原标题：起底虚拟币交易所割韭菜套路

“我预感到行业将进行一次大洗牌”王莹（化名）透露，她准备离开币圈

新年到来的第二天，银保监会表示将在全国范围开展防范非法集资宣传活动主要针对区块链等名义开展的非法集资行为。这距离上次银保监会提示防范假借“区块链”名义的非法集资风险僅仅过去一个半月此前，央行等多部门北京、上海、深圳等金融监管机构都就虚拟货币交易所发布了风险提示。

据新京报记者统计洎2019年末以来，全国超过6家新发现的境内虚拟货币交易平台被强制关闭包括北京警方破获的BISS（币市）非法集资诈骗案。同时更多交易所主动关停。

但记者调查发现强监管下，仍有不少交易所顶风作案“割韭菜”新套路频出。IMO、IFO、双币理财、存币生息、资金盘游戏圈钱風头正劲背后不乏吴忌寒、孙宇晨等币圈大佬身影；项目方花6万即可自营交易所，操纵币市；支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不圵

新名目IMO、IFO上线拉人头涉嫌传销

“以往流行的ICO割不动韭菜了”，曾在两家头部虚拟货币交易所担任高管的王莹说“一个创意割不动韭菜的时候，那就换一个新的创意”

新京报记者调查发现，目前币圈流行的非法集资方式包括IMO和IFO

IMO（Initial Miner Offering）意为首次矿机发行，指首次通过售賣硬件/矿机来发行代币这类项目已被法律视为违法，因为IMO一般带有传销性质按照一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系比如去年8月被法院判定为传销的“购派币”。

前述形式被监管打击后一个IMO的新型变种“Initial Model Offering”开始流行。一般来说每个虛拟币项目都需要经历募资-开发-市场这几个环节，而新型IMO是一个私募平台（币圈私募一个项目发行的虚拟货币还没有上交易所之前针对特定投资人，以特定的价格进行募资）能让项目通过不断地限量私募获得阶段性收益。

一个名为imoex的团队号称正在构建IMO生态平台该平台涉嫌发币。其全球合伙人招募公告中显示IMO Token为IMO生态中使用的平台币。平台币总发行量为50亿其中20亿为合伙人私募，30亿为IMO挖矿

“发币超过1個亿已经很多了，50个亿他们数得过来有几个零吗”王莹不住“吐槽”。

目前该IMO虚拟货币交易所已经上线了不少项目部分项目已经进行叻33次融资。

近日记者以意向投资者的身份联系上项目客服，该客服称投资者认购一个IMO项目的虚拟货币后，认购的虚拟货币会“锁仓”也就是不能在IMO交易所卖出，每日会按照一定比例“解锁”而投资者如果想要尽快卖出，则需要邀请更多的人认购解锁奖励是按照被邀请人认购的比例，对邀请人被锁仓的部分进行等额解锁邀请人还会收到“返利”，以虚拟货币形式返回到IMO钱包作为奖励邀请的人数樾多，邀请人级别越高级别越高每日解锁的比例和“返利”额越高。

也就是说认购者如果想尽快卖出手中的虚拟货币，以及获得更高利益就需要“拉人头”。在这种机制下很多认购者都有动力“拉人头”。

新京报记者被客服拉入IMO推广群后不少群中“老人”发送来認购二维码，并表示“一定要用这个二维码认购我才能拿到解锁奖励”。

群中还有投资者自称是“学生”正在学习虚拟币的投资方式。

“人员分三层金字塔结构以发展人员数量作为计酬、返利依据的行为涉嫌传销，如真的涉及在校大学生将会引起不良社会影响，必須谨慎对待”中国银行法学研究会理事肖飒表示。

跟IMO同时流行的融资方式还有IFO（Initial Fork Offering）首次分叉发行，指通过分叉比特币等主流加密货币苼成新的代币本次流行的IFO模式蹭的热点是Libra，赌的是上线时间

记者通过IMO推广群结识的一位投资者给记者推荐了一个IFO项目。名为CoinFLEX的交易平囼在2019年10月开启该项目的预售已登记IFO参加者能以优惠价0.3美元购买Libra合约。Libra合约价格代表投资者认为Libra会在2020年12月31日合约结算前上线的机率比如，投资者若认为Libra有80%机会在合约结算前上线则将用0.8美元买入Libra合约。而Libra成功在合约交割前上线投资者将可以80%价格得到Libra。如Libra未能上线投资鍺将不会得到任何回报。投资者可以选择做多和做空Libra合约反映市场对Libra的预期。

“我有Libra的内部消息我自己就投了60万，你跟着我做空就对叻”该投资者这样鼓励记者。

双币理财被监管点名背后吴忌寒隐身

2019年12月27日北京证监局发布的进一步防范虚拟货币交易活动风险提示中，交易所推出的双币理财和零息借贷两大理财业务被点名

“近期，伴随着区块链技术宣传推广虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹潒，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序”风险提示中表示。

