中国平安租赁有限公司公司发展怎么样？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-03-29 14:00 标签： 中国平安租赁有限公司
近日，中国平安公布2021年上半年业绩公告：截至2021年6月30日，实现归属于母公司股东的营运利润818.36亿元，同比增长10.1%；年化营运ROE达21.0%；净利润679.63亿元。作为中国平安旗下专业从事融资租赁的子公司，今年以来，平安国际融资租赁有限公司（以下简称“平安租赁”）立足服务实体经济，积极夯实传统业务，持续布局创新领域，截至2021年6月30日，公司业务经营稳健增长，实现营业收入102.08亿元；盈利能力显著提升，实现净利润22.09亿元，同比大幅增长46.5%。经过8年多的快速发展，总资产达2874.33亿元，综合实力位列行业前三，成为行业创新领军者。上半年，公司荣获“上海融资租赁行业十佳创新案例”、“产业数智化领军企业前10”、“最佳风控金融机构”等10项荣誉大奖。今年，是“十四五”规划开局之年，立足新发展阶段，金融行业守正创新，积极助推经济社会发展。伴随各项规划出台，融资租赁行业迎来全面发展的良好契机，在近期发布《上海国际金融中心建设“十四五”规划》中，五次提到加快融资租赁的发展。今年，也是平安租赁战略转型的重要一年，上半年，公司紧跟国家战略方针，切实支持实体经济发展，大力扶持中小企业设备升级；响应绿色金融建设，推进重点行业和重要领域绿色化改造；支持产业数字化改革，推动互联网、大数据、人工智能等同各产业深度融合；强控资产风险，践行社会责任，以平安集团战略指引为导向，探索新发展模式，构建新发展引擎，实现新业绩增长。一、战略升级、创新引领，公司上半年经营业绩表现亮眼公司战略升级，目标清晰确立。公司业务稳健发展，经营业绩不断向好，得益于清晰的战略定位和目标。2021年上半年，在中国平安“金融+科技”、“金融+生态”的战略指引下，平安租赁完成新一轮战略升级，确立拓展新领域、扩大直租赁、突破新模式三大战略核心，创新提出打造“产业租赁、数字租赁、平台租赁、生态租赁”四张特色名片。创新成效显著，业务贡献提升。在多个成熟领域继续处于市场领先地位外，平安租赁汽车租赁、小微金融等创新业务条线经过多年探索迎来收获期，业绩贡献比例大幅提升。其中汽车租赁已全面参与到汽车“采购、金融、运营、处置”的主要流通环节，逐步实现对外部汽车行业生态圈以及集团内汽车服务生态圈资源的打通，小微金融积极构建二手设备平台，为客户提供全作业流程的智能化服务，形成完善的生态服务体系。科技赋能业务，数字化成发展新引擎。平安租赁深化数字租赁，始终坚持科技赋能，推进数据化转型，实现线上化经营、精细化管理、流程化运营。通过科技系统化建设，公司从目标出发，升级目标管理工具，从需求出发，推进前中后台管理的数字化和线上线下的一体化，从而实现高效管理和服务客户，以此构建强大客户服务能力，助力业务推进，实现科技闭环，逐步从科技支持型向科技引领型转变。风险管控合理，筑牢风险“防控墙”。2021年上半年，平安租赁持续强化风险管控力度，严控新增准入，强化评审管理、商务运营及资产监控，动态调整存量客户差异化的资产管控策略，对于重大项目采取“一户一策” 的风险监控策略，运用科技提升预前管理效果，优化资产管控机制，截至2021年6月末，平安租赁不良资产率为1.29%，经营风险总体可控，风险抵御能力较强。二、综合实力位居行业前三，已成创新领军者成立于2013年的平安租赁，用远超行业平均水平的加速度，8年完成了从新兵到领军者的跨越，综合实力位居行业前三。站在战略转型的关键年，平安租赁坚定转型，走产业化、生态化的发展道路,积极夯实传统租赁业务，不断布局创新领域，实现传统优势业务与创新业务双轮驱动。2021年上半年，公司交出了一份亮丽的半年成绩单：多业务线协同稳健发展，业绩持续高增长, 实现营业收入102.08亿元；盈利能力大幅提升，实现净利润22.09亿元，同比增长46.5%，作为行业创新领军者，平安租赁正走向战略转型回报期和盈利释放期。植根产业，夯实传统优势“主阵地”。平安租赁发韧产业，植根产业，早在2013年公司成立之初，就坚定走行业领先的“事业部制”之路。从战略、风控、产品到业务，都紧紧围绕产业发展、产业经营的特性，实现行业专业化运营。基于对产业发展的深度认知，公司不断打磨紧贴市场、契合行业需求的专业化产品，持续提升风控管理的精准性、时效性，在以传统成熟业务条线为主的产业租赁方向获得了长足发展，在能源冶金、教育文化、工程建设、制造加工等多个传统领域处于市场领先地位。