贷款骗局有哪些 揭秘常见的贷款骗局手段？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-11-17 15:46 标签： 贷款被骗
真实案例：市民焦某报警称：其在某APP申请办理贷款，不久后接到一名男子电话，称其办理贷款的利息不对需要将本金转回，而后对方又以转账时没有备注为由让其再次进行转账，共被骗人民币2.6万余元。市民张某报警称：其在网上通过某软件办理贷款时，客服以办理会员、升级高级会员、缴纳保证金、向被害人借款用于交公司罚款、办理快速通道会员等各种名义，诱使其向嫌疑人提供账户进行转账，共被骗人民币3.5万余元。3月3日，市民孙某报警称：其收网友的消息称可以免费办理银行高额度信用卡，孙某按申请链接页面提示完成各项操作后，其信用卡被盗刷3万余元。“贷款”诈骗的主要手段：一、出借人变成借款人在普通的民间借贷中，借贷双方往往忽视了借条的重要性，在内容书写上，极不规范。有的借条只草草写上“今收到XX人XX元……”，但到了还款的时候，借款人就会声称收到的是对方还给自己的欠款，之前的借条已经丢失。骗子将借款变为收回欠款，让出借人在解决纠纷时百口莫辩。二、还款金额与原借款金额不一致此问题还是借条内容书写上的不规范问题。主要手段为骗子在发放贷款时，往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙，在借款人签字后，骗子收回借条并擅自添加数额。比如甲方向乙方借款10万元，到了还款的时候，乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。三、故意写错借款人姓名在书写借条的过程中，借款人与出借人的姓名是必填的项目。有些骗子就在姓名上面做文章，例如借款人故意将出借人姓名用相近的其它字代替，当出借人催款时，才发现借条的中自己的名字是错误的；或者借款人故意将自己的名字签错，当出借人催款时，才发现借条的中借款人的名字是错误的，借款人也是事后不认账。这时，出借人就会处于很被动的状态，不利于债务的追偿。四、由人代写借条或签名，事后不认账有些骗子假扮成借款人向金融机构或个人借款，在借款需要签字的时候，想办法离开签字现场，然后请第三方代自己签名完成借条。事后，出借人在要求归还贷款之的时候，骗子就会以不是自己签字为由，拒绝还款。五、玩文字游戏有些骗子深谙文字游戏之术，擅于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。比如甲某借了10万元给乙某，但乙某却在借条中写成“于今日借乙某10万元整”或“乙某于今日向甲某借10万元”，一旦出现纠纷，乙某则会狡辩说是甲某向自己借款10万元，甲某才是还款人。六、低息或无息贷款诈骗手续费我们经常能在新闻中听到这样的案件：借款人先行付款后，骗子不见踪影。这是一种十分常见的诈骗手段，骗子打着“放款前，先收费”的幌子，许下了空头支票，等到借款人先行付款，骗子要么见好就收，卷款而逃，要么胃口大开，继续索要钱款。七、办银行卡关联，无需确认就扣钱骗子首先发布无抵押贷款等诱人贷款信息，待到事主与其联系后，便要求事主办理一张新银行卡，然后再以方便将贷款打到银行卡上为幌子，要求事主去银行办理关联操作。按照这种“关联”业务规定，一方的钱，在不用确认的情况下，可被另外一方直接扣走。之后，骗子伪装成银行审核部的工作人员打电话给事主说，按照无抵押贷款程序，需要查看贷款人的经济能力，而这个证明也不难实现，只要将一定金额的钱财存入账户再取出来，多次存取操作后，银行就可看到卡上大额的交易流水记录，则可证明经济能力。这是一种新型的贷款诈骗手段，凡是涉及银行卡操作的，提醒大家一定要加倍小心。八、将自己的银行卡与事主的支付宝绑定这是一种手法十分隐蔽的诈骗手段，易让人在浑然不觉中就上当，资金不动声色的被转走。骗子首先以无抵押无担保等低门槛贷款信息引事主上钩，然后声称贷款前需要交保证金若干，要求事主重新开一张银行卡，将保证金存在新开的银行卡上。骗子以业务绩效有办卡任务等借口为名，要求事主银行卡的信息上要登记骗子的手机号码。之后，骗子让事主将新办的卡号以及身份证号码等信息发到自己的手机上，然后打开自己的支付宝的账户，输入自己手机上收到的验证码、事主的身份证号码、银行卡号等信息，将事主的银行卡绑定在自己的支付宝的账号上。然后，利用支付宝的转账功能，将被欺骗的对象卡内的所有财产转入到自己的银行卡内，完成诈骗。这也是个贷款诈骗新手段，利用了贷款、支付宝等渠道。大家注意，贷款时让你先给保证金或者利息的，一般都是骗子。九、假称贷款需打点，诈骗钱财一些骗子称自己在银行有熟人，吹嘘能帮忙拿到贷款，在得到信任后，以需要“打点”为由向事主要钱。拿到钱后，并未帮助事主办理贷款，而是全部用于个人挥霍。不仅是民间借贷诈骗多，大家要注意，在向银行借款的过程中也要按照正规渠道办理贷款手续，切不可因小失大。