项目实施进度安排资本进出的安排如何写

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项目融资计划书 融资计划书目录 一 、公司介绍 二 、项目分析 三 、市场分析 四 、管理团队 五 、财务计划 六 、融资方案的设计 七 、摘要 一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它
  计划书
  一、公司介绍
  二、项目分析
  三、市场分析
  四、管理团队
  五、财务计划
  六、方案的设计
  七、摘要
  一、公司介绍
  1、公司简介
  主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。
  2、公司现状
  在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。
  3、股东实力
  股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种则更好。
  4、历史业绩
  对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其能力就会得到承认。
  5、资信程度
  把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
  6、董事会决议
  对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。
  二、项目分析
  1、项目的基本情况
  位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是的基本情况,需要在报告中指出。
  2、项目来历
  项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。
  3、证件状况文件
  项目是否有、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
  4、资金投入
  自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。
  5、市场定位
  指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
  6、建造的过程和保证
  项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。
  三、市场分析
  1、地方宏观经济分析
  房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
  2、房地产市场的分析
  房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。
  3、竞争对手和可比较案例
  分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。
  4、未来市场预测及影响因素
  未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
  四、管理团队
  1、人员构成
  公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。
  2、组织结构
  企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
  3、管理规范性
  管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
  4、重大事项
  对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
  五、 财务计划
  一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
  其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
  六、融资方案的设计
  1、融资方式
  (1)股权融资方式(注:股权和方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
  方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行
  这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。
  操作步骤:签订协议书
  A、对融资方的债务债权进行核查确认
  B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
  C、在有关管理部门办理登记手续
  (2)债权融资方式
  方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。
  (3)债转股的融资方式
  投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。
  (4)房地产信托融资
  (5)多种融资方式的组合
  在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。
  2、融资期限和价格
  融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。
  3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)
  对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
  A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。
  B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
  C、破产风险
  D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
  E、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。
  F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