2021年上半年，在积极夯实成熟租赁业务的同时，公司不断拓展成长性高、国家政策扶持的新领域，挖掘新趋势下的业务增长点，聚焦“碳中和”、“新基建”等国家重点战略方向，布局充电桩、5G、大数据中心、新能源电池、分布式光伏及其他清洁能源等多个细分领域,不断深化产业认知，持续完善开拓策略，为传统产业租赁的发展注入全新发展动力。深挖潜力，创新业务“生力军”崛起。传承于平安集团的创新基因，平安租赁始终坚持用专业创造价值，在创新中求发展。在公司传统租赁业务稳健发展、业绩飞速增长之时，公司就提出“创新租赁”概念，布局汽车租赁和小微租赁，成为创新租赁市场的先行者。平安租赁于2015年正式布局汽车业务，作为平安集团“汽车服务生态圈”的重要一环，借力平安集团赋予的天然创新基因、大数据、人工智能等领先技术和综合金融的渠道资源，深度布局汽车租赁产业链，业务覆盖商用车及物流融资、乘用车新车和二手车融资、乘用车经营性租赁、乘用车对公五大业务方向，目前在行业中处于领跑优势。小微租赁围绕“设备”衍生场景创新小微租赁模式，通过集约化获客、标准化产品、模型化风控、制式化流程，将小微标品直租渗透到一台设备从产出、运行到淘汰的生命周期，覆盖一家小微企业从初创、成长到成熟的发展周期，已为分布全国4万多小微企业搭建完善的物件运营体系，成为支持实体经济和小微企业的金融加速器。提前布局，后继发力，2021年上半年，平安租赁在汽车租赁、小微租赁等创新业务领域的业绩贡献比例大幅提升，稳居行业创新领军者之位。三、积极践行社会责任，汲取可持续发展“原动力”在业务稳健发展的同时，平安租赁饮水思源，积极承担更多的社会责任，紧跟国家号召服务实体经济，践行绿色发展理念，以有温度的金融服务,与客户构建紧密联系。坚持服务实体经济，公司成立8年以来持续投放7500余亿元支持实体经济。2021年是“十四五”规划开局之年，“十四五”规划强调，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。平安租赁以产融结合为支点，以赋能小微为主线，持续推进产品和业务创新，以提高金融服务实体经济的质效，为实体经济发展贡献价值。截至目前，平安租赁已投放7500余亿元资金用于服务实体经济，其中，小微金融已为小微企业提供了近500亿元的资金支持，服务4万余家小微企业和1.7万家设备厂商，累计融资超15万台各类新型工业设备。践行绿色发展理念，以租赁力量守护绿色温度。今年政府工作报告对绿色发展提出了明确目标，站在绿色发展的快车道上，平安租赁通过发挥行业资源优势，重点聚焦绿色金融市场，围绕清洁能源、节能环保业务，以"绿融通"等专项融资租赁产品为抓手，持续为水电、风电、太阳能发电、垃圾发电、分布式光伏等绿色金融方向匹配综合金融服务，不断引导社会资金向绿色发展领域配置，今年5月，公司首单绿色扶贫直租赁项目成功落地。此外，上半年公司陆续与星星充电、阳光电源、中国充电桩网等业务伙伴达成战略合作，加速布局充换电生态，助力国家“双碳”战略目标的达成。做有温度的金融，做有情怀的租赁，平安租赁为河南防汛抗灾注入金融暖流。7月，河南遭遇极端强降雨水灾，平安租赁立即启动应急保障预案，奔赴一线与客户共渡难关；成立车辆救援“突击队”，协助处理客户车辆理赔、维修、救援等事宜，以实际行动急速救援，保障客户权益；对因灾情造成实际经营困难的客户，给予违约金减免优惠，协助企业完成复工复产。站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上，平安租赁将紧跟国家战略方针，以平安集团战略指引为导向，继续坚守服务实体经济、推动行业进步、助推产业升级的初心，聚力打造产业租赁、数字租赁、平台租赁、生态租赁四张特色名片，持续推进战略升级，抓住机遇，构建新的业务领域，培养新的增长引擎。
今年上半年，受到疫情及外部环境影响，头部融资租赁公司净利润普遍收窄，资产规模基本保持稳定。值得一提的是，租赁公司纷纷努力克服疫情冲击，通过优化自身业务格局，在业务投放、风险防控等方面加大调整力度，稳步推进新型业务，并在推进业务稳健发展的同时，积极帮助中小企业客户纾困，进一步提升服务实体经济质效。近期，多家融资租赁公司陆续披露2020年中期业绩。据《金融时报》记者不完全统计，有四家资产规模在千亿元级别以上的融资租赁公司均已公布其2020年上半年经营业绩。其中，渤海租赁、远东宏信、平安租赁三家融资租赁公司资产规模分别为2898.30亿元、2893亿元和2533.76亿元；海通恒信国际融资租赁股份有限公司（以下简称“海通恒信”）的资产规模达到1064.11亿元，较2019年12月31日增长7.4%。《金融时报》记者发现，今年上半年，受到疫情及外部环境影响，头部融资租赁公司净利润普遍收窄，资产规模基本保持稳定。