广东顺德农村商业银行2013年年度报告_百度文库
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广东顺德农村商业银行2013年年度报告
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浙江长兴农村商业银行股份有限公司2016年年度报告摘要 浙江日报
　　资产负债表　　编制单位：长兴农村商业银行　　　　　　　　　　　　　　　　&日&单位：人民币元　　附表1资　产期末数期初数负债及所有者权益期末数期初数资　产：负　债：现金及存放中央银行款项2,868,554,009.742,905,571,017.13向中央银行借款100,000,000..00贵金属联行存放款项存放联行款项27,760.同业及其他金融机构存放款存放同业款项1,428,459,358.7.09拆入资金拆出资金19,360,000..00交易性金融负债交易性金融资产560,674,800.0.00衍生金融负债衍生金融资产卖出回购金融资产款180,000,000.0.00买入返售金融资产吸收存款20,273,510,898.,280.16应收款项类金融资产2,689,733,150.3.01应付职工薪酬37,489,457..39应收利息93,291,627..26应交税费29,626,475.948,522,143.47应收股利应付利息475,549,402.4.43其他应收款9,153,382.应付股利发放贷款和垫款13,261,104,551.,218.77其他应付款29,075,800..57可供出售金融资产1,596,223,204.0.00预计负债持有至到期投资518,884,897.552,093,801,965.04应付债券长期股权投资递延所得税负债34,786,282..78投资性房地产17,617,859..70其他负债802,061..31固定资产380,534,251.7.90负债合计21,160,840,378.,161.11在建工程26,298,998..00所有者权益：固定资产清理实收资本（股本）737,891,173.2.00无形资产16,273,923..22其中：法人股股本289,292,253.00长期待摊费用12,250,941..35自然人股股本416,823,749.00抵债资产资本公积19,307,531..77递延所得税资产78,699,980..02减：库存股待处理财产损益其他综合性收益-8,777,729.731,947,365.42其他资产盈余公积484,631,700.7.06一般风险准备481,866,627.7.98未分配利润701,383,014.1.85所有者权益合计2,416,302,317.942,223,427,226.08资产总计23,577,142,696.,387.19负债及所有者权益总计23,577,142,696.,387.19　　法定代表人：吴明安　　　　行长:罗明亮　　　　　财务负责人：许云玉　　利　润　表　　编制单位：长兴农村商业银行　　　2016年度　　　&单位：人民币元项　　目注释号&本期数&上期数一、营业收入　726,343,255.18&786,808,208.31&（一）利息净收入3.21&633,374,416.14&利息收入　958,851,843.16&1,058,976,697.22&利息支出　414,546,019.95&425,602,281.08&（二）手续费及佣金净收入379,547,889.25&8,239,697.15&&手续费及佣金收入　18,821,093.92&16,030,327.18&手续费及佣金支出　9,273,204.67&7,790,630.03&（三）投资收益（损失以“-”号填列）1.46&124,571,929.20&　　其中：对联营企业和合营企业的投资收益　（四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）39-9,562,943.33&14,175,920.00&（五）其他收入&404,777,958.28&2,832,404.51&其他业务收入　4,777,958.28&2,832,404.51（六）&汇兑收益（损失以“-”号填列）3,531,706.31&3,613,841.31二、营业支出　383,721,386.18&420,263,907.08&（一）营业税金及附加.60&26,017,410.70&（二）业务及管理费9.12&281,440,813.50&（三）资产减值损失.52&109,126,577.26&（四）其他业务成本442,238,509.94&3,679,105.62&三、营业利润（亏损以“-”号填列）　