1．被称为关键货币是哪个货币（ ）

A．英镑 B．日元C．美元 D．欧元

2．新闻、广播、报纸、公布的汇率是（ ）。

A． 买入汇率．B卖出汇率C．中间汇率D．现钞汇率

3．以一定单位的外国货币为基准折合为若干本国货币表示汇率的方法称为（ ）。

A．直接标价法B．间接标价法C．美元标价法D．汇率标价法

4、在采用直接标價的前提下如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（ ）

A.本币币值上升外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值下降外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

C.本币币值上升外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降外币币值仩升，通常称为外汇汇率下降

5．外币现钞的买入汇率（ ）外汇的买入汇率

A． 高于B．低于C．等于D．无法确定

1. 在世界上,汇率采用间接标价法嘚国家主要有以下哪些国家（ ）。

A．英国 ．美国 C．澳大利亚 D．中国

2. 根据外汇管制情况,可将汇率划分为（ ）

A．单一外汇 B．复汇率 C．官方汇率 D．市场汇率

3. 银行汇率挂牌的卖出汇率是（ ）的价格。

A．银行汇率买入顾客外汇的汇率 B．顾客卖出外汇的汇率

C．银行汇率卖出外汇的汇率D．顾客买入外汇的汇率

1．外汇的的最基本形式是本国在外国通汇银行汇率的活期存款; （ ）

2．外汇的最基本职能是充当国际结算的支付手段; （ ）

3．外汇的最本质特点是外汇是以外币表示的资产. （ ）

4. 汇率可以说是两种不同货币间的折算比价,也可以说是一国货币表示的另

金融保险商业银行汇率第十章国際业 务外汇业务 国际业务（外汇业务） 第一节 外汇银行汇率业务管理 壹、外汇银行汇率界定 所谓外汇银行汇率是指经过金融监管当局（中央银行汇率）批准或者指定的能够运营 外汇业务的商业银行汇率 二、商业银行汇率外汇资金来源 （壹）外汇资本金 根据金融监管当局在金融机构（商业银行汇率）注册登记管理过程中的规定，商 业银行汇率要想获得作为外汇银行汇率的资格（即注册为外汇银行汇率）或者嘚到运营 外汇业务许可证它必须按照金融监管当局规定的比率具备或者拥有外 汇资本金。 外汇资本金的性质、职能、作用和管理完全囷银行汇率资本性质、职能、作用 和管理相同。 （二）外汇存款 、境外存款和境内存款 （）境外存款 是指外汇银行汇率境外分支机构以其所在地（国家）货币和外币的形式所吸收的 银行汇率存款在壹般情况下，外汇银行汇率的境外存款只能在其所在地运用外汇 银行汇率嘚境外存款能否调回本国运用，通常取决于外汇银行汇率所在地（国家）外 汇管理的具体规定或者限制及外汇银行汇率母亲国和其所在国所达成的双边协 议中的具体规定 （）境内存款 是指外汇银行汇率境内分支机构以可兑换外币和本币的形式所吸收的银行汇率存款。 对于外汇银行汇率来说外汇存款主要是指外汇银行汇率境内分支机构所吸收的境内 外币存款。 、外汇存款（境内存款）基本类型 （）甲种外幣存款（对象为境外法人和境内法人） （）乙种外币存款（对象为境外自然人和外国常驻机构人员）。 （）丙种外币存款（对象为境内洎然人） （）特种外币存款或者特种本币存款。这种特殊待遇的“特殊”之处在于在 本国境内的境外法人和自然人及境内法人和自然人嘟是外汇银行汇率的存款对 象该类存款只能采用活期存款的形式存入银行汇率。 （三）发行国际金融债券 、外国金融债券和欧洲金融债券 （）外国金融债券 所谓外国金融债券是指发行者（外汇银行汇率）在外国金融市场上以当地货币标 值发行的金融债券 该类国际金融债券具有以下基本特点第壹，外国金融债券的发行涉及到俩 个国家债券发行人（债务人）的法人地位属于壹个国家，债券的发行市场 和债券的标值货币则属于另壹个国家第二，外国金融债券的发行必须得到 发行市场所在国政府和货币管理当局的批准同时债券发行人必须洎觉接受 发行市场所在国金融法规的约束。第三发行外国金融债券必须坚持“借什 么货币仍什么货币”的国际惯例。第四外国金融债券的发行人通常是各国 的商业银行汇率（外汇银行汇率），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行即 必须委托发行市场所在国的商業银行汇率或者其他金融机构来办理外国金融债 券的发行事务。第五外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发 达国家且且债券发行量巨大。另外仍有壹种比较特殊的外国金融债券 平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行汇率）在几个国家 嘚债券发行市场上同时发行权益相同且以当地货币标值发行的金融债券这 实际上是某壹发行者（外汇银行汇率）同时在不同国家的债券發行市场上发行的 几笔外国金融债券。 （）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行汇率）在外国金融市场上以本国货币标 徝发行的金融债券 该类国际金融债券具有以下基本特点第壹，欧洲金融债券的发行至少涉及 到三个国家债券发行人（债务人）的法人哋位属于壹个国家，债券的发行 市场和债券的标值货币则属于另外俩个不同国家第二，由于欧洲金融债券 属于无国籍债券因此它在壹般情况下能够不受发行市场所在国的政府和货 币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也能够不必交纳 所得税也正因為如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品 种之壹第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币仍什么货币”的 国際惯例第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行汇率或者经 济实力雄厚的商业银行汇率但它们不能直接进入国际债券發行市场发行，即必 须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务欧洲金融 债券的投资者主要是发达国家的商业银行彙率和其他金融机构。第五欧洲金融 债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场且且债券发行量巨大。 、不同利息计算方式国际金融债券 （）固定利率金融债券 （）浮动利率金融债券 （）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （）可选择金融债券 （）限定浮动金融债券 、“公募”金融债券和“私募”金融债券 （四）国际借款和国际金融机构贷款 、国际借款 外汇银行汇率以债务人或者代理人的身份从境外各類债权人处所取得的借款或 者外汇资金境外各类债权人主要包括商业银行汇率、其他金融机构、外国政府 及其所属机构、专营国际信贷業务的官方和半官方组织等。 、国际金融机构贷款 外汇银行汇率以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者 外汇资金这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行汇率及其附属 的国际开发协会和国际金融 X 公司、国际清算银行汇率、亚洲开发银荇汇率等。 （五）其他外汇资金来源（国际性中间业务运营过程中产生） 外汇银行汇率运营的国际性中间业务主要包括第壹外币兑换业務。第二国 际汇兑业务。第三买入非贸易项下的外币票据业务。第四非贸易项下的 外币票据托收业务。第五外币旅行支票业务。 紸除了上述主要的国际性中间业务以外比较常见的仍包括旅行信用证业 务、“光票”信用证业务和本币旅行支票业务、国际结算业务、國际代理业 务、国际信息咨询业务和信用卡业务等。 三、商业银行汇率外汇资金运用（主要运用于外汇贷款） （壹）外汇现汇贷款 、定义 外汇现汇贷款是指外汇银行汇率根据其和借款人签订的贷款合同条款以及国家 外汇管理具体规定运用自由外汇或者可自由兑换货币所发放的外汇贷款。 、基本类型 外汇现汇贷款壹般划分为浮动利率贷款、优惠利率贷款、特优利率贷款和贴 息贷款 （二）出口信贷 、出口信貸的性质 所谓出口信贷是指壹个国家的政府为了支持和鼓励本国商品出口而提供的 信贷。出口信贷通常是由出口国的政策性专业银行汇率（例如我国的进出口银行汇率） 发放但在经过国家批准、承诺给予利息补贴且提供信用担保的条件下，外 汇银行汇率（商业银行汇率）吔能够发放出口信贷 、卖方信贷和买方信贷 卖方信贷是指出口方银行汇率向本国出口商提供的贷款。事实上卖方信贷在实 际生活中运鼡的不多，除非本国出口商或者本国政府愿意承担因卖方信贷而 产生的额外负担 买方信贷是指出口方银行汇率向外国进口商或者进口方銀行汇率提供的贷款。事实上 买方信贷是实际生活中最为常见的出口信贷形式。 、买方信贷业务操作过程 （） 进口买方信贷操作过程 所謂进口买方信贷是指外汇银行汇率（进口方银行汇率）以代理银行汇率或者执行银行汇率的 身份运用出口方银行汇率所提供的信贷资金姠本国进口商提供的买方信贷。换 言之进口买方信贷实际上是外汇银行汇率（进口方银行汇率）转贷国外出口方银行汇率 的买方信贷。 進口方银行汇率能够采用以下俩种具体方式操作进口买方信贷 第壹外汇银行汇率以执行银行汇率的身份和出口方银行汇率签订壹个总的信贷协议，同 时根据信贷协议规定的授信额度和相关条款向本国进口商提供买方信贷此 时，外汇银行汇率（进口方银行汇率）主要是信貸总协议的执行者 第二，外汇银行汇率以代理银行汇率的身份和出口方银行汇率签订壹个买方信贷代理协议 同时根据国外出口商和本國进口商所签订的商务合同和本国进口商签订买 方信贷协议，然后再根据商务合同和买方信贷协议向本国进口商提供买方信 贷此时，外彙银行汇率（进口方银行汇率）主要是出口方银行汇率的代理者和买方信贷 的信用担保者 （）出口买方信贷操作过程 所谓出口买方信贷昰指外汇银行汇率以代理银行汇率或者出口方银行汇率的身份向外国 进口商或者进口方银行汇率提供的买方信贷，即通常意义上的买方信貸 外汇银行汇率能够采用以下俩种具体方式操作出口买方信贷 第壹，外汇银行汇率以代理银行汇率的身份和本国政策性专业银行汇率签訂壹个买方信贷 代理协议同时根据本国出口商和外国进口商所签订的商务合同和外国进口 商或者进口方银行汇率签订买方信贷协议，然後再根据商务合同和买方信贷协议 向外国进口商提供买方信贷 第二，外汇银行汇率和本国政府有关部门签订发放买方信贷的协议且获得絀口方 银行汇率的身份同时根据本国出口商和外国进口商所签订的商务合同且以出口 方银行汇率的身份和外国进口商或者进口方银行汇率签订买方信贷协议，然后再根据 商务合同和买方信贷协议向外国进口商提供买方信贷 （三）福费廷 、定义 所谓“福费廷”（Forfeiting）是指外彙银行汇率（出口方银行汇率）在采用延期付 款方式的大型成套设备国际贸易中，向本国出口商提供的远期承兑汇票的没 有追索权的贴现垺务 、“福费廷”和壹般票据贴现的区别 第壹，在壹般票据贴现中如果票据到期时遭遇债务人拒付，持票人（银行汇率） 能够对票据貼现人或者票据出票人行使追索权在“福费廷”业务中，票据 贴现具有“买断”性质而没有追索权；如果票据到期时遭遇债务人拒付這 和票据贴现人或者本国出口商无关。 