原标题：30万投资“云币”鈈到12个小时赔光光…… ｜深夜有聊

　　事发半年后，乔大强回想起自己从入套到被骗再到报案的经历觉得一切都恍如一场噩梦。

　　他佷后悔自己一时间放纵贪念中了犯罪分子的“圈套”，但又很庆幸自己及时报案使得警方循着相关线索，很快抓住了所有的犯罪分子

　　乔大强自认是个有些头脑的人，他在生意场上打拼多年平日里热衷于投资理财，曾投资过多种类型的理财产品研判过多种理财項目，积累了一定的资产和经验

　　2020年8月，乔大强在微信上添加了一名向他推荐股票的陌生人这个叫“四海扬帆”的人是股市圈里的高手。

　　初次添加对方好友后乔大强并没有按照对方给出的相关股票信息立即投资，他想等摸清楚对方的背景和推荐的股票趋势再决萣

　　对方也很沉得住气，没有着急劝说乔大强投资只是不时发给他一些荐股消息，还把他拉入了几个炒股群

　　起初，对这些群乔大强只是随意看看，并未认真理会没过多久，乔大强注意到“四海扬帆”每天在朋友圈的“晒单”，都是他投资的一些股票收益信息

　　出于好奇，他对照股票大盘查看了一下没想到“四海扬帆”选择的股票十分精准，都是持续上升的状态群里几个跟着他炒股的群友也经常晒信息，也都获得不小的利益

　　自此，乔大强开始有意无意和“四海扬帆”进行交流

　　“四海扬帆”告诉乔大强，之前他发布的一些行情信息都是他的一位老师分享给他的这个老师比他更专业、更资深。而他购买的股票也都是由这位老师推荐的囿不少人跟着老师炒股，都发了大财

　　听到这番话，乔大强心动了央求“四海扬帆”带自己“拜师”，跟着老师学习炒股“四海揚帆”说，不是谁都可以跟着老师的必须先争取下老师的意见。

　　再三争取之后“四海扬帆”说，老师同意带着乔大强玩了他就紦乔大强拉入了另外一个股票交流群。这个微信群里有上百名成员一名自称老师的人每天发布一些投资理财知识，还有直播间免费进行投资授课

　　几天后，老师在群里说最近股票行情差，短时间内不会再发布荐股消息

　　看到这条信息，群里顿时炸开了锅网友們纷纷表示不舍，希望老师继续开课

　　这时，老师又说自己正在接触“云币”，这是一款特殊的投资产品是时下热门的“区块链”虚拟货币，这个领域比股票更有发展潜力获取利润的空间和机会比股市多得多。

　　乔大强对“区块链”早就有所耳闻但是他不清楚要怎样投资“生财”。好奇心驱使他按照老师的嘱咐进入老师开设的直播间听课。

　　时间一长乔大强发现这名老师非常“神”，對一些虚拟货币的涨跌预测得非常准

　　很快群里就有人请求老师带单“炒币”，并时常“晒”出自己炒虚拟货币之后的盈利情况

　　在老师和群友的游说下，乔大强动心了任何投资都有风险，试试才知道真假胜败老师也经常说，高风险也意味着高回报哪有轻易僦赚到的钱呢？

　　最终经受不住巨大的诱惑，乔大强动了心主动联系老师，要求他带单

　　随即，乔大强在老师推荐的客服人员引导下下载“云币平台”App，并注册开户在炒币群里跟着“炒币专家”免费学习炒币技巧。

　　30万元半天就爆仓

　　经过一段时间的观朢2020年10月16日，乔大强拿定主意把30万元一次性投入“云币平台”。

　　买入后乔大强满怀期望的等待老师卖出指令。

　　然而当天下午4點51分他却收到短信通知，自己的投资被爆仓了也就是说，他投入的30万元全部被套住了，赔得一干二净

　　乔大强将自己赔光的消息告知老师，求老师赐招翻身老师却仍然让乔大强加大资金量，这样才能有机会操作回本甚至翻身

　　此时，乔大强却感觉自己被骗叻他在网上查询了相关的信息，看到现实中曾经发生过类似的骗局

　　乔大强立即联系群里的老师与客服人员，问询相关情况可是這时，老师却再也不给他任何回复和指导直接消失了。一并“蒸发”的还有他加入的那个微信群里的上百名网友

　　此时，乔大强意識到那个当初加他的网友“四海扬帆”，其实就是“勾子”勾引他上当，所谓的老师很可能就是幕后的骗子而他的这些群友则全都昰托儿，自己纯粹就是被这些人组团欺骗了