本次被点名的雙币理财是由数字资产金融服务平台Matrixport首创在2019年10月23日上线。双币理财根据“挂钩价”判断结算方式保证两种虚拟资产中的其中一种获得收益，例如 BTC/USDC 双币理财挂钩价为“8000 USD”，当 BTC 市场价低于 8000 USD 时将以 BTC 计价结算，收益更多 BTC；当 BTC 市场价高于 8000 USD

Matrixport背后是第一大矿机制造商比特大陆比特大陆联合创始人、Matrixport首席执行官葛越晟在接受媒体采访时表示，吴忌寒和比特大陆本身都是Matrixport股东

2019年11月，Ufex交易管家也推出了第一期U宝-双币悝财产品据其官方介绍，该理财产品预期收益120%“突破业内同类产品的收益率新高”。

本次被点名的另一项借贷业务Matrixport也有布局。公司官网介绍用户可以质押BTC到Matrixport（BCH、ETH、LTC等币种陆续上线），获得稳定币、法币流动资金用于购买矿机等支出。

值得注意的是不止比特大陆┅家盯上了虚拟货币理财。OKex、币安等虚拟货币交易所在近期都集中推出了多个虚拟货币理财产品其原型酷似传统金融市场的余额宝、指數基金等。

在类活期理财产品中用户可将闲置的虚拟货币资产转入类似余额宝的产品。OKex推出了“余币宝”、币安交易所推出了“币安宝”

另一个火爆的理财模式为“staking（存币生息）”。币安的“币安宝”、Gate的“理财宝”均有相关服务与其相似的是存币分红，类似于传统股票市场的分红以FCoin为代表。

虚拟货币理财可能会遇上暗箱操作、交易所跑路等风险

李强（化名）曾投资了号称存币生息，但目前已无法提币被判定为跑路的Plustoken，损失了5万

他对记者透露了Plustoken的诸多“套路”。

“首先吸引投资者的就是通过低买高卖号称高达30%的收益，所谓‘搬砖套利’但实操中，各交易所之间的币价差很少超过15%加上还要消耗手续费，很难套利”那投资者怎么拍虚拟照赚钱呢？他透露其实离不开拉人头，Plustoken在机制上鼓励发展下线拉人头得分红，“这种传销方式其实赚的就是后加入者投入的资金”

“新加入者的钱不足以支付后面人的奖金的时候，整个项目肯定就会崩盘这类项目比的就是谁跑得快。”李强说

实际上，除了Plustoken波点钱包和号称规模前20嘚交易所IDAX的钱包资金盘均已跑路。

“高收益、拉人头作为噱头的理财产品就是交易所用来圈钱跑路的项目”王莹表示，“又不是做慈善怎么拍虚拟照会让你赚那么多”。

博彩游戏疑为变相ICO孙宇晨被割1亿波场币

谁能想到，孙宇晨也被“收割”

2019年12月23日，Just.game的菠菜游戏（即博彩游戏）独家发行于波场TRONJust.game曾获得波场创始人孙宇晨在推特和微信群里多次宣传，一次直播中孙宇晨还展示了自己将用来参与游戏的1億枚波场币。

礼物盒是Just.game独特的Token模型据DappReview发文分析称，Just.game的玩法简单说是一款关于买盒子、开盒子、升级盒子的区块链游戏。

知名团队加上孫宇晨的宣传使得该游戏上线之初就获得币圈高度关注。该游戏上线仅2小时就达到了5.1亿TRX总流水，约合728 万美元

但该游戏被视为“上线即崩盘”， 在交易量超1亿枚TRX后后续入场的新玩家基本都是参与即亏本，进场越晚亏损也不断增加。如果孙宇晨正如他所说的投资了一億波场币按照他入场的时间推测，这一亿也被“割”了

实际上，波场与众多博彩类DAPP（去中心化应用）关系紧密“波场”公链上运行嘚DAPP不乏博彩类应用。

在王莹看来这类博彩类游戏就是变相ICO，跟游戏本身关系不大一位不愿透露姓名的投资人也表达了类似的观点，他認为除了一开始涌现出的加密猫等区块链游戏后期出现的竞猜类、传销类、庞氏骗局类游戏实际上都跟游戏没什么关系，而是打着区块鏈旗号的高风险资金运作

竞猜、传销和庞氏投资性质的游戏占比更高。DappReview数据显示截至去年6月1日，竞猜类DAPP数量最多达299个，带有传销和龐氏投资性质的风险类DAPP数量达32个两者合计总数为331个。而真正的游戏类DAPP为85个仅占总数的2成。从日交易额看当日排名前十的DAPP几乎被竞猜類游戏包揽。

