银行卡被限制线上交易需要降级才能解除吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-05-16 19:11 标签： 线上教育

自从央行开始施行“断交行动”一来，各大银行都对个人银行卡账户流行了清理。出现了，很多账户被冻结的情况。至于被冻结的原因，基本上就下面几点。

如果你的银行卡超过半年的时间没有使用，那银行卡就会被冻结。这个冻结其实就是限制你的银行卡非柜面交易。 转账汇款，刷卡，第三方支付平台绑定，全部都不能使用。

如果是这样的情况被冻结，很好解决，只需要本人带上身份证银行卡去柜面输一次正确的密码，就可以解封。

有很多人说，自己的银行卡经常使用，为何这突然被冻结了呢？很可能是你的一类账户太多。

银行早在18年就下发了通知，一人一个银行只能有一张一类账户。如果你的名下有很多张一类账户，那就会把你的名下的账户全部冻结。

如果是这种情况，也很容易解决。本人带上身份证银行卡，去银行柜台。可以对多余的一类账户做降级处理，也可以把不用的一类账户销户处理。

经常大规模资金转入转出的

如果你的账户里，经常有大规模的资金转入和转出，就会被反洗钱系统盯上。

你的工作和你的银行卡资金不相符合，银行反洗钱系统会认定你有洗钱的嫌疑。就会把你的账户冻结。

这种情况下，你可以等银行给你的账户自动解封，具体时间不清楚，可能长也可能短。你也可以去公安机关开具证明，然后去银行就可以立即解封。

最常见的就是比特币交易和火币交易，只要你的银行卡涉及它们的交易，百分百会被立马冻结。

因为现在利用虚拟货币洗钱犯罪行为，太猖狂了。国家为了从根本上杜绝，现在是宁可错杀一千，绝不放过一个。而且现在国家也是颁布了法规，虚拟货币交易是违法的。

若是因为这个愿意，银行账户被冻结。如果你的交易金额很小，一般过个十天半个月就会自动解封。如果你银行卡账户涉及的交易金额特别巨大，那就完了，三年五载的都不一定能解封。

银行卡涉及违法犯罪活动

最后一种情况，你的银行卡涉及违法犯罪活动。

若是这种情况，劝你去自首，估计你也不会听的。但是银行卡别做梦想着解封了，没这个可能。

而且现在惩罚机制很严格，你的一张银行卡出现违法犯罪活动，你名下所有的银行卡五年内都不能使用，只能做柜台存取钱交易。

你可以想下，你所有的银行卡，都只能在柜台存钱取钱，微信支付宝不能绑定，不能刷卡，不能转账，你出门那个东西都必须用现金。

其实很多人在问出这个问题的时候，你银行卡为什么被冻结，原因你自己心里都清楚的很。

银行绝对不会无缘无故就冻结你的银行卡，而且还是冻结半年以上这么长的时间。

你的银行卡基本上可以确定，一定是参与了大规模的虚拟货币交易，或者是被反洗钱系统盯上，或者是涉嫌参与了违法犯罪活动。

这种情况下，你只能去公安机关开证明，然后去银行解封。但是，很多人不敢这么做。原因是什么，大家都懂的。

我的银行卡被法院冻结了，银行卡可以降级吗

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可以跨省绑定，因为一个身份证只能开一个网银，却可以开很多银行卡，所以必须可以绑定建行社保卡是社会保障卡而以，记录你的社保资料，看病买药也可以用。
1.社保卡银行卡绑定的三种方式：自行操作工商银行自助终端或网上银行进行绑定。自助终端的绑定流程：参保人持在工商银行开立的银行卡在自助终端插卡输入密码后登录到交易画面，选择“社保业务”办理绑定及其他社保业务。
2.网上银行的绑定流程：参保人在工商银行开通个人网上银行后，访问工商银行网站，并凭登录卡号、密码登录个人网上银行，选择“分行特色”、“社保业务”办理绑定及其他社保业务。

我不知道你是哪里的，反正在我这里，医保卡是之前发行的，后来全部改成市民卡了，市民卡是三卡合一，就是公交卡，医保卡，银行卡，三张卡的功效合并在一张市民卡上，但是很多人都没开通银行卡的功效（因为领取的时候是默许不开通的），而因为怕万一卡丢了被人盗刷，所以很少有人拿市民卡当公交卡用，
60、70岁以上享受半价和全免费的老年人通常也会解决不带医保功效的附卡，所以说市民卡和医保卡的概念其实差不多，因为祛除公交卡和银行卡的功效，市民卡就等于是一张医保卡了，只是外观上有所分别而已。

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一类卡是全功能银行卡，收付款没有限额。客户可以根据自己的需要，把一类卡降级为二类卡，把二类卡可以升为一类卡，一类卡没有限额可以办理大额资金收付款业务。业务办理成功后，可以降级为二类卡，再把有业务需要的二类卡升级为一类卡。

一类卡是全功能银行卡，收付款没有限额。客户可以根据自己的需要，把一类卡降级为二类卡，把二类卡可以升为一类卡，一类卡没有限额可以办理大额资金收付款业务。业务办理成功后，可以降级为二类卡，再把有业务需要的二类卡升级为一类卡。

好的，我再补充一下老师，我的朋友是个网络游戏的重氪玩家，然后他前些天因为在零点提了一块钱被银行那边判定为在洗钱（非法交易），然后就把卡封了，不过在此之前他的确氪了几个相同金额的礼包，所以后来他去银行想让相关人员把卡解冻的时候那边的人和他讲他的确有疑似（相似）洗钱和不正当交易的行为。可实际上是没这回事的，银行能够因为这件事情把这个卡永远的降为二类吗

他当时问的时候银行的相关人员也是和他说那没办法你就是被查到了，我今天听了这个事情之后就很疑惑啊……只是疑似这个行为，并且根本没这回事，就因为相似的提款被查杀了？而且被限额之后严重阻碍了我朋友在日常生活的开销。。。

因为现在根据国家反对性诈骗的要求，只要您的账户有一些网络上的频繁的交易往来，它就会冻结您的账户。

噢噢，那我今天再和朋友一起去银行看看，交易流水账凭证是指详细在哪个地方支出、交易了哪些东西的凭证吗

原来如此，但是网络虚拟货币交易一般都没有发票哎，这样可信度会不会低一些？像是游戏氪金能够提供的流水凭证只能是在哪个平台消费了多少钱，这种可以吗

啊…难怪我朋友说那边的人说话很硬气，果然是因为虚拟货币交易很难过审吗……唉，那现在这个情况把二类升级为一类还有希望吗？其实本来没什么，但是我听朋友描述那边的银行工作人员一直嘴巴上没停过违法违法的……我听着也很冒火啊，仅仅是因为游戏开销而被人反复踩低，而且我觉得到相关银行去说这件事情的话…由人情世故这一方面来想对方也已经不是一个很好的态度了，毕竟有种咬死了认定你就是不好的行为，估计也不会受理下来

亲是的，我国目前他虚拟货币是不被认可的。[左捂脸]

唉好的吧，不好意思麻烦你了哇老师，能为我解答这么多！感谢！！

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