3月21日，前央行行长周小川在G20峰会上指出，加密资产可能引发系列挑战和问题，如非法交易、洗钱和恐怖融资、可能会影响货币政策的传导。加密资产虽然规模仍然较小，但社会影响较大，不容忽视。中国一直强调，金融部 ...

• 　伴随央行数字货币开始招兵买马，一场针对币圈的围剿在全国各地拉开序幕。 　　根据深圳、上海、北京各地的整治通知，一旦发现当地从事虚拟货币活动的互联网企业或交易所，包括数字货币资金募集等，都将被视为违规经营，并督促企业立即整改退出，截止11月22日，中国三大数字货币交易所中，有两家的官方微博被封杀，一家因客户起诉被法院立案审查。 　　而在11月22日上午，央行数字货币进展再次提速，中国人民银行旗下长三角金融科技有限公司发布2019年招聘信息。 　　受监管部门最近三个星期的重拳出击，正规军或将取代现有币圈交易生态，投资者持币意愿大幅降低，卖盘凶悍，数字货币市场行情一片萧瑟，11月22日晚间，数字货币市场突然全线暴跌，在投资者惊吓之中，比特币价格盘中一度跌破7000美元，比特币市值24小时跌去1500亿人民币，而在最近三个星期内跌幅接近30%。 　　币圈剿匪抓人或将动真格 　　正规军要入场，要获得百姓拥护、信任，首先就要赶走割韭菜的土匪。 　　11月22日，央行上海总部发布消息称，上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部联合上海市区两级各相关部门，对上海地区虚拟货币相关活动开展专项整治，责令在摸排中发现的为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题企业立即整改退出。 　　11月22日，深圳市地方金融监督管理局官网发布，近日深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室作出关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示。该提示表示，针对一些在境内组织虚拟货币交易，发行虚拟货币、募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产的现象，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室将对上述非法活动展开排查取证，一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。 　　11月15日，在上海互金整治办的牵头下，上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》(下称《通知》)，开展对辖内虚拟货币交易所排摸整治，并在11月22日前完成摸排工作。 　　11月13日，北京市地方金融监管局发布了《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》。根据相关报道，《提示》明确指出：如有外埠交易场所(重点为金融资产交易所)分支机构在京开展经营活动，属于违规经营行为。 　　11月11日，内蒙古自治区工业和信息化厅发布对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况联合检查的通知，检查时间从2019年11月11日持续到11月25日。 　　值得一提的是，上海的此番整治活动的通知称，近期，借区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有抬头迹象，为防范死灰复燃，根据国家互金整治办相关部署，请各区整治办对辖内三种虚拟货币相关活动进行摸排。 　　据悉，此番被列入整治范围的活动包括：在境内组织虚拟货币交易；以“区块链应用场景落地”等为由，发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币；为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖等服务。