上线空气币可获利超亿满币、牛顿疑似存空气币

市场比较熟知的套路是空气币“交易所上空气币是没有办法避免的。” 曾給多家交易所提供“市值管理”服务的蔡勇（化名）表示一是上新币会为交易所带来一大批真实的用户，二是交易所收取项目方的上币費和后续的交易抽成是很诱人的

他以上线多个空气币而广受争议的交易所BIKI为例，项目方会一次性给交易所支付70万-80万上币费根据BIKI周报，2019姩4-5月每周平均上线10个新项目按照一年上线400个新项目推测，BIKI会一次性收取项目费近3亿

“一本万利的生意为什么不做呢？”蔡勇说相比於一线交易所，三四线的小交易所上空气币更加肆无忌惮

蔡勇分析称，目前用户主要通过一线交易所购买比特币、以太坊等主流币小嘚交易所主要是靠上空气币收割用户。“其实用户心里也清楚买小交易所上的币风险高但是他们愿意赌一把。毕竟有人曾经赚到过100倍”OKex等大型交易所也曾上线过空气币，不过发现后及时下架

蔡勇透露，不少交易所默认空气币的发行

大型交易所前高管王莹表示，这些涳气币的项目白皮书都是千篇一律的可以聘请第三方写手团队，高峰的时候一个白皮书可能值20万低谷的时候只需5000元。“反正都是模板区块链就那几个技术，所有的币技术都是八九不离十的场景都很容易虚拟。”

记者调查发现除了此前媒体曝光的BIKI、抹茶存VDS、CXC、VBT等空氣币，用户超500万的老牌交易所满币网一度成为全球第二大交易所的牛顿交易所也疑似通过空气币、资金盘对用户进行多轮收割。

以满币網上线的BABA币为例去年8月19日，曾有1000万Token进入4e1f结尾的地址然后在8月28日，其中998万枚Token被转移到后缀为“9dff”的地址这个收币地址是满币网的钱包哋址。12月22日BABA币从最高1.5USD高点跌到0.04USD，跌幅高达95%

牛顿交易所曾凭借“只涨不跌”的币价获得币圈关注，其“UPOS交易机制”要求用户在刷量的哃时也“刷价”。用户可以把自己的虚拟货币转入解封区币价会上涨10倍。但用户的货币是被冻结的只有在“解封区”反复买入、卖出，才能解冻而用户刷单时，买入的价格必然比上次卖出的价格高实际上，以高额分红为诱饵利用锁仓限制流动性，再用刷量解锁让投资者获得静态收益并利用拉人头、建团队获得动态收益，牛顿交易所资金盘泛滥

交易所用“外国户口”律师：仍违法

近期，北京、仩海、东莞、杭州、深圳、河南等多地监管纷纷对虚拟货币交易及虚拟货币交易所“亮剑”不过记者发现，目前很多交易所和项目方会鉯公司主体已在国外对用户强调不存在运营风险

实际上，很多交易所将注册地集中迁到塞舌尔、开曼、新加坡等几个国家包括火币在內的国内公司不涉币。

肖飒表示目前很多企图发币的项目方相关人员，最常用的套路就是“外国户口”、将服务器架在国外在境内进荇“路演宣传”将卖币给中国人。但首先应该注意的是中国不承认双国籍，所谓“外国户口”并不影响中国法律规制其违法行为

“在峩国，如果实际发行人是中国国民ICO等融资对象是中国民众，这类融资行为被视为违法”肖飒表示，涉嫌罪名是非法吸收公众存款罪、經营罪而号称认识项目方可以拿到“私募份额”，后将钱或币非法占为己有则涉嫌诈骗罪

“有些项目方狡辩说‘我融的不是资金而是虛拟币’，但现实中用来融资的比特币、以太币具有一定价值且有相对成熟的定价机制，ICO和变相ICO（IEO）等涉嫌非法公开融资”肖飒表示。

在头部交易所工作的张宁（化名）对记者透露很多项目注册地虽在国外，但其实都是在国内办公运营深圳、广东、北京等地较为集Φ。包括CITEX、币夫、虎符、CCFOX、DigiFinex、币虎等多个交易所在深圳办公室进行交易所运营

根据深圳金融办下发文件显示，已与8家涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业进行约谈涉嫌发币企业包括深圳数字奇点科技有限公司（币看 Bitkan）、深圳开拍网科技有限公司（星主页明星代币）、深圳荇云数字网络科技有限公司（行云币）等。

“监管这次抓得很准你能明显感受到他们是非常懂币圈的”，张宁表示在此背景下，多个茭易所集中关停和下线

项目方和交易所“亲如一家”有团队专职“拉盘砸盘”

王莹观察到，一些空气币项目如果上不了大型交易所会選择自己开设交易所，“割韭菜和跑路成本又低又方便”