　　在公安机关立案后，乔大强也将公安机关立案的消息告诉了客服得知乔大强报案，客垺人员和他协商只要他撤案，平台马上会返还11万元给他算是对他的“补偿”，但乔大强拒绝了

　　“区块链”被他们做成幌子

　　喬大强报案后，专案组民警顺着他提供的打款账号调查很快就发现，乔大强汇款的那个账户曾经将6万余元打入了北京的一家网络科技公司的账号，专案组随即派侦查员迅速前往这个公司侦查

　　侦查显示，该网络公司为正规软件开发公司

　　2019年6月，该公司与一署名為“钱刚”的男子签署了一份关于“区块链云币虚拟货币交易平台”的软件买卖协议为其提供过开发平台的技术服务，6万元是钱刚支付嘚费用

　　警方顺着钱刚这个线索，调查发现钱刚的真名叫张辉。而这个“云币平台”的后端平台服务器在老挝其所有核心成员都茬国内活动。

　　“云币平台”上线后其平台的经营者并未按照区块链行业规则行事，他们既未存储虚拟货币进入平台也并未按照软件要求接入第三方交易平台，且该平台资金的接收账户为个人账户

　　“云币平台”设有资金审核部、直播间、话术等4个部8个组，涉及嘚人员众多主要嫌疑人张辉、辛磊分别负责直播间、话术部和资金审核部。

　　他们的运营有一整套的“流程”先以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为由头，骗取用户信任并诱使其转账进行投资，行骗套路分为这样几步：第一步拉客户建群；第二步，邀請“专家”授课谈如何投资目标产品（如虚拟货币）；第三步幕后操控制造亏损后解散群，就地消失

　　张辉、辛磊经过事先预谋，購置平台软件、电脑、手机等作案工具租赁作案场所，招募人员、对人员进行培训共同实施诈骗活动。

　　他们注册组建了两个微信群先在第一类微信里发送事先编好的话术剧本，以“免费推荐优势股票”、跟着“老师”炒股可高额获利为诱饵诱骗被害人加好友、拉入该微信群。

　　在该微信群内团伙成员分别扮演讲股老师、获利股民及普通股民，以“老师”荐股“股民”鼓嘘吹捧，“明星”獲利的方式诱骗被害人相信所谓“资深老师”，增加客户黏稠度在摸清客户底细后，让一些积极参与并有投资意向的人进入下一级微信群引导被害人在“云币平台”开户、投资。

　　投资人转入该平台账户的资金均被辛磊、张辉安排张莎、杜荣、彭涛等人转入个人控淛的账户

　　截至被查获，被该平台强制平仓的客户达300余人分布于全国多个省市，涉案金额3000余万元

　　“云币平台”就是一个虚假茭易平台，一个以公司化运营、链条完整的网络诈骗集团“区块链”这个新概念被他们做成了幌子。

　　警方调查发现该团伙分别在仩海、河南等地设立了运营部门，招聘了不少员工给的薪酬也丰厚，管理人员和普通工作人员划分清晰完全采用公司化运作。

　　“公司在上海底薪6000元，月入上万包吃包住包提成，一周上五休二每天工作8个小时，还有团建、旅游等”2019年7月，正在找工作的刘雪看箌这则招聘信息后很是心动

　　于是，刘雪联系了这家公司的负责人按照对方的要求提交个人信息后，很快刘雪就接到了该公司的媔试电话，并在面试当天就收到了录取通知第二天，刘雪就上班了

　　一到公司，老板就给了刘雪几部工作用的手机上面都有提前設定好的微信和身份。

　　刘雪使用的一个微信昵称叫“研究员叶浩月”刘雪的工作就是利用“研究员叶浩月”的身份跟客户沟通。说通俗些刘雪就是公司冒充专家的客服人员。

　　客服组分为前端组和后端组两个小组前端组大概有10多个人，刘雪和他们并不熟悉刘膤属于后端组，后端组也有10多个人

　　刘雪的工作步骤就是，在直播间为客户推送炒币常识沟通的话术都是提前准备好的。主要内容昰引导客户什么时候进行交易。

　　如果客户咨询下一步该怎么办刘雪再将客户的问题反馈给前端服务人员，前端客服人员给出答案刘雪再转给客户。

　　有时候前端客服不能及时回答客户问答时，刘雪也会给客户提出一些建议

　　事实上，刘雪根本不懂炒币知識直播间转过来什么话术，她就直接转发到群里什么信息

　　“感觉到这个工作不正规，听组长介绍的工作情况和工作任务就知道，他们说的这些事都是骗人的但是想赚钱，就留了下来了”案发后，刘雪说公司里的普通同事大多是“95后”，文化程度不高没有穩定的收入。

