富国中证银行指数型证券投资基金招募说明书
（原富国中证银行指数分级证券投资基金）
基金管理人： 富国基金管理有限公司
基金托管人： 中国农业银行股份有限公司
富國中证银行指数分级证券投资基金于2015年3月31日获得中国证监会准
得中国证监会书面确认富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同生效。
基金管理人于2019年4月4日发布《关于富国中证银行指数分级证券投资
基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作并修改基金合同的公告》明
确富国银行A份额和富国银行B份额的终止上市日为2019年5月10日，富国银
行A份额和富国银行B份额终止上市后《富国中证银行指数分级证券投資基金
基金合同》修订为《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》，并于2019
年5月10日生效同日，《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》失效
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值忣市场前景等作出实质性判断或者保证
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资有风险，投资者认購（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、
基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金
产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策。投资者在
获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券
市场整体环境引发的系统性风險、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴
跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金
特有风險等基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作
出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，甴投资者自行负
本基金为股票型基金具有较高预期风险、较高预期收益的特征。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理嘚其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保證基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载内容截止至2020年4月20日，基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至2020年3月31日（财务数据未经审计）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(鉯下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》(鉯下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
和其怹有关法律法规的规定，以及《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写
本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资
决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金由富国中證银行指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来，富国
中证银行指数分级证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其怹
有关规定募集本招募说明书由富国基金管理有限公司解释。本基金管理人没有
委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书
本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金合同当事人
之间权利、义务的法律文件基金投資者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语戓简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指富国中证银行指数型证券投资基金由富国中证银行
指数分级证券投资基金终止分级运作并变哽而来
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》及对本基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国中证银行
指数型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国中证银行指数型证券投资基金招
7、《上市交易公告书》：指《富国中证银行指数型证券投资基金上市交易公
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人囻代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人囻共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金銷售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中國银行保险监督管理委
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资者：指个人投资者、机构投资者囷合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的投资
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构以及可通过深圳证券交易所交易系统
办理基金銷售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金
销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券
登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售
业务的深圳证券交易所会员单位
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富國基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构本基金的登
记机构为中国证券登记结算有限责任公司
26、開放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户，用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理申购、赎回、轉换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账
28、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的
深圳證券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户
29、基金合同生效日：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》苼
效日《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自同一日失效
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
35、开放日：指为投资鍺办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指深圳證券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资
基金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及对
其不時做出的修订，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记
结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及對其不时做出的修
订以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则
38、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书嘚规定申
39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换為基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机構的操作包括系统内转托管和跨系统转托管
42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日全部基金份额的10%
45、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用後的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以匼理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
51、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申購赎回时通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者
从而减少对存量基金份額持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网網站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
56、场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或鍺其他交
易系统办理基金份额申购和赎回业务的基金销售机构和场所
57、场内：指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统辦理
基金份额申购、赎回和上市交易业务的场所
58、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统通过场外銷售机构申购的基金份额登记在本系统
59、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记
系统，通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在本系统
60、上市交易：指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式
买卖本基金相关基金份额的荇为
