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合规部工作总结
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【第一篇】：合规，合规部工作年光似鸟翩翩过 ,世事如棋局局新 ,送走了辉煌而难忘的 08 年,迎来了充满希冀和憧憬的 09 年。2008 年是我行全面实现战 略转型重要的一年，XX 分行在省分行党委的正确领导下，围绕 省分行党委提出了 “低风险、 快增长、 高效益” 的发展思路和 “实 事求是、规范经营”的指导，以市分行党委提出“守正出奇、 追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协 调发展，使 XX 分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、 中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工 作紧紧围绕全行中心任务、 结合 XX 分行的实际情况来开展工作， 坚持了标本兼治、 风险关口前移， 确保了全市分行全年 “零案件、 零责任事故、零违规事件” ，为我行各项业务持续、有序、稳健 发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。一、主要工作情况 1、完善内控建设，建立内控长效机制，提高风险监控 能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、 透明化，防范经营风险，XX 分行于 08 年年初就建立了各项制 度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度 《XX 分行内部检查实施细则》 、 《XX 分行整改考评办法》 、 《XX 分行内部检查备案制度》。12、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以 来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、 环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并 对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类 检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整 改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩） ， 落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查 发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南 抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成 好；二是注重于整改工作的追踪回访。各、各支行每次上报 整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回 访，看是否真实整改。08 年由监察保卫部人员对所辖机构进行 了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作 ,扎实有效 推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其 作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基 础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来 开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机 构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看” ， 针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改； (3)是深 入开展员工经济行为专项排查，排查面为 100%。对 20 个基层 机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控2制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门 下发了《基层机构风险点》 ，提示重点排查 44 个主要风险点，并 按要求对照检查； 制定下发了 《XX 分行运营考核办法》 、 《XX 分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》 、 《员工行为排查 实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内 外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008 年审计共对我行进行了 5 项审计，主要涉及到 08 年部分 中间业务审计、二级分行 07 年内控审计、对公信贷谁入与退出 审计、年金业务审计、管理业务审计内容，共发现问题 111 个，到 12 月 29 日止，我行己整改 108 个，整改率为 97.30%； 只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题 41 个，己全部整改，整改率为 100%。3、根据市分行全年工作总体布局及 2008 监察保卫部 工作安排，由我部牵头开展了 2008 年度“合规综合大检 查” ，前后 20 天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、 支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级 各网点、支行，检查面为 100%。共发现问题 122 个,其中信贷 方面的问题 8 个,占比 6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题 82 个,占比 67.21%;安全保卫 29 个，占比 23.77%;合规综合方 面的问题 3 个,占比 2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共 有 33 人次积分，共计 50 分。34、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对 24 个网点 的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容（1）营业网点 运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营 业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户情况；柜员 操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱； 附行 式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情 况； （2） 监控录像是否按规定时间双人开、 关机， 是否设置密码， 是否显示录像时间； （3） 录像开启时间是否先于运钞车到达时间， 是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离 开时间； （4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检 查； （5）重要部位是否存在监控死角。4、 督促业务部门开展每季度业务检查， 及时发现经营管理中 存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检 查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如 会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查 找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查， 会计部结合会计工作新动向， 加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6 次。其中金库、 尾箱专项检查 2 次； 业务专项检查 4 次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一 次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部4门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代务、 岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工 作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检 查组。