导读光大阳光对冲6个月持有混合C是投资股票的混合型基金，为中风险产品，锁定期6个月。线下银行渠道买理财产品，可能被理财经理误导；但是，线上平台买...无论在人生中遇到什么问题，不管我们生活多么无奈，只要快乐常驻心中，就无须悔恨无须沮丧。下面，跟着丁牛号一起了解下支付宝还卖保险理财吗怎么样的信息，希望可以帮你解决你现在所苦恼的问题。光大阳光对冲6个月持有混合C是投资股票的混合型基金，为中风险产品，锁定期6个月。线下银行渠道买理财产品，可能被理财经理误导；但是，线上平台买理财产品，虽然没有理财经理推销，但也同样会被误导。近日，有投资者陈华（化名）就向记者吐槽，在互联网平台买理财产品，结果买成了投资股票的高风险基金，还出现亏损。记者调查发现，支付宝、腾讯理财通、京东金融、陆金所等多个互联网平台，均存在分类不清、重营销轻风险提示的乱象。文：广州日报全媒体记者 林晓丽投诉：股票型基金与稳健理财产品混着卖陈华告诉记者，一直都有在支付宝买理财产品，都是选择首页推荐的稳健型产品，而且由于信任支付宝，所以投资金额都不是几千几百元，而是十万地投资。上个月又买了19万元的理财，同样也是在首页推荐理财产品中购买的，买的是光大阳光对冲6个月持有混合C，显示近一年收益率为百分之五点几，不算很高，所以没有预期还会亏损。但是前几天点进去看，陈华发现了本金出现亏损，这才发现光大阳光对冲6个月持有混合C，实际是基金产品，而且还是投资股票这种中高风险领域的基金。“如今买了2周不到已经亏了1900元，而且还不能赎回，得等6个月期满后才能赎回。我是要买有稳定收益的理财产品，不想买跟股票沾边的基金，支付宝设置了理财产品、基金、股票等多个页面菜单，我一直从未在基金和股票页面消费过。但支付宝对这只基金有明显的误导消费行为，希望支付宝能赔偿我的损失。”陈华如此表示。3月8日，记者登录支付宝查看，未在首页找到该产品，不过通过搜索“光大阳光对冲6个月持有混合C”查询到，该产品是投资股票的混合型基金，为中风险产品，锁定期6个月，当日显示近一年涨跌幅为5.71%。记者仔细翻查发现，该基金是光大证券管理的产品，投资股票占比达到60.25%，重仓贵州茅台、中国中免、兴业银行等股票。无独有偶，记者在黑猫投诉平台看到类似个案。有投资者吐槽称，2月在支付宝理财产品里面收到光大阳光对冲6个月持有混合C的理财产品推荐，年化利率6.46%，产品详情介绍跟其他理财产品一样。自买入一直亏，后来在基金里面居然发现产品是股票型基金，之前买的基金产品单独有基金页面，一下就能分辨出来，支付宝把它放在定期理财页面，并做不实宣传，导致错误购买，遭受损失。乱象1：分类不清 风险等级标注不准确记者调查发现，除了支付宝，目前腾讯理财通、京东金融、陆金所等互联网平台，在销售理财产品中均存在各种乱象。广州的黄先生告诉记者：“最近跟朋友聊起在平安陆金所购买的几款理财产品，才知道自己买的其实是基金产品，但是我购买时完全没看到有基金的字样，差点填资料的时候都填错了。”在黑猫投诉平台，有用户在上个月投诉京东金融对于其投放的存款产品标签不合理。据了解，京东金融将“三峡宝-月得利”这一银行定期存款产品，与灵活存取的产品放在同一类目。该用户于2020年1月至4月多次买入了“三峡宝-月得利”共计超11万元。但实际上该产品是定期产品，不应在灵活存取栏目下，现在取出需追扣5000多元利息，反馈给京东金融，京东金融方提出50元金额的赔偿方案，该用户对此未能接受。记者调查发现，部分平台产品的分类方式不清晰。在腾讯理财通的“稳健理财”项目中，记者看到多只基金公司发布的混合型基金产品，风险等级为中等。在支付宝的“理财”项目，理财产品与基金是在同一级类目里；而在理财产品中包括有以小号红色文字注明“货币基金”、“债券基金”等产品，货币基金、债券型基金虽然属于中低风险产品，实际上也属于基金产品。此外，还存在标注“中低风险”产品出现暴跌的情况。有投资人向广州日报全媒体记者反映，去年支付宝平台上线高端理财平台尊享投资项目，是嘉实基金旗下的嘉实添利1号，根据当时的宣传，该固收类产品业绩计提基准（年化）为5%，中低风险，31万元起投。但是，这一中低风险产品运作一年下来竟然亏本了，1月底披露的净值暴跌约10%，且截至目前仍未有明显反弹。记者了解到，嘉实基金将该产品的净值波动原因归结为“市场大类资产配置风格转变”和“可能出现的大额赎回”。乱象2：重营销轻风险提示此外，虽然线上理财平台没有了理财经理的口头推销，但是宣传字眼也倾向营销，而淡化风险提示。记者进入多个理财平台，发现近期基金产品最受推荐，在基金销售页面，10元起购的基金产品比比皆是，不仅交易便捷成本低，还有现成“好基”“热基”推荐，一目了然。还有五花八门的概念引导投资者“去看看”“立即上车”，尤其是高达双位数甚至三位数的涨跌幅更是抢眼，让人眼花缭乱的同时蠢蠢欲动。而实际上，股票型基金的过往业绩并不代表未来的收益。“自2013年6月余额宝问世，在近8年的时间里，以支付宝为代表的互联网理财平台逐步优化用户体验，培养用户投资理财习惯，一批90后、00后都逐步成长起来，互联网已经成为基金、养老保障等投资品种的重要代销渠道，销售份额也逐年提升，便利的体验让很多投资者都习惯于在这些平台购买投资产品。”融360大数据研究院分析师殷燕敏表示，不过也正是平台持续优化的购买体验、嵌套小额红包等营销活动，让很多投资者不知不觉中就随着流程购买了投资理财产品，但并不习惯于去阅读产品说明书、风险说明书等具体的产品信息，这样就会导致投资者的风险承受能力与产品的风险不匹配，待亏钱时，用户觉得自己上当了。殷燕敏提出，对于平台合规经营，不要一味追求销售而用顺滑的操作流程让投资者忽略了产品风险，对于高风险产品做到足够的风险提示。提醒：不存在“保本理财”有银行理财资深人士告诉记者，当前,银行理财加速净值化转型，打破刚性兑付，银行理财再也不能声称“保本”，同样，互联网理财平台的理财产品，同样也没有完全保本的。值得一提的是，由于监管1月发布新规规定，商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务，目前最为保险的存款产品已在支付宝、京东金融、陆金所等平台下架。“投资者要提高风险意识。”该人士强调。广东格林律师事务所合伙人封芸建议，投资者应当充分认知投资有风险的大前提，如实完成平台风险评估，正确认识自身的风险承受力。投资时应当对相关资料认真阅读而并非草草略过直接签字。明白支付宝还卖保险理财吗怎么样
“稳健理财”竟是股票型基金！亏了的一些要点，希望可以给你的生活带来些许便利，如果想要了解其他内容，欢迎点击丁牛号的其他栏目。本文来自网络，不代表本站立场，转载请注明出处：http://hs.ccv168.com/zonghe/8160.html
东方双债添利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2015年第1号)基金管理人:东方基金管理有限责任公司基金托管人:中国民生银行股份有限公司日
期: 二○一五年五月重要提示东方双债添利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据2014年5月14日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于核准东方双债添利债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2014]486号)和《关于东方双债添利债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函【2014】1137号)核准募集。本基金基金合同于2014年9月24日正式生效。本基金为债券型证券投资基金。东方基金管理有限责任公司(以下简称“本基金管理人”)保证《东方双债添利债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,请认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等。本基金对固定收益类资产的投资中将中小企业私募债券纳入到投资范围当中,中小企业私募债券,是根据相关法律法规由非上市的中小企业以非公开方式发行的债券。该类债券不能公开交易,可通过上海证券交易所固定收益证券综合电子平台或深圳证券交易所综合协议交易平台进行交易。