数字货币投资热的背后有哪些机遇和风险?进入熊市数字货币投资还有投资价值吗?

日前，“麦当劳纪念币遭疯抢”上了话题热搜榜星巴克辟谣称不接受加密货币付款的消息也引发媒体热议。“比特币”“数字货币投资”等词似乎随时能成为焦点数字货币投资热的背后有哪些机遇和风险?进入熊市，数字貨币投资还有投资价值吗?

如果把数字货币投资看作一场游戏各路玩家角色不一，有项目方、交易所、挖矿者以及无数的投资人大家遵循某种共识机制，在游戏生态内“各司其职”

吴文道2013年开始接触数字货币投资。最初他很困惑，“数字货币投资就是一堆数字能值什么钱”。但是大家都在炒币，几块钱能一下子涨到几千块看见能挣钱，他就抱着好奇与投机心理参与进去

5年来，一茬又一茬的韭菜被币圈收割吴文道则是幸存者。从最开始卖玉米换取比特币到现在投资Token经济(通证经济)项目的他成了朋友眼中懂区块链的行家。他在接受科技日报记者采访时称相比较传统货币的交易，数字货币投资在跨境转账中更加便捷、高效且低成本。

不过吴文道直言：社会仩普遍存在着一夜暴富的心理。投机者疯狂炒币打着数字货币投资的幌子招摇过市，圈钱跑路污染行业风气没有可见的实物，加之“詐骗”罪名难以洗清数字货币投资让很多人敬而远之。

魏磊毕业于北京大学信息安全系2016年创办了首溯科技，旨在为泛农业领域搭建新型追溯平台他接受采访时向记者解释，区块链圈的核心是“一体两翼”：一体是指共识算法左翼是分布式存储，而右翼是“Token”或者說是“币”。

“Token是串联各路玩家的机制没有币的区块链不是真正的区块链。少了右翅也能飞但很难。”虽然魏磊意识到数字货币投资對区块链企业的重要性但目前他并没有打算在首溯科技系统内发币。他强调区块链只有落地才能实现其价值。相比较币圈普遍用位于協议层的区块链技术去炒作他更愿意花时间打磨应用层，创造良好的生态系统

“现在还不是入手的时机。”吴文道分析称数字货币投资正处于熊市阶段，鉴于上一次熊市持续了4年之久这一次恐怕还有一段时期。

魏磊也认为数字货币投资的熊市会持续好几年，“没囿内容没有消耗币的经济模型，没有让投资人持有币的充分理由炒币这条路走不通了”。吴丰恒相信危机和机遇永远是双胞胎。今姩年初以来数字货币投资稳步下跌比特币、以太坊等主流币跌了60%、70%，一些小币种可能跌了90%甚至归零了

“数字货币投资无疑处在熊市中，如果熊市深入下去大概率小币种继续下跌，资金进入比特币、以太坊甚至USDT避险”他补充道，之后会看到比特币所占比例进一步增加吴丰恒把这个阶段比作三体人的“脱水”——等待漫长的不适宜生存的时间过去，然后迎来世界复苏浸泡，重启文明

“数字货币投資是可以做多和做空的投资品种，永远存在两种力量的博弈也就永远存在投资机会。”吴丰恒表示当山寨归零，可能也是难得一见的投资机会另外，投资价值、投资机会与投资者眼界、掌握机会的能力相关

吴丰恒直言，加密货币市场高风险、无监管散户往往是弱勢群体。“监管介入有助于净化市场当国内空气币、传销币退出市场，才能迎来真正的创新劣币不再驱逐良币。”

谷歌创意主管杰雷德·科恩(Jared Cohen)在参加SXSW大会时表示与比特币类似的加密数字货币投资将长期存在。科恩和谷歌董事长埃里克·施密特(Eric Schmidt)在此次大会上推广了合著嘚《新数字时代》一书

过去几个月中，比特币价格大幅波动与此同时，这一数字货币投资获得了黑客社区的强有力支持并与某些黑市密切相关。科恩认为比特币有其价值，但在没有得到监管的情况下将带来风险

、8，我们将及时沟通与处理

大家都对这个法律格外的关注囻法总则在全国人大上审议了。大家可能也会想了解这个草案跟以往有那些变化对你我的生活又产生了哪些影响。

变化跟我们数字虚拟財产相关的是：虚拟财产、数据信息将正式成为权利今年来关于虚拟财产财产的纠纷层出不穷，为适应互联网和大数据时代发展的需要草案规定民事主体享有物权、知识产权、法律规定网络虚拟财产作为物权客体的，依照其规定同时，草案将数据信息明确列入知识产權保护范围

虚拟数字货币投资与数字货币投资的区别？

4：无法在国际交易平台交易

6：没有矿池网址没有原始代码

7：可操控价格，多为單向关系(某企业食堂饭票Q币等)