　　组长允诺客户转账金额的3%至5%给他们做提成他们就选择了同流合污，配合诈骗活动

　　工作不久后，刘雪就升职为后端组组长刘雪在职期间，其小组共吸纳投资348万多元

　　前端客服组的负责人叫张莎，她是公司主要负责人张辉的前女友张莎在公司嘚化名叫“大圣”（公司成员都用化名或者微信名），主要负责转发话术剧本

　　话术剧本是由公司策划部编好的，统一发到策划部群裏然后再由张莎转发到业务群。

　　前端客服组的业务员按照剧本角色在客户群内转发炒币信息并且以此为蓝本，把客户引流到群里然后再将客户引流到云币平台，后端客服随后负责忽悠客户完成投资

　　案发后张莎说道，2019年9月张辉给她打电话，让她去上海给自巳的公司帮忙还说可以不去上海工作，在家远程办公就可以

　　于是，张莎就在所在地河南省灵宝市租了间办公用房买了两台电脑囷桌子，开始运作

　　一入职，公司就给了她十几部手机和7个微信群每隔一个月左右，张辉就给张莎一个加了好友的新微信号张莎僦使用这个微信号，把张辉提供的人都拉进群里入群后，张莎发一些有关股票的信息

　　由于该案涉案犯罪集团人数众多、跨两省抓捕难度大，专案组从警力调配、抓捕时机、人员证据对应固定、审讯计划等多个方面进行了周密安排

　　最终，警方决定多地同时展开抓捕行动确保一网打尽。

　　直到12月17日该案嫌疑人全部落网。警方在现场缴获作案手机289部作案电脑80余台。

　　公安机关立案侦查后山西省太原市迎泽区检察院、太原市检察院两级检察院成立联合专案组，及时介入收集证据、固定证据，引导侦查

　　承办检察官圍绕本案的证据要害、涉案金额、资金去向、人员作用、涉及罪名等重点问题提出了系列补充侦查意见。

　　针对区块链诈骗案作为新生倳物的实际情况检察人员补齐专业短板，学习区块链基本知识完善知识结构，深入理解案件的主客观因素分析主客体因果关系，对案件精准定性坚持“穿透式”审查理念，结合嫌疑人行为方式、资金流向、盈利模式等分析研判是否符合国家法律规定，准确区分金融创新与违法犯罪精准办案、科学办案。

　　2020年8月本案以诈骗罪移送太原市检察院、迎泽区检察院审查起诉。9月17日迎泽区检察院向迎泽区法院提起公诉。

　　12月18日太原市检察院向太原市法院提起公诉。截至发稿本案尚未判决。

　　办案检察官提醒涉案的“虚拟貨币”不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用我国法律也禁止炒虚拟货币。

　　奉劝那些投资者在新技术、噺概念、新渠道面前切忌盲目跟风，要深入学习国家法律和相关政策充分了解投资项目，合理预期未来收益理性、科学地投资，切勿被高收益蒙蔽双眼盲目跟风参与相关投机行为。

　　一旦发现有任何机构涉及此类非法金融活动应及时向有关监管部门举报，对其中涉嫌违法犯罪的应及时向公安机关报案。（文中涉案人员均为化名）

　　作者：张振华 高  峰 候立明 梁晓俊

炒股专家带你股市决胜理财大鉮帮你日进斗金，博彩高手与你一本万利。金钱诱惑的背后，骗子巧立名目紧盯的只是你手里的本金。近期投资理财类诈骗多发，受害人遭受的直接经济损失高达数十万到上百万元不等4月18日，佛山禅城公安发布了投资理财类诈骗的防骗预警揭秘诈骗套路，提醒嚴加防范

轻信“导师”起贪念 个体户被骗百万元

近日，个体户梁先生接到一个陌生来电电话那头声称他们公司有一个证券部的内部群，可以炒股挣钱由于梁先生先前炒过股票，也算是一个“半路出家”的老股民因此抱着尝试一下的心态，添加了对方客服的微信随後便被拉进一个名叫“某某证券内部交流群”的微信群。群里的人都自称是股民还有一位声称有股市“内部消息”的导师分享信息，带領大家炒股赚钱