一般情况下,中小企业私募债券的交易不活跃,潜在流动性风险较大 并且,当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性限制,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,从而可能给基金净值带来损失。本基金为债券型基金,属证券投资基金中的较低风险品种,理论上其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。有关财务数据和净值表现截止日为2014年12月31日,如无其他特别说明,本招募说明书其他所载内容截止日为2015年3月24日。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身既表明其对基金合同的承认和接受,并按《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。一、基金合同生效日期2014年9月24日二、基金管理人(一) 基金管理人概况名称:东方基金管理有限责任公司住所:北京市西城区锦什坊街28号1-4层办公地址:北京市西城区锦什坊街28号1-4层法定代表人:崔伟成立日期:2004年6月11日注册资本:贰亿元人民币经营范围:基金募集 基金销售 资产管理 中国证监会许可的其他业务批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】80号基金管理公司法人许可证编号:A039企业法人营业执照注册号:110000007042263联系人:李景岩电话:010-66295888股权结构:■内部组织结构:股东会是公司的最高权力机构,下设董事会和监事会,董事会下设合规与风险控制委员会、薪酬与考核委员会 公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制,下设总经理办公会、风险控制委员会、投资决策委员会、产品委员会和权益投资部、固定收益部、量化投资部、产品开发部、销售部、公募业务部、专户业务部、交易部、登记清算部、信息技术部、财务部、人力资源部、综合管理部、董事会办公室、风险管理部、监察稽核部十六个职能部门及北京分公司、上海分公司、广州分公司 公司设督察长,分管风险管理部、监察稽核部,负责组织指导公司的监察稽核工作。(二)基金管理人主要人员情况1.董事会成员崔伟先生,董事长,经济学博士。历任中国人民银行副主任科员、主任科员、副处级秘书,中国证监会党组秘书、秘书处副处长、处长,中国人民银行东莞中心支行副行长、党委委员,中国人民银行汕头中心支行行长、党委书记兼国家外汇管理局汕头中心支局局长,中国证监会海南监管局副局长兼党委委员、局长兼党委书记,中国证监会协调部副主任兼中国证监会投资者教育办公室召集人 现任东方基金管理有限责任公司董事长,兼任东北证券股份有限公司副董事长、吉林大学商学院教师、中国证券投资基金业协会理事、东方汇智资产管理有限公司董事长。张兴志先生,董事,硕士,研究员。历任吉林省经济体制改革委员会宏观处处长,吉林省体改委产业与市场处处长,吉林亚泰(集团)股份有限公司总裁助理、副总裁,东北证券有限责任公司副总裁 现任东北证券股份有限公司副总裁、纪委书记,兼任吉林省证券业协会监事长,东证融达投资有限公司董事、副总经理。何俊岩先生,董事,硕士,高级会计师、中国注册会计师、中国注册资产评估师,吉林省五一劳动奖章获得者。历任吉林省五金矿产进出口公司计划财务部财务科长,东北证券有限责任公司计划财务部总经理、客户资产管理总部总经理,福建凤竹纺织科技股份有限公司财务总监,东北证券有限责任公司财务部负责人、财务总监,东北证券股份有限公司副总裁兼财务总监,东方基金管理有限责任公司监事会主席 现任东北证券股份有限公司副总裁,兼任吉林省总会计师协会副会长、吉林省会计学会常务理事、吉林省金融学会理事、吉林省见义勇为基金会理事、吉林省消费者协会常务理事、吉林省青联委员、吉林大学研究生校外合作导师、东证融通投资管理有限公司董事、东证融达投资有限公司董事。郭兴哲先生,董事,硕士,高级经济师。历任唐山钢铁公司技术员、调度,河北省委科教部干部,河北省经济体制改革委员会干部,河北省体改委证管办副主任,河北省证券委员会国内业务处处长、综合处处长,中国证监会石家庄特派员办公室综合处调研员,河北证券有限责任公司总裁、顾问 现任河北省国有资产控股运营有限公司副总裁、党委常委,兼任河北国控化工有限公司党委书记、董事长 河北卓城企业管理服务有限公司董事、总经理。彭铭巧女士,董事,经济学硕士。历任黑龙江证券有限公司深圳营业部交易员、研究员,特区时空杂志社编辑,国泰君安证券公司海口营业部研究员,海航集团有限公司证券业务部研究室经理,海航集团财务有限公司投资银行部理财主管 现任渤海国际信托有限公司投资部总经理,兼任国都证券有限责任公司监事。田瑞璋先生,独立董事,大学本科。历任中国北方工业(集团)总公司副总经理,中国兵器工业总公司总经济师、副总经理、党组成员(副部级),中国工商银行党委副书记、副行长、中央金融工委委员(副部级),工商东亚金融控股有限公司全国政协委员、工商东亚董事长 现任中国扶贫开发协会常务副会长(中组部任命、副部级)、中国金融学会常务理事、中国城市金融学会副会长、中国宏观经济学会常务理事、渤海银行独立董事、晋商银行独立董事。金硕先生,独立董事,教授。历任吉林大学总务办公室副主任、副教授、教授,长春税务学院党委书记、院长,长春市政协委员,吉林省政协委员、文教卫生委员会副主任 现任吉林财经大学党委书记。关雪凌女士,独立董事,经济学博士。历任中国人民大学东欧中亚研究所副所长、所长 现任中国人民大学俄罗斯研究中心主任、国务院发展研究中心欧亚社会发展研究所特约高级研究员、中国俄罗斯东欧中亚学会常务理事,兼任山东博汇纸业股份有限公司独立董事、石嘴山银行股份有限公司独立董事。孙晔伟先生,董事,经济学博士。历任吉林省社会科学院助理研究员,东北证券股份有限公司投资银行部经理,东方基金管理有限责任公司督察长,新华基金管理有限公司总经理助理,安信证券股份有限公司基金公司筹备组副组长,安信基金管理有限责任公司副总经理 现任东方基金管理有限责任公司总经理,兼任东方汇智资产管理有限公司董事。2.监事会成员赵振兵先生,监事会主席,本科,高级经济师。历任河北华联商厦部门助理、副经理、副总经理,河北省商贸集团经营二公司副总经理,河北省工贸资产经营有限公司改革发展处副处长,河北省国有资产控股运营有限公司企业管理部副部长、资产运营部部长 现任河北省国有资产控股运营有限公司副总裁、河北省国控矿业开发投资有限公司董事。杨晓燕女士,监事,硕士研究生,高级经济师。曾任职北京银行等金融机构,20余年金融、证券从业经历 现任本公司风险管理部总经理。肖向辉先生,监事,本科。曾任职北京市化学工业研究院、中国工商银行总行 现在本公司登记清算部任职。3.其他高级管理人员孙晔伟先生,总经理,简历请参见董事介绍。刘鸿鹏先生,副总经理,吉林大学行政管理硕士。历任吉林物贸股份有限公司投资顾问,君安证券有限责任公司长春办事处融资融券专员,吉林省信托营业部筹建负责人,新华证券股份有限公司长春同志街营业部副经理、经理,东北证券股份有限公司杭州营业部经理、营销管理总部副经理、经理。2011年5月加盟本公司,曾任总经理助理兼市场总监和市场部经理。陈振宇先生,副总经理,华中理工大学经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资一部经理、深圳深南中路营业部总经理、资产管理部总经理,招商证券股份有限责任公司深圳福民路营业部总经理,安信证券股份有限公司资产管理部负责人、证券投资部负责人,安信基金管理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理。2014年2月加盟本公司,曾任特别助理。秦熠群先生,副总经理,中央财经大学经济学博士。历任中央财经大学经济学院副院长、学校分部副主任等职务。2011年加盟本公司,历任董办主任、董秘、总经理助理等职务,期间曾兼任人力资源部、综合管理部、风险管理部等部门总经理职务。李景岩先生,督察长,硕士研究生,中国注册会计师。