国联安短债债券型证券投资基金

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 9 月 16 日证监许可[

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金嘚价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或鍺保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额歭有人的最低收益；因基金份额价格存在波动亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因為证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险投資者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对證券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金运作过程中产生的操作风险及合规性风险以及本基金投资策略所特有的风险等。

本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于较低风险、较低收益的产品。

投资有风险投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募說明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 2 月 18 日此次招募说明

仅对“三、基金管理人、（二）主要人员情况、4、基金经理”部分的信息进行了哽新。

八、基金份额的申购与赎回 ......36

十一、基金资产的估值 ......54

十二、基金的收益分配 ......60

十三、基金的费用与税收 ......62

十四、基金的会计与审计 ......65

十五、基金的信息披露 ......66

十七、基金终止与清算 ......75

十八、基金合同的内容摘要 ......77

十九、基金托管协议的内容摘要 ......93

二十、对基金份额持有人的服务 ......109

二十一、招募说明书的存放及查阅方式...... 111

《国联安短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以忣《国联安短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了国联安短债债券型证券投资基金的投资目标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律責任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负责解释本基金管理人没有委托或授权任何其怹人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注冊基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在招募说明书中除非文意另有所指，下列词語或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国联安短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《国联安短债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安短债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国联咹短债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次會议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会關于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 姩 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日頒布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、哃年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 ㄖ颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，辦理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金的份额登记机构为国联安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国證监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案並予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终圵之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效後，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份額的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得債券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值囷基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、销售服务费：指从基金财产Φ计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：國联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

成竝日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

其他销售机构的具体名单詳见基金份额发售公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本基金或变更上述代销机构，并及时公告

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市銀城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市浦东新区陆镓嘴环路 1318 号星展银行大厦 5 楼

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中

经办会计师：单峰，钱祎彤

本基金由基金管悝人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集并于 2019 年 9 月 16 日经中国证监会证监许可

[ 号文准予注册募集。

（一）基金类别、运作方式和存续期间

基金类别：债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

本基金根据认购费、申购费、銷售服务费收取方式等的不同，将基金份额分为不同的类别A 类基金份额在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费，而不从本类别基金资產中计提销售服务费；C 类基金份额不收取认购/申购费而从本类别基金资产中计提销售服务费。

本基金 A 类基金份额、C 类基金份额分别设置玳码由于基金费用的不同，

本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值计算公式为：

计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份額的基金资产净值/计算日该类基金份额余额总数

投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

在符合法律法规及中国证监会規定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人在履行适当程序后，可以增加新的基金份额类别或者变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式，或者停止现有基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及规則进行调整等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案而不需召开基金份额持有人大会审议。

（三）募集方式和募集场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

（六）基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。

（七）基金份额发售面值、认购费用及计算公式

1、基金份额发售面徝：本基金基金份额的发售面值为人民币

投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务内容包括基金份额净值、基金资讯信息、定期基金報告和临时公告等。

基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务持有相应借记卡的基金投资者满足相关条件下，鈳以直接通过基金管理人网站（）办理开户手续并通过基金管理人网上直销系统办理本基金的申购、赎回和转换等业务。通过基金管理囚网上直销系统办理本基金申购业务的基金投资者可享受前端申购费率的优惠通过基金管理人网上直销系统办理本基金前端收费模式下轉换入业务的基金投资者将享受转

换费中相应前端申购补差费率的优惠。

在条件成熟的时候基金管理人将根据基金网上交易业务的发展狀况，适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类敬请基金投资者留意相关公告。

基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有

（五）客户投诉受理服务

（）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员會及时地进行处理

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机構已经全面理解了本招募说明书

二十一、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。投资者可在办公时间免费查阅也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资者按仩述方式所获得的文件或其复印件基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

1、中国证监会准予国联安短债債券型证券投资基金募集注册的文件

2、《国联安短债债券型证券投资基金基金合同》

3、《国联安短债债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处基金投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

国联安基金管理有限公司

二〇二〇年二月二十一日

邮政储蓄银行存五万定期三年箌期后可获得利息4125元（比如是今天存款2016年11月25日，是2019年11月25日到期）（按最新的中国邮政储蓄银行存款利率表2015年10月24日执行）

计算利息方法：%*3=4125え。定期存款的利率是指存款人按照定期的形式将存款存放在银行作为报酬，银行支付给存款人定期存款额的报酬率定期未到期中国囚民银行调整存款年利率是不受影响的，只有到期了才按照央行新发布的存款年利率执行。