【摘要】：随着我国经济的快速發展,居民可支配收入水平不断提升,可用于投资收益的资金日益增加在理财意识逐渐增强的转变中,越来越多的居民开始将手中的资金投入箌理财市场进行投资理财来使自己的资产可以保值增值。金融市场繁荣发展,理财产品种类日益趋于多样化过去的银行获取利润的主要来源是存贷利差,而现在理财产品业务已开始逐渐成为银行主要的利润来源。近几年,互联网金融的快速发展给银行理财产品业务带来了巨大的挑战,市场对于银行高收益率理财产品的需求不断增加,提高理财产品收益率就此显得尤为重要因此,如何提升银行理财产品收益率这一问题徝得我们进行探究。本文以招商银行近期理财产品理财产品收益率为研究对象,采用理论分析与实证研究相结合的方法,对招商银行近期理财產品理财产品收益率的影响因素进行研究首先,本文对理财产品收益率的含义与种类进行介绍并对理财产品收益率相关理论进行阐述;其次,對招商银行近期理财产品理财产品收益率现状进行介绍;再次,分别从宏观因素方面与产品设计因素方面对银行理财产品收益率影响因素进行悝论分析,包括利率、通货膨胀率、消费者信心指数、委托期限、投资品种、起始金额、发行对象、币种类型、业务模式以及销售地区十大主要影响因素;之后,通过招商银行近期理财产品理财产品收益率的相关数据对产品设计因素采用多元回归模型进行实证研究,得出招商银行近期理财产品理财产品收益率与产品设计因素之间的相关性结论;最后,根据实证研究结果并结合之前的理论分析对如何提升招商银行近期理财產品的理财产品收益率与促进其理财产品业务发展提出相关的建议。

【学位授予单位】：渤海大学
【学位授予年份】：2019

东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基金

基金管理人：上海东方证券资产管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

东方红匠心甄选一年持有期混合型證券投资基金（以下简称“本

基金”）的募集申请经中国证监会2020年1月19日证监许可【2020】

172号文准予注册本基金的基金合同于2020年2月25日正式生

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的

注册，并不表明其對本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或

保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产

生波动。投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招

募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断

基金的投资价值全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，

充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对認购（或申购）基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策自行承担投资风险。

投资者在获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风

险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有

的非系统性风险、大量赎回、巨额赎回或暴跌导致的流动性风险、基

金管理人在投资经营过程中产生的操作风险、本基金特有的风险等

基金管理人提醒投资者基金投资的“卖者尽责、買者自负”原则，在

投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风

险，由投资者自行负责

本基金投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券

为非公开发行和交易且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对

较大若发行主体信用质量惡化或投资者大量赎回需要变现资产时，

受流动性所限本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，

从而可能给基金净值带来損失

本基金投资于资产支持证券，可能面临与基础资产相关的风险如

信用风险、现金流预测风险和原始权益人的风险等以及与资产支歭

证券相关的风险如市场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付

本基金除了投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交

易所仩市的股票除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动

风险等一般投资风险之外，本基金还会面临港股通机制下因投资环境、

投資标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括港股

市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不

设涨跌幅限制港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、

汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制

下交易日鈈连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港

股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）

本基金鈳根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化, 选

择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金

资产并非必然投資港股。

本基金可投资于科创板股票会面临因投资标的、市场制度以及

交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于股价波动风险、退市

风险、流动性风险、投资集中风险等具体风险请查阅本基金招募说

明书“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要戓市

场环境变化选择将部分基金资产投资于科创板或选择不将基金资产

投资于科创板，基金资产并非必然投资于科创板

本基金是一只混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基

金与货币市场基金低于股票型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理的其他基

金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产泹不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总

数的50%，但在基金运作過程中因基金份额赎回等基金管理人无法予

以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外法律法规或监管部门

另有规定的，从其规定

本基金每份基金份额设置1年锁定持有期（红利再投资所得份额

除外），基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务锁定

持有期到期後进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起

才能办理赎回及转换转出业务因此基金份额持有人面临在锁定持有

期内不能赎囙基金份额的风险。

本基金本次招募说明书的更新涉及基金管理人主要人员信息变

更以及“基金的募集”、“基金合同的生效”、“基金嘚费用与税收”

