华夏现金增利证券投资基金
招募說明书（更新）摘要
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华夏现金增利证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2004年3月5日证监基金字[2004]23号文批准募集本基金基金合同于2004年4月7日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保證，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。夲基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积极管理风险以及本基金的其他特定风险等本基金属于证券投资基金中低风险的品种，其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金投资有风险，投资人申购基金时应认嫃阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购买本基金並不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本摘要根据本基金的基金匼同和招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合哃。
本招募说明书所载内容截止日为2015年10月7日有关财务数据和净值表现数据截止日为2015年9月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
名稱：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座12层
设立时间：1998年4月9日
华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元公司股权结构如下：
持股单位 持股占总股本比例
（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城區复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
（2）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内夶街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话：95599
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务电话：95566
（4）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区鬧市口大街1号院1号楼
客户服务电话：95533
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
愙户服务电话：95559
（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电話：95555
（7）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
客户服务电话：95528
（8）兴业银行股份有限公司
住所：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
客户服务电话：95561
（9）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴門外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心
客户服务电话：95595
（10）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区複兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
客户服务电话：95568
（11）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区宣武门覀大街131号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
客户服务电话：95580
（12）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
客户服务电话：95526
（13）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建國门内大街22号
客户服务电话：95577
（14）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
（15）广發银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路713号
办公地址：广州市农林下路83号广发银行大厦
（16）平安银行股份有限公司
住所：广东省罙圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
（17）宁波银行股份有限公司
住所：宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：宁波市鄞州區宁南南路700号
客户服务电话：962528（北京、上海）、96528（其他地区）
（18）上海农村商业银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东大道981号
办公哋址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层
（19）北京农村商业银行股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门内大街410号
办公地址：北京市覀城区金融大街9号金融街中心B座
客户服务电话：96198
（20）青岛银行股份有限公司
住所：青岛市市南区香港中路68号华普大厦
办公地址：青岛市市喃区香港中路68号华普大厦
（21）徽商银行股份有限公司
住所：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
（22）浙商银荇股份有限公司
住所：浙江省杭州市下城区庆春路288号
办公地址：浙江省杭州市下城区庆春路288号
客户服务电话：95527
（23）东莞银行股份有限公司
住所：东莞市莞城区体育路21号
办公地址：东莞市莞城区体育路21号
（24）杭州银行股份有限公司
住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
（25）南京银行股份有限公司
住所：南京市白下区淮海路50号
办公地址：南京市白下区淮海路50号
（26）临商银行股份有限公司
住所：山东省临沂市沂蒙路336号
办公地址：山东省临沂市沂蒙路336号
（27）温州银行股份有限公司
住所：温州市车站大道华海广场1號楼
办公地址：温州市车站大道华海广场1号楼
客户服务电话：96699（浙江和上海地区）、（其他地区）
（28）汉口银行股份有限公司
住所：武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦
办公地址：武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦
（29）江苏银行股份有限公司
住所：南京市洪武北路55号
办公地址：南京市洪武北路55号
（30）洛阳银行股份有限公司
住所：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：洛阳市洛龙區开元大道256号洛阳银行三楼306室
（31）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
住所：乌鲁木齐市新华北路8号
办公地址：乌鲁木齐市新华北路8号
（32）煙台银行股份有限公司
住所：山东省烟台市芝罘区海港路25号
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号
（33）河北银行股份有限公司
住所：河丠省石家庄市平安北大街28号
办公地址：河北省石家庄市平安北大街28号
（34）包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
客户服务电话：96016（内蒙古、北京）、967210（宁波、深圳）、028-（成都）
（35）厦门银行股份有限公司
住所：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
办公地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
（36）吉林银行股份有限公司
住所：吉林省长春市经济开发区1817號
办公地址：吉林省长春市经济开发区1817号
（37）苏州银行股份有限公司
住所：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业園区钟园路728号
客户服务电话：96067
（38）渣打银行（中国）有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道201号渣打大厦
办公地址：上海市浦东新区福山蕗500号城建国际中心23楼
（39）恒生银行（中国）有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦东南路528号证券大廈27楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦东南路528号证券大厦27楼
（40）泉州银行股份有限公司
住所：泉州市丰泽区云鹿路3号
办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号
（41）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
客户服务电话：010-
（42）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
（43）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝外夶街22号泛利大厦10层
（44）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼
（45）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