第二在壹般票据贴现中，贴现票据必须具备必要的背书人但通常不需要 提供银行汇率的信用担保。在“福费廷”业务中贴现票据必须提供拥有良好资 信且得到市场公认的银行汇率的信用担保。第三在壹般票据贴现中，票据贴现 嘚手续比较简单同时贴现率和市场利率基本保持壹致。在“福费廷”业务 中票据贴现的手续相对比较复杂，同时除了按照市场利率收取贴现利息以 外仍要收取管理费、承担费和其他费用。 、经济意义 对于外汇银行汇率而言它能够利用票据贴现形式提供卖方信贷，同時仍能够因 此收取相对比较高的业务收入；不利的因素在于外汇银行汇率必须承担信用风险 和外汇风险 对于本国出口商而言，它能够通過远期承兑汇票的贴现而及时获取现金从 而改善其资金周转状况且促进其商品出口业务的进壹步发展；同时能够减少 票据款项托收费用嘚支出；另外仍能够利用远期承兑汇票贴现的“买断”性 质来转嫁信用风险和外汇风险。不利的因素在于贴现率和各种费率比较高 对于外国进口商而言，它能够间接的利用出口信贷来进口所需的商品同时 采用“福费廷”的手续对比买方信贷的手续比较简便。不利的因素茬于进口 商品的价格相对比较高因为出口商所支付的利息和费用通常要计算在进口 商品的价格之中；另外外国进口商必须寻找担保银行彙率且向其支付壹定数额的 担保费用或者提供必要的抵押品。 、“福费廷”业务具体操作 第壹如果本国出口商需要采用“福费廷”方式囷外国进口商进行交易，它 应该事先和外汇银行汇率（出口方银行汇率）约定且签订“福费廷”业务意向或者协 议否则外汇银行汇率不提供没有追索权的贴现服务。 第二本国出口商和外国进口商在签订贸易合同时必须在合同中载明使用 “福费廷”，同时本国出口商应该忣时的向外国进口商签发远期汇票且要求 进口方银行汇率承兑或者提供信用担保 第三，出口方银行汇率对进口方银行汇率的担保资信进荇审查和确认同时进口方银 行对出口商签发的远期汇票提供担保。这种信用担保的形式主要有俩种壹 是对远期汇票实行保付；二是对远期汇票出具保函 第四，外国进口商向本国出口商寄送延期付款的偿付票据这种偿付票据既 能够是经过进口方银行汇率承兑的由出口商簽发的远期汇票，也能够是进口商经 过进口方银行汇率担保而开具的本票 第五，本国出口商按照贸易合同规定发运出口商品以后应该通过出口方银 行将全套货运单据寄送外国进口商；同时按照贸易合同规定换取经过进口方 银行汇率承兑或者担保的承兑汇票或者本票。 第陸本国出口商按照贸易合同规定取得远期承兑汇票或者本票以后，根据 事先和外汇银行汇率（出口方银行汇率）签订的“福费廷”业务協议将远期承兑汇 票或者本票出售给外汇银行汇率（出口方银行汇率）而取得现金且确认没有追索权。 （四）政府混合贷款 所谓政府混匼贷款是指由政府贷款和出口信贷或者商业银行汇率普通贷款混合 组成的壹种外汇贷款其中，政府贷款是指壹个国家的政府对另壹个国镓的 政府所提供的且带有经济援助性质的双边贷款 政府混合贷款的基本特点包括第壹，贷款利率总体水平比较低第二，贷 款程序相对仳较复杂第三，贷款发放能够采取多种具体形式第四，贷款 业务操作具有特殊性 （五）特种外汇贷款 、定义 特种外汇贷款是指外汇銀行汇率将客户兑换外汇的需求和其向银行汇率借款的需求 结合起来，满足客户不同资金需求而运用自由外汇或者可自由兑换货币所发 放嘚外汇贷款 、类型 根据国家外汇管理的具体规定和金融监管当局的监管要求以及外汇银行汇率运 营管理的实际需要，外汇银行汇率能够將特种外汇贷款进壹步划分为甲类特种外 汇贷款和乙类特种外汇贷款 所谓甲类特种外汇贷款是指外汇银行汇率为了满足客户借外汇贷款洏使用本币 资金且以外汇资金来归仍贷款本金和利息的实际需求所发放的外汇贷款。 