342,621,869.00&366,544,301.23&加：营业外收入452,934,616.00&&7,667,329.11&　&减：营业外支出469,996,209.09&8,436,991.67&四、利润总额（亏损以“-”号填列）　335,560,275.91&365,774,638.67&减：所得税费用.22&&132,762,202.30五、净利润（亏损以“-”号填列）　269,133,412.69&233,012,436.37&归属于母公司所有者的净利润　269,133,412.69&&233,012,436.37&少数股东损益　六、其他综合收益的税后净额-10,725,095.154,389,547.36　　归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额　　（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益　　（二）以后将重分类进损益的其他综合收益48-10,725,095.154,389,547.36七、综合收益总额258,408,317.3.73归属于母公司所有者的综合收益总额归属于少数股东的综合收益总额八、每股收益：　&（一）基本每股收益　　（二）稀释每股收益　　　法定代表人：吴明安　　　&行长:罗明亮　　财务负责人：许云玉　　附表2　　现金流量表　　附表3　　编制单位：长兴农村商业银行　　　　2016年度　&单位：人民币元项&　　目本期金额上期金额一、经营活动产生的现金流量：　客户存款和同业存放款项净增加额2,491,389,617.98&1,664,419,275.10&向中央银行借款净增加额20,000,000.00&&-80,000,000.00&向其他金融机构拆入资金净增加额　&-　&收取利息、手续费及佣金的现金977,672,937.08&&1,075,007,024.40&收到其他与经营活动有关的现金4,777,958.28&&2,832,404.51&经营活动现金流入小计3,493,840,513.34&2,662,258,704.01客户贷款及垫款净增加额856,391,333.10&1,094,446,100.20存放中央银行和同业款项净增加额623,550,596.79&&-636,622,055.17支付利息、手续费及佣金的现金423,819,224.62&433,392,911.11支付给职工以及为职工支付的现金217,691,220.63&&184,306,718.56支付的各项税费108,953,026.08&146,085,187.91支付其他与经营活动有关的现金297,269,745.85&458,906,317.53经营活动现金流出小计2,527,675,147.07&1,680,515,180.14经营活动产生的现金流量净额966,165,366.27&981,743,523.87二、投资活动产生的现金流量：　&收回投资收到的现金7,047,001,816.29&1,629,822,949.78取得投资收益收到的现金173,742,821.46&124,571,929.20收到其他与投资活动有关的现金　投资活动现金流入小计7,220,744,637.75&1,754,394,878.98投资支付的现金8,119,628,590.74&2,703,036,842.62购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金20,307,115.41&32,490,098.84支付其他与投资活动有关的现金　投资活动现金流出小计8,139,935,706.15&&2,735,526,941.46&投资活动产生的现金流量净额-919,191,068.40&&-981,132,062.48三、筹资活动产生的现金流量：　吸收投资收到的现金　&-　&其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金　　　　　　－发行债券收到的现金　&-　&收到其他与筹资活动有关的现金　&-　&筹资活动现金流入小计　&-　&偿还债务支付的现金&-　&分配股利、利润或偿付利息支付的现金　67,081,025.3.07　其中：子公司支付给少数股东的股利、利润－支付其他与筹资活动有关的现金&－筹资活动现金流出小计　