如果行为涉嫌违法的甲方投诉行为涉嫌违规的乙方，这“官司”该怎么打？本报昨日就接到了一桩这样的投诉。装了三个POS机做信用卡套现的刘先生来到本报，投诉POS机的收单机构拉卡拉以“涉嫌套现”为由冻结了自己的刷卡资金59000元。这三台POS机曾让刘先生赚了不少钱，现在成了他心底的痛　　如果行为涉嫌违法的甲方投诉行为涉嫌违规的乙方，这“官司”该怎么打？本报昨日就接到了一桩这样的投诉。装了三个POS机做信用卡套现的刘先生来到本报，投诉POS机的收单机构拉卡拉以“涉嫌套现”为由冻结了自己的刷卡资金59000元。刘先生的投诉理由是：拉卡拉在发放POS机时管控不严，没看营业执照就直接装了POS机，而且使用过程中频频出现“跳码”，违规行为很多。现在凭什么以“涉嫌套现”冻结自己的资金？他说自己已联合了多位相同遭遇的商户，准备起诉拉卡拉进行索赔。　　12月3日刷卡5.9万多元 现在仍未到账　　刘先生说，自己是做生意的。两个多月前拉卡拉石家庄一家代理商的业务员前来推销POS机，当时业务员说，只要能提供身份证，就可以每台500元的价格安装POS机，不需要其他手续。刘先生就借了三个身份证，花了1500元装了三台POS机，这三台POS机登记的名称分别为：好邻居超市、东源电器、电信营业厅。　　3台POS机装上后，日常刷卡、回款一直比较顺畅，当天刷的钱次日到账。12月3日，好邻居超市、东源电器、电信营业厅的三台POS机各自刷了一笔钱，分别为45240元、7400元、6380元，共计59020元，却迟迟到不了账。等了数日后，刘先生向来装POS机的拉卡拉代理商询问，得到的答复是，因为他的交易“疑似套现”，钱被拉卡拉公司冻结了；他又向拉卡拉总部客服询问，得到了同样的答复。拉卡拉客服说，根据系统监测，他的交易疑似违规，要求他提供交易店铺的营业执照和店铺照片，否则这笔钱会被冻结180天。这下惹恼了刘先生。刘先生说，当初装POS机时，业务员根本没提营业执照的事，收钱后就给装了，这属于拉卡拉内部管控不严，违规操作，明明拉卡拉违规在先，凭什么现在又和他要营业执照？而且，据他了解，拉卡拉违规安装POS机的情况非常普遍，他身边很多朋友装POS机时没提供营业执照，有的朋友也被冻结资金了。他认为拉卡拉应该先解决自己的问题，而不是冻结客户的资金。　　刘先生的3台POS机主要用于“套现”　　接到刘先生的投诉后，记者提出去刘先生所在的店铺进行采访。但刘先生说，他可以携带三台POS机来报社说清楚。　　昨天上午，刘先生带着3台POS机来到报社，POS机上分别贴着好邻居超市、东源电器、电信营业厅和被冻结的资金数目。刘先生坦承，实际上他根本没有店铺，也没有营业执照，这三台POS机的主要用途就是帮客户刷信用卡，套出现金，自己再收取手续费。　　“拉卡拉收0.38%的手续费，我向客户收1%的手续费，实际上自己能挣到0.62%，算下来刷100万可以挣6200元，刷1000万就能挣到62000元。拉卡拉有规定，每个月每台POS机刷卡额不能超过500万元，就算是刷400万元也能挣到两万多。”刘先生说，刷卡不费人力，操作很简单，刷几十万元5分钟就够了。所以，他的主要经济来源就是刷信用卡挣手续费。本来生意做得好好的，拉卡拉一冻结资金，全完了。现在他的三台POS机都不能用了，冻结的资金也不知道什么时候能回来，所以他一定要跟拉卡拉讨个说法，让拉卡拉赔偿他的损失。　　拉卡拉：客户“疑似套现” 需提交资料　　拉卡拉是国内较大的一家互联网金融集团，其POS机收单业务也获得了央行授权，交易规模位于行业前三。目前，拉卡拉在全国各个城市都有大批代理商，负责安装POS机发展收单业务。　　记者昨日联系了给刘先生安装POS机的石家庄旭尊商贸有限公司，它是拉卡拉的代理商之一。旭尊商贸的工作人员说，刘先生的遭遇他们已经知道了，也收到了上级代理商发来的邮件，因为刘先生涉嫌“套现”，所以资金被暂时冻结。他们已经向拉卡拉做了担保，希望能尽快解冻资金。那么在给刘先生安装POS机时，旭尊商贸的业务人员为何没有按规定审核营业执照？这位工作人员表示不清楚。　　随后记者又与拉卡拉总部取得联系，总部客服人员经过查询后告诉记者，刘先生的资金状态是“暂缓结算”，原因是系统认为“疑似套现”。“疑似套现”的依据有很多种，包括短时间内大笔交易、交易金额不合常理以及夜间交易等。