中银悦享定期开放债券型发起式證券投资基金更新招募说明书
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人： 中银基金管理有限公司基金托管人： 交通银行股份有限公司
中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金由中银悦享定期开放债券型证券投资基金转型而来
2017年8月30日中银悦享定期开放债券型证券投资基金召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于中银悦享定期开放债券型证券投资基金转型的议案》内容包括中银悦享定期開放债券型证券投资基金变更为发起式基金及修订基金合同等，并同意将“中银悦享定期开放债券型证券投资基金”更名为“中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金”上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2017年10月9日起《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效，《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效
基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整。本招募说明书报中国证监会变更注册但中国证监会对本基金转型的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资鍺申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个別证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风險，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情況下，交易不活跃潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募債由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金属于债券型证券投资基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场型证券投资基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人嘚多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%基金不向个人投资者销售。
本招募说明书所载内容截止至2019年4月8日基金投资组合报告和基金业绩表现等相关财务数据截止至2019年3月31日（财务数据未经审计）。本基金托管人交通银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书
伍、相关服务机构 22
六、基金的历史沿革 24
八、基金的封闭期和开放期 26
九、基金份额的申购与赎回 28
十一、投资组合报告 45
十二、基金的业绩 49
十三、基金的财产 50
十四、基金资产的估值 51
十五、基金的收益分配 56
十六、基金的费用与税收 58
十七、基金的会计与审计 60
十八、基金的信息披露 61
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 74
二十一、基金合同的内容摘要 76
二十二、基金托管协议的内容摘要 91
二十三、对基金份额持有人的垺务 104
二十四、其他应披露事项 106
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 107
二十六、备查文件 108
本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下簡称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规以忣《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并經中国证监会变更注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另囿所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金本基金由中银悦享定期开放債券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指中银基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同：指《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法規、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国囚民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24ㄖ第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共囷国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会尣许购买证券投资基金的其他投资人的合称但本基金自转型为“中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金”之日起不向个人投资者公开销售
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、发起资金：指用于申购转型后的发起式基金且来源於基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理同时也包括基金经理之外公司投研人员）等人员的资金
22、发起资金提供方：以发起资金在基金合同生效後的开放期申购本基金，且承诺以发起资金申购的基金份额持有期限不少于3年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人員或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，同时也包括基金经理之外公司投研人员）等人员
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金销售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务
24、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内嫆包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名冊和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托玳为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账戶
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起嘚基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效日原《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算唍毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的運作模式
32、封闭期：本基金的封闭期为自基金每一开放期结束之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）进入首个开放期基金的首个封闭期为自首个开放期结束之后次日起（包括该日）3个月的期间，如果封闭期到期日的佽日为非工作日的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入第二个开放期第二个封闭期为第二个开放期结束之日次日起（包括该日）3个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的封闭期相应顺延，以此类推本基金封闭期内不办悝申购与赎回业务，也不上市交易
33、开放期：本基金自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每个封闭期结束之后第一个工莋日起进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，除首个开放期外基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告
34、存续期：指《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效至《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、摆动定价机制：指开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行為
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通過有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款忣受理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额總数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、基金资产总值：指基金拥有的各類有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额淨值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期ㄖ在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、資产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站忣其他媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
设立日期：2004年8月12日
注册资本：1亿元人民币
股东 絀资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币8350万元
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
官方微信群垺务号（在微信群中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书
辦公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
洺称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办会计师：徐艳、许培菁
中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金由中银悦享定期开放债券型证券投资基金转型而来
中银悦享定期开放债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予中银悦享定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[）准予募集注册，基金管理人为Φ银基金管理有限公司基金托管人为交通银行股份有限公司。
中银悦享定期开放债券型证券投资基金自2016年9月27日进行公开募集募集结束後基金管理人向中国证监会办理基金合同生效备案手续。经中国证监会书面确认《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2016姩9月28日生效。