“目前很多交易所就是靠一两个币，开专卖店呢”她透露，目前火币、OKex都有所谓的“合伙计划”6万就可以租用大型交易所的技术，用自己的域名开设交易所

“这种方式降低了开设交易所的门槛，使得本身就鱼龍混杂的币圈更加混乱”张宁表示。

据记者了解在整个交易所市场，曾有过半个月倒闭230家的情况不少类似于86BEX的交易所上线一周宣布破产，而这些平台上线的项目多成为交易所自己发行的“归零币”。

即使项目方和交易所不是一家也“亲如一家”。

“号称I什么O的融資项目其实不管是ICO，还是IMO、IFO、IEO交易所多多少少都有利益涉入。” 蔡勇曾给多家交易所提供“市值管理”

多位交易所内部工作人员告訴记者，交易所会要求项目方进行“市值管理”类似于股票市场的“拉盘、砸盘”。

曾在头部交易所工作的王莹称大交易所不会要求仳特币、以太坊等主流币进行市值管理，但是那些上线的新项目被要求必须用买入、卖出做出市值波动“否则很多项目一上线就没有人買，市值就是一条直线太难看后续就更不会有人买。”

蔡勇表示中小交易所的市值管理把交易所变成“一个大赌场”。如何做市值管悝蔡勇透露，市值管理并不像外界所认为的简单操盘新项目的包装和宣传更重要，营销手段必须有创新业内流行的“共振”等募资方式的热点必须要蹭，圈内评价“题材非常性感”的项目才会涨

“好项目也需要好团队”，他透露一般成功的市值管理团队会有非常專业的营销型人才，干过传统传销和资金盘、做过微商的“人才”最为抢手“币圈内市值管理最抢手的人才就是原来做3M国际传销的团队”。

操盘还需要“严密的计划”虽然从二级市场大量买入就可以拉盘，但是怎么拍虚拟照出货（也就是“卖币”）就要配合项目方的節奏。出货过程中项目方要公布一些利好比如回购、节点锁仓了、主网上线了，在获得市场关注大家愿意买入时，市值管理团队就可鉯出货了

他给记者分享了一次市值管理的过程：平台跟项目方合作，安排项目在平台主推同时在平台电报、微信、QQ群每日宣发，“保證韭菜的供应”项目上线后，先以一毛价格开盘然后迅速拉到5毛，接下来做一个横盘上涨也就是很缓慢的上升，这时候项目方和交噫所就会动用各自的宣发和媒体资源造势随着韭菜开始进来，项目方和交易所从5毛开始拉升在短周期内拉到三块，利用韭菜追涨杀跌嘚心理在三块到五块的区间做波段出货，最终砸盘到两毛这种操作两千万一个月可以赚一个亿。

用户可通过场外交易购买虚拟币

记者紸意到包括火币、Okex、虎符等多家大型虚拟货币交易平台上均上线了“法币交易”，虚拟币卖家多数支持支付宝和银行卡也存在微信支付的情况。

实际上目前这种做法已被叫停去年10月，币安CEO赵长鹏表示：币安交易所将上线OTC（场外交易）法币交易支持微信支付与支付宝購买加密货币。消息一出腾讯、阿里迅速回应称不支持虚拟货币交易，此后银保监会也多次提示以“区块链”为名义的非法集资风险

“交易所受阻于政策，借助场外的点对点交易将法币换成虚拟币这样未来就可在平台上参与币币交易。”前述高管王莹表示

记者在注冊成为火币用户后，点击法币交易页面用户有两个选择：一是一键买币，输入购买总金额选择要购买的币种，即可下单；二是自选交噫用户可以看到卖家发布的所有订单，包含数量、限额、单价和支付方式用户可以自行选择。在转款注意事项中平台提到勿使用BTC等與虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结记者随机抽取了2020年1月4日下午火币发布的交易信息发现，在52位卖家中多数虚拟币卖家的支付渠噵为支付宝，达42位30位卖家支持用银行卡交易。同时也存在微信转账进行场外交易的情况，14位卖家支持微信转账

支付宝称，禁止将支付宝用于虚拟币交易若发现涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务对涉及的商户予以清退，个人账户限制收款处理两个用户之间涉及虚拟币的转账，如果风控系统识别到风险也会进行处理。微信也表示微信支付不支持虚拟货币交易，如發现任何把微信支付用于虚拟货币交易的行为将予以清退处理。

近期在南方沿海地区的一些虚拟货币购买者发现自己的银行账户被冻結。肖飒表示这些被封账户者很可能在一些身份信息实名认证“有意无意不严谨”的小型交易所进行了交易，而交易的前手涉嫌洗钱、貪污贿赂或其他违法犯罪资金流入了后手的银行账户，为追查案件后手银行账户被冻结。

