为什么我没有现金收益的钱怎么提出来了呢？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-01-10 13:45 标签： 收益的钱怎么提出来

2023-05-29 09:49
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长财咨询官方号发布于：广东省
如果说利润表是成绩单，是企业的面子，资产负债表是家底，是企业的底子，那么现金流量表就是企业的血液系统，是企业真正的里子。
现金流量表对于企业有什么意义呢？这里先给大家讲一个真实的故事。
1975年10月，美国一家名为W.T.Grant的公司宣告破产，引起了轩然大波。
为什么一家零售行业公司的破产会成为众人热议的焦点呢？
因为这家公司此前曾经创造了连续5年收入和净利润都翻倍的高增长业绩。这种连续的高增长势头，更是让这家零售公司成为资本市场上的宠儿，带动这家公司的股价一路高涨。
现在问题来了：这家公司是如何实现收入和利润的高增长呢？
研究发现，这家企业的成功，得益于它抓住了美国富人从城区向郊区转移的大趋势，趁势在郊区跑马圈地，企图迅速占领这一市场。据说，这家企业曾经一天内在全美开设了19家新店，其扩张的野心可见一斑。
新店开起来以后，为了吸引客流，这家公司出了一个“昏招儿”——允许顾客在门店赊销，而且没有赊销限额，并且下个月只要还1美元，即可继续赊销。
结果可想而知，这一政策在为这家企业吸引大批顾客的同时，也带来了巨大的负面影响——公司积累了大批的应收账款和坏账。
在连续烧钱扩张的5年间，这家企业借了大量的钱，最终无力偿还。无力回天的总经理很快提出辞职，正是这次辞职引起了债主们的注意。
经过一番调查，他们发现这家企业的秘密。
为了防止自己的贷款收不回来，这些银行一商量，决定继续向这家企业提供数亿美元的银行贷款。但是，由于这家企业留下的窟窿实在太大而积重难返，这笔巨额贷款仍然没能拯救这家公司——它依然在半年后破产了。
然而，就在W.T.Grant公司破产的前一年，其营业净利润近1000万美元，经营活动提供的营运资金也高达2000多万美元。在1973年年末，公司的股票价格仍按其收益20倍的价格出售。
为什么净利润和营运资金都为正数的公司会在一年后宣告破产？
为什么投资者会购买一个濒临破产公司的股票？
为什么银行也乐于为其发放贷款？
问题的关键就在于，此前资本市场并未要求企业提供现金流量表，投资者和债权人也未对该公司的现金流进行深入的了解和分析。
如果认真地分析一下该公司的现金流量表，就会发现：早在破产前5年，这家公司的现金净流量就已出现负数。
这一事件是会计史上的一次里程碑事件，它提醒所有投资者：简单地分析利润表和资产负债表，已不能完全满足投资决策的需要，投资者还必须关注企业的现金流健康。
自此，美国开始要求企业除了编制利润表和资产负债表外，还需要编制现金流量表。从1998年开始，中国也开始要求企业编制现金流量表。
从这个故事中，我们可以得到什么启示？
如果说利润表是成绩单，是企业的面子，资产负债表是家底，是企业的底子，那么现金流量表就是企业的血液系统，是企业真正的里子。
企业没有利润不一定会死，但如果一家企业没有现金流，它一定会死。所以，现金流比利润重要100倍，因为它会杀死老板。
那么，现金流量报表是怎么来的呢？
实际上，它是从资产负债表转换而来的。资产负债表是一张平衡的报表，其基本逻辑是“资产=负债+股东权益”。
如果我们将资产分为现金资产和非现金资产，那么这个公式就转换为：
现金资产+非现金资产=负债+股东权益
现金资产=负债+股东权益-非现金资产
如表1所示，假设我们将一家企业的资产按照现金资产和非现金资产分类，就可以得到一张转换过的资产负债表。
表1.资产负债表结构转换
其中表格的左侧是现金资产和非现金资产，包括银行存款、应收账款、存货、长期投资和固定资产；表格的右侧则保持不变，仍然是负债加股东权益。
紧接着，我们按照经营现金流、投资现金流和融资现金流进行分类，就可以得到表2。
表2.现金流量表
如表2所示，这家企业最终的经营现金流为-200万元，代表着这家企业经过一年的经营，其经营现金流流出了200万元；投资现金流为-100万元，这是因为这家企业投资了子公司100万元；融资现金流为300万元，这300万元全部来自借款。最终，这家企业的净现金流为0。
我们如何来解读上面这张现金流量表呢？事实上，这张报表的逻辑非常简单，即现金流=现金流入-现金流出。为了方便管理决策，企业会将现金流分为三大类。
第一类：经营现金流
现金流入：通常指的是销售产品收到的现金。
现金流出：包括支付货款、发放薪酬和缴纳税金等所支付的现金。
第二类：投资现金流
现金流入：包括投资分红或退出投资收到的现金。
现金流出：包括对外长期投资以及对内固定资产投资所支付的现金。
第三类：融资现金流
现金流入：包括向银行借款或获得股东出资收到的现金。
现金流出：包括分红和归还借款本息所流出的现金。
综上所述，净现金流=经营现金流+投资现金流+融资现金流。
在企业的血液系统中，这三大现金流分别承担不同的功能：经营现金流负责“造血”，投资现金流负责“抽血”，融资现金流负责“输血”。
公司法规定：在决策流程中，投融资决策权在董事会层面，而经营决策权在企业管理层。因此，经营管理层应该将目光聚焦于经营现金流。
现在，我们来仔细观察一下这家企业的现金流量表。如表2所示，这家企业明明有200万元的净利润，为什么经营现金流却是-200万元呢？
表2.现金流量表
仔细分析这家企业的经营现金流，我们不难发现：问题就出在应收账款和存货上。
这家企业虽然净利润有200万元，但是，应收账款却增加了700万元，存货增加了300万元，这两项资产才是导致企业经营现金流为负的罪魁祸首。
与此同时，这家企业还投资了子公司100万元。实际上，如果没有300万元的短期借款续命，这家企业现金流早就断裂了。
长财咨询刘国东老师在《财务思维》学习上也讲到，企业家经营要有“现金为王”的思维，不论企业在什么阶段，都要关键现金流是否健康，否则一旦资金链断裂，企业很有可能因此崩盘。
那些突然倒塌的企业，最直接的原因不是因为没有利润和市场，而是因为现金流锻炼无法支持公司的运营，所以有业务做不了，员工工资发不出。
因此，不管是老板还是投资人，都要关注一家公司的现金流情况，学会读懂现金流量表，那才是公司真正的里子，也是公司的“日子”。返回搜狐，查看更多
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