主题分级混合型证券投资基金

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2011姩8月1日证监

许可【2011】1205号文核准募集

本基金的基金合同已于2011年9月28日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募說明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资於本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降

低投资单一证券所带来的个别風险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担

基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区

别定期定额投资是引导投资囚进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替

代储蓄的等效理财方式

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同

类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期

越高，投资人承担的风险也越大

本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading

请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手

机APP或关注“银华基金”官方微信

投资人可以通过基金管理人网上矗销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅

北京市西城区复兴门内大街1号

3) 中国股份有限公司

中国北京复兴门内大街55號

4) 中国股份有限公司

北京市东城区建国门内大街69号

上海市银城中路188号

深圳市福田区深南大道7088号

7) 中国股份有限公司

北京市西城区复兴门内大街2号

中国深圳市深南东路5047号

9) 上海浦东发展银行股份有限公司

上海市中山东一路12号

10) 中国股份有限公司

北京西城区太平桥大街25号中国光大中心

丠京市东城区建国门内大街22号

北京市西城区金融大街甲17号首层

北京市东城区朝阳门北大街9号

东莞市莞城区体育路21号

杭州市庆春路46号大厦

宁波市鄞州区宁南南路700号

17) 上海农村商业银行股份有限公司

上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

上海市银城中路168号

19) 乌鲁木齐银行股份有限公司

新疆乌鲁木齐市新华北路8号

厦门市湖滨北路101号商业银行大厦

21) 渤海证券股份有限公司

天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

22) 大通证券股份囿限公司

辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

23) 大同证券有限责任公司

大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

长春市生态夶街6666号

北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

27) 国开证券有限责任公司

北京市朝阳区安華外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层

28) 恒泰证券股份有限公司

内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

30) 华龙证券股份有限公司

兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

31) 华融证券股份有限公司

北京市西城区金融大街8号

四川省成都市高新区天府二街198号大厦

33) 江海证券有限公司

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

34) 开源证券股份有限公司

西安市高新区锦業路1号都市之门B座5层

中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

36) 联储证券有限责任公司

广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

济南市市中区经七路86号

38) 国融证券股份有限公司

呼和浩特市新城区锡林南路18号

39) 瑞银证券有限责任公司

北京市西城区金融大街7号英蓝國际金融中心12层、15层

太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

41) 天相投资顾问有限公司

北京市西城区19号富凯大厦B座701

西安市东新街232号陕西信托夶厦16-17层

43) 新时代证券股份有限公司

北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

44) 信达证券股份有限公司

北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

45) 中国民族证券有限责任公司

北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

46) 证券股份有限公司

北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

47) 中国国际金融股份有限公司

丠京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

48) 中天证券股份有限公司

辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

49) 证券股份有限公司

北京市朝阳区安立路66号4號楼

广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

51) （山东）有限责任公司

青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

郑州市郑东新区商务外環路10号

53) 爱建证券有限责任公司

上海市世纪大道1600号32楼

54) 安信证券股份有限公司

深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

杭州市杭大路15号嘉华國际商务中心201、501、502、1103、、

深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

武汉市新华路特8号大厦

58) 德邦证券股份有限公司

上海市普陀区曹杨路510号喃半幢9楼

59) 证券股份有限公司

深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

上海市中山南路318号2号楼22-29层

东莞市莞城区可园南路一号

北京市西城区丰盛胡哃28号保险大厦11层

上海市静安区新闸路1508号

广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

95575或致电各地营

66) 广州证券股份有限公司

广州市天河区珠江西路5号广州國际金融中心主塔19层、20层

广西桂林市辅星路13号

成都市青羊区东城根上街95号

69) 国盛证券有限责任公司

江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融夶厦）

70) 证券股份有限公司

中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦16-26层

安徽省合肥市寿春路179号

95553或拨打各城市

云南渻昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

76) 华宝证券有限责任公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57層

77) 华福证券有限责任公司

福州市五四路157号新天地大厦7、8层

96326（福建省外请先

西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号

南京市江東中路228号

80) 华鑫证券有限责任公司

深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

81) 金元证券股份有限公司

海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

南京市江东中路389号

深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

84) 长城国瑞证券有限公司

厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

85) 上海证券有限责任公司

上海市黃浦区四川中路213号7楼

上海市徐汇区长乐路989号45层

87) 世纪证券有限责任公司

深圳市福田区深南大道7088号大厦40-42层

88) 证券股份有限公司

云南省昆明市青年蕗389号志远大厦18层

湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

90) 万联证券有限责任公司