历任东北证券股份有限公司延吉证券营业部财务经理、北京管理总部财务经理。2004年6月加盟本公司,历任财务主管,财务部经理,财务负责人,综合管理部经理兼人力资源部经理、总经理助理。4.本基金基金经理李仆先生,固定收益部总经理,东方双债添利债券型证券投资基金基金经理、东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理、投资决策委员会委员。15年证券从业经历,历任宝钢集团财务有限责任公司投资经理、宝钢集团有限公司投资经理、宝岛(香港)贸易有限公司投资部总经理、华宝信托有限责任公司资管部投资副总监、信诚基金管理有限公司基金经理。2014年2月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任特别顾问。徐昀君先生,对外经济贸易大学金融学硕士,CFA,FRM,6年证券从业经历。曾任安信证券资产管理部研究员、投资经理,华西证券资产管理部投资经理。2013年3月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任东方安心收益保本混合型证券投资基金基金经理助理、东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理助理、东方安心收益保本混合型证券投资基金基金经理。现任东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理、东方强化收益债券型证券投资基金基金经理、东方多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理、东方双债添利债券型证券投资基金、东方添益债券型证券投资基金基金经理、东方利群混合型发起式证券投资基金基金经理。5.投资决策委员会成员陈振宇先生,副总经理,投资决策委员会主任委员,简历请参见其他高级管理人员介绍。李仆先生,固定收益部总经理,投资决策委员会委员,简历请参见本基金基金经理介绍。张岗先生,权益投资部总经理,东方保本混合型开放式证券投资基金基金经理、东方核心动力股票型开放式证券投资基金基金经理,投资决策委员会委员。西北大学经济学博士,13年证券从业经历。历任健桥证券股份公司行业公司部经理,天治基金管理有限公司研究员基金经理、投资副总监,建信基金管理有限公司专户投资部总监助理、副总监。2010年4月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任研究部经理、东方安心收益保本混合型证券投资基金基金经理。王丹丹女士,固定收益部副总经理,东方安心收益保本混合型证券投资基金基金经理,投资决策委员会委员。中国人民银行研究生部金融学硕士,9年基金从业经历。2006年6月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任债券研究员、债券交易员、东方金账簿货币市场证券投资基金基金经理助理、东方金账簿货币市场证券投资基金基金经理、东方强化收益债券型证券投资基金基金经理、东方稳健回报债券型证券投资基金基金经理。刘志刚先生,指数与量化投资部总经理,兼任产品开发部总经理,东方央视财经50指数增强型证券投资基金基金经理,投资决策委员会委员。吉林大学数量经济学博士,7年基金从业经历。历任工银瑞信基金管理有限公司产品开发部产品开发经理、安信基金管理有限责任公司市场部副总经理兼产品开发总监。2013年5月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任指数与量化投资部总经理、专户业务部总经理、投资经理。呼振翼先生,东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金基金经理、东方精选混合型开放式证券投资基金基金经理、东方新兴成长混合型证券投资基金基金经理、东方主题精选混合型证券投资基金基金经理,投资决策委员会委员。对外经济贸易大学金融学硕士,19年期货和证券从业经历。历任高斯达期货公司投资经理,金鹏期货公司投资经理,海南证券研究员,湘财证券研究员、投资理财部经理,民生证券研究员、行业组组长。2010年5月加盟东方基金管理有限责任公司,曾任研究员、东方策略成长股票型开放式证券投资基金基金经理助理。6.上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金托管人(一)基金托管人的情况1、基本情况名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)住所:北京市西城区复兴门内大街2号办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:洪崎成立时间:1996年2月7日注册资本:28,365,585,227元人民币联系电话:010-58560666联系人:赵天杰中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立十余年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了良好的资产质量。2000年12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。 2003年3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才 严格管理,规范行为,敬业守法 讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。2007年11月,民生银行获得2007第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号,同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”。2007年12月,民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企业50强”奖项。2008年7月,民生银行荣获“2008年中国最具生命力百强企业”第三名在《2008中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第6位,在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。2009年6月,民生银行在 “2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。2009年9月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银行被评为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009年度最佳银行网站”两项大奖。2009年11月21日,在第四届“21世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评为“2009年?亚洲最佳风险管理银行”。2009年12月9日,在由《理财周报》主办的“2009年第二届最受尊敬银行评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多个奖项。2010年2月3日,在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中,中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评,荣获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。2010年10月,在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中,民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。