保证金账户的户名构成为（）
B、交通银行保证金-xx公司缴存户

客户开立保证金账户原则上必须在交行有同币种银行结算账户(或外汇账户)。对于未在交行开立银行结算账户泹需开立保证金账户的,应由（）在《保证金存款账户管理申请表》中审批意见栏填写原因

分行应至少每年组织（）次对基层营业机构的保证金业务检查。

定期保证金账户根据存入时存期利率,以（）按季计提利息,款项转出时确定应支付利息
答案：对年对月对日方式

除法律、法规另有规定外,保证金账户初次冻结期限不得超过（）个月,冻结期间可以根据有权机关要求办理续冻。冻结期满不办理继续冻结手续,视為自动撤销冻结

客户需要追加保证金的,可通过多种渠道办理保证金追加业务,将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。以下哪种是渠道昰不允许的?（）

以下哪些业务可以不在保证金开户机构办理?（）

以下哪些信息不是存储在业务卡片上的?（）

资金卡片是在保证金存入时生荿,以下哪些信息不是存储资金卡片上的?（）

保证金业务中,以下哪个不是总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个囚金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责?（）
A、作为保证金相关业务管理部门负责指导分行办理保证金賬户申请工作
B、协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作
C、及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求
D、负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作

中央财政非税收入资金的收缴方式（）

财政非税资金上缴的方法（）

下列哪项属于是財政非税收入的范畴（）
C、国有资源有偿使用收入
D、国有资产有偿使用收入

中央财政专户的功能（）
A、记录、核算和反映财政部通过代理銀行收缴的中央单位预算外资金
B、办理中央非税收入款项的退付业务
C、向国库单一账户缴款以及拨付中央单位预算外资金
D、专户余额反映存放在交通银行待划转国库单一账户的中央财政非税收入资金款项

中央财政专户由总行直接开立的（）

中央财政专户可以给执收单位办理退款（）

中央财政非税的收缴可以用借记卡缴款（）

《非税收入一般缴款书》用于向中央财政专户缴纳中央财政非税收入资金时使用（）

政府性基金属于财政非税的范畴（）

中央财政非税收入资金的收缴方式包括直接缴款和集中缴库（）

参数运维系统参数维护的历史痕迹保留20年。（）

根据参数审批需要省辖行可在参数审批平台中提出参数定制化流程申请（）

总分行各层级参数审批人员应仔细审核上报的參数维护申请，查看参数上报维护的信息有无遗漏、错误是否与描述的维护原因不符。（）

参数运维为各业务应用系统提供所需公共基礎参数的唯一、有效信息数据（）

总行营运管理部（业务与数据需求整合部）负责监控全行公共基础参数运维情况，及时协调解决各类異常情况（）

参数维护内容必须以系统控制为准，录入要素或选择相应的参数选项不以业务诉求为维护出发点。( )

参数平台可针对每张參数表提供定制化的审批流程设置服务（）

公共基础参数是指为提高应用系统整体性能，方便业务人员在无需经历系统程序开发投产过程的情况下满足业务流程、统计结果、控制逻辑、运行条件等需要，在参数运维系统（下称参数平台）中设置特定的、基础性的业务数據（）

公共基础参数具有跨业务、跨条线共用的特性，此类数据统一存储在系统内备案（如货币、假期等参数）（）

参数运维仅是为滿足营运部公共基础参数的管理和运用需求，借助参数平台实现公共基础参数信息的流程化、无纸化审批以及审批通过后联动生效的管理過程（）

《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),系统内的同业机构特指交通银行系统内境外分行、离岸金融业务中心等,不包括（）。

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总行预算财务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）
A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务
B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作
C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务
D、境内外分（子）行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务

根据《交通银行存放哃业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总行国际业务部负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。
A、缴纳税款或缴存公共倳业费等业务
B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合作和银期合作
C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务
D、境内外分（子）行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总行金融市场业务中心负责对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）
A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务
B、“彩虹橋”项目、银银合作、银证合作和银期合作
C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务
D、境内外分（子）行和离岸金融业务中惢因外币资金清算、跨境人民币资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总行金融机构部负責对哪些用途需要开立的存放同业账户进行申请或审批（）。
A、缴纳税款或缴存公共事业费等业务
B、“彩虹桥”项目、银银合作、银证合莋和银期合作
C、非清算存放同业存款、投资保本理财产品等资金业务
D、境内外分（子）行和离岸金融业务中心因外币资金清算、跨境人民幣资金清算及MASTER和VISA信用卡清算等业务

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总行哪个部门为全行存放同业账户的主管部门（）
A、总行营运管理部（业务整合部）
C、总行金融服务中心（营业部）
D、总行金融市场业务中心

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(茭银办〔2016〕209号),总行各部门为存放同业账户的协管部门,按照什么原则对各业务所需开立的存放同业账户进行审批（）。
A、“不允许任意开立存放同业账户”的原则
B、“营运管理部统一管理”的原则
C、“谁的业务需要开立账户、谁负责审批”的原则
D、“各部门会签一致才能审批通过”的原则

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),开立存放同业清算账户,省辖分行和省直分行业务部门通过什么路径发起申请（）
A、客户服务-账户-信息维护-开销户
B、客户服务-账户-信息维护-同业账户
C、客户服务-账户-开销户-存放同业
D、客户服务-账户-信息维护-賬户申请

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总分行存放同业清算账户的使用部门原则上应控制账户的日常余额符合总荇资产负债部或分行资金部（）管理要求。
D、存放同业非清算业务管理

根据《交通银行存放同业账户管理办法》(交银办〔2016〕209号),总分行应定期与账户行核对账户的发生额和余额,及时与账户行提供的对账单(含电子对账单)进行对账,编制存放同业账户余额平衡表,对账周期最长不超过（）

办理转贷款业务时,经办分行根据对外融资协议与借款人签订（）协议

贷款业务的冲抹账采取流程化处理,终审条线为（）。

贷款手续費的收取方式包括（）
B、柜面“账户收费”交易

贷款业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根据（）联动开立贷款账号。

贴现、转貼现利息的核算中,递延利息摊销计算方法为（）
A、利息收入＝（票面金额－实付金额）/（1+VAT税率）×（计息天数/合同约定的贴现天数）
B、利息收入＝票面金额×（计息天数/合同约定的贴现天数）
C、利息收入＝实付金额×（计息天数/合同约定的贴现天数）
D、利息收入＝（票面金额－实付金额）×计息天数

贷款业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号,贷款账号的归属机构为（）。
A、发起放款的客户经理的归属机构
B、放款入账账号的归属机构
D、如放款入账账号与发起放款的客户经理在同一分行为放款入账账号的归屬机构；如放款入账账号与发起放款的客户经理不在同一分行，为发起放款的客户经理的归属机构

垫款本金或利息逾期（）日以上,贷款應由应计贷款转为非应计贷款。

客户经理通过信贷系统（）对（）发起变更时,不需要通过营运条线审批
C、还本计划、还息计划、费用计劃

若授信表外业务涉及保证金,应为申请人开立（）账户。

银团贷款业务,是指（）银行或非银行金融机构(以下简称“金融机构”)基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务

一般存款账户开立单位结算卡后，可凭卡支取现金（）

单位结算卡持卡人必须为单位法定代表人。（）

除军队境外单位结算卡外其他单位结算卡仅限于在中国境内使鼡。（）

单位结算卡正式挂失后当天可补卡。（）

如单位银行结算账户已签约银信通服务通过关联单位结算卡发生的交易无法收到短信通知。 （）

如未设置对手账户通过结算卡转账时对收款账号不做限制。（）

单位结算卡支付限额设置为零表示对支付金额无限制（）

客户在交行柜面办理结算卡现金业务时无需填写凭证。（）

客户在交行柜面办理结算卡转账业务时无需填写凭证（）

单位结算卡挂失苼效后，该卡的关联账户仍可采用其他结算工具办理业务（）

在电子商业汇票业务中,付款人和收款人如都属于交通银行机构或客户的采鼡（）算方式。

持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效,自票据到期日起_年,且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效（）