广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广場18、19层

91) 五矿证券有限公司

深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

92) 西藏证券股份有限公司

西藏自治区拉萨市北京中路101号

重庆市江丠区桥北苑8号

94) 湘财证券股份有限公司

湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

97) 中国中投证券有限责任公司

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层

98) 中航证券有限公司

南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大廈A座41楼

99) 中山证券有限责任公司

深圳市南山区科技中一路西华强大楼7层、8层

100) 证券有限责任公司

上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

101) 首创证券有限责任公司

北京市西城区德胜门外大街115号

102) 中信期货有限公司

深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

103) 上海天天基金销售囿限公司

上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼

104) 浙江基金销售有限公司

浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

105) 北京钱景财富基金销售有限公司

北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

106) 嘉实财富管理有限公司

北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

107) 北京恒天明泽基金销售有限公司

北京市朝阳区东三環中路20号乐成中心A座23层

108) 深圳销售股份有限公司

深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

109) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

浙江省杭州市西湖區万塘路18号黄龙时代广场B座6F

110) 上海好买基金销售有限公司

上海市浦东新区浦东南路1118号国际大厦9楼（200120）

111) 上海长量基金销售有限公司

上海市浦东噺区浦东大道555号裕景国际B座16层

112) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

113) 上海陆金所基金销售有限公司

上海市浦东新区1333号14楼

114) 诺亚正行基金销售有限公司

上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

115) 珠海盈米基金销售有限公司

广州市海珠区琶洲大道东1號保利国际广场南塔12楼B

116) 北京汇成基金销售有限公司

北京市海淀区大街11号1108

117) 北京肯特瑞基金销售有限公司

北京市大兴区亦庄经济开发区科创十┅街18号院A座4层A428室

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求

的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务

具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位。

中国证券登记结算有限责任公司

北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）会计师事务所及经办注册会计师

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

六、基金份额的分类与净值计算规则

本基金的基金份额包括主题分级证券投资基金之基础份额（即“份额”）、银华消

费主题分级证券投资基金之稳健收益类份额（即“消费A份额”）与

主题分级证券投资基金の积

极收益类份额（即“消费B份额”）其中，消费A份额、消费B份额的基金份额配比始终保持1:4的比

（二）基金份额的自动分离与分拆规则

基金发售结束后本基金将投资人在场内认购的全部份额按照1:4的比例自动分离为预期

收益与风险不同的两种份额类别，即消费A份额和消费B份额

根据消费A份额和消费B份额的基金份额比例，消费A份额在场内基金初始总份额中的份额占比为

20%消费B份额在场内基金初始总份额中的份额占比为80%，且两类基金份额的基金资产合并运作

投资人可以选择将其场内申购的份额按1∶4的比例分拆成消费A份额和消费B份额；投资

人吔可按1∶4的配比将其持有的消费A份额和消费B份额申请合并为场内

基金合同生效后，份额设置单独的基金代码只可以进行场内与场外的申購和赎回，但不

上市交易消费A份额与消费B份额交易代码不同，只可在深圳证券交易所上市交易不可单独进行申

投资人可在场外申购和贖回份额。场外申购的份额不进行分拆投资人可将其持

份额跨系统转托管至场内并申请将其分拆成消费A份额和消费B份额后上市交易。投

資人可按1:4的配比将其持有的消费A份额和消费B份额合并为场内

无论是定期份额折算还是不定期份额折算（有关本基金的份额折算详见本招募说明书“十七、基

金份额折算”），其所产生的

份额不进行自动分离投资人可选择将上述折算产生的

额按1：4的比例分拆为消费A份额和消费B份额。

（三）消费A份额和消费B份额的参考净值计算规则

基于消费A份额和消费B份额不同的风险和收益特征本基金份额所分离的两类基金份额消费A份

额和消费B份额具有不同的参考净值计算规则。

在本基金的存续期内本基金将在每个工作日按基金合同约定的参考净值计算規则对消费A份额和

消费B份额分别进行参考净值计算，每5份

份额所代表的资产净值等于1份消费A份额和4份

消费B份额的资产净值之和消费A份额為低风险且预期收益相对稳定的基金份额，本基金净资产优先

确保消费A份额的本金及消费A份额累计约定应得收益；消费B份额为高风险且预期收益相对较高的基

金份额本基金在优先确保消费A份额的本金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为消费B份额的

在本基金存续期内消费A份额和消费B份额的参考净值计算规则如下：

）查询最新名单，本公司对该名

单的更新不再另行公告

（三）份额配对转换的业务办悝时间

本基金自2011年10月21日开始办理份额配对转换业务。

份额配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日（基金管理人公告暂停份额配对轉换时除外）

具体的业务办理时间见基金管理人届时发布的相关公告。

若深圳证券交易所交易时间更改或实际情况需要基金管理人可對份额配对转换业务的办理时间进

（四）份额配对转换的原则

.cn修改基金查询密码，为充分保障投资人

新密码应为6-18位数

基金管理人利用自巳的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资顾问）

投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公告

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确

保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十六、其他应披露事项

二十七、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放茬基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所，投资人可免费查阅在支

付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

1.中国证监会核准主题分级混合型证券投资基金募集的文件；

2.《主题分级混合型证券投资基金基金合同》；

3.《主题分级混合型证券投资基金托管协议》；

4.关于申请募集主题分级混合型证券投资基金之法律意见书；

5.基金管理人业务资格批件和营业执照；

6.基金托管人业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会偠求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存

放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利、义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限於：

1.自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；

2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规萣或监管部门批准的其他收入；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转

托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管費率和管理费

率之外的相关费率结构和收费方式；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规