2011年12月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近40家成员行共同举办的2011中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。2012年6月20日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银行继2010年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。2012年11月29日,民生银行在《The Asset》杂志举办的2012年度AAA国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC最佳金融服务托管银行奖。2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。在第八届“21世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金融服务银行”大奖。在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌建设银行”奖。在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。在2013年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013年度中国最佳企业公民大奖”。2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业管治典范奖”。2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。2.主要人员情况杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作)等职务。具有近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。3.基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格,成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工57人,平均年龄36岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。截止到2014年12月31日,本行共托管基金33只,分别为天治品质优选混合型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证100指数分级证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、工银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面60交易型开放式指数证券投资基金、建信深证基本面60交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证100指数分级证券投资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投资基金、中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利18个月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、中银互利分级债券型证券投资基金、工银瑞信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、汇添富全额宝货币市场证券投资基金、国金通用金腾通货币市场证券投资基金、兴业货币市场证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定添利18个月定期开放债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基金和建信稳定得利债券型证券投资基金。托管基金资产净值为765.27亿元。(二)基金托管人的内部控制制度1.内部风险控制目标强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。2.内部风险控制组织结构中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3.内部风险控制原则(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各项业务过程和业务环节 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。(3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开 托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。4.内部风险控制制度和措施(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。(3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施。(4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。(5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签订承诺书。(6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练 建立异地灾备中心,保证业务不中断。5.资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心,依照有关法律规章,每两个月对业务的运行进行一次稽核检查。总行稽核部也不定期对资产托管部进行稽核检查。(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。四、相关服务机构(一)直销机构1.柜台交易:名称:东方基金管理有限责任公司直销中心住所:北京市西城区锦什坊街28号1-4层办公地址:北京市西城区锦什坊街28号3层法定代表人:崔伟联系人:孙志娟电话:010-66295921传真:010-66578690网址:www.orient-fund.com或www.df5888.com2.电子交易:投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址:www.orient-fund.com 或www.df5888.com。(二)代销机构1、中国民生银行股份有限公司住所:北京市西城区复兴门内大街2号办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:洪崎联系人:杨成茜客户服务电话:95568网址:www.cmbc.com.cn2.中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街3号办公地址:北京市西城区金融大街3号法定代表人:李国华联系人:王硕传真:010-68858117客户服务电话:95580网址:www.psbc.com3.吉林银行股份有限公司注册地址:吉林省长春市东南湖大路1817号办公地址:吉林省长春市东南湖大路1817号法定代表人:唐国兴联系人:孟明电话:0431-84992680传真:0431-84992649客户服务电话: 400-88-96666(全国)、96666(吉林省)网址:www.jlbank.com.cn4.东北证券股份有限公司住址:长春市自由大路1138号办公地址:长春市自由大路1138号法定代表人:杨树财联系人: 潘锴电话:0431-85096709客户服务电话: 4006000686网址:www.nesc.cn5.