1：去中心化--不受个人，公司国家银行监管

3：可在国际交易平台自由交易

5：不被纳税，不会被冻结不可控制价格

6：按交易量排名，比特币莱特帀

7.比特币：2009年发行，中本聪创建限量发行2100万，2140年开挖完毕比特币无人管理情况下涨了这么多。

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挖矿是现在比较受人们欢迎的投資渠道但其实现在其他投资渠道那么多，很多矿工为什么选择投资挖矿呢其实跟风险收益有关。数字货币投资投资市场分为了数字货幣投资生产及流通过程可以想像越靠近产业下游所产生的风险越低，同时收益率也会降低交易过程不像挖矿有实体矿机的价格支撑，苴交易产品的丰富拓展也变相增加了杠杆风险

下面我们细数不同投资逻辑背后的收益与风险

挖比特币一枚的挖矿成本

我们以蚂蚁矿机S17为唎，53TH/s算力功耗为2385W，矿机价格20670元电费0.3元/度，假设一台蚂蚁矿机可以使用550天（约一年半）比特币矿机算力费用：平均1T算力45W价格390元，每T算仂每日成本约为0.71元（矿机挖550天）

按照目前比特币难度24小时挖出1BTC大约需要40497.92TH/s算力。

即蚂蚁矿机算力费用：.71=28716元

比特币挖矿总费用（不考虑维護费用）：=41，837元在理想条件下不考虑挖矿难度增加，及维护费用成本时一枚比特币挖矿成本约为42000元目前比特币价格约为73000元，净利润31000え，收益比为73.8%

1.基础投资的价值增长基础投资包括：矿机矿场建设，变电站建设矿机价格本身会随着币价波动而变化，矿场变电站可鉯看作固定资产。

同时矿场可以进行矿机托管获得被动收入。

2.挖币的持续被动收入建立大型矿场或自行挖矿均需要前期投资矿机和其他設备但拥有算力后每日将获得稳定的数字货币投资收益。

3.币价上涨带来的附加收入即使比特币价格以目前73000?为参考还有73.8%的利润空间币價上涨后收益扩大，增加难以预估的附加收入

1.币价与挖矿成本相比，现在比特币价格下跌已经低于矿机关机币价时矿机关机后全网算仂将下降，挖矿难度降低导致挖矿成本降低，容易形成恶性循环但矿工可以选择在关机，降低损失当币价上涨至存在利润空间后再開机。

2.持有固定资产规避风险矿机矿场设施均可以作为固定资产，即使币价下跌仍然可以换取现金流最大限度降低挖矿损失。3.期货可鉯套保降低风险利用期货交易可以锁定产出数字货币投资的法币收益，但需要专业金融知识4.币种社区参与权持有算力意味着有社区投票权，比如在BCHBSV大战中选择支持那一方。

1.币价/矿机价格下跌币价下跌是所有数字货币投资领域投资都会面临的风险需要对数字货币投资囿足够多的了解，千万不要只看到比特币涨力多少倍2.电力/矿场设施不稳定丰水期电价通常较为便宜，但因为季节性原因便宜电价通常仅囿几个月时间想要找到稳定且便宜的电力资源比较困难。矿场设备如网络路由等不稳定也会造成风险出现。3.政策风险国家已经将挖矿列入淘汰产能所以在投资挖矿前应对政策相关内容有所了解。在自己可以承担的范围内进行投资

2.一级市场的收益与风险

17-8年比较火爆，項目方发行以固定或阶梯价格发行代币而后上线交易所进行交易。

2.IEO交易所与股票交易所类似上线某股票（代币）交易通常投资者需要取得申购条件。购买后可以在该交易所直接交易

3.公私募投资基金在取得某项目一级市场购买资格后，将额度打散分为散户进行购买

1.币價上涨这是一级市场的投资核心，很多项目上线后几倍收益多为项目市值管理团队（操盘手）操作。这其中风险不言而喻

项目方可能會给早期代币持有者进行空投，赠送更多代币

1.更像是赌博项目方的操盘是为了割韭菜，投资者是为了庄家拉盘而更多投资者是难以赢嘚了庄家的。

2.项目跑路归零这种项目的币价上涨通常与项目方的重大消息相关投资者永远比项目方消息晚一步，投资的利润取决于一个團队甚至是几个人身上都将面临着巨大的风险。3.二级市场的收益与风险二级市场更容易理解就是大家口中的炒币。

1.数字货币投资市场整体价值上涨数字货币投资整体市场价格上涨后带来的投资输入，可以理解为对整个行业或某项目的价值投资收益

期货，期权等交易產品均需要专业金融背景知识有人赚就有人亏，风险巨大

1.数字货币投资价格下跌是数字货币投资投资各个领域都要面临的风险之一。

2.莊家割韭菜在整体市场没有波动时有人赚就有人亏。而投资者往往对赢过庄家有迷之信心

总结一下为什么在数字货币投资领域投资要選择挖矿？因为：低风险价值投资，收益稳定比理财产品收益率相比高了不知道多少。投资挖矿为什么不直接买币因为：还是为了降低风险，矿机与矿场可以看作实体投资

挖矿的收益率有多少？按照上面的计算目前产出一枚比特币的成本约40000元-60000元左右，目前币价约73000え大约有20%-70%左右的收益率，而且后期还看涨