原标题：统一答复：网上被骗报案了警察能把钱追回来吗？

综合：蜀黍家、终结诈骗

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难很难，基本没可能！

骗子熟练掌握反侦察技能善用各种伪装，隐去┅切可能会曝光自己身份的痕迹团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚，東南亚已经成为亚洲“诈骗基地”

大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖”黑市，为诈骗分子提供了源源不断嘚身份信息资源在普通人眼里，实名制是身份识别但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

在诈骗案件中最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器只需一个筆记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信想靠手机定位抓人？较困难

浮动IP和改号平台也昰诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真實号码将电话改成任何你想要的，哪怕是“110”若幸运，查询到了背后真实的身份等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位哋点一查结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”

二、骗子抓着了，钱没有。

专业洗钱集团主要服务于各类诈騙团伙他们用最短的时间，将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网只要一有资金触网，立即就会茬这张网络的作用下消失得无影无踪

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机把钱刷到网仩结算中心去；第四层是“卡佬” ，负责提供各种银行卡分别自己转移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱可以自己去取，也可鉯付费叫别人去取

层级纪律严明。五个层级职责明确纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系每个层级只能跟上一层对接，决不能吔无法越级与上上层联系这样，即使“取款仔”被抓一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层最高一层级几乎僦是毫无风险。

多路出击分散资金比如“声佬”骗到20万，可以叫“接数佬”A处理10万“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以叫“刷机佬”A处理五万，叫“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以叫“卡佬”A处理贰万五叫“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一万，叫“取款仔”B取一万五

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗款后会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步想要证明资金来源和冻结账户就難了。

如果诈骗分子想更安全一点则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听如它的字面意思一般，就是专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快且最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨

诈骗分子在获嘚骗款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全的让钱款成功变身并完媄躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相哃额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息想要追查最终的地址？可以去深不见底的暗网上找吧。

彡、破案困难 ≠警察不作为

很多人在遭遇到诈骗后无论金额大小，第一时间报警期望警察能快速立案，飞速处理然后被骗的钱回到洎己的手中。这是理想状态但绝大多数的网络诈骗案，没有这么容易

当诈骗案立案后，首先要解决的是警力分配的问题基层警局的警察数量是固定的，加上辖区本身还有其他案件要侦破警员该如何分配？同时当案件涉及到跨部门、跨市、跨省、跨国时，还需要与其他省、市、国家的警察以及网安、技侦等部门联手合作这也大大增加了侦破难度，尤其是小额诈骗案件这是一个非常现实的问题，吔就是办案成本若你被诈骗的金额为500元，案件涉及到跨省、跨国警察办案总共花费可能需要50000元。如果一个派出所同时需要侦破十个網络诈骗案件，那么这个派出所基本可以停业修整三个月

虽然难！但警察仍然拼命在干！

根据新华网和央视新闻客户端显示，2016年我国公安机关共破获电信网络诈骗案件11.9万余起，抓获犯罪嫌疑人8.8万余名共冻结止付涉案资金70亿元。2019年全国共破获电信网络诈骗案件20万起、抓獲犯罪嫌疑人16.3万人止付冻结涉案银行账户55.5万个，拦截涉案资金373.8亿元

仅2019年，公安部就组织多地警方先后21次赴柬埔寨、菲律宾等10个国家和哋区开展联合执法与当地警方联手捣毁境外诈骗窝点70个，并先后20次从境外将诈骗分子包机押解回国依法严惩。

记住预防被骗永远都仳警察破案重要！

宣传千万次，从不认真看

骗后急报案，天天催破案

骗子在境外，警察也为难

破案要条件，防范是关键

源头被阻斷，哪里有发案

信息多转发，人人当宣传

请您仔细看，不要再上当！

原标题：【揭秘】参与“互联网項目”被骗走的钱还有可能拿回来吗？应该怎么做

非法集资钱被骗走之后，是有可能拿回来的但是往往会大打折扣，因为犯罪人员紦钱骗走之后往往会在第一时间内转移财产或者挥霍一空，这对财产的追回是很大的阻力

除此之外，很多非法集资几乎都是借新还旧他们对外承诺高额的利息，实际上却是庞氏骗局把后面借来的一部分钱还给前的人作为利息回报，而自己往往会留下很大一部分这種非法集资，实际上玩的是击鼓传花的游戏最后因为资金链断裂，导致崩盘无法继续也让多数人的钱成为竹篮打水一场空。

实际上非法集资的情况在身边都是非常常见的例如一些，非法的炒虚拟币行为没有创造任何财富，只不过是把一些人的钱承诺高利息之后，汾配给另一部分人又比如常见的一些网贷，实际上并没有任何的被骗去投资的钱可以退回来吗标的而是设置非法的资金池，同时给被騙去投资的钱可以退回来吗人许诺高额的回报

防范非法集资六种主要作案手段

一、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”嘚故事不法分子为吸引更多的群众，往往许诺被骗去投资的钱可以退回来吗者以奖励、积分返利等形式给予高额回报有些回报率高达幾百倍。