《通知》要求，一旦发现从事上述虚拟货币相关活动的互联网企业，上海各区整治办要立即报送上海市金融稳定联席办(上海市地方金融监管局)和央行上海总部，并督促企业立即整改退出。 　　监管层面10月底以来的此番对币圈生态的重拳出击，其打击的核心对象是谁呢？ 　　“看起来是要打非法集资的数字货币，其实核心打击对象是数字货币交易所。”深圳一家区块链项目负责人告诉券商中国记者，币圈乱象丛生的核心就是交易所，所有数字货币项目，若没有交易所提供平台、背书和宣传，想割韭菜是很难的。 　　真正在币圈赚到钱的也是交易所，至于各种数字货币项目方，他们割韭菜获得的收益，相对于数字货币交易所，是九牛一毛。 　　10月30日，Biss交易所大部分工作人员被警方带走调查，原因主要是涉嫌**以及洗钱，其中包括创始人BMAN以及BISS员工，据说被带走的人员还包括一位是还未正式参加工作的实习生。 　　由于BISS交易所存储了大量的数字货币资产，该交易所本身也发行了基于交易所业务的数字货币品种别墅币。在全体人员莫名其妙的失联后，10月30日下午，许多用户后知后觉的发现BISS交易所出现提币无人审核的情况，用户提币提示服务器错误，客服人员也不回应，因为恐惧可能发生了什么，一些比较聪明的用户立刻开始抛售别墅币，当天晚上，BISS交易所自己发行的别墅币在15分钟内就暴跌50%。 　　整顿焦点或在数字货币交易所 　　为什么数字货币交易所是行业整顿中最危险的所在，因为数字货币交易所是币圈维持运转的的基础设施，割韭菜的本事也最大，各家交易所都热衷于发行自己的数字货币。虽然A股市场的证券公司也希望自己的公司发行股票上市，但由于有牌照业务支撑，这点容易理解，但并无国内持牌资格的数字货币交易所，其运营的企图则更为赤裸。 　　数字货币交易所发行自己的数字货币，实际上是这些山寨团队希望用自己发行的数字货币，通过币币交易的方式来套取用户手中的比特币。 　　理论上而言，比特币可能是目前数字货币领域唯一一个具有公信力的资产，也就是说，交易所用自己造出来、不具有稀缺性的所谓数字货币，来换走用户手中较为稀缺的比特币。 　　高中历史教科书曾经对旧社会滥发金圆券套取银元，有详细的介绍。如果交易所被关闭了，交易所自己发行的数字货币就将变得一文不值，但通过换取用户手中的比特币，早就提前锁定了收益，因为比特币在币圈承担了黄金、美元的功能。 　　不过，BISS毕竟只是一家规模较小的交易所。一旦监管部门将整治币圈的矛头直指数字货币交易所，那就意味着，更大的不确定风险即将降临。 　　11月13日晚间，币安官方微博显示：因该账号违反法律法规和《微博社区公约》，现已无法查看。值得关注的是，在币安官方微博被封的同时，其账号内显示内容和粉丝数也被清零。有业内人士认为，币安此次或许是受到了比较严厉的处罚措施。 　　11月20日下午，火币中国官网被封，这是继11月13日晚币安官方微博被封之后，第二个中招儿的交易所。业内人士指出，火币中国官网被封比前几天币安官方微博被封还要严重，说明11月14日在上海展开的监管动作已经扩展到了全国，至少扩展到了火币总部所在的北京。 　　深圳一家数字货币分析师认为，币安被封的一大原因可能是该公司公然宣称将开通法币交易。10月9日，币安宣布开通安卓版APP的OTC法币交易服务。此后不久，币安创始人赵长鹏即在推特上表示，用户将很快可以使用微信以及支付宝在OTC市场上购买加密货币。消息发布后，币安交易所自己发行的币安币开始上涨，日内最大涨幅逾10%，该涨幅为币安自今年5月21日以来的最大日内涨幅。 　　看起来只剩下OKEX比较合规？总部位于北京的OKEX交易所，在监管部门发出ICO禁令后，从2017年底就宣布停止一切人民币对比特币的交易，并将业务全部转移到境外站点OKEX。 　　但没有提供法币交易服务，不等于没有割韭菜，券商中国记者获得了多份关于投资者前往OKEX公司的维权视频，OKEX公司也被认为是投资者维权记录最多的公司之一，券商中国记者21日也同时获悉，OKEX涉嫌“侵吞”客户资金一案已在近日于杭州互联网法院正式立案。 　　