投资顾问公司经营范围 投资顾问公司是做什么的_知识频道_买购网
按模块条件查看
摘要：投资顾问公司经营范围有哪些？投资咨询公司在西方国家中称为投资顾问，是证券投资者的职业性指导者，包括机构和个人。主投资顾问公司是做什么的？要是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟某种形式的证券投资计划等。
投资顾问公司经营范围 投资顾问公司是做什么的
投资顾问公司经营范围 投资顾问公司是做什么的
投资咨询公司在西方国家中称为投资顾问，是证券投资者的职业性指导者，包括机构和个人。主要是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟某种形式的证券投资计划等。
证券投资咨询公司最大的特点，就是根据客户的要求，收集大量的基础信息资料，进行系统的研究分析，向客户提供分析报告和操作建议，帮助客户建立投资策略，确定投资方向。此类公司的咨询业务主要包括：①接受政府、证券管理机关和有关业务部门的委托，提供宏观经济及证券市场方面的研究分析报告和对策咨询；②接受证券投资者的委托，提供证券投资、市场法规等方面的业务咨询；③接受公司委托，策划公司证券的发行与上市方案；④接受证券经营机构的委托，策划有关的证券事务方案，担任顾问；⑤编辑出版证券市场方面的资料、刊物和书籍等；⑥举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；⑦发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过公众传播媒体和电信设备系统提供证券投资咨询服务。
证券投资咨询机构的出现，一方面适应了证券市场专业化的要求，另一方面也符合证券市场的公开、公平、公正原则。其作用是：①咨询人员运用自身专业知识和丰富经验，通过对证券市场各相关因素的系统分析和研究，形成报告公布给投资者，从而有利于提高证券市场的透明度；②咨询机构可以为市场上的发行人、投资人出谋划策，帮助他们选择筹资、投资的最佳方案，从而有利于减少投资者的盲目性，提高资金运作效率；③咨询机构结合宏观经济因素，运用大量的事实数据对上市公司经营情况进行分析研究，引导投资者理性投资，从而有利于证券市场稳定发展；④咨询机构通过对上市公司的深入研究，并在有关媒体发表分析报告文章，对规范上市公司经营运作也起到一定的监督和促进作用。 对证券投资咨询机构进行严格管理是证券市场监管的重要内容。世界各国证券主管机关，都制定了相关的规定来规范投资咨询活动。我国证券市场还处于初级发展阶段，中小投资者占绝大比重，他们的专业投资知识和经验相对不足，迫切需要专业投资咨询服务。为了加强对证券、期货投资咨询机构的管理，规范投资咨询活动，保障投资者的合法权益，日，国务院证券委员会发布了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，该办法对证券投资咨询的业务范围、从业机构和人员的基本条件及资格审批程序、从业机构和人员的管理、有关违规罚则等均作了明确的规定。该办法的颁布施行，必将规范证券投资咨询公司的行为，使其在引导投资人行为方面发挥更加积极的作用。
1．房屋贷款------保险、贷款（含垫资）
2．联系中介和银行，做好协调。如交易中心的过户、领取他证、产证等诸多服务。
3． 旅游公司门下的各代理店做好协调服务工作。如旅游保险、各类票证保险。
4．车贷和各类财产保险。
5．个人理财、企业贷款、小额信用贷款 （个人和企业）
6.为各类企业代理服务各类咨询业务；为企业节约各类开支和财务预算控制；
答:根据中国人民银行2002年修订的《信托投资公司管理办法》，我国大陆的信托投资公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务：
(一)受托经营资金信托业务，即委托人将自己合法拥有的资金，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分;
