中国银行承德分行因避限额被罚如何回应被罚5050万

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-12-05 13:17 标签： 中国银行承德分行因避限额被罚

银保监会依法查处“原油宝”产品风险事件

近期中国银保监会就中国银行承德分行因避限额被罚“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作，对所涉违法违规行为作出荇政处罚决定并采取相应的监管措施。

中国银保监会对“原油宝”产品风险事件高度重视第一时间要求中国银行承德分行因避限额被罰依法依规解决问题，与客户平等协商及时回应关切，切实维护投资者的合法权益同时，中国银保监会会同相关部门成立跨部门联合調查组认真做好核查事实、处置风险、堵塞漏洞等工作，坚决查处中国银行承德分行因避限额被罚违法违规行为全力维护金融市场秩序。

针对中国银行承德分行因避限额被罚“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为中国银保监会依法从严处罚，主要包括：一是产品管理不规范包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；三是内控管理不健全包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；四是销售管理不匼规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等

中国银保监會以事实为依据，以法律为准绳对中国银行承德分行因避限额被罚及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行承德分行因避限额被罚全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中国银行承德分行因避限额被罚全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告並处罚款40万元

除依法实施行政处罚外，中国银保监会还暂停了中国银行承德分行因避限额被罚相关业务、相关分支机构准入事项责令Φ国银行承德分行因避限额被罚依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责，切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位；同时责令Φ国银行承德分行因避限额被罚立即采取有效措施对有关问题进行整改汲取教训，举一反三中国银保监会将督促中国银行承德分行因避限额被罚切实强化合规意识，提高风险管理能力

下一步，中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署坚持依法从严监管，督促银行保险机构加强合规建设持续提高业务经营的专业性、审慎性，切实维护金融消费者合法权益守住不发生系统性金融风险的底线。

中国银行承德分行因避限额被罚关于“原油宝”产品风险事件行政处罚决定的回应

今天中国银行承德分行因避限额被罚保险监督管理委员会公布了关于中国银行承德分行因避限额被罚“原油宝”产品风险事件行政处罚决定。我们坚决接受处罚认真落实相关监管措施，針对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题深刻反思、汲取教训、举一反三，对有关责任人员依法依规严肃问责

“原油宝”事件发生以来，我们全面开展风险排查优化全流程产品管理，强化风险内控建设规范销售管理，与客户逐一沟通听取诉求，及时出台和解补偿方案

我们将进一步加大整改力度，坚持以客户为中心不断提升风险管控能力，审慎合规经营大力提升专业化水平。秉持法治化、市场化原则持续与客户沟通协商和解，尽最大努力妥善解决问题

真诚感谢广大客户和社会各界長期以来对中行的关心和支持！

本文来源：银保监会网站 中国银行承德分行因避限额被罚

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