监管部门10月底以来的这波扫荡，令许多币圈的中小投资者开始考虑风险控制。 　　深圳一位数字货币投资者告诉券商中国记者，从10月份就和一些朋友开始陆续的卖出数字货币，持有的数字货币资产数量相对于今年六月份少了一半，尤其存储在一些风险较大的数字货币交易所的资产都出掉了，担心会出事。 　　数字货币市场行情一片萧瑟 　　在最近几日监管部门的重拳出击后，数字货币市场行情一片萧瑟，11月22日下午，数字货币市场突然全线暴跌。 　　比特币11月22日，比特币盘中暴跌11%，一度跌破7000美元，比特币的流通市值也跌破1万亿人民币，这是比特币自今年10月底监管出击后，比特币单日跌幅最大的一次，其在三周时间内跌幅也接近30%。 　　交易数据显示，在11月22日晚间，市值排名前100的数字货币，超过一半的币种盘中跌幅都超过了10%，90%以上的品种都遭遇资金打压，而在监管部门整顿币圈后，陷入“客户资金门”的OKEX数字货币交易所也遭遇较大的市场压力，其发行的OKB更是出现六连跌，11月22日盘中跌幅达到15%，最近三个星期的跌幅达到30%。 　　上述信息意味着，监管部门强力出击的信号，或证实正规军有望完全取代现有的币圈生态，包括存储大量用户的资金的三大数字货币交易所，一旦不能获得监管部门颁发的运营牌照，将可能面临取缔的命运，数字货币投资者的风险偏好急速下降，因投资者的持币意愿大幅降低，资金抛售压力也随之加大，导致币价暴跌。 　　央行数字货币招人月薪最少5万？ 　　就在监管部门强力出击不久，一则招聘信息暗示了币圈的剿匪行动正是为正规军入场做好准备。 　　中国人民银行旗下长三角金融科技有限公司日前发布2019年招聘信息，据官方介绍，长三角金融科技有限公司为央行数字货币研究所联合苏州市有关单位所设立的金融科技公司，将承接法定数字货币基础设施的建设和稳定运行；承担法定数字货币关键技术攻关和试点场景支持、配套研发与测试；聚焦区块链、密码学等金融科技前沿方向。 　　据此次长三角金融科技有限公司主要招聘岗位主要包括数据中心经理、安全与密码研究专员、高级网络工程师、架构师(平台、移动)、区块链技术总监、区块链架构师、区块链研发工程师、大数据研发工程师等，据悉，这些职位最少月薪5万。 　　值得一提的是，在深圳举行的2019年中国经济50人论坛上，清华大学国家金融研究院院长朱民11月22日发言认为，若不发行数字货币，各国央行将面临极大压力，包括来自市场的压力。目前市场上各种加密货币层出不穷，虽然这些加密货币不是主权货币，但它们实际上正在侵蚀主权货币的领域。一些小国家的央行特别担心，如果它不发行数字货币，所在国的主权货币很可能会被边缘化。 　　北京大学国家发展研究院副院长黄益平认为，掌握了全球性的数字货币，就能很大程度上拥有全球支付与货币体系的影响力，参与竞争的不仅包括各国央行，也包括一些不那么正规的非政府组织与机构，他认为中国央行的研究准备很充分，很有可能成为正式发行央行数字货币的第一家。

• 前言 区块链与数字货币的成长毫无疑问是最令人振奋的，技术改革与快速发展的交易模式也在不断吸引着大量的人群，但是这其中也无可避免的混杂了一些心怀不轨的人。 小编在数字货币领域中摸爬滚打了五年，不是专家也不是老手，对于数字货币领域这一块有自己独特的想法和观点。本文主要揭露数字货币领域存在比较严重的10种精湛骗局，不管你是行业新手小白还是老手大伽，都值得阅读分享一下！ 重要声明：本文观点仅代表小编个人观点，不代表大众观点，如有雷同，纯属巧合！ 骗局之一：ICO诈骗 ICO也被称为代币销售。代币生产和众筹，是初创企业通过向早期支持者发行新数字代币筹集资金以支持其发展的创新方式。由于ICO能够筹集大量资金并ICO领域内并没有完善的法律规定，因此它已成为网络犯罪分子的有吸引力的市场。 诈骗者将创造一种看似合理的产品，以吸引相信公司未来发展的投资者投资。在筹集到足够的金额后，这个ICO的创始团队就会带着数字资产消失的无影无踪。以小编在CoinBAB平台和其它几个著名平台操作的经验来看，Confido就是一个典型的ICO诈骗案例，他们宣称正在研发一个基于智能合约的ICO平台，该平台在募集了大约37.5万美金后瞬间消失。 