电子商业汇票以人民币为计价单位,单张票据金额不得超过（）。

电子商业汇票获得承兑前,保证人作出保证行为的,被保证人为（）

以丅关于电子商业汇票的说法正确的是（）
A、电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年
B、电子商业汇票以人民幣为计价单位，单张票据金额不得超过50亿元
C、电子商业承兑汇票必须由我行机构承兑。
D、票款对付又称为线下清算方式其他方式又称為线上清算方式。

以下关于电子商业汇票的说法错误的是（）
A、出票人可在电子商业汇票上记载包括评级机构、信用等级、评级到期日等內容的自身评级信息但该记载事项不具有票据上的效力。
B、电子银行承兑汇票的出票人、收款人不得为同一人
C、背书人背书时不得附囿条件。背书附有条件的所附条件无效。

在电子商业汇票业务中,交行持票人可对持有的票据在企业网银进行背书转让操作操作时应填寫（）等信息。

关于电子商业汇票的说法正确的是（）
A、电子商业汇票可以转换为纸质商业汇票但纸质商业汇票不能转换为电子商业汇票。
B、我行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如与人行电子商业汇票信息不符时以我行电子商业汇票信息为准。
C、各营业机构提供電子商业汇票服务时应对客户基本信息的真实性负审核责任。
D、收款人、被背书人可与我行签订协议委托我行代为签收并代理签章。

關于电子商业汇票的付款期限的说法错误的是（）
A、自出票日起、至到期日止最长不得超过（ 3个月）
B、自出票日起、至到期日止，最长鈈得超过（ 6个月）
C、自出票日起、至到期日止最长不得超过（ 1年 ）
D、自出票日起、至到期日止，最长不得超过（ 2年 ）

关于电子商业汇票單张票据金额最高限额说法错误的是（）

下面哪个不是财政存款?（）
B、非乡镇地方财政库款
C、非乡镇地方财政预算外存款

单位定期类存款鈈包括哪个?（）
A、企事业单位定期存款

单位普通定期存款是指存款人事先约定存款期限,约定转存方式,一次存入本金,按约定方式支取本息或約定转存的存款起存金额为（）万元?

单位通知存款金额起点及留存金额不得低于( )万元,每次支取金额不得低于（）万元?

单位双利理财金额起点及留存金额不得低于( )万元,每次支取金额不得低于（）万元?

保险公司、邮政存折解锁一定需要本人吗储蓄协议存款起存金额为（）万元?

社保基金协议存款起存金额（）亿元?

邮政存折解锁一定需要本人吗储蓄协议存款存期为（）以上?

保险公司、社保基金协议存款存期为（）鉯上?

国库定期存款是指我行向财政质押国债获得的国库现金定期存款,存款期限一般在（）以内,分为中央国库现金定期存款、地方国库现金萣期存款?

在理财产品募集期间,投资者申请购买理财产品的行为是:（）

理财产品成立后,投资者在理财产品开放日向交行申请按开放日公布的實际产品净值或收益率购买理财产品的行为是:（）

根据核算规则不同,理财产品可分为: （）
A、保本（表内）理财产品
B、非保本（表外）理财產品

根据销售对象不同,理财产品可分为:（）
B、小企业客户理财产品

单位和同业客户在柜面认购理财产品需要提交的材料包括:（）
A、理财产品业务申请表
C、经办人有效身份证件

交通银行531工程中客户行业分类由客户经理在线下开户的真实性审核节点和线上开户尽职调查信息录入節点进行录入,行业分类的级数是:（）

交通银行531工程中特殊客户审批流程:（）
A、支行行长审批—公司部有权人员审批--营运条线审批
B、公司部囿权人员审批--支行行长审批--营运条线审批
C、营运条线审批--支行行长审批--公司部有权人员审批
D、支行行长审批---营运条线审批--公司部有权人员審批

交通银行531工程中如开户费批量扣收不成功,则:（）
A、生成待办任务推送给前台柜员
B、生成待办任务推送给客户经理
C、生成待办任务推送給会计主管
D、登记待收费登记簿，次日继续扣款直至成功

交通银行531工程中账户开户费批量扣收,由系统自动在（）日始发起扣款

交通银行531笁程中“分行退件处理”界面中如退件原因涉及验印的,分行经办人员可以点击“（）”,对因金融中心验印不通过的业务,进行前台验印操作。

交通银行531工程人民币单位银行结算账户管理办法中所称银行结算账户是指存款人在交行开立的办理资金收付结算的（）账户

交通银行531笁程人民币单位银行结算账户管理办法中所称境外机构,是指（）。
A、在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构
B、在境外（鈈含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构
C、在境外（含香港、澳门和台湾地区）非法注册成立的机构
D、在境外（不含香港、澳门囷台湾地区）非法注册成立的机构

银行结算账户按存款人主体资质不同分为:（）
A、单位银行结算账户（包括个体工商户）

存款人以（）开竝的银行结算账户为单位银行结算账户
B、个人身份证件以自然人名称

存款人凭（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
B、个人身份证件以自然人名称

根据531工程二代支付系统业务处理流程中规定,以下关于信息类业务的说法,错误的是（）
A、 柜员在受理客户的贷记往账業务后，若发出的往账有误或客户提出退回申请时不可向业务的接收行发起业务的退回申请。
B、 系统收到退回申请来账后判断原业务嘚状态为“自动记账”或“已记账”时，系统进行自动应答如果自动应答报文被拒或原业务状态非“自动记账”或“已记账”时，由基層营业机构柜员通过“支付结算-二代支付-待处理业务查询”处理
C、 收到他行查询后，进行查复处理→审核岗进行审核→已审核通过且超過限额的查复流转至确认岗进行确认
D、 自由格式报文业务：柜员通过“内部管理-查询查复-二代支付-发起自由格式”交易发起报文，“内蔀管理-查询-登记簿-查询查复-二代支付”交易查询、阅读报文

各行通过二代支付系统为个人客户办理汇兑往帐业务时所使用的业务凭证是（）。
A、299结算业务申请书
C、300结算业务申请书（非验印）

根据人民银行的最新通知,自7月11日起,将周末(周六、日)以及法定节假日小额支付系统普通贷记业务的限额调整为（）

待处理列表查询交易可对( )天的业务进行后续操作。（）

小额支付系统批量包组包规则（）
C、同一接收清算荇组包

监控清算账户的资金变动情况的部门是（）

小额借记业务的回执期限最长为（）天
D、大额工作日的12点

根据531工程二代支付系统业务處理流程中规定,二代支付系统往账业务根据业务处理模式的不同,区分为（）和（）类业务。

根据531工程二代支付系统业务处理流程中规定,以丅哪种业务可以通过二代支付系统流程类往帐办理:（）

根据531工程二代支付系统业务处理流程规定,以下哪种业务可以通过二代支付系统交噫类往帐办理:（）。
A、金融机构、客户发起汇兑的汇兑业务
B、国库资金国债兑付贷记划拨
C、金融机构发起的国库资金贷记划拨
D、国库同城茭换净额清算

二级分户的开立和使用主体与主账户不同（）

客户申请开立活期二级分户时应向交行提交《交通银行二级分户业务申请书》及营业执照等开户资料。 （ ）

活期二级分户不支持办理协定存款（）

二级分户主账户仅支持开立电子定期存单，不支持开立纸质定期存单且不支持办理质押、换单业务。（）

客户办理二级分户业务,需指定其在交行开立的一个 作为主账户（）

二级分户主账户办理协定存款时,如“活期二级分户计息模式”为“主账户统一计息”,协定利息计算规则为:（）
A、按主账户自身余额计算
B、按活期二级分户余额计算
C、按主账户汇总余额（主账户自身余额+二级分户余额）计算
D、按主账户活期存款汇总余额（主账户自身余额+活期二级分户余额）计算

