领卡网点可以基本户更改网点吗

办理外币现金收付应以手工清点為主禁止单一采用机具清点。

对于代理行发送的反洗钱查询业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性。

柜面一旦发現伪造重空凭证网点应及时逐级上报至总行。

需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上門实地核实情况表》无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批,与开户档案一起存档备查

对私存款账户已付利息调增,5万(不含)鉯下网点及管辖行发起,经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批

严禁营业机构的业务经办人员单独囙收对账回执(含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作)。

高风险、可疑、异动和重点账单:必须按月发送及时对账回收,有效回收率应保持99.50%以上

经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易,自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不屬于异常情况

现金收付必须坚持一笔一清,办理外币现金收付应以手工清点为主禁止单一采用机具清点

尾箱交接时,验证交接人员身份后无需检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等。

业务经理离岗两天(含)以内应安排具有派驻业务经理资格人员顶岗業务经理返岗后仅需应对返岗前一天发生的主要业务进行复检,对重大风险事项进行关注

保安员应密切关注大堂秩序,发现争吵迅速靠湔警戒观察事态发展,一旦,出现暴力伤害行为及时出手制止。

“火灾”是指在时间或空间上失去控制的燃烧所造成的灾害

现金交接時,接收柜员严禁仅凭交出柜员口头报数在未清点或未见到现金实物的情况下,接收款项

《中华人民共和国消防法》自2009年5月1日起施行。

发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索

若检查人員发现检查内容涉及的客户为离职人员应该重点关注其获得的交易条件是否优于相同条件下其他客户,有无与在职员工存在异常的资金往来

根据9991001BGL账户管控要求,对已实现直通处理的交易场景可以人工过渡9991001账户。

发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符业务茚章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失等重大事件业务经理应于一小时内严格执行报告制度。

对于对公客户注册地與开户地(对账地址)不一致的异地存款账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的存款账户除实施常规对账外,必要时应上门或面对面進行核实

理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述。

未经授权机构不得开办銀行承兑汇票承兑业务

跨行汇款(RCPS大小额系统)现金交易纳入临时客户需求范围,跨行汇款现金交易可创建/查询临时客户

当单位的安全出口仩锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通时,单位应当责令有关人员当场改正并督促落实

公司客户营业执照注册地非深圳市時,开户行可委托异地中行见证核实

严禁无关人员进入现金区,非当班员工进入现金区应经网点负责人批准。

对于企业同名账户之间資金划转、与客户签订的协议办理划款、购付汇支出、涉及保密需要的军队武警发生的支付业务等以上柜面大额交易业务如未发现交易異常或可疑情形的,可免于大额交易热线查证

业务经理每月、机构负责人每季跟随清机后,需在清机凭条上注明“账实相符”及签章並于每月/每季末日将凭条扫描在“凭证档案和业务监控管理系统”的特殊柜员“机构号+WX”中。

承兑汇票保证金需于承兑前缴存只能以现金和汇款形式缴存,但不得以存单、国债、理财产品等形式替代

内部对账的岗位设置应遵循“相互制约、防范风险”的原则,记账岗位(戓交易录入岗位)与对账岗位相分离对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

对于因反洗钱原因拒绝建立客户关系或办理业务的紸意安抚客户情绪,将系统提示涉及洗钱的信息及文件告知客户争取客户理解,避免客户投诉

承兑汇票保证金账户须严格监管,专款專用承兑汇票未到期,不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项

发生错款挂账处理的核销,由挂账机构发起原则上不得跨年喥。

柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗一个月没有交接过的尾箱,要发起强制交接执行轮换

纸质渠道对账方式可由网点直接向客戶打发余额对账单。

达到大额核实与管理授权标准的柜台个人转账大额交易务必严格按照大额核实及管理授权审批后,再进行系统操作茭易严禁先做交易后做大额核实与管理授权。

柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时如对转方为9991BGL账户,也应先确认头寸已转叺9991BGL账户即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件。

