借提供银行卡给人洗钱会怎么样别人洗钱有什么罪名？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-11-02 05:01 标签： 提供银行卡给人洗钱会怎么样
银行卡被骗用于“洗钱”是否构成犯罪？“脱罪”的技巧有哪些？作者：吴斌律师 广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心副主任
杨勋杰
广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心研究员大学生找兼职银行卡被骗、为了贷款提高银行卡的授信额度银行卡被骗、为消除不良征信记录办理贷款银行卡被骗、找工作面试银行卡被骗用于洗钱。这些真实存在的案例屡见不鲜，既是受害者，也是洗钱犯罪的嫌疑对象。两卡犯罪活动在公安机关的严打态势下，银行卡用于洗钱犯罪、“跑分”犯罪活动受到了极大的限制，而通过各种借口骗取银行卡成为了较为新型的手段。如何证明银行卡被骗？司法实践中，银行卡被骗用于从事违法犯罪活动的案例并不少见，而如何证明银行卡被骗以及自己并无犯罪的主观故意成为了“脱罪”的关键。银行卡被骗的案例往往发生在陌生人之间，而要骗取银行卡用于洗钱的人员，并不轻易透露自己的真实姓名、照片及实名制的联系方式，且在实施骗取银行卡的过程中，他们已经提前做好了准备，并按照预演的话术、套路引诱被骗人员交出名下银行卡、密码、手机验证码。洗钱结束后，部分银行卡被骗人员并不是第一时间发现银行卡被用于洗钱，甚至部分人员是接到公安机关的传唤或者银行卡被冻结后才发现被骗。而此时证明银行卡被骗的重要证据往往已经缺失，那么“脱罪”的关键自然就落在了“口供”身上。一份“脱罪”的完整“口供”是如何炼成的？“外行看热闹，内行看门道。”银行卡被骗，有人说：矢口否认可以躲过一劫。现实中真的那么容易吗？并非如此。刑事诉讼法中明确规定，对一切案件的判处都要重证据、重调查研究，不轻信口供。更何况，趋利避害是人的天性，司法实践中，经验丰富的公安机关侦查人员，往往不相信对犯罪嫌疑人有利的供词，而选择相信对犯罪嫌疑人不利的供词。一份具有说服力的“口供”需具有真实性、合法性及关联性。真实性是“口供”本身形成过程是客观真实的，而不是有意伪造的，同时其中所陈述的内容是能客观反映待证事实的。有时候，一份口供虽然不是一方当事人伪造的，但其中内容却是不能客观反映待证事实，同样不具有真实性，即真实性包含形式上的真实和实质上的真实两个方面，两者出现不一致时，形式上的真实必须服从实质上的真实。比如陈述银行卡被骗过程的合理性，真实还原案发过程，让听众能第一时间接受其合理性。口供的合法性，指的是口供的获得需符合证据的法定形式、口供的来源合法以及符合形式上的要件。比如：刑讯逼供或者通过其他违反法定程序获得的口供，均不能作为定罪量刑的依据。口供的关联性是指证据与待证事实之间必须具有一定的联系。有些当事人对证据质证时讲这份证据与本案没有关联性，其实这种说法是不准确的，都有需要证明的待证事实，待证事实因案件不同而有所差异。因此，具备真实性、合法性及关联性的口供是银行卡涉嫌洗钱犯罪“脱罪”的重要因素。“脱罪”技巧有哪些？笔者办理的“脱罪”真实案例演示：大学生张某通过网上找到一份兼职面试的机会，他根据网上地址来到兼职面试的地点某小区某栋N楼的一个单元，大厅上也坐着几个应聘者和几个工作人员，面试官说需要通过银行流水查验他的银行征信，以此确认其是否符合录用条件，张某将银行卡、密码及手机交给了面试官，面试官进了一个小房间，操作了几个小时后，面试官说他不符合录用条件，退回银行卡，并支付100元的车费。接着他就发现银行卡异常，然后又接到公安机关以其涉嫌诈骗犯罪传唤他的电话。该案件有几个要素需要引起我们的关注？第一、网上的兼职招聘信息；可以通过网上截图等方式提取，增加“口供”的说服力；第二、网上的联系地址及联系电话；提供面试的具体地址，增加“口供”的合理性；第三、与其具有同样遭遇的应聘人员；通过具有同样遭遇的应聘人员，可以相互印证“口供”的真实性；第四、银行卡洗钱的操作过程；银行卡被骗走，张某不知道转账的具体操作细节，所产生的银行流水、资金具体的流向并非张某所为，洗脱犯罪嫌疑；第五、有无因此获利？虽然100元的车费属于面试官主动赠予，但是若不能清晰表达100元的属性，而作出属于获利的陈述，也容易陷入非法获利的不利窘境。若100元属于非法获利，虽然获利金额不大，甚至可以忽略不计，但是此时真正的洪水猛兽是庞大的资金流水。我国《刑法》规定明知道他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供帮助，支付结算金额20万元以上即可构成犯罪。因此，上述几个“脱罪”要素均不可小觑。吴律师在文末为各位读者提个醒，当银行卡被骗用于洗钱已成既定事实，接下来要做的事情就是“不要一错再错”，而应以事实为依据、法律为准绳，实事求是，以合法、正义的方式寻求自由的出路，方能为被骗、受害寻求法律的“庇护”。【未完待续，请持续关注下一篇文章】【版权所有，欢迎转载；转载请注明作者及所在单位名称】#赌博团伙收购银行卡用于境外洗钱#
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在不知情的情况下将自己的银行卡借给亲戚使用,结果亲戚用来洗钱等违法行为,家属应承担什么后果？135****7087
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2020.07.18 21:03:06
3410人阅读家人法律意识淡薄，在不知情的情况下将自己的银行卡借给亲戚使用，结果亲戚用来洗钱等违法行为，家属应承担什么后果？提示：法律咨询具有特殊性，律师回复仅供参考，如需更多帮助，请咨询律师。
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