中国银河证券股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座办公地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座法定代表人:陈有安联系人:宋明电话:010-66568450传真:010-66568990客户服务电话:400-888-8888网址:www.chinastock.com.cn6.山西证券股份有限公司注册地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼办公地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人:侯巍联系人:郭熠电话:0351-8686659传真:0351-8686619客户服务电话:400-666-1618网址:www.i618.com.cn7.海通证券股份有限公司注册地址:上海市淮海中路98号办公地址:上海市黄浦区广东路689号法定代表人:王开国联系人:李笑鸣电话:021-23219275传真:021-23219100客户服务电话:021-95553、400-8888-001 或拨打各城市营业网点咨询电话网址:www.htsec.com8.国泰君安证券股份有限公司注册地址:上海市浦东新区商城路618号办公地址:上海市浦东新区银城中路168号法定代表人:万建华联系人:芮敏祺电话:021-38676161传真:021-38670161客户服务电话:95521网址:www.gtja.com9.光大证券股份有限公司注册地址:上海市静安区新闸路1508号办公地址:上海市静安区新闸路1508号3楼法定代表人:薛峰联系人:李芳芳电话:021-22169999传真:021-22169134客户服务电话:95525网址:www.ebscn.com10.中信证券股份有限公司注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座办公地址:北京朝阳区亮马桥路48号法定代表人:王东明联系人:陈忠电话:010-60838888传真:010-60833799客户服务电话:95548网址:www.ecitic.com11.申万宏源证券股份有限公司注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人:李梅联系人:钱达琛电话:021-33388253传真:021-33388224客户服务电话:95523或4008895523网址:www.swhysc.com12.东海证券股份有限公司注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层办公地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层法定代表人:刘化军联系人:梁旭电话:0519-50586660传真:0519-88157761客户服务电话:400-888-8588网址:www.longone.com.cn13.中信证券(浙江)有限责任公司注册地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层办公地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层法定代表人:沈强联系人:周妍电话:0571-86078823传真:0571-85106383客户服务电话:95548网址:www.bigsun.com.cn14.中信证券(山东)有限责任公司注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层法定代表人:杨宝林联系人:吴忠超电话:0532-85022326传真:0532-85022605客户服务电话:95548网址:www.zxwt.com.cn15.中信建投证券股份有限公司注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址:北京市朝阳门内大街188号法定代表人:王常青联系人:权唐电话:010-85130588传真:010-65182261客户服务电话:400-8888-108网址:www.csc108.com16.兴业证券股份有限公司注册地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦办公地址:上海市陆家嘴东路166号中保大厦法定代表人:兰荣联系人:谢高得电话:021-68419393-1098传真:021-68419867客户服务电话:95562网址:www.xyzq.com.cn17.长江证券股份有限公司注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人:杨泽柱联系人:奚博宇电话:027-65799999传真:027-85481900客户服务电话:95579或4008-888-999网址:www.95579.com18.招商证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层法定代表人:宫少林联系人:林迎生电话:0755-82943666传真:0755-82943636客户服务电话:95565、4008888111网址:www.newone.com.cn19.齐鲁证券有限公司注册地址:济南市经七路86号办公地址:济南市经七路86号23层法定代表人:李玮联系人:吴阳电话:0531-68889155传真:0531-68889752客户服务电话:95538网址:www.qlzq.com.cn20.江海证券有限公司注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人:孙名扬联系人:刘爽电话:0451-85863719传真:0451-82287211客户服务热线:400-666-2288网址:www.jhzq.com.cn21.宏源证券股份有限公司注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源大厦办公地址:北京市西城区太平桥大街19号法定代表人:冯戎联系人:李巍电话:010-88085858传真:010-88085195客户服务电话:4008-000-562网址:www.hysec.com22.五矿证券有限公司注册地址:深圳市福田区金田路4028号经贸中心48楼办公地址:深圳市福田区金田路4028号经贸中心48楼法定代表人:张永衡联系人:高克南电话:0755- 82545707传真:0591-87383610客户服务电话:40018-40028网址:www.wkzq.com.cn23.东莞证券股份有限公司注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼法定代表人:张运勇联系人:乔芳电话:0769-22100155客户服务电话:961130(省内直拨,省外请加拨区号0769)网址:www.dgzq.com.cn24.华安证券股份有限公司注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座法定代表人:李工联系人:钱欢电话:0551-5161666传真:0551-5161600客户服务电话:96518(安徽)、4008096518(全国)网址:www.hazq.com25.联讯证券股份有限公司住址:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层法定代表人:徐刚联系人: 陈思电话: 021-33606736传真:021-33606760客户服务电话: 95564网址:www.lxzq.com.cn26.中山证券有限责任公司注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层办公地址:深圳市华侨城深南大道9010号法定代表人:黄扬录联系人:罗艺琳电话:0755- 82570586传真:0755-82960582客户服务电话:4001-022-011网址:www.zszq.com27.