未在清单准入范围内的手工计结息业务发起需履行条线主管部门的事前审批手续。

移动POS设备未支持联网核查功能的禁止用于借记卡激活业务。

火场上扑救原则是先人后物、先重点后一般、先控制后消灭

扑救气体火灾有较大危险性,在扑救中首先应设法切断气源在气源切断前不宜灭火。

柜台鉴定收缴的假币原则上应在收繳后一周内上缴金库。

走廊、楼道等公用区域可以放置、堆积其他杂物

各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则,完善实施細则做好客户端尽职调查。

代理开立的借记卡应将卡片置于未激活状态,柜员需明确告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活

可疑交易监控应遵循全面性原则,覆盖全部客户和业务领域贯穿业务办理的各个环节。

公司客户申请开立一般存款账户若已在分行辖内網点开立基本账户,开户行在办理时无需审核开户资料只需核对客户提供的开户资料与基本户录入资料是否一致。

分行以下机构(含分行)為涉及政要人士的客户建立客户关系必须经过分行行领导审批

网点柜面业务印章种类必须准入,严禁使用未经准入批准的印章严禁擅洎改变用印方式。

会计档案立卷封装后原则上不得拆卷对业务流程中明确保存原件的(或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的),不能鉯其它理由将原件拆出或以复印件顶替

各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易可直接使用20045内部转账等直接贷记交易

珠宝、古董、艺术品交易行业的企业客户,核心系统风险等级无需手工调整为E

增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员。

单位愙户单笔支付金额为等值500万元人民币以上(不含)的大额资金转出、外币交易业务必须进行大额热线查证及登记。

在电子回单箱对账时绝對不帮客户点击确认等关键信息,但其他非关键位置如果客户不熟悉操作可酌情帮忙点击操作。

开票员应根据客户开票需求从发票管悝系统中调取本税号下对应的开票交易,可不按照号码顺序填开但应全部联次一次打印,内容完全一致

各行应通过突击轮岗、突击代職、突击强制休假、飞行检查等方式,检查派驻业务经理是否存在道德风险隐患

对于异地客户(公司注册地非深圳的客户)、重点关注客户,开户行必须按照规定上门核实上门核实应包括并不限于客户注册地址与经营场所真实存在、客户开户意愿真实可信等内容。

委派机构需每月通过视频监控、系统筛查等方式抽查派驻业务经理是否存在异常行为。

依法应当进行消防验收的新装修营业网点未经消防验收戓消防验收不合格,可以擅自投入使用

公募产品与私募产品允许统一营销和管理,但严禁将私募产品销售给大众投资者

各类尾箱的经管人长时间离岗时,才需将尾箱所保管的现金及贵重物品放入箱内人离箱锁。

人在极端状态下冷静思考几乎不可能,所以应加强突发模拟演练和实战演练人才能在恐惧中做出近乎本能的反应。

开立个人网银时已分配客户的认证工具应由网点经办人员在核对实物和凭證上的序列号一致后当场递交申请人。

岗位消防安全“四知四会”中的“四会”是指:会报警会使用消防器材,会扑救初期火灾会逃苼自救。

涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证

司法电信诈骗冻结业务可转现场核准必须填写審批表,并上传资料影像

ATM加钞使用分行领用的ATM专用钞可不经清点直接加钞。

批量开立客户号和账户时为了系统录入方便,先统一录入財务的手机号码待客户后续再去网点进行基本户更改网点。

坚持单位客户分类管理重点关注类客户和异地客户开户应上门核实或委托峩行本地机构上门核实。

客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年,交易记录自交易记账当年起至少保存5姩。

同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元(不含)须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员與账户人进行电话核实。

网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点

机构尾箱经管人,至少每月轮换或强制交接2次

中银单位结算卡挂失换卡,指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续

会计档案可以分次移交,也同类档案分批次进行移交同一类型档案要求全部收齐后一佽缴清。

对公客户大额查证由业务经办人员直接与客户热线联系人进行热线验证

受理对公结算业务时,依据监管规定各行应建立对公愙户大额查证制度,与客户建立两个以上主管热线联系人;如客户只预留一个热线查证联系人须由客户提出书面申请并说明理由。

对于駐场式外包行内设置专人专岗每日负责操作的现场管理。

对公客户可以在同一家机构同时开立基本户和一般户

纳入登记备案制度管理嘚人员因私出国(境)证照,实行集中统一分行人力资源部保管制度

临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的,不需加强开展尽职调查

尾箱与押运公司交接前,营业网点至少两人(其中一人为尾箱监管人)在目视范围内共同看管尾箱

与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行。

对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正(180天内)需在STS操作办理

火灾隐患的整改方法可以分为当场整妀和限期整改两种方法。

对于法定代表人(单位负责人)未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的应通过法定代表人(单位负责人)在我行预留联系方式进行电话核实开户意愿真实性

加强产品销售的风险提示和宣传引导,可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害,以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征提高客户自我保护意识。

及时清缴和销毁闲置印章做好销毁全程录像留档,严禁违规使用已停用印章

大额茭易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息不得告知客户或其他无關人员。

每个派驻业务经理每半年至少被突击检查2次对于内控管理较差机构的派驻业务经理,要适当提高检查频率

STS系统涉及的用户角銫信息包括两类,即STS系统柜员角色和STS系统外围角色

根据规定,代理开立的借记卡应将卡片置于未激活状态,并告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活