由监管检查组每季对各行 13 个关键风险点进行监控检 查。5、配合 XX 总审计室对我行实施 5 个专项审计，即 07 年 内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理 业务审计。五项审计工作时间前后 80 多天， 共发现问题 111 个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作 任务，得到了审计部门的认同。6、 责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对 发现的严重问题进行了责任追究， 以起到警示作用。08 年共对 5 个审计项目进行了责任认追究。对 7 人进行了经济处罚,罚款金 额为 700 元；有 5 人受到了积分处罚，共积分 6 分。对省分行 合规大检查项目也进行责任认定，对 4 人进行积分，共积 8 分。7、加大了业务工作。08 年共组织了三次业务培训，即 二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到 105 人次。8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008 年我行对内外 部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一 是对整改难度大的问题下发整改通知书，08 年共下发了 4 份整 改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我5行问题 33 个，未下发整改书之前，我行仍有 10 个问题未整改， 整改率为 70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议 下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到 2008 年 12 月 29 日止，己整改了 30 个，整改率达到了 91%；二是对审计发现的 重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作 简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。二、当前合规管理中存在的问题 1、思想认识上还存在一定误区。主要表现在以下几个方面一是普遍认为合规管理是上级管 理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管 理和业务经营看作互不相干的两件事； 二是认为合规是前台操作 人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员 做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理 状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作 ，部门之间仍 存在职责不清的现象。在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各 部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问 题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现 问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。三、09 年主要工作打算61、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念 （1）开展合规教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规 文化案例。（2）在 8 月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点 学习《中国 X 行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》 和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整 改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整 改。总体目标：确保 98%以上的整改率，力争 100%。3、做好合规基础工作，确保不错不乱。（1）计划于 4 月份组织一次反洗钱工作，全面掌握全 行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。（2）计划在 9 月份开展一次“合规综合大检查” 。X 行 XX 分行 2008 年 12 月 28 日7
【第二篇】：合规部2011年工作总结，合规部工作总结用合作联社合规部
年在联社领导的重视与支持下， 合规部全面贯彻落 实 2011 年工作会议精神，紧密围绕提高精细化管理水平， 坚持“总体部署，扎实推进，积极创新，持续改进，稳步提 高”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风 险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体” 合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化 建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工 的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的 各项目标任务。现将 2011 年工作总结如下一、加强合规文化建设，做好合规教育 加强合规文化建设， （一）加强合规文化宣传。一是认真坚持每周四下午定 时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的 手机中，增强员工合规操作意识。合规部于 5 月份在全社组 织开展了合规短信公开征集活动，共征集到 230 余条优秀合 规短信。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信 的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进 行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。二是做 。好合规信息报送。根据办事处要求， 及时总结合规工作经验， 及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息 21篇。三是做好合规宣传工作。合规部根据自身实际，不断拓 宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣 传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸， 杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。四是确保办公用 计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保 后续修订工作。五是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织 评奖。合规部于 8 月 26 日面向全社干部职工征集合规宣传 漫画，截止 9 月 25 日共征集到合规漫画 72 幅，评出一等奖 3 名、二等奖 5 名、三等奖 10 名，优秀奖若干名。获奖作品 由成武联社收藏，优秀作品推荐办事处、省联社参赛。（二）开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银 监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是 6 月份由合规部负责牵头组织对本联社各部门 2010 年 度的和操作流程进行全面梳理，并建立了年度 制度梳理审查登记薄。与此同时，合规部会同各专业部门， 对本规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行了 全面检查与评价，编制了年度规章制度评价报告及时上报办 事处。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管 知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一 次合规知识集中学习，9 月份合规部组织了全员合规知识测 试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测 试成绩及格率在 95%以上。