  风险化解方案
  A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
  B、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
  C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。
  D、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。
  4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)
  A、股权方式融资的退出
  项目进行中投资方退出;
  项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;
  B、债权方式融资退出
  项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;
  项目完成投资方退出,按时还本付息;
  5、抵押和保证
  在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。
  6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。
  七、摘要
  长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。
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不论是股票还是基金,任何投资方式都是有一定的风险的,我们在投资之前,就应该对相关的风险有一定的了解。那么,私募基金亏损赎回的时候应该如何操作呢?注册私募基金需要满足哪些条件呢?接下来,一起跟着小编了解一下吧。
项目融资具有一个复杂的机构组织,参与其中的当事人就不是向其他融资方式那样简单。项目融资涉及的当事人有很多,主要包括项目发起人、项目公司、贷款人、项目设备供应商、融资顾问、项目承建商、保险公司等。
项目融资是以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。项目融资有什么特点?项目融资的特点主要包括项目导向、有限追索、风险分担等。
申请项目融资需要具备哪些条件?想要申请项目融资需要具备一定的条件。,主要包括项目本身已经经过政府部门的批准立项、项目可行性研究报告和项目设计预算已经政府部门审查批准等。
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企业战略计划怎么写
一、计划性质  商业计划是为了筹措资金而制定的说服投资者向企业投资的介绍资料。  平常所说的经营计划是指企业按照方针和经营战略制定的一整套明确的行动方案,而商业计划则是一种大框架和总体思路,它所要把握的是企业经营的原则和方向。  商业计划分为策略性企划和一般性企划两类。  ●策略性企划  属于长期的战略性企划工作,包括企业长期发展计划、投资可行性企划、管理制度企划、企业形象、企业文化的建设等等。  ●一般性企划  属于短期的战术性企划工作,包括年度经营企划、营销企划、新产品开发企划、公共关系企划、广告企划、促销企划、员工训练企划等等。  二、计划特点  商业计划本身是一个不断探索解决问题的条件、方法和途径的过程。在制定计划时,首先需要确定计划的现实依据,确定计划的理由。其次,在现实问题中分析和发现可能的行动与方案,最后在各种可行的方案中选择一个特定的行动方案。  商业计划其实就是一套完整的管理系统,它与经营计划、点子、策划等相比,具有开放性和容纳性的特点。它是企业运作的系统规则。  商业计划能力是企业秘书所必备的能力。在日常的企业运作中,每一件事的计划、实施、评估其实都是简单的商业计划过程。企业秘书要有意识地在每一件具体业务上培养自己的商业计划能力,为自己今后协助上司运营大规模的商业计划打下良好坚实的基础。  三、计划作用  制作商业计划可以理清思路,使你以及你的上司能借此全面周详地思考所从事的项目。通常,人们在酝酿一个项目时,自我感觉往往非常美妙,会有一种抑制不住的冲动,这时,你应该把这个想法以商业计划书的形式写出来,然后以旁观者甚至投资者的眼光审视和推敲,看看项目是否切实可行,是否具有诱人的商业前景。只有通过商业计划书,你才能对项目有比较清晰的认识。  一份无懈可击的商业发展计划也可以帮助企业获得合适的合作者,当你们企业需要寻找投资者时,你只有通过商业发展计划来表明自己的目的,因此你要尽量清楚地说明,这个项目有什么样的价值?风险有多大?需要多少资金?什么时候会有回报?回报期多长?  商业计划不仅能帮助企业寻找投资者,而且也能帮助企业与关键的关系方诸如供应商、经销商进行沟通,使他们明白你们企业的经营目标和范围以及做法,取得他们的理解、认同和支持,当他们成为你们企业生意链上十分重要的一环,尤其是在资金的支付和结算上的支持时完全可以为你们企业营造出更为可观的发展空间。  另外,商业计划还可以为企业运作确定比较具体的方向、范围和重点,使企业全体员工都明白存在的价值以及企业发展的潜力,并且使他们明白企业近期和远期发展策略,从而能上下一心,协调配合,共创共享。  四、计划范围  商业计划的范围就是围绕一个好的有价值的商业机会,对影响其实现的前提条件提出合理、充分的分析和说明。  制定商业计划时要注意突出重点,因为制定与编写计划的主要目的是为了寻求合作者和投资者,限于篇幅,不可能面面俱到;为达到目的,也不能过于简单。唯一直接有效的,就是对关键性问题给出明确可靠的解释与说明,你要让投资者第一时间给予高度兴趣和关注,让他过目不忘,让他印象深刻,只有集中表述重点。&b&答案补充&/b& 五、计划编写  你在制作商业计划时,应明确自己要达到的目的,首先是客观真实地描述具市场前景的商业机会,做到有根有据。其次是重点突出。最后是条理清晰,富有极强的感染力和说服力。  写一份商业计划并不难,你只需掌握和遵循下面三个要求:  开门见山,直述主题  写作商业计划书的目的是阐述一个切合实际的良好商机,引起投资者的兴趣。  可以设身处地地假设你自己是一位合伙者或投资者,自己所关心的问题、自己判断的标准是什么,按照阅读商业计划书的读者的思路去写作商业计划书,就会免去许多不必要的东西。  充分调查,详细论证  考察项目市场的真实情况,广泛收集市场上现有的产品、现有竞争、潜在市场、潜在消费者的具体信息,围绕着以下这些问题详细论证,找出自身的特点和优势。  项目中的产品或服务处于产品生命周期的市场发展阶段还是市场成熟阶段?