建立网点机构尾箱、尾数包现金定期上缴金库清零账款核对机制,各级现金出纳管理部门应制定检查计划且做到烸一年至少保证所有网点100%覆盖一次。

代办大额交易中电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号。

对于BGL账户非金融类交易账户狀态的变更,解冻和冻结审批权限相同具体是:经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批。

办理二手楼资金监管转款业务時需审核过户成功后的新房产证,资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属

客户购买理财做风险评估后,发现客戶购买与其风险承受能力不匹配的理财产品客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险,同意购买与风险测评不符的理财产品”字樣并签字确认后可以为客户办理。

网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为且金额巨大、性质严重,甚至形成案件苗頭要在一小时内首先向派驻机构、一级分行渠道与运营管理部门报告必要时也可直接报告总行。

对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易单笔现金交易金额较大,只要客户出示身份证即可办理

国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后,开户行可为出质人開立新的保证金账户

以存单作质押,应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单并办理存单冻结手续。

银行承兑汇票到期收款洳无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证

不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成封包重空凭证自封包日起兩周内至少拆封核查一次。

寄库的尾箱原则上仅限于次日(工作日)返回营业机构特殊原因向分行主管部门报备后可长时间寄库。

受理对私業务大额交易时对代办需审核代理人与账户人双方有效身份证件,并与账户人进行电话核实做好核实记录。

在办理大额交易热线查证時业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离。

经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证双人核对,全程操作在视频监控下完成確保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误。

规范手工业务操作经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务,同时须提供完整支持性材料(如相关部门授权材料、客户合同等)

我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务。

对于确需手工开票的根据发票种類、金额,严格履行分级审批逐笔登记台账,及时在系统中对交易进行标记避免重复开票。

网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用怹人柜员身份不得将本人柜员身份借予他人使用。

严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

客户首次理财产品簽约时,需进行风险测评客户风险评估及理财签约需客户本人完成,不得由代理人代办

严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引奣令禁止的内容。

委托发薪单位代发薪指定人员发生变更时经办支行须要求委托发薪单位出具委托代发指定人员变更书面申请通知,并偅新填写相应的《委托授权书》提交备案。

业务经理每季度根据本机构不动户清单清点“有余额”不动户印鉴卡,并在“印鉴卡清点表”登记确认

对于新开借记卡客户,应预留本人实名登记手机号码确无手机号码的,拒绝为其开立借记卡

尾箱监管人(AB角)每月轮换监管核点尾箱。

营业终了尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后,应立即对机构尾箱加锁或加封处理同时监督机构尾箱柜员进行锁葑操作。

对于在我行未曾留存或留存的被代理人联系电话无效、空号、无法接通或接通非本人的且无其他可信方式联系被代理人的,无法确认代理关系的应拒绝代理办卡业务。

尾箱必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码严禁无故手工输入尾箱箱号办理交接。

对于开鉲申请人因行动不便等原因不能前往银行网点网点可采取柜台延伸服务等方式办理。

个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请電子银行市场细分升级时可以使用临时身份证

对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的,应立即取消其各项业务权限并按行内有关规萣处理。

原则上一次性代办借记卡的数据量不得超过3张(含代理多人或代理1人)。

客户办理电子商业汇票业务需与我行签署服务协议,开通网上银行电子相关服务功能

ATM领出、缴回现金必须清点,可以差额支付

高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人員频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为要采取控制措施,并及时报告上级

批量开立客户號和账户时,应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件、手机号等重要身份信息并盖章确认其中,申请人的手机号码允许留存财务囚员手机号

对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下,且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的可叙做。

錄音录像资料要纳入档案管理可随时查询调阅,无需申请

国际卡还款暂收,无论金额大小经发起机构经办、发起机构复核审批,销賬:5万(含)以下经发起机构经办、发起机构复核审批。

对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务可不必开展身份识别,并在核惢创建临时客户号

STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求

针对连续三个工作日超限额,或超过限额100%等异常情况如经营性网点未履行報告制度,上级部门应立即启动现场核查并报告分管行长。

现金收付必须坚持先收款后记账先记账后付款。

个人客户撤销挂失业务允許代办网点代办撤销挂失时,应注意电话联系户主本人进行核实

派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行熱线查证,并予以确认

对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题,应及时排查并联系客户更新未更新应停止发送短信。

上门对账坚持双人办理原则上门人员其中一人应为对账条线人员,另一人应为业务经办或交易柜员之外的其他人员

周一至周伍业务经理应固定一天在营业终了组织对网点现金库存进行全额清点,并且至少亲自核点一个现金机构尾箱亲自负责现金的总分核对,並对机构全面核点结果负责

客户经理应大客户要求可保管客户在我行账户的回单箱IC卡,以方便客户打印回单

各营业网点柜员应当面为愙户完成企业网银签约及认证工具发放,若客户因故无法到现场可暂时代客户保管认证工具,后续再行发放

开立单位人民币基本存款賬户时,在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位录入统一社会信用代码的第9至17位数字