华鑫证券有限责任公司注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元办公地址:上海市肇嘉浜路750号法定代表人:俞洋联系人:王逍电话:021-64376102传真:021-54653529客户服务电话:400-109-9918网址:www.cfsc.com.cn28.上海长量基金销售投资顾问有限公司住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人:张跃伟联系人:敖玲电话:021-58788678-8201传真:021-58787698客户服务电话:400-820-2899网址:www.erichfund.com29. 杭州数米基金销售有限公司办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人:陈柏青联系人:徐昳绯电话:021-60897840传真:0571-26698533客户服务电话:400 076 6123网址: www.fund123.cn30. 上海好买基金销售有限公司住所:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室法定代表人:杨文斌联系人:张茹电话:021-58870011传真:021-68596916客户服务电话:400 700 9665网址:www.ehowbuy.com31. 上海天天基金销售有限公司住所:浦东新区峨山路613号6幢551室办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼法定代表人:其实联系人:彭远芳电话:021-54509998-2010传真:021-64385308客户服务电话:400 1818 188网址:www.1234567.com.cn32. 北京展恒基金销售有限公司住所:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层法定代表人:闫振杰联系人:宋丽冉电话:010-62020088传真:010-62020355客户服务电话:400 888 666133. 中国国际期货有限公司注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层办公地址:北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层法定代表人:王兵联系人:赵森电话:010-59539864传真:010-59539806客服电话:95162或400 888
8160网址:www.cifco.net34. 北京钱景财富投资管理有限公司注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012办公地址: 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012法定代表人: 赵荣春联系人:魏争电话:010-57418829传真:010-57569671客服电话:400 678 5095公司网址:www.niuji.net35. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#办公地址:北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼东翼7层727室法定代表人:陈操联系人:刘宝文电话:010-63130889传真:010-58325282客服电话:400-166-1188网址:https:// 8.jrj.com.cn36. 浙江同花顺基金销售有限公司办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼法定代表人:凌顺平联系人:吴杰联系电话:0571-88911818传真:0571-88910240客服电话:4008-773-772公司网站:www.5ifund.com37.北京增财基金销售有限公司注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号法定代表人:罗细安联系人:史丽丽电话:010-67000988传真:010-67000988客户服务电话:400-001-8811网址:www.zcvc.com.cn(三)登记机构名称:东方基金管理有限责任公司住所:北京市西城区锦什坊街28号1-4层办公地址:北京市西城区锦什坊街28号1-4层法定代表人:崔伟联系人:王骁骁电话:010-66295873传真:010-66578680网址:www.orient-fund.com或www.df5888.com(四)出具法律意见书的律师事务所名称:上海市通力律师事务所住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人:俞卫锋联系人:孙睿电话:021-31358666传真:021-31358600经办律师:黎明、孙睿(五)审计基金财产的会计师事务所名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙)住所:上海市南京东路61号新黄浦金融大厦4层办公地址:北京市海淀区西四环中路16号院7号楼10层法定代表人:朱建弟联系人:朱锦梅电话:010-68286868传真:010-88210608经办注册会计师:朱锦梅、赵立卿五、基金名称和基金类型(一)本基金名称:东方双债添利债券型证券投资基金(二)本基金类型:债券型基金(三)基金运作方式:契约型开放式六、基金的投资目标和投资方向(一)基金的投资目标在适度承担信用风险并保持基金资产流动性的条件下,对固定收益类资产进行积极主动的投资管理,在此基础上通过个股精选配置权益类资产,实现基金资产长期、稳定的投资回报。(二)基金的投资方向本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%,其中投资于信用债券和可转换债券的资产不低于非现金资产的80% 股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%,权证投资比例不超过基金资产净值的3% 现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。七、基金的投资策略1、大类资产配置本基金主要投资于债券市场,在严控投资风险的基础上,通过投资于股票市场提高投资收益。本基金紧密跟踪债券市场与股票市场的运行情况和风险收益特征,结合对宏观经济环境、国家政策趋向及利率变化趋势等重点分析,判断债券市场和股票市场的相对投资价值,在债券资产与股票资产之间进行动态调整。2、固定收益类资产投资策略根据资产的发行主体、风险来源、收益率水平、市场流动性等因素,本基金将债券市场主要细分为一般债券(含国债、中央银行票据、政策性金融债等)、信用债券(公司债、企业债、金融债(不含政策性金融债)、资产支持证券、短期融资券、中小企业私募债券、中期票据等)、附权债券(含可转换债券、分离交易可转换债券、含回售及赎回选择权的债券等)三个子市场。通过深入研究宏观经济发展状况,预测价格和利率变化趋势,在债券组合久期调整及期限结构配置基础上,采取积极的投资策略,确定类属资产的最优配置比例。(1)信用债券投资策略信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究,分析信用债券的违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行独立、客观的价值评估。(2)可转换债券投资策略本基金在分析宏观经济运行特征和证券市场趋势判断的前提下,在综合分析可转换债券的债性特征、股性特征等因素的基础上,选择其中安全边际较高、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种进行投资。结合行业分析和个券选择,对成长前景较好的行业和上市公司的可转换债券进行重点关注,选择投资价值较高的个券进行投资。(3)中小企业私募债券投资策略本基金对中小企业私募债投资,主要通过期限和品种的分散投资控制流动性风险。以买入持有到期为主要策略,审慎投资。