十、钓鱼网站随着科技水平的进步，骗子的诈骗手段也是日益向“高科技”发展。钓鱼网站的应用可谓无处不在，在贷款领域也同样有着它的踪影。当你在一个网站上看到集“门槛低、利率低、放款快”三大优势于一体的贷款条件，你可要当心了，这很可能是迷惑你的糖衣炮弹。骗子会想尽办法越过“面签合同”这一个环节，不露面便告诉你贷款资金已发放的喜讯，随后还附上一个和银行官网类似的钓鱼网站链接。之后若你进入钓鱼网站，且不假思索地输入了银行卡账号和密码登录个人账号，那么这些信息都将被泄露，等待你的则是账户内资金被洗劫一空的窘境。辽阳网警提醒：不要随意在网络上办理贷款和信用卡，如不熟悉互联网金融相关知识，应到各大银行等正规信贷机构办理信用卡及贷款，避免上当受骗。一、在借条上要注明双方职责、姓名、身份证号，并注明还款日期和利息数额，借款条应当一式两份，借、贷双方各执一份。二、借条内容表述要清晰，千万不要有歧义。三、借款时，应尽可能要求对方提供有效抵押物，并依法办理抵押登记，以保障债权实现。四、要充分了解借款人的借款用途，保证借款不被非法使用。因为法律上对“明知借款用于非法活动，仍旧让对方借款”的行为不予保护。五、如还款期已过，催要后，借款人因各种理由不予还款，按照法律规定，应当在还款期届满后两年内向法院提出起诉。六、凡是放款前先收取费用的行为均属骗局，先放款、后收费这才是正规机构恒古不变的操作流程。七、不要轻易把钱借给不熟悉的人。八、不要轻易将自己的银行卡账号和密码泄露给他人。
2020-07-01 21:00
来源:
太原优生活
大家好我是阿信，今天来给大家揭秘一种办大额信用卡，大额贷款的骗局！
以后再办理各项贷款业务的时候一定要擦亮双眼，否则有一天警察找上门来你都不知道咋回事！这个文章发完又得得罪不少人，但是咋整没办法，为了大家的财产损失我必须出来曝光！
市面上有很多办理大额信用卡，大额贷款的中介，会通过网站，贴吧，论坛，还有同行群发一些，办大额信用卡，办贷款的信息，请注意这种广告很诱惑人！
广告上是这么写的：黑白户办大额卡企业内部通道10万-50万额度，全程包装，无前期，点位低，贷款更是吓人，黑白户统统下款！全程包装下款额度100-500万，利息0.7里，还半年利息后可以申请呆账。签署呆账协议！永远不用还这笔钱！点位7个点，中介4个点，5-6个人算中介！这个广告谁看谁都迷糊，贷款下这么多，然后利息这么低，最主要的是还不用还！点位还这么低，于是看到帖子的中介，或者是小白们开始咨询！有没有前期费啊？多久能下款啊？点位咋给啊？下款率是多少啊？都需要什么东西啊？这些问题！
这里讲清楚一点，在这个行业里有百分之70%是骗子，没有一个中介是没被骗过的，包括客户，所以他们最注重的都是，是否有前期费的问题，他们认为只要没有被他们先骗，那么久等于没有被骗！
于是那边骗子就会告诉中介，没有任何前期费，下款率50%，黑白户都可以，额度基本都是100-200万之内，然后这里有个细节，你要是问哪个银行下款，他们通常会说一些，大陆营业厅很少的银行，比如：渣打，汇丰，花旗，东亚这类银行，就会告诉你是营业执照贷款，我们会帮个客户做2-3个月的流水，达到银行的流水标准后再给客户过户我们的别墅，进行包装！听到这里不管是中介，还是个人，基本脑袋里都浮出一个画面。
中介会想，我一个月接100个件，下款40个人，收20各点位，按照100万一个人算我还能赚，我一个月还能赚64万
想到这里谁都是幸福的，于是这个中介就开始帮上边收单了。
遇到个人更简单，他是为了给自己省点位的同时为了赚钱，会在自己的周围开始找贷款人，
于是这么简便具有巨大的号召力的产业链就形成了。
中介把人家的广告稍微改动一下就变成了自己的，然后就开始收集贷款人信息，
这些骗子要的也实际很简单，主要想要的是：银行卡，U盾，办卡时预留的手机号。还有些是需要，营业执照，开户许可证，银行卡，U盾，手机号。
那么他们拿着这些东西真的是在帮你搞贷款吗？
错了，哥们你想多了，他们是拿着这些东西去从事违法犯罪活动的！
一波人是拿着银行卡专门给电信诈骗团伙提供银行卡服务
还有一帮人是专门提供给东南亚博彩团伙用来洗钱的。
不管他们是拿去干什么了，对你来说都是一个不定时炸弹！
有一天警察叔叔真的找上门的时候，你后悔也来不及了！
已经遇到这样类似的情况的朋友，抓紧去注销把，特别是营业执照的朋友，抓紧挂失注销！
最后我在这里奉劝大家，在贷款的的时候，别没事儿总是做白日梦。
你啥样自己还不清楚吗？银行是瞎子还是聋子？就算银行想找人背账，这么好的事儿自己身边人还不够消化的吗？还得在十万八千里找一个出事儿直接就撂底子的陌生人吗？
洗洗睡吧，别没事做梦了哦！
今天咱们就聊到这里，要是觉得视频有用，请双击评论在转发，让更多朋友看到避免进坑！
我是爱说实话的阿信，要是同路请点关注，再见！
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