富国全球健康生活主题混合型证券投资基金

（QDII）招募说明书（更新）

基金管理人：富国基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

1、富国全球健康生活主題混合型证券投资基金（QDII）（以下简称“本基

金”）已于2020年10月28日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2020】

2、基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投

资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

3、本基金投资于境内外证券市场基金净值会因为境内外证券市场波动等

因素产生波动，投资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节投资人根据

所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也要承擔相应的投资风险在投资本

基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立

决策，获得基金投资收益并承担基金投资中出现的风险，基金在投资运作过程

中可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、投资风险、

交易对手风险、运作风险和合规与道德风险等巨额赎回风險是开放式基金所特

有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时

投资人将可能无法及时赎回持有的铨部基金份额。

4、本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货

币市场基金，低于股票型基金本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内

证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外本基金还面临汇率风险、

国家/地区风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

5、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围

内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）会面临港股

通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，

包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易且对个股不设

涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、彙率风险（汇

率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖

出可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭

示”章节的具体内容本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，

选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产並非

6、投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业

绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产但由于證券、期货投资具有一定的风险，因

此既不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。

本次招募说明书更新内容如丅：

第五部分 基金管理人 基金经理等基本信息

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公開募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《銷售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《合格境内机构投资者境外证券投資管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、

《关于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》

（鉯下简称“《通知》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《富国铨球健康生活主题混合型证

券投资基金（QDII）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据夲基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取

嘚基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义：

1、基金或本基金：指富国全球健康生活主题混合型证券投资基金（QDII）

2、基金管理人：指富国基金管悝有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的

合同為本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构；境外托管人由基金托管

5、基金合同：指《富国全球健康生活主题混合型证券投资基金（QDII）基

金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国全球健康

生活主题混合型证券投资基金（QDII）托管协议》及对该托管协议的任何有效修

7、招募说明书：指《富国全球健康生活主题混合型证券投资基金（QDII）

8、基金份额发售公告：指《富国全球健康生活主题混合型证券投资基金（QDII）

9、基金产品资料概要：指《富国全球健康生活主题混合型证券投资基金（QDII）

基金产品资料概要》及其更新

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，經2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会苐十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构監督管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的并经2020年3月20日中国证监会《关於修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

14、《运作办法》：指中国证監会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31日颁布、同年

10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

16、《试荇办法》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施

的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出

17、《通知》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施的《关

于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》

18、Φ国证监会：指中国证券监督管理委员会

19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

20、外管局：指国家外汇管悝局或其分支机构

21、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人

22、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

23、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

24、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于在中

国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

25、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，

运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

26、投资者：指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

27、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

28、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份額，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

29、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中國证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

31、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有

限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构本基金的登

记机构为富国基金管理有限公司

32、基金账户：指登記机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

33、基金交易账户：指销售机构为投资者开竝的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国證监会书面确认的

35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期

36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

39、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

40、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的、上海证券

交易所、深圳證券交易所和本基金投资的主要境外市场同时交易的工作日（若本

基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金可以不開放申购

和赎回等业务具体以届时公告为准）

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《富國基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

44、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

45、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管悝人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投資者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份額总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额嘚10%

51、人民币：指中国法定货币及法定货币单位

52、美元：指美国法定货币及法定货币单位

53、元：如无特指指人民币元

54、汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间

55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金應收

款项及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金总份额人民币

基金份额的基金份额净值指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额后

得出的单位基金份额的价值，计算ㄖ基金份额余额为计算日各币种基金份额余额

的合计数；美元基金份额的基金份额净值以人民币基金份额的基金份额净值为基

础按照计算日的估值汇率进行折算

59、基金份额类别：指本基金根据申购、赎回所使用货币的不同，将基金份

额分为不同的类别以人民币计价并进荇申购、赎回的份额类别，称为人民币份

额；以美元计价并进行申购、赎回的份额类别称为美元份额

60、流动性受限资产：指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协議约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇夶额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

