有人选择过恒天财富的服务吗?怎么样?

1月20日,“不止于前,不止所见”2018恒天财富荣耀年会(成都站)在蓉城圆满落幕,数百名来自西南地区的高净值客户,与恒天财富股份董事长周斌率领的恒天财富高管集聚一堂,共话财富管理的新未来。

恒天财富2008年从中融信托孵化,至今已走过将近10年创业之路,这条创业之路承载着的是投资者沉甸甸的信任,目前已经成为财富管理行业的领军企业。

收获2017坚持以客户为中心

年会现场,周斌以“数说”的形式做了主题演讲,介绍了恒天财富历史以及2017年成绩,分享了恒天做好财富管理的秘诀。

首先,周斌“数说”了财富管理行业大趋势。前不久,凯捷管理顾问公司公布了最新世界财富报告。2016年,亚太区、欧洲和北美高净值人群同比增长了7.5%,已达到1650万人,他们拥有着63.5万亿美元的财富。据预测,到2025年,全球高净值个人拥有的财富总和将突破100万亿美元。

同样,中国“创富”速度也在跨越式增长。2017年,在经济L型运行的背景下,中国私人财富市场也持续保持着高速增长。中国私人财富市场规模十年增长五倍,持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。未来五年,预计我国高净值家庭数量将继续以13%的增速持续增长至400万户,拥有超过110万亿元的个人金融财富。

据招行和贝恩联合发布的《2017中国私人财富报告》测算,未来五年,中国步入财富传承期的高净值客户家庭(年龄超过50岁且家庭可投资金融资产在3000万元以上)将增长至22万户,拥有的总可投资金融资产超过20万亿元人民币,这个数字还未包括数倍于此的投资不动产和企业股权。

2017年中国的私人财富市场,无论是整体的个人可投资资产规模,还是高净值人数,都持续保持着高速增长。恒天财富顺势腾飞,在2017年继续保持了行业的领先优势。紧接着,周斌“数说”了恒天2017的成绩。

周斌表示,2017年对恒天财富来说,是践行“以客户为中心”的关键一年,同时也是收获的一年。作为财富管理行业的领军企业,恒天财富凭借卓越的综合表现,在本年度共斩获了22项行业殊荣。2017年,有809家企业选择信赖恒天财富,六年以来,累计成交的机构客户数是2614家,其中包含23家上市公司;2017年,共有26540个人家庭客户选择信赖恒天财富,累计服务客户77833名。

恒天财富为何持续几年都能在财富管理行业保持领先?周斌也分享了秘诀,那便是恒天财富坚持“以客户为中心”的服务品质!

恒天财富一线理财师,全面“以客户为中心”,注重甄别不同产品的风险区别、适合不同层次的客户,以及适合客户在不同阶段的需求,获取了客户的信任。但他们不是孤军作战。在理财师的背后,是恒天财富的整体实力。很多对专业能力要求较高的后台工作,譬如产品的设计和筛选、客户的资产配置规划、风险的监控等等,都是聘请了行业中的专业人士担当。

具体谈到恒天背后为客户做的事情,周斌将其总结为32个字:“敬业为责,合规为本”、“风控为王,产品为根”、“诚信为先,管理为基”、“客户为先,服务为魂”。

此外,恒天中岩董事总经理高文龙发表了以“回归投资的本源,坚守时代的芳华”为主题的演讲,并向与会嘉宾分享了投资市场的沧桑正道以及恒天财富的成功策略。

新时代证券副总裁兼首席经济学家潘向东则从宏观层面,围绕“2018年流动性边际改善”的主题,向大家分享了他对当前中国经济金融形势与未来展望。

创业十年打造全品类高端“金融超市”

资料显示,恒天财富正式成立于2011年3月,总部设立于北京CBD,注册资本金1亿元。主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机(000666,SZ)、国际知名投行、境内知名金融控股集团中植集团。

创业十年,恒天财富从中融信托的私人银行部脱胎成长为国内领先的大型金融服务集团,目前已拥有4000余名专业人员,在财富管理、资产管理、理财教育等多个领域提供专业服务。