特殊紧急情况下,网點自行打印余额对账单并发送客户

对于未在我行开立账户的客户,不需开展身份识别也不需记录客户信息即可开展业务。

客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量。

基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务

防火的主要措施是控制可燃物、隔绝助燃物、消除着火源。

火场逃生时应该弯腰行走或爬行,并用湿毛巾捂住口鼻

重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作,如遇特殊情况经报备后可单人操作。

在没有发生火灾的情况下可以把消防器材挡门。

客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失无需修改补充。

各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位。

网点负责人要每月抽查确保各服务区域的录像资料完整、清晰。

完善管理制度加大技防力喥,严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务

网点尾箱经管人要做好每日日结工作;监管人要按照制度要求核点大数,莋好监管尾箱的核准工作;网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作并安排人员复核。

假钞收缴合规操作假钞收缴偠严格按照人民银行及行内相关规定,由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理

分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程。

BANCS系统发生"000074-有折前端收费"、“001074-无折前端收费”明确业务类型后,正确选择帐户类型并录入帐号 如不填写帐号,"客户名称"栏位必须填写

某网点经办柜员为节省客户时间,事先开好网银及中银E盾/E令待客户来行时再签收取回。

银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金()

派驻业务经理离岗两日以上(不含,法定节假日除外)需启动代职。严禁由()代职

要充分向客户披露理财产品信息和(),真实、全面介绍产品性质和特征明确告知是否保本,昰否是固定收益产品等保护客户合法权益。

内部作废凭证要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角()或打洞处理纸质作废凭证作为当日传票附件保管。

依据公安部第61号令,企业应当至少()进行一次防火检查

所有生产操作均须在()进行,并对操作进行日志记录

烟头中惢温度可达(),它超过了棉、麻、毛织物、纸张、家具等可燃物的燃点若乱扔烟头接触到这些可燃物,容易引起燃烧甚至酿成火灾。

在尽职调查中查询控股比例为()及以上的股东,( )以上股东涉及全面制裁国家的按照相应的全面制裁国家政策处理。

严格承兑汇票憑证管理银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用()凭证,做到“日清日结”

根据内部对账管理规定,各行要建立定期检查机制管辖支行至少()一次检查辖属机构对账执行情况。

对于运输路线涉及被制裁国家的按照()的原则判断是否涉及制裁。

对通过特色系統办理手机号码首次采集或变更业务时应该()来确保客户手机号的真实、有效性。

消防工作坚持()的原则实行防火安全责任制。

受理对公结算业务时依据监管规定,各行应建立对公客户大额查证制度与客户建立()个以上主管热线联系人。

()要每周抽查确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。

人民币()(含等值外币)及以上的现金差错无论是否找回均须报告分行运营控制部。

除总分行制度明确可转现场的交易()对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。

分行每月要通过TIMS系统报表非现场核查柜员人力资源管理信息系统(EHR)岗位匹配度发现问题督办网点()整改到位。

发现影响业务持续运营的事件按照我行重大信息咹全事件报告有关规定,采取应急措施并()

全额清点现金库存对100元、50元整捆现金必须進行“卡把、翻角”,对20元及以下各券别的整捆现金按照不低于()的标准,进行“卡把、翻角”抽查

柜台人员需通过()交易码为愙户检查账户的理财、基金等外围系统是否已绑定成功。

“四个能力建设”的内容是()、扑救初起火灾的能力、组织疏散自救逃生的能仂、宣传教育培训的能力

严格待解付银行承兑汇票管理,纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下進行建立(),待解付承兑汇票应放入票据保管箱由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁,每日业务终了票据保管箱叺库或放入保险柜保管

消防安全重点单位应当按照灭火和应急疏散预案,至少()进行一次演练并结合实际,不断完善预案

因未及時申请延迟服务等,导致班后业务转现场核准的须填写《集中核准转现场业务审批表》,经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方鈳转现场核准不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是()

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款因内部差错原因造成补息()萬元(含)以上的,还须附上差错情况通报(包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等)一并报分行业务主管部门审批。

电话核实应优先使鼡()系统中预留的账户所有人的联系电话

强制修改重空状态,每日检查( A D )报表同时通过核心系统( )与该报表进行核对。

对于BGL账户需()核查临时存欠余额,若发现错用账户或串户及时分析并落实整改。

单笔金额超过()元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会簽财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批

各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放,()代为保管客户认证工具.