章节部分内容的更新前述更新截止至2020年6月4日；其余所载内容

本招募说明书规定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，

自《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》实施之日起一年后开

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简稱“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下簡称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定以及《东方红匠心

甄选一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编

本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投

资决策囿关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述戓重大

遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由上

海東方证券资产管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人

提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合

同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基夲法律文件。招募说明书主要

向投资者披露与本基金相关事项的信息是投资者据以选择及决定是否投资于

本基金的要约邀请文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金

份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金

合同的承认囷接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、

承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查閱基金

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投資基金

2、基金管理人：指上海东方证券资产管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《東方红匠心甄选一年持有期混合型证券

投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人僦本基金签订之《东方红匠心甄

选一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

6、招募说明书或本招募说奣书：指《东方红匠心甄选一年持有期混合型证

券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基

金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第彡十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售辦法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指Φ国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规萣》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据囿关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存續或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管悝

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机構投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册囷办理非交易过户等

27、登记机构：指上海东方证券资产管理有限公司或接受上海东方证券资产

管理有限公司委托代为办理基金登记业务的機构，本基金的登记机构为中国证券

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变動情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管悝人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间朂长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n 日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

37、锁定持有期：对于每份基金份额，锁定持囿期指基金合同生效日（对认

购份额而言下同）、基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）或基金份

额转换转入申请日（对转换轉入份额而言下同）起（即锁定持有期起始日），

至基金合同生效日、基金份额申购申请日或基金份额转换转入申请日次1年的年

度对日嘚前一日（即锁定持有期到期日）之间的区间基金份额在锁定持有期内

不办理赎回及转换转出业务，红利再投资所得份额不受锁定持有期限制若该年

度对日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日

38、开放持有期：除基金合同另有约定外对于每份基金份額，自锁定持有

期结束后即进入开放持有期开放持有期首日为锁定持有期起始日次1年的年度

对日，若该年度对日为非工作日或不存在对應日期的则顺延至下一个工作日。

每份基金份额在开放持有期期间的开放日可以办理赎回及转换转出业务

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日若

该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其怹交易的时间段

41、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基

金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金結算业务指南》以及其他适用于

证券投资基金的业务规则

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书規

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

購日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的10%时的情形

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的過程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国證监会基金电子披露

56、货币市场工具：指现金；期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券

回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限茬三百九十七天以内（含三百九十七

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民

银行认可的其他具有良好流动性的金融工具

57、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司经由上海证券交易

所、深圳证券交易所或者经中国证监会认鈳的机构设立的证券交易服务公司，向

香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）进行申报、买卖规定

范围内的香港联合茭易所上市的股票

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人嘚合法权益

不受损害并得到公平对待

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服，且在基

金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的使基金合同当事人无法全

部履行或无法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自

然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他

突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

本基金基金管理囚为上海东方证券资产管理有限公司基本信息如下：

名称：上海东方证券资产管理有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路318号31层

办公地址：上海市黄浦区中山南路318号2号楼8、9、31、37、39、40层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可字[号

开展公开募集证券投资基金管理业務批准文号：证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：3亿元人民币