值得一提的是，租赁公司纷纷努力克服疫情冲击，通过优化自身业务格局，在业务投放、风险防控等方面加大调整力度，稳步推进新型业务，并在推进业务稳健发展的同时，积极帮助中小企业客户纾困，进一步提升服务实体经济质效。资产规模稳定 净利润普遍收窄尽管受到疫情影响，经营形势普遍严峻复杂，但头部融资租赁公司资产规模基本保持稳定，部分公司实现资产规模新突破。截至今年6月末，远东宏信总资产规模较去年年末增长11%，升至2893亿元，与融资租赁行业资产规模首位的渤海租赁基本持平。海通恒信作为“千亿俱乐部”中的新晋一员，其6月末资产规模达到1064.11亿元，相较去年末增长了7.4%。就净利润来看，多家头部公司净利润普遍收窄。其中，渤海租赁2020年上半年实现归属母公司股东净利润负25.14亿元，较去年同期的18.07亿元净利润下降幅度较大。其报告显示，主要原因系公司基于谨慎性原则计提了大额的资产减值准备。远东宏信今年上半年实现收入总额132.8亿元，同比下降6.4%，净利润23.6亿元，同比下降6.8%。海通恒信报告期间净利润6.21亿元，同比下降14.8%。据称，净利润的减少主要因为积极扶持受新冠肺炎疫情影响的客户渡过难关，同时审慎评估并增加预期信用损失，增强风险抵御能力，导致利润略有下降。值得一提的是，平安租赁上半年业务经营仍保持健康平稳发展态势，报告期内实现营业收入93.12亿元，净利润15.08亿元。与此同时，平安租赁上半年累计起租606亿元，较去年同期高出4亿元。严守资产质量 风险保持整体可控面对上半年种种不确定性因素，头部融资租赁公司纷纷主动强化对各业务板块的风险管控力度，以保持资产质量稳定和业务风险可控。远东宏信不良资产率基本稳定，2020年上半年其不良资产率为1.13%，相较2019年年末提升0.02个百分点。不良资产生成率处于低位，为0.33%，相较2019年年末的0.43%降低0.1个百分点。此外，其拨备覆盖率为245%，保持在较高水平。海通恒信上半年的不良资产率为1.18%，较2019年年末上升0.1个百分点，不良资产拨备覆盖率为281.48%，表明其风险抵御能力进一步增强。随着经济逐步恢复稳定，业内人士预计，下半年行业逾期风险压力将有所缓解。但为了进一步保持资产质量稳定，融资租赁公司仍将继续加强存量业务管理和增量业务审查，坚持审慎客户选择标准，提升全流程风险管控能力，确保业务根基稳健和经营长期健康可持续发展。优化业务格局 新业务成增长引擎多家公司在年中报告中均强调了优化业务格局，新型业务成为业绩增长引擎。以平安租赁为例，其汽车租赁业务在今年上半年实现逆势发展。其半年报数据显示，汽车租赁业务上半年实现业务投放额达191.50亿元，较去年同期增长85％。其中，平安租赁商用车事业部利用集团综合金融优势，借助科技赋能，上半年业绩逆势而上，起租超70亿元，同比增长92％。此外，平安租赁保理业务也取得新突破，旗下子公司平安保理业绩企稳筑底，产品迭代创新，运营效率显著提升，资产表现超乎预期。上半年核心企业引入同比增长25％，新增提款客户同比增长超10％，收入同比实现正增长。截至2020年6月，平安保理已累计为2000多家客户提供融资方案，累计向市场投放资金365亿元。远东宏信方面表示，公司上半年业绩实现稳健发展，离不开及时调整经营策略，加强传统业务跑动，稳步推进新型业务，持续扩大产业运营业务优势。具体来看，远东宏信上半年新型业务实现协同发展。其中，普惠业务大力开拓中小客群，上半年为近300家中小企业提供了近10亿元资金支持；海外业务方面打通境内境外交易模式，累计投资规模超3亿美元；资产业务积极布局逆周期行业，延伸价值创造链条累计投放规模超25亿元。加大金融纾困力度 服务实体经济发展今年上半年，面对疫情带来的挑战，头部融资租赁公司在对内保持业务稳步发展的同时，对外通过业务创新，加大对中小企业客户的金融纾困力度，全力保障复工复产和市场主体稳定，也成为中期业绩报告的一大亮点。平安租赁小微金融业务通过科技赋能，在今年上半年加大服务力度，填补了金融服务小微企业的短板。截至目前，小微合作设备商已超10000家，为全国31个省市2.7万家小微企业提供了超300亿元的资金支持。据统计，平安租赁小微金融上半年累计起租55.5亿元，较去年同期增长115％。针对中小企业面临的“痛点”，小微金融事业部基于物联网技术的设备手环帮助企业实现数据测算和设备开工率分析、设备产能调配等。同时，通过设备手环数据监测发布“安指数”，为同业、银行、证券等金融机构和政府园区提供重要的参考数据。目前，设备手环覆盖九大行业，3000余台设备批量安装。

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