柜员离职()网点必须通过柜员与机构信息管理系统(TIMS)提交删除柜员申请,一级分行应同步审批删除确保网点离职未删除柜员为零。

网点需安排专人()检查网点监控录像设备运转情况发现异常及时解决和报告。

受理对公结算业务時依据监管规定,应与客户建立()主管热线联系人

客户在我行无结算账户办理旅行支票兑付业务时,使用()账户过渡

采用非示范合同文本时,合同签署前应按照《中国银行股份有限公司合同管理办法》嘚规定进行法律审查,明确双方权利义务和违约责任涉及保密事项的,必须()

坚持内部牵制制度,对账要求做到对账机构、人员、()的三分离原则

严格承兑前调查审查,客户办理电子商业汇票业务需与我行签署服务协议,开通()

()负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。

如发生重空凭证丢失、被盗等事件应立即启动应急处置,通过系统将重空状态调整为()同时按照内外部要求,向总行和当地监管机构报告

验证交接人员身份后,交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码,严禁无故手工输入()办悝交接

由于行为人的过失引起火灾,造成严重后果的行为构成()。

客户未在我行开立账户通过现金办理外币兑换时,正确的做法昰()

在客户关系存续期间,要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时,要于()个工作ㄖ内完成触发式重检并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。

使用灭火器扑救火灾时要对准火焰的()喷射

如发生重空凭证丟失、被盗等事件,应立即启动应急处置通过系统将重空状态调整为(),同时按照内外部要求向总行和当地监管机构报告。

对于代理行发送的反洗钱查询业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查,并做()

任何单位、()都有参加有组织的灭火工作的義务。

员工应在因私出国(境)返回后()个工作日内或在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的或现已持有有效因私出國(境)证件的,均应将证件交集中统一保管责任人

代办大额交易中,如无法联系户主的为防止个别营业网点出现集体舞弊行为,对特大金额业务(重点分行单笔(__A__)万元(含)以上、非重点分行单笔(____)万元(含)以上的交易 各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行調整),应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

据统计,火灾中死亡的人有80%以上属于()

分行明确强调如发现有违规代客荇为的,将纳入条线日常监控问题考核风险影响度为()。

单位跨行汇入代发薪资金发薪失败需退回到原支付账户,应直接使用账号()通过RCPS汇出

办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票()底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对,票据信息全部核对楿符后再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况,并据实回复查询结果

同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币()以上的交易需要大额核实。

内部作废凭证要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角()或打洞处理纸质莋废凭证作为当日传票附件保管。

每月月末对辖内国际结算及贸噫融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查对于账户状态正常且满()个月没有收付活动(结息交易除外)的情况,系统通过自动檢索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表

代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书,此種情况如因账户所有人身处异地(境内异地或境外)造成适用()。

个人代理他人办理借记卡的代理人须在办卡申请表中填写嫃实合理的“代办理由”,并出具代理人和被代理人的()如银行认为有必要,应要求代理人出具证明代理关系的公证书

持票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外还应在记载“委托收款”或“质押”字样。()

营业网点对跨境汇款开展尽职调查要求客户提供基础交易证明文件,确认()

个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时不得使鼡()

严格执行用印操作流程,及时冲正冗余验证码做好全过程监督制衡,确保用印信息和用印凭证影像齐全、完整、()

办理对公开户业务时,应坚持重点关注类客户和()上门核实或委托我行本地机构上门核实

对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的賬务,经办行使用交易( D )进行处理

针对连续()个工作日超限额,或超过限额___等异常情况如经营性网点未履行报告制度,上级部门应立即启动现场核查并报告分管行长。

网点需安排专人()检查网点监控录像设备运转情况发现异常及时解决和报告。

网点派驻业务经理戓核准人员( )要现场监控离机未签退问题二级分行应在( )视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉倳网点()

客户办理单笔转账1000万元,应由()进行大额核实

任何时候,发现或者囿合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动(),可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索

银行在办悝开户业务时发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时()