为避免自己成为ICO骗局的受害者，请务必在投资前对ICO进行深入研究。自己要熟悉产品/服务，核实ICO背后公司的合法性，研究该项目的创始人背景。同时你可以在Reddit和BitcoinTalk论坛寻找合法的项目，因为其他社区成员很可能已经做了一些研究，而这些研究通常是在这些平台上共享的。 骗局之二：广告诈骗 警惕那些引导你进入钓鱼网站的数字货币平台广告，最近的一些案例中不乏放在Google上的克隆交易所网站广告和放在Reddit上的Trezor硬件钱包广告。一定要将正确的链接保存书签，而且不要浏览其他看起来很相似的链接。Mwtamask等Chrome的扩展应用也可以帮助避开钓鱼网站，想要赚钱就要冒险，但是在冒险的前提必须要多学习、多看才行。 骗局之三：虚假赠送 现在有部分不合法的数字货币交易平台大张旗鼓的打着免费赠送XX数字货币几百个，几千个、甚至更多，行业人士一看就知道这些不靠谱，其目的就是骗你去注册，当你真正注册成功之后他们会找各种理由推托。加密数字货币也属于资产，没有人愿意平白无故的把自己的资产毫无条件的赠送给任何人，除非是合法的、专业且正规的交易平台，CoinBAB和其它几个平台在这方面做的还是不错，当你入驻之后会送你十几枚、几十枚的新型的货币让你尝试操作一下，小编看来这是比较人性化的。 骗局之四：虚假交易所和钱包网站 为了确保让更多潜在用户看到，犯罪分子通常会购买Google广告。这样虚假网站就会在人们搜索钱包或者交易所的时候以第一结果出现在用户眼中。为避免这种情况，请仔细检查您所在页面的网址，并确保其网址正确。也可以在Twitter或其他社交媒体渠道上寻找这些服务的提供商，以便实时更新最新信息。 国内的网站大家更要注意，如打开网站遇到钓鱼网站、没有备案的网站、或是备案不明确的网站等等，这些都是属于非法网站，不被国家不被行业认可的网站，大家注意！ 现在有很多钓鱼网站虽说是备案了，但是新手小白会很难看出来，如果是非法的网站他们不可能用自己的信息备案，他们会利用第三方的虚拟资料进行备案，这样新手小白一般很难看出来。 骗局之五：拉人头 某些平台为了吸引更多会员加入，往往会采取传销方式进行疯狂的推广，美其名曰“动态奖”本质上就是“拉人头”。我们以“万福币诈骗案”为例，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80% 在小编看来，正规合法的交易平台一部分是没有邀请链接的，因为他们不缺用户，至少在小编以前做CoinBAB的时候是这样的。只要平台口碑好，活跃用户多，不管在哪里，都会非常受欢迎。所以小编一直认为非法的平台绝对做不长久的，尽管部分人是赚钱了，但是早晚也要吐出来。 骗局之六：价格由庄家幕后操纵 传销式数字货币的交易行情，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到10元，接下来的几天更是跌到2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。 据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。 骗局之七：拉大旗做皮包项目 传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。 其案例还有中华币，声称是中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币，其实就是传销币。还有易币，在某网上宣传“中国数字货币实践示范基地”，其实就是传销币。 有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如五行币，其前身是“云数贸易组织”，2013年被工商总局和公安部定为十大传销之一。组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后，带着五行币卷土重来。 