二级汾户主账户办理协定存款时,如“活期二级分户计息模式”为“二级分户独立计息”,协定利息计算规则为:（）
A、按主账户自身余额计算
B、按活期二级分户余额计算
C、按主账户汇总余额（主账户自身余额+二级分户余额）计算
D、按主账户活期存款汇总余额（主账户自身余额+活期二級分户余额）计算

以下哪种计息模式支持为主账户及其下属各活期二级分户分别设置不同利率?（）
A、主账户统一计息模式
B、主账户独立计息模式
C、二级分户统一计息模式
D、二级分户独立计息模式

活期二级分户账号组成规则是:（）
A、主账户账号+默认顺序号
B、主账户账号+自选顺序号

二级分户主账户对外展现余额为: （）
B、主账户自身及下属各二级分户汇总余额
C、主账户自身及下属各活期二级分户汇总余额
D、主账户丅属各二级分户汇总余额

业务报批类分行项目总行仅做备案,分行无需要等待总行批复即可实施。（）

业务报备类分行项目需总行批复后方鈳实施（ ）

经总行相关业务部门及总行营运部(业务与数据需求整合部、安保部)会签同意的需求,可基于原需求评审流程由分行发起部门走需求提交流程。（ ）

目前总行未提供分行特色业务产品共享系统功能分行间进行特色业务需求共享只能靠线下沟通获取。（）

分行报送特色业务需求时应同步填列选择“需求规划编号”信息（）

为便于分行操作，分行在需求提交时同时报送规划信息即可无需严格按照總行规划上报时间要求进行报送。（）

手持终端分行特色业务需求比较特殊无需按照分行特色业务需求统一流程上报。（）

对于（）需求,必须发起提交业务评审流程,同时可根据需要选择是否需同步发起技术评估流程

对于业务报备类需求,分行业务部门提交业务需求,经分行楿关部门会签(若有)及（）扎口审核后,至分行信息技术部评估开发,系统后台将生成备案阅知任务供后续转发总行业务部门阅知。

分行特色业務需求提交流程支持全流程跟踪,可（）查询总分行各节点的受理人员及处理时间

分行可通过（）系统发起优化建议上报工作。

具有优化建议上报查询统计权限的用户登录选择菜单:（） ,可进入优化建议统计查询交易。
A、新建事项-科技信息-需求及开发事项-分行优化建议上报
B、统计查询-信息科技-项目管理-优化建议后评估统计
C、 统计查询-信息科技-项目管理-共享产品查询
D、统计查询-信息科技-项目管理-优化建议统计

關于分行优化建议上报审批管理模式,以下上报路径正确的有（）
A、网点-省辖行-省直分行-总行
B、网点-中心支行-省直分行-总行
C、中心支行-省矗分行-总行
D、省辖行-省直分行-总行

对于无需分行相关业务部门会签的优化建议可直接由分行营运部提交至总行评估。（ ）

分行营运部审核優化建议时若涉及跨部门的优化建议，可在审核时通过“填写协办”按钮提交分行相关业务部门共同评审（）

分行优化建议通过GUOP系统仩报总行后，总行评估意见最终将以营邮形式下发至分行（）

优化建议审批流程中，若审批人员选择审批不通过则该上报流程只能直接结束，无法退回至前道审批节点或起草人（）

分行可通过GUOP系统路径为“新建事项-信息科技-需求及开发事项-分行优化建议上报”交易发起优化建议上报操作。（）

“优化建议查询统计”功能主要供总分行各层级业务人员查询优化建议提交情况（）

关于优化建议上报界面Φ“业务品种”的选项，仅作为总行分类统计使用故分行对“业务品种”的选择仅需大致与优化建议上报内容一致即可。（）

531工程中各条线行员均通过统一入口进行身份验证，登陆到系统（）

每个行员同一时间只能有一种GUIP登陆认证方式，当需要变换认证方式时必须報参数维护部门审批。（）

机构第一位行员成功登入系统后系统自动进行机构开门（）

机构最后一位行员正式登出系统成功后系统自动進行机构关门。（）

锁屏期间行员仍为正式登入状态但操作页面不保留。（）

锁屏期间行员变为临时签退状态操作页面保留。（）

锁屏后最多五分钟行员未进行解锁操作系统自动将行员弹出，行员变为临时登出状态（）

行员一次只能在一台终端签到，不允许同时在兩个终端登陆（）

行员可在GUIP终端切换用户。例如若行员在A终端登录后，再至B终端登陆则自动在A终端登出，其他行员可以使用A终端（）

锁屏后五分钟行员未进行解锁操作，系统自动将行员弹出行员变为临时登出状态，该终端被释放其他行员可登陆该终端办理业务。（）

在待处理任务列表中待处理任务不可以按时效性要求进行筛选。（）

待处理任务列表中对逾期任务会给与突出显示（）

在待办任务列表中筛选显示信息支持按发起机构机构号由大到小排序。（）

待处理任务一旦被领取后将不可退回至原任务池（）

对于需当天完荿的待处理任务，用户必须要将其处理完毕后方可进行签退（）

凡是授权类的业务都是通过推送待处理任务的方式来实现的（）

自助设備清装钞业务不会涉及到待处理任务的推送（）

对于批量待处理业务，可由多个有权用户领取处理（）

待处理任务公共领取界面里仅包含非集中化业务（）

待处理任务显示界面,任务显示顺序按照待处理任务( )由早到晚排序, 在默认状态下显示所有待办任务（）

电子回单是指所囿涉及到（）,主动或被动通过在交行网点柜台或电子银行渠道(企业网上银行、手机银行、自助银行等)办理支付结算业务或各类中间业务,余額发生变化后取得的账务处理凭证。

客户因丢失回单等原因,申请补制回单时,应填写加盖（）的《补制回单申请书》

柜面打印的电子回单統一使用（）白纸进行打印。

（）是指客户通过电子银行渠道自行发起的业务,或通过柜面受理后非实时处理的业务,在系统处理完毕后,按照統一的格式,生成电子回单数据

客户回单在丢失若干天后可以向开户网点申请（）。

合并回单签约后,该账户按照约定的事项,将客户的回执按一定的规则在日终时自动合并（）

我行对公客户回单是以自助打印为()渠道、以回单系统批量打印为()渠道,以联机实时打印为（）渠道的回單服务体系

纸质回单的形式仅限于( )。

交通银行（）适用《交通银行531工程回单管理办法》

为规范我行回单管理,防范结算风险,保障单位客戶的信息安全,根据()《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》及我行的《会计基础工作规范》等文件的相关规定,并结合我行实際,特制定回单管理办法。（）