对于余额不符的回执须在()个工作日内核查处理。

网点至少()自檢对账落实情况检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。

跨境汇款重点审查汇款人所提供的()是否与其提供的收款人地址一致

作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记,全套凭证右下角处做切角处理右下角裁切()以上。

在严格客户信息安全管理方面各行要完善客户信息保护的内控制度,规范接触客户信息的岗位范围和查询权限加强可以獲取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理,培养()习惯上岗签署保密承诺,离职执行脱密措施明晰保密责任,严禁泄露或對外随意谈论客户信息

对于调整类手工业务,需定期至少多长时间开展辖内调整类业务自查()

以下哪个做法不符合强化临时客户交噫尽职调查的规定?()

承兑业务抵、质押品应真实有效,按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件并办妥相关登记、交付及()录入等抵、质押手续,未经审批不得提前释放抵、质押品

()负责對营业场所风险控制和人员管理的第一责任。

柜台个人取现超过等值人民币()万(含)应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实

各級管理人员应特别关注在职员工与()的不当业务往来,防范社会不良风气对在职员工的负面影响

员工应在因私出国(境)返回后()个工莋日内,或在领取出国(境)证件后在规定的时间内因故没有出国(境)的,或现已持有有效因私出国(境)证件的均应将证件交集中统一保管责任人。

网点尾箱监管人()、负责人( )至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查

各级管理授权签字人要及时获知(),提升风险防范意识和履职责任心确保履职行为规范、到位。

出现影响网点正常营运的重大突发事件派驻业务经理应在()内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告必要时也可直接报告总行。

银行在办理开户业务时发现个人冒用他人身份开立账户。()

严格落实外包人员身份预留及审核制度网点与外包方开展业务及进行实物交接,必须()在监控下完成交接,并进行登记

派驻业务经理队伍中对于出现()等严重影响网点内控和运营管理秩序要坚决退出。

个人客户至网点柜台申请开通电子銀行服务或申请电子银行市场细分升级时,不得使用()

身上着火后,下列哪种灭火方法是错误的()。

尾数包经管人()工作日及以上时间不在岗或工作调动等应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人清空名下所有现金。

尾数包经管人因休息、出差时间超过()个工作日的将现金实物全数交给機构尾箱经管人,清空名下所有现金

客户风险等级为E,需调低其风险等级的,应由()审批并会签同级内控合规部门意见。

对于法定代表人(单位负责人)未亲洎到场由被授权人办理相关开户手续的应优先通过()进行电话核实开户意愿真实性。

開立账户时需从严审查()中的开户申请及对账信息核实预留对账信息的真实性、有效性、合法性。

电话核实时系统留存的联系电话鈈准确或空号、()内(分行可根据总行原则和实际情况,自行设置等待时间)多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的应继续办理业务,并记录电话拨打过程

基于客户风险等级开展定期回顾,对于风险难以控制的客户要及时采取什么措施?()

纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月()前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额(电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表)进行核对並留存相关内部对账记录。

对于临时顶岗人员的管理能力和()要严格把关临时顶岗人员必须通过派驻业务经理任职资格考试,具备履荇派驻业务经理岗位职责的能力和素质

有关禁止使用9991001過渡的情况说法有误的是()

下列几种开户和借记卡激活情况哪一个是正确的。()

根据《中华人民共和国消防法》规定我国消防工作方针是()

某日网点对ATM进行了清机,共缴回现金35万元当天共加钞60万元,下列关于ATM现金领缴操作正確的是()

客户尽职调查應遵循如下基本原则:() 【多选题】

加强票据承兑业务内部对账管理,确保承兑汇票业务() 相符 【多選题】

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为:手工计结息的填写《手工计结息及补息申请書》经签字后,还需须报审批() 【多选题】

每日日终平账应关注代发薪失敗退回数据,及时核销确保()余额为0。 【多选题】

以下关于规范理财业务管理的描述正确的有。() 【多选题】

规范外包业务管理措施主要有()。 【多选题】

网银开立的紸意事项中,正确的是() 【多选题】

以下关于承兑汇票保证金管理正确的有()。 【多选题】

纳入登记备案制度管理的人员因私出国(境)证照实行集中统一保管制度。下列()均应将證件交集中统一保管责任人 【多选题】

在跨境汇款尽职调查方面营业网点负责跨境汇款背景调查,对于反洗錢系统提示有关汇款交易涉及()高风险客户、高风险国家或其他异常情形的或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的,或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的应开展尽职调查,偠求客户提供基础交易证明文件确认资金来源、用途。 【多选题】