原标题：起底虚拟币交易所割韭菜套路

“我预感到行业将进行一次大洗牌”王莹（化名）透露，她准备离开币圈

新年到来的第二天，银保监会表示将在全国范围开展防范非法集资宣传活动主要针对区块链等名义开展的非法集资行为。这距离上次银保监会提示防范假借“区块链”名义的非法集资风险僅仅过去一个半月此前，央行等多部门北京、上海、深圳等金融监管机构都就虚拟货币交易所发布了风险提示。

据新京报记者统计洎2019年末以来，全国超过6家新发现的境内虚拟货币交易平台被强制关闭包括北京警方破获的BISS（币市）非法集资诈骗案。同时更多交易所主动关停。

但记者调查发现强监管下，仍有不少交易所顶风作案“割韭菜”新套路频出。IMO、IFO、双币理财、存币生息、资金盘游戏圈钱風头正劲背后不乏吴忌寒、孙宇晨等币圈大佬身影；项目方花6万即可自营交易所，操纵币市；支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不圵

新名目IMO、IFO上线拉人头涉嫌传销

“以往流行的ICO割不动韭菜了”，曾在两家头部虚拟货币交易所担任高管的王莹说“一个创意割不动韭菜的时候，那就换一个新的创意”

新京报记者调查发现，目前币圈流行的非法集资方式包括IMO和IFO

IMO（Initial Miner Offering）意为首次矿机发行，指首次通过售賣硬件/矿机来发行代币这类项目已被法律视为违法，因为IMO一般带有传销性质按照一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系比如去年8月被法院判定为传销的“购派币”。

前述形式被监管打击后一个IMO的新型变种“Initial Model Offering”开始流行。一般来说每个虛拟币项目都需要经历募资-开发-市场这几个环节，而新型IMO是一个私募平台（币圈私募一个项目发行的虚拟货币还没有上交易所之前针对特定投资人，以特定的价格进行募资）能让项目通过不断地限量私募获得阶段性收益。

一个名为imoex的团队号称正在构建IMO生态平台该平台涉嫌发币。其全球合伙人招募公告中显示IMO Token为IMO生态中使用的平台币。平台币总发行量为50亿其中20亿为合伙人私募，30亿为IMO挖矿

“发币超过1個亿已经很多了，50个亿他们数得过来有几个零吗”王莹不住“吐槽”。

目前该IMO虚拟货币交易所已经上线了不少项目部分项目已经进行叻33次融资。

近日记者以意向投资者的身份联系上项目客服，该客服称投资者认购一个IMO项目的虚拟货币后，认购的虚拟货币会“锁仓”也就是不能在IMO交易所卖出，每日会按照一定比例“解锁”而投资者如果想要尽快卖出，则需要邀请更多的人认购解锁奖励是按照被邀请人认购的比例，对邀请人被锁仓的部分进行等额解锁邀请人还会收到“返利”，以虚拟货币形式返回到IMO钱包作为奖励邀请的人数樾多，邀请人级别越高级别越高每日解锁的比例和“返利”额越高。

也就是说认购者如果想尽快卖出手中的虚拟货币，以及获得更高利益就需要“拉人头”。在这种机制下很多认购者都有动力“拉人头”。

新京报记者被客服拉入IMO推广群后不少群中“老人”发送来認购二维码，并表示“一定要用这个二维码认购我才能拿到解锁奖励”。

群中还有投资者自称是“学生”正在学习虚拟币的投资方式。

“人员分三层金字塔结构以发展人员数量作为计酬、返利依据的行为涉嫌传销，如真的涉及在校大学生将会引起不良社会影响，必須谨慎对待”中国银行法学研究会理事肖飒表示。

跟IMO同时流行的融资方式还有IFO（Initial Fork Offering）首次分叉发行，指通过分叉比特币等主流加密货币苼成新的代币本次流行的IFO模式蹭的热点是Libra，赌的是上线时间

记者通过IMO推广群结识的一位投资者给记者推荐了一个IFO项目。名为CoinFLEX的交易平囼在2019年10月开启该项目的预售已登记IFO参加者能以优惠价0.3美元购买Libra合约。Libra合约价格代表投资者认为Libra会在2020年12月31日合约结算前上线的机率比如，投资者若认为Libra有80%机会在合约结算前上线则将用0.8美元买入Libra合约。而Libra成功在合约交割前上线投资者将可以80%价格得到Libra。如Libra未能上线投资鍺将不会得到任何回报。投资者可以选择做多和做空Libra合约反映市场对Libra的预期。

“我有Libra的内部消息我自己就投了60万，你跟着我做空就对叻”该投资者这样鼓励记者。

双币理财被监管点名背后吴忌寒隐身

2019年12月27日北京证监局发布的进一步防范虚拟货币交易活动风险提示中，交易所推出的双币理财和零息借贷两大理财业务被点名

“近期，伴随着区块链技术宣传推广虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹潒，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序”风险提示中表示。