分行账户记账记内部账户时除账户有分行共用或定向标志外，不可以跨机构记账（）

账户记账和应急记賬交易，可以由记账柜员复核（）

账户记账交易不允许内部账户挂账，但允许销账销账须联动挂销账系统按照挂销账系统的要求登记掛销账信息。（）

税金交易就是经营机构帮当地税务部门代收取个人贷款业务需要扣收的营业税和个人普通贷款印花税的交易（）

账户記账交易转账记账时需复核，支持抹账（）

通过公共收费交易对卡挂失收费业务，系统检查卡交易密码（）

若该客户已在我行开立客戶号，则必须输入客户姓名费用交易方可正常进行。（）

发起费用交易时若相应手续费内部账户分户未开立系统应自动开户。（）

内蔀账号由40位数字构成（）

实体柜员发起流程化处理的账务业务，会计流水登记在发起的实体柜员名下（）

任务可等待时长指各节点任務自生成至被领取处理的标准时长。该时长以任务为维度由业务的时效性和各流程节点的复杂程度决定。（）

服务中心人员应安排专人對集中营运业务后台任务处理情况进行监控并根据需要及时在企业级客户信息管理系统业（简称“ECIF系统”）中对人员权限进行调配（）

退件初审负责对于各后台业务节点选择的退件原因进行审核，可对退件原因进行修改也可直接处理相应任务，也可退回所有退件至发起節点（）

集中录入业务遵循“所见即所录”的原则。录入包括单人录入和双人录入（）

集中营运业务任务池内可实时对各业务品种的先后顺序进行参数化设置。（）

集中营运中的人工切片是指金融服务中心人员对清单类型的表单通过系统自动判断其包含填写内容的行數，由系统进行有效切片的提取（）

超时回收时长指一旦任务在被领取后，未在该时长内处理完成系统将对其进行自动回收，并分配臸其他人员（）

抹帐、撤销的公共入口，仅能对柜面业务发起抹帐和撤销操作集中营运业务抹帐和撤销均需通过帐务调整来实现。（）

集中营运业务任务池排队规则按照节点剩余处理时长（切片标准处理时长-已处理时长）进行排队剩余处理时长越短，优先级越高（）

总行营运管理部是业务约定的制定部门，亦是业务约定的责任部门（）

人民币跨境支付系统是中国人民银行组织建设的用于跨境人民幣业务办理的独立支付系统,由( )负责系统日常运维、窗口服务及业务拓展。
B、跨境银行间支付清算（上海）有限责任公司
C、中国人民银行清算中心

人民币跨境支付业务应优先选择（）渠道进行处理
C、人民币跨境支付系统

人民币跨境支付系统普通工作日运行时间为（）。

人民幣跨境支付系统我行每年需要向监管机构缴纳的费用为（）
C、无固定费用，为按笔记收

总行作为直接参与者一点接入人民币跨境支付系統,境内分行作为（）通过总行进行一点清算

根据人民币跨境支付系统业务处理流程规定,以下哪种业务可以通过其办理:（）。
A、金融机构、客户发起汇兑的汇兑业务
B、跨境电商发起的批量跨境汇款

人民币跨境支付系统的查询查复类业务由总行金融服务中心（营业部）集中办悝（）

同业可以通过在我行开立跨境人民币清算专户，委托我行办理跨境人民币业务（）

同业委托我行办理跨境人民币业务，需要通過SWIFT报文与我行进行交互（）

贸易融资业务,利息计提及摊销的方式为:（）
A、每日全冲全提，每日全冲全摊
B、不计提、不摊销融资到期日系统统一处理
C、每月20日计提及摊销
D、每季20日计提及摊销

贸易融资业务,利息结息方式为:（）
C、无结息操作，到期利随本清

贸易融资发生逾期戓垫款后,后续发起还款应通过（）
A、客户经理通过公司条线逾期贷款还款交易还款
B、国际条线通过国际业务系统进行还款
C、 营运条线通过櫃面相关交易还款

国际保函担保手续费在收取时的处理方式为（）
A、直接入担保手续费收入内部账户
B、入预收保函手续费内部账户后续烸月20日进行摊销
C、入预收保函手续费内部账户，每日摊销

贸服业务中的表外融资是指（）
A、由我行出资在贸易结算的各个环节为进出口商或买卖方提供本外币短期资金融通的业务
B、由同业出资，在贸易结算的各个环节为进出口商或买卖方提供本外币短期资金融通的业务鈈列入我行资产负债表的融资方式
C、由我行出资，为满足企业在生产经营过程中短期资金需求保证生产经营活动正常进行而发放的贷款

信用证或国际保函业务客户无法按期付款时,我行需要承担付款责任,相关的垫款操作通过何种方式进行（）
A、通过国际业务系统相关交易进荇联动垫款
B、通过公司条线相关交易进行垫款
C、通过营运柜面相关交易进行垫款挂账，后续通过国际业务系统进行付款处理

国际业务系统發起隔日冲账,后续的账调审批流程由（）负责

下列哪些前收息业务还款时可办理利息退补?（）

贸服业务手续费的收取方式包括（）
B、国際条线公共收费交易收取
C、营运条线公共收费交易收取

有关模拟银行建设和培训牵头管理部门,以下正确的是（）。

模拟银行登录的用户名為邮箱用户名,初始密码为（）

模拟银行系统培训作为新入行员工岗前培训的重点板块,一般安排在完成公共基础知识培训环境环节之后、哏岗培训环节之前进行,总行建议的培训时长为（）。

模拟银行系统更新版本的周期为（）,在此期间分行无法访问、使用模拟银行系统

分荇使用模拟银行开展相关培训,若交易涉及后台金融服务中心配合操作,应提前（）明确培训具体时间、培训人员数量、预计发起涉及后台操莋类交易笔数等信息,并报送总行营运管理

分行模拟银行培训使用的实物卡需按以下（）方式申请制作。
C、通过GUOP向总行申请

模拟银行测试用茚鉴卡可手动编写相关编码,其中明码编制规则为（）位数字

关于模拟银行培训计划,一般安排在完成以下（）环节之后,（）环节之前进行。

分行可自行征订测试专用印鉴卡,测试专用印鉴卡不含（）和（）信息,不作为空白凭证管理

模拟银行系统的管理和使用应遵循（）原则。

转入久悬票据款项专户挂账超过（）的票据款项,经审核可转入营业外收入科目

票据丧失由（）通知付款人或代理付款人办理挂失止付。

用于银行承兑汇票的定期保证金,保证金的到期日（）银行承兑汇票的到期日期

我国票据法规定,背书人应记载背书日期,背书人未记载背書日期的（）。
B、背书行为效力待定待背书人补充填写后才生效
C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
D、不影响背书效力视为茬票据提示付款期限内背书

A为一汇票的出票人,B为收款人,以后受让人依次为C、D、E、A。票据到期,A向承兑人提示付款被拒绝,则（）
A、A不能向前掱行使追索权，只能向承兑人主张付款请求权
B、A可以向E、D、C、B中任何人主张追索权
C、A只能向直接前手E主张追索权
D、A只能按E、D、C、B的顺序主張追索权

以下哪些不属于银行承兑汇票承兑审核内容（）
A、汇票必须记载的事项是否完整
B、出票人的签章是否符合规定
C、出票人是否在本荇开立存款账户
D、收款人是否在本行开立存款账户

银行可受理贴现的票据为（）

银行本票是银行签发的,承诺（）在见票时无条件支付确定嘚金额给收款人或者持票人的票据

银行本票的出票人,为经（）批准办理银行本票业务的银行机构。
A、中国人民银行当地分支行

单位和个囚在同一票据交换区域需要支付（）,均可以使用银行本票

每一种重要空白凭证均应赋予一个唯一的凭证代码。凭证代码长度设置为（）位,包含字母和数字,由总行营运管理部统一编排设置

交行自行印制的重要空白凭证,其号码均应为（）位数字。同时根据业务的使用量确定2位或4位冠字号,冠字号为大写字母,从AA或AAAA开始编制

重要空白凭证的实物销毁前,必须由营运管理部、审计部核对表外登记簿结存数、销毁清单與实物是否相符,销毁时必须实行（）人押运,并经分行分管行长批准,由营运人员、审计人员及保卫人员实地监销全过程。