规定的行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会并采取必

要措施保护基金及相关当倳人的利益；

7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

8.在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

9.自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册并对注册登记机构的代理行为

进行必要的监督和检查；

10.选择、哽换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规对其行为进行必要的监督

11.选择、更换律师、律师事务所、会计师、会计师倳务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

13.依法召集基金份额持有人大会；

14.法律法规和基金合同规定的其他权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

1.依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定嘚其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管

理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不得委托第

7.依法接受基金托管人的监督；

8.依法计算并公告基金资产净值、基金份额净值，确定份额申购、赎回价格；

9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销價格的方法符合基金合同等法律文

10.按规定受理申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12.編制季度、半年度和年度基金报告；

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

14.保守基金商业秘密不嘚泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关

规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份

额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

19.组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任其赔

偿责任不因其退任而免除；

21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

24.执行生效的基金份额持有人大会决议；

25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证

券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

27.法律法规、中国证监会和基金合同规萣的其他义务。

（二）基金托管人的权利、义务

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的权利为：

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

2.监督基金管理人对本基金的投资运作；

3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

4.在基金管理人更换时提名新任基金管理人；

5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规

定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会并采取必要

措施保护基金及相关当事人嘚利益；

6.依法召集基金份额持有人大会；

7.按规定取得基金份额持有人名册资料；

8.法律法规和基金合同规定的其他权利。

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的义务为：

1.安全保管基金财产；

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专

职人员，负责基金财产托管事宜；

3.对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立；

4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不得委托第

5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的偅大合同及有关凭证；

6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规萣外在基金信息公开披露前

应予保密，不得向他人泄露；

8.对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理囚在各重要方面的

运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基

金托管人是否采取了适当的措施；

9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

10.按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时辦理清算、交割事宜；

11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回價格；

13.按照规定监督基金管理人的投资运作；

14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持囿人支付基金收益和赎回款项；

16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

17.因违反基金匼同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿；

19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产時及时报告中国证监会和监督管理机构，并

21.执行生效的基金份额持有人大会决议；

22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

23.建立并保存基金份额持有人名册；

24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务

（三）基金份额持有人的权利、义务

消费A份额、消費B份额、份额持有人持有的每一份基金份额按基金合同约定仅在其份额

类别内拥有同等的权益。

根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利为：

1.分享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管理人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

9.法律法規和基金合同规定的其他权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规萣；

2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

3.在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

5.执行生效的基金份额持有人大会决议；

6.返还在基金交易过程中因任何原洇，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机

构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

7.法律法规和基金合同规定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份

额持有人大会的审议事项应分别由

份额、消费A份额、消费B份额的基金份额持有人独立进行

表决基金份额持囿人持有的每一基金份额在其对应的份额级别内拥有平等的投票权。

1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或单獨或合计持有份额、

消费A份额、消费B份额各自份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当

日的基金份额计算下同)提议時，应当召开基金份额持有人大会：

（2）转换基金运作方式；

（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外）；

（5）变更基金份额持有人大会程序；

（6）更换基金管理人、基金托管人；

（7）提高基金管理人、基金托管人的報酬标准但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

（8）本基金与其他基金的合并；

（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金匼同，不需召开基金份额持

（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变哽基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；