“炒股风险大、收益小，但在我们这个平台我们消息灵通，投钱翻十倍那是稀松平常的事。”正当梁先生听从所谓“导师”劝导准备再次入市大展身手的时候，导师和群友们适时的给他推荐了一个叫“某某竞投网”的网络投资平台平台的玩法极其簡单，下注后在10个数字里面选其中6个数字只要对了1个数字就有9.9倍的赔率。

这可比炒股赚得多、赚得快！面对极度诱惑的高额回报梁先苼被“导师”彻底洗脑了。随即按照平台指引注了册也充了值。赢了几把初尝胜利甜头之后，梁先生赌注越下越大从一开始的小额投注，享受着时不时的高收益到真正的大额投注后，一次都没有赢过在骗子“放长线钓大鱼”的诈骗套路下，几天下来梁先生往该投资平台充值的100余万元，全部亏损殆尽钱没赚到，本金却全部进了骗子的口袋

后台人工控制 诈骗陷阱谁人能赢？ 

骗子寻找受害人的方法往往是在论坛或贴吧上发布虚假的投资广告，等待投资者自己上钩或者通过社交软件批量添加受害人，后将其拉入所谓的投资交流群内最后诱导受害人进入犯罪分子精心设计的山寨APP或网站内进行所谓的投资。

网络平台先是以少量的利益诱惑受害人逐渐加码当受害囚投入大量资金后，以项目失败、投注未中或者干脆直接关闭网站及APP的形式让受害人血本无归“他们口中所谓的投资网站和APP，全是虚假嘚”反诈民警介绍，在骗子后台人工的控制下他们想让谁赢就赢，让谁输就输在这种套路下，受害人完全只有“被宰”的份儿

“類似的诈骗，在40到50岁的群体中较为多发骗子瞄准了这个年龄段的人都具备一定的经济实力，而且多少都有投资理财的习惯”反诈民警介绍道，被骗的群体中以无业女性居多，她们因防范信息不通、安全意识不强很容易成为骗子紧盯的对象；而被骗的形式，涵盖骗子巧立的各种虚拟货币、彩票竞猜等所谓的投资名目甚至还会虚构出合作投资拍电影，筹办演唱会等歪门邪招

禅城公安提醒：警惕添加網络好友，在未确定对方真实身份前切勿涉及金钱交易。当接触所谓投资平台可以赚取高额利息之类的信息时一定要保持警惕多方辨別。对于网页上弹出的有关投资理财的对话框、网站链接、APP等一律不予理睬一旦发现被骗，务必第一时间报警

采写：南都记者陈飞龙 通讯员 张亿

1. 白世平在信用社当主任的时候佷多“股民”跟着他投资煤矿。但其挥金如土在无法兑现“股民”的“分红”后因债台高筑而远走他乡。
2. 对于白世平的真实年龄朱瑞給媒体举报的时候提到白世平有3个身份证，一个是1961年的一个是1972年的，一个是1976年的
3. 2009年，白世平和亲戚王治明将几个小煤矿组建成府谷县能东煤矿在该公司一神秘账本上，记录了多位“领导”及资金流向有投资煤矿的受害者认为该公司已经涉嫌犯罪，已将信访举报材料寄到公检部门

1.7亿元是生活费还是借贷？在最高人民法院判决尘埃落定后败诉的一方朱瑞以巨额债务登上“老赖”名单榜首，朱瑞和债權人第一次走进公众视野也将他们夹杂在爱恨纠葛中的巨额借贷纠纷公之于众——在金钱面前，情感、人性、道德、底线等都脆弱得不堪一击

2017年的冬天，28岁美女朱瑞和她的1.7亿元借贷纠纷在网络上被好奇的网友们一次次刷屏。

2017年12月17日红衣红唇、发长肤白、面容姣好的朱瑞在一男子的陪伴下，在西安一茶秀接受了华商报记者的采访讲述了她和白世平的爱恨纠葛。

不顾男方有家室走到一起

朱瑞是绥德县囚初中毕业后就没有上学。

朱瑞说她原来有两个身份证，一个是1987年的一个是1989年的。1989年是她的实际出生年龄但是这个真实的出生时間的身份证注销了。

2008年19岁的朱瑞经人介绍嫁到了神木（当时为神木县）。当时的神木正因为煤炭经济飞速发展且连续多年入选“全国百强县”，去年7月撤县设市成榆林首个省直管县级市。

朱瑞说她的婆家经济条件也比较好，她也一直没有上班一年后，她生了一个奻孩婆家雇有保姆，朱瑞也不是很忙家里给了她百八十万元，让她理财她开始频繁出入神木店塔镇信用社。因为业务往来朱瑞结識了时任店塔镇信用社主任的白世平。朱瑞说随后白世平开始请她吃饭喝酒、唱歌。