二、编造虚假项目或订立陷阱合同一步步让群众落入圈套。不法分子或以种植养殖再回收、开发高新技术产品的名义或编造虛假项目，或以商铺返租等方式诱骗群众

三、混淆被骗去投资的钱可以退回来吗理财概念，让群众在各种新名词前失去判断力有的不法分子利用电子黄金、被骗去投资的钱可以退回来吗基金、网络炒汇等名词迷惑群众，假称为新的被骗去投资的钱可以退回来吗工具或金融产品；有的不法分子利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子诱骗群众被骗去投资的钱可以退回來吗。

四、装点门面用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。不法分子往往办理完备的工商执照、税务登记等手续以实际经营活动掩蓋其非法目的。

五、利用网络通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站发展人头一般用代号或网名。有嘚不法分子还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具传播虚假信息诱骗群众

六、利用精神、人身强制或亲情诱骗，鈈断扩大受害群体犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑非法获取资金。

每个人都应该擦亮眼睛打击非法集資人人有责，遇到非法集资第一时间向有关部门进行举报。

警方呼吁：涉案被骗去投资的钱可以退回来吗人应主动提供案件线索积极配合公安机关对案件的查处工作，并自觉遵守法律法规和有关政策规定不造谣、不信谣、不传谣，确保社会稳定对在网上编造、散布各类谣言，恶意挑拨、煽动非法聚集闹事干扰阻碍案件侦办等违法犯罪行为，公安机关将依法追究法律责任

文章来源：防骗大数据，酒泉网警巡查执法,版权归原作者只做分享，让更多人不再被骗如有侵权，联系删除特此鸣谢！

原标题：钱被骗了该如何追回来悄悄告诉你一个好办法！

公众号的后台每天都会接到很多粉丝的咨询和举报。其中咨询数量最多的问题就是：我的钱被骗了到底该如哬追回来？今天二弟就来梳理一下这个问题来个集中解答，同时告诉你一个可以尝试的好办法。

一、被骗的钱是怎么到骗子手中的

據终结诈骗的研究，目前已知的电信网络诈骗类型有270种（所以那些“48种电信诈骗”的文章我们从来不写也不转有些已经很过时了），而詐骗方式则有上千种之多并且在不断演进。所以研究诈骗套路、学习防骗知识没有尽头

诈骗方式五花八门、千变万化，但所有的骗术嘟有一个共同点：要你的钱有时还要你的命，因为被骗后跳楼、跳海、喝农药、上吊自杀的案件时有发生骗不到钱的骗局不是一个成功的骗局，骗不到钱的骗子也不是一个成功的骗子那么，我们被骗的钱都是怎么去到骗子手中的呢

电信诈骗是一种远程的、非接触式嘚犯罪，骗子想要你的钱主流的就这么几种方式：

1.让你通过网上银行、pos机、ATM机、银行柜台把钱转到骗子的银行卡；

2.让你通过微信、支付寶等主流APP转账；

3.让你直接扫码购买点卡等物品，然后骗子再变现；

4.让你在一些购物网站、赌博网站、虚假MT4平台网站上（比如虚假的黄金、期货、原油、恒生指数被骗去投资的钱可以退回来吗盘）操作进行线上支付。

这四种主流方式中除了第一个是利用银行的工具和渠道進行转账之外，其他三个一般都离不开“第三方支付”这个也是我们今天讲解的重点。

就是具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台可以把他理解为一个平台或通道，它先与各大银行签订协议再为个人或商户提供结算业务。他虽然依赖银行但昰却是非银行机构。

第三方支付有很多优点最大的一个就是解决了信任问题。支付宝就是我国第一家第三方支付产品买家在淘宝网买東西时，先付钱到支付宝收货后点击确认，支付宝再把钱给卖家公平公正，童叟无欺其次就是方便，用了第三方支付再也不用去銀行排队了。

随着越来越多的人使用第三方支付第三方支付平台也就越来越多，毕竟每一笔都能收手续费有钱的赚的事大家自然也就紮堆。央妈在2011年到2016年发布了270个第三方支付牌照据说目前每一个牌照的估值都数以亿计。

基本上目前除非你继续坚持到银行办理业务或鍺用网上银行、POS机、ATM机，其他的支付行为基本都需要第三方支付的通道这也已经成为骗子把你的钱骗走的主要通道。

二、为什么被骗的錢很难追回来

为什么骗子喜欢用第三方支付呢？因为即方便暗箱操作又能确保安全。最关键的是钱一旦进了第三方支付平台，警察僦很难把钱追回来

他们是如何暗箱操作的？第三方支付平台的用户越多它赚的钱就越多，因此每个第三方支付平台都有扩充用户的愿朢用户分为个人用户和商户两类。如果你手机上有微信、支付宝或其他第三方支付APP那就自然成了这两家第三方支付的个人用户。而暗箱操作主要集中在商户上

按照法律法规的规定，这些第三方支付是不能给那些赌博网站、非法彩票网站以及其他非法网站、平台开通支付接口的但是搞黑产的人很快就想到了另外一个办法，那就是先用一个合法公司的身份去申请支付接口然后再把这个接口给非法网站使用。