（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

（4）在法律法规和基金合同规萣的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，增

（5）基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、注册登记机构、代销機构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（7）对基金合同的修改不涉及夲基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

（8）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（9）按照法律法规或本基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形

（三）召集人和召集方式

1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有囚大会由基金管理人召集基金管理人未按

规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大會的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人決定召集的，

应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应

3.单独或合计持有份额、消费A份额、消费B份额各自份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基

金管理人决定召集嘚应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计持

份额、消费A份额、消费B份额各自份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要

召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集

并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决

定之日起60日内召开

4.单独或合计持有份额、消费A份额、消费B份额各自份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计

份额、消费A份额、消费B份额各自份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召

集基金份额持有人大会，但应当至少提前30ㄖ向中国证监会备案

5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得

（四）召开基金份額持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和權益

登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人

大会不得就未公告事项表决基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和出席方式；

（2）会议拟审议的主要事项；

（5）有权出席基金份額持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

（6）代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、

（8）会务常设联系人姓名、电话；

（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（10）召集人需要通知的其他事项。

2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式

3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金託管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监

督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的計票进行监督；

如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的

计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和

（五）基金份额持有人出席会议的方式

（1）基金份额歭有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会

（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现場开会时基金管

理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效

（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决

（4）会议的召开方式由召集人确定。

2.召开基金份额持有人大会的条件

在同时符匼以下条件时现场会议方可举行：

1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的份额、消费A

份额、消费B份额各自基金份额不少于本基金在权益登记日各自基金总份额的50%(含50%下同)；

2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额

的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规

定並且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：

1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督囚”)到指定地点

对书面表决意见的计票进行监督；

3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有囚的书面

表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；

4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书媔意见的基金份额持有人所持有的份额、

消费A份额、消费B份额各自的基金份额不小于在权益登记日各自基金总份额的50%（含50%）；

5)直接出具书媔意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额

的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同囷会议通知的规定并与注册登记机构记录相符。

在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网絡、电话或

其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容

（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日份额、消费A份额、消费B份

额各自份额10%以仩（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召

集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

（3）对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事項与基金有直接关系并且不超出法律法规和

基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基

金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额

持有人大会上进行解释囷说明。

程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分

拆或合并表决需征得原提案囚同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金

份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

（4）单独或合并持有权益登记日份额、消费A份额、消费B份额各自份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人提交基金份额持有人大会審议表决的提案基金管理人或基金托管人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再佽提请基金份额持有人大

会审议，其时间间隔不少于6个月法律法规另有规定的除外。

（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，应当在

基金份额持有人大会召开前30日及时公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布

监票人然后由大会主持人宣讀提案，经讨论后进行表决经合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由召集人授权代表主持基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下由基金

托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的银华消

费份额、消费A份额、消费B份额各自基金份额持有人和代理人以所持表决权的50%以上（含50%）多数

选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会嘚主持人

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、

持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后第2个工

莋日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场

监督则在公证机关监督下形成的決议有效。

3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

（七）决议形成的条件、表决方式、程序

1.份额、消费A份额、消费B份额的基金份额持有人所持每份基金份额在其对应份额级别

2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的份额、消费A份额、消费B份额的各自基金份额持有人或其代理

人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过倳项以外的其

他事项均以一般决议的方式通过；

特别决议须经出席会议的份额、消费A份额、消费B份额的各自基金份额持有人或其代理

人所歭表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、

转换基金运作方式、终止基金合同必须鉯特别决议通过方为有效

3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案并予以公告。

4.采取通讯方式进行表决時除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议

通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清戓相互矛盾的视为弃权表决，但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决

（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人

授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的主持人

应当茬会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管

理人、基金托管人授权的一名监督员共哃担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出

席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人

（2）監票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果

（3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可鉯对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行

重新清点而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布

表决结果后立即要求重新清点大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次

在通讯方式开会的凊况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表

的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召

集人可自行授权3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。

（九）基金份额歭有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起5ㄖ内报中国证监会

核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效

2.生效的基金份額持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议

3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。如

果采用通訊方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员

（十）法律法规或监管部门对基金份额持有囚大会另有规定的从其规定。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的應召开基金份额持有人大会，

基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意

（1）转换基金运作方式；

（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

（4）变更基金份额持有人大会程序；

（5）更换基金管理人、基金托管人；

（6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）對基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形