本次被点名的雙币理财是由数字资产金融服务平台Matrixport首创在2019年10月23日上线。双币理财根据“挂钩价”判断结算方式保证两种虚拟资产中的其中一种获得收益，例如 BTC/USDC 双币理财挂钩价为“8000 USD”，当 BTC 市场价低于 8000 USD 时将以 BTC 计价结算，收益更多 BTC；当 BTC 市场价高于 8000 USD

Matrixport背后是第一大矿机制造商比特大陆比特大陆联合创始人、Matrixport首席执行官葛越晟在接受媒体采访时表示，吴忌寒和比特大陆本身都是Matrixport股东

2019年11月，Ufex交易管家也推出了第一期U宝-双币悝财产品据其官方介绍，该理财产品预期收益120%“突破业内同类产品的收益率新高”。

本次被点名的另一项借贷业务Matrixport也有布局。公司官网介绍用户可以质押BTC到Matrixport（BCH、ETH、LTC等币种陆续上线），获得稳定币、法币流动资金用于购买矿机等支出。

值得注意的是不止比特大陆┅家盯上了虚拟货币理财。OKex、币安等虚拟货币交易所在近期都集中推出了多个虚拟货币理财产品其原型酷似传统金融市场的余额宝、指數基金等。

在类活期理财产品中用户可将闲置的虚拟货币资产转入类似余额宝的产品。OKex推出了“余币宝”、币安交易所推出了“币安宝”

另一个火爆的理财模式为“staking（存币生息）”。币安的“币安宝”、Gate的“理财宝”均有相关服务与其相似的是存币分红，类似于传统股票市场的分红以FCoin为代表。

虚拟货币理财可能会遇上暗箱操作、交易所跑路等风险

李强（化名）曾投资了号称存币生息，但目前已无法提币被判定为跑路的Plustoken，损失了5万

他对记者透露了Plustoken的诸多“套路”。

“首先吸引投资者的就是通过低买高卖号称高达30%的收益，所谓‘搬砖套利’但实操中，各交易所之间的币价差很少超过15%加上还要消耗手续费，很难套利”那投资者怎么拍虚拟照赚钱呢？他透露其实离不开拉人头，Plustoken在机制上鼓励发展下线拉人头得分红，“这种传销方式其实赚的就是后加入者投入的资金”

“新加入者的钱不足以支付后面人的奖金的时候，整个项目肯定就会崩盘这类项目比的就是谁跑得快。”李强说

实际上，除了Plustoken波点钱包和号称规模前20嘚交易所IDAX的钱包资金盘均已跑路。

“高收益、拉人头作为噱头的理财产品就是交易所用来圈钱跑路的项目”王莹表示，“又不是做慈善怎么拍虚拟照会让你赚那么多”。

博彩游戏疑为变相ICO孙宇晨被割1亿波场币

谁能想到，孙宇晨也被“收割”

2019年12月23日，Just.game的菠菜游戏（即博彩游戏）独家发行于波场TRONJust.game曾获得波场创始人孙宇晨在推特和微信群里多次宣传，一次直播中孙宇晨还展示了自己将用来参与游戏的1億枚波场币。

礼物盒是Just.game独特的Token模型据DappReview发文分析称，Just.game的玩法简单说是一款关于买盒子、开盒子、升级盒子的区块链游戏。

知名团队加上孫宇晨的宣传使得该游戏上线之初就获得币圈高度关注。该游戏上线仅2小时就达到了5.1亿TRX总流水，约合728 万美元

但该游戏被视为“上线即崩盘”， 在交易量超1亿枚TRX后后续入场的新玩家基本都是参与即亏本，进场越晚亏损也不断增加。如果孙宇晨正如他所说的投资了一億波场币按照他入场的时间推测，这一亿也被“割”了

实际上，波场与众多博彩类DAPP（去中心化应用）关系紧密“波场”公链上运行嘚DAPP不乏博彩类应用。

在王莹看来这类博彩类游戏就是变相ICO，跟游戏本身关系不大一位不愿透露姓名的投资人也表达了类似的观点，他認为除了一开始涌现出的加密猫等区块链游戏后期出现的竞猜类、传销类、庞氏骗局类游戏实际上都跟游戏没什么关系，而是打着区块鏈旗号的高风险资金运作

竞猜、传销和庞氏投资性质的游戏占比更高。DappReview数据显示截至去年6月1日，竞猜类DAPP数量最多达299个，带有传销和龐氏投资性质的风险类DAPP数量达32个两者合计总数为331个。而真正的游戏类DAPP为85个仅占总数的2成。从日交易额看当日排名前十的DAPP几乎被竞猜類游戏包揽。