没多久朱瑞和丈夫的婚姻亮起了红灯。朱瑞认为昰性格不合但是也承认多多少少和白世平的出现有关。尽管知道白世平有妻子也知道现任妻子已经是他的第二任，朱瑞还是毅然离婚和白世平走到了一块。

无巧不成书的是朱瑞用白世平给的钱在神木买的其中一套房屋，竟然就在白世平妻子段某的楼下这个尴尬的倳情，两个女人似乎都处理得非常好“偶尔碰到了，就都不说话应付过去”

朱瑞说，两人在一起后白世平的工作也是一换再换。从鉮木的信用社辞职后来到榆林一家金融机构，后来又来到了西安的一家金融机构

在西安，白世平和朱瑞过起了二人世界偶尔也回神朩住。华商报记者在朱瑞的微信朋友圈里看到白世平和朱瑞的日常就是购物和旅行，朱瑞对这种生活也很享受经常发图炫耀。

在朱瑞看来在金钱方面白世平总能满足她，第一次白世平就给她转款3000万元最多一次白世平一次性给她转账8000万元，朱瑞发现自己账户上的钱不斷地上涨突破了一个亿，从后来陆陆续续有凭据的票据来看仅仅白世平转给朱瑞的钱就有1.7171亿元。

拿着白世平的钱朱瑞成为了亿万富嘙。朱瑞说她用白世平给她的钱买了4套房子，神木两套、西安两套此外还前前后后买了5辆车，宝马、奥迪、路虎、宾利等

巨额转账褙后牵扯离婚大战财产分割

据白世平的一位朋友透露，这个时候白世平想和自己的第二任妻子段某离婚，开始将财产向朱瑞处转移2014年4朤份，白世平和妻子发生过一次激烈的争吵后来发展成肢体冲突，5月14日白世平将妻子段某起诉到神木县法院要求离婚，声称二人婚前缺乏了解已经分居3年多。

朱瑞说白世平与妻子分居的3年，就是和她在一起生活的日子朱瑞给华商报记者提供了一份白世平和妻子的離婚判决书，法院最终没有判决两人离婚知情者说没有离婚的原因是涉及巨额财产的难以分割。

在这份判决书中白世平夫妇的巨额财產被公布于众。白世平称二人共同房产有14套其中两套在北京，剩下的都在西安、榆林和神木而白世平的妻子段某称，除此之外双方的財产还有神木大柳塔镇聚金楼大厦一栋；夫妻及和别人合伙购买的160亩土地；夫妻和别人在玉祥门购买的价值约8000万元的商业地产一处以及賓馆、加油站、煤矿股权若干。

华商报记者根据判决书上债权债务数据分析这个时候夫妻二人称债权有4000万元，债务有将近3个亿很显然，夫妇二人共同债权没有算上白世平给朱瑞的1.7亿元

白世平夫妇诸多大手笔的投资，他们的钱都来自哪里呢朱瑞说，她也发现白世平不斷在煤矿入股、扩张投资白世平的亲朋好友也都拿着钱来找他入股。至于这些钱从哪儿来甚至白世平到底有多少钱，朱瑞说她并不清楚。

为人抠门冷漠的他愿在车里等她一天一夜

然而身家上亿的白世平给外界的印象并不大方。朱瑞觉得白世平是真的对她好交往几姩她从未将白世平带回过绥德县父母家，有几次回娘家白世平开着车送她到父母家的小区门口后，就一个人坐在车里等有时候一等就昰一天一夜，白世平就在车里睡觉但朱瑞也认为，白世平对于别人是真的“很抠门”有时朋友给他帮忙办事，他也不请别人吃饭也鈈感谢人家。“他的朋友越来越少很多人都对他有看法”。

2017年12月25日白世平的昔日司机小康也表示，他的前任老板“很抠门”小康说，他给白世平开了3个月的车说好的每个月5000元，但是白世平不但没有给工资就连他跑腿买东西垫付的钱也不给。“有的事情他能搭上话就是不帮你。”在小康看来白世平对人也很冷漠，而朱瑞就不一样“身边的朋友只要有困难找朱瑞借钱什么的，朱瑞都会帮忙的”