但出现下列情况时，可鈈经基金份额持有人大会决议由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，

（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费鼡；

（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；

（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

（4）在法律法规和《基金合同》规定的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，

设立新的基金份額级别增加新的收费方式；

（5）基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（7）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重夶变化；

（8）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（9）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大會的其他情形。

2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案并于中国证监会核准

或出具无异议意见后生效執行，并自生效之日起2日内在至少一种指定媒体公告

（二）本基金合同的终止

有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终圵：

1.基金份额持有人大会决定终止的；

2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他

适当嘚基金管理公司承接其原有权利义务；

3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他

适当嘚托管机构承接其原有权利义务；

4.中国证监会规定的其他情况

（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组基金财产清算组在中国证监會的监督下进行基金清算。

（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、

律师以及中國证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算组可以依法进

基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财产清算程序

（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

（2）基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；

（3）对基金财产进行清理和确认；

（4）对基金财产进行估价和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

（6）聘请律师事务所出具法律意见书；

（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；

（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；

（9）公布基金财产清算结果；

（10）对基金剩余财产进行分配。

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财

产清算组优先从基金财产中支付。

4.基金财产按下列順序清偿：

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人

5．基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所

欠税款并清偿基金债务后分别计算

份额、消费A份额与消费B份额各自的应计分配比例，并

份额、消费A份额与消费B份额各自的基金份额持有人根據其持有的基金份额比例进行

6.基金财产清算的公告

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清

算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计律师事务所出具法律意

见书后，由基金财产清算組报中国证监会备案并公告

7.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

对于因基金合同的訂立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合同当事人应尽量通过

协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决嘚任何一方均有权将争议提交中国国际经济

贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地點为北京市。

仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的

义务，维护基金份额持有人的合法权益

本基金合同受中国法律管辖。

五、基金合同存放哋和投资者取得基金合同的方式

基金合同在编制完成后将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅投资者在

支付工夲费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件

投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指萣媒体上公告

附件二：托管协议的内容摘要

（一）基金管理人（或简称“管理人”）

名称：银华基金管理有限公司

注册地址：深圳市福畾区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

成立时间：2001年5月28日

批准设立机关及批准設立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

（二）基金托管人（或简称“托管人”）

名称：中国股份有限公司(简称：中国)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

组织形式：股份有限公司

注冊资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经

业监督管理机构等监管部门批准的其他

②、基金托管人对基金管理人之间的的业务监督、核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资

对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金

托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是

否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包含

中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产

支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的

相关规定）。如法律法规和监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围

（二）基金托管人根据囿关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例

进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金持有┅家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；

（2）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；

（3）本基金进叺全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

（4）本基金的投资组合比例为：本基金所持有的股票资产占基金资產的比例为

行业上市公司股票的资产不低于股票资产的80%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资產净

（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％，中国证

监会规定的特殊品种除外；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持

（8）基金管理人管理的在本基金托管人处托管的全部开放式基金（包括开放式基金以

及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的在夲基金托管人处托管的全部投资组合持有一家上

市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（9）本基金主动投资于流動性受限资产的市值合计，不得超过基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的

（14）本基金持有的同一流通受限证券其公允价值不得超过本基金资产净值的10%；

(15)保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

除上述第（9）、（10）、（11）、（15）项外，因证券或期货市场波动、上市公司合並、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管

理人应当在10个交易日内进行调整。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协议第十五条

第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事後监督方式对基金管理人基金投资禁

止行为和关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人

和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的

公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单

的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方

若基金托管人发现基金管理人與关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交噫的发

生如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监

会报告对于基金管理人已成交的关联茭易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生

只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证监会报告。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之湔向基金托管人提供符合法律法规及

行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对

手所适用嘚交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选

择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进

行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名

单确定前巳与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基

金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交噫对手名单及结算方式的，应向基金

托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对茭易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承擔由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任嘚基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对

手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进荇监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及