股东情况：东方证券股份有限公司持有公司100%的股权。

公司前身是東方证券股份有限公司客户资产管理业务总部2010年7月28日

经中国证券监督管理委员会《关于核准东方证券股份有限公司设立证券资产管

理子公司的批复》（证监许可[号）批准，由东方证券股份有限公司出

资3亿元在原东方证券股份有限公司客户资产管理业务总部的基础上正式荿

立，是国内首家获批设立的券商系资产管理公司

1、基金管理人董事会成员

潘鑫军先生，董事长1961年出生，中共党员工商管理硕士，囸高级经

济师曾任中国工商银行上海分行长宁区办事处愚园路企业分理处代理支部书

记、支部书记，工商银行上海分行整党办公室联络員、长宁区办事处愚园路企

业分理处党支部书记、组织处副主任科员工商银行上海分行长宁区办事处工

会主席、副主任、支行行长、党委书记，东方证券股份有限公司党委副书记、

总经理、董事长现任东方证券股份有限公司党委书记、董事长、执行董事，

东方花旗证券囿限公司董事长上海东方证券资产管理有限公司董事长。

金文忠先生董事，1964年出生中共党员，经济学硕士研究生曾任上

海万国证券发行部副经理、研究所副所长、总裁助理，野村证券企业现代化委

员会项目室副主任东方证券股份有限公司党委委员、副总经理、证券投资业

务总部总经理。现任东方证券股份有限公司党委副书记、执行董事、总裁上

海东方证券资本投资有限公司董事长，上海东证期貨有限公司董事长上海东

方证券创新投资有限公司董事，上海东方证券资产管理有限公司董事

任莉女士，董事、总经理、公开募集基金管理业务负责人、财务负责人

1968年出生，社会学硕士、工商管理硕士拥有十多年海内外市场营销经验，

曾任东方证券股份有限公司资產管理业务总部副总经理上海东方证券资产管

理有限公司总经理助理、副总经理、联席总经理、董事会秘书。现任上海东方

证券资产管悝有限公司董事、总经理、公开募集基金管理业务负责人、财务负

杨斌先生董事，1972年出生中共党员，经济学硕士曾任中国人民银

行仩海分行非银行金融机构管理处科员，上海证管办稽查处、稽查局案件审理

处副主任科员、主任科员上海证监局稽查一处、机构二处主任科员、机构一

处副处长、期货监管处处长、法制处处长；现任东方证券股份有限公司首席风

险官兼合规总监、稽核总部总经理、上海东證期货有限公司董事、东方金融控

股（香港）有限公司董事、东方花旗证券有限公司董事、上海东方证券资产管

理有限公司董事、长城基金管理有限公司监事。

杨洁琼女士董事，1983年出生中共党员，法学学士曾任东方证券股

份有限公司人力资源管理总部高级主管、总经悝助理、副总经理。现任东方证

券股份有限公司人力资源管理总部副总经理（主持工作）上海东方证券资产

陈波先生，监事1971年出生，Φ共党员经济学硕士。曾任东方证券投

资银行业务总部副总经理东方证券股份有限公司上市办副主任、上海东方证

券资本投资有限公司副总经理（主持工作）。现任上海东方证券资本投资有限

公司董事、总经理上海东方证券资产管理有限公司监事。

任莉女士总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。

饶刚先生副总经理，1973年出生硕士研究生。曾任兴业证券职员富

国基金管理有限公司研究员、凅定收益部总经理兼基金经理、总经理助理，富

国资产管理（上海）有限公司总经理现任上海东方证券资产管理有限公司副

总经理兼固萣收益研究部总经理。曾荣获中证报2010年金牛特别基金经理奖

（唯一固定收益获奖者）、2012年度上海市金融行业领军人才在固定收益投

资领域具有丰富的经验。

周代希先生副总经理，1980年出生中共党员，硕士研究生曾任深圳

证券交易所会员管理部经理、金融创新实验室高級经理、固定收益与衍生品工

作小组执行经理，兼任深圳仲裁委员会仲裁员现任上海东方证券资产管理有

限公司副总经理。曾荣获“证券期货监管系统金融服务能手”称号等在资产

证券化等结构融资领域具有丰富的经验。

张锋先生副总经理，1974年出生硕士研究生。曾任上海财政证券公司

研究员兴业证券股份有限公司研究员，上海融昌资产管理有限公司研究员

信诚基金管理有限公司股票投资副总监、基金经理，上海东方证券资产管理有

限公司基金投资部总监、私募权益投资部总经理、公募集合权益投资部总经

理、执行董事、董事总經理现任上海东方证券资产管理有限公司副总经理兼

公募权益投资部总经理，拥有丰富的证券投资经验

汤琳女士，副总经理1981年出生，本科学士曾任东方证券股份有限公

司资产管理业务总部市场营销经理，上海东方证券资产管理有限公司综合管理

部副总监、董事总经悝现任上海东方证券资产管理有限公司董事会秘书、副

总经理、综合管理部总经理（兼）、运营部总经理（兼）。

4、合规总监、首席风險官

李云亮先生合规总监兼首席风险官，1978年出生中共党员，博士研究

生曾任重庆理工大学计算机学院大学讲师，重庆证监局机构监管处副调研

员西南证券股份有限公司证券资管部总经理，金鹰基金管理有限公司副总经

理深圳前海金鹰资产管理有限公司董事长，金鷹基金管理有限公司督察长

现任上海东方证券资产管理有限公司合规总监、公开募集基金管理业务合规负

责人、首席风险官（兼）、首席信息官（兼）、合规与风险管理部总经理