四是围绕省联社成立 7 周年，联2社举办合规知识大奖赛活动，层层组织选拔，共选拔出 4 名 业务较熟的优秀人员，推荐参加 10 月份办事处组织的合规 知识大奖赛。二、加强合规风险管理，提高合规管理水平 加强合规风险管理， （一）加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定了 年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完 善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做 好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议， 定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的 管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。7 月份组织开 展了合规风险检查，内容包括：合规管理体系运转情况、合 规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改 效果等，并形成合规风险检查报告，上报联社高级管理层与 办事处。对检查中所发现的问题，以《合规督查意见书》的 形式向专业部门发出。（二）做好各类合规风险管理报告报送工作。一是年初 建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险 点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施， 形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二 是建立合规工作报告制度。根据成武联社合规风险管理操作 规程和完成情况， 按季编制 《合规工作报告》 《合 和 规风险事项报告》 ，能够按时于季末 15 日内完成书面报送工3作。三、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务 加强营业网点规范化服务建设， 水平 今年以来，合规部“立足长远、不断创新”发展工作思 路，努力做好营业网点规范化服务建设工作。结合辖内实际 情况，高起点、高标准地打造一批具有信用社特色和优势的 营业网点，严格按照省联社统一标准，建设“形象好、功能 全、辐射面广、服务水平高”的精品网点，在硬件设施配备 上，各社统一配备了客户专用点钞机、自动扎把机、LED 利 率屏 、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机 充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌、一米安全提 示线等。其中对金城信用社、城关信用社、孙寺信用社、白 浮信用社进行了装修改造，明年计划再对 4 家信用社进修装 修改造。在优质文明服务方面，合规部不断强化营业网点优 质文明服务建设，1 月份配合上海启航培训对我社 员工进行规范化服务培训， 至 11 月份多次对各社规范服务 2 情况进行现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现 的问题及时做到整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对 优质文明服务做到较好的先进进行物质奖励。6 月份由 内训师对各营业网点员工、大堂经理、保安人员进行了规范 服务培训。为了有效提高营业网点日常优质文明服务后续管 理工作，合规部向各营业网点下发了《晨会登记薄》《营业 、4网点巡查登记薄》《服务质量监测登记薄》等。7 至 10 月份 、 先后推荐 3 名优秀员工参加省联社内训师培训。通过全社员 工共同努力，使服务水平有了明显提高，同时提升了社会形 象，增强市场竞争力，促进各项业务持续健康发展。四、网点改造及温馨家园建设工作 网点改造及温馨家园建设工作 成武联社共有基层营业网点 27 处，其中城区网点 9 家， 乡镇网点 18 家。按照办事处温馨家园建设要求， 成武联社对辖内营业网点员工生活区域逐步进行改造，首先 对具备改造条件的 15 家网点进行温馨家园改造， 城区改造 2 家，乡镇改造 13 家。此次温馨家园建设处处彰显以人为本 建设理念，先后为员工宿舍配备空调、液晶电视、电脑、写 字台、衣柜、书橱、单人床、开水煲等，为员工活动室配备 电脑、整体音响、棋牌桌、乒乓球台等一系列的健身活动器 具，为员工餐厅、厨房配备了整体厨房、电冰箱、消毒柜、 微波炉、电饼铛、电饭煲、空调、液晶电视、绿色花卉等。与此同时，合规部出台了《温馨家园管理暂行办法》强化温 馨家园后续管理工作。截止 2011 年 6 月底，已经完成全部 改造计划。温馨家园建设不但给基层营业网点员工营造出优 良的生活环境，而且激发了员工们的工作热情，温馨家园建 设得到了广大基层信用社员工们的一致赞誉。五、下步工作计划 （一）做好 2012 年度基层信用社绩效考评汇总工作。合5规部负责对相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考 核汇总，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开 透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部 发放工资。（二）做好 2012 年度合规文化宣传教育工作。一是认真 做好每周四下午合规短信发送工作。二是做好合规短信、合 规信息征集报送工作。三是做好合规宣传工作。四是做好合 规知识教育工作。五是继续做好合规漫画征集工作。（三）做好 2012 年度合规风险管理工作。一是继续加强 合规管理工作的检查指导，不断强化对各社风险点进行风险 排查，查找风险漏洞及时进行整改。二是做好各类合规风险 管理材料报送工作。（四）做好 2012 年度营业网点规范化服务工作。一是继 续加强营业网点硬件服务设施建设，努力为客户营造出优良 服务环境。二是不断强化员工规范化服务培训工作。三是做 好对营业网点优质文明服务检查督导工作。（五）做好 2012 年度营业网点建设与温馨家园建设工作。2012 年计划对 7 家营业网点办公区域进行购建装修改造包 括：对苟村信用社原营业大楼进行重新装修，对已建成的天 宫信用社进行装修，购建富达商贸城、大田集信用社并进装 修,对智楼信用社、伯乐信用社、张楼信用社营业办公楼新 建并进行装修。在新营业网点建设的基础上再对 4 家营业网6点进行温馨家园改造，其中包括：天宫信用社、伯乐信用社、 大田集信用社、张楼信用社。目前天宫信用社新址主体工程 接近完工， 2012 年上计划对天宫信用社新办公场所进行 温馨家园改造建设。由于伯乐信用社、大田集信用社、张楼 信用社正在筹建过程中，计划 2012 年完成改造，确 保在 2012 年底前，高标准、高质量的完成对以上 4 家温馨 家园式营业网点的建设改造工作。成武县农村信用合作联社合规部二 0 一一年十二月7
【第三篇】：合规管理部2010年上暨下半年工作计划，合规部工作总结2010 年上半年工作总结 暨下半年工作计划2010 年上半年，我部在行领导的指导和支持下，认真履 行部室岗位职责， 严格按照信贷审核标准和贷款新规的要求进 行日常合规审查，进一步完善制度建设、流程改造，健全合规 管理组织体系和制度架构， 不断提高合规管理综合水平， 促进 我行合规管理企业文化的构建。一、全面落实贷款新规，做好合规审查工作。（一）严格贷款审核，促进贷款新规有效实施。以“三个办法，一个指引”为理论依据，严格贷款发放、 银行承兑汇票开具及票据贴现等各项业务的审查工作。截至 2010 年 6 月 30 日， 我部共审各类业务 5501 笔， 通过 5498 笔， 打回 324 笔，打回率约 5.89%，累计通过金额约 73.68 亿元。（二）简化流程，增加办公联系方式，提高放款审查效率 根据 2010 年 5 月 6 日行长办公会议要求，为提高我行信 贷业务放款办理的效率，经由我部与相关部室沟通建议，从 5 月 10 日起， 取消放款通知书及相关业务确认书中各支行 （部） 有权审批人签名一栏， 所有的放款通知书及相关业务确认书只 需信贷客户经理（签名）并加盖支行业务公章即可； 另外，为加强与支行（部）放款事项的联系和沟通，提高放款审核效率，在的支持下，我部于 6 月份增加了 2 部放款审核联系电话，为各支行（部）咨询及办理相关业务提 供了较大的便利。（三）开展贷款新规培训，加强制度有效传导。为解决我行员工对贷款新规理解不透彻， 对相关制度运用 尺度偏颇较大等问题， 我部于 6 月 4 日至 6 日开展了 “三个办 法一个指引”的视频解读培训活动，以通过全面系统地学习、 领会贷款新规的内涵和要求为出发点， 强化全行员工对制度的 理解， 从而进一步规范我行贷款操作和风险防控， 提升信贷业 务精细化经营管理水平。此次培训活动为全行员工提供了一个 沟通交流的平台， 得到了全行员工积极响应， 参加培训人数达 245 人。（四） 制定固定资产贷款有关规定， 修订固定资产借款合 同及增加借款合同补充协议。