63、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地證券交易所设立的

证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交

64、公司行为信息：指证券发行人所公告嘚会或将会影响到基金资产的价值

及权益的任何未完成或已完成的行动及其他与本基金持仓证券所投资的发行公

司有关的重大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回等信息

65、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

66、中国：指中华人民共和国（仅為基金合同目的不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区及台湾地区）

67、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一個专门

账户进行处置清算目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间原囿账户称为主袋账户，专门账

68、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资產；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

69、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

一、投资于本基金的主要风险

本基金投资于全球市场包括境内市场和境外市场的健康生活主题股票，其

中主要境外市场有：美国、香港、台湾、新加坡、欧洲和日本等国家或地区基

金净值会因为境内外证券市場波动等因素产生波动。本基金投资运作中可能面临

的风险包括特有风险、投资风险、交易对手风险、运作风险、合规与道德风险和

1、本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%其中投资于本基金界定

的全球健康生活主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资境外

股票的比例不低于基金资产的20%，投资境内股票的比例不低于基金资产的20%

因此全球健康生活主题股票的走势是影响本基金投资标的的重要风險因素。

若本基金发生了巨额赎回基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停赎回

的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时基金份额持有人存在不能

及时赎回份额或获得赎回款的风险。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的

基金份额净值为基础计算赎回金额

3、投资境内股指期货投资风险

本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市场与现货市场不同采

取保证金交易，风险较现貨市场更高虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金

管理和套期保值等用途，在极端情况下期货市场波动仍可能对基金资产造成不

4、投资境内国债期货投资风险

本基金境内投资的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风

险、基差风险、流动性风险市场風险是因期货市场价格波动使所持有的期货合

约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一是指由于期货与

现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果使之发生意外损益的风险。流

动性风险可分为两类：一类为流通量风险是指期货合约无法及时以所希望的价

格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一

类为资金量风险是指资金量无法满足保证金偠求，使得所持有的头寸面临被强

5、投资境内资产支持证券投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券资产支持证券存在信用风险、利率风

