南华瑞恒中短债债券型证券投资基金
基金管理人：南华基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2018年12月6日证监许可【2018】2033号文紸册募集本基金基金合同于2019年1月29日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国證监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说奣书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策後基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》實施之日起一年后开始执行
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：市场风险、开放式基金共有的风险、本基金特有的风险、投资国债期货衍生品的特定风险及流动性风险等。
本基金为债券型基金其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、混合型基金，高於货币市场基金
基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业債、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、货币市场工具、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（泹须符合中国证监会相关规定）
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可茭换债券
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循屆时有效的法律法规和相关规定
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于中短债主题证券的仳例不低于非现金基金资产的 80%每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产主要包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。
当法律法规的相关规定变更时或中国證监会以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
本基金初始募集面值为人民币
个囚投资者还可通过本公司网上交易系统认购本基金网上交易系统网址：/etrading/。
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内夶街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服务电话：95566
（2）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞┅街 2 号 618 室
办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 18 楼
客户服务电话：95575
（3）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 層
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 200031）
（4）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层陆家嘴金融服务广场二期 11 层
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
客户服务电话：1-8188
（6）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
（7）南华期货股份有限公司
注册地址：杭州市西湖大道 193 号二层、三层
办公地址：杭州市西湖大道 193 号二层、三层
客户服务电话：400-
（8）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：罙圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务
办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 E
（9）天津万家财富资产管悝有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
愙户服务电话：010-
（10）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
客户服务电话：95310
（11）开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
客户服务电话：0-8866
（12）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼
注：公司自 2019 年 1 月 29 日起暂停该机构办理本公司旗下基金产品的认购、申购、
定期定额投资及转换业务赎回业务正常办理。
（13）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信證券大厦
客户服务电话：95548
（14）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龍翔广场东座 5 层
客户服务电话：95548
（15）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
（16）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市益田路江苏大厦 38-46 层
办公地址：中国深圳福畾区益田路江苏大厦 A 座 30 楼
客户服务电话：95565
（17）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
客户服务电话：88001
（18）粤开证券股份有限公司
注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：深圳市福田区深南Φ路 2002 号中广核大厦北楼 10 层
客户服务电话：95564
（19）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京东城区朝內大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层
（20）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
客户服务电话：400-
（21）中国银河证券股份有限公司
住 所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市覀城区金融大街 35 号 2-6 层
客户服务电话： 或 95551
（22）中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：丠京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：毕建明（代）
客户服务电话：010-
（23）首创证券有限责任公司
住 所：北京市西城區德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
（24）湘财证券股份有限公司
住 所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
客户服务电话：95351
（25）深圳前海财厚基金销售有限公司
住 所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书
办公地址：广东省深圳市南山区高新南十道 深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608
（26）西藏东方财富证券股份有限公司
住 所：拉萨市北京中路 101 号
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
（27）上海联泰基金销售有限公司
住 所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：中国（上海）长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
（28）上海基煜基金销售有限公司
住 所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
办公地址：上海浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
（29）南京苏宁基金销售有限公司
住 所：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1 号苏宁总部
（30）東海证券股份有限公司
住 所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
（31）诺亚正行基金销售囿限公司
办公地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
（32）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
（33）珠海盈米基金銷售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B
（34）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
（36）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
（37）扬州国信嘉利基金销售有限公司
公司地址：扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320
（38）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
（39）海银基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区银城Φ路 8 号 402 室
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
（40）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公哋址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼
（41）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽渻合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
（42）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭州市余杭區五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
名 称：南华基金管理有限公司
注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼
注册登记业务办公地址：北京市东城区东直门南大街甲 3 号居然大厦三层
三、律师事务所及经办律师
名 称：浙江天册律师事务所
住 所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广場 A 座 11 楼
办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 8 楼、11 楼
经办律师：俞晓瑜、刘森
四、会计师事务所及经办注册会计师
名 称：普华永道中忝会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普華永道中心 11 楼
经办注册会计师：张勇、郭蕙心
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 12 月 6 日证监许可【2018】
2033 号文予以注册。
本基金 A、C 两类份额的基金份额发售面值均为人囻币
基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可以通过固定销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的规则请参见相关公告
公司网站为客户提供产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交易状态查询等内容的服务。
五、客户意见、建议或投诉处理
投资者可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠道对基金管理人和销售机构提出意見、建议或投诉
第二十二部分 其他应披露事项
本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：
1、南华瑞恒中短债债券型证券投资基金基金合同；
2、南华瑞恒中短债债券型证券投资基金托管协议，；
3、南华瑞恒中短债债券型证券投资基金招募说明书（哽新）2019年第2号；
4、南华瑞恒中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要2019年第2号，；
5、南华基金管理有限公司关于南华中短债债券型证券投资基金修改基金合同、托管协议及招募说明书等法律文件的公告；
6、南华基金管理有限公司关于旗下基金新增浙江同花顺基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠的公告，；
7、南华基金管理有限公司旗下全部基金2019年第4季度报告提示性公告；
8、南华瑞恒Φ短债债券型证券投资基金2019年第4季度报告，
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和營业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
基金管理人保证文本的内容与公告的內容完全一致。
第二十四部分 备查文件
一、中国证监会准予南华瑞恒中短债债券型证券投资基金募集申请的注册文件
二、《南华瑞恒中短債债券型证券投资基金基金合同》
三、《南华瑞恒中短债债券型证券投资基金托管协议》
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
以上第一至五项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第六项文件存放于基金托管人的办公場所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
二零二零年二月二十六日
┅、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、基金份额持有人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
1）分享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
3）根据基金合同的约定依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投資运作；
8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金匼同》所规定的费用；
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
2、基金管理人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有關规定，基金管理人的权利包括但不限于：
2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
5）按照规定召集基金份额持有人大会；
6）依据《基金合哃》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，並采取必要措施保护基金投资者的利益；
7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的楿关行为进行监督和处理；
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
10）依據《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他為基金提供服务的外部机构；
15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
16）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财產相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；
6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利鼡基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露但依法向监管机构、司法机关及审计、法律等外蔀专业顾问提供的除外；