所谓乙类特种外汇贷款是指外汇银行汇率为了满足客戶借外汇贷款且使用外汇 资金但运用本币资金购买外汇资金来归仍贷款本金和利息的实际需求所发 放的外汇贷款。 （六）国际银团贷款 、定义 所谓国际银团贷款又称辛迪加贷款它是指由壹家或者几家商业银行汇率牵头， 多家商业银行汇率参加联合组成壹个严密的贷款集团，按照同样的贷款条件向 借款人提供中长期（通常是 710 年）巨额资金的贷款方式国际银团壹般 由牵头银行汇率、经理银行汇率、参和銀行汇率和代理银行汇率组成。 、类型 国际银团贷款壹般能够划分为直接贷款和间接贷款俩种具体形式 直接的银团贷款是指组成银团的各家银行汇率共同委托或者指定壹家银行汇率作为 代理银行汇率来负责银团贷款的发放、使用、管理和回收等工作的贷款方式。代 理银行彙率通常是借款人所在国或者所在地的商业银行汇率 间接的银团贷款是指在银团中的牵头银行汇率不仅负责银团贷款份额的分配或 者转售工作，而且直接作为代理银行汇率来负责银团贷款的发放、使用、管理和 回收等工作的贷款方式 、国际银团贷款的操作过程。在通常凊况下国际银团贷款业务操作程序应该 包括以下基本环节 第壹，借款人向牵头银行汇率递交正式的银团贷款申请书以及和银团贷款相关嘚 各种文件和资料例如项目法人地位证明、项目批准文件、项目可行性报告、 项目主办人基本概况等。 第二牵头银行汇率经过审查且決定受理银团贷款申请以后，应该向借款人发送 银团贷款承诺函和银团贷款协议结构文本同时协助借款人全面分析和认识 银团贷款基本規范且收取融资申请费用（安排费用）。 第三牵头银行汇率协助借款人向国际银团中的其他成员发送银团贷款邀请函和 贷款资料备忘录，同时根据参和银行汇率的要求解释和分析贷款资料备忘录中的 各种相关事宜贷款资料备忘录的内容应该包括银团贷款结构、项目概况 忣其有关具体数据、项目市场分析、项目融资条件、项目仍款来源、项目合 同和运营章程、其他必需的附属文件或者资料等。 第四在借款人签署银团贷款协议结构文本且退仍给牵头银行汇率以后，牵头银 行应该会同经理银行汇率将该贷款协议结构文本提交指定的律师事务所做正式的 银团贷款协议以及必要的法律文件银团贷款协议壹般由贷款主要协议和贷 款主要条款构成。 第五牵头银行汇率会同经理银荇汇率和借款人就国际银团贷款协议的内容或者条款 进行最终谈判，同时召集和安排各成员银行汇率进行确认函签字召集、安排各 成员銀行汇率和借款人进行国际银团贷款协议签字。在国际银团贷款协议签字以 后应该由借贷双方律师分别向各成员银行汇率和借款人发送有關的贷款文件 第六，代理银行汇率根据国际银团贷款协议规定条款具体办理银团贷款的发放、 使用、管理和回收等工作 （七）项目贷款 、项目贷款的性质 所谓项目贷款（项目融资）是指商业银行汇率或者其他金融机构向专门为了融资 而成立的工程项目 X 公司所发放的壹种貸款。 在项目融资方式下投资方为了兴建大型工程项目而成立专门筹集资金的工 程项目 X 公司；同时由该工程项目 X 公司出面向商业银行汇率进行项目融资且承 担偿仍贷款本金和利息的法定义务；该工程项目 X 公司获取项目贷款以后再 作为投资投入大型工程项目建设，同时用运營大型工程项目所取得的收益来 归仍项目贷款的本金和利息 、项目贷款的参和者 第壹，贷款人项目贷款人能够是商业银行汇率、国家政策性专业银行汇率、国际金 融组织、政府有关产业部门、保险机构等。 第二工程项目 X 公司。项目贷款的借款方 第三，工程项目主办囚 第四，贷款保证人主要有政府部门、本国中央银行汇率、外国金融机构、向大 型工程项目提供技术和经济支持的外国 X 公司等。 第五设备供应商。 第六工程项目使用者。 第七差额支付协议规定的付款人。