需要在开户银行办理吗，银行卡不在身边能办理吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-05-16 11:50 标签： 银行卡不在身边怎么取钱

从今年年初开始，银行针对个人办理银行卡的条件有所调整，在银行办理个人银行卡越来越严了。

随着断卡行动的深入，银行对个人银行开户的管控也迈入了新的高度，曾经仅凭一张身份证就能办理银行卡的时代已经过去。

原来各大银行为了完成业绩，都主动邀请用户办理银行卡，但现在情况发生了改变。为了从源头上防止电信诈骗的风险，即便本人携带了身份证，在银行也可能无法办理银行卡。

据「支付百科」了解，目前多家银行在个人银行卡办理流程上进行了更改，使银行卡的办理环节变得更为复杂，办一张简单的银行卡甚至需要跑几次银行网点。

在一份银行个人开户业务资料准备清单中显示，个人开户业务办理时长预计在30分钟以上，如果用户资料不全或者不符合审核条件，将暂时无法办理个人银行开户业务。

办理个人银行开户业务必须使用个人实名认证的手机号，且入网时间超过1年，银行对用户的社保信息也要进行审核，要求用户社保正常缴纳且有半年以上的缴费记录，社保缴纳单位与开户单位信息必须一致。

相比之前，无论是用户在开户资料的准备方面还是银行对资料的审核方面，都有了更为严格的限制，银行在用户开立个人账户时睁一只眼闭一只眼的情况也不再存在，想要办理个人银行开户业务要达到银行的各项条件。

这虽然在一定程度上增加了诈骗分子办理银行卡的成本，但繁琐的银行卡办理流程同样也为普通用户造成了不便，部分个体工商户或失业者办理银行卡时由于资料不足而遭到银行拒绝。

根据目前银行的政策，开户办银行卡需要提供在职证明，居住证明，消费记录、实名制的电话卡以及公积金缴存明细或社保缴存明细，银行人员还会审核用户在淘宝、京东等平台的收件信息，姓名、手机号及地址等信息要与开户信息保持一致。

从银行释放的信号来看，个人银行开户业务正在收紧，不仅是一家银行采取了新的个人开户业务办理流程，在银行业这种现象已经十分普遍，各大银行均在加强个人开户业务的办理规范。

银行对个人银行开户业务流程的调整，也是为了响应中国人民银行和银保监的要求，去年曾有多家银行因为违规开立个人银行账户受到央行及银保监处罚，在新一轮的整治风暴中，银行不得不对用户资料展开严查。

面对监管部门和公安机关对银行卡的打击，银行也会因职责履行不到位被追究责任，银行和责任人被双罚是其次，重大违规的银行分支行还会被暂停相关业务。

一位银行工作人员向「支付百科」表示，此前出租出借转卖银行卡的人员太多，很多用户办理银行卡都不是个人使用，个人银行卡被用来非法洗钱，导致反洗钱形势严峻，银行为了防止这类行为，在从源头上做好尽职调查与客户身份识别。

某市在断卡行动中出台了升级措施，最大限度防控网络诈骗，其中规定，非本地籍用户在同一银行只能办理一张银行卡，违规办理开户入网业务的银行网点、电信企业将被倒查问责。

除了加强个人开户业务的管控外，银行还在大规模清理睡眠银行卡，已有多家银行宣布将针对“睡眠账户”展开清理工作。

2月8日，农业银行发布公告，将清理个人长期不动户，清理范围为2020年12月31日前三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

2月9日，平安银行发布公告，将在2021年3月1日（含）前逐步分批对同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户进行清理。

2月22日，民生银行发布公告，将清理同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户，清理时间为2021年6月30日前。

断卡行动以来，银行动作不断。在监管的考核下，银行也不敢再放松对用户个人银行开户业务的把关，办理流程的变化可以有效减少违规办卡的人群，但对部分用户来说也是一种额外的负担，社保证明、公积金证明甚至直接把一部分正常办卡的用户挡在门外。

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在美国如何办理银行卡是留学生们最关注的话题。虽然部分留学生会在出国时携带一些旅行支票和现金，但长远来看，在使用银行卡消费会让你的学习和生活更方便丶安全。小到出门购物丶逛街吃饭，大到缴纳学费丶与国内来往汇款，这些都需要你有一张本地的银行卡。那么，在办理银行卡时有哪些需要注意的呢？就让小编为你总结一下吧！

【办理银行卡，材料需备齐】

新生去办理银行卡，需要携带以下资料：护照丶签证丶学校录取通知书丶I20表格丶学生证（student ID），以及学校丶电话丶住址等详细联系信息。
如果你需要办理常规信用卡，还需要携带社会安全码(在办理信用卡的时候需要提交的材料)。

如果要小编帮你数尽美国的银行，那恐怕一天一夜也写不完。就此列举几个常见的银行，供大家参考。

美国较大的银行有五家：

此外，PNC银行（PNC Bank），在宾西法尼亚州也非常通用。费城的许多学校都与之有合作，学生开户会有相应的优惠。

在美国常用的银行卡有两种：借记卡(Debit Card)和信用卡(Credit Card)。借记卡（Debit Card）可以与国内往来汇款，十分方便。在美国，几乎每个银行都提供借记卡申请。不需要申请人具有信用记录和SSN号，也不需要参照申请人的工作丶薪水丶是否持有美国绿卡或者美国公民等一系列条件。而且部分银行会为学生免除年费，在指定ATM机上取钱也没有手续费。

用人单位开户银行户名怎么填

银行开户名称一般填写的是某某银行某某支行(或分行).具体是哪个支行(或分行)有如下方法查询:

1、拨打银行客服电话,转人工服务,核对身份之后,可以使用卡号查询开户行.

2、柜台查询,携带身份证和银行卡到银行柜台查询开户行.

单位在银行开银行账户户名是填单位的名称吗?

单位银行卡开户名是单位名字.

新办企业开户需要证件如下:

1、企业法人应出具企业法人营业执照正本;非法人企业应出具企业营业执照正本;民办非企业组织应出具民办非企业登记证书;异地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证;个体工商户应出具个体工商户营业执照正本;居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明;其他组织应出具政府主管部门的批文或证明.单位开立账户时,应同时出具上述文件的原件及复印件一式两份.

2、从事生产经营活动的纳税人还应出具税务部门颁发的国、地税务登记证正本及复印件一式两份.

3、企业、事业单位、社会团体、驻华机构等应办理组织机构代码证的,应同时出具组织机构代码证正本及复印件一式两份.

4、法人或单位负责人应凭本人身份证件及复印件办理,授权他人办理的应同时出具法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书,以及法人或单位负责人和经办人的身份证件及复印件,开户行留存授权书和身份证复印件,放入开户档案中保管.

5、如果不是基本户开户,需要出具基本结算账户《开户许可证》正本及复印件一份.

新办企业开户手续如下:

2、客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》,并加盖公章.

3、开户行应与存款人签订的"人民币单位银行结算账户管理协议",开户行与存款人各执一份.

4、填写"关联企业登记表".

5、下面银行会送报人行批准核准.人行核准并核发《开户许可证》后,开户行会将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收.

开户银行是在票据清算过程中付款人或收款人开有户头的银行.根据持票人向银行提交票据的方式不同,票据清算分为顺汇清算和委托收款清算两种.关于用人单位开户银行户名怎么填小编做了以上总结,大家都学会了吗?

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