67,081,025.58&177,602,003.07&筹资活动产生的现金流量净额-67,081,025.58-177,602,003.07四、汇率变动对现金及现金等价物的影响&－五、现金及现金等价物净增加额-20,106,727.71&-177,602,003.07加：期初现金及现金等价物余额1,839,895,412.19&2,399,280,874.87六、期末现金及现金等价物余额1,819,788,684.48&2,222,290,333.19　　法定代表人：吴明安　　　&行长:罗明亮　　　&财务负责人：许云玉　　浙江长兴农村商业银行股份有限公司　　2016年年度报告摘要　　第一章&　重要提示　　浙江长兴农村商业银行股份有限公司（下称“本行”）董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　　本行第一届董事会第六次会议审议《浙江长兴农村商业银行股份有限公司2016年年度报告》。　　本行年度财务报告已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所根据中国注册会计师独立审计准则审计并出具标准无保留意见审计报告。　　本行董事长吴明安、行长罗明亮、计划财务部总经理许云玉保证年度报告中财务报告真实、完整。　　第二章　银行简介　　一、本行简介　　（一）法定名称　　中文名称：浙江长兴农村商业银行股份有限公司（简称“长兴农村商业银行或长兴农商银行”）　　英文名称：Zhejiang&Changxing&Rural&Commercial&Bank&Company&Limited　　（二）法定代表人：吴明安　　（三）本行注册及办公地址：浙江省长兴县太湖街道明珠路1298号　　邮政编码：313100　　（四）本行选定的信息披露方式：　　年度报告摘要披露报纸：《浙江日报》　　年度报告备置地点：本行董事会办公室及各主要营业场所　　信息披露事务联系人：柏千平　　联系电话：4　　传真：0　　（五）本行聘请的会计师事务所名称及其住址　　名称：大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所　　住址：杭州市西湖区体育场路508号浙江地矿科技大楼5楼　　（六）其他有关资料：　　本行首次注册登记日期：日　　注册资金：人民币柒亿零陆佰壹拾壹万陆仟零贰元整　　营业执照代码：48640A　　金融许可证编码：B01　　第三章　会计数据和业务数据摘要　　一、年度主要利润指标　　　　　　　　　　　　　　　&　单位：人民币万元　　[项　　　目&2016年审计数&2015年审计数&2014年审计数　营业收入&115,016&122,020&123,759　营业支出&80,754&85,366&83,331　营业利润&34,262&36,654&40,428　营业外收支净额&-706&-77&-745　利润总额&33,556&36,577&39,683　减：所得税费用&6,643&13,276&10,610　净利润&26,913&23,301&29,073&]　　二、报告期末主要合规性监管指标　　　　　单位：人民币万元、%　　[指标分类&指标名称&法定值&2016年审计数&2015年审计数&资本充足状况　资本充足率&≥10.5&14.89&15.41&一级资本充足率&≥8.5&13.77&14.30&核心一级资本充足率&≥7.5&13.77&14.30　杠杆率&≥4&10.17&10.42&流动性风险　流动性比例&≥25&38.28&61.52&净稳定融资比例&≥100&151.86&115.44&信用风险　不良贷款率&≤5&1.41&1.56　单一集团客户授信集中度&≤15&3.21&3.13　单一客户贷款集中度&≤10&1.72&1.88&盈利状况&资产利润率&≥0.6&1.21&1.16&资本利润率&≥11&11.6&10.51&拨备状况　拨备履盖率&≥150&215.35&205.14　贷款拨备比&≥2.5&3.05&3.20&]　　三、信贷资产五级分类情况　　　　　　　　　　　&　　单位：人民币万元、%　　[项　　　目&2016年审计数&2015年审计数&变动情况金额&金额&比例&金额&比例&正常类&1,277,106.28&93.37&1,190,970.59&92.94&86,135.69&关注类&71,322.79&5.21&70,502.04&5.50&820.75&次级类&6,512.12&0.48&10,637.83&0.83&-4,125.71&可疑类&12,764.86&0.93&8,032.43&0.63&4,732.43&损失类&72.09&0.01&1,303.82&0.10&-1,231.73&合计&1,367,778.14&100&1,281,446.71&100&86,331.43&]　　四、关联交易情况　　至报告期末，本行资本净额万元，与最大十户法人股东交易余额16185万元，占资本净额6.19%；与最大十名自然人股东交易余额1080万元，占资本净额0.41%。　　