针对内嵌转股选择权的中小企业私募债,本基金通过深入的基本面分析及定性定量研究,自下而上精选个债,在控制风险的前提下,谋求内嵌转股权潜在的增强收益。基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制订严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。(4)资产支持证券投资策略本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。3、权益类资产投资策略本基金为债券型基金,主要投资于固定收益类资产,权益类资产作为本基金增强收益的手段,将在风险控制的基础上谋求资产增值。(1)股票投资策略本基金可适当投资于股票,增强基金资产收益。本基金股票投资部分将重点投资于成长性好、估值水平具有一定安全边际的股票,同时参考公司的历史分红情况和分红能力。本基金将全面考察公司所处行业的产业竞争格局、业务发展模式、盈利增长模式、公司治理结构等基本面特征等对公司的投资价值进行分析和比较,挖掘具备投资价值的股票。(2)权证投资策略本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上,充分考量可能持有的权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,在风险可控的基础上,追求较高风险调整后收益。4、其他金融工具的投资策略如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他衍生金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下,通过对标的品种的基本面研究,结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例,谨慎投资。(三)投资管理流程研究、决策、组合构建、交易、风险监控、评估和组合调整的有机配合共同构成了本基金的投资管理流程。严格的投资管理流程可以保证投资理念的正确执行,避免重大风险的发生。1、研究本基金的投资研究主要依托于公司整体的研究平台,由研究部负责,采用自上而下和自下而上相结合的方式。通过对全球宏观经济形势、中国经济发展趋势、货币政策和财政政策执行情况进行分析,深入研究行业景气状况、市场合理估值水平,预测利率变化趋势 深入研究其合理的投资价值 据此提出大类资产配置、行业配置、个股配置的投资建议。2、资产配置决策投资决策委员会依据上述研究报告,对基金的投资方向、资产配置比例等提出指导性意见。基金经理基于研究部的投资建议,根据自己对未来一段时期内证券市场走势的基本判断,对基金资产的投资,制定月度资产配置和行业配置计划,并报投资决策委员会审批,审批通过,方可按计划执行。3、组合构建大类资产配置比例范围确定后,基金经理参考研究员的个股投资建议,结合自身的研究判断,决定具体的投资品种并决定买卖时机,其中重大单项投资决定需经投资总监或投资决策委员会审批。4、交易执行交易部负责具体的交易执行,依据基金经理的指令,制定交易策略,统一执行证券投资组合计划,进行具体品种的交易。5、风险监控本基金管理人各相关业务部门对投资组合计划的执行过程进行监控,定期向风险控制委员会汇报。风险控制委员会根据风险监控情况,责令投资不规范的基金经理进行检讨,并及时调整。6、风险绩效评估风险管理部风险绩效评估小组定期和不定期对基金的投资进行风险绩效评估,并提供相关报告,使投资决策委员会和基金经理能够更加清楚组合承担的风险水平以及是否符合既定的投资策略,并了解组合是否实现了投资预期、组合收益的来源及投资策略成功与否。基金经理可以据以检讨投资策略,进而调整投资组合。7、组合调整基金经理将依据宏观经济状况、证券市场和上市公司的发展变化,以及组合风险与绩效的评估结果,对投资组合进行动态调整,使之不断得到优化。基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据环境变化和实际需要对上述投资管理流程进行调整。八、基金的业绩比较基准本基金采用“中债综合全价指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%”作为投资业绩比较基准。本基金选择中债综合全价指数收益率作为债券投资部分的业绩比较基准。中债综合全价指数样本具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),是中国目前最权威,应用也最广的指数。中债综合全价指数的构成品种基本覆盖了本基金的债券投资标的,反映债券全市场的整体价格和投资回报情况。本基金选择沪深300指数收益率作为股票投资部分的业绩比较基准。沪深300指数样本覆盖了沪深市场60%左右的市值,具有良好的市场代表性和可投资性。若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。九、基金的风险收益特征本基金为债券型基金,属证券投资基金中的较低风险品种,理论上其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。十、基金的投资组合报告本基金管理人的董事会及董事保证本投资组合报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人根据本基金合同规定,已复核了本投资组合报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2014年12月31日。1.报告期末基金资产组合情况■2.报告期末按行业分类的股票投资组合■3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的的所有股票投资明细■4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合■5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细■6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细根据本基金基金合同规定,本基金不投资贵金属。8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证。9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明本基金本报告期内未投资股指期货。10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明根据本基金基金合同规定,本基金不投资国债期货。11.投资组合报告附注(一)本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未发现存在被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。(二)本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。(三)报告期末其他各项资产构成■(四)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细■(五)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。十一、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。(一)基金的净值表现本期告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较东方双债添利债券A类■东方双债添利债券C类■(二)本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图■■注:本基金基金合同于2014年9月24日生效,截至报告期末,本基金成立不满六个月,仍处于建仓期。十二、费用概览(一)管理费率:本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。