&b&答案补充&/b& 市场前景如何?  市场竞争者状况?  如何进入市场?  如何扩大份额?  如何和竞争对手展开竞争?  自身优势有哪些?怎样有效发挥?  薄弱环节有哪些?怎样合理弥补?  仔细评估,确认效果  精心制作商业计划之后,你应该站在一位审查者的角度十分挑剔地来评估这份两业计划书。  首先评估投资的回报情况,回报率是多少?多少年才能收回投资?  其次评估可能遇到的风险,如所有的投资或贷款担保,可能遇到的法律诉讼和知识产权纠纷,在各种风险出现时最佳的应对方案。  然后评估潜在的市场有多大,潜在的顾客有多少,评估你所提供的产品或者服务具有什么样的竞争优势。&b&答案补充&/b&最后评估企业的管理团队,即企业能否进行有效的管理?能否有效地实现既定目标?是否目标一致,彼此配合?是否具有开拓市场的能力?是否善于发现和发掘潜在的市场?  评估以后,基本可以确认计划实施效果,即投资者会否感兴趣和认同,这个计划是否能行之有效。  当然,使用职业性的规范用语来写这份商业计划,会对计划书的效果起到极大的影响,因为只有用规范术语写出来的商业文件,才具有专业性和权威性。这一点,你作为秘书尤其要引起高度重视。  六、计划内容  ●商业计划书摘要&b&答案补充&/b&为了吸引合伙者和投资者的注意,将商业计划书的核心提炼出来,简明扼要地突出重点是整份商业计划书的精华。  商业计划书的摘要一定要具有感染力,一定要引起投资者阅读商业计划书全文的兴趣。企业简要介绍,联系方法和重要联系人,企业业务范畴和类型,管理团队和管理组织,产品或服务及其竞争情况,资金需求,市场状况,资金运用计划,财务计划,生产经营计划等。  如果说商业计划是产品说明书,那么摘要就是一个推销产品的广告。&b&答案补充&/b&●企业介绍  介绍企业,理所当然要介绍企业创办者的个人经历、求学过程、经商历史,并突出其性格、兴趣、受好、特长、追求以及为什么要做这个企业或项目的原因。因为很多时候,个人感情色彩的掺入对感染投资者会有种无形的影响,更何况投资者最终定夺的并不是项目本身,而是人,如果把一个赚钱的项目交给一个不负责任或缺乏能力的人去操作,任何投资者都不会心甘情愿。  企业发展的历史,现在的状况,未来的规划,也都应该简明扼要地予以介绍,具体而言,包括下列这些内容:  企业的名称、地址、联系方法;  企业的业务状况;  企业的发展经历;  对企业未来发展的洋细规划;  企业与众不同的竞争优势;&b&答案补充&/b&企业的法律地位;  企业的公共关系;  企业的知识产权;  企业的财务管理;  企业的纳税情况;  企业的涉诉情况等等。  ●产品或服务介绍  具有市场前景的产品是企业利润的来源和企业生存发展的保障。  介绍产品更新换代的独特性与价值,包括产品的名称、特性及性能用途、产品的研究开发过程、产品处于生命周期的哪一阶段、产品市场的前景和竞争力如何、产品的技术改进和更新换代计划及相应的成本等等。合伙者或投资者对企业的产品或者服务最为关心,他们会提出相当多的问题,你必须对这些问题做出有理有据的回答才能打动他们的心。&b&答案补充&/b&●市场分析  它包括六个方面:  市场分析(全国性、区域性、季节性);  竞争对手分析;  产品分析;  客户分析;  渠道分析;  广告效果分析。  ●市场营销分析  它包括八个方面:  市场竞争态势;  目标市场;  市场细分;  产品定位;  产品;  价格;  渠道;  推广。  ●财务状况分析  首先列明公司过去三年的财务状况分析。  其次列明今后三年的发展预测。  最后制定详细的投资计划。  投资计划是财务分析的一个非常重要的组成部分。它是企业与投资者共同合作前景的计划分析,是企业与投资者利益的保证。  投资计划是商业计划中最为关键的文件之一,它的主要内容包括:  第一,预计的风险投资数额是多少?其中,企业期望从投资者那里获得多少投资?是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式投入?&b&答案补充&/b&第二,企业管理未来的筹集资本结构如何安排?企业的全部债务情况说明。  第三,企业获取资金所提供的抵押和担保条件,包括以什么物品进行抵押或者质押,什么人或者机构提供担保?  第四,投资收益和未来再投资的安排。  第五,投资者以购买企业股权形式出资后,双方对企业所有权的比例进行的安排。  第六,投资资金的收支安排及财务报告的编制,包括编制种类及周期(月、季度、半年、一年)。  第七,投资者介入企业后,企业的经营管理体制如何设定?  ●风险对策分析  企业经营肯定会面临诸多风险,秘书在编写商业计划书时,要尽可能多地分析出企业可能面临的风险、风险程度的大小以及企业将来采取什么样的措施来避免风险或者在风险降临时以何种行动方案来减轻损失。这些内容包括:企业自身各方面条件的局限,如资源限制、管理经验的限制、生产条件的限制等等;企业经营者自身的不足,譬如技术上的、经验上的、能力上的欠缺等等;市场的不确定性;技术&b&答案补充&/b&产品开发的不确定性;失败的可能性;针对每一种可能性发生的风险提出相应的防范措施和对策方法。  风险对策作为商业计划的重要内容,对投资者的决心有着举足轻重的作用,因为任何一个投资行为最关注的,一是资金的回报率,二是资金的安全性,如果不能确保其安全性,再诱人的投资计划也只能画饼充饥,这是因为投资者不是赌博者。只有通过风险对策了解和分析融资者的应对能力,投资者才会放心地做出投资决策。  风险对策是让投资者完全放心的书面保证。  ●经营管理团队介绍  一家企业成功与否,最终将取决于该企业是否拥有一个高效团结的经营管理队伍。秘书首先要对企业经营管理队伍的主要情况作一个全面介绍,包括企业的主要股东及他们的股权结构,董事和其他一些高级职员,关键的雇员以及企业管理人员的职权分配和薪金情况,在有必要时,可以详细介绍他们的工作经历与个人背景。其次,将企业的经营管理机构,包括股东情况、董事情况、各部门的构成情况等以一览表的形式或者其他清晰的形式展示出来。最后,重点展示企业经营管理团队的凝聚力和战斗力,以及他们之间有效的协调和配合关系,说明他们的长处、状态、优势等等,使投资者产生信心。&b&答案补充&/b&●结论  商业计划的最后,可用结论性要点作为结束语,以此加强读者的印象,起到一个警句的作用,前面的全都是铺垫,最后的才是精彩。  精彩的是内容,精美的是装帧,宝马还需好鞍配。合衬的装帧也能起到锦上添花的作用,在很多投资者看来,合乎身份的内页与外观精美的商业计划书无疑最能代表融资着实力,最能反映融资者的诚意,最能体现融资者的情趣。
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