2014国庆汇付天下官网资金不结算吗

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  继上海德颐技术有限公司、上海华势信息科技有限公司、通联支付网络服务股份有限公司三家上海支付机构收到央行罚单后,根据人民银行上海分行5月13日官网发布的行政处罚信息公示表显示,上海汇付数据服务有限公司因违反反洗钱规定,被处以罚款35万元。
  3月17日,一份《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》(以下简称《通报》)在网上流传。该《通报》显示,央行抽查了57家银行和支付机构,涉及中行、中信、浦发、乐富支付和深圳瑞银信等,抽查重点包括特约商户实名制落实、资金结算、交易处理、外包商合作管理等。此外,这次处罚比较严厉的是,央行要求深圳瑞银信、现代金控、上海德颐等5家机构停止相关地区银行卡收单业务。
  业内机构人士坦言,“这是一个专项检查,而且是年前进行的。截至目前,我们已经把有问题的商户清理了。”
  上述《通报》指出,部分收单机构存在未按规定设置刷卡手续费、未按规定设置收单银行结算账户等违规行为。抽查还发现银行卡收单外包业务方面存在一些严重违规问题,突出表现在部分收单机构未落实特约商户实名制、违规开放交易接口与通道、资金二次清算、由外包商生成管理受理终端主密钥、收单外包业务层层转包等方面。
  值得注意的是,除了要求严格落实商户实名制,加强外包管理,规范接口和资金结算,对违规行为全面整改之外,央行还勒令深圳瑞银信、现代金控、上海德颐等5家支付机构自《通报》发布之日起一年内有序停止相关地区银行卡收单业务。
  此事已过去一段时间了,本以为风平浪静,谁知上海汇付又撞枪口。据公开资料显示,上海汇付是首批获得支付牌照的27家机构之一,此时正值央行对首批牌照进行续展的关键时刻,这或许会对上海汇付的续展有些不利影响。
  按照续展规定,支付机构许可存续期间存在11条情形的,应指导其客观审慎开展续展申请,敦促引导其开展兼并重组,调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作,其中第10条就是“违反反洗钱法律规定,情节特别严重的”。
  中国支付网为此咨询了业内人士。业内人士分析认为,按照罚款金额来看,情节不算特别严重,前几日的宁波通联因违反反洗钱规定收到的罚单也是35万元。但会影响支付机构的评级,反洗钱的相关内容占比大约有30分左右。
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