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正当使用银行卡 切勿贪图蝇头小利

由于“断卡”行动的高效实施,不少不法分子的不正当一类户开卡行为受到重创,于是便开始转变思路,教唆他人开立二类户,先对其一类户进行销户处理,过后再往网点进行二类户升级,客户往往因缺乏相应金融知识而做违法事情。

一名男子到农行仙游榜头支行申请

将自己的银行卡二类账户升级成一类账户。

在进行人证核对一致的情况下

及对客户升级账户系列合规询问中,

柜面经理得知该客户为某淘宝店主,

平时二类户不够自己资金正常流通,

柜面经理又对客户进行系统查询,

发现该男子曾在三天前销过一张一类账户,

顿时起疑,并询问男子为何那张一类账户不直接使用,

要把此卡销掉又过几天来重新升级。

对此,男子回答支支吾吾,闪烁其词。

柜面经理马上对其已销账户明细查询梳理,

发现该账户交易数额不大,

但有几天小额交易进出频繁,

虽没达到交易异常管控,

在经柜面经理连连询问后,

原来办卡是想用来为自己店铺刷单使用,

柜面经理马上对该男子普及了断卡行动,

并告知客户刷单不管是否为别人刷,

都是一种网络违法行为。

男子得知事情的严重性,

并表明以后一定会正当使用银行卡,

账户、银行卡不仅是进行交易的工具,

也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。

银行卡一定要正当使用,

利用银行卡刷单已严重违法我国相关法律法规,

一旦构成违法将会依法承担法律责任,

切莫因这些蝇头小利而误入歧途。

责编|庄开燕 编审|郑志忠

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不能,二类银行卡当日限制额度是1万元,所以一次不能转出2万元,也不能进账2万元,可以分成2天进行。二类银行卡在使用方面额度是受到严格限制的。可以携带本人身份证以及银行卡到银行去升级为一类银行卡,一类银行卡一次性是可以进出账2万元的。

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