基金管理人: 兴业基金管理有限公司
基金托管人: 招商银行股份有限公司
兴业天融债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
本基金经2016年3月30日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】619
号文准予募集注册基金合同于2016年4月21日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监会紸册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没囿风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
投資有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募
说明书、产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价徝自主做出投
资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系
统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产
生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基
金的特定风险等等本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险嘚基
金品种其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投
资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（戓申购）基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决筞后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法律法规由非
上市中尛企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易明细一般情况下，交
易不活跃存在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化時受市场流动性所
限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。
基金的过往業绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金合同关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容将不晚于
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2020年9月1日起执行。
本基金信息披露事项以法律法规规定忣本招募说明书“第十六部分 基金的
信息披露”章节约定的内容为准
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年2月29日（本招募说明书
中關于基金合同内容变更事项及审计基金财产的会计师事务所信息的内容截止
日为2020年5月18日），有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年12月
31日（本招募说明书中的财务数据未经审计）
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兴业天融债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）
本基金经中国证监会2016年3月30日证监许可【2016】619号文准予募集
注册，基金合同于2016年4月21日正式生效
本《招募说明书》依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投資基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有
关法律法规以及《兴业天融债券型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金匼同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当倳人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务
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在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业天融债券型证券投资基金
2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
3、基金託管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《兴业天融债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业天融债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明書：指《兴业天融债券型证券投资基金招募说
7、基金份额发售公告：指《兴业天融债券型证券投资基金基金份额发售公
8、基金产品资料概偠：指《兴业天融债券型证券投资基金基金产品资料概
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会苐五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人囻共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金銷售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
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13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7ㄖ颁布同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证監会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规萣可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府蔀门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业務
24、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易明细过户等
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26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴业基金管理囿
限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理囚所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易明细账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间，最长
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易明细所、深圳证券交易明细所的正常交易奣细日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易明细的时间段
38、《业务规則》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募說明书的规定申
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
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定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
購日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
52、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易明细日以上的逆回购
与银行萣期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易明细的债券等
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
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名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦東新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人囻币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生董事长，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副
总经理兴業银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、
行长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、
明东先生董事，硕士学位高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司
及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、總裁事务部、资本运营部工作
历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋
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运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远
海运发展股份有限公司副总经理、黨委委员，中海集团投资有限公司总经理
胡斌先生，董事硕士学位，经济师职称曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
金融总部营销管理蔀总经理，兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
经理助理兴业银行北京分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行蔀副
总经理等职务现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资
产管理有限公司执行董事
李春平先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有
限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江养老保险股份
有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易明细所
中保保险资产登记交易明细有限公司运营管理委员会主任等職。现任杭州华智融科股
陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
学院金融学助理教授，美国德州农工夶学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）
清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院
教授、博士苼导师、MBA项目学术主任
陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师
厦门大学管理学院副院长，厦门大學研究生院副院长等职现任对外经济贸易大
林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
理、信用审查部總经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管
理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副總裁等
职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理
杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发
展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总
公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。
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郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理
有限公司综合管理部总经理
楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
富国基金交易明细部交易明细员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易明细部交易明细总监现任兴业
基金管理有限公司交易明细部总经理。
官恒秋先生董事长，简历同上
胡斌先生，总经理简历同上。
王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
经理，兴业银行广州分行副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业
部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长
黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长兴业银行厦門分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴
业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业
银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总蔀总经理助理
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司
执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二處副处
长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理
现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理
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张玲菡女士总经理助理，本科学历历任银河基金管理囿限公司市场部渠
道经理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、
营销管理部总经理、市场总监现任兴業基金管理有限公司总经理助理。
雷志强先生硕士学位，特许金融分析师（CFA）注册会计师（CPA）。8年
证券从业经历2011年7月至2016年5月在交通銀行总行资产负债管理部工作，
主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作2016年6
月加入兴业基金管理有限公司，2017年1朤4日至2019年5月28日担任兴业
鑫天盈货币市场基金2017年1月4日至2018年12月6日担任兴业14天理财
债券型证券投资基金的基金经理，2018年6月5日起担任兴业安润货幣市场基
金基金经理2019年2月14日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理。
杨逸君于2016年4月21日至2019年2月14日期间担任兴业天融债券型
证券投資基金基金经理。
5、投资策略委员会成员
黄文锋先生副总经理。
周鸣女士固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监。
冯小波先生基金经理。
徐莹女士固定收益投资部货币与利率投资团队总监。
腊博先生固定收益投资部公募债券投资团队总监。
陈子越先生固定收益研究部总经理助理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金
管理人必须履行以下职责：
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登記事宜；
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2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行證券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编淛季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证
券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行為的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规和中国证監会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关機构的合法权益；
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（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）侵占、挪用基金财產；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易明细活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（9）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；
（10）泄露在任职期間知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
（11）违反证券交易明细场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
（12）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（13）鉯不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（15）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（16）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理夲基金的投资
5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资戓者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易明细、操纵证券交易明细价格及其他不正当的证券交易明细活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
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1．依照有关法律法规和基金合同的规萣本着谨慎的原则为基金份额持有
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投資计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易明细
4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易明细忣其他活动。
六、基金管理人的风险管理制度
投资业务风险可以分为基本风险和操作风险基本风险包括投资对象的市场
风险和流动性风險；操作风险包括交易明细过程风险和投资纪律执行风险等。
本公司建立健全了的风险管理体系针对基金运作各个环节构建了相应的风
險管理方法，并加以有效执行
本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险
控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系
图1、风險控制体系示意图
风险控制决策由投资决策委员会负责风险控制监控由风险管理总部负责，
风险控制执行由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽
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保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培養等
督察长全面介入各个风险控制环节之中。
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制
事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交
易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风險评估与
（1）投资分析的风险控制
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
致使基金份额持有人遭受损夨的风险因素。对此本公司建立了从研究初选库到
投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行以防范投资分析风险。
（2）投资决筞的风险控制
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
险对此，本公司制定了详细的投资决策流程和制喥以防范投资决策风险。如
建立严格的投资备选库制度严格的投资权限审批制度，定期或不定期绩效和风
（3）基金交易明细的风险控淛
交易明细风险是指基金投资交易明细实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集
中交易明细制度，确保交易明细执行过程的公平独竝为了确保交易明细过程的独立性与公平
性，交易明细部独立于基金管理部门以有效控制交易明细风险。
（4）投资风险的事后控制
本公司对基金投资进行实时监控并按月、按季进行风险定期评估，以加强
投资风险的事后控制风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报
告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响
报告面临的各项风险暴露情况，对基金投資风险提出建议和警告；根据投资决策
委员会或投资主管的要求不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关
七、基金管理人的風险管理和内部控制制度
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（1）全面性原则内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部門和各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门并使它们保持
高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内蔀控制中的盲点
（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，
内部风险控制与公司业务发展同等重要
2、内蔀控制的主要内容
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的审计與风险管理委员会负责评价与完善
公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保
公司财务报告的真实性、可靠性督促实施有关审计建议。
公司管理层在总经理领导下认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定嘚经营方针及发展战略设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司風险控制工作发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对經营目
标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的
可能性及影响程度并将评估报告报总经理办公会囷风险控制委员会。
公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
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各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生嘚风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准
公司建立了内部办公洎动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检
查、评价公司内部控制制喥合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的
执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见促进公
司內部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。
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名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商銀行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
（2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信號：“兴业基金”或者“cibfund”
（1）云南红塔银行股份有限公司
住所: 云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省玉溪市东风南路2号
（2）平安银荇股份有限公司
住所: 深圳市罗湖区深南东路5047号
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办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
（3）興业银行股份有限公司
住所： 福州市湖东路154号
办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业银行大厦17层
（4）上海华信证券有限责任公司
住所：仩海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
（5）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深喃大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
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（6）江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室
（7）北京百度百盈基金销售有限公司
住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦
（8）北京植信基金销售有限公司
住所: 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（9）上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号樓1102、1103
（10）上海汇付基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
