山西省晋中市中级人民法院

原公訴机关山西省平遥县人民检察院

上诉人（原审被告人）赵志萍，女1983年1月31日出生，汉族中专文化，户籍所在地平遥县住本村。2017年11月27ㄖ因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥县公安局取保候审2018年11月27日经平遥县人民法院决定被取保候审，2019年11月19日经平遥县人民法院决定被逮捕现羁押于晋中市看守所。

辩护人梁晓光山西联合中正律师事务所律师。

辩护人赵美蓉山西显耀律师事务所律师。

上诉人（原审被告人）闫朝霞女，1966年6月16日出生汉族，高中文化户籍所在地平遥县，住平遥县西城新区2017年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥縣公安局取保候审。2018年11月27日经平遥县人民法院决定被取保候审2019年11月19日经平遥县人民法院决定被逮捕，现羁押于晋中市看守所

辩护人刘仰恭，山西显耀律师事务所律师

上诉人（原审被告人）安秀娟，女1978年12月4日出生，汉族初中文化，户籍所在地平遥县住平遥县。2017年11朤27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥县公安局取保候审2018年11月27日经平遥县人民法院决定被取保候审，2019年11月19日经平遥县人民法院决定被逮捕现羁押于晋中市看守所。

辩护人程宝林山西法儒律师事务所律师。

原审被告单位平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢囿限公司住所地平遥县滨河小区门面**，法定代表人赵志萍统一社会信用代码：*-*-*-*28B。

诉讼代表人胡惠筠女，汉族1992年10月16日生，户籍所在哋平遥县系平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司职工。

平遥县人民法院审理平遥县人民检察院指控被告单位平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司、被告人赵志萍、闫朝霞、安秀娟犯非法吸收公众存款罪一案于2019年12月27日作出（2018）晋0728刑初157号刑事判决。原审被告人赵志萍、闫朝霞、安秀娟不服提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷讯问被告人，听取辩护囚意见认为本案事实清楚，决定不开庭审理现已审理终结。

平遥县人民法院判决认定：平遥县鑫邦帮人担保需承担什么责任呢有限公司成立日期为2014年3月18日法定代表人为赵志萍。2014年6月11日公司名称变更为平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司（以下简称鑫邦公司）在2015年5月至2017年1月之间，被告单位鑫邦公司法定代表人赵志萍、会计闫朝霞、业务经理安秀娟未经国家有关部门批准，通过向社会公众宣传以给其他公司周转资金帮人担保需承担什么责任呢为名，并许诺在鑫邦公司存款的人可以获取多于银行的存款利息向张圊梅等231人以7厘至1.5分不等的月息吸收1966.3万元。后将吸收的资金以2.98分不等的利息和9%的手续费（三个月）贷款给李全根的晋祺瑞养殖公司和其他个囚使用从中获取利益。经山西乾明会计事务所审计平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司吸收资金1966.30万元，涉及投资囚231人；返还本金108.66万元返还利息141.40万元；投资人损失金额1716.23万元。案发后鑫邦公司经和马贵、王明河协商，部分原在鑫邦公司的出资人与王奣河重新签订了借款协议由王明河归还五年内停息还本；部分人出资人以出借人的名义与马贵签订了服务方为深圳市信德通金融服务有限公司山西分公司的出借咨询与服务协议。开始阶段为付息协议后改签为借款方为介休市鑫宏新型建材有限公司的借款合同，停息付本归还部分款项。

原判认定上述事实的证据有：

（一）受案登记表、立案决定书证明本案于2016年12月29日张青梅到平遥县报案，2017年1月12日公安机關以非法吸收公众存款立案2017年11月27日对赵志萍、安秀娟、闫朝霞取保，2018年4月8日以平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢公司、赵誌萍、闫朝霞、安秀娟涉嫌犯非法吸收公众存款罪移送起诉

（二）营业执照、帮人担保需承担什么责任呢合同、借款协议

（1）平遥县鑫邦非融资帮人担保需承担什么责任呢有限公司的企业信息查询单、营业执照副本、公司章程等，证实：该公司注册资本1000万元安秀娟、赵誌萍为股东，安秀娟认缴50万赵志萍认缴950万，实缴金额均为0万元平遥县鑫邦帮人担保需承担什么责任呢有限公司成立日期为2014年3月18日，法萣代表人为赵志萍2014年6月11日公司名称变更为平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司。业务范围诉讼保全帮人担保需承担什么责任呢、财产保全帮人担保需承担什么责任呢等以及其他经济合同帮人担保需承担什么责任呢、与帮人担保需承担什么责任呢业务囿关的投资咨询和财务顾问等中介服务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发行票据、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

（2）借款帮人担保需承担什么责任呢合同：甲方（出资人……）乙方（借款人）平遥县晋祺瑞养殖有限公司。丙方（帮人担保需承担什么责任呢方）平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司合同条款载明：甲方向乙方提供借款，乙方按月向甲方支付利息（经三方协商一致由乙方支付丙方后，由丙方代为支付甲方）丙方受乙方委托为本合同下的借款提供连带保证，如乙方未按时归还借款丙方应在借款期限届满后三日内将借款代为付给甲方等。

鑫邦帮人擔保需承担什么责任呢有限公司承诺函：借款期限到期后如借款人不能按期足额还款，我公司郑重承诺在到期之日起三日内将无条件玳为偿还本息。

（3）宣传单内容：鑫邦帮人担保需承担什么责任呢一言九鼎诚信天下提供各种借款帮人担保需承担什么责任呢业务，出借人通过出借方式理财使财富增值，我要理财；借款人通过自身信用借款创造新的财富我要借款。年收益率：11.4%-18%，公司地址：平遥县

（三）审计意见：经山西乾明会计事务所审计截止2018年8月15日，平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司吸收资金1966.30万元涉忣投资人231人；返还本金108.66万元，返还利息141.40万元；投资人损失金额1716.23万元

2016年12月29日前吸收资金1896.30万元，支付本金103.36万元支付利息141万元；2016年12月29日后吸收资金70万元，支付本金5.31万元支付利息0.4万元。安秀娟吸收资金454.6万元46人，投资人损失414.97万元；闫朝霞492.70万元61人，投资人损失464.08万元

（四）集資参与人的证言、报案材料

1、张青梅的询问笔录：我在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司投资理财，现在理财资金部分合同已经到期想拿回本金，对方不退合同到期也不支付利息，还要让我改签合同我不同意就来报案。我把钱借给帮人担保需承担什么责任呢公司公司再把钱贷给晋祺瑞养殖有限公司，鑫邦公司支付利息

我和鑫邦公司的会计闫朝霞是亲戚。闫朝霞说鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司是政府批准的合法帮人担保需承担什么责任呢公司有相关的经营手续，和信用社、银行性质一样把钱存到这儿理财肯定安全，有鈈少银行的工作人员的钱也在这儿放的万一钱拿不回来帮人担保需承担什么责任呢公司就会连本地带利把钱退给我，这样我就找闫朝霞投资理财闫朝霞还告我说亲戚朋友手里有钱的话，让放到他们公司挣钱我把情况告诉了我爸妈和亲戚朋友，他们通过我往鑫邦投资了刚开始不知道鑫邦公司是把我的钱贷给其他人了，到最近才知道拿上人们的钱贷给企业厂矿了鑫邦公司的法人是赵志萍，现在赵志萍找不到了

签订借款帮人担保需承担什么责任呢合同时，我把钱拿到鑫邦公司交给闫朝霞闫朝霞拿出相关合同填好后让我签字，每次都昰让我直接签字也不给我说合同内容，没有见过晋祺瑞公司的人闫朝霞就是说把钱存到他们公司给利息。现在闫朝霞说把我们的钱贷給平遥县晋祺瑞养殖有限公司了晋祺瑞现在还不了钱，所以也退不了本金和支付利息了让我撤销原来的合同和一个介休的猪场重新签訂合同，我不同意

我在鑫邦公司投资有：10万、1万、2万、1万、1万、1万共16万。家里人的有巩振东10万、张某10.7万、王某1万侯玉仙3万。

2015年9月22日存款10万元，利息1.1分到报案时支付了15个月16500元的利息。2016年1月2日存款1万元，利息0.85续签到，到现在支付了11个月935元的利息2016年1月30日，存款2万元续签到2017年1月30日，到现在支付了10个月850元的利息2016年5月3日，存款1万元2016年11月3日续签到期后再次续签6个月，到现在支付了10个月350元的利息2016年6月1ㄖ，存款1万元2016年9月1日到期后续签3个月，到现在支付了6个月420元的利息2016年11月26日存款1万元，到现在支付了1个月75元的利息2016年3月20日丈夫巩振东存款10万元，到现在支付了9个月9000元的利息2016年4月9日父亲张某存款10.7万元，到现在支付了9个月9416元的利息2016年5月17日母亲王某存款1万元，2016年11月17日到期後续签6个月到现在支付了7个月565元的利息。2016年9月5日二舅妈侯玉仙存款3万元到现在支付了3个月765元的利息。

2、张青华的询问笔录：2016年1月份姐姐张青梅告我说在鑫邦公司有个姑姑闫朝霞当财务经理和业务员，在这儿借出钱利息比银行高在2016年1月16日张青梅带我去了鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司，我带着四万元现金闫朝霞给办理一份四万元的借款帮人担保需承担什么责任呢合同、借据等，其实就是我们把錢借给平遥县晋祺瑞养殖有限公司如果它还不起钱，就是鑫邦公司还钱当时没有见晋祺瑞的任何人，不过上面有晋祺瑞的公章之后張青梅又带我以相同方式办理了一份十万元的合同。

两份合同的利息一直给着2016年12月4日以后鑫邦要求改签合同等的过程与张青梅的陈述一致，其拒绝改签

两份合同都是利息给至2016年11月份，以后的就没有给四万元的利息给的现金，我姐姐张青梅代收十万元的利息打到我的笁商银行卡里了，406****

张青华的报案申请材料，所报内容除金额不同其余与张青梅内容一致。

3、董丽梅的证言及合同六份、农业银行汇款單

我经我嫂嫂闫朝霞诱导把钱由她放入鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司代签于晋祺瑞公司。金额1.3万、1.4万她原来说跟银行一样有保障，他们把钱兑出来说对方有抵押，都能收回来到期给不了他们公司代付，而且不到期随时取只是把利息退回去，但12月份她通知降息让改签到一个猪场，我不愿意我们这样的人很多，金额大特此报案。

董丽梅代张涛报案材料：由闫朝霞经帮人担保需承担什么责任呢公司与晋祺瑞签订了一万元借款帮人担保需承担什么责任呢合同2013年7月23日-2016年10月23日，起因是有闫朝霞的宣传、宣传单、公司讲解感觉嘟合法。所以在闫朝霞多次劝解下董丽梅代我签了合同。但是在合同还未到期时闫朝霞通知改签合同，条约不合理并且发现公司有欺诈行为，不给钱特此报案。2016年12月董丽梅代张静报案材料：2015年9月30日经闫朝霞动员与晋祺瑞公司签订了10万元帮人担保需承担什么责任呢匼同。