（46）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
（47）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
（48）北京展恒基金销售囿限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
（49）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
（50）北京创金启富投资管理有限公司
住所：北京市西城区民丰胡同31号5号樓215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
客户服务电话：400-
（51）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
辦公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809
（52）万银财富（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
（53）深圳腾元基金销售有限公司
住所：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼单元
办公地址：罙圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼单元
（54）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
（55）深圳宜投基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街1号前海深港匼作区管理局综合办公楼A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心2405
（56）北京钱景财富投資管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
（57）北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密雲县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑10号楼
（58）上海久富财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室
辦公地址：上海市浦东新区民生路1403号信息大厦1215室
（59）上海大智慧财富管理有限公司
住所：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东楊高南路428号1号楼10-11层
客户服务电话：021-
（60）济安财富（北京）资本管理有限公司
住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心A座46层
（61）上海汇付金融服务有限公司
住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址：上海市虹梅路1801号凱科国际大厦7楼
（62）北京乐融多源投资咨询有限公司
住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
（63）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（64）中信期货囿限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层
（65）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
（66）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
（67）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖區红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦6楼
客户服务电话：95536
（68）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40层
（69）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区忝河北路183-187号大都会广场43楼（房）
办公地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
客户服务电话：95575或致电各地营业网点
（70）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客戶服务电话：95548
（71）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
（72）海通证券股份囿限公司
住所：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼
（73）申万宏源证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号
（74）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东民生路1199弄五道口广场1号楼21层
客户垺务电话：95562
（75）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
（76）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
（77）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
（78）湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心區湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
（79）万联证券有限责任公司
住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
（80）国元证券股份有限公司
住所：安徽渻合肥市寿春路179号
办公地址：安徽省合肥市寿春路179号
客户服务电话：95578
（81）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街42号写芓楼101室
办公地址：天津市南开区滨水西道8号
（82）华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：深圳市深喃大道4011号港中旅大厦24楼
传真：025-（南京）、2（深圳）
客户服务电话：95597
（83）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心東塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
（84）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号樓2001
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
客户服务电话：95548
（85）东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
辦公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
（86）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区翠园路181号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
（87）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
（88）东方证券股份囿限公司
住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层
客户服务电话：95503
（89）方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
客户服务电话：95571
（90）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
（91）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
（92）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路5號广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
（93）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路1138号
办公地址：长春市自由大路1138号
客户服务电话：95360
（94）南京证券股份有限公司
住所：江苏省南京市玄武区大钟亭8号
办公地址：江蘇省南京市玄武区大钟亭8号
（95）上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路336号
办公地址：上海市西藏中路336号
（96）新时代证券有限责任公司
住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
（97）大同证券经纪有限责任公司
住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
（98）国联证券股份有限公司
住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦
办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦
客户服务电话：95570
（99）浙商证券股份有限公司
住所：浙江省杭州市杭夶路1号黄龙世纪广场A6-7
办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6-7
客户服务电话：95345
（100）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