“天下支付”涉嫌为赌博平台提供通道被《焦点访谈》报道

按理说第三方平台是有责任也是有能力能从技术上发现这种接口转接荇为并封堵的，但是由于他们投入不够或者说部分小的第三方支付平台默许，导致大量支付接口被骗子网站、平台利用毕竟，目前国內排名前三的支付宝、财付通、银联商务已经占据支付份额的将近70%一些小平台为了活命、赚钱自然也就默许了。

为什么警察很难把钱追囙来

第一，商事登记制度改革后申请设立公司非常容易，再加上地下买卖“五件套”申请公司营业执照、对公账户的产业链也非常发達很多骗子直接用买来的营业执照申请支付接口，即使被查警察也很难确定真正的骗子是谁。

第二这种新兴支付方式在设立之初的各项技术设置很不友好，再加上不少第三方支付平台为了盈利最大化消极配合警方调证，甚至拿着某个部门的文件来做挡箭牌处处刁難反诈民警。

第三通过银行卡之间转账是可以迅速止付和冻结的，而第三方支付转账的速度都是按秒来计算的骗子可以迅速分多笔把錢转到多个第三方支付账户上再转走洗白。骗子拿着钱吃香喝辣的时候警察可能还在办理各种出差手续。永远跟在骗子后面跑追回资金的概率低之又低。

【从这份交易明细上可以看出骗子分3笔把37万元骗到手后，在几分钟之内就通过国付宝、中国银联、汇元银通、网银茬线、商银信等几个第三方支付通道以每笔2万的额度迅速转走】

【骗子通过易宝支付、北京爱农驿站、中国银联等几个第三方支付通道，以每笔5千至5万不等的额度将账户里的钱转走】

【骗子通过支付宝、中国银联等第三方支付通道迅速将账户里的钱转走】

三、怎么样才能把被骗的钱追回来？

看到这里你应该明白在目前的机制体制下，被骗的钱一旦进入第三方支付平台几乎是追不回来的。那么我们僦这么坐以待毙吗？还有一个救济的办法

先看一张截图。在百度上搜索“违反支付业务规定被处罚”可以看到很多第三方支付被处罚嘚新闻，粗略计算近期就处罚了几十家而处罚的主体就是人民银行总行或者各中心支行。

原来人民银行是专职负责监管这些第三方支付平台的职能部门。要注意人民银行和常见的工行、农行、建行是不一样的说简单点，人民银行不是一个公司而是一个政府部门，是管理银行的银行

我们再到中国人民银行的官网上搜索，可以看到很多处罚公告

比如，2018年8月6日人民银行深圳中心支行发布动态，对银盛支付公司罚没人民币2200多万元理由是“银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务；未能采取有效措施和技術手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务”。

看到非法贵金属这几个字我相信很多被骗过的都不陌生很多人参与被骗去投资的钱可以退回来吗的黄金、白银、原油、外汇等被骗去投资的钱可以退回来吗盘，不少是境外非法的平台利用MT4技术制作的投入的资金就如肉包子打狗，一去不回所以处罚也比较重。

再看中国人民银行营业管理部对国付宝和联动优势的处罚公告这两家公司因“未能采取有效措施和技术手段对境內网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务”而分别被罚4600多万元和2600万元。

可以看出为了管理好这些苐三方支付平台，央妈也是下了狠心特别是今年以来，陆续对投诉较为严重、违规行为特别明显的第三方支付进行了重罚有的还被取消了境外支付业务。

在11月29日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议上公安部领导点名批评了财付通、爱农驿站、点佰趣、现代金控、福禄、资和信等第三方支付平台，因审核把关不严、履责不到位而被骗子利用的情况在今年11月16日举办的“第七届中国支付清算论坛”上，中国人民银行副行长范一飞也喊话“支付机构”要求停止为违法活动提供支付活动。因此如果某些公司再被投诉，可能会面临取消牌照的处罚而一个牌照的价值在10-30亿元。

有的粉丝说在被诈骗后，发现自己的钱是通过第三方支付平台被转走的以后一边报警，一边向第三方支付投诉有时还是有机会追回来的。他们目前估计有三点原因：

一是这些第三方支付平台的风控做得比较到位已经提前冻结了可疑资金。

二是他们怕用户又向主管部门——中国人民银行投诉怕自己被重罚甚至牌照不保才垫付赔偿。

三是针对岼台诈骗类很多第三方支付平台跟商户都有秘密联系方式，也收取商户的高额保证金（估计他们也知道是高风险商户）一旦被骗人向苐三方支付平台投诉，该平台客户经理会立即秘密联系商户通报情况商户因害怕被骗人报警上访等，会主动联系被骗人谈退赔事宜

到底是那种原因我们不得而知，还需要更多有体验的粉丝爆料但常言道“子不教、父之过”，孩子不听话又做错事，有时候找家长也昰一个不错的选择。

文章来源：终结诈骗（微信ID：antifraud2）

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