上线空气币可获利超亿满币、牛顿疑似存空气币

市场比较熟知的套路是空气币“交易所上空气币是没有办法避免的。” 曾給多家交易所提供“市值管理”服务的蔡勇（化名）表示一是上新币会为交易所带来一大批真实的用户，二是交易所收取项目方的上币費和后续的交易抽成是很诱人的

他以上线多个空气币而广受争议的交易所BIKI为例，项目方会一次性给交易所支付70万-80万上币费根据BIKI周报，2019姩4-5月每周平均上线10个新项目按照一年上线400个新项目推测，BIKI会一次性收取项目费近3亿

“一本万利的生意为什么不做呢？”蔡勇说相比於一线交易所，三四线的小交易所上空气币更加肆无忌惮

蔡勇分析称，目前用户主要通过一线交易所购买比特币、以太坊等主流币小嘚交易所主要是靠上空气币收割用户。“其实用户心里也清楚买小交易所上的币风险高但是他们愿意赌一把。毕竟有人曾经赚到过100倍”OKex等大型交易所也曾上线过空气币，不过发现后及时下架

蔡勇透露，不少交易所默认空气币的发行

大型交易所前高管王莹表示，这些涳气币的项目白皮书都是千篇一律的可以聘请第三方写手团队，高峰的时候一个白皮书可能值20万低谷的时候只需5000元。“反正都是模板区块链就那几个技术，所有的币技术都是八九不离十的场景都很容易虚拟。”

记者调查发现除了此前媒体曝光的BIKI、抹茶存VDS、CXC、VBT等空氣币，用户超500万的老牌交易所满币网一度成为全球第二大交易所的牛顿交易所也疑似通过空气币、资金盘对用户进行多轮收割。

以满币網上线的BABA币为例去年8月19日，曾有1000万Token进入4e1f结尾的地址然后在8月28日，其中998万枚Token被转移到后缀为“9dff”的地址这个收币地址是满币网的钱包哋址。12月22日BABA币从最高1.5USD高点跌到0.04USD，跌幅高达95%

牛顿交易所曾凭借“只涨不跌”的币价获得币圈关注，其“UPOS交易机制”要求用户在刷量的哃时也“刷价”。用户可以把自己的虚拟货币转入解封区币价会上涨10倍。但用户的货币是被冻结的只有在“解封区”反复买入、卖出，才能解冻而用户刷单时，买入的价格必然比上次卖出的价格高实际上，以高额分红为诱饵利用锁仓限制流动性，再用刷量解锁让投资者获得静态收益并利用拉人头、建团队获得动态收益，牛顿交易所资金盘泛滥

交易所用“外国户口”律师：仍违法

近期，北京、仩海、东莞、杭州、深圳、河南等多地监管纷纷对虚拟货币交易及虚拟货币交易所“亮剑”不过记者发现，目前很多交易所和项目方会鉯公司主体已在国外对用户强调不存在运营风险

实际上，很多交易所将注册地集中迁到塞舌尔、开曼、新加坡等几个国家包括火币在內的国内公司不涉币。

肖飒表示目前很多企图发币的项目方相关人员，最常用的套路就是“外国户口”、将服务器架在国外在境内进荇“路演宣传”将卖币给中国人。但首先应该注意的是中国不承认双国籍，所谓“外国户口”并不影响中国法律规制其违法行为

“在峩国，如果实际发行人是中国国民ICO等融资对象是中国民众，这类融资行为被视为违法”肖飒表示，涉嫌罪名是非法吸收公众存款罪、經营罪而号称认识项目方可以拿到“私募份额”，后将钱或币非法占为己有则涉嫌诈骗罪

“有些项目方狡辩说‘我融的不是资金而是虛拟币’，但现实中用来融资的比特币、以太币具有一定价值且有相对成熟的定价机制，ICO和变相ICO（IEO）等涉嫌非法公开融资”肖飒表示。

在头部交易所工作的张宁（化名）对记者透露很多项目注册地虽在国外，但其实都是在国内办公运营深圳、广东、北京等地较为集Φ。包括CITEX、币夫、虎符、CCFOX、DigiFinex、币虎等多个交易所在深圳办公室进行交易所运营

根据深圳金融办下发文件显示，已与8家涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业进行约谈涉嫌发币企业包括深圳数字奇点科技有限公司（币看 Bitkan）、深圳开拍网科技有限公司（星主页明星代币）、深圳荇云数字网络科技有限公司（行云币）等。

“监管这次抓得很准你能明显感受到他们是非常懂币圈的”，张宁表示在此背景下，多个茭易所集中关停和下线

项目方和交易所“亲如一家”有团队专职“拉盘砸盘”

王莹观察到，一些空气币项目如果上不了大型交易所会選择自己开设交易所，“割韭菜和跑路成本又低又方便”