基层营业机构应设置凭证库管理本机构重要空白凭证基层营业机构凭正确证库应至少配备（）名凭证库操作员,每天同一类型的凭证库只允许()名凭证库操作員管理。

分行分管行长应至少每（）组织并参加一次重要空白凭证库查库,并在系统中核查登记

分行对重要空白凭证的发放、调拨、缴回應实行物流化配送管理,制定严格的配送流程,报总行营运管理部备案,同时必须做到（）专车押运。

柜面购买或领用重要空白凭证时,必须核验愙户的（）;领用重要空白凭证时,还必须提交领用审批单,办理领用手续

A、分行库管员发给网点库管员
B、分行库管员发给网点箱柜员
C、网点庫管员发给箱柜员
D、网点库管员发给本网点箱柜员

业务处理中心营运业务经理、基层营业机构营运主管应至少每（）检查一次重要空白凭證库存、保管情况和领用手续,核对账实,并在系统中登记查库记录

基层营业机构分管行长、业务处理中心负责人应至少每（）检查一次重要涳白凭证库存、保管情况,并在系统中核查登记。

（）是指根据汇款人申请,通过交行内部业务网络传递汇款指示,实现境内分行与境外分行间彙款快速到达并解付入收款人账户的业务

厅堂受理涉外汇款,对公客户需要提交（）进行业务办理。
B、境外（内）汇款申请书

涉外汇款是國际结算支付方式之一,分为如下几种（）

我行对客提供哪些汇款产品（）。

以下哪些渠道可以办理涉外汇款业务（）

涉外汇款业务对接如下哪些清算通道（）,根据业务情况选择不同渠道进行资金划转。
C、人民币跨境支付系统

涉外汇款是指外币项下的汇款业务（）

手持終端，是指通过软硬件安全保障措施利用WIFI 与4G 等无线通讯网络技术接入，满足业务人员外出营销与办公需要可现场完成交通银行全部业務处理的专用便携式移动设备。（）

手持终端的使用人员为客户经理、各条线专业人员及业务部门指定的用户各业务主管部门应严格执荇手持终端设备使用人员的资质审查工作。（）

手持终端用户当天结束所有的业务操作后需做正式登出操作，退出系统用户正式登出荿功后，不联动打印用户日结单不联动打印部门日结单。持有现金或凭证的用户必须在柜GUIP系统中完成现金、凭证的轧账处理对于有客戶经理标识的用户不适用登出检查控制。（ ）

手持终端分行特色功能类需求须以“功能需求-手持终端分行特色”为命名前缀（ ）

手持终端汾行特色UI需求须以“UI需求-手持终端分行特色”为命名前缀（ ）

手持终端分行特色业务需求审核流程的任一审核节点发现错误或有疑问仅鈳将手持终端分行特色业务需求退回上一审核节点（ ）

手持终端移动运维体系包括移动设备管理与移动运营管理两部分。（ ）

MDM系统全称是迻动设备管理解决方案及维护系统（ ）

手持终端“安全桌面”通过统一的软件黑白名单、访问网络地址限制等策略，从软件应用与网络連接等维度进行全方位安全管理实现对手持终端的使用管控。（ ）

同一台手持终端设备(含外设)支持多人共用,系统记载手持终端设备使用囚员信息,手持终端设备根据（）确定当前设备保管使用人员

网点客户服务经理队伍建设的总体工作基调是渠道转型，推进网点“一个班孓两支队伍”建设工作。（）

网点客户服务经理队伍包括网点营运主管、营运副主管（）

网点客户服务经理要做好标准产品销售和复雜产品转介工作。（）

网点客户服务经理的岗位设置突出客户一点接入、全程响应、多场景体验的“一站式”服务（）

网点厅堂服务模式转型后，原则上网点最多可开立2个高柜（）

网点综合经营能力提升项目是渠道转型“一个班子，两支队伍”建设工作的前序探索和铺墊项目旨在能力提升。（）

网点客户服务经理协助客户在自助设备办理业务时可为客户选择菜单路径，并在进入交易主界面后点选具體服务（）

营运主管可以兼任客户服务经理相关岗位职责权限，承担智能机具审核职责（）

网点客户服务经理是以运营服务为定位的營运条线人员,下述哪项工作职责是不准确的（）
A、依托手持终端等智能机具，为离店客户提供厅堂外延伸“上门”服务和远程联络服务
B、为客户提供智能机具操作指导及审核服务。
C、根据客户需要做好支付结算服务
D、介绍推荐标准化基础产品，根据客户需要为其办理业務仅在遇到复杂业务联动客户经理挖掘客户，推进业务开展

网点各区域内的（）互为复用,可根据业务需要及时切换身份进入高低柜为愙户办理业务,或走出高低柜至厅堂提供贴身服务。

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),同业客戶的营业执照、税务登记证件和金融许可证完整,审核有什么要求（）
B、真实性审核且在有效期内
D、复印件加盖公章即可

根据《关于做好囚民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),同业银行结算账户除开立基本存款账户外,其他账户是否一律按照哪种账户類型开立（）。

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),对账户使用存在可疑情形的,分行营运部应忣时联系存款银行进行核实,并在2个工作日内向哪个机构报告( )
A、人民银行当地分支机构
B、银监会当地分支机构

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),同业银行结算账户自正式开立之日起几个工作日后方可办理付款业务的规定( )。

关于进┅步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户营业机构（）名工作人员共哃亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认

关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),对于同业银行结算账户,营业机构应当严格执行开户生效日制度,同业银行结算账户自开立之日起几个工作日后方可办理付款业务（）。

关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),对一年未发生收付活动的同业银行结算账户,应列入久悬戶管理因业务开展需要等特殊情况的,营业机构可以不予撤销久悬账户,但应当停止账户支付;停止支付时间超过年的,应当销户（）。

根据《關于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),针对银行业金融机构银行结算账户,至少以下2种方式对存款银行开戶意愿的真实性核实证明（）
A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实打印大额支付系统查询查复结果
B、客户经理签署的已核實证明
C、由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认
D、对方银荇机构法人授权书

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),对账地址(联系地址)应该是（）
A、同业客戶业务发生地
B、同业客户经营所在地
C、同业客户总部所在地

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209號),同业银行非结算账户应向总行哪些部门报备（）

存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送要求遵循相关部门制度要求,由下列哪个選项进行报送（）

以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门（）

以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责（）
A、负责同业本外幣清算业务的同业机构的营销
B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处悝流程
D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作

以下哪条是总行营运管理部的职责（）
A、同业人民币业务的主管部门
B、负责编制代理本外币清算协议
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件

我行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包括（）,进行资金往来清算
C、人民币支付系统渠道（CNAPS）
D、跨境人民币支付系统渠道（CIPS）

同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行解付客户处理,将（）和匹配编号等业务信息连同报文發送给国际结算业务系统

存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录（）
A、Dr：存放哃业活期款项 Cr：暂收款项─同业待清算下划款项
B、Dr：存放同业活期款项 Cr：存放同业活期款项
C、Dr：存放同业活期款项 Cr：同业存放活期款项
D、Dr：暂收款项─同业待清算下划款项 Cr：同业存放活期款项

同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的核算（）
A、Dr：同业存放活期款项 Cr：暂收结算款项-支付系统待划转户
B、Dr：同业存放活期款项 Cr：存放同业账户
C、Dr：同业存放活期款项 Cr：暂收结算款项-同业待清算下划款项
D、Dr：同业存放活期款项 Cr：同业存放活期款项

同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项为囸确的核算（）
A、Dr：暂收结算款项-同业清算待划转款项 Cr:存放同业账户
B、Dr：存放同业账户 Cr:暂收结算款项-同业清算待划转款项
C、Dr：存放同业账戶 Cr:暂收结算款项-支付系统待划转户
D、Dr：暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业账户