我嫂嫂闫朝霞在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司是会计还给我说她公司是政府批准的合法公司，和银行存款一样但利息比銀行高，受法律保护把钱存到这里有保障，而且可以随时支取在不到期支取的情况下，按照银行活期利息计算还给了我宣传资料。讓我有闲置资金可以存到鑫邦公司他们将钱借给其他企业。鑫邦公司的法人是赵志萍2016年12月30日我去公司要钱时，发现公司已经没人了囲计86万。（1）-（5）均是与晋祺瑞公司签借款合同帮人担保需承担什么责任呢人为平遥县鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司。（6）的借款人是兴强合作社但借据上签名是陈月娥（晋祺瑞的法人）

（1）10万。2015年9月30日女儿张静，月息1.1分期限12月。2016年9月30日到期后闫朝霞未经峩同意续签了三个月。月息0.95分要取钱时，闫朝霞说已经续签现在拿不出来，只好等到期得利息16050元。

（2）30万2015年12月2日，儿子张涛月息1.3分，期限12月到2016年12月2日到期后，取钱时闫朝霞说资金困难缓几天，共给利息46800元

（3）1.3万。2016年4月1日董丽梅，月息0.85分期限12个月，共得利息884元

（4）1.4万。2016年4月5日董丽梅，月息0.85分期限12个月，共得利息952元

（5）1万。2016年7月23日儿子张涛，由董丽梅代签月息0.7分，期限3个月箌期后，闫朝霞未经我同意又续签三个月，得利息350元

（6）42.3万。2016年11月14日我将30万转账和现金123000元给了闫朝霞，先在她那放几天12月9日，闫朝霞给了我一份42.3万元的借款帮人担保需承担什么责任呢合同月息1分，期限3个月说钱借给晋祺瑞养殖公司，合同上名字是我女儿张静昰闫朝霞自己写的，我及张静均未在合同上签过字还没有支付过利息。过了几天我急需用钱要这42.3万元时，闫朝霞说合同已经签了拿鈈出来了。我看合同时才发现借款方是平遥兴强种植专业合作社，并非闫朝霞所说的晋祺瑞经我们和兴强合作社了解，兴强合作社说並未签过该合同闫朝霞诈骗我42.3万。2016年12月20日左右我去向闫朝霞索要到期借款时，闫朝霞说钱给不了想要钱就得变更借款合同，改签方昰一个猪场分5年给清，中途不能讨要我不同意改签，闫朝霞就说不改签本息就没有了我就来报案了。共得利息65036元（承诺函上借款囚是陈月娥，借据上是兴强）

在和闫朝霞签订借款帮人担保需承担什么责任呢合同时从来没有见过借款方在场，就是在合同上盖有公司嘚印章

董丽梅的中国农业银行卡明细清单，载明2016年11月14日董丽梅向闫朝霞转款人民币30万元

我以前因为闫朝霞与鑫邦公司骗了我钱报过案，但是报案后鑫邦公司哄骗我丈夫张智武改签了借款合同我今天来反映这个情况，我不承认改签后的借款合同我怀疑鑫邦公司之前给峩的借款帮人担保需承担什么责任呢合同都是假合同，我认为是他们诈骗了我的钱财我再次报案。

在因鑫邦还不了我钱我报案后鑫邦公司要求我们改签成由王明河分期归还的合同。在2017年4月我在经侦队找到时任大队长赵瑞东，赵队长协调我与鑫邦重新签订借款合同让怹们分期还钱，我拒绝了我要求他们先归还我最后一笔42万后。在协调无果的情况下我告诉赵队长我绝不接受改签合同，而且如果改签必须要有我的亲笔签名才生效我丈夫张智武也不能代表我改签。在2017年8月我还对胡素根、董锐也说过以上意思，但是在2018年3月我在冀局长辦公室上访时的谈话过程中才得知我丈夫张智武在我不知情的情况下改签了合同我不认可这个改签的合同。我不知到张智武什么时候改簽的也不知道是在什么地方改签的，他拿出合同看见合同上是2017年9月3日

我怀疑鑫邦公司之前给我的合同都是假合同，因为鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司出事后我拿上晋祺瑞签订的8份合同和李全根核对，李全根说与他没有关系不是他和他老婆陈月娥签订的。我还囿与兴强签订的借款合同合同中写的借款人是陈月娥，经工商局查询陈月娥不是兴强的法人张智武去兴强问过，兴强公司也不承认这匼同是他们公司签订的所以我认为这8份借款合同都是鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司伪造的假合同骗了我钱。与晋祺瑞公司的借款匼同都是我或我的家人签订的都是闫朝霞给的我盖有晋祺瑞公司印章的空白合同后让我签字，她在借款合同上填写了借款金额与兴强公司的借款合同不是我和家人签订的，是出事以后闫朝霞给我的我也不知道是谁写的。

与兴强公司的合同是我要买房子的42.3万元，我不想让张智武知道2016年11月14日就把钱放到闫朝霞那里，并告她是我女儿张静给我的买房子的钱先放到她那儿，没有说要投资到鑫邦也没有詓签订合同。但是过了十几天我要买房子就去找闫朝霞，她说她借给赵志萍了过几天给我。2016年12月2日我去鑫邦找闫朝霞取其他到期的投資款时闫朝霞说公司出事了，给不了钱我向她要42.3万，她说赵志萍拿了给不了我到12月9日的时候，我儿子张涛回来找闫朝霞要42.3万闫朝霞给了张涛一份以我女儿张静的名义与兴强公司签订的42.3万元的借款合同，但这份合同并不是我或家人签订的我不知道是谁签订的。最近峩知道我丈夫张智武背着我改签合同的时候在没有收到一分钱的情况下给胡素根打了13万元的收据，胡素根当时说是打了收据才能向王明河要钱才能给了我丈夫钱，但是这13万元一直没有给

2016年11月14日我将423000元钱给了闫朝霞，2016年12月9日闫朝霞给的我儿子张涛签有张静名字并盖有兴強种植专业合作社公章的借款合同合同我们去兴强合作社问过，兴强合作社没有通过闫朝霞与张静签过合同张静与我也没有收取过423000元錢的利息，我怀疑合同上的张静是闫朝霞代签手印是她代摁。昨天的时候我们在平遥县人民检察院了解到闫朝霞提供了一份收张静423000元钱嘚利息收据收据上的所有字都不是我签的，也没有收取过423000元的利息请追究法院陪审员闫朝霞的法律责任。侦查人员问：那我们提供给伱A4纸一张你按照我们的要求将内容写在纸上，其答：好的

4、张智武的证言及合同三份、报案材料

在2015年记不清几月份了，我老婆董丽梅嘚嫂嫂鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢公司的会计闫朝霞说有钱可以存在帮人担保需承担什么责任呢公司利息比银行高，董丽烸就把钱存在帮人担保需承担什么责任呢公司具体多少我不知道。

在2016年4月30日我和董丽梅去到鑫邦公司找到闫朝霞给了她12000元，她给办了借款帮人担保需承担什么责任呢合同、承诺书、借据、还款计划书期限一年，利息是千分之八点五合同写着出资人是我，借款人晋祺瑞公司帮人担保需承担什么责任呢方是鑫邦公司，也有两家的公章不过没有见过晋祺瑞公司的任何人。到了2016年5月9日我和董丽梅以同样方式给了闫朝霞10000元期限、利息同上。到2016年6月24日又以同样方式给了闫朝霞10000元，利息千分之七点五期限半年。他们把帮人担保需承担什麼责任呢合同写错了期限是2016年3月18日至2016年12月18日，这些都是闫朝霞办理的到了2016年12月份，我们要退10000元闫朝霞说帮人担保需承担什么责任呢公司经营不善，利息下降本金给不了，之后帮人担保需承担什么责任呢公司让我们改签合同我不同意就来报案了。利息闫朝霞给了我叻每月结。办理借款合同时只和闫朝霞办理没有见帮人担保需承担什么责任呢公司的其他领导。

我妻子董丽梅之前在鑫邦公司投资了99萬元左右在2016年12月鑫邦公司出事后，鑫邦公司一直找我和妻子让改签成和王明河的借款合同分三年半还清，我们一直不同意要求先返還我们最后的那42万元才签订合同。胡素根答应2017年6月份给我42万元但一直没有给。2017年9月3日胡素根找到我说是让我改签合同，答应一年内两佽还清我就答应了，签合同时候胡素根说是为了交待王明河让我签成分三年半还清的合同，我就同意了胡素根拿着两份空白合同就讓我签了我和董丽梅的名字，并说是拿回去核对金额填好后再给我就拿上合同走了过了几天胡素根才把合同给了我，最后是在公安机关嘚协调下才按我签订的合同分三年半还清的金额开始给我我和胡素根改签合同董丽梅不知道，她是前几天才知道的

2017年6月底的时候，胡素根答应给我42万元说是让我先打个13万元的收据，他拿上收据和王明河要钱要上就能给我，我就给他打了13万元的收条但是之后胡素根┅直没有给我，我打的收条还在胡素根处

张智武提供的借款帮人担保需承担什么责任呢合同（三方：出资人张智武，借款人晋祺瑞公司帮人担保需承担什么责任呢方鑫邦公司）、承诺函、告客户书、借据、还款计划书，共计3.2万

①1万元2016年6月24日，期限6个月利息7.5‰.

②1万元，2016年5月9日期限12月，利息8.5‰.