至报告期末，本行与关联方无重大关联交易。　　第四章　风险管理　　一、信用风险　　报告期内，鉴于本行信用风险主要存在于信贷业务和资金业务，控制此类风险是确保正常经营的关键：一是把好新增贷款投向和质量关，坚持做小做散，发挥考核导向，严格执行“禁五慎三”，严控压降大额贷款。二是常态化开展风险排查，摸清风险底数，及时采取针对措施，严控新增不良。三是加强监测预警。建立逾期和欠息贷款监测管理台账，加强“实际不良贷款与账面不良贷款”偏离度监测。创新风险管理工具，上线运用风险管理系统，将风险化解前移。四是加强贷中控制，成立放贷中心，对全行信贷业务集中审核，强化监督，严控风险。新增大额贷款实行总行、支行双线调查机制。五是严格落实不良贷款责任考核追究，并计提责任人一定比例绩效薪酬纳入风险基金管理。六是开展清收处置专项活动，建立分片包干的不良贷款清收机制，促使不良贷款笔笔动，提高清收处置成效。七是积极与法院等各方对接，有利打击逃废债行为，加快推进司法清收。八是修订资金业务制度，重点加强投资合作机构准入标准，加强对投资标的投后管理，优化投资组合提高收益。　　二、流动性风险　　报告期内，本行为控制流动性风险，在资产负债结构、流动性监测等方面，增强管理力度：一是积极做好各项存款的组织和维稳工作，保持充足的现金流入；合理把握贷款投放节奏和期限分布，主动调整资产负债结构，增强流动性。二是结合资金变化形势和自身流动性情况，合理匹配投融资期限结构，稳健开展资金业务。三是重新修订完善流动性管理办法及应急预案，进一步增强流动性风险的管控能力。四是建立资金预测、统计和分析的管理机制，并加强指标监测预警，保持充足且适度的流动性。　　三、市场风险　　报告期内，为防范本行市场风险，在资金业务、利率、汇率等方面加强管理：一是修订完善资金业务以及国际业务相关制度；二是出台贷款利率定价管理办法，提升支行主动议价的能力和积极性，增强市场竞争力；三是资金业务稳健运行，严格合作机构准入标准，尽量选取市场知名度高、排名相对靠前的机构进行业务合作；四是逐步完善银行账户利率风险管理体系，在大类资产配置方面以防守为主，久期控制相对较短；五是积极组织前中后台参与各类学习和培训活动，提高业务技能和风控水平。　　四、操作风险　　报告期内，本行进一步从内控机制、操作流程、审计监督和纠正等方面强化对操作风险管理：一是全面梳理健全各项制度，强化依法、合规经营。二是坚持务实管用，开展“平安护航G20、安防教育进银行”、厅堂营销培训、反洗钱培训等，提升合规依规意识和业务技能。三是深化“六项规范”员工行为动态管理，强化重要岗位轮岗，完善薪酬考核机制。四是开展“找短板、补短板、晒亮点”内控管理百日竞赛，全面排查操作风险隐患，提升制度执行力。五是组织“清雷防险”巩固深化专项行动，开展信贷从业人员行为等专项检查和审计，加大对违规行为的惩处力度。六是与安邦护卫合作，推进押运社会化。本年度未发生案件风险及风险事件。　　第五章　董事、监事、高级管理人员和员工情况　　一、董事、监事、高级管理人员情况　　（一）董事　　[职务&姓名&性别&出生年月&学历&任职单位及职务&领取薪酬&持有股份(股)&董事长&吴明安&男&1968.11&本科&本行董事长&√&150,689&董事&罗明亮&男&1965.07&硕士&本行行长、党委成员&√&773,035&董事&殷树云&女&1969.10&本科&本行副行长、党委成员&√&104,500&董事&丁爱平&男&1974.02&硕士&本行副行长、党委成员&√&658,511&董事&敖玉泉&男&1964.08&中专&长兴敖啸商贸有限公司董事长　40,068,205&董事&丁志农&男&1970.03&高中&浙江志鑫纺织印染有限公司董事长　39,939,324&董事&林国荣&男&1965.01&大专&浙江奇达纺织有限公司董事长　25,195,201&董事&王新年&男&1959.11&大专&长兴县鸿运航运有限公司董事长　34,364,204&董事&吴伟农&男&1969.01&大专&长兴县太湖街道南庄居委会党总支书记　848,620&董事&黄志景&女&1971.02&本科&长兴亿帆电脑袜机厂厂长　