这种情况下就需要客户提交相关资料以证明交易是正常交易，不是非法“套现”，提交的资料包括持卡人的身份证、银行卡信息、交易签购单和店铺的真实交易照片等。如果不能提供，资金会被冻结180天后再自动解冻。　　那么安装POS机需要营业执照吗？拉卡拉客服告诉记者，安装POS机必须提供营业执照、税务登记证和法人身份证，以证明是合法商户，这是公司的统一规定。那么为什么在刘先生没有营业执照的情况下就给他装了呢？拉卡拉人员表示，这个问题他们会登记下来向主管反映。至于刘先生反映的“跳码”问题，即明明在石家庄刷的卡，银行对账单却显示在外地消费，拉卡拉的客服也表示会向主管反映，暂时不能解答。　　信用卡、POS机乱象待规范　　信用卡套现指的是持卡人通过特殊手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。而POS机又是“套现”最常用的工具，持卡人通过“虚构交易”在POS机刷卡，钱被扣取手续费后再回到自己手里，这就是典型的信用卡套现，属违法行为。　　刘先生做的生意显然就是这种违法的“信用卡套现”。刘先生说，他的客户很多，既有花销较大的自然人，也有时时需要现金的公司老板。“信用卡都有免息期，这些套出的钱在免息期是免费使用的，办几张信用卡，每个月就会有五六万元的流动资金了，在该还款的时候还上就行。”刘先生说，他身边做信用卡套现生意的人不少，尤其现在快年底了，用钱的地方多，信用卡套现会更加集中。刘先生把信用卡套现的原因归结于POS机市场的混乱，他说，市场上有很多收单公司，虽然这些安装POS机的收单公司都规定了审核的手续，但是代理商很难保证执行，代理商按推销出去的POS机数量来挣钱，如果严格执行规定，怎么能多挣钱？而且有时候POS机收单机构也默许这种做法，因为收单机构挣的是手续费，只有刷卡多了，手续费才会多。　　记者昨日调查发现，信用卡套现的情况的确并不少见，尤其在一些小公司，老板靠信用卡套现来换取流动资金更为常见。而多家收单机构存在违规发放POS机的现象，记者收到的一条短信就显示“xx银行向个人、自然人办理低费率带积分POS机，仅凭身份证即可购买办理。”　　省会一家银行的客户经理告诉记者，信用卡套现一直是银行的心头痛，一方面加剧了信用卡业务的风险；另一方面，非法套现也让信用卡授信转化成了“无息贷款”，银行的贷款业务会受到影响。所以，各家银行都在严打信用卡套现。非法套现也扰乱了国家的金融秩序，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，将来可能直接影响到个人信用记录。　　信用卡套现违法需接受处罚　　对于刘先生和拉卡拉之间的纠纷，河北世纪方舟律师事务所的张小波律师说，《非金融机构支付服务管理办法》虽然没有赋予支付机构冻结客户资金的权利，但是规定了支付公司的反洗钱义务。其中第31条第2款规定：“支付机构明知或应知客户利用其支付业务实施违法犯罪活动的，应当停止为其办理支付业务。”因此，如果发现商户涉嫌违规或者非法操作，支付公司有权暂时停止办理业务，以保障相关持卡人的权益。 冻结客户资金以后，支付公司应要求客户提供相关证据证明自己的操作合规合法，如果客户操作没有问题应恢复办理业务，由于暂停办理业务给客户造成损失的应予赔偿。如果客户操作存在违规或者违法行为，应上报金融监管部门处理，涉嫌犯罪的应向司法机关报案。　　同时，拉卡拉公司应加强内部管控。如因自身管理漏洞给客户造成损失，则需承担责任。　　信用卡套现属违法行为。根据日生效实施的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条的规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”刘先生如果能够提供证据，证明自己的交易没有违法，可以起诉拉卡拉违约，要求赔偿自己的损失。如确实存在违反法律、法规的情形，则需依情节轻重，依法接受行政或刑事处罚。　　更多内容请关注专业金融服务平台——卡宝宝网（〕 卡宝宝网同时为您提供更多银行信用卡优惠信息、信用卡指南、信用卡攻略，让您更好地使用信用卡。人次在我爱卡申请信用卡
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刚才招行业务员来店里说POS机连信用卡费率都可以免?