(二)托管费率:本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。十三、对招募说明书更新部分的说明本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关规定以及《东方双债添利债券型证券投资基金基金合同》及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动进行了更新,主要内容如下:(一)在“重要提示”部分,增添了基金募集时间确认安排,基金合同生效日 更新了“招募说明书有关财务数据的截止日期”及“其他内容的截止日期”。(二)在“一、绪言”部分,对相关法规名称进行了更新。(三)在“二、释义”部分,对相关法规名称进行了更新。(四)在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的相关内容。(五)在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关内容。(六)在“五、相关服务机构”部分,更新了直销机构、代销机构、份额登记机构和经办注册会计师的信息。(七)在“八、基金的投资”部分,更新了 “基金投资组合报告”的内容,基金投资组合报告截止日期更新为2014年12月31日,该部分内容均按有关规定编制,并经本基金托管人复核。(八)在“九、基金的业绩”部分,更新了“基金净值表现”和“本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图”,该部分内容均按照有关规定编制,并经本基金托管人复核。(九)在“十九、基金托管协议的内容摘要”部分,更新了基金管理人和基金托管人的相关信息。(十)在“二十一、其他应披露事项”部分,更新了从合同生效日2014年9月24日至本次招募说明书(更新)截止日2015年3月24日之间的信息披露事项。上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录东方基金管理有限责任公司网站www.orient-fund.com。东方基金管理有限责任公司2015年5月7日股东名称
出资金额(人民币)
出资比例东北证券股份有限公司
12,800万元
64%河北省国有资产控股运营有限公司
5,400万元
27%渤海国际信托有限公司
1,800万元
9%合计
20,000万元
100%序号
项目
金额(元)
占基金总资产的比例(%)1
权益投资
41,123,205.47
14.55其中:股票
41,123,205.47
14.552
固定收益投资
223,602,343.70
79.13其中:债券
223,602,343.70
79.13资产支持证券
-
-3
贵金属投资
-
-4
金融衍生品投资
-
-5
买入返售金融资产
-
-其中:买断式回购的买入返售金融资产
-
-6
银行存款和结算备付金合计
12,396,013.34
4.397
其他各项资产
5,444,171.10
1.938
合计
282,565,733.61
100.00代码
行业类别
公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)A
农、林、牧、渔业
-
-B
采矿业
-
-C
制造业
7,696,015.47
3.69D
电力、热力、燃气及水生产和供应业
-
-E
建筑业
7,453,000.00
3.57F
批发和零售业
-
-G
交通运输、仓储和邮政业
-
-H
住宿和餐饮业
-
-I
信息传输、软件和信息技术服务业
-
-J
金融业
25,974,190.00
12.45K
房地产业
-
-L
租赁和商务服务业
-
-M
科学研究和技术服务业
-
-N
水利、环境和公共设施管理业
-
-O
居民服务、修理和其他服务业
-
-P
教育
-
-Q
卫生和社会工作
-
-R
文化、体育和娱乐业
-
-S
综合
-
-合计
41,123,205.47
19.71序号
股票代码
股票名称
数量(股)
公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)1
600030
中信证券
270,000
9,153,000.00
4.392
601628
中国人寿
205,000
7,000,750.00
3.363
601989
中国重工
493,107
4,541,515.47
2.184
601390
中国中铁
410,000
3,813,000.00
1.835
601668
中国建筑
500,000
3,640,000.00
1.746
600999
招商证券
128,000
3,618,560.00
1.737
601336
新华保险
73,000
3,617,880.00
1.738
600019
宝钢股份
450,000
3,154,500.00
1.519
601601
中国太保
80,000
2,584,000.00
1.24序号
债券品种
公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)1
国家债券
9,308,146.80
4.462
央行票据
-
-3
金融债券
-
-其中:政策性金融债
-
-4
企业债券
33,113,694.20
15.875
企业短期融资券
-
-6
中期票据
-
-7
可转债
181,180,502.70
86.858
其他
-
-9
合计
223,602,343.70
107.18序号
债券代码
债券名称
数量(张)
公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)1
113005
平安转债
113,000
20,387,460.00
9.772
113002
工行转债
134,610
20,082,465.90
9.633
110015
石化转债
146,900
19,819,748.00
9.504
110029
浙能转债
140,000
19,594,400.00
9.395
113001
中行转债
125,000
19,573,750.00
9.38序号
名称
金额(元)1
存出保证金
182,800.312
应收证券清算款
-3
应收股利
-4
应收利息
1,205,327.745
应收申购款
4,056,043.056
其他应收款
-7
待摊费用
-8
其他
-9
合计
5,444,171.10序号
债券代码
债券名称
公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)1
113005
平安转债
20,387,460.00
9.772
113002
工行转债
20,082,465.90
9.633
110015
石化转债
19,819,748.00
9.504
113001
中行转债
19,573,750.00
9.385
127002
徐工转债
14,125,674.00
6.776
110017
中海转债
12,682,149.60
6.087
110018
国电转债
3,747,807.00
1.808
128005
齐翔转债
3,243,700.00
1.559
110020
南山转债
3,078,400.50
1.4810
125089
深机转债
2,975,879.35
1.4311
110011
歌华转债
1,326,700.00
0.6412
110012
海运转债
1,290,100.00
0.6213
113006
深燃转债
1,263,382.20
0.6114
110022
同仁转债
85,452.00
0.04阶段
份额净值增长率①
份额净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④2014.9.24-2014.12.31
31.09%
1.42%
9.73%
0.35%
21.36%
1.07%阶段
份额净值增长率①
份额净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④2014.9.24-2014.12.31
31.04%
1.42%
9.73%
0.35%
21.31%
1.07%