截止到2017年底,恒天财富已为77833个客户累计配置资产突破7100亿元,累计实现收益金额561亿元。

目前,恒天财富有着全品类金融产品服务,打造高端金融产品超市。2017年,为了提升客户的产品体验,增加其丰富产品线辨识度,恒天财富将五大产品线作了新的命名,旨在用简洁、容易辨识的形象识别每个系列产品的特点。

“银杏”代表固收、“春华”代表股权、“锦绣”代表二级、“丰和”代表海外资产、“秋实”代表家族传承。

恒天财富“银杏”系列-债权投资类产品类似于“金融超市”当中的必需品——粮油,是我们生存的必需品,维持生命的源泉。2017年购买债权投资类产品的客户高达2.3万名在恒天财富全年发行总规模中名列前茅。

恒天财富“锦绣”系列-二级市场类产品类似于“金融超市”当中的副食,能够提供全面的营养物质,让我们保持强健的体魄,有营养又不至于发胖。恒天财富旗下恒天中岩提升了为客户细分产品(价值类投资策略产品)的配置比例,深受客户好评,2017年实现近20亿元的销售规模。

恒天财富“春华”系列-股权投资类产品类似于“金融超市”当中的水果,富含各种维生素和膳食纤维,保养皮肤之余还能促进我们消化。2017年购买股权投资类产品的客户为2780名,购买规模超过75亿元,同比增长52%。

恒天财富“丰和”系列-海外投资类产品类似于“金融超市”当中的海外食品,能够满足客户境外资产配置的需求。

恒天财富“秋实”系列-家族传承类产品类似于“金融超市”当中的家具用品,可以让我们的生活更加美好,更加有品质。2017年,恒天财富受众多家庭的信任,为其配置了家族传承类产品。

恒天财富打造的高端“金融超市”中的公募基金也在2017年获得了不俗的表现,公募基金总销量超过416亿元,较去年同期增长189.05%。

展望2018提供更高质量财富管理服务

2018年,财富管理行业已经进入到了一个新的时期,一方面中国数量庞大的高净值群体人数依然在不断增长,高净值客户的财富管理需求呈现出多元化、专业化的趋势,强资产配置时代已经到来;另一方面,财富管理行业也迎来了强监管的局面,随着各项监管措施的落地和实施,整个财富管理行业将变得更加规范和健康。

送走收获满满的2017,迎来充满希望的2018。周斌表示,当下财富管理机构的传统盈利模式迎来变局,在客户服务方面进一步深耕细作的差异化竞争策略已成为机构发展的普遍选择。对于以客户为中心的恒天财富来说,未来会逐步加强此方面的投入并逐步提升客户体验管理的专业度。

同时,周斌对投资者承诺,在2018年,恒天财富将立足本职、再接再厉,继续以更加专业化的服务、国际化的视野、差异化的产品、科技化的手段持续提供高质量的综合财富管理服务。

谈到西南地区2018发展规划,恒天财富西南财富管理事业部CEO魏明宝表示,告别2017,迈入2018,伴随着中国经济高速发展,财富管理行业也迎来新的开始。在新时代开端之年,虽然无法精准预知未来会面临哪些挑战,但能清楚知道在一系列金融管理大事件的驱动下,投资将越来越走向成熟。

“在新时代下,恒天财富不敢有丝毫懈怠,幸福是奋斗出来的,锦绣蓉城将会有新的气象。新的一年里,恒天财富西南事业部将以2018年为起点,在西南地区有一个全新的布局,我们将为西南地区高净值客户,提供更专业更贴心更全面的服务。”魏明宝说道。

“不止于前,不止所见”2018恒天财富荣耀年会暨客户答谢会于11月18日晚在云南西双版纳洲际酒店圆满落下帷幕。此次活动一改以往的大型会议风格,从会议内容、服务体验以及视听传播等方面进行了全方位的新升级,也因此赢得了现场以及外场客户们的一致好评。

本届荣耀年会持续五天,为历届时间之最;会议论坛多达10余场,场次为历届之最;10余位特邀嘉宾、50余位恒天财富高管组成的嘉宾队伍,嘉宾阵容为历届之最;承包西双版纳整个洲际酒店,从机场到酒店到特色旅行,服务体验为历届之最,让参会客户真正感受到不止于前,不止所见。

荣耀月遇上感恩月,在感恩节到来之际,恒天财富举办荣耀年会也是给客户送上最诚挚的感谢。感谢陪伴恒天财富走过六年的那些最可爱的人,是他们让恒天财富实现从0到6600亿资产配置规模,从单一的固定收益到全面的财富管理,从北京CBD到全国十二个大区、到香港、到布局全世界!