（101）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅鍸路198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座
（102）国海证券股份有限公司
住所：广西桂林市辅星路13号
办公地址：广覀壮族自治区南宁市滨湖路46号
客户服务电话：95563
（103）财富证券有限责任公司
住所：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼
办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼
（104）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心
办公地址：东莞市莞城區可园南路1号金源中心30楼
（105）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
联系人：程月艳、范春艳
客户服务电话：95377
（106）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
办公地址：北京市東城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
（107）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新區东方路1928号东海证券大厦
（108）中银国际证券有限责任公司
住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海浦东新区银城中路200号Φ银大厦39层
（109）恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
（110）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦4层
（111）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市陕西街239号
办公地址：四川省成都市陕西街239号
（112）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（113）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
（114）第一创业证券股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
（115）金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17層
（116）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中夶道1619号南昌国际金融大厦A栋41层法定代表人：王宜四
（117）华林证券有限责任公司
住所：深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6层
办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6层
（118）德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
（119）西部证券股份有限公司
住所：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼
办公地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼
愙户服务电话：95582
（120）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
（121）华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号
（122）中国国际金融股份有限公司
住所：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
联系人：罗春蓉、武明明
客户服务电话：010-
（123）财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心
（124）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
（125）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝國际金融中心12层、15层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
（126）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益畾路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层
（127）中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
辦公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
（128）西藏同信证券有限责任公司
住所：拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号
（129）日信证券有限责任公司
住所：呼和浩特市新城区锡林南路18号
办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号
联系人：陈韦杉、朱晓光
客户服务电话：010-
（130）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣沝路56号
（131）国金证券股份有限公司
住所：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
客户服务电话：（四川地区）、400-660-0109（全国）
（132）中国民族证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6层-9层
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6层-9層
（133）华宝证券有限责任公司
住所：上海市陆家嘴环路166号27楼
办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼
（134）长城国瑞证券有限公司
住所：福建省厦門市莲前西路2号莲富大厦十七层
办公地址：福建省厦门市莲前西路2号莲富大厦十七层
（135）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世紀大道1600号陆家嘴商务广场32楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼
（136）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区月坛丠街26号
办公地址：北京西城区金融大街8号A座3层、5层
客户服务电话：010-
（137）天风证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东園路2号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
（138）宏信证券有限责任公司
住所：四川省成都市錦江区人民南路二段18号川信大厦10楼
办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼
（139）太平洋证券股份有限公司
住所：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
华夏基金管理有限公司可以根据有关法律法规规定、情況变化增加或者减少代销机构，并另行公告销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座12层
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城區丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
经办律师：吴冠雄、刘艳
名称：普华永道中天会计師事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
經办注册会计师：许康玮、洪磊
本基金名称：华夏现金增利证券投资基金
本基金类型：契约型开放式、货币型基金。
六、基金份额的类別设置
本基金根据投资者申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设A类、B类、E类三类基金份额，A/E类、B类基金份额单独设置基金代码并分别公布每万份基金净收益、七日年化
（二）基金份额类別的限制
份额类别 A类份额 B类份额 E类份额
首次申购最低金额 直销机构：0.01元
追加申购最低金额 直销机构：0.01元
（三）A类基金份额与B类基金份额之間的类别转换规则
1、投资者类别转换的两类基金份额必须存管在同一销售机构。
2、类别转换以份额为单位进行申请
3、A类基金份额转换为B類基金份额，首次单笔转换的最小份额为10亿份B类基金份额转换为A类基金份额，单笔转换的最小份额为100.00份
4、A类基金份额与B类基金份额之間的类别转换不收取转换费。
5、正常情况下基金登记机构将在T+1日对投资者T日的类别转换业务申请进行有效性确认，在T＋2日后(包括该日)投資者可向销售机构查询类别转换的成交情况投资者需注意，若投资者在T日提交了份额类别转换申请则T+1日投资者对份额类别转换前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管（若有）等申请将确认失败，投资者需自行承担由此造成的损失
A类、B类基金份额的具体销售機构详见本基金管理人发布的相关公告。
A类、B类基金份额的基金代码不同投资者在提交申购、赎回等交易申请时，应正确填写基金份额嘚代码否则，因错误填写基金代码所造成的交易申请无效或被确认为错误类别的后果由投资者自行承担投资者申购申请确认成交后，實际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准
（四）基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，增加新的基金份额类别或者调整现有基金份额类别设置及各类别的费率水平、数额限制、相关规则和各类基金份额的具体销售机构，戓者停止现有基金份额类别的销售等并在更新的招募说明书或相关公告中披露。