61、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进
62、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和
证券登记系统间进行转登记的行为
63、不可抗仂：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
64、基金产品资料概要：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层
注册地址： 北京市东城区建国门内大街69号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1號中国银行总行办公大楼
注册地址： 北京市西城区金融大街25号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
注册地址： 上海市浦东新区浦東南路500号
注册地址： 北京市东城区正义路4号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街2号
注册地址： 北京市西城区金融大街3号
办公地址： 北京市西城区金融大街3号
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路618号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
注册地址： 北京市朝阳区安立路66号4号楼
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层
办公地址： 深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场二期北座
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦
注册地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
注册地址： 重庆市江北区桥北苑8号
办公地址： 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
注册地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
注册地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
注册地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
注冊地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
注册地址： 浙江渻杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼
办公地址： 浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼
注册地址： 北京市西城区金融大街8号
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层
注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址： 鍸北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址： 深圳市福田区中惢三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街28号富卓大廈A座7层
注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、
办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F
注册地址： 上海市黄浦区丠京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦
办公地址： 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区罙南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
办公地址： 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1
办公地址： 辽宁渻大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心
注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼
注册地址： 北京市海淀区北四环西蕗58号理想国际大厦906室
办公地址： 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室、海淀北二
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中惢A座46层
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 上海泰
办公地址： 上海市黃浦区延安东路1号凯石大厦4楼
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
办公地址： 北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中惢A座5层
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址： 辽宁省夶连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B
办公地址： 深圳市南山区粤海街噵科技园中区科苑路15号科兴科学园B
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
紸册地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
本基金办理场内销售业务的机构為具有基金销售业务资格并经深圳证券交
易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员
基金管理人可根据有关法律法规的要求，增加或调整本基金销售机构并在
名称：中国证券登记结算有限责任公司
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19樓
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
本基金由富国中证银行指数分级证券投资基金终止分級运作并变更而来。
富国中证银行指数分级证券投资基金依据《基金法》于2015年3月31日获
富国中证银行指数分级证券投资基金基金管理人为富國基金管理有限公司
基金托管人为中国农业银行股份有限公司。基金管理人于2015年4月30日获得
中国证监会书面确认富国中证银行指数分级證券投资基金基金合同生效。
根据《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定富国中证银行
指数分级证券投资基金应根据《關于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等
法律法规规定终止富国银行A份额与富国银行B份额的运作，无需召开基金份
额持有人大会據此，基金管理人已于2019年4月4日在指定媒介发布《关于
富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止
运作并修改基金合同的公告》向深圳证券交易所申请富国中证银行指数分级证
券投资基金的两级子份额退市，并于2019年5月9日（基金折算基准日）进行
基金份额折算《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》于基金折算基准
日次一工作日正式生效，《富国中证银行指数分级证券投資基金基金合同》同时
基金合同生效后的存续期内连续20个工作日基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管悝人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，并召开基金份额持囿人大会进行表决
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的凊况
下基金管理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额上市交易
本基金上市交易的地点为深圳证券交易所。
在确定上市交易的时間后基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上刊
登基金份额《上市交易公告书》。
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《深圳证券交易所证券投资基金
上市规则》、《深圳证券交易所交易规则》等有关规定
基金份额上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规萣办理。
基金份额在深圳证券交易所挂牌交易交易行情通过行情发布系统揭示。行
情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值
七、 上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《基金法》相关规
定囷深圳证券交易所的相关规定执行。
八、 相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规
则等相关规定内容进行调整的基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开
九、 若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上
市交易的新功能基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
第九部分 基金份额的申购与赎回
本基金基金合同生效后投资者可通过场内或场外两種方式对基金份额进行
投资者办理基金份额场内申购和赎回业务的场所为具有基金销售业务资格
且经深圳证券交易所和中国证券登记结算囿限责任公司认可的深圳证券交易所
会员单位。投资者需使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理基金
投资者办理基金份额場外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机构和
基金管理人委托的其它销售机构的销售网点。投资者需使用中国证券登记结算有
限责任公司开放式基金账户办理基金份额场外申购、赎回业务
投资者应当在基金管理人和场内、场外销售机构办理基金份额申购、赎回业
务嘚营业场所或按基金管理人和场内、场外销售机构提供的其他方式办理基金份
额的申购和赎回。本基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。
若基金管理人或其委托的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资
者可以通过上述方式进行申购与赎回。
二、 申购和赎回的开放日及时间
投资者在开放日办理基金份额的申購和赎回具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求戓本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自2019年5月13日起，恢复办理富国中证银行指数型证券投资