投资策略、私享互动不止于前

荣耀年会尊享荟专场特别邀约全国50组机构客户共聚西双版纳,会议专场聚焦恒天财富企业金融服务,2017金融监管解读及未来行业趋势、2018恒天财富机构投资策略及产品布局等板块议题。分享内容殷实,议题环环紧扣,内容含金量高,与会企业机构纷纷表示收获颇丰。

作为恒天财富“恒乐汇”的六大高端尊享条线之一,恒天有约荣耀年会特别场次于16日下午举办,活动再次获得客户的一致称赞。

此次荣耀年会邀约到了家族信托领域权威专家、中国信托业协会专家理事周小明博士为大家做家族信托主题分享。他表示,对于中国高净值人群来说,要有家族理念、家族价值观、家族规程、家族组制、家族教育以及家族慈善,这样才能够把财富转化为可持续的生产力。

圆桌论坛环节,由恒天财富总裁崔同跃再次携高管团队,就净值人士关心的热点话题,分别从海内外投资、证券市场,股权投资等时下热点进行了激烈的观点碰撞,给高净值客户提供了更丰富的投资思考。

11月17日,2018恒天财富荣耀年会主会场,财富策略盛宴拉开帷幕。如是金融研究院院长管清友、启明创投创始管理合伙人邝子平、九信资产总经理白斌、横琴人寿董事长兰亚东、恒天财富董事长周斌、恒天财富总裁崔同跃等重磅嘉宾队伍出席了大会。为了真正做到干货分享,荣耀大会利用一整天时间、采用上下午两场的形式深入讨论每一专题版块。

周斌董事长以《数说2017》为题为大家讲述了行业与恒天财富为客户做的事,他表示,2017年是恒天财富践行“以客户为中心 做好财富管理”使命的关键一年。目前,任何一个部门、任何人只能围绕着这唯一方向、唯一目标去努力。

恒天财富股份总裁崔同跃详尽汇报了恒天财富2017年各类产品的投资业绩,并从债权、二级、股权、另类投资、海外产品、家族信托等方面,为大家阐述了2018年恒天财富产品的创新方向,赢得了阵阵掌声。

随后,如是金融研究院院长管清友从政治新时代、经济新常态和财富新趋势三个方面为大家做了分享。股权投资正当时。启明创投创始管理合伙人邝子平和大家分享了其近20年来在中国做风险投资、私募股权方面的一些心得。对于特殊机会投资,九信资产总经理白斌认为,这是现阶段经济背景之下,最近几年涌现出的一个比较好的投资机会。横琴人寿董事长兰亚东表示,未来11年左右的时间,中国保险市场,尤其是寿险市场,将会成为世界第一大市场。

当天晚上,五场投资分论坛——财富夜话同时开场,恒天财富根据客户投资理财的专业程度、兴趣爱好等维度进行了分组,分论坛分别聚焦股权投资、证券投资、海外投资、家族财富保全、家族信托及身份规划,全面满足客户与相似圈层、志同道合之人社交的深层需求。

升级服务体验让参会嘉宾不止所见

为了给客户更好的参与体验,此次荣耀年会恒天财富承包了整座西双版纳洲际度假酒店。从客户的入住、餐饮、旅行,每一环节都特别定制,真正为客户提供一场宾至如归的年会盛宴。

西双版纳的嘎洒机场,24小时全天等候的恒天财富接机队伍;花香长廊中的酒店签到处,提供了特色香茅水与甜点,让客户在等候中品味下午茶;从房卡、手环、参会手册、随手礼,签到处一项项贴心服务;热带森林覆盖的酒店中,道旗、地贴、指示牌等随时随地为客户提供专属VIP服务。

此次荣耀年会更是“财富管理也是一种生活方式”的升级体验,活动聚焦客户体验的每一点一滴,与其说恒天财富承包了整个洲际酒店,不如说是把所有VIP客户的生活方式被承包了!