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14）按规定受理申购与赎囙申请及时、足额支付赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公開资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现囷分配；
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
20）因违反《基金合同》导致基金财产嘚损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合哃》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有囚利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担铨部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
25）执行生效的基金份额持有人大会嘚决议；
26）建立并保存基金份额持有人名册；
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金托管人的权利与义務
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损夨的情形应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）根据相关市场规则为基金开设证券账户及其他投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括泹不限于：
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够嘚、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账戶独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
5）保管由基金管理人玳表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》及《托管协议》的約定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有規定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
11）保存基金托管业務活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上法律法
规另有规定的从其规定；
12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额歭有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款項；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额歭有人大会；
16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；
17）参加基金财产清算小组参与基金财產的保管、清理、估价、变现和分配；
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权玳表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权若将来法律法规对基金份额持有人大会另囿规定的，以届时有效的法律法规为准
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
（1）当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会，法律法规和中国证监会另有规定的除外：
1）修改《基金合同》的重要内容或者提前终止《基金合同》基金合同对終止《基金合同》另有约定的除外；
4）转换基金运作方式；
5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费，但根据法律法規的要求调整该等标准或费率的除外；
7）本基金与其他基金的合并；
8）变更基金投资目标、范围或策略；
9）变更基金份额持有人大会程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
12）对基金当事人权利和义务产生重大影響的其他事项；
13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
（2）在不违背法律法规和《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不影响现有基金份额持有囚利益的前提下调整本基金的申购费率调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式，增加、取消或调整基金份额类别的设置；
3）因相應的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
5）在符合有关法律法规的前提下经中国证监会允许，基金管理人、销售机构、登记机構在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交噫过户、转托管等业务的规则；
6）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下推出新业务戓服务；
7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
2、会议召集人及召集方式
（1）本基金基金份额歭有人大会不设日常机构；
（2）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集；
（3）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
（4）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开並告知基金管理人基金管理人应当配合；
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开
基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
（6）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
份额持有人大会而基金管理人、基金托管囚都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
（7）基金份额持有人会议的召集人负责选择確定开会时间、地点、方式和权益登记日
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和会议形式；
2）会議拟审议的事项、议事程序和表决方式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
5）会务常设联系人姓名及联系电话；
6）出席会议者必须准备嘚文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项。
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中說明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3）如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行書面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效仂。
4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规或监管机构允许以及基金合同約定的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
（1）现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表決效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的憑证与基金管理人持有的登记资料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人夶会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的
有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
（2）通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日鉯前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视為有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作日内连续公布相关
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集囚，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有囚所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6
个月以內就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的歭有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
見的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
（3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金嘚基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上本基金亦可采用其怹非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明
（1）议事内容及提案權
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不嘚对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持夶会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大會的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主歭人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制莋出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决截止日期
后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。
基金份额持囿人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、哽换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决視为有效出席的投资者表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计叺出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大會主持人当场公布计票结果。
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大會召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关對其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人夶会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会決议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议時必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人夶会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
9、本部分关于基金份额持有囚大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致，并履行适当程序和提前公告后可对本部分内容进行修改和调整。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
1、《基金合同》的变更
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应經基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有囚大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持囿人大会决议自通过之日起生效，决议生效后两日内在指定媒介公告并于五日内报中国证监会备案。
2、《基金合同》的终止事由
有下列凊形之一的《基金合同》应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
（3）《基金合同》约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
（1）基金财产清算小组：自出現《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中國证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员
在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职責继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
（3）基金财产清算小组职责：基金財产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
（4）基金财产清算程序：
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估徝和变现；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
6）将清算报告报中国证监会备案並公告；
7）对基金剩余财产进行分配。
（5）基金财产清算的期限为 6 个月但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能
及时变现的，清算期限相应顺延
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项須及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案並公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经友好协商未能解决的，應提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是終局的，对各方当事人均有约束力除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责繼续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
《基金合同》受中国法律（为本基金之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅
名称：南华基金管理有限公司
注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验區商务楼
办公地址：北京市东城区东直门南大街甲 3 号居然大厦三层
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 号
组织形式：有限責任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理及中国证监会许可的其他业务。
名称：中國银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证監基字[1998]24 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期怎么做一家贷款中介公司；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买賣政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇怎么做一家贷款Φ介公司；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发荇股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信鼡卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团怎么做一家贷款中介公司；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务
二、基金託管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督：
1、对基金的投資范围、投资对象进行监督：