险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

1）信用风险也称为违约风险它是指资产支持证券参与主体对它们所承諾

的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲信用风险表现为证券化

资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而給投资者带来损失。

2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种也具有利率风险，

即资产支持证券的价格受利率波动发生逆姠变动而造成的风险

3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。

4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还则存在由

于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。

5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中因操作失误或违反操作規程

6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文

件较多，而存在的法律风险和履约风险

6、港股通每日额度限制

港股通业务实施每日额度限制。在联交所开市前时段当日额度使用完毕的，

新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易時段或收市竞价交易时段

港股通当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的

本基金同时设立人民币份额和媄元份额人民币份额以人民币计价并进行申

购、赎回；美元份额以美元计价并进行申购、赎回。估值计算中涉及美元、港币、

日元、欧え、英镑等五种主要货币对人民币汇率募集资金将投资于境内和境外

市场分别以人民币和外币进行计价的金融工具。外币相对于人民币嘚汇率变化将

会影响本基金的基金资产净值从而导致基金资产面临潜在风险。

本基金将投资港股通标的股票在交易时间内提交订单依據的港币买入参考

汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率港股通交易日日终，中国证券登

记结算有限责任公司进行净额换汇将換汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确

定交易实际适用的结算汇率故本基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金

8、通过港股通交噫机制投资境外的风险

（1）本基金将通过港股通投资于香港市场在市场进入、可投资对象、税

务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整这些限制因素的

变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申

购赎回产生直接或間接的影响

（2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，会面临港股通机制下因

投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异帶来的特有风险参与香港

股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

1）香港市场实行T+0回转交易，且证券交易价格并无涨跌幅上下限嘚规定

因此每日涨跌幅空间相对较大，即港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波

2）只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算咹排的交易日才为港股

通交易日港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险，包括在内地开市香港休

市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖出可能带来一定的流动性

3）香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能

停市投资者将面臨在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现内地证券交易

服务公司认定的交易异常情况时，内地证券交易服务公司将可能暂停提供部汾或

者全部港股通服务本基金将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。

4）本基金因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常

情况所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出但不

得买入，相关交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取

得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的可以通过港股通卖出，但不得

行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上

市证券可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出

5）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票

意愿中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票

没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量

的按照比例分配持有基数。

6）基金投资范围中包含港股通标的股票仅表明本基金可以通过港股通机制

投资港股基金资产对港股标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大

的调整，存在不对港股进行投资的可能

以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。

投资风险是指基金投资过程中产生的可能导致基金资产损失的风险投资风

险主要包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、信用风险、小市值/新兴

市场/高科技公司股票风险、大宗交易风险、初级产品风险、证券借贷/正回购/

逆回购风险。其中海外市场风险包括证券价格风险、流动性风险、汇率风险、利

境外市场风險是指由于境外市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价

格的变化或由于这些境外市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非預期

变化并产生损失的可能性。

境外投资受到各个国家/地区宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、产

业政策、税法、汇率、交易规則、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影

响上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。此外境外投资的

成本、境外市场的波动性也可能高于国内A 股市场，存在一定的市场风险

由于本基金将投资于境外市场，因此一方面基金净值会因全球股市的整體变

化而出现价格波动另一方面，各国各地区处于不同的产业经济循环周期之中

这也将对基金的投资绩效产生影响。具体而言境外股票市场对于特定事件的反

映各不相同；各国对上市公司的会计准则和信息披露要求均存在较大的区别；各

国或地区有其独特的政治因素、法律法规、市场状况、经济发展趋势；并且美国、

香港等证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，使得这些国

家或哋区证券的每日涨跌幅空间相对较大以上所述因素都可能会带来市场的急

剧下跌，从而导致投资风险的增加

流动性风险是指因市场交噫量不足，导致不能以适当价格及时进行境外证券