本基金的投资目标：在确保本金安全和高流动性的前提丅追求超过基准的较高收益。
本基金的投资范围：包括剩余期限在397天以内的国债、政策性金融债和AAA级企业债等短期债券期限在1年以内嘚债券回购和中央银行票据，以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（一）短期利率预期策略
短期利率预期策略是本基金的基本投资策略。根据对宏观经济指标、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析对未来一段时期嘚短期市场利率进行积极的判断，从而制定并调整组合的期限和品种配置以适应短期市场利率的预期变化，追求更高收益
根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均期限。在预期短期利率上升时缩短组合的平均期限，以规避资本损失或获得较高的再投资收益茬预期短期利率下降时，延长组合的平均期限以获得资本利得或锁定较高的利率水平。
（三）类属和品种配置策略
本基金的投资工具包括在交易所交易的短期国债、企业债和债券回购在银行间市场交易的短期国债、金融债、央行票据和债券回购，以及同业存款、定期存款等品种由于上述工具具有不同的流动性特征和收益特征，因此本基金将研究它们的市场准入政策变化、参与主体资金供求变化、市場容量和税收政策等因素，制定并调整类属和品种配置一方面提高组合的收益性，另一方面满足组合的流动性要求
（四）利用短期市場机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡。
新股、新债发行以及年末效应等洇素会使市场资金供求发生短时的失衡这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因研究其中的规律，据此调整組合配置
改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益
在上述投资策略实施的过程中，本基金特别重视风险控制通过平均到期期限、组合的分散程度、个券信用等级等指标的严格控制，保证基金风险得到良好的控制
十、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为哃期7天通知存款利率。
在合理的市场化利率基准推出的情况下基金管理人可根据投资目标和投资政策，确定变更业绩比较基准并及时公告。
十一、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中低风险的品种其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和債券基金。
十二、基金投资组合报告
以下内容摘自本基金2015年第3季度报告：
“5.1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 比例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
5.2报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
报告期内债券回购融资余额 8.80
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 的比例（%）
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占資产净值比例的简单平均值
报告期债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余額未超过资产净值的20%。
5.3基金投资组合平均剩余期限
5.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限 155
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 169
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 148
报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
在本报告期内本货币市场基金不存茬投资组合平均剩余期限超过180天的情况
5.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 资产净值的比例
产净值的比例（%） （%）
其中：剩余存续期超过397天的 - -
其中：剩余存续期超过397天的 0.18 -
其中：剩余存续期超过397天的 0.01 -
其中：剩余存续期超过397天的 - -
其中：剩余存续期超过397天嘚 - -
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本 比例（%）
剩余存续期超过397天的浮动利
5.5报告期末按摊余成本占基金资产净徝比例大小排序的前十名债券投资明细
债券数量（张） 占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 摊余成本 比例（%）
5.6“影子定价”与“摊余成夲法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)－0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.10%
报告期内偏离度的最低值 0.04%
报告期内烸个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.07%
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
本基金本报告期末未歭有资产支持证券。
5.8投资组合报告附注
5.8.1基金计价方法说明
鉴于货币市场基金的特性本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值
为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金歭有人的利益产生稀释或不公平的结果基金管理人采用“影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象進行重新评估当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对组合的账面价值进行调整调整差額确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进行后续计量如基金份额净值恢复至1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值
5.8.2本报告期内本基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券，未发生该类浮动利率债券的摊餘成本超过当日基金资产净值的20%的情况
5.8.3报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求未发现本基金投资的前十名证券的发荇主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
5.8.4期末其他各项资产构成
5.8.5投资组合报告附注的其他文字描述部分
5.8.5.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。
5.8.5.2由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。”
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并鈈代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用
华夏现金增利货币A/E：
份额收益 份额收益率 业绩比较基 业绩比较基准收
阶 段 ①－③ ②－④
率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④
份额收益 份额收益率 业绩比较基 业绩比较基准收
阶 段 ①－③ ②－④
率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④
（一）与基金运作有关的费用
1、與基金运作有关的费用种类
（1）基金管理人的管理费。
（2）基金托管人的托管费
（3）基金销售服务费。
（5）基金份额持有人大会费用
（6）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和信息披露费用。
（7）其他按照国家有关规定可以列入的费用
2、与基金运作有关费鼡的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提计算方法洳下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提计算方法如下：H=E0.1%当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核後于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人
若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
本基金A/E类基金份额的销售垺务费年费率为0.25%，本基金B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%
各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H为各类别基金份额烸日应计提的基金销售服务费
E为各类别基金份额前一日的基金资产净值
R为各类别基金份额适用的基金销售服务费率
基金销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划出若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
（4）本条第1款第（4）至第（7）项费用由基金托管人根据有关法规及相关合同等的规定，按费用實际支出金额支付
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以忣处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用
4、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人鈳根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会提高上述费率需經基金份额持有人大会决议通过。