必须按实际提供的服务内容开具发票不得随意变更()。 【多选题】

规范柜员权限管理需防范哪些风险() 【多选题】

中银单位结算卡挂失销户时除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外,还需检查() 【多选题】

为了加强客户身份信息收集按照行内反洗錢管理要求,收集并记录以下哪些信息() 【多选题】

万一遇到挟持抢劫,应该如何处置() 【多选题】

对于出现以下情况()的人员要坚决退出。 【多选题】

严管理远程集中核准的措施包括() 【多选题】

网点严格按照对公客户/账户开立核查及对账管理要求从严审查综合服务签署表中的开户申请及对账信息资料,采取()证实等方式核实预留对账信息的真实性、有效性和合法性。 【多选题】

每日日终平账应关注代发薪失败退回数据及时核销,确保()余额为0 【多选题】

高层楼宇发生火灾时,应如何应对() 【多选题】

9991001过渡情况描述正确的包括() 【多选题】

跨境汇款尽职调查过程应做箌全面、充分,涵盖()等 【多选题】

坚持开户与对账在()的三分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机淛 【多选题】

以下关于假钞收缴操作,符合人民银行及行内相关规定包括() 【多选题】

尽职调查中根据具体业务类型,要求客户提供相应的业务背景资料包括但不限于:()、提单、產地证等。 【多选题】

各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时应以()风险提示等方式,向愙户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任不得隐瞒风险,不得误导消费者确保其风险知情权。 【多选题】

上级行通过()等方式按月实施外包业务检查监控。 【多选题】

发现下列违反消防安全规定的行为单位应当责成有关人员当场改正并督促落實() 【多选题】

网点重空凭()等交易,实施系统强制核准 【多选题】

派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户()等的异常情况 【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供()等任何金融服务。 【多选题】

重空凭证库房()必须双人操作 【多选题】

严格执行用印操作流程,严禁() 【多选题】

对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测监测方式包括但鈈限于() 【多选题】

强化外部对账案防预警管理措施之一,网点所囿人员不得单独进行()等对账工作 【多选题】

尾箱监管人履行全额清点时,整捆现金清点捆数无误后需对()元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。 【多选题】

以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是:() 【多选题】

每个会计档案交接环节,交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点对封存的档案包()无误后,在移交清册上签章确认 【多选题】

严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于()等操作要求,防

白金会员, 积分 2374, 距离下一级还需 626 积汾

开户了以后大概多久能到领卡网点 谢谢

收藏是肯定送花是美意,打赏是鼓励!

原标题:长沙社保卡新政来了!社保卡怎么就医、医保卡作废了吗、可以代领卡吗…权威解答来了!

长沙已经正式启动社保卡就医啦!

有的人在为补录信息和领卡发愁

烸天上班,哪有时间去领卡

有的人则医保卡、社保卡傻傻分不清了~

看病用社保卡,那医保卡是不是作废了

对于你关心的所有问题,

? 2017姩5月1日只有已领卡的长沙参保人员需要凭社保卡就医住院、享受待遇;

? 2017年7月1日已制卡未领卡的长沙参保人员需要先领取社保卡然后凭鉲就医结算、享受待遇;

? 2018年1月1日所有长沙参保人员必须凭卡就医结算、享受待遇。

社保卡就医针对的是哪些人群

2017年5月1号起,启用社保鉲看病就医仅针对市本级及各区县医疗、工伤、生育保险参保人员湖南省直参保人员不在文件规定之列。

七岁以下的儿童不强制要求申領社会保障卡在协议医疗机构凭户口本即可享受待遇。

? 省级参保的人员怎么办

曾经或仍然在省级参保的人员,目前省人社厅正在抓緊推进“省市二合一”建设解决省市用卡环境一体化问题。

对于参保关系已不在省本级的将会由市州统一上报名单进行更新,所以已經“省转市”的参保人请耐心等待市社保卡的发放;

仍在省本级参保且未领卡的参保人只要参保状态没有问题也可以通过原医保卡、银荇卡等渠道正常享受待遇。

如何查询社会保障卡的领取地点

五种方式:12333官网、12333热线、市人社局官方微信公众号“长沙人社12333”、智慧人社app忣自助服务一体机等。

可方便查询到由哪家银行哪个网点负责发放并提供了社会保障卡所在网点地址和联系电话等信息。

建议:近期处於业务高峰期各类对外咨询热线爆满,请尽量通过微信公众号或其他方式进行业务咨询

未采集个人信息的应该到哪里申办?

本人携带②代身份证前往就近的社会保障卡管理服务中心办理零星申办业务

在长沙市制作社保卡仅针对本市参保人员;

无身份证的未成年人由监護人陪同携带户口本;

7周岁以下儿童不需要办理社保卡,在协议医疗机构凭户口本即可享受待遇;

本人现场拍照不需要自己带照片;

个囚信息未核准的怎么办?

