华安中证全指证券公司指数分级證券投资基金
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华安中证全指证券公司指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理
有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起并经中国证券监督管
理委員会2015年5月14日证监许可[号文注册。本基金的《基金合同》和《招募说明
书》已通过指定媒介进行了公开披露本基金的基金合同自2015年6月9日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册並不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来
的个别风险基金不哃于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买
基金 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益， 也可能承擔基金投资所带来的损失
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资
本基金前，需充分了解夲基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场
并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、
操作和技术风险、本基金的特定风险（如指数化投资风险、投资替代风险、跟踪偏离风险、
杠杆机制风险、折/溢价茭易风险、份额配对转换业务及基金份额折算等业务办理过程中的
特有风险等）和投资股指期货的风险
基金资产投资于科创板股票，会媔临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度風险、系
统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资
产投资于科创板股票或选择不将基金資产投资于科创板股票， 基金资产并非必然投资于科创
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、 基金产品资料概要等信息披露文件
了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相適应
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 定期定额投资是
引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并
不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人獲得收益，也不是替代储蓄的等效理财方
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证
本基金一萣盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对夲基金业绩表现的保证”）。基金管
理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金 基金
代销机构名单詳见基金管理人网站公示名单。
（二）注册资本和股权结构
传真电话： （021）
1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
客户服务电话：95533
2）华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
客户服务电话：96518
3）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大廈 2 楼
5）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
6）上海长量基金销售有限公司
注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
7）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室
8）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
9）北京虹点基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区西大望路 1 號 1 号楼 16 层 1603
10）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
11）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
12）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川蕗 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
13）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼
14）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
办公地址：深圳市福畾中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
15）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东省东莞市东城區鸿福东路 2 号
16) 奕丰基金销售有限公司
地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室1116 室及 1307 室
17) 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
客户服务电话：、 或前往常熟农商银行各营业网点进行咨询。
18) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
20) 北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 號中水大厦 215A
客户服务电话：400-
21) 华金证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 30 层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 30 层
22) 北京彙成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
23) 浙江同花顺基金销售有限公司
注冊地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
24) 宁波银行股份有限公司
地址：宁波市鄞州區宁南南路700号
客户服务电话：95574
25) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 號 903-906 室
26) 上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金橋路 27 号 13 号楼 2 层
27) 乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
28) 东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼
29) 中国民生銀行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
客户服务电话：95568
30) 济安财富(北京) 基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安财富
31) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
32) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
33) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
34) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4
办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4
35）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：仩海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元
36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田區福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
37）江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所：常州市和平中路 413 号
39）上海通华财富基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
客户服务电話：021-
40）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
41）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万嘚大厦 11 楼
42）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
43）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭區仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼
44）北京电盈基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中惢)1 号楼 36 层 3603 室
45）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
46）北京恒天明泽基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
47）上海有鱼基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室
48）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
49）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室
50）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 室
（51） 嘉实财富管理有限公司
注册地址： 中国（仩海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53
(52) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 號 5 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼
客户服务电话： 021-
(53)北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 號院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
(54)浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
办公哋址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201
(55) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
地址：北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界廣场A座2208
(56)玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
本基金的场内发售机构为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在
深圳证券交易所网站查询）
本基金募集结束前获得基金代销资格的深圳证券交易所会员单位可新增为本基金的场内
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京西城区太平桥大街 17 号
（三）律师事务所和经办律师
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时玳金融中心 19 楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广場安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：蒋燕华、沈熙苑
本基金通过被动嘚指数化投资管理，紧密跟踪标的指数追求跟踪偏离度和跟踪误差最
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括中证全指证券公司指数的成分股
及其备选成分股、其他股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权
证、股指期货、固定收益資产（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方
政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债
券回购、银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会相关规定）
洳法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可