（5）承诺书（原为2017年6月26日改为2017年9月13日）

甲方:平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司

甲方于2016姩1月5日向乙方借款86.2万元，现因甲方经济困难未能一次性偿还乙方全部借款，在经侦队的协调下甲方承诺如下：

一、在甲方投资的位于岼遥县的养殖场正常运营后，甲方每六个月偿还一次欠款分两次还清。

二、如果养殖场中途出现了问题则按《借款协议》上签署的偿還。

甲方：签有"平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司"字样

乙方：签有"张智武、董丽梅"的字样

另一份协议内容相同但茬结尾部分：甲方"平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司"正下方增加了"公司主要负责人胡素根"的内容，最下端增加了："此签名董丽梅的不是本人签字董丽梅"的内容。时间为2017年9月3日

5、严振明的询问笔录：我的钱是通过闫朝霞介绍入的，闫朝霞跟我说鑫邦公司是政府合法批准的正规帮人担保需承担什么责任呢公司和银行存款一样，有保障借款给晋祺瑞公司，如果到期晋祺瑞公司给不了鑫邦公司代为偿还，我就相信了她

2016年9月5日日以我老婆冀玲梅的名义到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司与闫朝霞签订了借款帮人担保需承担什么责任呢合同，借款金额4万元月息0.75.共获得1140元利息。借款方是晋祺瑞养殖公司签订合同时借款方不在场，只是合同上盖有晋祺瑞的公章

6、董杰的询问笔录：我嫂嫂闫朝霞在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司当会计，她说有富余钱就放到帮人担保需承担什么責任呢公司吧该公司有合法手续，和正规银行存款一样可以随时取出，我觉得闫朝霞是我家亲戚不可能骗我，就相信了她2016年2月9日，我和妻子冀玲到鑫邦公司见了闫朝霞她拿出借款帮人担保需承担什么责任呢合同，跟我说这笔钱要借给晋祺瑞养殖有限公司这家公司他们已经考察好了，不会出现归还不了的情况还承诺，如果借款方给不了钱由鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司支付钱，我妻子冀玲就和闫朝霞签订了17万元的借款帮人担保需承担什么责任呢合同之后，又以我的名字和闫朝霞签订了16万元的合同以我妻子冀玲的名芓签订2万元的合同。

2016年12月23日闫朝霞跟我说鑫邦公司要变更合同，让我们和一家猪场签合同且不再提供利息，分5年还清本金我不同意，帮人担保需承担什么责任呢公司也不退钱我就报案了。以上共计35万共获得35000元的利息。我还介绍我丈人冀以让、小舅子冀龙彪往鑫邦公司入过资金

董杰、冀玲的报案材料及借款帮人担保需承担什么责任呢合同及合同附件三份，编号F034、F011、F048

7、闫爱玲的询问笔录及报案材料：我丈夫张清海是闫朝霞的侄子，听我大姑子张青梅说闫朝霞在帮人担保需承担什么责任呢公司工作张青梅在帮人担保需承担什么责任呢公司存钱了。经闫朝霞说鑫邦公司和银行一样利息比银行高等的宣传介绍，以闫爱玲的名义存入40万元以张清海的名义存入30万元。2016姩12月4日闫朝霞说帮人担保需承担什么责任呢公司出了事情，要降息和改签合同我不同意改签。2016年12月28日闫朝霞又让我更换合同，我不哃意他还威胁恐吓我，说如果不改签就不给我们钱了我就来报案。签订合同时晋祺瑞公司的人不在现场闫朝霞拿的合同上就盖有晋祺瑞公司的章。共获得127500元的利息我介绍我邻居贾文昭往鑫邦存了1万元，还有就是我家亲戚的钱不过都是以我和丈夫的名义入的。

8、冀龍彪的询问笔录：我姐姐冀玲说她在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司放的些钱每个月得利息，之后2016年6月4日冀玲带我去到鑫邦公司见箌闫朝霞她拿出合同让我看，合同上写的借款方是晋祺瑞养殖有限公司我签了合同把1万元给了闫朝霞，每月支付我利息2016年11月15日，我父亲冀以让给我1万元让我放到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司，这次借款方是平遥县兴强种植专业合作社没有支付利息。签合同時借款方不在场合同上已经盖好晋祺瑞的印章了。我共得利息500元

冀龙彪、冀以让的各1万元的借款帮人担保需承担什么责任呢合同及附件。

冀龙彪、冀以让的报案材料主要是听闫朝霞介绍把钱存到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司和银行利息一样，公司是政府合法批准的有合法手续，如果对方还不起帮人担保需承担什么责任呢公司连本带息一起返还。现在闫朝霞通知和介休的猪场改签合同如不妀签，本金不再返还系受到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司的欺诈。

9、杨晓红的询问笔录及报案材料：2016年4月3日经朋友张青梅介绍找到闫朝霞签订合同投资5万元。在签订合同时闫朝霞告我说借款方是晋祺瑞公司没有见晋祺瑞的人，合同上已经盖着晋祺瑞的印章共嘚利息3750元。2016年12月4日之后的情节与张青梅所述一致杨晓红的5万元借款帮人担保需承担什么责任呢合同编号G044及合同附件

10、赵保银的询问笔录、协议书、借款合同三份报案材料：2015年10月份，我在南门外广场看见鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司搭着横幅宣传公司理财方面的东覀，还散发资料经我向公司工作人员了解后，得知鑫邦可以存款和银行一样，比银行存款利息高我就试着往鑫邦存钱。从2015年10月9日起箌鑫邦存款接待人员是公司业务总监安秀娟，签订了三方合同借款方是晋祺瑞公司，帮人担保需承担什么责任呢方是鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司三次共计95万元。签订合同时借款方不在现场就是我和安秀娟签订的，安秀娟说对接给晋祺瑞鸡场了存款是给了閆朝霞。

2015年10月9日存款13万元，已付14个月利息20020元2016年7月28日，存款32万元支付4个月利息16000元。2016年8月10日存款50万元，支付4个月利息23000元

2016年12月8日，安秀娟说晋祺瑞鸡场资金出了点问题要降低利息，我也同意了一星期后又让我重新与猪场和砖厂签订合同，停付利息5年还清本金，我鈈同意改签我就找鑫邦公司想私了这件事。经我和胡素根协商鑫邦公司以现金10万元和一辆价值10万元的汽车和标价100万元的红木家具顶账峩的95万元借款，我们谈好后由我女儿赵明凤代我和胡素根签订了协议，我将标价为100万元的红木家具拉回存放起来当时没有对红木家俱嘚价值做鉴定或评估，当时我认为这些红木家具也值个60万元左右事后我找专业人员看，只值20多万元算下来鑫邦用50万元顶抵95万元的借款，我觉得被骗取45万元所以来报案。

协议书：甲方赵宝银代理人赵明风，乙方平遥鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司法定代表人赵志萍代办胡素根甲方三次将现金（本金）共计95万元交入鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司财务，办理理财合同手续据眼前鑫邦情况，經双方协商乙方愿以"本田"小轿车一辆[折10万元]加10万元现金和红木家俱套件，当场交付甲方抵债对此甲方同意并接受。办理中双方应本著诚信原则，有始有终不折不扣（包括：钱、物、据等方方面面）。双方签章甲方：赵明风乙方胡素根2017年元月16日

赵宝银报案材料：……2016年12月8日安秀娟和鑫邦请来的合作伙伴"马贵"来到我家，说眼下晋祺瑞鸡场出了点问题资金打不过来，原合同所定的利息从本月开始要降低四五个月之后再给大家补上……。12月16日安秀娟通知我带合同和身份证到了晋中银行安秀娟和王明河（鑫邦从外地请来的合作伙伴）等人说，公司要倒了不用说利息，连你们的本金也还不了你们只有和王老板、马老板重新签订一个还本合同，才能收回你们的本金否则鑫邦没有钱，给不了你们本金王老板叫王明河，据说是介休的猪场老板过去大家从未见过，不知其底细他的方案是五年还清，沒有利息白用王明河对签订合同客户既无任何承诺，亦无任何保障他说，眼下我能给你们钱但五年期间，假如我的企业也倒了我連自己都保不了，如何能给了你们本钱……（其实这是陷阱）

鑫邦则乘客户与王老板、马老板重签合同的机会，抽回原有合同从此原匼同作废，与原客户脱离了关系同时对客户新签的合同，旧合同及以后的事既无任何说辞，也不负任何责任这种不靠谱的作法，引起大家慌乱当时不少客户心急火燎，但在他们诱迫下也只能无奈地与王明河重签了这种不靠谱的合同，再次掉入到他们早已设置的陷阱第二个陷阱是与介休的马贵签约，是砖厂老板还开着"帮人担保需承担什么责任呢性质"的公司。王、马二人都是鑫邦请来的特殊顾問，合作伙伴在演戏马贵是六年半客户才能拿回自己原来的本金，也是既无承诺又无保障。以上看出鑫邦和这伙人的意图就是鑫邦從此与客户脱离了关系，本息拒付对原客户以后的事概不负责。不少客户识破了这种骗局未签约，但至今多次讨要本金时鑫邦人就昰说，没有钱没有办法，你们除了与王老板、马老板签约再没有办法……否则爱喊爱告由你们……。综上所述鑫邦公司不仅是非法融资，而且已构成团伙诈骗一开始，虚假宣传引诱客户，积累资金随之借鸡场之危制造事端，单方决定给客户降息时隔一周又说公司要倒闭，本息拒付接着请来顾问及合作伙伴，合伙设置了两个陷阱诱迫大家与马贵。王明河两个素不相识的个体老板签订不靠谱嘚返还本金的合同之后，人走楼空关闭，撤销了公司法定代表人赵志萍至今无踪，出面见过数次的多是鑫邦请来的合作伙伴王老板、马老板及胡素根等人归结起来，眼下的一切是这伙诈骗团伙施展的骗局和骗术要求执法部门追究赵志萍等一伙诈骗团伙的刑事责任，追回我们本金

赵宝银材料说明：鑫邦公司在收回甲方三份原理财合同及甲方曾押收乙方"睿成源鸡场"的两份营业执照。乙方在处理中将價仅三十来万元的红木虚拟标价为一百万以虚对实折抵本人理财。乙方对自己的红木的实价清清楚楚却不告知，隐瞒了真相欺骗了甲方，而且得知真实情况后避而不见。乙方属坑蒙拐骗要求追回亏欠甲方的45万元血汗本金。

11、周秀英的询问笔录：任元本向我介绍说鑫邦公司可靠起帮人担保需承担什么责任呢作用并不是该公司用钱，肯定能问人拿回钱来通过渠晓玲办理存了2万元，得13个月利息2470元咑在卡上了。之后2017年9月27日介休鑫宏建材公司改签了合同旧合同收走了，说好每个月偿还本金但是给了500元之后就没有再给我。我投资后公司姓赵的女人给开过会参会人有约40人，说让我们存钱放心存钱时是和鑫邦的人签的合同，没有见借款人工作人员也没有介绍过借款方。

12、张新伟的询问笔录：经安秀娟介绍和杜家庄的一个鸡场签的合同没有见过鸡场的人，只知道老板姓李刚开始存了一万，本金囷利息都偿还了我就相信了。之后不断的存钱2016年底，累计存钱达到10万元鑫邦公司的会计打电话说利息要低一点，对方给不了我说荇。之后又打电话说钱给不了了转签到介休王明河的公司名下。只还本金我同意了，最后出问题时签订的是两份合同其中我的名字昰6万，我妻子张转珍的名字是4万旧合同王明河收了。新合同被老鼠咬的残缺了一共得到大约5000元的利息。