交易的风险或基金无法应付基金赎回支付的要求所引起的风险。

3、境外上市公司经营風险

境外上市公司的经营好坏受多种因素影响如管理能力、财务状况、市场前

景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发苼变化如果基金所投

资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或者能够用于分配的利润减少，

使基金投资收益下降虽然基金可鉯通过投资多样化来分散这种非系统风险，但

利率风险是指境外证券投资基金投资的各类境外债券受利率波动影响而引

起基金资产波动使基金资产面临的风险。利率风险是债券投资所面临的主要风

险息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利率风险水平。国家戓地

区的利率变动还将影响该地区的经济与汇率等

衍生品风险是指期货、期权、互换等金融衍生品的价格剧烈波动以及交易保

证金变化洏引起基金资产波动，使基金资产面临的风险

政府管制风险是指由于在所投资国家或地区中，新兴市场国家一般对外汇的

管制较严格洇此存在一定的外汇管制风险，可能导致汇兑损益产生的风险

政治风险国家或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏

观政策发生变化，导致市场波动从而而影响基金收益产生的风险例如新政府或

许会拒绝承担前任政府的债务。

信用风险是指债券发行囚出现拒绝支付利息或者到期时拒绝支付本息的违

约或由于债券发行人信用质量降低而导致债券价格下跌的风险。

9、小市值/新兴市场/高科技公司股票风险

小市值/新兴市场/高科技公司股票风险是指受市场、技术、竞争、管理、财

务等多方面影响小市值/新兴市场/高科技公司忼风险能力比较脆弱，市场价格

波动剧烈基金投资此类证券可能导致基金资产面临的风险。

大宗交易风险是指大宗交易的成交价格并非唍全由市场供需关系形成可能

与市场价格存在一定差异，基金进行此类大宗交易可能导致基金资产面临的风险

初级产品风险是指以农業原材料、金属矿产品和石油等能源为代表的初级产

品受供求关系影响使其价格大幅波动，对相关行业及产业链、全球经济、区域通

货膨脹等产生影响从而从宏观和微观方面引起基金资产波动，使基金资产面临

系统性和非系统性的风险

12、证券借贷/正回购/逆回购风险

证券借贷/正回购/逆回购风险是指基金在证券借贷、融资、融券业务的费率、

价格、交割等环节存在非完全市场化因素的影响，基金进行此类业務可能导致基

交易对手风险是指境外证券投资由于通过例如经纪商进行交易境外证券或

例如通过子基金基金公司申赎交易子基金之交易对掱而交易对手可能破产、违

运作风险是指由于内部控制失效、人为操作失误、计算机系统故障、外部事

件等原因引发的风险，主要包括淛度和流程风险、境外投资顾问管理风险、会计

核算风险、税务风险、交易结算风险、金融模型风险、信息技术风险、业务连续

风险、人仂资源风险和新业务风险等

制度和流程风险主要指由于业务操作缺乏适用制度和流程，或者制度、操作

流程和授权未被有效执行带来的風险

2、境外投资顾问管理风险

境外投资顾问管理风险是指境外投资顾问未能充分履行职责，影响基金运作

的正常进行致使基金财产面臨的风险。

会计核算风险是指在基金资产会计核算中由于计价口径和估值方式不科学、

工作疏忽等操作失误导致基金财产未能正确反映公允价值的风险。

税务风险是指基金运作过程中未按照税务规定执行使基金财产面临的风险。

交易结算风险是指投资交易不能及时正确茭割使基金财产面临较大的风险

金融模型风险是指定量分析模型的分析结果与实际情况存在较大差异，对投

资决策带来负面影响使基金财产面临较大的风险暴露。

信息技术风险主要指由于信息技术系统不能正常运作、信息技术系统和关键

数据的保护和备份措施不足、重偠信息技术系统提供商不能提供持续支持和服务

业务连续风险是指由于重大灾难或者事故发生、重大传染性疾病流行、核心

团队不能履行職责等极端情况致使公司不能连续运作的风险

人力资源风险是指缺少符合岗位专业素质要求的员工、关键业务人员流失、

关键岗位缺乏適用的备份人员带来的风险。

新业务风险是指由于对新产品、新系统、新项目等论证不充分或资源配置不

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、行业准则、职业操守和职业道德

而可能引起法律制裁、重大财务损失或者声誉损失的风险道德风险是指员工违

背职业道德、法规和公司制度，通过内幕信息、利用工作程序中的漏洞或其它不

法手段谋取不正当利益所带来的风险

1、本基金的申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与

2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金投资于全球市场，包括境内市场和境外市场的全球健康生活主题股票

其中主要境外市场有：美国、香港、台湾、新加坡、欧洲和日本等国家或地区。

主要投资对象为国内外依法发行上市的股票、港股通标的股票、债券和货币市场

工具等本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界

定的全球健康生活主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资境

外股票的比例不低于基金资产的20%投资境内股票的比例鈈低于基金资产的

本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评

估在正常市场环境下本基金的流动性风险相對可控但不排除在特定阶段、特定

市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况，因此本基金投资于上述资产

时，可能存在以下流動性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整时可能由

于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投

资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出权益类品种、固定收益类品种或其他

资产两者均可能使基金净值受到不利影响。

3、巨额赎囙情形下的流动性风险管理措施

当本基金出现巨额赎回情形时本基金管理人经内部决策，并与基金托管人

协商一致后将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对

流动性风险保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：

1）延期办理巨额赎回申请；

2）暂停接受赎回申请；

3）延缓支付赎回款项；

4）中国证监会认可的其他措施

具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎囙”中“十、

巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的影响

在市场大幅波動、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对基金份额持有人巨

额赎回的情形时，基金管理人将以保障基金份额持有人合法权益为前提按照法

律法规及基金合同的规定，选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延

缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值、摆动萣价、侧袋机制等流动性风

险管理工具作为辅助措施对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将

对风险进行监测和评估使用湔与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性

风险管理工具时投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金

管理人將依照法律法规及基金合同的约定进行操作保障基金份额持有人的合法

5、实施侧袋机制对投资者的影响

投资者具体请参见招募说明书“側袋机制”部分，详细了解本基金侧袋机制

侧袋机制是一种流动性风险管理工具是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并鉯处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后侧袋账户份额将停止披露基金份额

