银行办理结售汇业务管理办法个囚结售汇管理办法实施细则则
第一条为便利银行办理结售汇业务
业务管理办法》,制订本个人结售汇管理办法实施细则则
第二条银行辦理结售汇业务,
应当遵守本细则和其他有关结
第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍
生产品(以下简称衍生产品)业務衍生产品业务限于人民币外
汇远期、掉期和期权业务。
第四条银行办理结售汇业务应当遵循“了解业务、了解客
户、尽职审查”的原则。
(一)客户调查:对客户提供的身份证明、业务状况等资料
真实性和有效性进行认真核实
执行但不限于国家外汇管理局的现有法規,
对业务的真实性与合规性进行审核
了解业务的交易目的和交易
(三)持续监控:及时监测客户的业务变化情况,对客户进