全新视听体验让场外观众不止于前

如果你以为不打飞的辗转到西双版纳就不能体验荣耀年会,如果你以为几篇简短的文章报道就将荣耀年会草草概括了,那你就OUT了!

此次荣耀年会为了让所有恒天财富的客户都融入其中,首次开启了线上直播平台,来自恒天财富的“十八线网红小姐姐”为您线上全程直播版纳年会。员工筹备接机、尊享荟、恒天有约、荣耀大会、草坪晚宴……每一场精彩都不会让你错过!

此次活动也是一场恒天财富的全媒体视听盛宴,恒天财富官网及客户端专题页面、微信公众平台实时报道、线上直播会场云同步,打造荣耀年会近在身边,荣耀月线上线下尽情体验的荣耀氛围。

南国异域风情让体验不止所见

除了一场场干货知识分享论坛,招待远方的客人还有精心准备地傣族风情的欢迎晚宴、特色一日游以及草坪篝火晚宴。

16日晚上,恒天财富高管团队与尊享会及恒天有约VIP客户齐聚一堂,共享傣族特色的欢迎晚宴。

根据客户的不同喜好,此次年会还为高净值客户量身打造了四条热带风情浓郁的旅行体验:带着探索的心,观看热带植物园品种繁多的热带植物;带着好奇的心,去野象谷寻找野象群;带着虔诚的心,去大佛寺和傣族园寻找历史与传统的痕迹;带着体验的心,去曼听公园和热带原始森林感受热情的傣族泼水节与孔雀放飞。

草坪篝火晚宴,高管团队换下一板一眼的西装革履,傣族、哈尼族民族服装表演开场,相信在直播镜头前的不少人以为乱入了西游记的拍摄现场。

猜歌互动环节,嘉宾朋友们踊跃互动,晚宴现场瞬间变成歌友会,一首首经典歌曲成了现场大合唱。

灯光摇曳的晚餐,精彩纷呈的表演,近3个小时的草坪晚宴在高潮迭起的氛围中,所有人度过了一个愉快美好的夜晚。

荣耀年会结束,恒天财富也将开启2018年的加速度。未来,恒天财富将继续为投资者提供更多有价值的投资策略分析,在债权投资、股权投资、证券投资、海外投资及其他增值服务等领域提供针对性服务,让每一场与客户的荣耀之约都有价值、都有温度,真正地实现:恒天财富不止于前,不止所见!

    他不到30岁,语速和缓而有磁性,却创建并运行着“互联网+财富管理”领导品牌,管理着超过200亿人民币的财富。他出身名校武汉大学哲学系,只身远赴深山禅修的经历曾广泛引起外界瞩目,但他却坦言:传统文化是其激发投资灵感的重要智慧源泉,自己更注重兼容并蓄和融会贯通。

    在刚刚结束的2015中国独立财富管理高峰论坛上,360财富荣获了首届“金象奖”最佳独立财富管理公司、最佳理财师、最佳创新奖3项大奖。短短3年里,360财富的高净值客户累计超过2万名。在未来3年使资产管理规模达到1000亿元,程欢表示很有信心。

    持续快速发展的360财富下一步仍将推出一系列重头戏,而对“互联网+财富管理”模式的趋势和创新,程欢也有着自己的新判断和新思考。

    近日,《今日财富》杂志对程欢先生展开了面对面专访。

    《今日财富》:在你迅速创造了互联网财富管理惊人成绩的同时,我们注意到,你曾在东南亚进行禅修,并有传言称你曾考虑出家,会成为“一代佛商”。这是真的吗,为何会有那种想法?禅修经历对你的心性、人生、事业产生了怎样的影响?你是怎样将哲学思考与财富管理融和起来的?