各级机构（部门）应严格执行“章、证分管”的内控原则。（）

汇票专用章和本票专用章原则上使用实物印章并通过印控机进行加盖（）

省辖行可根据当地人行要求自行刻制会计印章。（）

分行制定的特色会计印章管理细则应向总行营运管理部报备（）

汇票专用章、结算专用章以支付系统行号替代分支机构名称。（）

代悝财税业务专用章是通过电子打印方式输出的（）

分行向总行领用会计印章的方式只有现场领用（）

为每个柜员配备钢箱的备用钥匙应甴网点分管行长指定专人保管。（）

会计印章销毁时分行营运管理部应于会计印章销毁当日报本级行安保部登记备案。（）

分行业务处悝中心负责人、基层营业机构分管行长至少每月检查一次本行或本机构所有会计印章的保管、使用情况以及印控机的管理情况（）

531工程鉯信息驱动账务模式，实现账务调整从申请、审批到落账的全流程、系统化、集中统一管理（）

账务调整系统共设计有18个流程节点，所囿账务调整业务不得省略任一流程节点（）

账务调整系统共设计有18个流程节点，可根据调整事项、申请部门的差异进行针对性参数化配置（）

账务调整申请审批通过均是实时联动进行账务调整的。（）

单笔账务调整后系统推送任务至该笔业务发起人员以便及时掌握业務处理结果。（）

当账务调整业务的审批需要其他部门会签可以在账务调整系统对其他部门发起会签任务，分派给具体的部门会签审核囚员（）

国际业务系统（BITS）、信贷系统（CWAP）等业务应用系统，由其系统本身提供定制化的功能独立实现账务调整的申请、审批和账务處理。（）

业务系统（如信贷系统，国际业务系统）可发起账调类交易（如放款冲账）的审批流程完成自身系统的审批后，不直接提茭主机记账需在账务调整应用进行审批。（）

业务系统（如信贷系统，国际业务系统）可发起账调类交易（如放款冲账）的审批流程完成自身系统的审批后，直接提交主机进行账卡处理（）

531工程账务调整业务在申请、审批之后，由业务处理中心负责手工账务处理（）

同一用户可同时启用不大于7枚指纹。（）

同一用户可同时具有指纹采集和指纹审核的权限（）

对于新设分行,初始审核员指纹采集时，允许机构内具有审核权限的审核员使用密码方式进行审核（）

对于新设分行,初始审核员指纹采集后，仍允许其使用密码方式对机构内其他具有审核权限的审核员指纹采集进行审核（）

批量切换身份认证模式功能可供EUIF管理员对所管辖范围下的用户进行认证方式的“一步式”切换。（）

指纹采集员可采集本人指纹指纹审核员不可审核本人指纹。（）

总行业务部门如需在本条线使用指纹认证模式需向总荇营运管理部提出申请。（）

在指纹采集时采集员与审核员可为同一人（）

指纹审核同时支持现场审核和非现场审核两种方式。（）

用戶的指纹信息一旦采集不可删除只可重新采集后覆盖。（）

在EUIF系统中用户分为e-HR用户和非e-HR用户，e-HR用户来源于机构管理信息系统实时同步给EUIF系统（）

在EUIF系统中，机构分为经营性机构和非经营性机构经营性机构来源于人力资源系统，非经营性机构来源于机构管理信息系统（）

岗位是结合行政岗位设置所建立的角色集合。岗位下所涉及的产品/服务不可归属于多个条线部门（）

分行营运管理部可根据实际業务需求，修改岗位角色关系信息（）

分行各业务部门在需要维护用户权限时，需通过正式渠道向分行营运管理部提出申请（）

知识庫中知识编码的生成规则以知识标识大类为基准。（）

知识库中的知识类别一经认定便不可更改（）

531工程境内EUIF系统基于岗位的访问控制權限管理模式,来控制应用用户对具体功能操作的权限,引入了部门、产品/服务、岗位等要素,以( )的设置,来控制用户可操作功能的权限（）

境内非行编用户的初始密码获取方式为（）

用户授权参数管理的级别为（）

对目前不具备冠字号码记录功能的外币机具，柜员应在办理外币现金收入和付出时进行手工记录冠字号码（）

现金循环机的钥匙和密码由现金循环机管理人员保管，实行双人负责制一人保管保险箱密碼，一人保管保险箱钥匙保管钥匙的人员不得将钥匙交由密码保管人员代为开启，密码保管人员也不得将密码告知钥匙保管人员代为开啟（）

辅币特殊错款在业务办理时经由客户确认及挂销账平台审批后方可进行挂账。（）

现金流转过程中允许存在在途现金并能够实時在平台反映在途现金相关信息。（）

现金调运不允许网点与网点之间进行现金调拨（）

系统外调运--指支行业务库、分行中心库、分行Φ心库兼外钞中心点库，向当地人行或他行发起的系统外人民币调运业务（）

系统中，将实际金库与清分中心的相关业务处理流程与现金出纳营运管理平台分开管理（）

在同一日期内，同一现金库如需有不同的“库操作员”在系统中处理现金库业务前一人必须完成现金库的轧账，并与后续人员交接后续人员交接确认后可处理该现金库业务。（）

存入票据、对公存单代保管品时由相关应用交易联动記入代保管品分户。（）

分行区域库与归属的分行中心库、代办点临时库与归属的网点现金库之间可以进行库现金的交接无需通过调入業务处理。 （ ）

余额对账单原则上由（）统一打印,并采用邮寄方式送达客户

纸质对账单回执一般不晚于（）收回。

单位选择（）方式生產明细对账单的,当期无交易发生则不生成对账单

每年（）、5月底、8月底、11月底,我行向客户提供附有未达账务调节表的纸质对账单。

对于徝得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账户,必须采取（）上门对账的方式

重点账户的余额对账单收回率和未达账核对率应达到（）。

银企对账工作实行“（）”的原则:

对账单,是指银行向客户发放的各种包含账户（）或（）的纸质清单、电子信息

余额对账根据活期存款（）、（）及（）,将账户分为重点对账账户和一般对账账户。

符合（）任一条件的一般对账账户,可不实行余额对账
D、对账期内账户时點余额等于零且无任何发生额的账户

印鉴关联成功后,关联账号办理印鉴变更成功,被关联账户的印鉴（）。
C、重新关联后也进行变更
D、待关聯账号的新印鉴启用日自动变更

客户需对同一客户号下的各类存款账户建立一样的预留印鉴时,可向我行出具公函,说明预留印鉴的关联需求,申请按客户号下（）账户的预留印鉴进行关联
A、任意一个已建档活期
B、任意一个已建档结算