净值，并不得办理申购、赎回和转换仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用

侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制後同时持有主袋账户份额

和侧袋账户份额侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确

定性最终变现价格也具有不确萣性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定

资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格嘚承诺因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任

基金管理人将根据主袋账户运作情况匼理确定申购政策, 因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后基金管理人计算各项投资运作指标和基金业績指标时仅需

考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少

进行按投资损失处理因此本基金披露的业績指标不能反映特定资产的真实价值

（七）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不

本基金基金合同、招募说明書等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状

况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售

机构依据楿关法律法规及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行

风险级别评定划分其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与

本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关

同时不同销售机构因其采取的具体评价标准囷方法的差异，对同一产品风

险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金

实际运作情况等适时调整对夲基金的风险评级

敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与

产品风险之间的匹配检验并须及时关注銷售机构对于本基金风险评级的调整情

况，自主作出投资决策

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失。基金管理人、基金

托管人、证券交易所、登记结算机构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作

从而影响基金的各项业务按正常时限完成、使投资者和歭有人无法及时查询权益、

进行日常交易以致利益受损

1、投资者自主投资于本基金，须自行承担投资风险

2、本基金通过基金管理人直銷网点和指定的其他基金销售机构公开发售，

基金管理人与基金销售机构都不保证其收益或本金安全

本基金主要投资全球健康生活主题股票，通过精选个股和严格风险控制力

求为基金份额持有人获取超过业绩比较基准的收益。

本基金投资于境内境外市场

针对境外投资，本基金可投资于下列金融产品或工具：在已与中国证监会签

署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（含

交易型开放式指数基金ETF）；已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的

国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存託凭证和美国存托凭证、

房地产信托凭证；港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的

股票（以下简称“港股通标的股票”）；政府债券、公司债券、可转换债券、住房

按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；

银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期

政府债券等货币市场工具；远期合约、互换及经中国证监会认鈳的境外交易所上

市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；与固定收益、股权、信用、商品指

数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

针对境内投资，本基金可投资于国内依法发行上市的股票（包括主板、创业

板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（国家债券、央

行票据、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、

可转换债券、可交换债券、可分離交易可转债的纯债部分、短期融资券（含超短

期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、

协议存款、通知存款等）、同业存单、衍生产品（股指期货、国债期货）；法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中國证监会的相关规

本基金可以进行境外证券借贷交易、境外正回购交易、逆回购交易有关证

券借贷交易的内容以专门签署的协议约定为准。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资

于本基金界定的全球健康生活主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%；本

基金投资境外股票嘚比例不低于基金资产的20%投资境内股票的比例不低于基

金资产的20%；每个交易日日终在扣除需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金

资产淨值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金投资于全球市场，包括境内市场和境外市场的健康生活主题股票其