    程欢:这些传言不太准确,当时并不是要出家(笑)。其实我不是把佛法当做一种宗教,而是更多地当做一种实践的智慧。国学大家南怀瑾曾主张,中国的传统文化智慧,最好都能修之于身,“以出世的心做入世的事”。

    我不仅对佛学很感兴趣,对道家的老庄、先秦儒家,也很感兴趣并略有研究。泰国等东南亚国家主要信仰南传佛教,和国内佛学比既有鲜明个性,又异中有同。它更多注重个人的实践修行,在泰国每个男子一生中必须出家做一次僧人,表示已经成年,要短期出家修行,“上报四重恩”。这种短期出家非常有意思和有必要,2008年前后,我恰好有一些契机和机缘去东南亚体验短期出家的禅修,这更多是一种实践和修行,不是要真正出家。修行其实更多的是在生活中去历练自己,做每件事都可以成为修行,比如《庄子》里面“庖丁解牛”的“以术入道”,这也是中国传统文化中经常出现的理念和表述。

    投资和财富管理其实也是一样,需要克服内在很多障碍和毛病——佛学表述为“贪嗔痴慢疑”等。同时你在管理财富、服务客户时要时刻洞悉自己的“起心动念”,只有不断完善和提升“心境”,人的投资业绩、体系和哲学才会不断臻于圆融。

    我崇尚的是拨开宗教的表像和外衣,直达其本质的智慧。“一代佛商”的说法只是一个“名相”,外界可以这样解读,但我自己其实更重视在创业和投资中实践佛法的智慧。我们无须执着于“名相”,不妨回归和抓住事物和事业的本质。

    (程欢办公室高悬一副苍劲古朴的对联:“发上等愿,结中等缘,享下等福;择高处立,寻平处坐,向宽处行。”这是清朝封疆大吏、一代儒将左宗棠的名句)

    其实这对联非常有哲理,它点明了我们做事从“发愿”和“起心动念”,到勇猛开拓,再到有所成就后回归平常心,每一关键节点的智慧态度和原则,它将传统文化的儒释道思想精髓都融为一体了。

    《今日财富》:这次360财富荣获首届“金象奖”的3项大奖,作为企业的创始人和CEO,您怎样看待这次获得的荣誉?

    程欢:首先感谢《今日财富》在业内搭建了一个这样优秀的平台。此次获奖是对我们360财富近3年工作的一个高度认可,也是对我们取得的行业地位影响力、工作成绩以及付出和努力的一种认可。我们2012年初创时的目标就是创建国内最大最专业的一站式互联网财富管理平台。目前最新我们每个月的业绩15-20亿左右,仍然在高速成长中,累计资产管理规模超过200亿人民币,单年发行量超过100亿,高净值客户累计超过2万名。我们的规模是在复合型、指数型增长。

    《今日财富》:你曾提到争取未来3年使公司累计资产管理规模达到1000亿元,业界也有人预测明年360财富体量就会超过诺亚、钜派。360财富是通过怎样的战略和规划实现飞速发展的?是以怎样的部署和运作来实现个性化和差异化的?下一步会有哪些”重头戏“?明年体量会超越诺亚吗?

    程欢:是的,我们很有信心在3年内使资产管理规模达到1000亿元。“互联网+财富管理”也是我们公司突出的特点,360财富是国内首家提出来“互联网+财富管理”理念的平台,2012年时就开始实践了。

    业内对我们体量的预测是,明年体量可能会超过钜派投资,与诺亚财富接近。我们实现快速发展的关键之一,是我们的两个平台协同发展。第一种模式是B2C的互联网平台,不断积累客户和用户。

    第二种模式是我们的自由理财师APP平台,它是B2B2C的模式。目前业内规模最大的第三方机构恒天财富和宜信财富,理财师最多的是3400人左右,而我们的平台理财师注册会员超过5万人,合作成交的理财师超过5200人。未来我们的注册人群可以达到几十万上百万人,同我们合作成交的理财师将达到几万人以上。如果每个理财师每年在“自由理财师”平台配置1000万元理财产品(这个指标不算多,两三笔单子就能实现)而我们的合作理财师有两万名的话,总体配置体量就可以达到2000亿,如果理财师达到5万人就可以达到5000亿规模,那样我们就会成为当之无愧的行业老大。

    此外我们还很强调资产端的投研和风控,我们组建了一个非常专业、非常强大的投研、风控团队,投入很大。他们已开发了信托、私募、股权等一系列安全评级体系。

    实现差异化发展方面,我们正在资产端打造自有的核心竞争优势。一个是资产管理平台北斗投资,它更多的是做权益类、股权类的理财产品。二是泰山资产,主要做固定收益、债权类或稳健型资产,目前它们均拿到国家私募基金管理人牌照。