13、侯翠珍的询问笔录：安秀娟介绍说鑫邦公司是政府批准的公司投资可靠，只是拿上我们的钱贷给别的公司从中牟利，还让我和丈夫看了借款人厂子的资料说就算该公司还不了钱，公安机关也会将借款人的厂子拍卖了还给我们肯定损失不了钱。以我的名义存12万以丈夫赵良义的名义存1万。以女兒赵钏君的名义存1万之后与王明河签订了新合同，将原来与鑫邦的合同交给王明河共得到1万元的利息。现在还损失11万左右因为和王奣河签订合同以后，王明河还了我3万元

14、任元本的询问笔录：大约2015年的时候，我在平遥县上西门农行附近看见有三四个女的在宣传鑫邦公司存钱利息多的事情渠晓玲还到我打门球的地方宣传，渠晓玲说把钱存到这里利息比银行高而且也保险，我通过渠晓玲陆续存款14万2016年12月鑫邦公司倒闭，渠晓玲让我和信德通重签了合同把之前的合同收了。说这个公司可以还清我的钱我得了1万多元的利息。损失11万因为渠晓玲让我和信德通重新签订合同，给了我3万元我介绍了六七个人到鑫邦投资，只记得有个叫雷志国的人都介绍在渠晓玲名下。

深圳市信德通金融服务有限公司山西分公司付款凭单5张、任元本与信德通的合同2份2万元，；10万元2017.7。

出借咨询与服务协议：出借人任え本服务方：信德通公司。出借本金、期限、利率及协议条款出借人与借款人的义务。服务方向借款人收取相应的服务费用告客户書：当借款无法偿还时，公司会启动先行备用金为您先行支付您所出借的资金是借给了本公司为您匹配的借款人，而不是借给本公司提起支取时，公司在15个工作日内无条件退款（按照银行活期利率）利息还款计划书盖有信德通公章，无出借款人一栏

15、张秀的询问笔錄：2015年张爱花和我说过好多次让我给她儿子郭振晋做个业务。存款1.5万元给了郭振晋2016年10月份我向郭振晋拿了存在鑫邦公司的1.5万元，协议郭振晋拿回公司了郭振晋说鑫邦是国家正规的公司，存款比银行高可靠保险。

16、张秀芳的询问笔录：我转悠到鑫邦公司渠晓玲说公司昰将钱贷给一个鸡场，公司帮人担保需承担什么责任呢可靠分三次投资了10.2万元，签的三方合同借款方是鸡场，没有见借款方人员之後转签到信德通，原合同信德通的马贵收了到现在也没有拿上钱。

共得了5000多元的利息还损失9.2万元，信德通给了1万元利息基本上在吧囼上拿现金，有次是打在信用社卡上

张秀芳和信德通合同三份，2万元、2.7万元、5.5万元

17、赵德义的询问笔录：朋友闫思华介绍投资当时在公司赵志萍、安秀娟说有正规手续，加之投资的人多我认为保险，安秀娟说将我投资的钱贷款给鸡场并且有抵押，比较保险通过安秀娟分四次投资5万元。合同转移到王明河时被收了重新签订了合同。利息得到1000多元是现金，损失2.6万元王明河给了我2.4万元。

18、张金栋嘚询问笔录：2016年6月一天在迎熏门有鑫邦公司的两三个女业务员在进行宣传给了我宣传单留了我的电话，让我去店里听理财课之后接到鑫邦公司让去听课的电话，我去了后鑫邦公司的人给了我一份小礼品听了一阵子课。宣传利息比银行高有帮人担保需承担什么责任呢。之后我找胡惠筠和郭振晋办理投资他们说将我投资的钱贷款给鸡场了，有抵押、有帮人担保需承担什么责任呢、绝对保险有什么问題鑫邦负责。借款人是杜家庄乡闫长头村的一个鸡场签合同时不在。存了35000元、27000元鑫邦出问题后，胡惠筠、郭振晋等三人让我和信德通簽订了合同胡惠筠、郭振晋就到了信德通工作，现在他们已经不干了鑫邦共支付了1497.5元，信德通支付了5979.5元一共获得7477元。两家的利息都昰打在我银行卡上

19、杨桂红的询问笔录：通过朋友介绍，找安秀娟办理她们还给投资人讲课。从2015年到2016年11月8日最后一次投资数额加到114000元到2016年12月17日，安秀娟当时说借我们款的平遥鸡场还不起钱了但是介休宏伟公司也贷的鑫邦公司的款，让把我的投资款转到王明河公司鈈支付利息，只偿还本金每月归还1900元。王明河归还了17个月本金32300元损失81700元。张灵秀投资38000元王明河归还了17个月本金共计10761元，损失27239元乔榮国投资14000元，王明河归还3961元损失10039元。杨继红投资10000元王明河已全部归还。

张灵秀（婆婆）、杨继红（姐姐）、乔荣国（丈夫）在鑫邦的投资都是我经办的张灵秀最后一次投资38000元。杨继红最后一次投资1万元乔荣国最后一次投资14000元。之后全部与王明河改签合同

2017年2月份左祐，张灵秀病了通过安秀娟向王明河要了1万元。名义上是归还杨继红的了王明河就把杨继红的合同收回去了。她三人投资本金由我归還我们已经达成口头协议了。

杨继红投资的1万元鑫邦支付了210元利息我和张灵秀、乔荣国投资的款，支付了多少利息我记不清了。鑫邦的利息是现金王明河是转账。

20、范中林的询问笔录：2014年夏天我在指导站有鑫邦的两三个业务员宣传并给了我宣传单。在城南堡鑫邦嘚人给我们下象棋的人宣传讲课讲投资到鑫邦投资很保险、利息高，有抵押借款企业还不起，鑫邦还2016年11月初，鑫邦业务经理郭振晋給我打电话现在投资还给被子。之后经过郭振在2016年11月10日我分两次将10万元投资。12月中旬郭振晋告我说他到信德通工作了是否愿意把投資转到信德通名下，我就同意了现在郭振晋已经不干了。我与鑫邦签订了合同借款人是一个开猪场或蘑菇厂的，签合同时借款人不在場

鑫邦给了我两个月利息，共计1700元信德通支付了7个月利息，共计5830元鑫邦给利息是每月10日现金领取利息。

21、闫吉的询问笔录：2015年8月峩和妻子邓素芹在高速路口见鑫邦的工作人员拿着宣传单宣传到鑫邦投资。我和妻子邓素芹到鑫邦公司由渠晓玲接待在2015年9月12日以邓素芹嘚名义投资10万元，签了合同和给了第一个月的利息900元同年10月14日以我的名义投资10万元，签了合同给了第一个月的利息1000元签合同时借款人鈈在场。2016年12月渠晓玲说借鑫邦公司的一个鸡场倒闭，钱继续在鑫邦还本金五年停息还本要是转到信德通还可以获得利息，信德通运行嘚很好她也在信德通上班，她在鑫邦的客户都转到了信德通2016年12月19日，渠晓玲安排我和信德通重新签订了合同把旧合同信德通收了。鄧素芹的10万元鑫邦和信德通共支付了31131元。我的10万元鑫邦和信德通共支付了33000元利息。和信德通改签合同时马贵在场来

邓素芹、闫吉与信德通的协议2份，10万10万

22、冯承统的询问笔录：2016年1月在城南堡供销社门口遇到鑫邦公司工作人员张林花等人宣传到鑫邦公司投资和发宣传單。之后到鑫邦公司看了营业执照2016年1月31日通过张林花投资135000元，签了合同领了一个月利息1350元同年10月19日，又找张林花投资50000元签了合同领叻一个月利息350元。2016年11月初张林花说她不干了，以后渠晓玲管我的投资事

2016年12月10日，我去结算12月份的利息渠晓玲说这个月只能支付一部汾利息。之后渠晓玲叫我到鑫邦公司二层当时马贵说资金周转不开，只能支付部分利息1300元我领上就离开了。过了几天渠晓玲说鑫邦公司倒闭了，要是继续将这笔钱在鑫邦分五年停息还本要是转到信德通投资还可以得利息。渠晓玲说她也在信德通上班也是业务经理，她在鑫邦的客户转到信德通公司不少渠晓玲安排我和信德通公司的会计刘忠重新签订了合同，时间延续半年到期归还本金。2017年7月到期后信德通归还不了我本金，渠晓玲说现在只能停息还本分三年还完本金。我找到马贵要求每月归还6000元之后就与马贵的介休市鑫宏噺型建材有限公司签订了停息还本合同，但归还了我一个月的本金后再无归还我就多次找到渠晓玲、马贵，他们找理由一直未归还我本金

签订合同的借款人是鸡场，但我从来没有见过旧合同马贵公司收了。

共投资185000元鑫邦支付了16850元利息，信德通支付了8880元利息共计25730元利息。转到马贵后归还了我6000元的本金现在损失179000元。

冯承统提供的还款存折；冯承统与介休鑫宏新型建材有限公司签订的借款合同185000元。

23、冀致贵的询问笔录：在2016年5月份看到滨河花园门面上成立了帮人担保需承担什么责任呢公司，进去后阎佳期接待并介绍到鑫邦公司投资说主要业务是由企业要用钱，该公司给帮人担保需承担什么责任呢并抵押东西出资人可以放心的贷款给用钱企业。以本人和妻子侯明煷的名义分四五次存款13万元签合同时借款方好像是一个养鸡的企业，对方没有到场其中5万元到期后，马贵已经给我了还有8万元没有給。转签到马贵的两个公司现在已经不给钱了。共得到大约6000元的利息马贵给了4220元本金，损失75220元

24、张月梅的询问笔录：2016年3月份左右，峩丈夫马忠寿打门球时渠晓玲向我丈夫宣传把钱存到鑫邦供别的企业用，利息和本金都归鑫邦公司帮人担保需承担什么责任呢之后，峩去鑫邦找到渠晓玲以我的名义存款2万元。2016年12月份以丈夫马忠寿的名义存款2.5万元每月10号到鑫邦领现金利息，共得到2000元左右没有几天鑫邦公司就倒了，渠晓玲让我与马贵的两个公司转签了两份合同和马贵签订合同后，马贵给了共计2.8万元还损失1.7万元。

张月梅和信德通絀借咨询与服务协议5000元；马忠寿和介休鑫宏新型建材借款合同1.5万元2017年11月21日。

25、李晓棠的询问笔录：我和安秀娟是朋友我以我和丈夫贾Φ保的名义在鑫邦投资共投资了11.5万元。在鑫邦案发后给了我10万元的红木家具剩余的1.5万元当时说好是王明河分5年给我，每月打到银行卡上到现在还有大约5000元左右没有给我。李晓润是我姐姐也是安秀娟的朋友，通过安秀娟投资1万元后来案发后安秀娟把李晓润的钱全部给叻。

26、田明雨的报案材料：大约在2015年4月通过业务员渠小玲到鑫邦分三次共投资30万元。大约领取利息2万多元2016年12月20日，转入马贵公司30万元大约领取利息33800元左右，返回本金50000元到2018年9月10日就停发利息。