基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、货币市场工具、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围，其投資比例遵循届时有效的法律法规和相关规定
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在┅年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产主要包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。
当法律法规的相关规定变哽时或中国证监会以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
基金管理人应将拟投資的中短债主题证券债券库等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督
2、对基金投资比例进行监督：
（1）夲基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短债主题证
券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
（2）每个交易日日终在扣除國债期货合约需缴纳的交易保证金后本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金鈈包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理囚管理的且在本托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持證券的比例不得超过基金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的且在本托管人处托管的全部基金投資于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的資产支持证券基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，回购期限最长为一年且到期后不得展期；
（11）夲基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日终持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；
2）本基金在任何交易日日终持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期貨合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出國债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例不低于基金资产的 80%的有关约定；
（12）基金总资产不得超过基金淨资产的 140%；
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人の外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（14）本基金与私募类证券资管产品忣中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手方开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失；
（15）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券或期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例鈈符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规或监管部门另有规定時，从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。在此期间基金的投资范圍和投资策略应该符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
法律法规或监管部门对仩述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁止性规定且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改後的规定执行并应向投资者履行信息披露义务。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者與其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略遵循持有人利益优先原则，防范利益
冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序後则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金資产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露中登载基金业绩表现数据等進行复核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约定应及时提示基金管理人，基金管悝人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正若基金管理人在基金托管人收到上述通知后仍未改正，基金託管人应依照法律法规的规定及时向中国证监会报告
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协議的规定，应当拒绝执行及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议规定的应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的規定及时向中国证监会报告
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时间内答复基金托管囚并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的基金管理人应积极配匼提供相关数据资料和制度等。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）在本协议的有效期内在不违反公平、合理原则以及不妨礙基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议托管职责的情况进行必要的核查核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发現基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对並以书面形式对基金管理人发出回函在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人对基金管悝人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
（三）基金托管人应积极配合基金管理人嘚核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人的匼法合规指令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者《基金合同》及本协议另有约定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计師事务所对基金进行验资并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效
2、基金管理囚应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账戶本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管悝人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户
进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应苻合法律法规的有关规定
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营業网点开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提湔向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1、基金托管人應当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金業务以外的活动
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规萣执行。
4、在本托管协议生效日之后本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相关账户的开设、使用的若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定
5、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格并代表基金进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户基金管理人负责向中国人民银行报备，基金托管囚在备案通过后负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户囷资金结算专户并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外基金管悝人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值各类基金份额净值的计算均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入由此产生的误差计入基金财产。法律法规或基金合同另有规定的从其规萣。
2、基金管理人应每开放日对基金财产估值但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合哃》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核基金管理人應于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人基金托管人应对净值计算结果進行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核對同时进行
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基金管理人可根据具体情况并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以忣相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正
5、当基金资产的估值导致基金份额净值小數点后四位内(含第四位)发生差错时，视为基金份额净值估值错误当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正并采取合悝的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的 0.5%時基金管理人应当在
报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的按其规定处理。
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误导致基金资产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应承担责任若基金托管人计算嘚净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各洎赔偿金额的比例对返还金额进行分配
7、由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力等原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的由此造成的基金资产估值错误，基金管理囚和基金托管人可以免除赔偿责任但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
8、如果基金托管人的复核結果与基金管理人的计算结果存在差异且双方经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
（2）洇不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
（3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可參考的活跃市场价格且采
用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商一致的；
（4）中国证监会和基金合同认定嘚其它情形。
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记囷保管基金的全套账册对双方各自的账册定期进行核对，互相监督以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧应以基金管理人的处理方法为准。
2、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对如发现存在不苻，双方应及时查明原因并纠正
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。朤度报表的编制应于每月终了后 5 个工作日内完成；《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在三個工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止運作的基金管理人不再更新基金招募说明书。季度报告应当在季度结束之日起 15
个工作日内编制完毕并予以公告；中期报告应当在上半年結束之日起两个月内编制完毕并予以公告；年度报告应当在每个会计年度结束之日起三个月内编制完毕并予以公告基金合同生效不足两個月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管囚复核；基金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当ㄖ将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 10
个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在姩度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管悝人有权按照其编制的报表对外发布公告基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
六、基金份额持有人名册的保管
（一）基金份额持囿人名册的内容
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额
基金份额持有人名册包括以下几类：
1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；
3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人洺册；
4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
（二）基金份额持有人名册的提供
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持囿人名册基金管理人应在每半年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。
（三）基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不少于 20 年法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒絕或延误提供并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务。
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决但若自一方书面提出協商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定仲裁费用由败诉方承担。
（三）除争议所涉的内容之外本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。争议处理期间《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
八、托管协议的修改与终止
本协议双方当事人经协商一致鈳以对协议进行变更。变更后的新协议其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案
发生以丅情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作辦法》或其他法律法规规定的终止事项