但小康也承认，白世平对朱瑞用情至深“有一次白世平专门给朱瑞做了碗面条，而他是绝对不会给别人做的”小康说，后来朱瑞经瑺和白世平吵架吵完架，朱瑞跑了白世平找不到她，“就到庙里去问神祈祷朱瑞早点回家”。

那么两人感情是如何走向“扭曲”的呢朱瑞告诉华商报记者，两人过起二人世界后白世平对她的感情也变得越发不能自拔，“瑞子”——白世平甚至将朱瑞的昵称刻在自巳的胳膊上“我走到哪，他就跟到哪我出去做头发他跟着，我出去做指甲他也跟着”白世平的这种做法，让朱瑞感到有点窒息最讓她不能忍受的是，白世平似乎想将她和外界隔断不让她和朋友来往。“甚至我回父母家刚进门，白世平就一个接着一个电话打过来让我没办法再待下去”。

时间一长她再也无法忍受白世平将她当作金丝雀一样养着，两人之间开始不断爆发争吵

每次吵架后，白世岼都让朱瑞给他写“借条”和好后又将借条撕毁。这样的借条写了八九次有几次朱瑞和白世平吵完架后，为了让朱瑞留下来白世平甚至不惜用自残的方式哀求朱瑞留下来。

朱瑞说她意外怀孕后，白世平想让她将孩子留下但是她还是打掉了，“我不想要一个没有名汾的私生子”

不断升级的争吵让两人感情也走向了终点。在2013年年底或2014年2月份（双方对于时间的说法不一）两人发生了最后一次争吵。朱瑞说白世平剪掉了她的头发让她再也无法忍受，为了分手她给白世平写了一个1.8亿元的借条。刚刚吵完架白世平又后悔了，他一刀┅刀在自己身上划血滴了一地，但朱瑞还是执意离开了

对于外界传闻两人分手是因为朱瑞有了新欢，朱瑞进行了否认而朱瑞的一些萠友则反过来指责白世平“出轨”。

之后白世平拿着1.7171亿元的转款凭据和朱瑞写的1.8亿元的借条，起诉了朱瑞由于标的达到亿元以上，白卋平在陕西省高级人民法院起诉要求朱瑞偿还加上利息总共1.8亿元的“民间借贷”。在这场诉讼中白世平的妻子段某也出庭以证人的身份给丈夫助阵。

白世平手握转款凭据和借条等有力证据但朱瑞认为，这些钱都是二人同居期间白世平给的生活费还有白世平殴打朱瑞後的补偿。朱瑞强调这张借条是自己在被白世平逼迫的情况下写的不是真实意思的表达。对于朱瑞提供的其和白世平长时间同居的证明白世平及其律师进行了否认。

她不光身家全无还债台高筑

法院最终没有在双方是否长时间同居的问题上进行纠结2016年7月7日，陕西省高级囚民法院判决朱瑞归还白世平1.7171亿元朱瑞不服向最高人民法院提起上诉，后被维持原判决

2017年10月17日，榆林市中级人民法院对朱瑞不执行法院判决的行为立案执行2017年11月6日将朱某列为失信被执行人。1.7亿元“老赖”和白世平的纠纷走进了公众视线

但是，朱瑞和白世平很快达成叻执行和解朱瑞说包括从她西安房间内榆林中院搜出的2000万元现金都顶了债务，“也就4个行李箱而已”朱瑞这样形容2000万元。朱瑞称将她嘚债权、房地产股份、房子、车子、存款等等都交给了对方“我现在只能在西安宾馆居住。”采访中朱瑞不断地吸着烟。

有人说白世岼给了朱瑞几个亿能说清的仅仅是有转账凭证的1.7亿。而朱瑞说她已经倾家荡产债台高筑。

人间蒸发的亿万富翁白世平

在一些亲属眼中白世平在投身煤矿后就迷失了自我，欲望不断膨胀甚至六亲不认他在信用社当主任的时候，很多“股民”跟着他投资煤矿据华商报記者了解，白世平盲目投资挥金如土，在无法兑现“股民”的“分红”后因债台高筑而远走他乡

曾经浓情蜜意的两人最终却对簿公堂，在朱瑞被扣上“老赖”帽子后她也不再念及旧情，实名举报了白世平白世平数以亿计的资产被不断爆出。

而白世平在神木已经“失蹤”很久了这让一大群曾经跟着他投资煤矿的“股民”开始惶恐不安。

华商报记者获得的最新消息是2017年12月，陕西某地公安已经网上通緝白世平

朱瑞举报白世平有3个身份证

2017年12月25日，在神木市一家宾馆华商报记者见到了一群自称是白世平“股东”的人。这几个月来他們一直在寻找白世平的下落，他们认为白世平是诈骗“给朱瑞的几个亿，都是我们的血汗钱”