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普卡IV级, 经验值 575, 距离下一级还需 624 经验值
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咨询了下, 业务员说有30W存款,可以免所有费率.
我问了几次能不能刷信用卡, 信用卡也免吗?&&都回答我全免.& &请问他忽悠我了吗?& & 他说这个叫转账宝
生意需要, 确实想安一个.& &现在店里只有交行的电话刷卡机, 只能刷借记卡.
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这么好？好得不敢信
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这么好？好得不敢信
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我在中信银行也装了一个，送了中信白金借记卡。费率一样
农 15-19.5-25.5K& &-1&&信&&13-17K&&-1
建5K& &-1&&糟8-10-22-30-38K
上海50K& &中50K
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好像要日均存款& && && &
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&&是真的， 要有存款，没存款就不能免···
13年6月下卡
14年6月下卡
广发20K臻尚
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这个很好啊。
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很好啊啊。。。
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这个存款可以买理财不，难道一直放在银行收活期？
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日均30万？
目标：大妈黑白菜,中妃黑运通
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2个月免费，，，，，，，
1鸡4汇率299蓝牙的
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dsqrne 发表于
日均30万？
每次看撸主头像，我就春心荡漾，求完整版。
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用了两个月了，开始全免，使用一段时间就限制了，一次最多刷卡1万，每天最多5万，实时到账。
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z03568 发表于
用了两个月了，开始全免，使用一段时间就限制了，一次最多刷卡1万，每天最多5万，实时到账。
请问是一卡一天5W&&还是全部5W?
另外需要每天签到吗?& &
转账有什么限制吗?&&因为业务员说送个生意一卡通,转账0费用.
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sfxxh521 发表于
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为了你的春心荡漾我勉为其难找找完整版去
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喜爱夜蒲& &
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werty1988 发表于
请问是一卡一天5W&&还是全部5W?
另外需要每天签到吗?& &
每天限制5万，每笔最多1万。
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，平安23封
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利用POS机审核漏洞“赚快钱”业务员被处罚金
POS机给市民带来方便的同时，也成了犯罪分子作案的工具。张永以前是一名POS机的推销员，在推销的过程中，他发现POS机在审核方面存在漏洞，可以利用这个漏洞来“发财”。案发后，张永被公安机关抓获。近日，户县法院依法判处张永犯诈骗罪，单处罚金一万元。发现POS机存在审核漏洞张永的家在外地，来到西安求学，学业完成之后，他留在了西安，一待就是好几年，先后换了好几份工作。张永觉得前几份工作都没有想象中的那么好，他没有“赚到大钱”。2015年8月底，张永开始从事POS机推销工作。熟悉POS机办理流程后，张永发现POS机办理存在审核方面的漏洞，可以利用这一漏洞来“赚点快钱”。原来，西安某公司在办理POS机时，一般不核实办理人和登记人是否为同一人，可由中介代为办理。审核材料也限于提供电子照片，即客户的身份证正反面电子照片、客户用自己身份信息办理的用于绑定POS机的银行储蓄卡电子照片以及客户手持该银行卡的正面电子照片。也就是说，中介只要有以上照片，即可办理随行付POS机。计划用他人信息办理POS机绑定自己的卡张永发现这一漏洞后，制订了详细的赚钱计划：先用别人的身份信息办理POS机，自己持有绑定的银行卡，再将POS机卖给商户。