明明在洗钱却说信用卡代还？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-05-27 22:23 标签： 信用卡洗钱流程

　　信用卡欠款本应及时足量还，但人在江湖飘，难免有时手头拮据的时候，于是就滋生了“代还信用卡”业务，街头巷尾不少这类广告。但是代还信用卡风险太高，日前就有卡友贪图小利，帮人代还信用卡，结果被骗数万元。

　　今年来，刘某多次要求其“朋友”邓某帮忙偿还信用卡欠款，然后支付高额手续费，几个月之后，邓某完全相信了刘某。5月初，邓某按惯例帮刘某偿还2.5万元信用卡欠款后，才发现刘某居然失踪了。

　　代还信用卡业务是中介机构或个人指帮助已到期而无能力还款的人代还银行欠款，按照还款金额的大小从中赚取手续费，持卡人在还款后再通过取现等手段，将还款金额刷出，把资金返还给代还款人，看似双方都有好处，实则风险极大。

　　1、钱财两空。如上例中邓某，本希望获取蝇头小利，却不料赔了夫人又折兵，损失了数万元。

　　2、高盗刷风险。信用卡代还款时，持卡人的卡面信息、密码等很有可能被中介获取，信用卡被盗刷的风险极高。而这种情况下产生的盗刷损失，银行是不负责的。

　　3、社会危害大。这种所谓的“代还款”实际上只是图一时痛快，把欠款这个雪球一下接一下地推向了以后。不仅给发卡行带来巨大风险隐患，还给持卡人带来了信用风险、偿债风险和法律风险，也严重扰乱了正常的金融秩序，助长洗钱等一系列犯罪行为，其社会危害性极大。所以建议大家尽量避免这种还款方式，否则一旦被银行监测到，或许将会终生与当事银行再难续缘。

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都搞懂了怎么洗？打个比方吧，一个工薪阶级在马路边捡到一个纸箱子，他搬回来打开看，是满满一箱子钱，足足60万，用验钞机发现不是假的，是真钱。他想据为己有，让这钱的来路完全不可疑。最简单的办法，就是家里面的碗橱里找出一个破碗，装在锦盒里拿到一个古玩店里去寄卖。标价60万。一个月后找个自己老婆家里八竿子打不着的一个亲戚，拿着这捡来的60万给古玩店，古玩店扣除佣金后，54万回到他自己手里。还开了发票，证书，和鉴定书。这本来见不得光的钱就阳光了吧。

这个例子里，捡来的钱，就是指非法所得的钱。简称黑钱。

把黑钱通过举例里的运作（私人艺术品买卖），让黑钱转变成合法收入的方式就叫做洗黑钱，简称洗钱。

现实生活中洗钱的方式很多，包括而不限于。


连锁酒店，开床率百分之十，开灯率百分之百。

连锁高端商务酒楼。每天的进货单上，鲍鱼500只，海参1000头。其实都除以10

拍个70集电视剧。对外宣称投资3个亿。实际经费8000万。拍完了还特么不播。

找个荒山建个庙。整个庙里就布施箱是真的。

更新几句话，大家都是通过中文交流，但是真的有人对中文不是很灵通的，总是有人很睿智的问例子中的八竿子打不着的亲戚能否证明钱的来源，请真正了解什么叫八竿子打不着的亲戚。这等同于没有关系或者根本就是虚假信息，甚至不存在的人。

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