第三方理财获客与发展
中华网投资
风险事件频发，产品端优质资源匮乏，行业竞争日趋激烈；财富总量激增，高净值人群投资需求多元化，市场发展空间广阔；第三方理财机构，在转型中蜕变突围，获客与发展之路崎岖而光明！
受2008年一场席卷全球的次贷危机的影响，中国抛出了&4万亿&经济刺激计划，传统银行贷款业务不足以满足房地产和地方政府融资平台巨量资金需求，信托产品的爆发式增长由此开始，同时也为第三方理财行业带来了绝佳的契机。
然而，在经历几年的蓝海发展后，地方债风险逐渐暴露、政府监管逐步趋严、新增项目量逐步减少已是不争的事实。这直接导致信托公司、基金子公司项目量减少，进而导致产品端供给严重不足。
更为严峻的是，随着利率市场化的演进，信息不对称的情况正在逐渐消除，曾经中介机构们可以在项目方和资金方之间撮合巨大利差的时代一去不返。第三方理财机构的发展遇到了成长的烦恼和困惑。
基于此背景，Beta财富出版《第三方理财获客与发展》从行业、产品、渠道、定位等多种角度，梳理国内第三方理财行业的发展格局和行业演进，分析2016年财富管理市场的产品与配置策略，探讨第三方理财的渠道拓展和客户深耕，以期为中小规模第三方理财机构的突围和壮大，贡献一份力量。与此同时，梳理了国外第三方理财机构和独立理财工作室的发展经验，探讨理财师自身的发展与定位，为广大第三方理财机构的理财师们，在理财顾问职业道路上的前行提供一些参考和帮助。
以下是2017年Beta财富出版《第三方理财获客与发展》章节节选
一、三方财富公司如何&捞&客户
这年头，做点什么，如果没有客户或用户，再怎么&互联网+&、&n个+&也是瞎起哄。而这个，对于竞争激烈的财富管理行业更是如此，归本溯源，我们还是得静下来探讨下三方财富公司如何&捞&客户。
招募合伙、品牌活动、异业合作、参与商会、读总裁班、MGM（客户转介客户）、媒体宣传&&
以上拓客手段你用了多少，执行的细节又该如何把控？
二、第三方理财机构的客户深耕
客户深耕对于我们的意义，不仅是将客户维护服务好，更重要的是我们必须在未来很长一段时间内，协助客户调整家庭资产配置比例，进行一系列产品组合选择。投资一个产品仅是资产配置的开始，随着客户家庭结构的变化，财务情况的变动，未来目标的调整等因素，客户的所有资产及负债状况都需要我们及时给出适当而科学的建议。每一位专业的理财顾问都必须是全面而敏锐的专家，动态地帮助客户做出相应的调整建议和规划。因此三方理财机构的理财顾问一定是客户深耕过程中的核心价值。
在每一位客户的沟通和交流过程中，我们会运用简单易懂的理财工具帮助客户理解财富管理与资产配置的专业问题，通过了解客户全方位的信息，我们可以从生命周期的特点和关键目标入手去进行需求切入，从而做进一步的财务规划。
理财工具之一：财务目标与理财规划
理财工具之二：生命周期与资产配置
理财工具之三：标准普尔家庭资产配置及理财金字塔
三、客户开拓技巧之机构客户篇
任何行业、任何类型客户的开拓方式无外乎两种：1、陌生拜访；2、缘故法（客户转介绍也属于缘故法的一种）。在开拓层面其实并无太多高深的技巧，关键是执行。每天打100个电话，作用肯定比不打电话好。在确保执行力的前提下，可以用一些方法提高执行效率。
缘故法、陌生拜访、创造性思维&&你想了解这些机构客户拓客奥秘吗？
机构客户的服务在质不在量。与个人客户不同的是，机构客户的工作人员往往不希望私人时间被打扰，这意味着理财经理无需&过度&服务。虽然接触的次数和时间越长越容易获取更紧密的关系，但服务的&质&仍比&量&重要。在没有实质性信息提供的情况下，服务太过频繁反倒有可能适得其反。
四、理财师如何巧用&朋友圈&获客经营
作为理财师的你，是否经常遇到如下困惑：加客户为wei xin 好友，很方便！有产品宣传，第一时间发布到朋友圈，很快捷！发布后石沉大海了，私信或在评价处询问产品的潜在客户并不多，很苦恼！辣么，wei xin 做宣传靠不靠谱？朋友圈怎么发才有效果？怎样利用朋友圈和wei xin 平台巧妙地塑造理财师个人品牌和形象？
巧用朋友圈：
法则1：塑造自（zhuang）我（bi）
法则2：善用朋友圈分组功能
法则3：巧妙搭配，教人理财而非卖产品~
更多精彩内容，请阅读2017年Beta财富出版《第三方理财获客与发展》
第一篇 第三方理财的行业格局：大浪淘沙 第三方理财的春秋战国
成长的烦恼：迷惘与突围