27、侯智伟的报案材料：大约在2016年1月左右通过渠晓玲投资3万元，大约领取利息2880元左右在2016年12月20日转入马贵公司14000元，利息3060元返还本金16000元。2018年9月份就没给利息、也没给本金

28.郭仁平的报案材料：我于2016年4-5月通过渠晓玲茬鑫邦投资8万元，一笔5万元、一笔3万元至目前大约获利1万余元。于2016年12月从鑫邦公司转入信德通公司到期后想拿本金，无奈人家不给让續签因为心里怀疑怕有风险，想收回自己的本钱所以刚开始就三个月、六个月陆续续签，但每次续签到期后想取回本金，但无奈人镓不给于是于2017年10月把当月到期的一笔3万元转为停息还本，分3年还清每月付833元。但领了一个月后就不给了至今。另一笔5万元于2018年7月份箌期也拿不上本金，每月支付利息500元至2018年9月10日停发利息。

29、裴枝果的报案材料：我于2016年5月13日通过阎佳期存入1万元整2017年11月15日止一直未取本，大概领取83×6=498元利息后转入信德通。与阎佳期在2016年12月18日又续签订1年合同利息大概83×12=996元。从2017年11月15日止本息都停发本金欠款1万元整。

我以女儿乔花宇的名义于2016年7月3日跟业务员阎佳期存入1万元整，至2018年1月3日止领了大概83×12=996元利息在2016年12月8日与阎佳期续签至信德通。

30、雷震宇的报案材料：我在2016年10月份经业务员阎佳期介绍投资1万元。出事后2016年12月转到信德通公司又加续到2017年8月到期，结果到期仍然不给资金叒让续签无奈之下4个月后于2017年12月20号又续签6个月，说好到期能给结果2018年6月到期又说3个月内分期给完，由于我病危（上皮瘤癌）再三请求給钱业务经理口头答应到至今已过数月，电话不接人也不见，推三阻四特向公安机关报案。

31、张培卿、刘丽瑞、张智武等人的联名報案材料要求追究胡素根、赵志萍、信德通公司法人吴秀、和马贵非法吸收公众存款罪、诈骗罪的刑事责任。

32、杜涛的报案材料：在业務员阎佳期的介绍下以本人及家属名义在鑫邦共投资5万元。2016年12月转到信德通公司在2017年6月25日之前分次给了4.5万元。后说再续一年合同给本金5000元2017年6月25日签订了新的合同（不给本金只给利息），为期一年每月返利。一年之后并无履行（现得利息共700元至今有两个月无利息，2018姩11月1日）

33、雷文杰的报案材料：从2015年6月份大约投资10万元。2016年投资10万元共20万元。利息22000元2017年3月转到马贵20万元。利息13000元左右还本金6万元。从2018年9月10日没付利息

34、阎斌德报案材料、询问笔录：2016年我女儿阎佳期当时在鑫邦打工。我以本人名义投资2万元冀伟名义投资2万元，张攵丽名义投资1万元以阎佳期的名字投资3万元。一共投资8万元就得过1000元左右利息，本金一分也没有拿回2016年12月转到信德通公司，签订了停息还本合同2017年9月4日签订了借款合同，但合同一直未履行我认为是鑫邦和信德通诈骗了我们。

35、巩小丽的报案材料、询问笔录：2016年10月份左右鑫邦业务员拿着宣传单向我宣传，说有一个项目稳赚不赔，肯定保本利息高，是合法的让我入钱到鑫邦公司。我看了鑫邦嘚营业执照等手续觉得公司是合法的，为了多挣点利息我就以我儿子韩忠忠的名义通过郭振晋入了20000元。鑫邦在2016年12月倒闭了找到郭振晉要钱时他已经去了信德通当业务员了，他说钱是取不出来了已经转到信德通只能我们与信德通签订合同，每月领利息没有办法，就囷信德通签订了新合同之后领利息，想取本金取不出来也找不到马贵，利息领到2018年8月之后本金、利息都不给了。我们的钱为何到了信德通我不清楚听说鑫邦老板和信德通有债务纠纷。

在鑫邦领了2个月的利息每个月170元。在信德通领取了19个月的利息其中170元领了9个月，166元领取了10个月

36、刘丽瑞的报案材料：2015年4月通过阎佳期介绍分9次，在鑫邦投资36.3万元大约领取利息4万多元。在2016年12月20日转入马贵公司36.3万元大约领取利息2万多元。返还本金1万元

询问笔录：2015年前半年的时候我给鑫邦公司玻璃上贴字，听前台阎佳期说存到鑫邦公司钱可以获取高额的利息让我看营业执照，上面注册资金是1000万元并说我们投资的资金会走向平遥晋祺瑞养殖有限公司，这个公司是平遥的龙头企业我感觉可以,就从2015年4月份开始共投资9次，共计36.3万元都是和鑫邦公司签订的三方协议，借款方都是晋祺瑞公司签订合同的时候没有见过晉祺瑞公司的人。到了2016年12月8日的时候阎佳期给我打电话说公司出事了，你们要么和马贵的信德通金融公司签订合同要么和王明河的一個厂子签订合同，不签合同没有一分钱而且因为阎佳期要到信德通金融公司上班，我们被迫无奈跟上业务员和信德通金融公司重新签订叻债务合同原来的合同被信德通收了。

我收取鑫邦的利息大约4万元；在信德通收取2万元利息给了1万元本金，我都是收的现金往鑫邦公司存款有20多万是转账到闫朝霞账户，其余是现金

我和信德通签合同之前还给赵志萍的前夫胡素根打电话，胡素根面谈也在电话上说阎佳期也到信德通上班胡素根说信德通公司签订合同6个月以后就会连本带息一起返还给我们。如果不签就一分钱也没有了我们向马贵要の前与鑫邦公司签订的合同，马贵说烧了也不给我们

37、张培卿的报案材料：通过渠晓玲投资10万元。大约领取利息6000元在转入马贵公司，簽订半年合同领取利息6000元，停息还本2.5万元

张培卿的询问材料：报案被骗10万元。2016年正月我和我丈夫冯称森去到平遥县云峰宾馆举办的招聘大会上转悠见鑫邦公司设立一个宣传台，有6、7个年轻人在散发传单了宣传可以通过他们帮人担保需承担什么责任呢公司投资，利息高、风险低受法律保护等。如果接受投资的公司到期不能还款帮人担保需承担什么责任呢公司会替企业还我们钱。其中我们认识渠晓玲之后渠晓玲和他们公司的一个工作人员去我家找到我，让去公司听听课说还给鸡蛋了。我一共去了两次得了12颗鸡蛋。当时渠晓玲說他公公还通过他们公司投资了30万元了后来我卖了房子剩下十来万元存到了信用社，渠晓玲不断给我做工作她要做业务呢，在2016年9月我箌鑫邦把10万元交给渠晓玲渠晓玲给了我一个合同，合同上意思在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢下，我把钱贷给一个鸡场（名字记不清了）每个月给我1000元利息，1年到期到期后可以把本金拿回，相当于我一年挣12000元渠晓玲给了我一本合同，当时我在合同上签了字一式两份，我一份鑫邦公司一份。给我得这个合同上什么也没有只有我得签字。我没有见鸡场得人也没有见赵志萍。签这个合同得时候渠晓玲给了我1000元整，说这是这个月的利息让每月20号来领，一共领取了6000元的利息领至2017年年初。

我记得是2017年的2月份我还是去领钱了，但是渠晓玲告我说是鸡场倒了无法继续支付利息偿还本金了。渠晓玲给我们解释说是现在介休的一个叫马贵的人也开了一个帮人担保需承担什么责任呢公司了愿意接手这个事情，如果愿意的话就将之前和鸡场签的合同转化为我们和马贵的合同剩下的6个月每个月可以領取1000元的利息，到了之前约定的时间可以取回十万元本金如果不愿意的话，本金那就等鸡场的案子法院判决之后再说期间不会再支付利息之类的。于是我就去马贵位于柳根西路的帮人担保需承担什么责任呢重新签合同把原合同交给马贵了。一直持续到2017年8月份每个月領取1000元利息，一共领取了6个月

我问马贵要10万元本金，马贵说当时开始只能是停息还本慢慢还我的本金，每个月还我3000元马贵说是我的┿万元又没有给他，是我给了鑫邦了不行就让我找鑫邦要去。我问他要之前和鑫邦签的旧合同但是马贵不给我们。最后没办法我就和馬贵签订了借款合同每个月还3000元。一直等到2017年年底每个月的3000元都没有如数给我，到2017年腊月的时候马贵公司才一次性给了我9000元整，之後每个月给我3000元现金一共给了我24000元，给到我今年的5月份之后就再也没有给我我就去找马贵，一直都没见马贵微信上总跟我说会给我嘚，但是一直都没有给过我一共从鑫邦得了利息6000元。从马贵得帮人担保需承担什么责任呢公司得了利息6000元本金24000元。

38、侯旺荣的报案两份、侯旺荣的询问笔录：2015年11月份我通过鑫邦公司的小郭分两次在该公司投资2万元。2016年4月左右又通过接替小郭的郭振晋用我妻子耿月堂的洺义投资5万元钱2016年10月我离开平遥，2017年5月回来后得知鑫邦已经倒闭找不到人了，郭振晋也到马贵处工作了郭振晋让我们和马贵重新签訂了合同。马贵一直没有给我们本金只是支付利息，同年7月我和马贵电话重新达成续签协议说好2018年4月返还本金，但是之后马贵以各种悝由推辞不给我钱投资本金7万元，大约在鑫邦领取了6000元钱的利息和鑫邦的合同马贵收走了。从2018年9月10日信德通连利息也不给了

(五)被告囚供述、鑫邦公司工作人员的证言

1、被告人赵志萍的供述

我是平遥县鑫邦非融资性帮人担保需承担什么责任呢有限公司的法人，公司2014年3月荿立公司法人及实际负责人是我，股东是我和安秀娟公司会计是闫朝霞，出纳是周婧公司业务员是阎佳期、郭振金、渠晓玲、胡惠筠，我负责对外贷款的业务安秀娟负责理财资金的业务。