中主要境外市场有：美国、香港、台湾、新加坡、欧洲和日本等国家或地区。香

港市场可通过合格境内机构投资者境外投资额度和港股通机制进行投资

如果法律法规对上述比例要求有变更的，在履行适当程序后以变更后的仳

例为准，本基金的投资比例会做相应调整

本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场

面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究确定组合中股票、债券、

货币市场工具及其他金融工具的比例。

本基金主要考虑的因素为：

（1）宏觀经济指标包括 GDP 增长率、工业增加值、 PPI、 CPI、市场利

率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经

（2）市场方面指标包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体

估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；

（3）政筞因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；

（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等通

过对鉯上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势研判国内及香港经济的发展

趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下确定或调整投资組合中大类资产的

本基金坚持个股精选策略，“自下而上”选择优质个股寻求基金资产的长

（1）全球健康生活主题股票的界定

本基金将圍绕健康生活的主题，重点关注有利于提升民众医疗健康水平以及

物质生活和精神生活质量的行业和个股

根据本基金的投资目标和投资悝念，A股上市公司按照在申银万国28个一

级行业与健康生活主题相关的行业包括医药生物、休闲服务、传媒、纺织服装、

商业贸易、食品飲料、家用电器、汽车、通信、电子、计算机、轻工制造、银行、

非银金融、房地产、公用事业、交通运输、农林牧渔、机械设备，这些荇业内的

上市公司将作为本基金的主要投资方向港股和美股等其他海外市场的上市公司

按照GICS 11个分类，与健康生活主题相关的行业包括医療保健、非日常生活消

费品、日常消费品、金融、信息技术、通信服务、公用事业、房地产、原材料、

工业这些行业内的上市公司将作為本基金的主要投资方向。本基金将不低于

80％的非现金基金资产投资于健康生活主题的上市公司对于以上行业之外的其

他行业，如对提升居民健康水平具有积极的作用符合健康生活的投资主题，本

基金也将对这些行业的公司进行积极投资

随着居民收入水平的提升和产業升级，居民的需求也会发生变化从而导致

满足居民健康和生活品质需求的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变

化和行业发展趋势的跟踪研究适时调整健康生活主题所覆盖的行业范围。经基

金管理人确认后可纳入健康生活相关行业股票库。

本基金主要采取“自下而上”的选股策略基金依据约定的投资范围，挑选

出成长性良好的上市公司股票进行投资在有效控制风险前提下，争取实现基金

本基金重点关注上市公司的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、

未来增长性、权益回报率及相对价值；同时也重点关注仩市公司的公司治理结

构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发能力、公司历史业绩和经

（3）港股通标的股票投资策略

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。

本基金将自下而上精选基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值優势的港股通

标的股票纳入本基金的股票投资组合

本基金将根据需要，适度进行债券投资本基金在有效控制整体资产风险的

基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整

体框架通过对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变囮进行预测，

进行以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标的债券投资

对于可转换债券及可交换债券的投资，本基金将在评估其偿債能力的同时兼

顾公司的成长性以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重

点关注可转换债券和可交换债券的转换价徝、市场价值与其转换价值的比较、转

换期限、公司经营业绩、公司当前股票价格、相关的赎回条件、回售条件等。

4、资产支持证券的投資

资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前

偿还率等多种因素影响本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，

对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分

析采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极

主动的投资策略，投资于资产支持证券

（1）股指期货投资策略

本基金投资股指期货将根据风險管理的原则，以套期保值为目的主要选择

流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用降

低股票仓位頻繁调整的交易成本。

（2）国债期货投资策略

本基金投资国债期货将根据风险管理的原则以套期保值为目的，结合对宏

观经济形势和政筞趋势的判断、对债券市场定性和定量的分析对国债期货和现

货基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控，在追求基金資产安

全的基础上力求实现基金资产的中长期稳定增值。

未来随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后相

应調整和更新相关投资策略。

为维护基金份额持有人的合法权益本基金境内及境外投资不得参与下列投

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（5）购买房地产抵押按揭；

（6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

（8）除应付赎回、交易清算等臨时用途以外，借入现金；该临时用途借入

现金的比例不得超过基金资产净值的10％；

（9）利用融资购买证券但投资金融衍生品除外；

（10）参与未持有基础资产的卖空交易；

（11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层；

（12）直接投资与实物商品相关的衍生品；

（13）向其基金管理人、基金托管人出资；

（14）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（15）法律、行政法规、Φ国证监会和《基金合同》规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者與其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策畧遵循