    展望下一步,大家知道我们已经做了很多互联网拆VIE红筹回归的项目,例如百姓网拆VIE回归新三板第一股项目、奇虎360中概股私有化回归,此外还参与了分众传媒、盛大游戏私有化回归借壳上市、滴滴快的合并后的一轮融资等。我们参与的娱乐APP平台“唱吧”的拆VIE项目回归,目前湖南卫视、姚明、上市公司华联股份等都投了这个项目。而未来3个月大众点评网与美团网合并后的首轮融资,我们也会参与。

    《今日财富》:“互联网+财富管理”的模式目前会面临怎样的新趋势?其精髓和核心价值在哪里?人民币近日确定将正式入篮SDR,这对360财富乃至整个互联网金融和财富管理行业来说,会带来怎样的影响和机遇?

    程欢:“互联网+财富管理”模式未来两到三年依然会进一步深化发展,进一步差异化、精细化,这是很重要的一个趋势。我们运营的“互联网+财富管理”模式,其精髓和核心价值是更能以客户需求为导向,真正能让客户实现360度全资产配置,最终达到“安全理财、快乐理财、智慧理财”的结果,真正为客户创造价值。

    人民币入篮SDR意义很重大,这意味着人民币国际化进程取得了一个阶段性胜利,未来会不断深化。我们财富管理行业也应不断国际化全球化,要增加优质海外资产配置比例,比如我们正在做的海外保险、海外对冲基金、海外股权基金、海外地产基金等项目和布局,这些配置未来会不断丰富。

    《今日财富》:你曾说过三五年内要使中产客户突破300万人,360财富为何会关注中产?中产客户对360财富来说意味着什么?

    程欢:我们进一步关注中产客户,是因为我身边有不少之前的同学及其亲朋好友,他们目前并没有达到高净值人群的资产体量,但有很强的理财需求,却很难找到优质理财产品,只能去买一些不太好的资产,不少人甚至因此严重亏损。这是不合理的,我想为他们提供一种新的、安全度很高的优质产品服务。把理财门槛降下来,但却将资产和服务的质量提升到私人银行的水平。

    比如我们即将推出的智能理财系统,就是为中产阶层提供一站式的财富管理服务。它建立在大数据和我们多年积累的资源的基础上,此前已经做了两三年的沉淀研究,也汲取了一些国际先进经验和成果。这个个性化的C2B定制型智能理财系统将是国内首个此类创新,预计2016年下半年就可以面市。

    《今日财富》:据媒体报道,目前业内不少线下同行也在克隆或运作“360模式”,你怎样看待和应对同行的克隆?

    程欢:我认为克隆只能克隆表象,无法克隆真正的互联网模式、投研团队、地推团队、风控体系和整个投资哲学体系。即使是线下业内排名靠前的公司克隆,我们也不担心,因为这就像国美电器做电商,不可能击倒天猫和京东,因为他的内部利益集团、主流架构已经比较固化了,创业激情也逐渐在减退,他们搞互联网创新,就要动很多内部人的奶酪,在执行上会很受掣肘和打折扣,他很难把这种模式做好。

    《今日财富》:目前360财富登陆新三板上市的运作有何新进展?之后是否还有登陆A股的计划?

    程欢:2014年6月25日,我们成功登入上海股权托管交易中心。今年5月28日,我们宣布完成了A轮数千万元融资,投资方包括国内互联网金融投资排名前十的顶级VC机构华映资本中国、上市公司600570恒生电子创始团队旗下基金鼎聚投资及其他资本,下一步我们的A+轮融资体量应该会超过1亿以上规模。新三板上市我们会择机推动,而且如果能上的话,我们也会优先选择上交所的战略新兴板,这两者我们是同时考虑的,目前正在做内部准备和梳理。

    《今日财富》:工作之余,除了禅修和证悟佛理,您还会选择哪些方式来放松身心?

    程欢:跑步,太极拳,游泳。此外还有阅读哲学、历史、互联网、投资等方面的书籍。

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