欲贷款100万反被骗32万|银行卡|取款_凤凰资讯
欲贷款100万反被骗32万
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李明（化名）想找熟人贷款100万，通过一个朋友的介绍，他认识了自称为“某银行东莞总行”的李小姐。在对方的要求下开了一个新账户并存入32.9万元“信用保证金”后，李明眼睁睁看着账户上的钱被全部转走，他这才觉醒，原来自己落入了诈骗团伙的圈套。诈骗团伙骗了钱后，还花了20余万元买黄金用于洗钱销赃。
原标题：欲贷款100万反被骗32万诈骗团伙成员交代诈骗得手后曾花20万元买黄金销赃李明（化名）想找熟人贷款100万，通过一个朋友的介绍，他认识了自称为“某银行东莞总行”的李小姐。在对方的要求下开了一个新账户并存入32.9万元“信用保证金”后，李明眼睁睁看着账户上的钱被全部转走，他这才觉醒，原来自己落入了诈骗团伙的圈套。诈骗团伙骗了钱后，还花了20余万元买黄金用于洗钱销赃。昨日，记者获悉，诈骗团伙成员李某萍因诈骗数额巨大，法院一审判处其有期徒刑七年，李某萍却认为自己是偶然犯罪，量刑过重，遂提起上诉。东莞市中级人民法院二审判决，量刑适当，维持原判。欲贷款100万元反被骗据被害人李明称，2013年3月，他认识了一名从事信用贷款工作的朋友王某。因信用贷款利息高，王某便于5月介绍“某银行东莞总行”员工李小姐给他。同年5月4日，他通过王某给的电话打过去，对方称是王某朋友，询问是否可以贷款100万元。李小姐就说可以，但需要30%的保证金。5月7日，李明收到李小姐的一条短信说第二天就可放款。于是，5月8日10时许，李明便来到银行打电话给李小姐，李小姐又介绍了一名男同事给他具体办理贷款事宜。按照该男子的要求，他在某银行开通一个新银行账户，密码则根据对方要求以他的身份证号前3位和后3位数字，并要求他开通手机银行，账户的联系电话设置为该男同事的另一个联系电话。李明把32.9万元存入新银行卡账户后，过了约5分钟，账户内的资金就被人通过手机银行转出。发现被骗后，李明报警。团伙成员刷卡买黄金销赃公安机关查明，2013年4月底开始，李小姐（李某萍）、贺某亮伙同刘某燕等人密谋以办理信用贷款为由诈骗他人财物。5月8日，李明存入新账户的30余万元资金转入了多张银行卡中，贺某亮随后便拿着银行卡取现12万余元，并刷卡购买了黄金约20万余元。据贺某亮的供述，他自称是通过帮别人搞贷款，骗取当事人的信誉金。在他背后还有人策划组织发布贷款信息、购买作案用的银行卡，还有人当话务员。他不清楚具体有多少同伙。首先他们通过手机短信发布贷款信息，相信了的人就回打短信里的电话联系，此时话务员就会说如果办理10万元贷款的话，需要重新开一个账户，然后在该账户里存入贷款额的30%作为信誉金。开好户存好钱后，那30%的钱就会被弄走，但具体操作他不清楚。在他背后的“上线”事前会邮寄一些银行卡给他，等搞到钱后，就打电话给他，告诉他哪个银行卡有钱，让他去取，不能取的就拿去买黄金。上线男子承诺每次给他取款金额的5%作为报酬。原审法院认为，被告人李某萍、贺某亮的行为已构成诈骗罪，均判处有期徒刑七年，并处罚金30000元。女“话务员”上诉求轻判一审判决后，在诈骗团伙中扮演“话务员”的李小姐（李某萍）对自己的量刑提出了异议，她认为自己本案的犯意是偶然的、临时的，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯。她上诉请求轻判。经东莞市中级人民法院审理查明，李某萍假冒银行工作人员与被害人通电话，诱使被害人将32万元存入其指定的账户，其在共同犯罪中起主要作用，是主犯。而本案是团伙犯罪，彼此分工明确，李某萍是否提供自己的联系方式与被害人联系不影响本案的定罪和量刑。李某萍自称其坦白交代，认罪态度好的意见，经查，李某萍在侦查期间口供反复，在审查逮捕期间拒不认罪，在一审开庭时表示对诈骗不知情。经查，李某萍诈骗数额巨大，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，一审判处其有期徒刑七年，东莞市中级人民法院认为量刑适当，并无过重，故驳回上诉，维持原判。诈骗过程诈骗团伙手机短信发布贷款信息。相信了的人由话务员回打短信里的电话联系，称如果办理10万元贷款的话，需要重新开一个账户，然后在该账户里存入贷款额的30%作为信誉金。“上钩者”开好户存好钱后，账户里30%的信誉金就会被转走。诈骗团伙中的下线收到一些由上线寄来的银行卡，等银行卡里有钱后，下线会接到上线电话，告知他哪个银行卡有钱，让他去取，不能取的就拿去刷卡买黄金。
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我是不是OUT了，现在的人贷款买车又买房，不怕没钱还啊？
&&&&& 我同事工资也比我4& 5K样子就比我个老婆（本人单身）哈哈硬贷款几万买房子车子还20万SUV奶奶个熊我佩服他胆量现在真有人贷款买车买房嘛我自己就贷公积金9万敢贷啊家都有过贷款经历嘛
文明你我他，说鸡不带吧！
引用 祝福全家-17 15:29:41 发表于 主楼 的内容：
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引用:原帖由 祝福全家2010 于