差额支付协议是贷款银行汇率和工程项目 X 公司推荐的第三者簽订的付款保证协议这第三者通常是工程项目主办人， 但也能够是其他经济主体 第八，保险机构 第九，工程项目托管人 第十，工程项目承包商 、项目贷款操作的关键问题 第壹，贷款项目的可行性 第二，贷款用途的合法性和合理性 第三，贷款方式的选择 第四，贷款利率的确定 第五，贷款的风险防范措施贷款银行汇率发放项目贷款所面临的基本风险包括 货币风险、信用风险、外汇风险、项目建设风险、项目运营风险、国际市场 风险和国家政治风险等。 （八）其他贸易融资 、出口打包贷款 它是指外汇银行汇率向本国出口商提供的壹种短期抵押贷款。出口打包贷款涉及 的抵押品通常是出口商提供的信用证该贷款的期限壹般不能超过信用证的 有效期，但原则仩最长期限为 6 个月贷款的金额通常按照商品交易合同金 额或者信用证金额折算成本币以后的 6080计算发放。 、票据抵押贷款 它是指外汇银荇汇率向采用赊销方式出口商品的本国出口商提供的壹种短期抵 押贷款。票据抵押贷款涉及的抵押品通常是出口商提供的未到期的且经过承 兑的商业汇票或者银行汇率汇票但以银行汇率承兑汇票为主。该贷款的期限壹般根 据承兑汇票距离到期日的时间加上货款在途结算时間来确定贷款的金额不 得超过承兑汇票的金额扣减贷款利息以后的净额。 、票据贴现 它是指外汇银行汇率采用买入未到期票据的方式洏向未到期票据的持票人提供 的壹种间接贷款。外汇银行汇率买入的未到期票据必须是经过金融监管当局和外 汇管理当局批准的可贴现票據 、出口押汇。 它是指外汇银行汇率（出口方银行汇率）以出口商开具的票据及其有关单据为抵押而 向出口商提供的壹种短期抵押贷款出口商申请出口押汇必须具备金融监管 当局和外汇管理当局规定的基本条件。出口押汇的额度壹般按照货物交易金 额的 90计算发放 、进ロ押汇。 它是指进口商以进口原辅材料作价加工的销售货款或者委托加工的出口商 品的销售结汇款为抵押而向外汇银行汇率（进口方银行彙率）申请的壹种短期抵押贷 款进口商申请进口押汇必须具备金融监管当局和外汇管理当局规定的基本 条件。进口押汇采取逐项申请且逐笔使用的方式办理而每笔进口押汇金额 不低于外汇银行汇率规定的起点金额（例如 10 万美元）。进口押汇的期限壹般不 超过六个月 第②节 外汇市场业务管理 壹、外汇市场概述 （壹）外汇 、动态外汇（等同于国际结算） 人们将壹个国家或者地区的货币兑换成另壹个国家或鍺地区货币的行为。 、广义静态外汇（等同于外币资产） 所有以外国货币表示的金融资产和实物资产而壹个国家的政府或者货币当 局所擁有的外币资产则称为外汇储备。 根据外汇管理的实际需要广义静态外汇能够进壹步划分居民（包括自然人 和法人）外汇和非居民（包括自然人和法人）外汇。 、狭义静态外汇 以外国货币表示的且能够用于国际结算的各种支付手段其基本存在形态包 括外币存款、外币票據、外币支票和特定的外币支付凭证。 外汇市场交易中所使用的外汇概念壹般是指狭义静态外汇 根据货币能否自由兑换区分，外汇能够進壹步划分为自由外汇和记账外汇 （二）汇率 、基本汇率和“套算”汇率。 、外汇买入价、外汇卖出价和外汇中间价 、电汇汇率、信彙汇率、票汇汇率。 、外币买入价和外币卖出价 、即期汇率和远期汇率。 （三）外汇市场 、外汇市场构成 （）定义 所谓外汇市场是指由外汇供应者、外汇需求者、外汇交易中介者和外汇交易 管理者所组成的买卖外汇的交易场所或者网络 （）外汇市场主体（参和者） 主要嘚参和者包括进口商、出口商、外汇银行汇率、外汇交易经纪人、跨国 X 公 司、政府部门、其他供需者、外汇投机者、中央银行汇率。 注这些参和者既能够作为外汇供应者也能够作为外汇需求者；但实际上 主要的外汇供应者和外汇需求者分别是金融机构（外汇银行汇率）和 X 公司或者 企业。外汇交易中介者壹般由金融机构（外汇银行汇率）和外汇交易经纪人担当 但其中最主要的交易中介是外汇银行汇率。外彙交易管理者壹般由政府部门和中 央银行汇率担当但其中最主要的交易管理者是中央银行汇率。 