产品返佣？向客户收费？盈利模式的探讨
第二篇 2016：第三方理财的产品与配置策略 风险逼近，刚兑打破已露端倪
顶层意愿，刚兑打破只是时间问题
资产荒来袭，客户资产配置何去何从
为何说未来是股权投资大时代？
破解&资产荒&&& 新常态下的大类资产配置探讨
第三方为什么要卖权益类产品&&以基金为例
第三篇 第三方理财营销与展业渠道 三方财富如何&捞&客户？
不忘初心，方得始终&&谈第三方理财机构的客户深耕
客户开拓技巧之机构客户篇
理财师如何巧用&朋友圈&获客经营
用客户听得懂的语言介绍产品和服务
借助互联网，引流获客之&独孤九剑&
第四篇 中国独立理财工作室（IFA）发展 美国独立理财&旗手&Tim Kochis谈独立理财师的发展路径
如果不做总统，那么就做一个独立理财顾问
独立理财师事业将迎来爆发式发展
独立理财顾问及在中国的发展
理财师江湖：自由与独立，我们在路上
第五篇 理财师的定位与自身发展 在&资产配置荒&时代谈&理财师价值&
第三方理财机构需要什么样的理财师？
第六篇 海外第三方理财机构发展经验 第三方理财之香港模式
美国第三方理财行业发展概况&&专访国际金标委前主席柯契斯
美国最大理财公司独立理财顾问运作模式
美国理财业顾问&独立&趋势
英国独立理财顾问渠道替代银行代销占主导地位
Beta理财师致力创新研发国内领先的资产配置软件&Beta理财师资产配置平台&， 帮助理财师快速解读市场和金融产品，做好资产配置和售后服务，不断经营高净值客户金融资产，为客户财富保值增值保驾护航的同时，实现自身成长和职业价值。
Beta理财师资产配置平台能够协助理财师可视化展示各类金融产品（基金、私募、集合计划、保险、理财、投资人物等）、科学分析客户持仓资产和配置，并自动生成客户投资报告。
编辑：王沅 来源：商业电讯国内外第三方理财收费模式的比较
国内外第三方理财收费模式的比较
行业的观察
国内外第三方理财收费模式的比较！第三方理财拥有独立性、个性化、全面化以及专业化等独特优势，同时也占据我国整个理财市场。今天这篇文章就为大家详细介绍国内外第三方理财的异同之处。一起跟三益宝小编去看看吧。国内外第三方理财收费模式的比较：据小编对第三方理财收费模式的认识，将其分为以下几个方面：第一是最专业的理财规划和咨询收费等；第二就是客户资产管理费；第三就是推荐产品最终实现利润分成；第四是代销产品的返佣等。在这四种模式中前面三者是向用户收取一定费用的，后面一种就是向机构进行收取。以上四种简单收费模式相信大家都了解一二，其实国内外第三方理财收费模式比较成熟的当属会员制收费模式，在某些平台也被叫做是资产管理费，国外第三方理财一般都是选择向用户收取费用，金额一般在0.8%-1%左右，这种收费模式也变现出第三方理财的优势，站在用户的角度从用户利益出发，为投资用户提供安全、有效的规划服务。跟国外第三方理财相比国内第三方理财机构的收费模式就显得更加多元化，最主要的还属会员制、研究报告销售以及产品销售等等，国内第三方理财机构一般都是向机构进行收费，通过理财产品的分销渠道收取一部分佣金。三益宝小编认为这种存有道德风险等问题，第三方理财机构向投资用户进行服务时一般都是宣传那些高额的理财产品，使得其中存在一定的利益冲突和销售误导，小编认为这有失第三方理财的独立跟公正性。以上就是三益宝小编简单介绍国内外第三方理财收费模式，怎么样？以上内容大家都清楚了解了吗？如果还有其他方面的疑问欢迎到三益宝理财快讯或者百科栏目查阅哦。
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毕业于医学院校，在医院工作，有相对丰富的护理经验
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官方公共微信中原金融入湘 开启第三方理财模式 - 潇湘晨报网
抓娃娃机的技巧其实很简单，你相信吗？其实你最爱玩的抓娃娃机其实是有技巧可循的，到底怎样才能顺利抓取呢？今天就一起来看看抓娃娃机的技巧。
2016年春节如约而至，打算这个春节带家人出游的朋友可以开始规划这个春节的出游路线了。如果暂时还没有特别想去的地方的话，不妨从这篇2016春节旅游好去处中寻找一下灵感！
春晚总是大众津津乐道的一个话题，据工作人员透露2016年春晚主持人名单已经定好，总导演吕逸涛在主持人阵容上下了很大的文章，堪称史上最强主持阵容。2016年春晚主持人名单曝光，快来看看都有谁吧！