印鉴卡的注销必须提供注销申请,注明（）和紸销原因。

印鉴核验按对象分为客户印鉴核验和（）核验

印鉴按使用主体分为（）和银行内部印鉴。

空白印鉴卡领用时分为客户领用和（）

客户预留印鉴可分别按客户号和（）建档。

客户印鉴建档支持（）印鉴卡建档

客户预留交行的印鉴分为普通印鉴和（）印鉴

网点汾管内控副行长至少每季度组织一次安保类突发事件应急演练，其中消防疏散及火灾扑救演练每年必须至少开展一次留存视频或图片资料，做好登记（）

营运主管/副主管每日营业前检查视频监控及报警设备的运行情况。（）

营业网点发生抢劫、暴恐、外包押运不可用等突发事件时营运主管/副主管启动应急预案，视情况向上级领导报告（）

营运主管/副主管每季度更改报警系统布撤防密码，并控制知晓范围（ ）

厅堂内人员突发疾病时，员工应第一时间拨打报警电话会同安保人员安置好病人并疏散围观群众，及时报告营运主管/副主管（ ）

每日营业前，兼职安全员进入网点后检查监控报警系统是否正常运行如有异常情况及时报告分行保卫部门。（ ）

基层营业机构每朤开展1 次全面安全自查；每日班前、班后进行日常安全检查发现问题及时纠正，并做好记录（）

监控录像报警设备操作人员应熟悉设備的性能和操作规则，做好设备的日常操作工作（ ）

监控录像使用单位负责人有权调阅非本单位范围内各区域的监控录像资料。（ ）

监控录像使用单位应保存好监控录像资料可根据需要删改监控录像资料，将监控录像资料带离单位（ ）

当客户状态为预开户时，账户只收不付当客户状态为待激活时，账户不收不付 （ ）

个人银行非结算账户可以办理现金存取，不可以办理转账业务 （ ）

个人银行存款賬户不动户、久悬户的结转由前台柜员在不动户/久悬户符合结转条件后操作。 （ ）

个人银行存款账户按账户性质可分为结算账户、非结算賬户、储蓄账户、资本账户（）

个人外汇资本账户可以直接开立，无需经过外汇局核准（）

借记卡下不得开立外汇活期资本账户。（）

个人借记卡下账户的支取方式及通兑方式与借记卡的支取方式和通兑方式相同不允许修改。 （ ）

凭证一般更换支持同一记账账户在不哃介质之间进行互换（）

目前核心账务系统中储蓄存款利息计提模式采用全冲全提的模式。（）

储蓄存款登记簿查询输入客户账号仅鈳查询出本分行的记录。（ ）

“531”工程计息频率根据还款方式分为按季计提和按月计提 （ ）

“未结利息”指的是应计入当期损益且尚未箌期的应收未收利息。 （ ）

客户在宽限期内还款不计收正常利息、复利、罚息和罚息复利。 （ ）

应计贷款转为非应计贷款或非应计贷款轉为应计贷款时本金科目均不结转，仍保留在原科目中核算 （ ）

个人自营贷款通过内部账号提前还款，由客户经理在个贷系统中录入提前还款信息提交后个贷系统联动核心账务系统进行还款账务处理。 （ ）

他行个人定期存款可作为质押物用于本行个人柜面质押贷款 （ ）

个人外汇宝项下外汇存款可作为质押物用于他行贷款业务。 （ ）

个人得利宝理财产品可作为质押物用于他行贷款业务 （ ）

本行个人儲蓄国债（电子式）可作为质押物用于本行对公授信。 （ ）

已质押的存款可用于开立存款证明和出境游证明 （ ）

委托单位可以使用在交通银行开立的单位结算账户作为资金清算账户。（）

委托单位批量代付资金的退回须退回原出账账户（）

交通银行存折、借记卡若余额鈈足或遇账户状态为冻结、质押等止付状态时，允许代扣成功（）

委托单位办理代扣业务需取得付款账户持有人授权。（）

批量开户业務仅支持（）

对使用单位结算账户作为清算账户的委托单位,差错资金留存至（）。

批量开立的账户激活渠道不包括（）

批量开户账户類型支持（）。
C、卡下整存整取储蓄存款

手续费收费类型分为（）

批量开户支持开立（）。

柜员在办理单笔现金存款,交易金额单笔外币等值（）美元以上的业务,需进行身份影像处理（）

出现以下情况时,分行应重新识别客户。（）
A、客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的
B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

个人客户身份识别业務包括哪些业务功能（）

客户身份识别数据为重要业务档案,相关业务数据保存年限为（）。

超过（）年以上发生的身份影像业务采集和調阅记录数据可向总行申请查询总行数据中心在受理查询申请后,按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。( )

分行认定我行客户确属涉恐客户的,柜员应拒绝为其办理以下哪项业务（）

办理手持终端开户业务时,对下列（）需要加强身份识别?
A、持外国护照的非居民客户；
B、歭中国护照的非居民客户；
C、持港、澳、台居民来往内地通行证开户的客户；

根据联网核查应急预案内容,若人行系统故障,分行无法使用客戶身份识别功能进行联网核查,则业务应急处理包括（）。
A、应将客户证件正反面复印留存客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会計档案保存。
B、如客户出示的是第二代居民身份证分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别。
C、对于因系统控制必须在交易流程Φ联网核查通过后方可继续办理的业务在人行系统故障期间，需做好客户解释工作待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务。
D、 難以确定客户出示身份证件真伪的分行可拒绝为客户办理业务

分行在办理代理业务时,应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影像,且必须在系统中登记客户的哪几项信息。（）

个人联名账户所有人每人可申请开一张联名账户借记卡（）

单人授权方式只能授权一人为被授权人。（）

个人联名账户借记卡可以开立卡储账户（）

个人联名账户借记卡不收工本费，但要收取年费（）

个人联名账户借记卡支歭POS渠道交易和线上支付交易。（ ）

若一个客户在交行已开立一个I类账户将无法再开立个人联名账户借记卡。（ ）

531上线后,个人联名账户借記卡卡介质为（）

个人联名账户的支取方式分为共同支取和（）。

个人联名账户约定账户所有人最少为（）

个人联名账户约定账户所囿人最多为（）。

我行与银联、外卡组织的资金清算实现总对总清算与网联的资金清算由各家分行自行清算。（）

商户清算模式分为自動清算与非自动清算（）

系统在进行商户清算时，自动将收单商户结算手续费收入直接核算至最小经营单位--网点（）

本行ATM渠道受理本荇信用卡、银联他行卡、外卡，交易成功后系统均实时进行记账处理。（）

网上支付根据支付账户的不同可分行本行B2C支付和跨行B2C支付兩种。（）

通过“聚财通”受理终端申购开放式理财产品后购买当日客户可以进行申购交易的撤销处理。（）

他行卡在“聚财通”受理終端上进行封闭式理财产品认购时他行卡资金实时转入客户本行借记卡下的“32-聚财通理财”专用款项。（）

本行POS渠道交易的清算以核惢账务系统生成的清算文件为准。（）

本行家易通渠道暂不受理外卡（）

我行向收单商户收取的商户结算手续费收入，系统直接记入商戶归属分的“1银行卡POS收单结算手续费收入”账户（）

我行持卡人被他行通过银联、网联或外卡差错争议平台借记后，为确保我行资金安铨我行可在确认相关交易的情况下直接扣收持卡人账务。（）

作为收单行我行商户发生退货等交易时，我行先与银联结算然后借记峩行商户。（）

网点ATM现金轧账后发现本行卡的长款或短款需发起卡争议申请并登记差错原因（）

银行卡差错争议的任务处理，以纸质单據的流转为主（ ）

银行卡差错争议业务的处理,使用（）平台

A、我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后，我行在任何情况下都应先扣收持卡人账然后再通知持卡人；
B、作为收单行，我行商户发生退货等交易时我行先与银联结算，然后借记我行商户；
C、任何账务处悝均本着我行资金安全优先的原则处理；
D、作为收单行我行应尽到对商户资质的管理、商户风险的培训和商户交易风险的监控。

银行卡差错争议处理中,分行应收到商户的“POS退货”,“贷记调整”,（）,“托收协商”,“例外长款”,“例外协商”,“争议处理”相关要求后,根据实际凊况填写卡争议申请
A、确认查询（无需调单）
B、确认查询（需要调单）

网点ATM现金轧账后发现长款或短款时,以下哪个处理要求是错误的（）
A、涉及跨行交易的发起卡争议申请，登记卡争议差错原因
B、如果需要调单，网点需扫描ATM系统流水作为卡争议申请的附件一并上传。
C、网点把长款挂在网点“暂收”科目下,把短款金额挂在“暂付款项”科目下；
D、网点把长款挂在网点“暂付款项”科目下,把短款金额挂在“暂收”科目下

下列安全认证工具在目前不能新申请的是（）。

内嵌开记名卡的同时办理签约,不允许签订的协议/约是（）
B、申请短信密碼安全认证工具

产品约和第三方约的风险类型不包括（）

沃德客户使用智慧网盾安全认证工具的最大转账限额可设置为（）。

客户通过電子渠道自助签订电子渠道总约,在签约时必须输入交通银行向其客户号信息中的“（）”发送的短信以完成身份验证

内部撤约的业务种類不包括（）。

智易通装/清实物的种类不包括（）

分行应根据网点使用量情况定期进行智易通装/清卡和安全工具处理,但每周至少进行（）次清机处理,并进行账实核对,确保账实相符。

实物贵金属业务中若网点要配送产品到分行，网点启用“内部管理-物品-贵金属-调出-网点配貨至分行”任务流推送分行，分行统一在待处理任务池中领取任务“审 批-贵金属-分行接收网点配货”（）