（11）忝津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（12）北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
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（13）南京途牛基金销售有限公司
住所：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-32号
（14）一路财富（丠京）基金销售股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界A座2208
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层
（15）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（16）南京苏宁基金销售有限公司
住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
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（17）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层
（18）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（19）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03
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（20）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
（21）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（22）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：仩海市徐汇区宛平南路88号26层
（23）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯國际大厦903～906室
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（24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道攵一西路1218号1幢202室
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F
（25）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（26）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
（27）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
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办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场
（28）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹ロ区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
（29）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区Φ关村大街11号11层1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
（30）扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320室
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（31）上海联泰基金銷售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（32）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
（33）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黃浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（34）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层
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（35）武汉市伯嘉基金銷售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
（36）上海陆金所基金销售有限公司
住所：仩海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（37）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝華路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
（38）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
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住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
（39）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
（40）北京蛋卷基金销售囿限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层
（41）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
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基金管理人可根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售機构
名称：兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4朤17日
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所：上海市银城中路68號时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路222号外灘中心30楼
执行事务合伙人：曾顺福
经办注册会计师：孙维琦、叶子
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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规及基金合同，经2016年3月30日中国证监会证监许可
【2016】619号文件准予募集注册
二、基金类型及存续期限
基金类型：债券型证券投资基金
运作方式：契约型开放式基金
本基金募集期间基金份额净值为囚民币.cn，基金份额持有人还可获得如下
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易明细查询、账户信息查询
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息包括基
金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
1、投资者或基金份额持囿人如果想了解申购与赎回的交易明细情况、基金账户
余额、基金产品与服务等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话：
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五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
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二十二、其他应披露事项
以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
序号 公告事项 法定披露日
2 兴业基金管理有限公司关于董事会成员变更事宜的公告
3 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
4 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金上线兴业银行股份有限公司“机构投资-交易明細平台”的公告
5 关于兴业基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加北京植信基金销售有限公司渠道基金费率优惠活动的公告
6 兴业基金管悝有限公司关于调整旗下部分开放式基金在天天基金交易明细限额的公告
7 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书(更新）（2019年第2号）
8 兴业忝融债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2019年第2号）
9 兴业天融债券型证券投资基金暂停大额申购(含定期定额投资)公告
10 兴业天融债券型证券投资基金2019年第2次分红公告
11 兴业基金管理有限公司及子公司关于办公地址变更的公告
12 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增銷售机构的公告
13 兴业基金管理有限公司2019年6月28日旗下基金净值（收益）
14 兴业基金管理有限公司2019年6月30日旗下基金净值（收益）
15 兴业天融债券型證券投资基金2019年第2季度报告
16 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为销售机构并开通定投业务、基金转换业务以及参加费率优惠活动的公告
17 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏汇林为销售机构以及参加费率优惠活动的公告
18 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
19 兴业基金管理有限公司关于撤销太原分公司的公告
兴业天融债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
20 兴业基金管理囿限公司关于撤销杭州分公司的公告
21 兴业基金管理有限公司关于撤销石家庄分公司的公告
22 兴业基金管理有限公司关于撤销济南分公司的公告
23 兴业基金管理有限公司关于撤销青岛分公司的公告
24 兴业天融债券型证券投资基金2019年半年度报告
25 兴业天融债券型证券投资基金2019年半年度报告摘要
26 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构的公告
27 兴业天融债券型证券投资基金暂停大额申购(含转换转入和定期定额投資)公告
28 兴业天融债券型证券投资基金2019年第3次分红公告
29 兴业基金管理有限公司旗下全部基金2019年第三季度报告提示性公告
30 兴业天融债券型证券投资基金2019年第3季度报告
31 兴业基金管理有限公司关于在兴业银行股份有限公司开通旗下部分基金定期定额投资和转换业务的公告
32 兴业基金管悝有限公司关于旗下部分基金在直销渠道开通基金转换业务的公告
33 兴业天融债券型证券投资基金基金合同
34 兴业天融债券型证券投资基金托管协议
35 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019年第3号）
36 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2019年第3号）（摘要)
37 興业天融债券型证券投资基金基金合同及托管协议修改前后对照表
38 兴业基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下53只基金基金合同及托管协议的公告
39 兴业基金管理有限公司关于撤销武汉分公司、南京分公司、郑州分公司的公告
40 兴业基金管理囿限公司关于撤销重庆分公司的公告
41 兴业基金管理有限公司关于旗下基金改聘会计师事务所的公告
兴业天融债券型证券投资基金 招募说明書（更新）
42 关于兴业天融债券型证券投资基金暂停大额申购(含转换转入和定期定额投资)公告
43 兴业天融债券型证券投资基金2020年第1次分红公告
44 興业基金管理有限公司旗下全部基金2019年第四季度报告提示性公告
45 兴业天融债券型证券投资基金2019年第4季度报告
46 兴业基金管理有限公司关于春節假期后办理旗下公募基金申购、赎回、转换等业务时间安排的提示性公告
47 兴业基金管理有限公司关于旗下基金在蚂蚁基金开通定期定额投资业务的公告
兴业天融债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后应当分别置備于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复茚件投资者还可以直接登录基金管理人的网站
(.cn)查阅和下载招募说明书。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
兴业天融债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
一、中国证监会准予兴业天融债券型证券投资基金募集注册的文件
二、《兴业天融债券型证券投资基金基金合同》
三、《兴业天融债券型证券投资基金托管协议》
五、基金管理人业务资格批件和营业执照
六、基金托管人业務资格批件和营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
除上述第六项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金
管理人處投资人在办公时间内可供免费查阅。