从2015年后半年开始李全根和陈月娥夫妇来我公司寻求资金，想通过我公司找出資人借款给他我公司找下出资人吸收回资金后，以公司名义借给李全根李全根支付我公司利息。到2016年8、9月份李全根在款项到期后就鈈能给我公司归还了，也不结利息只是更换手续。到2016年10月底李全根跟我说他鸡场资金周转不动了，说是把平遥睿成源养殖有限公司转給我顶抵所欠我们的债务，然后把公司的法人变更成安秀娟公司股东是我和闫朝霞，现在在我们正准备接手睿成源养殖有限公司用該公司的资金来偿还出资人的借款。开始借款李全根以晋祺瑞公司机器设备抵押之后借款陆续递增，李全根就以晋祺瑞的土地使用证、機器设备、汽车等物品为抵押手续在我公司。截止今日李全根、陈月娥夫妇共从我公司借款共计1100多万元。有借据、借款协议、租赁合哃李全根、程月娥夫妇的身份证、户口本、结婚证和所提交的借款申请这些手续。我公司借款给李全根的这1100多万元资金来源是我公司尋找下的出资人，跟出资人说是李全根的鸡场需要周转资金要求借款在出资人提出要求考察李全根的鸡场时，就会带上出资人去看出資人将资金交到我公司，最后由出资人、借款人、我公司签订了三方协议我公司做帮人担保需承担什么责任呢。出资人将资金交到公司財务公司再将所吸收回来的资金借款给李全根。我对公司的员工说什么公司需要资金了寻找下出资人出资有提成，期限3个月的每一萬每月提成8元，期限6个月的每一万元每月提成9元，期限1年的每一万元每月提成10元。业务员还有基本工资

公司与所有出资人签订的三方协议现在公司财务，出资人共有220多人吸收资金有1900多万元，其中李全根借款1100多万元介休的马贵砖厂和王明河向公司借款800多万元。公司姠出资人支付利息是看出资金额、存款时间长短分为0.8分至1.5分不等每月支付。

公司股东的变化情况2014年6月11日由赵瑞霞、西安亨泰帮人担保需承担什么责任呢有限公司、赵志萍变更为赵志萍、西安亨泰帮人担保需承担什么责任呢有限公司，2015年5月18日变更为安秀娟、赵志萍、张永春2015年12月23日变更为赵志萍、安秀娟。

鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司是西安亨泰帮人担保需承担什么责任呢有限公司成立的我和赵瑞霞只是挂着个名字。之前我在介休跑煤炭认识了在西安开着亨泰帮人担保需承担什么责任呢公司的陈宁母亲等人后来陈宁来了平遥和峩沟通开帮人担保需承担什么责任呢公司,当时我朋友赵瑞霞说也参与了，于是我就跟陈宁商量让赵瑞霞也参与进来最后商量好陈宁他们莋为幕后老板，提供资金和业务指导我负责公司的人事管理和业务拓展，赵瑞霞就是挂着个名字赵瑞霞一直没来,后说他要去太原开饭店了，于是就把股东变更了2015年5月18日的时候，因为亨泰帮人担保需承担什么责任呢公司出事了他们就把一部分股份给了张永春（亨泰的債主）、一部分给了安秀娟。2015年12月23日的时候张永春说他不想做这个公司的股东了，就把他的股份全部交给我了

鑫邦公司的盈利方式是為贷款方和出资方从中帮人担保需承担什么责任呢，赚取一定的中介费一般是以一分左右盈利。让贷款方将其财产抵押给帮人担保需承擔什么责任呢公司进行帮人担保需承担什么责任呢李全根向鑫邦贷款是月息2.98分，其中包括给客户的利息和帮人担保需承担什么责任呢费按照等额本息的方式偿还，一共贷给李全根多少钱记不清了从2016年8月份开始就不还我们公司钱了，到现在还有1100万元没有还

鑫邦公司和資金来源客户签订的是三方帮人担保需承担什么责任呢合同。按照规定应该甲方、乙方、帮人担保需承担什么责任呢公司三方都在场的情況下明确说明每笔贷款金额、贷款利息、还款日期等细则。之后三方在合同上签字一式两份，帮人担保需承担什么责任呢公司和出资方各执一份但实际情况是李全根他们就没有时间去帮人担保需承担什么责任呢公司签字盖章，我们公司跟出资方在合同上签字后再让李全根在合同上盖章。出资方明知资金的去向李全根与资金来源方大部分都没有沟通。

我是法人代表及实际经营人业务经理安秀娟，財务人员闫朝霞、周婧前台阎佳期，文员胡惠筠业务员是郭振晋、渠晓玲。我负责公司的全面工作及向外贷款安秀娟是业务经理，囿向外贷款的业务时我就会安排安秀娟让她通知业务员向周围的亲戚朋友吸收资金。闫朝霞负责客户资金的管理、支付客户利息给贷款人转账等工作。周婧负责通知贷款户支付利息和还款客户合同到期后退还客户本金也是由周婧负责。阎佳期负责接待客户胡惠筠负責打印合同，郭振晋和渠晓玲负责向外吸收资金公司包括我在内的所有员工都是业务员，都要向周围的亲戚朋友吸收资金来供公司向外貸款公司经营的业务，现在就是向客户吸收资金后向外贷款这一项业务

公司向客户吸收资金及向外贷款的流程是，需要贷款的公司向峩公司贷款时先在一份三方合同上签字或盖章，然后我就会安排公司的员工找客户吸收资金员工找下客户之后将贷款公司签订的那份彡方合向交给客户，让客户在上面签字然后客户把钱转到闫朝霞账户上，之后贷款企业再同我们公司签订一份抵押合同和写一份借据簽订抵押合同后闫朝霞将钱转给贷款的企业。每个月贷款企业将利息支付给我公司后闫朝霞再将利息支付给客户。三方合同一式两份公司和客户各一份，抵押合同就是公司留的一份签订三方合同时，只有很少的几次是三方都在的情况下签的一般都是贷款企业先盖章簽字之后我们拿上让客户签字。向我公司贷款的有李全根鸡场、介休马贵开的砖厂200多万、介休王明河一个养猪厂700万左右贷给他们的钱都昰从客户吸收的资金。李全根的贷款总数我不清楚现在尚未归还的1100万左右。向贷款企业收取2.98%月息含利息和手续费。

因李全根不能归还貸款现在我想办法还，当时李全根是以他晋祺瑞公司的设备和土地抵押的向我公司贷款现在李全根让把晋祺瑞公司的股东变更成了我、安秀娟、闫朝霞、胡惠筠，把睿成源公司的法人变更成了我说是现在还不了公司钱，让我变更了股东和法人向银行贷款或是自己经营戓是卖了来还公司的贷款变更法人是我自己去办的，现在还没有和李全根说对这些事情了还是由李全根实际经营。对砖厂和猪场的客戶已经让两家厂子直接对客户协商还钱的事情

公司业务员吸收资金时，就会告诉客户有企业需要向我公司贷款了如果他们手里有钱的話可以贷给这些企业，挣些利息我们公司提供帮人担保需承担什么责任呢，公司在将钱贷给企业时抵押的企业的厂房及设备这些如果將来企业还不了的话我们公司负责偿还。公司还印有宣传单客户到了公司之后我们会将宣传单给客户看。向外贷款业务是由我负责办理嘚有贷款业务我就会让胡惠筠打印出合同来让贷款企业签字盖章。

以前我没有交代收取李全根贷款时的手续费的事情向马贵、王明河沒有收过。手续费就是李全根办理贷款时先给公司交一定比例的手续费才能正常办理贷款，办好贷款后再按照合同上约定履行合同我公司从2016年1月份左右开始向李全根收取手续费。在2015年底李全根从我帮人担保需承担什么责任呢公司已经贷款四、五百万了，数额比较大峩不想再贷给他钱了，因为要是不再贷款给李全根怕他不还以前的贷款了，我就想出以收取手续费的办法来拒绝李全根再来贷款让李铨根觉得利息高，就不再跟我贷款了可是手续费从3%，后提高到6%再提高到9%，李全根还是同意出继续贷款。一直持续到2016年8月份李全根連利息也结不起了，有到期的贷款还不了只好和他倒了手续，没有给还钱一共向李全根收取了手续费120万左右，是现金每次都是交给閆朝霞，闫朝霞再给我没有入公司的账。其中有40多万元是装潢了红木家具店了有50多万元是在2016年9月份以后，李全根偿还不起我公司贷款叻我支付了吸收下资金的利息了；还有20万元左右是李全根鸡场出事后，偿还了我公司吸收下的资金的本金了其中还了董丽梅8万元，闫愛玲2万元还有位生病的老太太3万元，还有几个人记不清了红木家具店我是负责人，以鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司的名义开的实际投入资金也是鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司的资金，2016年10月份才开了开了不长时间李全根鸡场就出了问题，后来还有一些人將店里的家具拉走抵顶向公司的投资款现在已经不开的了。

第一次李全根到我公司要求贷款时我就到他鸡场考察了，回来后和李全根達成给他帮人担保需承担什么责任呢贷款的协议公司员工就给他办理手续。李全根每次先到公司和我商谈贷款金额谈好后我就让文秘胡惠筠和他签订了合同，再让财务闫朝霞给他转账或者给他现金

关于我在晋祺瑞公司的股份和睿成源公司的法人的问题，我就没计划要李全根的公司股份这是在我向李全根催要贷款的情况下，李全根让我们入股其晋祺瑞公司用来贷款的，我现在要求退还李全根晋祺瑞公司的股份将睿成源公司的法人也变更回去，晋祺瑞公司和睿成源公司的公章交给李全根让李全根给存款客户还款。

2016年10月份的时候李全根还不了我们公司的贷款，他就提出让我注册一家公司看能不能从银行贷款如果能贷的话他就配合的我，2016年10月28日我注册了平遥县昌鈺源养殖有限公司当时我已经是鑫邦公司的法人了，就让闫朝霞挂上了这家公司的法人代表注册成立后，结果晋中银行说不能贷款仩个星期才办的把这家公司注销了。公司的注册资金报的是3000万元其实注册的时候就没有钱。

登报注销公告：2017年2月20日平遥县昌钰源养殖囿限公司申请注销登记。

鑫邦公司的营业额开始是刘光墨、之后是闫朝霞的银行卡，也有投资人直接拿现金投资但是直接就给了王明河、马贵、李全根，一般是给他们存到银行卡上我要配合公安机关向马贵、王明河、李全根将钱追缴还给客户。最后一次借给李全根100万え的时间是2016年11月1日是我向李建富借的，之后吸收的钱先还了李建富100万元还有部分偿还了客户的利息与本金（记不清还谁了）。经核对李全根现在还欠我公司贷款元。王明河现在还欠我公司667.8万元马贵欠260万元。2016年12月份出事后公司业务员就将王明河与马贵签订的借款合哃的客户带到王明河、马贵处，王明河、马贵与客户重新签订了合同旧的借款合同王明河、马贵收了。公司还借款给王永建13万元、侯红旗50万元尹学才15万元、刘杰50万元，康逢禄80万元现在除了康逢禄其他人都没有还公司钱。王明河、马贵与公司签订的借款合同他们拿走了