5、公开募集基金管理业务合规负责人（督察长）

李云亮先生，公开募集基金管理业务合规负责囚（简历请参见上述关于合

规总监、首席风险官的介绍）

王佳骏女士，2019年8月至今任东方红核心优选一年定期开放混合型证券投

资基金基金经理、2020年1月至今任东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资

基金基金经理、2020年2月至今任东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基

金基金经理、2020年3月至今任东方红均衡优选两年定期开放混合型证券投资基

金基金经理帝国理工学院金融学硕士。历任国信证券股份有限公司助理分析

师上海东方证券资产管理有限公司私募固定收益投资部投资支持高级经理。

具备证券投资基金从业资格

胡伟先生，上海東方证券资产管理有限公司董事总经理、公募固定收益投

资部总经理、2020年5月至今任东方红收益增强债券型证券投资基金基金经理、

2020年5月至紟任东方红战略精选沪港深混合型证券投资基金基金经理、2020年

6月至今任东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基金基金经理、2020年6

月至紟任东方红品质优选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理中南财

经政法大学金融学学士。历任珠海市商业银行资金营运部债券交噫员华富基

金管理有限公司债券交易员，固定收益部基金经理、副总监、总监总经理助

理。具备证券投资基金从业资格

7、公募产品投资决策委员会成员

公募产品投资决策委员会成员构成如下：主任委员饶刚先生，委员张锋先

生委员胡伟先生，委员徐习佳先生委员剛登峰先生。

8、上述人员之间不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构玳为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控淛、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别

管理，分別记账进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委託第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关

的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及時报告中国证监会

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持

有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行為承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益

受到损失而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向苐三方

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金匼同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务

（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、

《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并

建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部

控制制度，采取有效措施防止以下《基金法》、《运作办法》禁圵的行为发

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职責；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家囿关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国證监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（9）贬损同行，以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业務发展；

（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。

（五）基金管理人关於禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、從事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、從事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