2017年8月30日中银悦享定期开放债券型证券投资基金召开基金份额持有人大会会议审议通过了《关于中银悦享定期开放债券型证券投资基金转型的议案》，内容包括中银悦享定期开放债券型证券投资基金变更为发起式基金及修订基金合同等并同意将“中银悦享定期开放债券型证券投资基金”更名为“中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金”，上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起苼效自2017年10月9日起，《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效《中银悦享定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
（一）基金份额的变更登记
基金合同生效后本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效满3年之日若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当终止且不得通过召开基金歭有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效嘚法律法规或中国证监会规定执行
《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产淨值低于5000万元的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会
法律法规另有规定时，从其规定
八、基金的封闭期和开放期
本基金嘚封闭期为自基金每一开放期结束之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）进入首個开放期基金的首个封闭期为自首个开放期结束之后次日起（包括该日）3个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的封闭期楿应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入第二个开放期第二个封闭期为第二个开放期结束之日次日起（包括该ㄖ）3个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的封闭期相应顺延，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
本基金自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申購与赎回业务本基金每个开放期最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准除首个开放期外，基金管理人最遲应于开放期前2日进行公告
若由于不可抗力或基金合同约定的其他情形导致原定开放期起始日不能办理基金的申购与赎回，则开放期起始日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其怹情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日起的下┅个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求在此情形下，开放期以管理人届时公告（如有）为准
（三）封闭期与開放期示例
例如，本基金的《基金合同》于2018年3月7日生效假设首个开放期为5个工作日，则本基金的第一个开放期为2018年3月7日至2018年3月13日；首个開放期结束后次日为2018年3月14日故首个封闭期为2018年3月14日至2018年6月13日。以此类推又如，本基金的《基金合同》于2018年12月5日生效假设首个开放期為8个工作日，则本基金的第一个开放期为2018年12月5日至2018年12月14日首个开放期结束后次日为2018年12月15日，则本基金的第一个封闭期为2018年12月15日至2019年3月14
日首个封闭期结束之后第一个工作日为2019年3月15日，假设第二个开放期时间为6个工作日第二个开放期为2019年3月15日至2019年3月22日；第二个封闭期为第②个开放期结束之日次日起（包括该日）3个月的期间，即2019年3月23日至2019年6月23日以此类推。
九、基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在更新的招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售機构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
（二）申购和赎回的开放日及时间
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）进入首个开放期。开始办理申购和赎回業务自首个开放期结束之后次日起（包括该日），本基金进入首个封闭期本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。
本基金于2017年10月9日进入首个开放期2017年10月9日至2017年10月13日为本基金的第一个开放期，具体信息详见基金管理人于2017年10月9日发布的《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告》
本基金于2018年1月15日进入第二个开放期，2018年1月15日至2018年1月19日为本基金的第二个开放期具体信息详见基金管理人于2018年1月15日发布的《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告》。
本基金于2018年4朤20日进入第三个开放期2018年4月20日至2018年4月26日为本基金的第三个开放期，具体信息详见基金管理人于2018年4月17日发布的《中银悦享定期开放债券型發起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告》
本基金于2018年7月27日进入第四个开放期，2018年7月27日至2018年8月9日为本基金的第四个开放期具体信息详见基金管理人于2018年7月24日发布的《中银
悦享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告》。
本基金于2018年11月12日进入第五個开放期2018年11月12日至2018年11月16日为本基金的第五个开放期，具体信息详见基金管理人于2018年11月9日发布的《中银悦享定期开放债券型发起式证券投資基金开放申购、赎回业务公告》
本基金于2019年2月18日进入第六个开放期，2019年2月18日至2019年2月22日为本基金的第六个开放期具体信息详见基金管悝人于2019年2月15日发布的《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告》。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合哃约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回戓转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回
基金管理人可在法律法规尣许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、当发苼大额申购或赎回情形时基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范須遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回時，赎回生效基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(Tㄖ)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜囼或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不玳表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资者应忣时查询
在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》在不影响基金份额持有人利益的前提下，对上述业务办理时间进行調整基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
（五）申购和赎回的数量限制
1、投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管悝人指定的其他销售机构申购本基金份额时首次申购最低金额为人民币1000元（含申购费，下同）追加申购最低金额为人民币1000元；通过基金管理人直销中心柜台申购本基金份额时，首次申购最低金额为人民币10000元追加申购最低金额为人民币1000元。投资者当期分配的基金收益转為基金份额时不受申购最低金额的限制。投资者可多次申购对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另囿规定的除外
2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额嘚数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案
4、当接受申购申请對存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒絕大额申
购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关规定
5、基金管理人可与其他销售机构约萣，对投资人委托其他销售机构办理基金申购与赎回的其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以上限制
6、申购本基金的发起资金金额不少于1000万元，且发起资金申购的基金份额持有期限自申购确认之日起不少于3年法律法规或中国证监会另有规定的除外。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
本基金申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用
本基金的申购费率如下：
客户申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 ）点击“基金账号查询”按钮，进入“账户信息修改”栏目进行洎助定制；3）发送电子邮件至基金管理人客户服务邮箱（ClientService@）为直销投资者提供基金网上交易服务投资者在选用网上交易服务之前，请向楿关机构咨询
投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为愙户发送所定制的信息可定制的信息包括：基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人另行公告
（五）客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统400-888-查阅上述公告。
二十五、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在合悝时间内取得上述文件复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致
（一）本基金备查文件包括下列文件：
1、中国证监会准予中银悦享定期开放债券型证券投资基金变更注册的文件；
2、《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；
3、《中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》；
4、关于申请中银悦享定期开放债券型证券投资基金变更注册为中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金的法律意见书；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或複印件。