1、为固化固定资产贷款发放与支付各环节的操作流程， 我部于 2 月份制订下发了 《关于执行固定资产贷款有关规定的 通知》 ，通过制度加以规范，做到有章可循，有效提高固定资 产贷款的流程化管理水平， 进一步防范贷款资金支付过程的操 作风险。2、我部于 4 月初修订了《泉州银行固定资产借款合同》 ， 在支付环节条款重点明晰了有关“贷款人受托支付”与“借款 人自主支付” 的条件和标准及贷款人可与借款人在借款合同中约定认为应该采取贷款人受托支付方式的其他非法定情形， 进 一步明确了贷款支付方式。同时， 在合同中还增设了关于受托 支付法律风险防范的相关条款。3、为有效地贯彻执行“三个办法，一个指引”的相关要 求， 我部于 4 月份制订了流动资金贷款及个人贷款借款合同补 充协议， 通过对借款合同的补充修订， 以填补合同文本中存在 的风险点，有效保障借贷双方合法权益。二、强化合规检查，有效防范合规风险。根据部室岗位工作职责， 我部于 3 月份组织对全行信贷业 务、 业务及会计业务管理情况进行合规性检查， 并对发现 的问题提出针对性改进、 整改措施， 做到合规管理与日常业务 的有机地结合，促进我行各项业务合规稳健开展。三、执行合规问责机制，对新增不良贷款进行责任认定。上半年，我部陆续开展了涉及**、**、**、**等 4 家支行 共 5 户企业不良贷款的责任认定工作， 目前已完成责任认定报 告。通过在全行范围内落实严格的不良问责制度， 将责任落实 到人， 提高全行员工的合规意识， 以确保我行内控和合规机制 建设的有效性。四、动态关注内外部法律、法规、制度变化，及时传达和 贯彻执行。（一） 严格日常法律文书的法律风险的审查工作， 有效防 范法律风险。密切关注法律、 和制度的动态， 强化日常法律文 书审核工作，适时提出合理化的建议及意见，做到与时俱进。一是对新业务及新产品提供必要的合规性及风险性审核； 二是 对各种合同文本， 如非格式合同、 保函、 信贷证明等的合法性、 合规性提出法律审查意见； 三是对支行在使用各类合同文件中 存在的问题进行详细指导，有效提高了信贷业务手续的规范 性。（二） 制作外部法律法规电子书， 提升员工的知法和执法 水平。为便于我行员工查询、学习和正确使用经济金融法律法 规、规章制度，提升我行依法合规经营水平，我部于 4 月份对 外部金融法律法规以及与金融业务相关规章制度进行了系统 的梳理，并汇编成电子书。该电子书共收集了 37 部银行业相 关法律、15 部银行业相关法规、55 个司法解释、330 个部门 规章及规范性文件， 侧重于对部门规章、 规范性文件按照市场 准入监管、公司治理监管、风险内控监管、业务运营监管、外 汇业务监管、监管查处与法律救济、行业自律等的分类，具有 全面、完整、方便、快捷、实用的特点。五、完善相关制度建设，健全合规管理制度架构。（一）按照“急用先行”原则完善相关业务制度建设。6 月份，我部制定了《**银行现场检查管理程序》及《** 银行大宗物品集中管理暂行办法》 ，两个制度的制定和出台， 有利于提升现场检查的工作质量和效率， 规范大宗物品采 购行为，提高我行采购资金的使用效益，保障采购质量。（二）着手进行内部规章制度汇编。为向我行依法合规经营提供制度保障，我部于 5 月份开 始， 以经行长办公会同意通过的 《**银行内部规章制度梳理修 订方案》为依据，成立制度汇编领导小组，实行部门负责制， 指定专人，分五个阶（即第一阶段，制定制度梳理、修订目 录清单； 第二阶段， 制定管理框架的规章制度文件； 第三阶段梳理、制定、完善管理办法、实施细则、业务操作规范、业务 操作流程；第四阶段，梳理、修订和完善员工岗位手册；第五 阶段， 汇编成册或者制作内部规章制度电子书） 开始着手进行 内部制度梳理工作。目前该项工作进展顺利，预计历时 3－4 个月。六、着手影像信息系统开发，推进“流程银行”建设。（一）积极推进影像信贷管理系统建设。1、顺利完成影像信贷管理系统的建设工作。完成影像信息系统开发建设，确保我行影像信息系统 7 月份上线运行是我行提出的工作任务。为此，我部于 3 月底， 在办公室、 信息科技部、 人力资源部及风险管理部等部室的协 助配合下，完成了对影像信息系统的需求调研、分析、设计及 采购等工作， 并于 4 月份开始着手影像信贷管理系统的建设工 作。历时 2 个多月的开发建设，该系统于 6 月中旬改造完成。2、组织对信贷影像信息系统进行测试。影像信贷管理系统改造完成后，我部于 6 月 22 日至 25 日，对该系统进行了测试，测试内容涵盖了普通贷款、银行承 兑汇票、贴现、展期贷款、联保贷款等各业务流程中的影像信 息分类扫描、集中扫描，扫描件的查看、批注及 T+1 放款流程 等。另外，在确保影像信息系统能正常使用下，我部还组织对 每笔业务从客户信息录入到贷款出账等各个信贷流程进行综 合测试， 以检验系统的整体可操作性及影像信息系统与原信贷 系统的匹配性。通过测试， 改造后的系统基本符合我行提出的 项目需求及支行业务需求，系统已基本符合上线要求。3、组织对影像信息系统进行培训。在影像信贷管理系统上线前，为使各支行（部）相关信贷 人员能够进一步了解系统功能，熟悉操作流程，我部于 6 月 28 日至 29 日进行了影像信息系统及 T+1 放款流程的培训。通 过培训， 有助于信贷人员熟练掌握信贷业务新流程，提高业务 办理效率。（二）搭建放款中心制度框架 放款中心的建立将有助于防范信贷业务中存在的操作风 险，我部本着“制度为据”原则，于 6 月份分别制定了《放款 中心管理办法》及《信贷档案管理办法》，明确了放款中心部 门及相关岗位职责、 放款基本流程及档案管理等方面内容，为下半年放款中心的组建，规范放款中心业务运作提供制度保 障。七、下半年工作计划 （一）继续做好日常合规管理工作。1、继续做好合规放款审查工作。下半年，我部仍将合规 放款审查作为一项重要工作， 继续做好各项授信业务的放款审 查，进一步提高风险把控关。2、继续做好法律审查、咨询工作。继续为各部门和各支 行提供法律及合规性建议， 并为我行新业务和产品创新提供必 要的合规风险监测、评估等工作。3、继续做好合规检查工作。强化合规检查工作，及时对 我行的内部违规行为和其他合规风险进行有效的预防和控制。（二）对“贷款新规”执行情况进行检查。下半年，我部将适时组织对全行“贷款新规”执行情况进 行检查，检查重点主要包括以下几个方面1、 是否履行尽职调查职能如项目资本金是否足额到位； 客户经理或信贷人员是否赴项目现场核查工程进度； 是否根据 借款人生产经营的规模和周期特点， 合理测算借款人营运资金 需求；是否建立并严格执行面谈面签制度等。2、贷款发放支付是否合规：如采取受托支付的，贷款资 是否即时支付给借款人交易对手； 采取自主支付的， 是否按季 核查贷款支付符合约定用途等。3、贷款用途是否合规：如是否有将流动资金贷款用于固 定资产投资、 股权投资以及国家禁止生产、 经营的领域和用途； 是否发放无指定用途的个人贷款等。4、是否按规定实施贷后管理。（三）完成放款中心组建工作 1、组织对影像信息系统的上线、运行及维护工作 上半年，我部已完成影像信息系统的建设、测试、培训等 工作，并于 7 月 1 日正式上线运行。下半年，我部将继续跟踪 落实影像系统的运行情况，同时与相关信贷人员进行沟通交 流， 借鉴有建设性的意见及建议， 及时对影像系统进行维护与 改进。2、成立放款中心 上半年， 通过完成影像系统建设工作， 为我行建立放款中 心提供了技术及硬件支持。同时，我部也已制定下发了《放款 中心管理办法》 。下半年，我部将在原有机构的基础上，成立 放款中心，并完善相关制度，制定《放款中心信贷档案管理办 法》等，以实现信贷档案集中管理、放款集中审查。（四）继续推进全行内部规章制度建设工作。上半年， 我行内部规章制度梳理工作已全面启动， 具体工 作由我部牵头，会同总部办公室共同组织进行。下半年，我部 将把制度梳理工作列为工作重点，主要做好以下几项工作（1）制定管理框架的规章制度文件：由各个条线部门根据我部最终确定的规章制度梳理、 修订目录清单进行管理框架 制度的起草、制定。（2）梳理、制定、完善管理办法、实施细则、业务操作 规范、 业务操作流程由各个条线具体部门根据我部最终确定 的规章制度梳理、修订目录清单，进行管理办法、实施细则、 业务操作规范、操作流程的梳理、制定、完善。（3）梳理、修订和完善员工岗位手册：由各个条线具体 部门根据我部最终确定的规章制度梳理、 修订目录清单进行该 层次内部规章制度文件的梳理、修订和完善。（4）汇编成册或者制作内部规章制度电子书：对各个条 线或部门梳理、制定、修订和完善的文件进行统一发文，并将 各个部门将梳理后的制度文件汇总至我部， 由我部进行统一汇 总，并编制《**银行内部规章制度》电子书和纸质书籍。合规管理部