有人在该商户处刷卡消费时，钱就会转到自己手持的银行卡账户里。他只要在网上联系可以提供POS机套现的人，就能刷卡套现。按照这个计划，钱神不知鬼不觉就能到手。这个计划最大的好处就是安全，因为不用去银行取钱，也就不会被银行监控拍到。张永还给自己留了后路：即使案发了，也可以说成是机子安装程序出现错误，误将钱打入他人卡中。自己只是跑POS机推销业务的，错打了钱应该向收款方要，与自己没有关系。实施五金店里安装“偷钱”POS机计划制订好了，张永开始行动。他先在网上以能够办理高额透支信用卡为由，骗得案外人刘元提供的身份证正反面电子照片、刘元用自己身份信息办理的银行储蓄卡电子照片以及手持银行卡的正面电子照片，同时还骗到了银行储蓄卡账号及密码。之后，张永以低价并附赠礼品为诱饵，取得户县人民路汽车站附近五金店老板顾夏的信任，顾夏表示愿意购买一台移动POS机。张永随即在西安某公司用案外人刘元的身份信息办理了一台POS机，谎称是用顾夏的身份信息办理的，并安装在顾夏的店里。就这样，张永在顾夏的五金店里安装了一只会“偷钱”的手。随后几天，陆续有顾客在顾夏的五金店里刷卡消费，而钱都到了张永的银行卡里。张永用刷卡套现的方式共得款9900元，随即挥霍一空。案发后，张永被警方抓获。张永归案后，认罪态度较好，积极赔偿了顾夏11600元钱并取得了谅解。户县法院判决认定张永犯诈骗罪，单处罚金一万元。（以上人名均为化名）警方提醒许多商户觉得到银行办理POS机太麻烦，想走捷径找代理商办理。然而，一些代理机构在没有获得授权的情况下，私自倒卖POS机，再加上一些不法代理商或个人的诈骗行为，让POS机市场混乱起来。警方提醒广大商户，在办理POS机业务时，一定要认证办理机构和办理人员的资质，选择正规银行POS机；签订合同时一定要求对方提供完整资料，自己也应提供齐全的申请材料，切勿贪图便利上当受骗。为防止银行卡欺诈，大家要保护好自己的个人信息，不在街头办卡，切勿委托他人代办贷款及申领银行卡，不将个人资料交第三者。提供个人身份证影印件时要注明用途，不要将银行卡卡号、启用日、到期日、密码、身份证号码等告知他人。卡片要随身携带，在ATM机前提款、查询或在POS机上刷卡消费需要输入密码时，应遮挡操作。不要随手丢弃ATM机提款、查询和POS消费的回单，一定要妥善保管或处理。
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那么有发展前景的职业为什么就不好好做呢？不吹牛，做pos机这行的都是躺着赚钱，随便一个新人好好做一年，第二年一个月不会低于8000，而且这8000就跟养老保险一样，是每个月都有的，不用上班在家也有。不管你是几线城市
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公司名称：北京字节跳动科技有限公司/北京字节跳动网络技术有限公司购买pos机免费办信用卡有这个业务吗_百度知道
购买pos机免费办信用卡有这个业务吗
提问者采纳
办信用卡买POS机间没半毛钱关系先信用卡再买POS机刷卡办信用卡看提供证件齐全
填写信息完善
银行根据提供证件信息评
评越高额度越
没信用卡业务员说买POS机
信用卡定能卡要办信用卡找银行信用卡业务员办相信介免信息泄露问题已经问我答几遍要买POS机找我
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出门在外也不愁本人有一张信用卡，能在公司自己的的POS机上刷卡消费吗？ - 相关问题 - 110网法律咨询
本人有一张信用卡，想在公司自己的的POS机上刷卡消费
我自己有一个商店别人来我店里买东西有些是签单的时间长了进货款不够了。我想用自己的信用卡在我商店的POS机上刷点钱用来进货并按时还款算非法套现吗？
信用卡在商场刷卡消费最后不是本人签字，有效吗？
我朋友所在公司为所有的在职员工每人办理了一张信用卡，为了公司的业务能更好的发展，要求我朋友及其它员工用自己的信用卡来代垫客户费用，但是五十天还款期已到，客户费用没有收到，银行要求我们还款，我们多次向领导催款（信用卡透支代垫客户费用）都没有结果，我们员工该如果去保护自己的权益。银行是会向担保人(朋友所在公司）追还费用吗。
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信用卡消费不是本人签名，银行催我还钱，不还要起诉，本人要求掉签购单，银行回复调不到，说商家没有。说过了争议期，确实不是本人消费，我改怎么办，求助
本人为私人企业，经营 电子商务虚拟充值！本人 发给自己代理的 广告牌子！被移动公司没收！
造成了 代理对我的质疑！给我平台带来严重的影响！
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要求 给我赔礼道歉，通过报纸 或 电视
澄清 解释此事！！
我改咋 样维护我的权益！！
事情是这样的，我哥哥，几年前处了女朋友，他很爱她，一直给人家钱花。但是他所说的给，只是借给她的，要是以后能结婚另当别论。我哥哥为人老实，一直也没和家里人说给他女朋友多少钱的事。哥哥几年的工资基本都给他这个女朋友了，但是今年六月份开始，她让我哥哥办信用卡，我哥哥先后办了四张信用卡，只是听说女朋友家有欠债，就把四张卡都给女朋友了，女朋友说还上债，就尽快还给我哥哥。可最近，银行催缴说，有一张卡欠了6千多了，得3天之内还钱，要不就走司法程序了。这我才知...
我朋友以前是银行信用卡业务员，已离职半年，现有一个客户信用卡被其公司某人使用，出现欠款未还，被银行追账，客户现要起诉，由于朋友当时未能亲见申请本人便帮办理了信用卡，请问我朋友要承担什么样的责任呢？谢谢！