(二)受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务，即委托人将自己的动产、不动产以及知识产权等财产、财产权，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分;
(三)受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;
(四)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务;
(五)受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务;
(六)代理财产的管理、运用和处分;
(七)代保管业务;
(八)信用见证、资信调查及经济咨询业务;
(九)以固有财产为他人提供担保;
(十)受托经营公益信托;
(十一)中国人民银行批准的其他业务。
您可能关心的页面： 、 、 、
文章相关标签：
免责声明：
凡注明"来源：XXX"的知识/资讯/名人/访谈等文章，均由企业/经销商/用户自行通过本网站系统平台投稿编辑整理发布或转载自其它媒体，仅供学习与参考等非商业用途性质使用，并不代表本网站赞同其观点和对其真实性负责。
如有侵犯您的版权，请联系我们，我们将及时删除。
提交说明：
注册登录发布：
行业精彩推荐
月关注排行榜
最新加入文章
历史关注排行
2787人关注
1903人关注
1586人关注
1640人关注
1521人关注
1370人关注
2787人关注
1347人关注
2787人关注
2094人关注
2011人关注
2011人关注
按条件查看：
广东省通信管理局，安心理财客户端，
一手掌握，马上有钱
扫码分享到朋友圈
智能投资顾问到底是个什么鬼？
近年，智能投资顾问一词逐渐出现在大众的视野之中。
智能顾投开始于几家硅谷的fintech初创公司如Wealthfront, Betterment和Personal
Capital，目前，已经在国际主流成熟市场逐渐被认可 ，而在国内，近年来也出现了不少机构。
在投资的过程中，收益与风险往往是成正比的，道理大家都懂，然而，面对高息的诱惑，仍有不少投资人掉进陷阱。
面对平台的高息，若投，害怕风险;若不投，又担心错过此村便无此店。
在这样的背景下，智能投顾的出现，仿佛解决了这种矛盾的心理。
智能投顾什么鬼 理想与现实
所谓智能投顾即一种在线财富管理，它可以通过结合投资者个人的具体风险偏号与理财偏好，采用全球资产配置的方案，给投资提供最合理的理财方案，最大限度的避免投资人的资金损失。
智能投顾听起来很美，那么投资人若要享受这项利益，又将付出什么样的代价呢?
虽然智能投顾能够为投资人根据自身的情况作出合理的财富管理方案及资产配置，较大限度的减小了投资人的资金损失，但不会对未来收益作出任何承诺。
也就是说倘若出现风险，仍旧得由投资人自己买单。
未来 你可能选择智能投顾的理由
对于投资人而言，最重要的事情莫过于资金的安全，智能投顾则将这一危险降到了最小限度，他的最大特点便在于最优配置，即根据不同投资人的不同情况，为投资人量身打造适合他们自身的投资理财方式。
另外，投资最大的缺陷不是不会分辨真假P2P平台而是经受不住高息的诱惑，智能投顾则很好的解决了这一问题，它不会因为受高息影响而冒险。而是根据自身的数据分析，做出适当的投资理财方案。有利于投资人的自己安全。
对于平台而言，由于智能投顾很多时候是通过 ETF 交易，其背后是大数据的抓取和海量运算，因此，平台便节省了人工顾问的成本，以及线下开设网点的成本。
综上所述，不管是P2P平台还是投资人，智能投顾都能最大限度的满足其需求，在前景可期的网贷行业，未来一段时间内，智能投顾必将是不少人的不二选择。
智能投顾的优势显而易见，但其毕竟是有计算机代替人工完成，其本质还是要依靠人来决定，比如智能理财模型需要人工搭建，绩优产品的选择和经济周期的判断目前都需要人工进行，所以，人与机器的优势互补才能形成最佳投资体验。
据相关报告显示，目前，智能投顾仍是一个年轻的行业，大部分创业公司还没有实现盈利，处于融资发展阶段。同时，在全球72万亿美元的理财市场中，目前187亿美元的智能理财市场仅占比0.03%。
智能投顾看似很美，业内人士也预测其将可能是互联网金融行业的下一风口，但值得一提的是其风险也不可小觑，金融毕竟是一个风险很大的行业，倘若用错了，其造成的危害也并非一般行业所能比拟的。