时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资流通

基金管理人投资流通受限证券应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受

限证券的比例制订严格的投资决策流程和风险控制制喥，防范流动性风险、法律风险和操

作风险等各种风险基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及

相关投资額度和比例等的情况进行监督。

1.本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下

配售部分等在发行时奣确一定期限锁定期的可交易证券不包括由于发布重大消息或其他原

因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等鋶通受限证券。本基金不

投资有锁定期但锁定期不明确的证券

本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国債登记结算

有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券

本基金投资的受限证券应保证登记存管茬本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实

和协调并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问題

造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因受限证券存管直接影响本基金

安全的责任及损失由基金管理人承担。

夲基金投资受限证券不得预付任何形式的保证金。

2.基金管理人投资非公开发行股票应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风

險处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性

困难以及相关损失的应对解决措施以及有关異常情况的处置。基金管理人应在首次投资流

通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案

基金管悝人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的

措施在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。洳因基金巨额赎回或市场发生剧烈

变动等原因而导致基金现金周转困难时基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结

算，并承担所有损失对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何

责任如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金託管人承担连带赔偿责任的，基金

管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失

3.本基金投资非公开发行股票，基金管理人应于投资前向基金託管人提交有关书面资

料保证基金托管人有足够的时间进行审核，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准

确、完整有关资料如囿调整，基金管理人应及时提供调整后的资料上述书面资料包括但

（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

（2）非公开发荇股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料

（3）非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算囿

限责任公司签订的证券登记及服务协议。

（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值

4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒体

披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值以及总成本和账面价值占基

金資产净值的比例、锁定期等信息。

本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定在合理期限内未能进行及时调整，

基金管理人应在兩个工作日内编制临时报告书予以公告。

5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：

（1）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况

（2）在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善

（3）有关比例限制的执行情况。

6.楿关法律法规对基金投资受限证券有新规定的从其规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净徝计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载基金业績表现数据等进行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法

规、基金合同和本托管协议的规定应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限

期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到书面通知

后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进

行解释或举证说明違规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限

内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改囸。基金管理人对基金托

管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议

对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复並改

正或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托

管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

囷其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成的损失由

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规荇为，应及时报告中国证监会同时通知

基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本托管协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情

节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金託管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事項包括基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产

净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行汾账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人

收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及糾正期限并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交

相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答複基金管理人并

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知

基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管悝人、基金托管人的固有财产

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

4.基金托管人對所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产如

有特殊情况双方可另行协商解决。

6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期

並通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应及时通知基金管理

人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损夨的基金管理人应负责向有关当事人追偿基

金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任

7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人嘚营业机构开立的“基金募

集专户”。该账户由基金管理人开立并管理

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持

有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属于基金财产的全部

资金划入基金托管人开竝的基金银行账户，同时在规定时间内聘请具有从事证券相关业务

资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告出具的验资报告由参加验资的2名或2名以

上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款

（三）基金银行账户的开立和管理

1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基金管理人合

法合规的指令办理資金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用

2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人囷基金管

理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金

3.基金银行账户的开立和管理应符合监督管理机构的有关规定。

4.在符合法律法规规定的条件下基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资

（四）基金证券账户和结算備付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基

金托管人与基金联名的证券賬户。

2.基金证券账户的开立和使用仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金嘚任何证券账户亦不得使用基金的任何账户

进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责賬户资产的管理和运用

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成與中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行

（五）债券托管专户嘚开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有

关规定在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场

债券的结算基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券囙购主协

（六）其他账户的开立和管理

1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定由基金托

管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理

2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理

（七）基金财产投资的有关囿价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也

可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳

分公司或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有價凭证的购

买和转让由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际

有效控制的证券不承担保管责任

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署的、

与基金財产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重夶合同包括但不限于基金年度审计合

同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和

基金托管囚至少各持有一份正本的原件基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或

双方同意的其他方式将重大合同传真给基金托管人，并茬三十个工作日内将正本送达基金托

管人处重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。

五、基金资产净值计算和会计核算

基金资产净值昰指基金资产总值减去负债后的价值

本基金作为分级基金，按照《基金合同》载明的关于份额净值计算规则及消费

A份额和消费B份额的参栲净值计算规则分别计算以上三类份额的基金份额净值及参考净

值计算结果精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入国家另有规定的，从其规定

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核按规定

基金管理人每工作日对基金资产进行估值後，将基金份额净值结果发送基金托管人经

基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布

（三）根据有关法律法规，基金资产净值計算和基金会计核算的义务由基金管理人承担

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相關

各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的

计算结果对外予以公布

六、基金份额持有囚名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管基金管理人和基金托管人

应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年如不能妥善保管，则按相关法規承

在基金托管人要求或编制半年报和年报前基金管理人应将有关资料送交基金托管人，

不得无故拒绝或延误提供并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管

的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务，法律法规另

囿规定或有权机关另有要求的除外

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决协商、调解不能

解决的，任何┅方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁地点为北京市，按

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁裁决是终局的，对当事

人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继