571,278&董事&薛继方&男&1959.03&高中&长兴县画溪街道白莲桥村支部书记　188,843&董事&刘俊剑&男&1960.04&本科&浙江金融学院会计系教授　0&董事&俞洁芳&女&1971.10&本科&浙江大学经济学院金融系副主任　0&]　　（二）监事　　[职务&姓名&性别&出生年月&学历&任职单位及职务&领取薪酬&持有股份（股）&监事长&沈柏成&男&1968.04&本科&本行监事长、纪委书记、党委成员&√&602,756&监事&钱霞&女&1977.05&本科&人力资源部总经理&√&330,009&监事&朱雪峰&男&1968.12&本科&风险管理部总经理&√&507,822&监事&张发庆&男&1966.03&硕士&浙江永达电力实业股份有限公司董事长　4,801,555&监事&严华荣&男&1964.12&硕士&浙江金三发集团有限公司总裁　4,617,111&监事&严敏&男&1977.08&高中&长兴盛通纺织有限公司总经理　235,678&监事&李惠明&男&1960.12&初中&长兴雉城新塘伟民饭店总经理　469,849&监事&蒋幼明&男&1956.09&高中&浙江莱美纺织印染科技有限公司董事长　3,790,371&监事&魏文虎&男&1962.10&高中&浙江星塔科技设备材料有限公司董事长　1,005,096&]　　（三）高级管理人员　　[职务&姓名&性别&出生年月&学历&责任分工&持有股份（股）&行长&罗明亮&男&1965.07&硕士&主持经营层工作；分管办公室、风险管理部、内控合规部&773,035&副行长&殷树云&女&1969.10&本科&分管计划财务部、投资银行部、运营管理部、科技信息部、保卫部&104,500&副行长&丁爱平&男&1974.02&硕士&分管业务管理部、授信评审部、电子银行部、国际业务部&658,511&]　　二、报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况　　报告期内，因股份制改制，产生新一届董事，原董事吴跃尔、江惠清、王晓华、钱培堂、金雪军、顾晓安不再继任。　　报告期内，因改制选举产生新一届监事，叶林志、顾盐恩不再担任监事。　　报告期内，高管人员变动为：吴跃尔不再担任本行行长。　　三、员工情况　　至2016年末，本行在岗员工654人。其中：中层以上管理人员110人，占在岗员工16.82%；大学及以上学历484人，占在岗员工74.01%；大专学历104人，占在岗员工15.9%；中专及以下学历66人，占在岗员工10.09%。　　第六章　公司治理　　一、股本结构　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位：人民币万元、%　　[项　&　　　目&员工股&自然人股&法人股&合　计&期初数　户数&422&1,592&120&2,134　总股本&13,006.74&28,675.63&28,929.23&70,611.60　占比&18.42&40.61&40.97&100&期末数　户数&421&1,593&119&2,133　总股本&13,585.22&29,993.10&30,210.8&73,789.12　占比&18.41&40.65&40.94&100&变动情况　户数&-1&1&-1&-1　总股本&578.48&1,317.46&1,281.58&3,177.52　占比&-0.01&0.04&-0.03&－&]　　二、三会一层运作情况　　（一）股东大会情况　　至报告期末，本行股东代表共有81人，占所有投票权89.59%。本行较为合理的股权结构和运行规范，确保所有股东享有平等地位并能够充分行使权利。本行股东大会会议议程均由律师见证。　　报告期间，本行共召开2次股东大会，审议涉及筹建工作报告（草案）、关于《章程（草案）》的起草说明、章程（草案）、股东大会议事规则（草案）、董事会2015年度工作报告、监事会2015年度工作报告、关于董事会、监事会、高级管理层及其成员2015年度履职评价报告、2016年度业务发展规划、2015年度财务决算和2016年度财务预算报告（草案）、2015年度利润分配方案（草案）等，共表决通过18项决议。　　（二）董事会情况　　报告期末，本行董事会由13名董事组成，其中：法人董事4名，自然人（非员工）董事3名，员工董事4名，独立董事2名。　　报告期内，本行共召开4次董事会会议，审议内容涉及本行发展规划、经营方针、年度业务经营计划、财务预算与决算方案、利润分配方案等重大事项等决议。