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来源：潇湘晨报
作者：文乃斐编辑： 文乃斐时间：
近年来随着社会经济的飞速发展，微小企业和普通百姓手中可自由支配的资金不断增多，资产保值、增值的需求越发的强烈。11月7日，国内第三方理财机构中原金融集团理财板块正式植入湖南市场，并在长沙召开了新闻发布会。据悉，该公司入湘后将致力于为湖南普通百姓带来欧美等发达国家成熟的第三方理财模式以及全新的投资理财观念和全球视野，更好的为湖南本地经济发展和百姓生活服务。
&一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。&据相关负责人介绍，而第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。理财的主要内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八大类。
据介绍，中原金融集团是由中原资产管理有限公司、中原理财有限公司、中原理财(国际)有限公司、中原证券有限公司组成，秉承&以客为本，共同创富&的理念，竭诚为客户提供专业而全面的理财策划服务。而中原(广州)投资咨询有限公司是中原集团旗下全资附属公司，以中国内地第三方理财为公司核心业务，成立目的是以独立理财顾问(IFA)的身份，竭诚为顾客提供度身订造、至切合需要的贴身建议，包括理财策划、风险管理、资产保障、就环球基金投资提供意见等相关投资咨询服务。
记者&文乃斐 通讯员&汪培建
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第三方理财应回归财富管理
&&来源：&&作者：李韶文&&责任编辑：罗伯特
　　伴随国内私人财富的大幅增长，第三方财富管理机构近几年可谓野蛮生长。有统计数据显示，目前我国各类第三方理财机构超过2000家，这种在欧美发展了多年的理财模式在国内多数只作为理财产品的销售渠道。
　　对此，中控国投资产管理公司负责人表示，在国外财富管理机构都是以客户为导向，通过分析客户的财务状况和理财需求，为客户提供综合性的理财规划服务，也就是给客户做资产规划和配置。但在中国，绝大多数第三方财富管理机构都打着卖规划的名义卖产品，这种模式亟须改变，第三方理财应回归财富管理。
　　收入来源导致市场畸形
　　第三方理财机构的收入来源主要有四种：一是专业理财规划及咨询的收费;二是会员制服务的收费;三是推荐产品实现利润的分成;四是从供应商处获得的销售佣金。在这四种收入来源中，目前海外财富机构主要倾向前三种，而国内机构则大多依赖第四种。
　　据记者了解，目前业内销售的佣金占产品销售额的比例在1%~4%不等。而财务规划都是不收费的，属于赠送业务。销售产品风险越高提成也越高，这也导致一些第三方理财机构为了追求高利率，向低风险承受客户推荐高风险产品。
　　“阳光规划”探索财富管理
　　“现在都是以销售产品为主要收入来源，没有足够的专业性，行业的进入门槛也很低。”中控国投负责人表示。为此，该公司从成立之初就在业内首先推出“阳光规划”模式，靠专业能力为客户提供财富管理方案成为其最大特色，也形成了客户黏性。
　　据记者了解，“阳光规划”模式主要有几大特点。首先是定位，以客户需要为导向而非以销售佣金为导向，通过一对一的沟通，了解客户的风险承受能力，给出合适的资产配置方案。其次，欢迎客户将公司做出的理财规划方案，与其他财富管理机构的规划进行对比。再次，对于具体的投资产品和项目全部阳光化，即让客户知道项目在哪里、进展如何、过程中的风险在哪里等，同时，信息披露的频率也将提高，并做到月度、季度、年度都要向客户披露信息，这也是目前业内信披频率的最高标准。
　　中控国投负责人说，目前，我国第三方理财机构仍处于初级阶段，随着国内金融改革的深入和市场的日趋成熟，未来的财富管理将逐渐向财务咨询方向发展，即一方面，财富管理公司既能为客户提供多样化理财计划和多元化产品；另一方面，公司旗下的财富管理团队又能为客户提供高质量的财务咨询。
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