15:29 发表 我一同事，工资也比我多不了多少，4 5K的样子，就比我多个老婆（本人单身），哈哈。硬是贷款几十万买了房子和车子，还是20万的SUV，奶奶个熊，我不得不佩服他的胆量。现在真的有很多人贷款买车买房嘛，我自己就贷了公积金9万，不敢贷多啊。大家都有过贷款的经历嘛？ 他这么贷可能因为家里有一定实力可以帮助点，不然买个20W的车光养车一个月也少说要2000吧，再加上GF的开销，基本就是月光。不过我也认识这么一个人，月入3K，开辆乐风，还谈了个朋友。至于你说房贷的事，公积金贷9W真的是已经很少了，我有个同事贷了240W，30年还，每月还款1W2
引用 jerryfmy83
15:51:27 发表于 1楼 的内容：
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引用:原帖由 jerryfmy83 于
15:51 发表在 1 楼 他这么贷可能因为家里有一定实力可以帮助点，不然买个20W的车光养车一个月也少说要2000吧，再加上GF的开销，基本就是月光。不过我也认识这么一个人，月入3K，开辆乐风，还谈了个朋友。至于你说房贷的事，公积金贷9W真的是已经很少了，我有个同事贷了240W，30年还，每月… 240W,你同事一个月最少月经2 3W啊。
文明你我他，说鸡不带吧！
引用 祝福全家-17 15:59:33 发表于 2楼 的内容：
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引用:原帖由 祝福全家2010 于
15:59 发表在 2 楼 240W,你同事一个月最少月经2 3W啊。 我这个同事不高的，主要是他老婆和家里人帮忙还，所以说没家里的支持，一个人去买房的确蛮难的
引用 jerryfmy83
16:03:03 发表于 3楼 的内容：
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这个世界上强人多啊
引用 10-09-17 16:03:48 发表于 4楼 的内容：
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不能说你out, 但是你确实需要了解"杠杆效益"。中国人传统上似乎认为“贷款”、“借钱”都是不好的，其实不然。合理的贷款只是把你的金钱用杠杆原理放大效益，让你的金钱更努力地为你工作（或改善生活）。比如说，我不久前买房子的时候，忘了是跟中介在闲聊什么的时候，他说了句“你不用担心啦，你买下一套房的时候，一定是现款买的”。 我当时就笑了笑，连一个做房地产的都搞不明白这个道理。 我就算再有钱，买房子也一定贷款，银行能贷给我多少我贷多少。我现在房贷利率全部都在3%以下，但是就算是4%或5%， 我做什么投资不能取回比这更高的收益？当然要量力而为，贷款要确保自己现金流跟得上。但是总得来说，在一个成熟的经济体系下，应该越有钱的人欠银行越多钱、越大的公司负债越高。
引用 mouren
16:43:59 发表于 5楼 的内容：
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引用:原帖由 mouren 于
16:43 发表在 5 楼 不能说你out, 但是你确实需要了解"杠杆效益"。中国人传统上似乎认为“贷款”、“借钱”都是不好的，其实不然。合理的贷款只是把你的金钱用杠杆原理放大效益，让你的金钱更努力地为你工作（或改善生活）。比如说，我不就钱买房子的时候，忘了是跟中介在闲聊什么的时候，… 哥哥啊，小弟就是不知道往哪里投资才这么小心的，你指条明路给我吧。我也想开奔驰啊。
文明你我他，说鸡不带吧！
引用 祝福全家-17 16:46:55 发表于 6楼 的内容：
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引用:原帖由 祝福全家2010 于
16:46 发表在 6 楼 哥哥啊，小弟就是不知道往哪里投资才这么小心的，你指条明路给我吧。我也想开奔驰啊。 呵呵，真的不敢说什么指点明路。我只是想说明，你朋友贷款来买房，就是一种投资啊。如果你跟他有同样多的存款，他贷款买房了，你不愿贷款，要等存够钱再付现款买，那当房价涨了以后，你就不进则退了。&另外，如果担心可以投资点基金、债券什么的啊。总之不该放在银行里。
引用 mouren
16:53:31 发表于 7楼 的内容：
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引用:原帖由 mouren 于
16:53 发表在 7 楼 呵呵，真的不敢说什么指点明路。我只是想说明，你朋友贷款来买房，就是一种投资啊。如果你跟他有同样多的存款，他贷款买房了，你不愿贷款，要等存够钱再付现款买，那当房价涨了以后，你就不进则退了。另外，如果担心可以投资点基金、债券什么的啊。总之不该放在银… &明白了！我还没结婚，家里资产都在父母手里，他们是老老实实的人，不愿动，等我结婚出去了，也去捣鼓捣鼓房子，哈哈。
文明你我他，说鸡不带吧！
引用 祝福全家-17 16:58:59 发表于 8楼 的内容：
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引用:原帖由 祝福全家2010 于
16:58 发表在 8 楼 明白了！我还没结婚，家里资产都在父母手里，他们是老老实实的人，不愿动，等我结婚出去了，也去捣鼓捣鼓房子，哈哈。 唉，老实人都不投资，结果不老实的都发财了，然后欺负老实人。。。。然后老实人说老天没眼。。。。唉，其实是我们的教育有问题。&其实这不是老不老实的问题，是理财的问题。钱放着不动，就现在中国的情势，通膨就搞死你了。通膨你肯定也明白的，我想你应该这么跟你父母解释：&如果说今天一条黄瓜 2元，你们有10元存款在银行。你们可以买5条黄瓜。明年银行存款生息2%变10.02元，但黄瓜变2.5元了。这时你们只能买4条黄瓜了。你看着存折里的钱，觉得心里很踏实，但其实你已经变穷了。 （当然黄瓜25%的涨价有点夸张）