董事会下设战略发展（三农）委员会召开会议，对本行业务发展规划进行分析等；合规与风险管理委员会召开会议，对本行经营与风险进行分析等；提名和薪酬委员会召开会议，审议总部管理优化组合方案等；审计委员会召开会议，审议年度审计计划等；关联交易控制委员会召开会议，审议本年度关联交易情况报告等。　　（三）独立董事工作情况　　报告期内，本行独立董事按照法律法规和本行《章程》的要求，从保护存款人和中小股东利益出发，勤勉尽职，认真参加会议并审议各项议案。报告期内，本行独立董事未对本年度董事会议案及相关事项提出异议。　　三、监事会情况　　报告期末，本行监事会由9名监事组成，其中：法人监事4名，自然人（非员工）监事2名，员工监事3名。　　报告期内，本行共召开4次监事会会议，监事会认真履行《章程》赋予的各项工作职责，在不断加强监事会自身建设同时，有效落实对本行董事会及高级管理层履行职责情况、内控体系建设和执行、审计监督质量发展和消费者权益保护等方面监管意见，并表决通过21项决议。　　四、经营管理层成员及其工作情况　　报告期末，本行经营管理层由3名高级管理人员组成，其中行长1名，副行长2名。报告期内经营管理层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行章程规定的职责、执行董事会各项决议。　　第七章　&财务报告　　一、审计报告　　本行2016年度财务会计报表已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所审计，并出具《审计报告》（大华审字[号），在所有重大方面按照企业会计准则规定编制，公允反映本行日财务状况以及2016年度经营成果和现金流量。　　二、会计报表(见附表1、2、3、4)　　第八章　重大事项　　一、重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况　　报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项，未发生重大经济案件。　　二、报告期内，本行无收购、合并及出售重大资产事项。　　三、报告期内，本行关联交易正当公平，没有损害股东和本行利益。　　四、报告期内，本行董事会及董事、监事会及监事、高级管理人员无受监管部门处罚情况发生。　　五、报告期内，本行名称变更为浙江长兴农村商业银行股份有限公司。　　所有者权益变动表　　附表4　　编制单位：长兴农村商业银行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　&2016年度　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　&单位：人民币元项目&&本期金额&实收资本资本公积减:库存股其他综合收益盈余公积一般准备未分配利润所有者权益合计一、上期期末余额&&&&&&.08&加：会计政策变更　　　　　前期差错更正　&　　　二、本期期初余额&&&&&&.08&三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列）&-0.10&-&&&&&（一）综合收益总额　　-&　&&(二)所有者投入和减少资本&-0.10&　&&1.所有者投入资本　　　2.股份支付计入所有者权益的金额　　　3.其他　-0.10　　&(三)利润分配　-&-&1.提取盈余公积　　&-&2.对所有者(或股东)的分配　　-.提取一般风险准备　　　-&(四)所有者权益内部结转　　　--.资本公积转增资本(股本)　　　2.盈余公积转增资本(股本)　　　3.盈余公积弥补亏损　　　4.其他　　　-&-&四、本期期末余额&-&.94&项目&&上期金额&实收资本资本公积减:库存股其他综合收益盈余公积一般准备未分配利润所有者权益合计一、上期期末余额-加：会计政策变更　　前期差错更正　&-二、本期期初余额--三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列）--0.13--（一）综合收益总额(二)所有者投入和减少资本--0.13-----.所有者投入资本-2.股份支付计入所有者权益的金额--3.其他--0.-(三)利润分配-----1.提取盈余公积---2.对所有者(或股东)的分配---3.提取一般风险准备--(四)所有者权益内部结转-----1.资本公积转增资本(股本)-2.盈余公积转增资本(股本)-3.盈余公积弥补亏损-4.其他----四、本期期末余额-　　法定代表人：吴明安　　　　行长:罗明亮　　　　　财务负责人：许云玉
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