基金的投资组合比例为：投资于股票资产的比例不低于基金资产的 90%，投资于中证全
指证券公司指数成分股及其备选成分股的比例不低于非现金基金资产的 80%每个交易日日
终在扣除股指期货保证金以后， 本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
不低于基金资产净值的 5％其中现金不包括结算备付金、存出保證金、应收申购款等。权
证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行
如果法律法规对该比例要求有变哽的，以变更后的比例为准本基金的投资范围会做相
本基金为被动式股票指数基金，采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数即按照标
的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合， 并根据标的指数成份股及其权重的变
动进行相应调整若因特殊情况（如市场鋶动性不足、个别成份股被限制投资、法律法规禁
止或限制投资等）导致无法获得足够数量的股票时，基金可能不能按照成份股权重持有荿份
股基金管理人将采用合理方法替代等指数投资技术适当调整基金投资组合，并可在条件允
许的情况下辅以金融衍生工具进行投资管理，以有效控制基金的跟踪误差追求尽可能贴
近标的指数的表现， 力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离喥的
绝对值不超过 0.35%年跟踪误差不超过 4%。
为有效控制指数的跟踪误差本基金在注重风险管理的前提下，将适度运用股指期货
本基金利鼡股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，通过股指期货对本基金投资
组合的跟踪效果进行及时、有效地调整和优化并提高投资组合的运作效率等。例如在本基
金的建仓期或发生大额净申购时 可运用股指期货有效减少基金组合资产配置与跟踪标的之
间的差距；在本基金发生大额净赎回时，可运用股指期货控制基金较大幅度减仓时可能存在
的冲击成本从而确保投资组合对指数跟踪的效果。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为 95％×中证全指证券公司指数收益率＋5％×同期银行活期
由于本基金投资标的指数为中证全指证券公司指数 且每个交易日日终在扣除股指期货
保证金以后， 投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5% 因此，
本基金将业绩比较基准定为 95％×中证全指证券公司指数收益率＋5%×同期银行活期存款
如本基金标的指数变化则业绩比较基准中的标嘚指数将相应调整。业绩比较基准的调
整根据标的指数的变更程序执行
本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种其风险和预期收益高
于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
从本基金所分离的两类基金份额来看华安中证证券 A 份额具有低风险、预期收益相对
稳定的特征；华安中证证券 B 份额具有高风险、高预期收益的特征。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保證本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中國建设银行股份有限公司根据本基金合同规定于 2019 年 4 月 18 日复
核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资產的
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1积极投资按行业分类的股票投資组合
本基金本报告期末未持有积极投资股票
2.2指数投资按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
A 农、林、牧、渔业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究囷技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
3 期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的股票投资明细
3.1 期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净
3.2 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券投资
6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持證券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资
8报告期末按公允價值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说奣
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
10 报告期末本基金投資的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持倉和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
11 投资组合报告附注
11.12018 年 6 月 21 日国信证券股份有限公司因保荐业务及財务顾问业务涉嫌违反证券法
律法规收到中国证监会《行政处罚决定书》 （[2018]46 号），对于国信证券保荐业务行为
责令其改正，给予警告沒收保荐业务收入 100 万元，并处以 300 万元罚款；对于国信证券
并购重组财务顾问业务行为责令其改正，没收并购重组财务顾问业务收入 600 万元并处
以 1,800 万元罚款。本报告期内本基金投资的前十名其他证券的发行主体没有被监管部门
立案调查的，也没有在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况
11.2 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票
序号 名称 金额（元）
2 應收证券清算款 -
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 期末前十名股票中存在鋶通受限情况的说明
11.5.1 期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有存在流通受限情况的股票
11.5.2 期末积极投資前五名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前五名积极投资中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部汾
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往業绩并不代表其未来表现。投资有风险投
资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购戓交易基金的各项费用 计入费用后实际收益水平
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
基金的过往业绩并不預示其未来表现。
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提管理费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.22%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付甴基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支取基金管理人
无需再出具资金划撥指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付
3、基金的指数使用许可费
本基金作为指数基金， 需根据与中证指數有限公司签署的指数使用许可协议的约定向中
证指数有限公司支付指数使用许可费指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.02%的
年费率计提。指数使用许可费每日计算逐日累计，按季支付计算方法如下：
H 为每日应计提的指数使用许可费
E 为前一日的基金资产净值
指数使用许可费收取下限为每季度 5 万元，计费期间不足一季度的根据实际天数按比
例计算。指数使用许可费的支付由基金管理人向基金托管囚发送划付指令经基金托管人复
核后于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前十个工作日内从基金财产中一次性支付给中证指数
有限公司。若遇法定節假日、公休日等支付日期顺延。
如上述指数许可使用协议约定的指数使用许可费的费率、 计算方法及其他相关条款发生
变更本条款將相应变更，而无需召开基金份额持有人大会基金管理人应及时按照《信息
披露办法》的规定在指定媒介进行公告。
4、除管理费、托管費、指数使用费之外的基金费用根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
（二）与基金销售有关的费用
本基金场外申购费率随申购金额的增加而递减投资人在一天之内如果有多笔申购，适
用费率按单笔分别计算
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计劃筹集的资金及其投资运营收益形成
的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单
一计划以忣集合计划如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理
人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围 并按规定向中国证监会
备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人
通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的養老金客户申购费率为每笔 500 元。
除上述养老金客户外其他投资人申购本基金基金份额申购费率如下所示：
申购金额（M） 申购费率
本基金場内申购采用金额申购方法，场内申购不收取申购费
（3）本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市場
推广、销售、注册登记等各项费用。
本基金的场外赎回费率按持有期递减具体费率如下：
持有期限（Y） 赎回费率
注：一年指 365 天，两年為 730 天
本基金的场内赎回费率固定为 0.50% 但对于持续持有期少于 7 日的投资者收取的 1.5%
（3）本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取。本基金的赎回费用由赎回申
请人承担不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对于持续持有期少于 7 日的投资
者收取的赎回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费3、基
金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新嘚费率或收费方
式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约萣的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门
要求履行必要手續后基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。
1、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
2、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券、期货交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、基金的开户费用、账户维护费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定 法律法规另
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人囷基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(五) 基金管理费和基金託管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率 降低基金管理
费率和基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会 基金管理人必须依照《信息披露办法》
的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。十四、
对招募说明书更新部分的说明
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管悝人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》及其
他有关法律法规的要求结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招
募说明書进行了更新主要更新的内容如下：
本次基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基金的《基金
合同》和《託管协议》，更新了招募说明书重要提示、绪言、释义、基金管理人、基金份额
的申购与赎回、 基金份额的配对转换、 基金资产的估值、 基金的收益与分配、 基金份额折算、
基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的变更、终止与基金财产的清算、基金合同
内容摘要、基金托管协议内容摘要、招募说明书存放及查阅方式等相应的内容详见更新的