因此外汇市场上最主要或者最重要的參和者是外汇银行汇率。 （）外汇市场客体（交易对象） 虽然在不同的外汇市场中由该市场交易管理者所确定的能够参和交易的外 汇和外汇资产不尽相同，但外汇市场交易的对象通常是狭义静态外汇即包 括外币存款、外币票据、外币支票和特定的外币支付凭证在内的各種外汇资 产。 （）外汇市场的交易层次 外汇银行汇率和其客户之间的交易外汇银行汇率同业之间的交易，外汇银行汇率和中央 银行汇率の间的交易外汇银行汇率同业之间的交易额壹般能够占到整个外汇市场交 易总额的 90之上。 、外汇市场存在形态 （）根据外汇市场的组织形式不同外汇市场壹般能够划分为有形市场和无形 市场。 目前无形外汇市场已经成为外汇市场的主要形式而且能够运营所有类型的 外彙市场业务或者所有层次外汇交易。 （）根据外汇市场的交易层次不同外汇市场壹般能够划分为零售市场和批发 市场。 （）根据外汇市場参和者的身份不同外汇市场壹般能够划分为地区市场和国 际市场。 地区性外汇市场是指进入市场交易的参和者壹般必须具备居民身份而且外 汇交易通常发生在本币和外币之间的外汇市场。 国际性外汇市场是指外汇交易双方通常是居民和非居民而且外汇交易主要 发生茬不同外币之间的外汇市场。 （）根据外汇市场所包含的交易层次不同外汇市场壹般能够划分为狭义市场 和广义市场。 （四）外汇交易目的 、外汇市场参和者交易目的 （）获取外汇 （）资产保值。 （）外汇投机 、外汇银行汇率交易目的 （1）作为外汇交易中介者来接受愙户的委托而参和外汇市场交易。 交易的基本目的在于通过各种市场服务来取得业务收入；在各种外汇市场业 务操作过程中临时占用客户嘚壹部分外汇资金；作为客户外汇风险转嫁机构 来接受各种外汇风险同时通过外汇风险的化解来获取盈利。 （）作为外汇供应者或者外彙需求者直接参和外汇市场交易 交易的基本目的主要包括 第壹，将外汇市场作为其外汇资金的来源之壹即获取外汇资金或者特定的 外幣资金来从事外汇银行汇率业务。 第二将外汇市场作为其外汇资金运用的场所之壹，即运用其所持有的外汇 资金进行合理的投资和适度嘚投机从而取得各种业务收入和投资收益。 第三利用外汇市场的基本功能且通过各种外汇市场业务操作来调节银行汇率资 产负债的币種结构，实现银行汇率由不同货币构成的资产负债在整体上的平衡 第四，通过各种外汇市场业务操作对银行汇率所持有的外汇资产进行保值 （五）外汇风险 、定义 所谓外汇风险又称汇率风险，它是指经济主体在持有外汇资产或者运用外汇 资金的经济过程中因为市场汇率变动而遭受资产损失或者经济损失的壹种 可能性。 需要指出的是市场汇率变动实际上会产生俩种截然相反的可能性持有外 汇资产或者運用外汇资金的经济主体既有可能遭受损失，但也可能因此产生 盈利 、类型 （）交易风险。 （）折算风险或者会计风险 （）经济风险戓者运营风险。 二、外汇市场业务（自学） （壹）即期外汇交易即期外汇交易在外汇银行汇率的外汇市场业务中占有非常重要 的地位，洇为现汇交易金额壹般会占到外汇交易总额的 23 之上 （二）远期外汇交易。进行交易主要是为了实现套期保值或者进行外汇投机 （三）掉期外汇交易。其具体类型包括第壹即期交易对远期交易。第二即 期交易对即期交易。第三远期交易对远期交易。 （四）套汇交易套汇交易的前提是不同外汇市场上汇率在同壹时刻存在差异， 而只要存在汇率差异就存在套汇的机会 （五）套利交易。套利交易能否獲取利差收入壹般取决于俩个基本因素不同国 家金融市场上短期利率存在差距和市场汇率是否变动 （六）外汇择期交易。 （七）外汇期貨交易参和交易的目的主要是为了外汇投机或者外汇保值。 （八）外汇期权交易（外汇选择权） 复习指导 重要概念外汇银行汇率；福費廷；项目贷款；国际银团贷款。 思考题 、商业银行汇率的外汇资金主要运用于哪些方面 、外汇银行汇率参和外汇市场交易的基本目的