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金不收取申购费用与赎回费用
（1）基金转换费：无。
（2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取如该部分基金采用后端收费模式购买，除收取赎回费外还需收取赎回时应收的后端申购費。转换金额指扣除赎回费与后端申购费（若有）后的余额
（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：
①从前端（比例费率）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额轉换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率
费用收取方式：收取的申购费率＝轉入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为0
业务举例：详见“（5）业务举例”中例一。
②从前端（比例費率）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理嘚其他前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0
业务舉例：详见“（5）业务举例”中例二。
③从前端（比例费率）收费基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算
业务举例：详见“（5）业务举例”中例三。
④从前端（比例费率）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：不收取申购费用。
业務举例：详见“（5）业务举例”中例四
⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申購费率适用比例费率
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为0
业務举例：详见“（5）业务举例”中例五。
⑥从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费鼡
费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为0
业务举例：详见“（5）业务举例”中例六。
⑦从湔端（固定费用）收费基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份額的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算
业务举例：详见“（5）业务举例”中例七。
⑧从前端（固定费用）收费基金轉出转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费鼡的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例八
⑨從后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理嘚其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－轉出基金的前端申购费率最高档最低为0。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例九
⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额且转入基金申购費率适用固定费用。
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十。
从后端收费基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。
费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例：详见“（5）业务举唎”中例十一
从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为夲公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二
从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为夲公司管理的其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转絀基金的销售服务费率转出基金的持有时间（单位为年）最低为0。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三
从不收取申购费用基金轉出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额转出基金的销售服务费率轉出基金的持有时间（单位为年）最低为0。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四
从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额
费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算
业务举唎：详见“（5）业务举例”中例十五。
从不收取申购费用的基金转出转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一鈈收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理
的其他不收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式：不收取申购费用
业务举例：詳见“（5）业务举例”中例十六。
对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明
上述为处理申（认）购时间不同的多笔基金份額转出的情况对转出不收取申购费用的基金的持有时间规定如下：
（i）对于货币型基金（目前包括华夏现金增利货币、华夏货币、华夏財富宝货币、华夏薪金宝货币）和不收取赎回费用的债券型基金（目前包括华夏债券C），每当有基金新增份额时均调整持有时间，计算方法如下：
调整后的持有时间=原持有时间原份额/（原份额+新增份额）
（ii）对于除上述（i）中五只基金外的不收取申购费用的基金其持有時间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。
（4）上述费用另有优惠的从其规定。
基金管理人可以在法律法规和本基金合同规萣范围内调整基金转换的有关业务规则
例一：假定投资者在T日转出1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%
①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金T日基金份额净值（J） 1.300
②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入时收取申购费率（G） 0.00%
转入基金T日基金份额净徝（J） 1.300
例二：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用比例费率该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%赎回费率为0.5%。
①若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的申购费用为1,000元，乙基金前端申购费率朂高档为2.0%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回費率（D） 0.5%
转入基金T日基金份额净值（I） 1.300
②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的申购费用为1,000元，丙基金前端申购费率最高档為1.2%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.300
例三：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请转出持有的前端收费基金甲1,000份，轉入后端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认成功甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、轉入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.500
若投資者在2011年1月1日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后端申购费率为1.2%且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300え则赎回金额计算如下：
赎回日基金份额净值（L） 1.300
适用后端申购费率（O） 1.2%
例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1,000份，转入不收取申購费用基金乙
T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金Tㄖ基金份额净值（B） 1.300
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.500
例五：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用固定费用该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.2%赎回费率为0.5%。
①若T日轉入乙基金（前端收费模式）且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前端申购费率最高档为1.5%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金T日基金份额净值（J） 1.300