【第四篇】：营业部合规岗2010年度工作总结，合规部工作总结2010 年合规工作总结及 2011 年合规工作计划一、 2010 年合规工作总结。北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工 作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之 中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所 有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业 务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第 一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部 全体员工人人参与合规工作。2010 年北京营业部主要完成了以下合 规工作1. 合规会议 合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工 学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发 布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公 司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员 工的合规知识，加强了合规工作意识。2010 年营业部组织多次全 员合规会议。合规会议主要学习的文件有《证券业从业人员执业 行为准则》《证券期货业反洗钱工作实施办法》《关于加强证券 、 、 经纪业务管理规定》《投资者教育工作制度》《关于进一步加强 、 、证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》 、京证机构发 [ 号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通 知》等。2. 按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作营业部根据中国证监会［2010］11 号文件《关于加强证券经纪 业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极 学习相关内容并开展自查工作(一) 组织学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求 1） 、各级现场会议组织学习《规定》内容：由营业部总经理 牵头组织召开营业部全体员议、 由各部门负责人组织召开部 门会议。会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要 求各部门、全体员工按照《证券法》《证券公司监督管理条例》 、 、 《证券公司合规管理施行规定》《证券营业部信息技术指引》等 、 法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要 求。2） 、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的 事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。(二) 营业部自查及落实方案 我部对照《规定》 ，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪 业务各环节中存在的不足和问题1） 、客户账户管理方面自查情况 我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、 为首次开户的客户开立证券账户、 按规定办理客户资金三方存管 手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施， 柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险， 强调 本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管 账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审 查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过 系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业 部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不 办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营 业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身 份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并 留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级 划分制度对客户进行管理。2） 、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况 我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、 多形式地 组织全员学习证券从业人员行为准则， 包括会议传达、 现场培训、 文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环 节均做了相关培训与要求， 要求从业人员的执业行为必须遵守执 业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人 员的执业行为。针对客户本人有转销户的申请， 我部挽留岗会询问客户是否 对我部的服务工作或金融产品不满意等情况， 以便我营业部日后 更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延 客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人 员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似者，经 查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之 外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权 重的管理规定用以规范其执业行为。3） 、佣金管理方面的自查情况 我部在佣金管理方面提倡公平竞争， 不以降低佣金作为吸引 客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服 务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为 吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大 课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务， 力求满足 不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进 行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的 价格战。4） 、投资者教育方面的自查情况 我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通， 把 投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中， 时时提醒投 资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者 教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出 营业部，进广场、开展投资者教育活动。我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电 视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、 利用公司网站投资 者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式， 开展形式多样内 容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会 等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结 合在一起， 引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意 识。在投资者教育方面，2010 年我部人员多次获得总部评选投 资者教育能手称号及专项加分奖励。3. 反洗钱工作 我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人， 客户服务部专人担 任反洗钱岗。