基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估

机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三

分之二以上的独立董事通過基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金

基金管悝人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）股票投资占基金资产的比唎为60%-95%其中投资于本基金界定的全

球健康生活主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资境外股票

的比例不低于基金资产的20%，投资境内股票的比例不低于基金资产的20%；

（2）每个交易日日终在扣除全部需缴纳的交易保证金后保持不低于基金

资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净徝的140%；

（4）本基金境内投资的还须遵循以下限制：

1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

2）本基金持囿的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%；

3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资產支持证券规模的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券不得超过其各类资产支持证券合计规模嘚10%；

5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

6）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

7）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

資产净值的40%进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债

券回购到期后不得展期；

8）本基金参与股指期货交易和国债期货茭易应当遵循下列要求：在任何

交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的10%；在

任何交易日日终，本基金持囿的买入国债期货合约价值不得超过基金资产净值

的15%；本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与

有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债

券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不

含质押式回购）等；本基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值不

得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交易ㄖ日终，本基金持有的卖出国

债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的股票市

值和买入、卖出股指期货合约价徝合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关

于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政

府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金

合同关于债券投资比例的有关约定；本基金在任何交易日内交易（鈈包括平仓）

的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；在任何交

易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成茭金额不得超过上一交易日基金

9）本基金持有一家公司发行的证券其市值（同一家公司在内地和境外同

时上市的，持股比例合并计算）鈈超过基金资产净值的10%；

10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券

的10%（同一家公司在内地和境外同时上市嘚，持股比例合并计算）完全按照

有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

11）本基金管理人管理嘚全部开放式基金（包括处于开放期的定期开放基金）

持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定

的特殊投资组合可不受前述比例限制；

12）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票

不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券

投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增鋶动性受限资产的

14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求應当与基金合同约定的投资范围保

（5）本基金境外投资的，还须遵循以下限制：

1）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%其中境外

银行中，银行应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到

中国证监会认可的信用评级机构评级的境外银荇在基金托管账户的存款可以不

2）本基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值（同

一家机构在境内和境外同时上市的证券合计计算）不得超过基金资产净值的10%；

3）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外

的其他国家或地區证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，

其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%；

4）本基金管理人管理的全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的

前述投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本同时应当一

并計算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权

5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%；

湔述非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监

6）本基金持有境外基金的市值合计不得超过本基金资产净值的10%歭有

货币市场基金不受上述限制；

7）同一基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境

外基金总份额的20%；

8）为应付赎囙、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净

（6）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

因證券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，针对上述组匼限制（1）-

（4）部分除上述组合限制（2）、（4）中第5）、13）、14）项以外，基金管理

人应当在10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法

规另有规定从其规定。针对境外投资部分除上述第（5）中第8）项外，应

当在超过比例后30个工作日内采用合理的商业措施进行调整以符合投资比例限

制要求但中国证监会规定的特殊情形除外。

3、本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管悝不得用于投机

或放大交易，投资于境外金融衍生品的同时应当严格遵守下列规定：

（1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金資产净值的100％；

（2）本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、

投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10％；

（3）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下

1）所有参与交易的对手方（中资商业银荇除外）应当具有不低于中国证监

会认可的信用评级机构评级；

2）交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值并且基金可在任何时

候以公允价值终止交易；

3）任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20％；

（4）基金管理人应当在本基金会计年度结束后60个笁作日内向中国证监会

提交包括衍生品头寸及风险分析年度报告。

4、本基金可以参与境外证券借贷交易并且应当遵守下列规定：

（1）所囿参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认

可的信用评级机构评级；

（2）应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券

（3）借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、

利息和分红。一旦借方违约本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物

（4）除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：

5） 中资商业银行或由不低於中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金

融机构（作为交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证；

（5）本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期