谢谢楼主分享的文章。
感谢安心的分享，认真学习！
我们学习了很有多收获
谢谢分享。淡定淡定淡定点吧
谢谢分享辛苦了*^_^*资配易:配置什么样的投顾，决定了你的财富未来
前不久，新罕布什尔大学一名图书馆管理员在遗嘱中将400万美元遗产全数捐给自己工作了近50年的学校。我们在对此善举表达敬意之余，也会思考，一个普通工薪阶层收入的职员，怎么成为"隐形富豪”。原来，他拥有一个投资财顾问，一直帮助他打理投资。除了生活节俭，良好的投资顾问帮助他实现了财富积累。
在美国，投顾行业发展差不多有70年的历史，培育了几百万的人工投顾。普通美国人都可以享受到投顾服务。但在类似这样的发展中国家，由于行业发展历史比较短，加上由于经济社会发展进入新的阶段，对于投资理财需求的用户数量庞大，和其他医疗，教育等服务业一样，投顾服务异常短缺。按目前中国的数字，每5万人才有1个人工投顾。另据有关专家预测，中国对投顾的需求应该是美国的三倍，接近1000万人。要培养这么多人工投顾，至少需要100年。
人工智能投顾的出现，俨然成了资产管理中的一股清流，在刚刚落幕的G20杭州峰会上审议通过并形成首个国际性普惠金融 “公约”——《G20数字普惠金融高级原则》，这是G20峰会对普惠金融形成全球新共识。近期国内外智能投顾巨头都在加速业务扩张，寄望通过人工智能投顾来让更多见人获得专业的投顾服务。
“人工智能投顾确实是顺应了社会发展潮流的产物，是对金融市场的颠覆。人工智能投顾有望优化投资人结构，让原本可能造成的投资损失大大减小。为市场培育可持续的、稳定的投资大军，成为中国财富蓝海管理中最重要的工具。”资配易董事长张家林说。
左下和右上的差距
早在IBM“深蓝”机器人战胜人类象棋大师起，金融市场就在开发可以挑战投资经理的人工智能投顾。区别于发达国家，我国A股的投资者结构以中小投资者即散户为主，但在我国，具备投顾服务资格2-3万人左右，真正服务中小投资者投顾就更少。
事实上，从投资策略的质量上来看，一般投资人的策略质量与人工智能投顾分策略质量分属在两极，人工投顾、在线投顾和机器人投顾则分布在中间区域，又由于传统的人工投顾大多服务于高端客户，所以想要实现普惠金融必然要通过人工智能投顾来覆盖。
杨先生在股海摸爬滚打已经超过十年，虽然整体有赔有赚，但最近两年的战绩并不好，长期以来，杨先生的策略依据来源很单一：经济数据、市场新闻、公司公告以及各路小道消息。这也使得杨先生策略的生成缺乏安全性。不久前，杨先生曾经主动联系资配易人工智能投顾，他想为自己找到一个更加可靠、安全的策略生成工具。但他对于人工智能投顾的水平并不了解。
资配易用上图为杨先生进行了解读，以杨先生自身的经验为例，作为一般投资人，始终处于投资策略生产数量和质量的末端，简言之：数量少、质量差。
人工投顾虽然比普通投资人所生产的投资策略要多一些，但是质量是参差不齐的，有的投顾生产的质量好，有的质量差;在线投顾和机器人投顾也只是在数量和质量上做了一定程度上改进，只有人工智能投顾，既能大大提高投资策略的生产数量，也同时大幅度提高了质量，填补了人工投顾，在线投顾和机器人投顾的服务空白。让投顾服务的普惠理念能够真正落地。未来是否会出现超级投资AI，就像战胜人类顶尖围棋高手李世石的阿尔法狗，这个目前还很难预测。
“现在有1.47亿人，他们没有投顾服务，自己通过朋友圈、各种新闻来源等社会学习做投资决策，这部分人对专业投顾的需求非常迫切。”张家林分析，一方面，人工智能投顾的出现可以为传统投顾做有益补充，另一方面，可以服务于更广泛的中小投资者，填补他们投顾缺失的空白。
资配易拥有自主研发的证券投资人工智能-SIAI系统，资配易会把系统提供给持牌机构，持牌机构可以运用该系统向客户提供两大类业务:一类是把SIAI应用到资产管理业务，让SIAI来“管理”投资;另一类是基于SIAI的数字化投资顾问业务，让SIAI成为能够为客户提供数字化投资顾问服务的工具。这样的服务他们可以提供给专业用户，也可以提供给普通用户。
招商证券的研究报告显示，据估算，直到2014年全球仍有近20亿人无法获得基础金融服务。而智能投顾作为有机整合了人工智能、大数据、云计算等前沿技术的Fintech子领域之一，具备高效便捷、费率低、门槛低、服务优质等优点，在助推普惠金融方面具有天然优势，能显著提升传统金融的服务效率和服务范围，将为普惠金融的发展插上助推之翼。
