《支付机构反洗钱管理办法和反恐怖融资管理办法》有人收到邮件吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-27 08:12 标签： 反洗钱管理办法
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央行明确第三方支付反洗钱和反恐怖融资任务
　　6月1日，中国人民银行公布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（征求意见稿），对拿到第三方支付牌照的支付企业从各个细节上明确了反洗钱和反恐怖融资的义务和监管。　　征求意见稿从客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱和反恐怖融资调查、监督和管理等环节详细规定了支付机构的责任。　　艾瑞咨询分析师程善宝对《每日经济新闻()》记者表示，拿到支付牌照只是第三方支付机构纳入规范化管理的一个起点，今后各方面的管理文件将陆续出台，促使行业更加规范。　　支付企业履行报备义务征求意见稿指出，中国人民银行将设立中国反洗钱监测分析中心，负责支付机构可疑交易报告的接收、分析。　　支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。　　支付机构应当为保障履行反洗钱和反恐怖融资职责提供必要的条件，设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作，并设立专门的反洗钱岗位。　　一位第三方支付人士对《每日经济新闻》记者表示，获得支付许可证的企业都是符合央行监管要求的，企业都非常重视风险控制工作，有专门独立的团队进行交易的监控。　　“在这个关键时期，各家支付企业都会严格按照央行的标准进行。从技术层面上来讲，各企业都是可以做到的。大型的支付企业有一套严密的监控体系，通过各种不同的指标对异常交易进行记录，并报备给相关监测部门，这也是他们的义务。”程善宝表示。　　行业规范第一步　　此前，央行在《非金融机构支付服务管理办法》中对反洗钱工作仅有概念性的表述，此次征求意见稿则细化了管理办法。　　央行要求支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能够完整准确重现每笔交易。通过银行结算账户进行支付的，支付机构还应当记载相应的银行账号。　　此前，央行对反洗钱工作的重点监测对象是金融机构，据央行公布信息，2009年人民银行分支机构对3364家金融机构及其分支机构进行了反洗钱现场检查,其中检查银行业金融机构2298家，证券业212家，业854家。并对282家违反反洗钱规定的金融机构处以总额2703.6万元的罚款，另对金融机构反洗钱违规行为负有直接责任的108名金融从业人员处以77.7万元罚款。　　上述第三方支付人士表示，该公司的反洗钱控制是按金融企业级别来运作的，业务合规。　　程善宝指出，支付牌照发放后，支付行业还将在通用层面出台更多细化的监管政策。比如涉及到支付机构开展理财产品的销售，保险产品的销售业务时，还需要证监会、保监会等相关监管机构设定相应的管理方案。　　此外，央行还对从事预付卡发行和接受的支付机构、银行卡收单业务支付机构的反洗钱和反恐怖融资工作提出了具体要求。
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据说，土豪都会收到这条消息，你收到了吗？
你有某一瞬间觉得自己超级有钱吗？——拿到4万年终奖，朋友说拿了2万元时....——标的集中到期，查完后莫名觉得自己好有钱！——老妈说，老城的房子要拆迁了......最近，莫名“被有钱”的情况与之前统统不一样这次是，低调奢华非主流近日，有很多网友表示收到此类信息，要求上传身份证照片。对此，大家不要恐慌哦，这其实是根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求推行的。小财妹我且来解释解释，上传照片是咋回事！根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规的要求，微信钱包中零钱连续10天超过5000元，需要上传身份证照片，以使用微信支付功能。上传身份证照片后，相应可获得的权限有：单笔收付金额超过1万元30天累计收付金额超过5万元零钱连续10天超过5000元购买理财产品对，小财妹想说，能收到这条消息的朋友们，你们才是真“土豪”啊！咱们也别小瞧了默默生活在账户余额里的这部分资金，它们为移动支付贡献出巨大的市场份额。根据外国媒体今日报道，中国曾经是世界上第一个使用纸币的国家，几世纪后，中国也将随着移动支付的浪潮，或将成为第一个停止使用现金的国家哦！移动支付方式改变了我们的生活方式，也给我们带来了切实的便捷。比如说，北京天桥上卖花的宋阿姨，今年63岁，她说她更喜欢现金，但是也接受手机支付，“我更喜欢现金，因为我老了，视力不好。但有些客户没带现金，手机支付也可以”。还记得当年在校门口吃饭没带钱，打电话室友送钱来么？还记得曾经没有钱买票坐公交车，找各路好人换零钱吗？还记得曾经怀揣现金被偷后的委屈伤心和难过么？现在，手机都帮你解决了。除此之外，你还可以随时随地查询资料，处理工作、投资理财，还可以时刻监督自己的账户信息，也免去了取钱扣手续费，银行卡丢失后补办的费用成本。既然手机这么好用，小财妹接下来就是回家教爸爸妈妈玩转智能手机，毕竟买你财富，手机抢标更便捷哦！
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《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
第一章 总则
第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2 号发布）等有关法律、法规和规章，制定本办法。
第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。
第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：
（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法；
（二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测；
（三）监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；
（四）在职责范围内调查可疑交易活动；
（五）国务院规定的其他有关职责。
第四条 中国反洗钱监测分析中心负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。
第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。
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