1） 、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完 善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗 钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强 日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交 易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切 实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力， 做好可疑交易的人工分 析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程 和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的 重大问题。2） 、日常业务办理中，按照《中国人民银行关于进一步加强金融 机构反洗钱工作的通知》 （银发〔 号）要求，根据建立业 务关系的时间顺序，制定具体，并向中国人民银行北京分行 报备。同时，采取积极有效的措施，如期完成客户身份资料补充、客 户洗钱风险等级划分的工作。严格按照公司《客户帐户风险等级划分 标准》制度执行。严格按照反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身 份识别和客户身份资料及交易记录的保存工作。3） 、严格执行反洗钱信息报送工作，提高数据报送质量。我营业 部严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求， 把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报送职责，做 好大额交易和可疑交易报告工作。按照规定期限保存可疑交易记录及 相关客户身份资料的复印件或扫描件，便于反洗钱监督管理和调查。营业部反洗钱工作岗人员严格按照 《金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法》 的要求， 认真做好营业部大额交易和可疑交易报送工作。在可疑交易报送工作中， 营业部反洗钱工作岗人员建立在不为报送数 据而报送数据， 而是站在预防和打击洗钱及其他犯罪的高度来认识问 题，从源头上识别、分析可疑交易，及时向中国人民银行反洗钱监测 中心报送可疑交易。根据人行的要求，及时、准确的填报各类非现场 监管报表，切实提高数据的准确性。在 2010 年通过公司反洗钱监控 报送系统发现可疑交易 709 笔，累计金额约为 88067 万元。4） 、对投资者进行反洗钱宣传。在营业场所大厅张贴反洗钱知识 常识的宣传资料，向客户介绍反洗钱的相关知识，不定期的组织员工学习反洗钱的法律法规和规章制度。在 2010 年中陆续精心组织举办 开展了反洗钱法规及反洗钱知识宣传月活动， “实施 悬挂 《反洗钱法》 遏制洗钱犯罪”和“保护好自己身份证件，防止被用于洗钱活动”的 横幅或广告夹，取得了良好的效果。4. 营业部接到的协查函 2010 年我部共收到上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证 监会调查函或协查函共 15 份，我部合规岗人员在按规定向公司相关 部门备案后，及时将相应资料及情况说明上报主管部门。二、 2011 年合规工作计划 2011 年营业部在不断完善原有业务模式和管理模式的同时，注 重新人的培养和老员工的再教育。营业部采用各种方式对员工进行有 目的、有计划的合规培养和训练的管理活动，以此不断强化团队 的合规性和专业性。营业部在合规管理方面， 继续贯彻 “合规无小事” 的理念，积极落实监管部门与公司的各项制度，建立并完善内部管理 体系，积极探索合规管理的有效办法。在合规监控、隔墙管理、合规 检查、信息处理以及信息反馈和统计等合规工作方面持续完善。对营 销人员的合规培训纳入日常培训的工作中。力争做到事先防范、事中 监督和事后查处不流于形式。证券营业部 2011 年 1 月 10 日
【第五篇】：信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划，合规部工作总结）合规部今年度工作总结及明年工作计划 今年，合规部在省、市联社的正确领导 下， 在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社 “抓好立规――强化循规――全面 合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项 内控管理制度等手段， 全面推进合规文化建设， 有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经 营。现将今年度工作总结如下一、今年度工作总结 （一）建立合规组织架构，健全合规风险 管理体系 今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规 风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合规员的条件和要 求，我社采取基层社及联社各部门先推荐后的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导 班子研究通过后， 聘任了 名专 （兼） 职合规员， 基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度 1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要 求， 我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理， 结合我社业务发展和国家 相关法律法规的更新情况， 通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通， 针对发现 的合规风险点或存在的合规风险隐患， 及时向相关部门发出合规风险提示， 要求相应部门在规定 期限内整改完善，共梳理整合了 份内控管理规章制度。其中：合规部 份，人力资源部 份计划 财务部 份，信贷管理部 份，资产经营部 份，稽核监督部 份，办公室 份会计结算部 份，监察 保卫部 份。2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险 隐患，对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理，有针对性地查漏补缺。今年先 后制定或修订了《反洗 、 、钱实施细则》 《合规政策》 《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理 办 、 、法》 《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》 《反洗钱岗位责任追究 》 《合规员管理实施 办法》等制度及业务规程。管理办法（暂行） （三）完善授权制度，规范授权管理工作 1、制 、 订授权制度。为了进一步完善授权制度，规范授权管理，强化责任，防范风险，我部制定并下发 了 《授权管理实施细则》并 》信贷业督促相关部室制定、 ， 《 完善了 《财务开支管理规定 （暂行） 、、 、 务授权管理办法修订版》 《信贷资金管理暂行办法》 《综合业务系 、统大额交易授权工作的有关 规定》 《信贷资产五级分类实施细则（暂 》 《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理 制度，明行） 、确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。2、完善各级授权书。今 年＊月＊日，联社统一法人社正式开业，我部重新完善各级授权书，做到明确职责，实行严格问 责和建立有效的约束机制。截 12 月 31 日止，完善各种授权书共 份，其中基本授权书 份，转 授权书＊份。（四）全面推进合规文化建设，促依法合规经营今年，我部以强化培训、着重提 高合规意识为重点，全面推进合规文化建设，主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组 织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训 次。同时，今年＊月＊日对今年新 招聘＊名员工进行了上岗前合规守法知识培训；二是抓反洗钱培训。自行组织培训，＊月＊日， 我部对辖内信用社和机关部室共＊名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银 行领导进行授课。积极参加培训，＊月＊日，组织今年新员工＊人参加中国人民银行举办的反洗 钱知识培训班，进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合规管理水平；三是抓反假币培训。＊月 ＊日， 组织辖内信用社＊名一线员工参加＊＊举办的金融机构反假币培训， 特邀中国人民银行货 币统计科领导授课， 组织参加反假币上岗资格证考试， 并取得人人通过的好成绩， 获得上岗资格。