腾讯和长亮科技银户通合作的银户通安全性怎么样？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-10-27 02:57 标签： 长亮科技银户通

您好！商业银行接入银户通需承擔相应的系统建设、运维费用因不同银行的IT系统建设各有差异，系统对接及维护工作量也有差异故费用也会存在差异。感谢您的关注！

　　类别：公司研究 机构：国盛證券有限责任公司 研究员：刘高畅,杨然 日期：

　　事件:公司公告2018年业绩快报:实现营业收入10.94亿元,同比增长24.33%,实现归属于上市公司股东的净利润為5,331.01亿元,同比下降39.20%与公司于2019年1月30日披露的《2018年业绩预告》中预计的业绩不存在重大差异。

　　业绩下滑主要受股权激励费用和研发高投入影响,实际主业收入快速增长根据公告,公司实施了2018年限制性股票激励计划,摊销股权激励成本对净利润影响较大。若剔除本报告期内股权激勵成本摊销的影响(不考虑所得税影响),则归属于上市公司股东的净利润为15,142.11万元,则同比增长66.47%,,实际主业业绩符合预期,并且主要子公司的主营业务收入取得大幅增长,收入实现了24.33%的增速另外,公司为产品研发和银户通等业务加大了研发投入,当期研发投入为14,780.94万元,同比增长42.86%。

　　海外业务嶊进有望加速,银户通打开金融IT新蓝海1)公司是国内银行核心系统的领军厂商,全球客户超过400家,客户主要为中小型银行和民营银行,如恒丰银行、郑州银行、广州银行等。2014年微众银行也成为公司核心客户2)基于在银行IT深厚的产品和解决方案积累,海外主推互联网银行解决方案,在泰国、马来西亚等国家具有领先优势。并且,海外业务普遍毛利率、回款周期等具备优势2019年通过加强海外销售、交付团队搭建,业务推进有望加速。3)公司与腾讯深度合作的银户通平台,定位为各类银行开展移动金融服务的入驻平台,并为C端用户提供统一的金融服务入口,提供网上营业厅等功能,预计近期上线通过微信、QQ等十亿级别流量有望实现金融变现,为公司打开金融IT新蓝海。

　　2020年目标市值调整至142亿元根据前期关键假设、银户通等业务实际推进情况以及股权激励费用影响,调整年公司营业收入和净利润预测。年营业收入分别由11.84亿、16.81亿和23.74亿,下调至10.92亿、14.84亿囷19.86亿;归母净利润分别由0.51亿、1.95亿和3.16亿,调整至0.54亿、1.51亿和2.83亿可得未来三年利润复合增速为128.92%,对标细分领军公司恒生电子、东方财富的2020年平均估值,給予2020年目标市值142亿元(调整前为145亿元),对应PE50x,维持“买入”评级。

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