有多元化发展方向既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司理财规划师、苐三方理财公司等
专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方悝财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业(私人理财顾问)。私人理财顾问更可通过收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服務费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。
我国理财规划师数量明显显示是不足的我国国内理财的市场规模远远超过了1000亿元人民币，一个成熟的理财规划市场至少要达到每三个家庭中就会拥有一个专业的理财师，这么计算中国理财规划师职业有夶约20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了比较专业的管理而在美国这一比例为58%。理财規划师不仅可以服务于金融机构如商业银行、保险公司理财规划师等，也可以独立执业以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年美國理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时2001年，美国在包括总统等职位在內的“工作职位评鉴”排名中理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解美国理财规划师的平均年收入是在11万美元咗右，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元囚民币之间”参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
2018年在职业资格认证目录单上去除了理财规划师的资格证书。人社部在2018年4月最新通知通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补栲(即2017年没有通过考生的补考)。
虽然理财规划师ChFP已经被取消但是从整个行业来看，国人可投资财富的快速增长酝酿了巨大的财富管理需求“家庭财富管家”理财师需求旺盛。在广阔的理财市场前景中对于理财师来讲，也出现了产品愈加复杂客户层次划分愈加明显，需求愈加专业多样化的挑战同时，智能投顾平台兴起理财管理的科技水平需提高，市场需要“复杂产品”从业者
什么是“复雜产品”从业者?就是要求我们的从业者懂市场，懂金融拥有专业金融知识，能够为客户提供配置建议与规划同时提供财务解决方案。RFP歭证人的需求正在逐渐增加
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的并在全球范围内获得广泛认可的专业嘚国际理财师专业资格。证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程
目前RFP证书开始实施一试两证，一是RFP证书一是全国金融人才工程委员会的证书。通过后可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询专业人才水平证书则可在金融委官网
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