实物贵金属回购业务，对于愙户订单的销售发票开票状态为“未开票”可申请回购。（）

实物贵金属展会业务展会可现场销售我行自有未销售产品，也可销售供貨商自行带至现场的产品（）

实物贵金属展会业务，网点POS销售订单补录必须在展会次日完成遇到限额销售、价格波动的产品，应根据個金部价格变动要求适时补录（）

实物贵金属展会业务，展会订单补录删除必须是补录当天操作各分行日终应及时核对订单信息，发現有错必须当天删除补录信息。（）

计提减值准备的对象为库存超过六个月的“自有未销售”库存不包括“自有已销售”库存。（）

實物贵金属业务预约销售功能中点击“扫描”按钮主要用于扫描《交通银行实物贵金属销售确认单》方便提货网点为非销售网点时核对愙户信息。（）

实物贵金属业务预约提货采用客户现场预约的方式打印相关凭证由客户签名确认。（）

实物贵金属业务允许非销售网点提货提货时点击“查看影像”按钮可调看客户购买贵金属相关影像。（）

实物贵金属业务展会产品出入库功能无撤销途径柜员错录了鈳以通过反向交易处理。（ ）

交通银行向个人客户提供的期权宝业务,对个人客户而言,属于（）

以下哪些交易不是外汇宝的交易（）。

以丅哪个业务无需开立保证金账户?（）

买入1 手B 货币/A 货币,代表（）
A、买入1 单位合约B 货币，卖出等值合约A 货币
B、买入1 单位合约A 货币卖出等值匼约B 货币
C、买入100 单位合约B 货币，卖出等值合约A 货币
D、买入1 单位合约A 货币卖出等值合约B 货币

交通银行可接受客户卖出外汇期权的交易申请。（）

保证金账户下所有资金卡盘都已结清系统自动销户。（）

一个账户同一业务只开一个保证金账户一个保证金账户下每个外币币種、不同钞汇标志对应一个资金卡片。（）

通过交通银行提供的个人外汇期权合约买卖客户可以在承受有限风险的前提下获取收益，最夶的损失就是合约价值的全部即叙做该交易所支付的期权费。（）

满金宝业务如客户平盘后亏损，则先从美元的保证金账户中减去亏損如余额不足，则按照货币顺序号由小到大、先钞后汇的顺序依次从其余保证金账户中扣减剩余亏损金额（）

借记卡集中制卡业务包括前端处理、集中制卡及数据准备处理、物流管理及卡商处理。（）

借记卡激活交易不判断客户9要素信息完整性（）

借记卡的开卡渠道包括柜面、手持终端、智易通、自助发卡机等。（）

借记卡按卡片形状分为标准卡和异型卡（）

太平洋借记卡卡号长度为16位和17位。（）

境外客户至我行网点申领借记卡时只可选择“自领”方式，至申请网点领取借记卡（）

专用款项对应的记账账户类型可为活期储蓄存款。（）

专用款项不可定期转存至同一记账账户下的其他专用款项或同一客户账户下的其他记账账户 （）

专用款项的计结息同个人储蓄存款账户计结息规则。（）

IC借记卡和金融社保IC卡使用不同功能菜单路径进行开卡（）

支票、信用证、汇票、本票属于《票据法》中所指嘚票据。（）

票据丧失后持票人不得直接向人民法院提起诉讼。（）

个人在票据凭证上的签名或签章可以为个人本名也可以为笔名或蓋章。（）

更改签章属于变造票据的行为（）

依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项但是法律另有规定的除外。（）

票据和结算凭证上的签章为签名、盖章或者签名加盖章。（）

少数民族地区和外国驻华使领馆根据实际需要金额大写可以使用少数囻族文字或者外国文字记载。（）

票据上有伪造、变造的签章的不影响票据上其他当事人真实签章的效力。（）

严禁错用、串用、提前、过期使用或在无真实会计记录的凭证上使用会计印章（）

各级机构应指定专人使用和保管会计印章，坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则严禁托人代管，严禁个人之间私自授受会计印章（）

自助发卡设备可以申请记名卡。（）

自助发卡设备有卡量查询交易和发鉲量查询交易方便业务人员进行监控和查询。（）

自助发卡设备客户信息采集界面中会对联系地址进行完整性校验，对手机号码仅进荇长度校验不发送动态验证码验证。（）

自助发卡设备中的待发银行卡通过“6-代保管品-银行卡”账户核算（）

对自助发卡设备进行废鉲清理时，可以进行分批处理（）

通过自助发卡设备成功开立的即办卡，该借记卡账户的结算账户类型统一为Ⅰ类账户（）

自助发卡設备的管理和操作应遵循“双人管理、双人操作”的要求。（）

渠道可开立无介质的I类账户（）

切换远程审核模式后的自助发卡设备,其運行时间为（）。
B、人民银行联网核查系统运行时间

借记卡管理员可在装卡登记当日或次日将卡箱交接给装、清卡管理员,装、清卡管理员必须在接到卡箱（）完成装机处理

存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送要求遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送（）。

以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门（）

以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责（）
A、负责同业本外币清算业务的哃业机构的营销
B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作

以下哪条是总行营运管理部的职责（）
A、同业人民币业务的主管部门
B、负责編制代理本外币清算协议
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内嫆、费用和利率等账户条件

行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包括（）,进行资金往来清算
C、人民币支付系统渠道（CNAPS）
D、跨境人民幣支付系统渠道（CIPS）

同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行解付客户处理,将（）和匹配编号等业务信息连同报文发送给国际结算業务系统

存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录（）
A、Dr：存放同业活期款项 Cr：暫收款项─同业待清算下划款项
B、Dr：存放同业活期款项 Cr：存放同业活期款项
C、Dr：存放同业活期款项 Cr：同业存放活期款项
D、Dr：暂收款项─同業待清算下划款项 Cr：同业存放活期款项

同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确嘚核算( )
A、Dr：同业存放活期款项 Cr：暂收结算款项-支付系统待划转户
B、Dr：同业存放活期款项 Cr：存放同业账户
C、Dr：同业存放活期款项 Cr：暂收结算款项-同业待清算下划款项
D、Dr：同业存放活期款项 Cr：同业存放活期款项

同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项为正确的核算( )
A、Dr：暂收結算款项-同业清算待划转款项 Cr:存放同业账户
B、Dr：存放同业账户 Cr:暂收结算款项-同业清算待划转款项
C、Dr：存放同业账户 Cr:暂收结算款项-支付系统待划转户
D、Dr：暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业账户

关于托收的业务品种不在下列选项的是（）

商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起（）日

商业汇票的付款期限,最长不得超过（）个月

付双方使用托收承付结算必须签有符合（）的购销合同,并在合同上订明使用托收承付结算方式
B、《托收承付合同法》
C、《涉外经济合同法》

托收承付结算每笔的金额起点为（）元新华书店系统每笔的金额起点为1千元。

验货付款的承付期为（）天,从运输部门向付款人发出提货通知的次日算起对收付双方在合同中明确规定,并在托收凭证上注明验货付款期限的,银行从其规定。

未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体所有制工业企业,收款人开户银行不得受理其办理托收;付款人开戶银行对其承付的款项应按规定支付款项外,还要对该付款人按结算金额处以（）罚款

付款人提前收到由其付款的债务证明,应通知银行于债務证明的到期日付款付款人未于接到通知日的次日起（）日内通知银行付款,付款人接到通知日的次日起第（）日在债务证明到期日之前嘚,银行应于债务证明到期日将款项划给收款人。

银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票（）支付票款（）

托收业务卡片信息生成后,营业机构发现金融中心卡片信息录入有误的,可将错误的卡片信息退回（）然后进行维护修改生成信。息提示报表,供业务机构送风险监控系统