骗局之八：冒充人物 Facebook、Telegram和Twitter都假装自己是Vitalik或Anddreas等超级明星，在群里或给用户发送加密币作为礼物，这些完全是骗局。无论什么时候你看到“发送1个eth到这个地址，那么你会赢X次回来”，那一定是骗局。数字货币可以换到钱，没有人会免费给你。 骗局之九：克隆网站 合法交易网站或ICO项目网站的克隆网站通常被用来窃取资金和用户个人信息。防止此类骗局需要一个经常确认网站链接的好习惯。克隆后的网站会模拟原始网站的内容和链接地址，让人很难分辨真假，比如用m代替n，用0代替o等等。 骗局之十：网络钓鱼电子邮件 网络钓鱼电子邮件可以引导用户到虚假网站，然后窃取用户的资金和个人信息。这些电子邮件通常在ICO公开销售的过程中受到欢迎。欺诈者将访问以前与ico相关的电子邮件和其他个人信息数据库，从未来的投资者那里窃取资金。 以上就是小编给大家分享的10种数字投资精湛骗局，希望能够帮助到大家！

• 　　十大正规虚拟货币交易平台，虚拟货币交易平台排行榜，虚拟货币在货币交易市场中，因为比特币的市场膨胀，热度持续上涨中，如果能找到较为公平公正的虚拟货币交易平台，对于投资者来说是一件有益无弊的事情，那么，十大正规虚拟货币交易平台有哪些？下面小编带大家了解一下虚拟货币交易平台排行榜。 　　No1、B网 　　总部地址：美国 　　简介：Bittrex建立于2015年，是美国的比特币交易所，支持200多个交易对，每天的成交量达数十亿人民币，有不少中国玩家在B网。 　　No2、P网 　　简介：Poloniex是美国的数字货币交易所，是一个交易量大币种多且比较正规的交易平台，网站全英文，但操作比较简单，需要翻墙。 　　No3、Bitfinex 　　总部地址：中国香港 　　简介：Bitfinex是全世界最大、最高级的比特币交易平台，支持以太坊、比特币、莱特币、以太经典等虚拟币的交易，每天的成交量达30多亿人民币。 　　No4、Bithumb 　　总部地址：韩国 　　简介：Bithumb交易所是世界上最大的以太坊市场。尽管韩元目前是比特币的第四大货币市场，落后于美元、人民币和日圆，但韩元市场是以太坊最大的市场。 　　No5、Coinone 　　简介：Coinone是韩国比特币交易所，总部位于韩国首尔，是世界上首个支持ETH-韩元兑换及首个支持多重签名钱包的比特币交易所。 　　No6、bitFlyer 　　总部地址：日本 　　简介：BitFlyer成立于2014年，总部位于日本，比特币交易量居日本第一。 　　No7、OKCoin币行 　　总部地址：中国 　　简介：OKCoin币行，成立于2013年6月，主要面向中国区用户提供人民币对比特币、莱特币、以太币等数字资产买卖服务，是国内比特币、莱特币、以太币成交量最大的平台之一。 　　No8、Korbit 　　简介：Korbit是韩国最大的比特币交易所，2014年8月获A轮300万美元的融资，此轮融资由软银韩国风险公司和Pantera资本领衔，BAM风险公司，比特币机遇公司（BitcoinOpportunityCorp），蒂姆·德雷珀（TimDraper）等参与。 　　No9、K网 　　简介：成立于2011年的Kraken，是一家总部位于旧金山的比特币交易所，目前已跻身美国最活跃的数字货币交易所阵列。 　　No10、聚币网 　　简介：聚币网由北京聚币科技有限公司于2014年1月创办，2014年3月正式上线，其核心团队由多个关注虚拟货币多年的技术人员组成。最近一段时间,聚币的成交量一跃成为中国国内第二大成交量的虚拟币交易所。 　　可能很多人会问，全球10大交易所中国怎么只有2家交易所上榜呢？小编在这里只能跟大伙说，大家别较真，这个只是根据成交量所做的一个排行榜而已，成交量每天都会有较大波动，加速8月份国内很多虚拟币“跌跌不休”，故才有了现在国内虚拟币成交量排在了10名之外。 以上内容就是十大正规虚拟货币交易平台，虚拟货币交易平台排行榜的相关信息，希望可以帮到大家。

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