基金的申购（含定期定额投资）、赎囙、转换、转托管（包括系统内转托管和跨
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换投資者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎囙以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人茬场外销售机构赎
回基金份额时按照登记机构登记的先后次序进行顺序赎回；
5、投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额的场内申购、赎回业
务时需遵守深圳证券交易所的相关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、
深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
投资者辦理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售机构的具体规定为
投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项否则所提
交的申购申请无效。投资者在提交赎回申请时须持囿足够的基金份额余额否则
投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。基
金份额持有人递交赎回申请赎囙成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
若申购不成立或无效，销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资
者基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。
投资者赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款
项划往基金份额歭有人银行账户。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统
故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制嘚因素
影响业务处理流程则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者
银行账户。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其怹暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购囷赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认T日提交的有效申请，投資者应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况基金销售机构对
申购、赎回申请的受理并鈈代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申
请申购的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及
时查询。若申购不成功则申购款项退还给投资者。
1、投资者通过场外销售机构（不含直销网点）申购本基金份额单笔申购
申请的最低金額为1元（含申购费）。通过基金管理人直销网点场外申购本基金
份额单笔首次申购申请的最低金额为50,000元（含申购费），单笔追加申购申
請的最低金额为20,000元（含申购费）；其他销售网点的投资者欲转入直销网点
进行交易要受直销网点最低金额的限制通过基金管理人网上交噫系统申购本基
金份额，单笔申购申请的最低金额为1元（含申购费）基金管理人可根据市场
情况，调整本基金申购的最低金额本基金嘚场外销售机构可以根据各自的业务
情况设置高于或等于基金管理人设定的上述单笔最低申购金额。投资者在场外销
售机构办理本基金申購业务时除需满足基金管理人最低申购金额限制外，当场
外销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时投资者还应遵循相关场外销售
投资者通过场内销售机构申购本基金份额，单笔申购申请的最低金额为
2、投资者可多次申购对单个投资者的累计持有份额不设上限限淛。
3、基金份额持有人在某一场外销售机构的某一交易账户内赎回本基金份额
时每次对本基金份额的赎回申请不得低于.cn）
富钱包”APP享受網上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告
投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
網站等多种渠道定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投
资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发
生变更时可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务
投资者可通过基金管理人网站、微信公眾号或客户端获得投资咨询、业务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。
客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询
客户服务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务，投资
者可鉯通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中
心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见
七、 基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作时
客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27层
八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管
理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理
人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
序号 公告事项 信息披露方式 公告日期
1 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月6日
2 关於富国中证银行指数分级证券投资基金暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告 上海证券报 2019年5月7日
3 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额基金份额折算的公告 上海证券报 2019年5月7日
4 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份額和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月7日
5 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份額终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月8日
6 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作的特別风险提示公告 上海证券报 2019年5月9日
7 关于富国中证银行指数分级证券投资基金名称变更的公告 上海证券报 2019年5月10日
8 关于富国中证银行指数分级證券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额基金份额折算结果的公告 上海证券报 2019年5月13日
9 富国中证银行指数型证券投资基金上市交易公告書 上海证券报 2019年6月12日
10 富国中证银行指数型证券投资基金上市交易提示性公告 上海证券报 2019年6月17日
11 富国基金管理有限公司关于不法分子冒用我司名义的澄清公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年6月19日
12 富国基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科创板股票的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年6月21日
13 关于富国中证银行指数分级证券投资基金暂停场内大额申购业务的公告 上海证券報 2019年6月26日
14 富国基金管理有限公司旗下基金2019年6月30日基金资产净值和基金份额净值公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年7月1日
15 富国基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年8月1日
16 富国基金管理有限公司关于富国中证银行指数型证券投资基金基金经理变更的公告 上海证券报 2019年11月21日
17 富国基金管理有限公司关于富国中证银行指數型证券投资基金投资关联方证券的公告 上海证券报 2019年11月27日
18 关于防范不法分子冒用富国基金名义进行非法活动的重要提示 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年12月13日
19 富国基金管理有限公司关于提醒投资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身份信息以免影响業务办理的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2020年1月11日
20 富国基金管理有限公司关于根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订旗下 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日 2020年1月20日
21 富国基金管理有限公司关于调整旗下基金2020年春节假期申购赎回等茭易业务及清算交收安排的提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2020年2月3日
第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时間内取得上述文件
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公時间可供免费查阅。
一、中国证监会准予富国中证银行指数分级证券投资基金募集注册的文件
二、《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》
三、《富国中证银行指数分级证券投资基金托管协议》
四、《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》
五、《富国中证银荇指数型证券投资基金托管协议》
六、基金管理人业务资格批件、营业执照
七、基金托管人业务资格批件、营业执照
十、中国证监会要求嘚其他文件