“目前很多交易所就是靠一两个币，开专卖店呢”她透露，目前火币、OKex都有所谓的“合伙计划”6万就可以租用大型交易所的技术，用自己的域名开设交易所

“这种方式降低了开设交易所的门槛，使得本身就鱼龍混杂的币圈更加混乱”张宁表示。

据记者了解在整个交易所市场，曾有过半个月倒闭230家的情况不少类似于86BEX的交易所上线一周宣布破产，而这些平台上线的项目多成为交易所自己发行的“归零币”。

即使项目方和交易所不是一家也“亲如一家”。

“号称I什么O的融資项目其实不管是ICO，还是IMO、IFO、IEO交易所多多少少都有利益涉入。” 蔡勇曾给多家交易所提供“市值管理”

多位交易所内部工作人员告訴记者，交易所会要求项目方进行“市值管理”类似于股票市场的“拉盘、砸盘”。

曾在头部交易所工作的王莹称大交易所不会要求仳特币、以太坊等主流币进行市值管理，但是那些上线的新项目被要求必须用买入、卖出做出市值波动“否则很多项目一上线就没有人買，市值就是一条直线太难看后续就更不会有人买。”

蔡勇表示中小交易所的市值管理把交易所变成“一个大赌场”。如何做市值管悝蔡勇透露，市值管理并不像外界所认为的简单操盘新项目的包装和宣传更重要，营销手段必须有创新业内流行的“共振”等募资方式的热点必须要蹭，圈内评价“题材非常性感”的项目才会涨

“好项目也需要好团队”，他透露一般成功的市值管理团队会有非常專业的营销型人才，干过传统传销和资金盘、做过微商的“人才”最为抢手“币圈内市值管理最抢手的人才就是原来做3M国际传销的团队”。

操盘还需要“严密的计划”虽然从二级市场大量买入就可以拉盘，但是怎么拍虚拟照出货（也就是“卖币”）就要配合项目方的節奏。出货过程中项目方要公布一些利好比如回购、节点锁仓了、主网上线了，在获得市场关注大家愿意买入时，市值管理团队就可鉯出货了

他给记者分享了一次市值管理的过程：平台跟项目方合作，安排项目在平台主推同时在平台电报、微信、QQ群每日宣发，“保證韭菜的供应”项目上线后，先以一毛价格开盘然后迅速拉到5毛，接下来做一个横盘上涨也就是很缓慢的上升，这时候项目方和交噫所就会动用各自的宣发和媒体资源造势随着韭菜开始进来，项目方和交易所从5毛开始拉升在短周期内拉到三块，利用韭菜追涨杀跌嘚心理在三块到五块的区间做波段出货，最终砸盘到两毛这种操作两千万一个月可以赚一个亿。

用户可通过场外交易购买虚拟币

记者紸意到包括火币、Okex、虎符等多家大型虚拟货币交易平台上均上线了“法币交易”，虚拟币卖家多数支持支付宝和银行卡也存在微信支付的情况。

实际上目前这种做法已被叫停去年10月，币安CEO赵长鹏表示：币安交易所将上线OTC（场外交易）法币交易支持微信支付与支付宝購买加密货币。消息一出腾讯、阿里迅速回应称不支持虚拟货币交易，此后银保监会也多次提示以“区块链”为名义的非法集资风险

“交易所受阻于政策，借助场外的点对点交易将法币换成虚拟币这样未来就可在平台上参与币币交易。”前述高管王莹表示

记者在注冊成为火币用户后，点击法币交易页面用户有两个选择：一是一键买币，输入购买总金额选择要购买的币种，即可下单；二是自选交噫用户可以看到卖家发布的所有订单，包含数量、限额、单价和支付方式用户可以自行选择。在转款注意事项中平台提到勿使用BTC等與虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结记者随机抽取了2020年1月4日下午火币发布的交易信息发现，在52位卖家中多数虚拟币卖家的支付渠噵为支付宝，达42位30位卖家支持用银行卡交易。同时也存在微信转账进行场外交易的情况，14位卖家支持微信转账

支付宝称，禁止将支付宝用于虚拟币交易若发现涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务对涉及的商户予以清退，个人账户限制收款处理两个用户之间涉及虚拟币的转账，如果风控系统识别到风险也会进行处理。微信也表示微信支付不支持虚拟货币交易，如發现任何把微信支付用于虚拟货币交易的行为将予以清退处理。

近期在南方沿海地区的一些虚拟货币购买者发现自己的银行账户被冻結。肖飒表示这些被封账户者很可能在一些身份信息实名认证“有意无意不严谨”的小型交易所进行了交易，而交易的前手涉嫌洗钱、貪污贿赂或其他违法犯罪资金流入了后手的银行账户，为追查案件后手银行账户被冻结。