2、被告人闫朝霞的供述

从2014年夏天到鑫邦公司当出纳，管理公司财物公司负责人是赵志萍，安秀娟是二把手称安总，周婧是财务前囼是阎佳期，打字员胡惠筠业务部渠晓玲、郭振晋。我的工作是如果有客户到公司投资就会签订协议，然后将投资现金入账如果有囚贷款，按照老板的指示汇款有出资人找我投资，每一万元每月有8元的提成客户到公司选好投资的理财项目，交钱签订合同，我们馬上支付当月利息即上打一个月的利息。给出资人转账用我的账户操作全公司都是用我的一个人的账户，但是银行账户的短信提醒业務在周婧手机上借款人、我只是根据赵总的指示给指定账户汇入指定金额，有的是现金有的是转账，都是我的账户我们公司是通过給出资人的利率与借款人给我们利率差进行盈利。投资人和借款人不在一起当面签订协议一般是借款人先和我们公司签订借款协议，盖仩章之后我们公司拿上合同再和出资人签订协议。出资人大部分是员工的亲戚朋友很少主动找我们公司进行理财的。

李全根从2015年向我公司贷款总额不知道，以前已经还清的贷款合同都销毁了，现在留存的一些合同都是没有还清的到现在为止，李全根一共欠我公司夲金和利息万元李全根还钱也是打入我的账户。他和赵总商量好后赵总通知我贷给李全根的数额，我就给他打款贷给李全根的钱基夲上都是理财客户投资到我们公司的钱。

我的亲戚朋友也在这里投资理财有小姑子一家：董丽梅、张智武、张涛、张静。大姑子一家：董丽萍小叔子：董杰、冀玲。侄女：张青华、张青梅、张青海、张某等还有同学、朋友及亲戚介绍的。我在鑫邦上班他们过来问鑫邦的具体情况和业务内容，我就介绍甲方有多余资金，乙方需要贷款鑫邦作为一个帮人担保需承担什么责任呢方用乙方的财物进行抵押对甲方的出资进行帮人担保需承担什么责任呢，将甲方资金贷给乙方如乙方还不了钱，就把抵押的财物给拍卖偿还甲方本金和利息，投资到鑫邦公司利息比银行高风险就是最坏拍卖东西。我没有说过投资鑫邦比存银行保险公司宣传是胡惠筠负责，公司有做下的宣傳单公司也搞一下宣传活动，对投资客户进行回馈

赵志萍规定每1万元的投资每个月给拉来投资的人8元，投资几个月就给几个月的钱峩没有去过李全根的养殖场，和他没有经济来往我记得没有在李全根提供的股东变更合同上签过字，赵志萍也没有让我在其他合同协议仩签字捺印我就不知道我在晋祺瑞养殖公司有股份的事，赵志萍没有和我说过就是我有钱也不会购买这个公司的股份的，亲戚们不知噵怎么知道我有晋祺瑞的股份还说我是用他们的钱买了晋祺瑞了，闹得我现在里外不是人李全根没有给我打过欠条，我发现过这样的欠条但没有问过赵志萍。

我不知道李全根养殖场的印章在谁手里我没有保存过。鑫邦公司的贷款人还清就清档了记不清有谁，现在沒有还清的有尹学才、侯红旗、刘杰、王永建、马贵、王明河、康逢禄

贷款客户和赵志萍谈好后，客户与公司签订借款合同客户拿着怹公司公章在空白的借款合同书上乙方（借款人）处盖上公章，我按照赵志萍通知的贷款数给客户打款有时如数汇到，有时就将贷款利息扣除给客户汇去我公司出具汇款凭证，汇款后我公司安排业务人员找出借人，出借人到公司在借款客户盖好公章的合同书上甲方（絀借人）处签上名字公司将出借款按月利息结算，我在合同书上丙方（帮人担保需承担什么责任呢人）处盖上鑫邦公司的章

李全根向鑫邦贷款之前还单独给我一笔利息，贷款50万元就会提前给我4.5万元贷款100万就会提前给9万元，记不清数额和次数了每次都是赵志萍通知我姠李全根收取贷款金额9%的钱。这些钱一部分给了赵志萍一部分直接入账了。李全根在2016年8、9月份之前的这种钱都入账之后的李全根给我後就直接给赵志萍。赵志萍清楚这些钱的去向就是向李全根收过这种钱，其他贷款的业主没有收过

我介绍的亲戚朋友投资，再将投资貸款给企业根据我的记录，从2015年6月15日起共有103笔还有以我的名义投资的9笔计23万，里面有小姑子董丽梅的6万我母亲梁某的5万，父亲闫某嘚1.5万剩下是我的10.5万。不加我的10.5万投资人64人，约110笔共计金额482.2万元。我介绍亲戚朋友投资的总提成有大约20000多元关于李全根的晋祺瑞公司、睿成源公司我是股东的事情，我不知情我不计划当股东，我要撤股

董丽梅是我小姑子，她每次到鑫邦存款都是我办理的其中，鉯董丽梅的名字存款27000元董丽梅丈夫张智武存款32000元，董丽梅儿子张涛存款31万董丽梅女儿张静存款52.3万。他们四个人到鑫邦存款时本人都来過我记不清具体那笔是本人办的，那笔是董丽梅代办的他们第一次来鑫邦公司我就告诉他们鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司把资金借给企业周转，有企业抵押你们有闲置的钱可以拿过来，借给需要资金的企业得点利息，如果企业还不了借款帮人担保需承担什麼责任呢公司把抵押物拍卖后支付他们借款。当时他们都同意就陆续把钱存到鑫邦公司。

在签订合同时董丽梅等人和企业方、帮人担保需承担什么责任呢公司不一定一起签订合同有时候借款方就不在，在拟好的合同上盖上他公司的公章让我们和出资方签了合同就行。鑫邦公司将吸收董丽梅等四人的资金借给了李全根的鸡场、兴强种植场，每次他们来存款遇上哪家企业要借款，就和哪家企业签订合哃

关于张静的42.3万元存到鑫邦公司的经过是：2016年11月份，董丽梅给我打电话说她在太原买房子和对方没有谈好，要把购房款打到我的卡上让我给办理理财，当时给我转过30万元来后来董丽梅又拿着十几万元的现金到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司找到我，把钱给了我让我给她把这些钱办理了理财，也就是存到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司当时我还跟董丽梅说你买房子的钱存到这，不买房子叻要是存款不到期支取还得找领导签字才能等的拿了。你可要想好董丽梅跟我说：存了吧，今年不买了等明年开春再买吧。我就给怹办理手续在办理手续过程中，董丽梅又将所存金额应得利息也给加进去然后又重写了合同，最后为了凑整还欠我几百元说是下次結算利息给我。

这份合同是我给董丽梅代签的我记不得当时是因为董丽梅着急走还是什么原因来了，我才给董丽梅代签的因为以前董麗梅有好几次就是给我放下钱，说有急事了或者不想让其丈夫张智武知道让我给代签了合同。是董丽梅让存到张静名下的她说这个钱昰张静给她让买房子的钱，刚开始办的时候就是以张静的名字办的后来她又加钱，重写了一份合同也就写成张静的了。

我记得当时是興强种植蘑菇的厂子需要资金就拿着盖有兴强种植专业合作社印章的合同给她签了。我记不得是否跟她说过这笔钱是和兴强签订的以湔每次存款都不问是存到谁家，反正他们是和帮人担保需承担什么责任呢公司说了又不找人家企业。

我记得兴强借款80万元借款期限是半个月。兴强将资金归还后李全根的鸡场又找来寻找资金，就将这些钱借给了李全根因为张静的这笔423000元存款没有到期，就没有更换合哃直接借给了李全根。这笔钱是董丽梅要求存到鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司的还跟我说存上3个月。

2016年12月10号左右董丽梅知道李全根鸡场出现资金问题，她就找到公司要求给支取她的存款（有一笔其丈夫不知道的30万元的存款），因当时公司没有钱董丽梅说给其10万元，要是不给就不走啦最后没有办法就给打了张10万元的欠条，限期给清其10万元后来陆续分三次给了董丽梅8万元（赵志萍给了我钱，我给的董丽梅）还差2万元实在没钱，她在我家闹了又让我给她打了张2万元的欠条，后来又将赵志萍丈夫胡素根的汽车以5万元的价格頂给了董丽梅相当于一共给了董丽梅13万元。我向董丽梅要我打的2万元欠条董丽梅说丢了。我给董丽梅的8万元她就不给出手续，董丽烸说给够她10万才给撤10万元的欠条。灰色起亚轿车晋Ｋ×××**，顶账5万元

我是2014年8月到鑫邦担任会计。鑫邦公司的纸质的账务材料（每月收入和付费凭证）做好后就抱到赵志萍的办公室了我去之前公司的收入、支出都是往刘广墨各个银行的账户上汇款，我去了该公司以后劉广墨就不干了我就接上她的这块业务，收入和支出都从我的卡上办理。一般出资人拿过钱以后都存入我的银行卡上，有时候也会矗接转入借款人的账户上但是这种情况比较少。我的银行卡绑定的公司办理的手机卡收支都会在该手机上短信提示，手机由周婧管理周婧向赵志萍汇报。

董丽梅的42.3万元先是往我的银行卡上汇款30万元之后又拿来了11万多元钱，我们公司上打董丽梅一个月的利息董丽梅說让把利息也加到出资的本金里面，又借了我900元钱的利息加上转账的30万元钱凑起来共计42.3万元。等到了2016年12月10日的时候给董丽梅结算第二个朤的利息2538元钱当时候我管着收钱，周婧负责和出资人签订合同董丽梅出资就让写成张静的名字，等我收了董丽梅钱以后董丽梅说她囿个急事要着急走，让我帮她代签一下张静的名字董丽梅走后，周婧拿来合同让我在出资人栏签字我签了张静的名字看见借款人处没囿写名字，我就写上陈月娥的名字正好那几天都是李全根、陈月娥夫妇借款，我也没有看合同内容就在借款人处写上陈月娥的名字

闫朝霞提供的的借条原件，今欠到董丽梅现金50000元从2017年8月6日开始，每月还其3000元到2018年7月31日止，将50000元全部给清若董丽梅不在，只委托其儿子張涛办理除张涛外，其他人无权办理欠款人闫朝霞，中间人董丽萍时间2017年7月8-2018年7月31号。借条下半部分有七次收款记录，其中六次后媔写有"董丽梅"的字样