（五）切实抓好反洗钱工作，及时消除洗钱隐患 1、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社 反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与 各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》 ，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标 管理责任书》 ，做到层层落实责任，实行严格问责切实提高反洗钱制度的执行力，使反洗钱工作 落到实处。2、严格执行报告制度，加强可疑监控 我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来 报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送； 人 工补录，由营业网点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告， 由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年 12 月 31 日止， 电脑程序抽取的上报大额交易累计笔，交易金额万元，其中对私大额交易累计笔，交易金额万元，对公大额交易累计 笔，交易金 额 万元；可疑交易累计 笔，交易金额万元，其中对私可疑交易累计 笔，交易金额 万元，对公 可疑交易累计笔，交易金额 万元。人工补录上报的可疑交易累计 笔，交易金额 万元。3、扎 实开展客户划分， 有效防范洗钱风险根据 《转发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工 作的通知》的要求，我社高度重视，精心部署，及时成立客户洗钱风险等级划分领导小组，健全 划分制度，抓好划分培训。同时，组织辖内信用社扎实开展客户洗钱风险等级划分，确保按时按 质完成划分任务。截 12 月 31 日止，我社对年月日至年月日期间建立业务关系的个客户全部划 分完毕。4、开展检查，确保制度落到实处。一是开展自查。今年，布置辖内信用社按照每季不 少于 1 次自查的反洗钱要求开展自查。自查必须从严从细， 勇于暴露存在问题并立即落实整改； 二是组织检查。由我部牵头组织对辖区内 个信用社和联社营业部开展反洗钱工作检查 次。一是 抽查。上半年 月 至 日， 对联社 等 个信用社进行了反洗钱现场抽查； 二是全面检查。下半年 月 日对全辖信用社展开了反洗钱全面检查。通过上下半年 次检查，发现各社的反洗钱各项规章制 度执行得比较好，反洗钱合规管理水平得到进一步提高。5、抓好客户重新识别工作。今年我部 遵循“了解你的客户”为原则， 从客户身份识别入手， 在源头上把好关， 有效杜绝假名、 匿名账户。第三季度， 我部申请茂名市联社计算机中心对身份异常的客户进行抽取筛选， 然后按社下发到各 网点限期进行整改。截 月 日止，已整改 户，未整改户，整改率为 。对未能整改的，继续通过 上门、电话联系等方式联系客户要求其提供有效身份证件补充登记完善其相关资料。（六）开 展反洗、 反假宣传活动。今年， 由我部牵头组织反洗、 反假宣传 次， 组织各社自行开展宣传 次， 主要宣传形式是：一是通过调查问卷，对群众掌握反洗钱、反假货币知识进行调查摸底，找出问 题症结，有针对性开展宣传；二是多样宣传。在辖内 个营业网点张贴宣传海报 张，悬挂宣传标 语 条，同时，设置反洗钱牌匾和举报电话号码 个，方便群众发现洗钱及时向上级举报；三是集 中宣传。在 11 月反洗钱宣传月期间，联社由合规部牵头组织办公室、营业部等相关人员，由分 管领导亲自带队，到 ＊＊等开展反洗钱、反假币集中宣传，派发宣传单张 3000 多张，宣传纪 念品 1000 多份，使反洗钱、反假货币家喻户晓，深入群众、深入农村。二、存在问题 （一） 制度执行不到位，循“规”不力。如：反洗钱客户身份识别制度执行不严，对客户识别不够、了解 不多。（二）合规意识不强，风险防控不够。如：汇兑业务由同级综合柜员复核后从过渡账户 汇出，没有实行分级控制。（三）反洗钱工作有待加强。如：个别社在反洗钱管理上欠细化， 对《反洗钱法》和两个配套办法学习不够，严重制约了反洗钱工作的开展。（四）合规专业人 才缺乏。目前，我社共配置的专/兼职合规员有名。但是，人员素质参差不齐，与省联社要求的 既懂法律又熟谙金融业务的复合型合规专业人才相距尚远， 严重制约了我社合规文化建设的发展。（五） 学习培训有待加强。今年， 虽然举办了合规培训和反洗钱学习培训， 培训只停留在低水平、 低层次上， 致使员工合规风险意识不高。三、 明年度工作计划 （一） 推行流程化管理改革工作。按照省联社工作部署要求，明年，以落实审慎原则为前提，以风险管控为抓手，以引导稳健经营 和合规管理为目标，稳步推进流程化管理改革，推动联社向现代金融企业迈进。（二）继续完 善内控制度，进一步规范合规管理工作。坚持“内控优先，制度先行”的原则，继续梳理整合及完 善内控管理制度，进一步规范合规管理工作。（三）强化培训，提高合规队伍素质。一是加强 合规与流程化 、 管理培训， 倡导“人人主动合规”“合规人人有责”和树立“合规创造价值”的理念； 二是举办反洗钱培训，全面提高反洗钱技能，进一步加强反洗钱合规管理工作。（四）切实抓 好反洗钱工作。明年，抓好反洗钱常规工作同时，重点抓好反洗钱非现场监管台帐报送、可疑交 易报告、客户洗钱风险等级划分等工作，严格遵照反洗钱非现场监管台帐报表、报告等资料报送 要求，按质按量按时报送各项资料。（五）认真抓好反洗钱、反假货币宣传工作，形成反洗、 反假合力，进一步扩大反洗钱、反假币的社会影响力。阳光农信联社今年合规部工作总结及明年 合规工作计划 2008 年年，在省、市联社的正确领导下，按照省联社合规风险管理指引的要求及 结合自身的管理职能，积极履行自身的管理职责，以风险防范为中心，不断摸索完善合规管理职能， 提高我区农信社的合规风险管理水平， 为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了 有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下合规管理工作基本情况一建立合规架构， 一、 健全合规风险管理体系。阳光于 2008 年 1 月成立合规部，在配有一名经理及一名合规员的基 础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，今年 5 月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘 任兼职合规员共 18 人， 负责本社或本部门合规风险管理工作， 同时接受上级合规部门的指导和 监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理 组织架构，健全我区农信社的合规风险管理体系。二 加强制度建设，完善合规建设机制。一年 来，合规部坚持内控优先原则，结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求，及时梳理现有的各 项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查 过程中， 基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求 各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上， 重新制定了 《阳光农村信用社建立和 、、 完善制度提示管理办法》阳光农村信用社反洗钱实施细则》阳光农村信用社反洗钱内控制度》 《 《 。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别， 特别下发了 《关于加强反洗钱可疑交易 信息筛选报送工作的通知》 ，对大额交易和可疑交易做出了明确规定。2、完善合规风险管理制度 建设。为使我社合规工作有序的开展，明确各部门及各员工的合规工作职现，切实有效地开展合 规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风 、 、险管理实施细则》 《阳光农村信用社合规风 险管理指导意见》阳光 、 《 农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》阳光农村信用社合 。《 规员管理实施细则》3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作，建立 畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制，快速、有效地处理客户投诉事项，促进全区农村信用社 整体服务水平的有效提升， 结合我社实际， 特制定 《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》 。同时， 为进一步加强合规管理机制建设， 发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性， 及时发现和查处存在的各类违规行为，相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使 合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节， 有效管理和控制合规风险， 从源头上加强事前风险 防范。