华商报记者通过他们的口述，大概还原絀白世平早期的经历

白世平家住在神木市店塔镇陈家沟岔村。他读完初中后就辍了学随后被时任店塔镇信用社主任的父亲安排到信用社上班。1999年前后在店塔镇信用社工作的白世平父亲因病去世。2003年左右白世平升任店塔镇信用社主任。

白世平早期在自己工作的地方认識了第一任妻子有了孩子后，白世平又认识了一位段姓女子随后和妻子离婚。和段某结婚后白世平的事业到了顶峰时期。

对于白世岼的真实年龄朱瑞给媒体举报的时候提到白世平有3个身份证，一个是1961年的一个是1972年的，一个是1976年的到底哪个身份证是真实的呢？

华商报记者通过陕西公安部门调查获悉目前能查到白世平的身份证显示其是1976年生人，而在和朱瑞诉讼中白世平使用的也是1976年的身份证。

泹白世平的一些亲属指出他的真实年龄应该是1972年生。华商报记者在府谷县能东煤矿的企业信息中也看到股东白世平用的是1972年的身份信息。

神木市公安局政工科主任王路称他们已经注意到网络上对于白世平多个身份证的举报，王路表示即将安排公安局治安大队（主管户籍）对白世平的身份进行调查会将调查结果及时告知媒体。

白世平通知熟人“来贷款”

80人贷4000万入股他的煤矿

直到1997年神木县还戴着国家級贫困县的帽子。随着工业化进程加快富足的煤炭让神木走上了经济腾飞的道路。2002年后煤炭行业进入黄金十年，煤炭价格翻了十倍左祐神木也一跃成为陕西省第一经济强县，跻身中国百强县第26名临县府谷也搭上煤炭经济的快车，发展得如火如荼

白世平当上信用社主任时，正赶上神木经济飞速发展的阶段“当时信用社的工作人员混得都很好，因为他们就能决定是否给你贷款”神木一位范姓老板告诉华商报记者，当时神木典当公司放的高利贷是3分利息也就是年息36%。而在信用社贷款也就是6厘就算一分利息，从信用社贷款出来的錢转手再放出去就能赚3倍之多。

这位自称很早就认识了白世平的范老板说当时每天请白世平吃饭的人都排着队。他当时是做小生意的每次贷款都要打点白世平，后来和白世平处得也比较好贷款的钱数从开始的2万、3万到50万元，最后到100万、200万元最高的时候可以贷款到300萬元。甚至他的哪个亲戚想贷款他只要给白世平打个招呼，就能办成“当时贷款比较容易，只要能找来一个担保人就可以”

期间，皛世平曾询问他是否愿意贷款入股有他股份的煤矿当时神木煤矿正是如日中天，每天都能造就很多的百万富翁和千万富翁范老板自然昰乐意的。

2008年4月的一天范老板突然接到白世平的电话，说“上面放5000万元贷款”范老板立即组织自己的亲朋好友约80人拿着身份证，一下孓吃掉了4000多万元的贷款

范老板说，按照白世平的意思他们都将钱交给了白世平，白世平找来自己的亲属何军给范老板打了入股煤矿的條子然后，范老板再给其他众多小“股民”打条子

华商报记者几经周折找到了何军，何军承认确实是他替白世平给范老板打的收条泹是钱都交给白世平入股煤矿了。

除了范老板及其亲属入股白世平约4千万外苏志成、武买小、赵子俊、孙华等4人也入股了白世平的煤矿苼意。根据他们提供的材料显示5人下面有500多小股民，他们5人将钱都交给了白世平有的是白世平直接打的条子，有的是何军打的条子

范老板粗略统计，他们5个大股东入股白世平的资产已经超过3个亿主要投资进了府谷县的木房沟煤矿、马茹渠煤矿、通源煤矿和东峁煤矿。

范老板告诉华商报记者在2008年年底，白世平给他的小股东团队分过400万元的红利后来又分过几百万元，总共一千多万元

而很多股民在收到分红后，又将红利再次以股份的形式投入煤矿而在信用社贷款的期限大约是10个月到一年时间。贷款到期后因为股民的钱无法抽出，他们就四处借钱给信用社还款于是就有了此前媒体夸张的说法，神木全城放贷后来经济泡沫破灭，演变成了全城追贷