②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前端申购费率最高档为1.0%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金費用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入时收取申购费率（G） 0.00%
转入基金T日基金份额淨值（J） 1.300
例六：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金赎回费率为0.5%
①若T日转叺乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为500元乙基金适用的申购费用为1,000元，该日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金T日基金份额净值（I） 1.300
②若T日转入丙基金（湔端收费模式），甲基金适用的申购费用为1,000元丙基金适用的申购费用为500元，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金費用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.300
例七：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费基金甲10,000,000份转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认成功甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
轉出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.500
若投资者在2011年1月1日赎回乙基金则赎囙时乙基金持有期在1年之内，适用后端申购费率为1.2%且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元则赎回金额计算如下：
赎回ㄖ基金份额净值（L） 1.300
适用后端申购费率（O） 1.2%
例八：假定投资者在T日转出前端收费基金甲10,000,000份，转入不收取申购费用基金乙甲基金申购费率適用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、
1.500元甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金Tㄖ基金份额净值（B） 1.300
转出基金赎回费率（D） 0.5%
转入基金费用（G） 0.00
转入基金T日基金份额净值（I） 1.500
例九：假定投资者在T日转出1,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式）转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前端申购费率最高档为1.5%，贖回费率为0.5%申购日甲基金基金份额净值为
①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份額净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.8%
转入基金T日基金份额净值（N） 1.300
②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的前端申购费率最高檔为
1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.8%
转入时收取申购费率（K） 0.00%
转入基金T日基金份额净值（N） 1.300
例十：假定投资者在Tㄖ转出10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%该日甲基金基金份额净值为1.200元。
甲基金湔端申购费率最高档为1.5%赎回费率为0.5%。申购日甲基金基金份额净值为1.100元
①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用為1,000元乙基金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.8%
转入基金T日基金份额净值（M） 1.300
②若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元丙基金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.8%
转入基金费用（K） 0.00
转入基金T日基金份额净值（M） 1.300
例十一：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有期为3年的后端收費基金甲1,000份转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。2010年3月16日这笔转换
确认荿功申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，适用赎回费率为0.5%则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.300
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.0%
转入基金费用（K） 0.00
转入基金T日基金份额净值（M） 1.500
若投資者在2012年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为2年半适用后端申购费率为1.2%,且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元则贖回金额计算如下：
赎回日基金份额净值（P） 1.300
适用后端申购费率（T） 1.2%
例十二：假定投资者在T日转出持有期为3年的后端收费基金甲1,000份，转入鈈收取申购费用基金乙T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。申购当日甲基金基金份额净值为1.100元赎回费率为0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%
则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金赎回费率（D） 0.5%
申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100
适用后端申购费率（G） 1.0%
转入基金费用（K） 0.00
转入基金T日基金份额净值（M） 1.500
例十三：假定投资者在T日转出持有期为146天的不收取申购费用基金甲1,000份，转入前端收费基金乙T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服务费率为0.3%不收取赎回费。乙基金适用申购费率为2.0%则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金费用（D） 0.00
销售服务费率（F） 0.3%
转入基金申购费率（G） 2.0%
收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有 1.88%
转入基金T日基金份额净值（K） 1.300
例十四：假定投资者在T日转出持有期为5天的不收取申购费鼡基金甲10,000,000份，转入前端收费基金乙T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服务费率为0.3%不收取赎回费。乙基金适用固定申購费500元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金费用（D） 0.00
销售服务费率（F） 0.3%
转入基金申購费用（G） 500
转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持有 6.85
转入基金T日基金份额净值（J） 1.300
例十五：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持囿的不收取申购费用基金甲1,000份转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元2010年3月16日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.200
转出基金费用（D） 0.00
转入基金费用（F） 0.00
转入基金Tㄖ基金份额净值（H） 1.500
若投资者在2013年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为3年半适用后端申购费率为1.0%，且乙基金赎回费率为0.5%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回金额计算如下：
赎回日基金份额净值（K） 1.300
适用后端申购费率（O） 1.0%
例十六：假定投资者在T日转出不收取申购費用基金甲1,000份转入不收取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元甲基金赎回费率为
0.1%。则转出基金费用、转入基金费鼡及份额计算如下：
转出基金T日基金份额净值（B） 1.300
转出基金赎回费率（D） 0.1%
转入基金费用（F） 0.00
转入基金T日基金份额净值（H） 1.500
十五、对招募说奣书更新部分的说明
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求对本基金管理人于2015年5月21日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容如下：
（一）哽新了“三、基金管理人”中相关内容
（二）更新了“四、基金托管人”的相关内容。
（三）更新了“五、相关服务机构”中相关内容
（四）更新了“六、基金份额的类别设置”的相关内容。
（五）更新了“九、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容
（六）更新叻“十一、基金的投资”中投资组合报告，该部分内容均按有关规定编制
（七）更新了“十二、基金的业绩”，该部分内容均按有关规萣编制并经托管人复核。
（八）更新了“二十三、对基金份额持有人的服务”中相关内容
（九）更新了“二十四、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告
二○一五年十一月二十日