三切实做好培训工作。1、开展 “合规守法”专项教育培训。今年 6 月份按照省联社《关 于开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求，我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守 法”专项教育活动实施方案》 ，于 7 月 11 日和 16 日举办了两期“合规守法专项教 ，全辖 322 名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括 省联社罗继东理事长谈合规系列文章、 全省案例情况分析等， 让全体员工接受了一次严谨的合规 文化洗礼。2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能，我社一是面向 从业人员开展培训，以法律法规宣传为重点，通过教育培训、征文活动等形式，力求反洗钱水平 提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社，各部门根据阳光分发的人民银行编写的 《反洗钱知识手册》 、 、 《金融机构反洗钱实用手册》 《 年反洗钱案例汇编》等知识教 材，以会代训，集中学习，使所有员工都参与进来，营造良好的学习氛围。二是开展专业培训。11 月 28 日，联社专门举办了一期反洗钱培训班，包括联社领导班子、各信用社正副主任及网 点从业人员在内 198 人参加。切实抓好反洗钱工作。抓好反洗钱检查工作。四 1、 2008 年是“反 洗钱工作检查促进年”，今年阳光对辖属信用社反洗钱工作现场检查面达 100，并对检查存在问 题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好 落实整改。2、强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由市联社中心机房电脑程序抽取和 人工补录相结合的方式， 严格按照 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 的要求， 认真监控、 甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。今年 1 月至 12 月份此，我社经计算机中心直接筛选 甄别的大额交易单位账户共 笔、金额共万元；个人账户共 笔、金额共 万元；可疑交易单位账 户共 笔、金额共 万元；个人账户共 笔、金额共 万元。五 加强投诉、举报管理工作。为有效 提升我区农信社员工的服务质量，加强对干部职工的监督管理，客户投诉工作从 2008 年 9 月 份起由计划信贷部移交到合规部， 合规部接手投诉管理工作后， 即着手制订完善了相关的投诉制度，使相关管理工作得以严格按制度进行。自 9 月份以来至 12 月 31 日止，合规部共接到投 诉 15 宗， 其中涉及对一线员工服务质量不佳的投诉 8 宗， 涉及客户支取现金后发觉有假币的 3 宗，涉及农信社综合系统或内部管理、操作失误的有 4 宗。接到有关客户投诉后，合规部按照 投诉管理办法，将相关的投诉转给有关职能部门或基层社进行调查处理，在移转投诉情况时，合 规部能相关的客户投诉内容， 督促相关职能部门或基层社做好涉及的调查重点， 并结合实际情况 对经办人员进行责任追究。使客户的投诉得到了有效的落实， 亦使我社一线员工的服务意识与质 量得到了提升。对于诚信举报工作的管理， 合规部制订了 《阳光农村信用社诚信举报制度暂行》 ， 设立了举报电话与邮箱，完善了举报制度流程，使诚信举报管理工作得到了规范。一年来，尚无 发生举报事件。（六）开展反洗钱和合规文化建设的宣传。1、面向社会群众开展反洗钱宣传。我 社充分发挥营业网点遍布城乡的优势，面向社会公众开展形式多样的宣传。如 11 月份起，全社 37 个营业网点悬挂反洗钱标语，内容为“打击洗钱犯罪，维护金融安全”；营业场所摆放省联社 制作的反洗钱法规宣传折页、张贴宣传海报；同时，组织人员参加人行阳光中支 。除此之外， 联社于 11 月举办的“阳光市金融系统反洗钱文艺晚会”22 日的“全市统一宣传日”，在联社大楼 门前开展反洗钱现场咨询活动。活动现场，员工向过往的群众派发宣传资料，对前来咨询的群众 讲解反洗钱相关知识。活动期间， 员工累计向客户派发宣传资料 150 余份、 接受客户咨询 100 多 人次。通过以上宣传，更为广泛地普及反洗钱观念，提高社会公众的参与意识，使“反洗钱”家喻 户晓，深入人心。2、面向员工宣告合规文化。为推动合规文化，我社创办一期主题为“合规领航 成就辉煌”墙报、同时，组织员工经验交流，相互学习、相互促进等多种形式，为全体员工提供 交流与沟通平台，构建合规环境，营造合规文化。每月在 OA 下发合规知识，使员工及时了解 合规相关知识及动态。七开展合规和反洗钱征文活动。开展合规征文。1、 今年 5 月至 6 月份， 为培育全社广大员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直的职业道德与行为操守，鼓励主动报告 合规问题和合规风险隐患。我社开展了“走向全面合规”建议征集活动，各基层社投稿内容主要是 对现行制度不合规、 不合法、 不适宜实际操作及“制度盲区”的地方， 而发、 踊跃投稿。同时， 我社对投稿文章进行集中评比，并设一、二、三等奖，对好的投稿进行表彰奖励。2、开展反洗 钱征文。11 月份，我社在辖内组织开展反洗钱征文活动，以反洗钱工作研究为重点，结合业务 实际，深入剖析当前反洗钱工作存在的突出问题，探讨提高反洗钱工作水平的有效措施等。各基 础社投稿踊跃，同时，联社合规部撰写了《农信社反洗钱工作的难点及对策》，报送市 联社参评。二、合规管理工作存在问题 1、在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求 金融机构全面地了解自己的客户，一般地，客户从商业秘密考虑，一般不愿意金融机构更多地了 解自己，基层社害怕失去客户，也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解，大多仅局限于 客户开立账户对所提供身份证件及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、 主要资金往来对象，营业范围等有真切的了解，难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信 息”。2、对合规风险管理缺乏足够认识。部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识， 把主要精力放在业务拓展上，对发展中的监督管理缺乏力度；同时规章制度建立起来后，只停留 在纸上，领导及员工对内控制度的学习、理解也不够，根本不重视，自然也就没能立即在业务管 理中执行。3、制度建设尚不够完善，有待进一步进行梳理和完善。现有制度零散，不够系统、 完整，实用性不强，难于学习和掌握。很多职能部门一般都是转发上级文件或制度，没有根据本 社的实际制定详细的实施细则或办法。很多制度已经过时，不符合现在业务展的需要，并且缺乏 可操作性，急需废除更新。一些业务环节上没有明确的业务操作流程和管理办法，未能对员工在 业务操作上起到明确的指导和制约作用，容易引发操作人员违规操作。从而可能遭受监管处罚、 重大经济损失和声誉损失。三、明年合规管理工作计划（一）健全各项规章制度。根据统一法人 后业务发展的需要， 在确保国家各项有关的法律法规得以贯彻落实的情况下， 逐步完善内部规章 制度体系。利用联社这次央行票据兑付申请的机会，全面梳理我社现有的各项规章制度，使我社 的规章制度符合现行的法律法规和现在的工作要求且具有可操作性， 力求做到各项具体业务操作有章可循，有法可依。（二）加强学习培训，提高合规意识和合规风险识别能力。一是反洗钱培 训。洗钱手法层出不穷， 合规部计划结合我社在反洗钱方面存在的问题， 在明年加大反洗钱培训， 培训人员为各社反洗钱报告员、主办会计、一线业务操作人员及各社反洗钱负责人，从而全面提 高全体员工的反洗钱相关知识和预防洗钱事件的发生； 二是合规培训。合规风险贯穿于各个业务 操作环节， 要把合规管理贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节， 我社计划在明年举办一至二次 合规员培训班。对合规员进行法律事务、财务会计、金融岗位等知识培训，以提高一线员工和管 理人员的合规管理能力，逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。（三）开展反洗钱检 查。为了维护金融经济秩序，预防犯罪分子通过我县辖内依和社进行洗钱活动，提高全体员工对 洗钱行为的预防能力，我部计划于明年 4、10 月份组织人员对全辖信用社进行反洗钱工作大检 查， 在平时不定期对各社反洗钱工作进展情况进行抽查。开展合规检查， 四 有效堵塞合规风险。在做好事前的合规风险控制的基础上，还要做好事中的合规检查。因此，计划明年 10 月份开展 合规检查，检查内容重点为：内控制度、合规文化建设、合规工作计划、合规工作报告、反洗钱 工作、信贷、财务会计等，全面强化内控，提高制度执行力，有效堵塞合规风险。