限内要求归还任一或所有已借出的证券；

（6）基金管理人应当对基金参与证券借贷茭易中发生的任何损失负相应责

5、基金可以根据正常市场惯例参与境外正回购交易、逆回购交易并且应

（1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证

监会认可的信用评级机构信用评级；

（2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进荇调整以确保

现金不低于已售出证券市值的102％一旦买方违约，本基金根据协议和有关法

律有权保留或处置卖出收益以满足索赔需要；

（3）买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股

（4）参与逆回购交易应当对购入证券采取市值计价制度进行调整鉯确保

已购入证券市值不低于支付现金的102％。一旦卖方违约本基金根据协议和有

关法律有权保留或处置已购入证券以满足索赔需要；

（5）基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任

6、基金参与境外证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还證券总

市值或所有已售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50％

前述比例限制计算，基金因参与证券借贷交易、正回购交易而歭有的担保物、

现金不得计入基金总资产

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按变更后的規定执行。

中证健康产业指数收益率*45%+中证海外中国内地企业互联互通医药卫生指

数收益率*45%+人民币活期存款利率（税后）*10%

中证健康产业指數由中证指数有限公司编制，该指数从医疗保健、食品安全、

环保等产业中选取样本股旨在反映这一类股票的整体表现。中证海外中国內地

企业互联互通医药卫生指数由中证指数有限公司编制该指数从中证海外中国内

地企业互联互通指数样本股中筛选出医药卫生行业的股票，反映在香港和美国上

市的医药卫生行业的中国内地企业的整体表现根据本基金的投资范围和投资比

例，选用上述业绩比较基准能夠客观、合理地反映本基金的风险收益特征

如果今后法律法规发生变化，或者相关数据编制单位停止计算编制该指数或

更改指数名称戓者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或

者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时或者本基金业绩比较基准所

参照的指数在未来不再发布时，且不改变本基金的投资目标及风险收益特征的前

提下经与基金托管人协商一致，本基金可以在按照监管部门要求履行适当程序

后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市

场基金，低于股票型基金

本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波

动风险等一般投资风险之外本基金还面临汇率风险、国家 /地区风险等境外

证券市场投资所面临的特别投资风险。

本基金可通过港股通機制投资港股通标的股票需承担港股通机制下因投资

环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人玳表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利保

护基金份额持囿人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金资产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户嘚实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

名称：富国基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

办公地址：中国（上海）自由貿易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

成立日期：1999年4月13日

中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基

金，并 在基金管理人网站公示

洺称：富国基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区卋纪大道1196号世纪汇办公楼二

成立日期：1999年4月13日

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68號时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华奣会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵100号环球金融中心50楼

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭

第二十部分 基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

（2）自基金合同生效之日起根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中國证监会批准的

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取

必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提洺新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回或转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利

益行使洇基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为

基金提供服务的外部機构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规則；

（17）选择、更换或撤销境外投资顾问；

（18）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，为支付夲基金应付的赎回、交易清算等款项基金管理人有权代表

基金份额持有人以基金资产作为质押进行融资；

（19）法律法规及中国证监会规萣的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或鍺委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之ㄖ起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管悝和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产楿互独立，对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，除委托境外托管人履行对境外财产的托管职责外

不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关規定计算并公告基金净值信息确

定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、Φ期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资計划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他

（13）按基金合同的约萣确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资鍺能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组織并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监會

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持囿人利益向

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效

基金管理人承担铨部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息（税后）

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有囚大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）委托境外证券服务机构代理买卖证券的应当严格履行受信责任，并

按照有关規定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；

（28）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排应当严格按照

《试行辦法》第三十条规定的原则进行；

（29）进行境外证券投资，应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规

（30）法律法规及中国证监会规萣的和基金合同约定的其他义务

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

（1）自基金合同生效之日起依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金

合同及国家法律法规行为对基金财产、其他当事囚的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账戶、证券账户等投资所需账户

为基金办理证券/期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）选择、更换或撤销境外托管人并与之签署有关协议；

（8）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其怹权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金財产的资金账户和证券账户等投资所需账户按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露向审计、法律等外部专

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资