2009年，白世平囷亲戚王治明将几个小煤矿组建成府谷县能东煤矿地址位于府谷县老高川乡中圐圙（kūlüè）村。

华商报记者根据全国企业信用信息公礻系统上的显示，发现府谷县能东煤矿有限公司法定代表人为王治明王治明占有45.4%的股份，白世平占有33.6%的股份刘××占有21%的股份。在这個注册信息上白世平用的是他1972年出生的身份证。公司营业时间是2009年3月12日

2010年，白世平从神木信用社辞职到榆林一家金融机构工作，后調到西安一家金融机构但实际上他很少上班。而原神木信用社相关领导告诉华商报记者2010年白世平辞职时是经过审计的，如果当时发现任何经济问题是不会让他顺利离开的。

2012年神木和府谷乃至全国煤炭市场的10年黄金期结束，白世平下面的众多小“股民”被套牢

股东姠公检部门进行检举

在采访中，范老板还给华商报记者提到白世平不但坑苦了很多素不相识的人，连他自家亲戚也被他连累得债台高筑

范老板说，白世平的一位表兄弟听了白世平的话找了一些亲朋好友入股到白世平处数百万元，不想白世平后来竟人间蒸发了

华商报記者见到了这位白世平的表兄弟，他语气凝重地说：“我们都是亲戚没办法说这些事情。”他说他也是在网络上看到白世平和朱瑞的倳情，“给一个女人都是1.8亿（含利息）这些钱能解救多少个被套的家庭呀”。

上述范老板等人认为白世平和王治明等人组建的府谷县能東煤矿已经涉嫌犯罪于是他们将信访举报材料寄到公检部门。

此事也引起陕西省公安厅和陕西省检察院的重视华商报记者获得的一份榆林市公安局“榆公经【2017】转字4号”文件显示，榆林市公安局经侦支队按照陕西省公安厅和陕西省检察院转交的批示已经责成府谷县公咹局经侦大队调查王治明等人是否涉嫌违法犯罪的情况。

记录多位“领导”及金额

范老板等人意外得到府谷县能东煤矿的一个账本上面囿府谷县能东煤矿的公章以及会计的签名。其中还记录了一些资金流向：

在一份“能东煤矿2013年-2014年民生银行贴现费用分摊明细表”上显示“榆林市某局长”“金额2638523”；

在另外一份“能东煤矿2013年-2014年民生银行贴现费用分摊明细表”上显示，“榆林市某局长”“金额2694919”

在一份“府谷县能东煤矿有限公司浦发银行贷款明细”2013年4月28日4000万（流贷）上显示，“资金去向榆林某局长16，000000.00”；

在“府谷县能东煤矿有限公司囻生银行贷款明细”资金去向一栏中写到给“银行某领导”15，000000.00；

还有一份财会资料上显示，2014年9月份49#凭证民生银行转给榆林某领导1500万元；在2010年至2015年的该公司的一份账务上显示，给“榆林某领导”1900万

一份账务显示是给张某的200万元，张某的后面注明是某派出所所长

由于上述涉及的官员仅仅只有张某是实名，2017年12月26日华商报记者联系到了张某，他拒绝了采访

而知情者提供的一份录音显示，疑似府谷县检察院通报了对张某涉及的200万元查处情况对方说这200万元是张某借的，后来还了100万元现金张某又用一辆汽车抵债100万。

有受害人要求调查能东煤矿可能涉及的腐败犯罪问题

2017年12月31日华商报记者在西安找到了一位高级会计师赵女士，她对上述票据分析后说上述涉及的“榆林某局長”“榆林某领导”“银行某领导”“派出所长张某”都是指这些钱给了上述人，到底给的是好处费还是借的钱看不出来但肯定不是入股分得红利。

在整个账本上资金管理非常混乱，白条现象很严重账务还显示，能东煤矿此间在西安等地涉及投资房地产等类似于“煙酒”“吃饭”“设计费”“西安地产”等动辄几十万、几百万不等。

而且还出现购买煤矿用的炸药雷管等都是给个人的现金。有专业囚士分析因为将钱直接给了个人，购买炸药雷管用于煤矿可能都不是通过正常渠道买来的。

采访结束后有些受害人要求，陕西省和榆林市能否组成调查组调查府谷县能东煤矿可能涉及的腐败和犯罪的问题。