引用 mouren
17:24:25 发表于 9楼 的内容：
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再狠一点的说：如果你上面那个同事跟你们一样也有10元存款，但是他又银行借了30元，40元全部拿来买了20条黄瓜。这时他存折里没钱了，又欠银行一屁股债，看来很穷。但是明年他把黄瓜都用2.5元卖了，得回50元；他还给银行30元本金加5%利息（1.5元），自己还剩18.5元。 这时他可以买7.4条黄瓜了，而你只能买4条。这就是杠杆。
引用 mouren
17:37:48 发表于 10楼 的内容：
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引用:原帖由 mouren 于
17:37 发表在 10 楼 再狠一点的说：如果你上面那个同事跟你们一样也有10元存款，但是他又银行借了30元，40元全部拿来买了20条黄瓜。这时他存折里没钱了，又欠银行一屁股债，看来很穷。但是明年他把黄瓜都用2.5元卖了，得回50元；他还给银行30元本金加5%利息（1.5元），自己还剩18.5元。 这时他可以… 谢谢你的例子，可是10元的存款哪里来？你莫有说
引用 0-09-17 17:46:43 发表于 11楼 的内容：
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引用:原帖由 mouren 于
17:24 发表在 9 楼 唉，老实人都不投资，结果不老实的都发财了，然后欺负老实人。。。。然后老实人说老天没眼。。。。唉，其实是我们的教育有问题。其实这不是老不老实的问题，是理财的问题。钱放着不动，就现在中国的情势，通膨就搞死你了。通膨你肯定也明白的，我想你应该这么跟你… 楼主这种有严重的仇富心态，他不能理解你说的高深莫测的话。
引用 0-09-17 17:47:58 发表于 12楼 的内容：
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参与汽车之家10周年“真交情，十年如初”活动，获此勋章，感谢一路上有你的陪伴。
引用:原帖由 祝福全家2010 于
16:58 发表在 8 楼 明白了！我还没结婚，家里资产都在父母手里，他们是老老实实的人，不愿动，等我结婚出去了，也去捣鼓捣鼓房子，哈哈。 楼主不错了，俺收人才达低保水准，一贫如洗呀。
引用 wgx900
18:00:09 发表于 13楼 的内容：
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引用:原帖由 mouren 于
16:43 发表在 5 楼 不能说你out, 但是你确实需要了解"杠杆效益"。中国人传统上似乎认为“贷款”、“借钱”都是不好的，其实不然。合理的贷款只是把你的金钱用杠杆原理放大效益，让你的金钱更努力地为你工作（或改善生活）。比如说，我不久前买房子的时候，忘了是跟中介在闲聊什么的时候，他说… 公积金5年以下都要 3.33，3以下肯定向别人借的。
引用 yxt-17 18:39:15 发表于 14楼 的内容：
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引用:原帖由 yxt2000 于
18:39 发表在 14 楼 公积金5年以下都要 3.33，3以下肯定向别人借的。 呵呵，你很细心。但不是的，我贷的是美元。我不是中国公民，所以可以在国内银行贷外币。
引用 mouren
18:41:42 发表于 15楼 的内容：
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现在的社会逼着人民开始拿明天的钱在今天用啊
引用 其徐如林
20:55:07 发表于 16楼 的内容：
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引用:原帖由 其徐如林 于
20:55 发表在 16 楼 现在的社会逼着人民开始拿明天的钱在今天用啊 对啊！否则，银行不就喝西北风去了？
引用 狮跑乐事
21:15:36 发表于 17楼 的内容：
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参与汽车之家10周年“真交情，十年如初”活动，获此勋章，感谢一路上有你的陪伴。
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可以的不错。。。。
实实在在刘家铭
引用 魔帅快手
21:17:56 发表于 18楼 的内容：
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我顶顶顶顶顶顶顶顶顶顶我顶顶顶顶顶顶顶顶顶顶
引用 0-09-18 20:41:57 发表于 19楼 的内容：
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贷款的利率比通胀低的话还是划得来，就怕碰个金融危机，变成负资产了。
引用 devilbrother
15:32:09 发表于 20楼 的内容：
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