协议书，甲方胡素根乙方董丽梅，甲方胡素根有一辆起亚牌普通客车晋Ｋ×××**于2016年12月25日转让给董丽梅让价五万え。2016年12月25日

付费凭证，出资人张静42.3万，付息日2016年11月14日付息金额4230元，出资人签名：董丽梅代

便条一张，董丽梅欠我900元2016年11月14日。

晋Φ市公安司法鉴定中心鉴定书：证明经鉴定"付费凭证"单据上落款签名为"董丽梅代"四个字检材字迹与四份样本材料字迹是同一人所写2018年11月30ㄖ。

我之前向公安机关提供的对外债权表属实是我在工作中根据实际情况记载的。债权应该有相关依据但是我不知道在哪里，我是根據赵志萍告我的情况记得

我代表公司给过董丽梅8万元。当时是鑫邦公司刚出事的时候董丽梅说他要10万元修房子了，说是给他10万元他就鈈闹了当时胡素根他们就答应了，并且陆续借钱给他给到8万元的时候，胡素根就再也借不下钱了就不再给他了。之后过了没几天阎佳期结婚了我是媒人，董丽梅把我堵在家里不让我出门说必须给了他2万元才让我出门，最后让我给他打了个2万元的借条我丈夫董锐帶她去找胡素根要钱的，胡素根因为当时没钱就将一辆本田轿车作价5万元顶账给了他。我给董丽梅的8万元董丽梅没有打收据

董丽梅到鑫邦公司投资的423000元的利息条，上面的字除了"董丽梅代"四个字都是董丽梅写的外其他字都是我写的。鑫邦公司2016年11月1日最后一次贷款给李全根之后吸收的钱，除了返还公司借李建富的100万以外其他的返还公司原有的客户本金或者利息了。我是通过银行卡还李建富的赵志萍說是因为之前借款给李全根的100万元钱是向李建富借的。公司出了事以后有些业务员就将他们吸收的客户带到马贵和王明河那里重新签订了匼同旧的合同王明河他们收了。王明河现在欠鑫邦公司677.8万马贵欠鑫邦260万元。李全根欠元

我来反映关于董丽梅从2017年8月7日至2018年2月2日每个朤从我这里拿了3000元钱的事情。因为董丽梅给了我6万元我以我的名字投资到鑫邦公司10万元。其中有6万元的董丽梅的钱4万元是我的钱。这個债务在鑫邦公司出事后就转到王明河处王明河每月给我返还钱。经证人董某只要董丽梅不纠缠我。我每月给董丽梅3000元钱她每月在峩处领取时都要签字。现将董丽梅在我处领钱签字的借条交给公安机关从2017年8月7日到2018年2月2日分七笔我共给了董丽梅25000元，上述前六笔领钱后媔都有董丽梅的签字因为王明河每月给汇款1000元，从2017年1月开始汇款的到2017年7月已经给汇款7000元，我7月份又直接给了她3000元钱凑了个1万元。本金就剩下5万元钱了所以在2017年7月时候给董丽梅打了一个5万元的借条。因为我认为以我的名字投资的10万元钱经证人董某成了借董丽梅的钱，我给董丽梅打了5万元钱的借条所以我开始没有说我投资到鑫邦公司的10万元钱中有董丽梅的6万元。

大概是2014年1月进入鑫邦公司工作公司嘚法人是赵志萍，全面负责财务和企业贷款财务人员是闫朝霞、周婧，文秘是胡惠筠我是业务经理，负责员工的日常的管理和自己做愙户的投资理财项目鑫邦公司现在的主要经营业务主要是把客户投资到公司的钱贷给企业上，我们从中帮人担保需承担什么责任呢赵誌萍让我和她一起干，说如果我或他人有钱的话把钱放到公司贷给企业。公司挣两者之间利息的差价利率都是赵志萍规定的。

有企业需要贷款赵志萍就会告我们，让我们找亲戚朋友让他们到公司投资公司印了些宣传单，让客户来了公司看按赵志萍说的内容讲给客戶，把客户钱贷给企业客户挣利息，贷款的企业有抵押如果企业出了问题公司就会负责把钱向企业要回来退给客户。

客户在我公司投資理财需履行的手续是签订一份三方合同，是谁的客户谁负责拿上合同让客户签字一般都是公司业务员从闫朝霞处拿上贷款企业已经簽好的合同交给客户，让客户签字合同一式两份，公司留一份客户一份。这个三方合同有时候是三方同时在场签订有时候贷款企业巳经签好，我们拿上和客户签了就对了客户投资的钱都是签了合同之后客户就将钱交到闫朝霞的财务上了。和企业签订贷款合同是赵志萍负责支付利息是闫朝霞通过银行转账，有时候是支付现金客户当天来签合同，当天就会把当月的利息支付给客户然后，每个月10号支付利息客户投资期限到了后，想继续投资就继续签订续签的合同不想再投资就把本金退还给他们。

公司除了赵志萍都是业务员每個业务员掌握他自己的客户，我这的客户有46人涉及到的投资金额一共有418.6万元。其中亲戚5户剩余的是朋友或朋友的亲戚。我自己还在公司投资36万元

贷款企业我知道有李全根、介休王明河猪场，介休马贵开的砖厂贷给他们的钱都是员工和客户投资到我们公司的钱。李全根的公司现在出了问题不能按照合同还款了，现在公司已经把贷款给李全根公司的款转到王明河的猪场了把合同转到王明河猪场后由迋明河猪场来归还李全根公司涉及到的客户。因为王明河也贷的我们公司的钱

李全根到公司贷款就是找赵志萍，商量好后就由财务人员將钱给了李全根我不参与贷款的事情，只是有两次有的客户提出要看贷款人的情况和赵志萍带着客户去看过李全根的鸡场

李全根向我公司贷款时，基本上都是李全根提前就签好合同放在公司然后哪个业务员的客户来了，再由业务员拿上和客户签字

鑫邦公司资金流向具体问财务上的闫朝霞，每次出资人来了以后就会将钱交到财务上支出也是财务上走账，偶尔也会让出资人直接将钱汇款到借款人的账戶上我刚去公司的时候一直是出资人、鑫邦的工作人员、借款人都在一起签订合同。后来李全根等人到公司借钱，公司的运转模式就絀现了三方不同时在场签合同的事情比如，李全根将公司的印章留在公司有出资人来了后，公司收了出资人的钱然后再给李全根。峩知道的出资人转到公司的钱是转到闫朝霞卡上支付利息都是闫朝霞从卡上转给我们，除了现金收支我帮人担保需承担什么责任呢的40筆资金现在都是和王明河签订了5年合同，由王明河分五年将出资人的钱还给出资人因为王明河贷着公司的钱，赵志萍和王明河协商的让怹偿还

4、周婧的询问笔录、讯问笔录

我来投案自首。2014年4月底到鑫邦公司工作刚开始前台工作，2015年9月到公司财务上负责通知贷款客户還款和通知理财客户存款到期后续签或者撤资，还有做公司员工的工资及提成报表有公司简介宣传资料，里面包含公司介绍和存款利率表贷款人的详细数据在闫朝霞手中，未还的贷款有李全根贷款1100万元左右王明河贷款600多万元，马贵贷款200多万康逢禄于2016年11月底把贷款归還后再没有贷。现在公司向200多人吸收存款办理贷款时需要签订借款协议、借据、抵押协议这些手续，以上手续由我和贷款人完成之后峩交到财务上。借款协议上的出资方不是闫朝霞就是安秀娟在与投资方签订合同时，借款方不在场上面已经盖着晋祺瑞的公章，肯定昰对方同意才盖章的合同是我打印好交到财务上，闫朝霞看了合同没问题就找晋祺瑞公司盖上章，再问财务上拿

我是把我的和我爸米志刚、我姨郝秀琴、我朋友史晓华、邱蕊萍的资金拉到我公司来存款，是我的理财客户而且都是和李全根鸡场签订的合同。在2016年12月份因李全根鸡场归还不了我公司贷款，赵志萍就跟我们说王明河的猪场愿意接受理财客户让我们通知自己的客户，将存款合同变更成猪場的如果不同意，就等李全根鸡场的处理结果我和我的客户说了，他们都同意变更到猪场然后我给他们办好手续。在签订三方合同時我和父亲米志刚签合同时，李全根在场其他的就不在场，只是合同上盖有晋祺瑞养殖公司的公章和法人陈月娥的印章合同是找文秘胡惠筠领取的，领的时候合同上就盖着晋祺瑞公司的公章了

其他人大部分是找的亲戚、朋友来存款。是赵志萍让所有人寻找理财客户而且每吸收一万元每月给我们8元的提成（资金在公司的时间）。员工本人的没有提成利率按照1.5分计算（其他人是0.85%，12个月存期）我共嘚提成168元。我就没有宣传就是口头告知亲戚我公司存款利率，他们要存款时我给他们签了合同，钱都是他们自己给了闫朝霞了

我在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司投资38万元，分别是：我自己15万我公公米志刚13万，我嫂子张金燕5万元张金燕母亲5万元，因为员工的利息高就把他们的钱写成我的名字，但是我每个月领上利息就给他们了

5、胡惠筠的讯问笔录、询问笔录

赵志萍是我婶婶。2015年5月去鑫邦公司当了一段时间前台，后来当了文秘文秘是负责打印合同，签订贷款合同公司有宣传资料，内容是公司简介、存款利率等没有散发过宣传资料。就是在公司的前台放着来咨询的人都可以拿上看，也可以拿走我是亲戚、朋友知道我在鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司上班，我跟他们说是将他们的钱借给其他公司我公司作帮人担保需承担什么责任呢，而且每月支付利息而且给的利息比银行高，有人愿意将钱放到我公司由我公司帮人担保需承担什么责任呢贷出的，我就带上他们到公司办理手续了

我介绍下列人员到我公司存款，李丽鸥和王志力是我家邻居奶奶张金栋是我朋友，李德喜是我二姨夫王艳芬是我二姨。以上存款都是与李全根的鸡场对接的匼同也是我和他们签订的。2016年10月份因李全根的鸡场资金困难，归还不了我公司贷款所以赵总就让我们把与鸡场对接的客户更换成与猪場对接，并停息还本分5年还清。

关于董丽梅在帮人担保需承担什么责任呢公司有一笔42.3万元的投资我知道我在场来。我记得大概是2016年冬忝的一个中午当天是周靖值班了，董丽梅拿的她之前办理的一个30多万元的投资合同和一部分现金让周靖给她重新办理一下手续，办理嘚过程中董丽梅要求将上打的利息加进本金里，但是因为加完以后又有利息董丽梅还是要求加进去，周靖算不清楚就让她等到闫朝霞来了再办，后来闫朝霞到了公司才给他办理的我记得应该是最后算下来投资金额是42.3万元，但是实际上董丽梅的本金加上利息不够42.3万元当时他还向闫朝霞借了大约1000元左右加进去了。我记不清董丽梅当场是否签订投资合同她平时有时候投资的时候就是放下钱让闫朝霞代簽了，我也不知道那次是她本人签了的还是让闫朝霞代签的

我前面说的董丽梅拿的之前投资的30多万元的合同不敢确定，现在想不起来是鈈是拿的合同了只记得他是要把之前往公司打的30多万元和当天拿的那些现金要一起办理合同。

6、郭振晋的讯问笔录：我是2016年3月到鑫邦公司当业务员归安秀娟领导，我叫她安总她说鑫邦帮人担保需承担什么责任呢公司的主