用SIAI打造稳定持续的投资大军
站在风口的市场永远是喧嚣的，无论是在国内还是国外，各家公司的攻城略地之势从未停息，都在加速甚至全速布局人工智能投顾领域。
而相较于市场的百花齐放，资配易一直潜心致力于证券投资人工智能投顾，这也是人工智能投顾的本意。目前A股投资组合数量比较小，相似率非常高，趋同交易、羊群效应明显。SIAI能够使得两个投资人之间投资组合的相似度十分低。它的“玩法”特别之处在于自主研发了一套投资策略生产模型——ISM模型，理论上A股的投资组合选择空间很大，约10的500次方，但资配易将这个空间降维至10的33次方，通过巨大海量计算的过程，最终找到最合适客户的投资组合。而目前A股人类投资人的投资组合空间预计只有10的5到6次方。
“人工智能投顾确实要比道听途说的自我社会学习要好多了，刚刚下载的时候，行情不好，资配易的人工智能投顾就一直没有给出策略，感觉风险预警能力还是很强，系统会根据用户的设置给出相应的策略。对于普通投资者而言确实是一种很好的工具。”杨先生在使用资配易人工智能投顾后，给出了这样的评价。
来自资配易的最新模拟交易数据显示，8月份的第四届现金挑战赛共有9974人参与，参赛用户投资总额超8.2亿，最佳投资收益率19.02%，跑赢大盘15.97%，前10名平均收益率8.94%，跑赢大盘5.89%。
的确，由于每个用户的诉求不同，风险承受能力不同，所以资金的属性也不同。就好比同样的10万块钱，对于不同的用户而言，用户A的承受能力是可以最高亏10%，而用户B则认为必须保本。那么人工智能投顾对于这样的诉求就会匹配不同的解决方案，把资金和资产进行精准匹配。
张家林比较看好人工智能投顾的未来，他认为：人工智能投顾采用了机器学习，服务质量超越大多数投资经理的水平，甚至可以匹敌高水平投资经理，同时能服务海量客户，潜在的能力使得市场对行业极为关注。未来市场的层次结构将更科学，更丰富。
他进一步表示，基于大数据的人工智能投顾是证券行业的变革，这个变革不是个别人受益是整个行业均会受益。“当越来越多的人都能够在A股赚钱的时候，当1.4亿股民都开心的时候，就会有越来越多的股民渐渐加入，市场就会形成良性循环，人工智能投顾就能够培育、拓展出长期稳定和可持续的投资人大军，这是对人工智能投顾对整个行业最好的贡献。”
免责声明：本文仅代表作者个人观点，与环球网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。
环球时报系产品
扫描关注环球网官方微信
扫描关注 这里是美国微信公众号
扫描关注更多环球微信公众号作者: meilin
在理财服务领域，投资顾问有许多工作机会。这种职业的收入也较高，并且不需要长时间工作，几乎在所有投资公司能能找到。那么投资顾问到底是做什么的呢？该工作的主要功能可以被划分为三部分，即向新客户推销投资产品，维护关系并保持了解最新的投资产品。
要成为投资顾问不需要通过正式培训课程。在美国的一些州，需要学习三个月的投资和有价证券课程，但这是一个可选课程。大多数雇主要求应聘者拥有相关专业的大专或学士以上文凭。
几乎所有投资公司都会给新雇员提供一个培训课程。该培训专注于提供的不同产品，促进销售方式，学习推销技巧，以及其他业务代表需要掌握的相关知识。如果天性健谈，并喜欢与人交流，这是一种很不错的职业选择。
投资顾问的主要工作是销售投资产品。但与其他类型产品不同的是，投资产品经常作为专业服务的一部分打包出售。顾客从一系列整套产品中做出选择。
这种产品的销售技巧还取决于顾问公司的信誉，历史和过去的表现。投资顾问必须告知新客户注册费用和收费标准等细节。通常可以通过提供小册子或其他印刷材料帮助客户了解这方面知识。
除了一线销售以外，投资顾问还需要与现有客户保持接触，帮助完成最初的销售接触。此外，提醒客户更新账户，提供新产品或服务信息也在他们的工作范围之内。
所有投资顾问都必须通过参与新产品课程培训掌握最新信息。学习术语和新产品名称，以及它们的好处也属于工作的一部分。这些课程通常占有的是业务时间，并且也提供了与其他业务代表沟通的好机会。