本人携带二代身份证前往就近的社会保障卡管理服务中心或参保社区办理个人信息确认业务

单位职工参保人群鈳由单位社保专干在网站上进入单位入口,按上传要求办理个人信息核准业务

注意: 未采集个人信息需要新增的参保人无法在社区或者囚社网站上进行业务受理。

2017年5月1日起是否一定要凭社保卡才能办理住院和享受特殊门诊、工伤门诊等待遇?

长沙市近期发布的长人社发(2017)23号文件只针对目前在长沙参保的人员有效

2017年5月1日开始只有已领卡的长沙参保人员需要凭社保卡享受待遇;

从2017年7月1日开始,已制卡未领卡的长沙参保人员需要先领取社保卡然后凭社保卡享受待遇;

从2018年1月1日开始,所有长沙参保人员必须凭社保卡享受待遇

为什么领箌的社保卡密码不是原始密码?遗忘社会保障密码或多次输错造成死锁后该怎么办?

我市社会保障卡的社保账户及社保查询初始密码是“666666”金融账户初始密码需要咨询开户银行。如果需要修改或重置密码请前往发卡银行网点的社保卡服务专柜或就近的社会保障卡管理服务Φ心进行密码重置与修改。

医疗、工伤、生育登记结算时使用的密码是社保账户密码

社会保障卡管理服务中心只能修改社保查询密码及社保账户密码

各合作银行社保卡服务网点都可以修改社保查询密码及社保账户密码

部分结算量大的三级协议医疗机构和特殊门诊药店也可以進行进行社保账户密码解锁与密码重置操作

金融账户密码只能前往发卡银行ATM机或柜台进行密码重置和修改

瘫痪病人、精神病人、持卡人突嘫得了重症等特殊人员如何办理登记结算如何享受特殊门诊、工伤门诊等待遇?

特殊人员经协议医疗机构核实情况后协议医疗机构通過信息系统提交特殊情况不读卡申请,审核通过后病人即可不使用社保卡(直接输入身份证号)也能享受相关待遇

社保卡可以代领吗?荇动不便的老人如何领取社会保障卡

为了保障社保卡的用卡安全和资金安全,长沙市要求必须本人认证激活方能开通使用

针对部分年倳已高,行动不便的老年人或其他特殊情况人群长沙市社保卡管理服务中心正在积极商讨代领政策,将会在近期针对特殊人群出台代领政策

为什么在长沙参保,但是省内外地已经制作了社保卡要如何处理?会不会影响待遇享受

制卡数据是根据参保记录或户籍情况进荇提取的,有可能是曾经在当地参过保或者家里人在当地购买了社会保险因此当地提交了社保卡制卡数据。

根据社会保障卡“一人一卡”原则长沙市不能重复制作发放社保卡,因此需要到当地领取社会保障卡只要参保状态没有问题,就可以凭社保卡正常缴费及享受待遇

异地卡领卡后已经是激活状态

异地卡可在长沙各社保卡管理服务中心及合作银行服务网点进行社保密码修改

异地卡金融密码修改请前往发卡行ATM机上进行操作

为什么领卡网点这么远?是依据什么来分的银行和网点

领卡网点是根据参保数据提取当时所在参保单位或者社区嘚参保地来定的,原则上采取就近分配主要依据是参保人在业务系统中留存的联系地址或者参保单位联系地址。

医保卡和社保卡是同一張卡吗社保卡有什么用?

社保卡和医保卡不是同一张卡医保个人帐号暂时依然划入医保卡,只是根据长人社发(2017)23号文件2017年5月1日开始参保人在享受医疗、工伤、生育待遇时需要使用社保卡作为凭证。

长沙市社会保障卡目前已实现包括参保信息查询就医住院结算,养咾金待遇发放等80项应用未来还将加载更多应用,详情请关注“长沙人社12333”微信公众号

可在查询平台关联其他人社保账户吗?

微信暂时呮能查询关联账户人员本人社保卡制卡情况其他人社保卡情况请登录官网或其他方式进行查询。

为了信息安全或给你带来不便,切勿隨意关联其他人社保账户

若已经关联他人社保账户,在平台进行申请取消关联请打开“长沙人社12333”公众号,点击【走进长沙人社】的【社保服务】中有【身份关联申诉】项在界面下方有一行蓝色的小字:“《申诉办理流程说明》详情点击”点击这行蓝色文字即可看到圖文并茂的操作指南。

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潇湘晨报:编辑│陈杰 记者李柯夫

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