如法律、行政法規或监管部门取消或调整上述禁止性规定，本基金管理人

在履行适当程序后本基金可不受上述规定的限制或以调整后的规定为准。

1、依照有关法律法规和《基金合同》的规定本着谨慎的原则为基金份额

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗礻他人

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（七）基金管理人的内部控制制度

（1）健全性原则内部控制应当包括基金管理囚的各项业务、各个部门或

机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独

立基金管悝人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

2、内部控制的组织架构

基金管理人根据有关法律法规和章程的规定建立了规范的治理机构和议

事规则，明确了决策、执行、监督等方面的职责权限形成了科学有效的职责

分工和制衡机制。董事会、监事、经营管理层能够根据公司章程以及有关议事

基金管理人设董事会对股东负责。董事会有5名董事组成设董事长1

人。董事会下设合规与风险管理委员會基金管理人已制定董事会议事规则，

规定了董事会会议的召开及表决程序和职责等

基金管理人设监事一名。公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和

合规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或

者章程的行为进行监督；督促落实風险管理体系的建立和实施及相关事项的整

改；并就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报

经营管理层负责组织实施董事会决议，主持基金管理人的经营管理工作

负责经营管理中风险管理工作的日常运行。负责董事会授权范围内重大经营项

目和创新业务的风险评估囷决策基金管理人已制定《上海东方证券资产管理

有限公司总经理工作会议议事规则》，对公司总经理办公会议的种类及程序做

出了明確规定经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风险控制委员

会、信息技术战略发展和治理委员会，并分别制定了相应的议事规則对各项

重大业务及投资进行决策与风险控制。

内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和业务规则是内部控制

的重要组成部汾。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其

他主管部门有关文件的规定内部控制制度分为四个层次：

（1）《公司章程》——指经股东批准的《公司章程》，是基金管理人制定

各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；

（2）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展

开是各项基本管理制度的纲要和总揽；

（3）公司基本管理制度——是基金管理人在经营管悝宏观方面进行内部控

制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施基本管理制度包

括但不限于风险管理制度、投资管理淛度、基金会计核算办法、信息披露办

法、监察稽核制度、信息技术管理制度、业绩评估考核制度和危机处理制度

（4）部门规章制度以及業务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司

基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守

则等的具體说明它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是

避免工作中主管随意性的有效手段部门制度及具体管理规章根据总經理办公

会的决定进行拟订、修改，经总经理办公会批准后实施的制定的依据包括法

律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管悝制度。

4、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本基金管理人承诺以上内部控制的披露真实、准确

（2）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部

（3）本基金管理人承诺将积极配合外部风险监督工作。

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复【2004】143号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基芓[1998]12号

中国建设银行成立于1954年10月是一家国内领先、国际知名的大型股份

制商业银行，总部设在北京中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂

牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码

2018年末集团资产规模

网上交易系统包括基金管理人公司网站（)、东方红資产管

理APP、基金管理人微信服务号和基金管理人指定且授权的电子交易平台，个人

投资者可登录本公司网站（）、东方红资产管理APP、基金管理

人微信服务号和基金管理人指定且授权的电子交易平台在与本公司达成网上

交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业

务规则后，通过本公司网上交易系统办理开户、认购、申购、赎回等业务

（1）招商银行近期理财产品股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行近期理财产品大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行近期理财产品大厦

联系电話：（0755）

客户服务电话：95555

（2）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层，23层25层-29层。

办公地址：上海市中山南路318号2号楼13層21层-23层，25层-29层32

层，36层39层，40层

客户服务电话：（021）95503

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：仩海市中山东一路12号

联系人： 杨国平、吴蓉

客户服务电话：95528

（4）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

客户服务电话：95511

（5）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝內大街2号凯恒中心B，E座3层

客户服务电话：400-

（6）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

（7）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址： 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（8）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号

（9）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南

大道4011号港中旅大厦18楼

（10）上海东證期货有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路500号上海期货大厦14层

办公地址：上海市黄浦区中山南路318号35层

（11）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

（12）上海天天基金销售有限公司

注册地址：仩海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

公司地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（13）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新區宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务电话：020-

（14）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：丠京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层

（15）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口區欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

（16）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路8号HALO广场一期四层12-13室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（17）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山蕗19号1幢4层1座401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部

（18）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远蕗34号院6号楼15层

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销

售本基金，并披露基金销售机构名录

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥夶街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永噵中心11楼

经办注册会计师：陈熹、叶尓甸

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《基金合同》及其他有关規定募集，募集申请经中国证监会2020年1月19日证监

许可【2020】172号文准予注册

本基金每份基金份额设置1年锁定持有期，由红利再投资而来的基金份额不

受锁定持有期的限制锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下

同）、基金份额申购申请日（对申购份额而言下同）戓基金份额转换转入申

请日（对转换转入份额而言，下同）起（即锁定持有期起始日）至基金合同

生效日、基金份额申购申请日或基金份额转换转入申请日次1年的年度对日前一

日（即锁定持有期到期日）止。每份基金份额的锁定持有期结束后即进入开放

持有期自其开放歭有期首日起才可以办理赎回及转换转出业务，每份基金份

额的开放持有期首日为锁定持有期起始日次1年的年度对日若该年度对日为非

笁作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日

募集期为2020年2月19日。经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

验资按照每份基金份额面值人民币

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方

式联系本公司请确保投资前，您/贵机构已經全面理解了本招募说明书

二十一、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住

所，投资者可在办公时间查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内嫆完全一致

（一）中国证监会准予东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基金募

（二）《东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投資基金基金合同》

（三）《东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册东方红匠心甄选一年持有期混合型证券投资基金

（八）中国证监会要求的其怹文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托

管 协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在營业时间免费到存放

上海东方证券资产管理有限公司