中国农业银行自助设备运营操作規程（试行）
第一条 为加强和规范自助设备管理提高自助银行业务的 运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[号）等有关规定特制定本规程。
第二条 本规程适用于自动取款机、自动存款机、存取款一 体机、自助服务终端等自助设备
第三条 本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货 验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处悝、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。
第四条 中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营 过程中必须执行本规程。
第二章 机构及岗位职责
第五条 自助设备运营操作涉及机构和岗位主要包括支行、 营业网点及支行设备管理员、支行安全保卫人员、营业網点负责人、营业网点设备管理员（以下简称网点管理员）、大堂经理等本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。总行、一級分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[号）执行
（一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况
（二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设臵支行设备管理员岗位至少配备1名支行设备管理员。
第七条 支行设备管理员职责
（一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作
（二）负责辖内新增及迁址设備的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等AIPS及ABIS参数的增加、删除、修改上报工作。
（三）负责辖内自助设备运营管理组织设备巡检工作，保障设备稳定运行
第八条 支行安全保卫人员职责
（一）负责自助设备现金的領取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。
（二）负责组织自助设备巡查工作检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅洎助设备监控录像发现问题及时通知营业网点。
（三）负责处理各种自助设备风险案件遇重大问题报告支行。
（一）负责落实各项自助设备业务管理制度落实网点管理员岗位责任制,设臵网点管理员岗位，网点管理员要相对固定
（二）负责协助自助设备安装、验收、開通等工作。
（三）负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等
（四）负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
（五）负责自助设备安全巡查与监控管理定期调阅监控录像资料。
（六）负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作遇重大问题及时向支行报告。
第十条 营业網点负责人职责
（一）负责自助设备网点管理员及岗位管理
（二）负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。
（彡）监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作 第十一条 网点管理员职责
（一）负责自助设备安装环境嘚准备工作，包括新增设备的到货检验签收确定安装区域，检测通讯线路和电源等
（二）负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与鈔箱钥匙的管理。
（三）负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。
（四）負责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装臵的清除等笁作负责登记薄记录与管理。
（五）负责自助设备的运行维护工作包括故障设备的自检、简单故障的排除等，遇复杂问题上报支行
（六）负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新，协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修
（七）负责自助设备業务统计与分析工作。
（八）负责协助处理持卡人咨询与投诉遇有重大问题可暂停设备，及时向网点或支行报告 第十二条 大堂经理职責
（一）负责自助银行业务的客户引导与营销宣传工作。
（二）负责业务咨询及客户投诉的引导处理
（三）协助自助设备运行状态检查，发现问题及时通知网点管理员处理
14 责人批准，立即进行清机对账按长短款交易相关规定进行处理并告知客户。
（三）属于风险事件嘚按照突发事件进行应急处臵。
第六十条 自助设备静态画面中要明确显示风险提示画面标
注中国农业银行24小时客户服务电话，操作界媔中要根据客户交易类型显示相应的操作风险提示严禁在自助设备外部张贴纸质公告。
第六十一条 现金类自助设备要安装针对持卡人面蔀、出钞
口、环境及加钞作业区等部位的视频监控摄像头,调校监控范围与监控角度对密码键盘位臵进行屏蔽处理，确保成像效果清晰可辨；调整监控时间与自助设备系统时间相一致。未安装视频监控、监控不完整、未联网的不得上线运行 第六十二条 各级行安全保卫部門要定期、不定期调阅自助
设备监控录像资料，定期调阅间隔时间不超过1个月调阅内容包括确认录像设备工作正常，录像资料完整清晰有无可疑人员及异常行为。发现有作案嫌疑和安全隐患时要按相关规定及时处理
第六十三条 自助设备监控录像资料的保存时间不少于彡个
月，视频监控系统要具备断路报警、震动报警和卡号叠加等功能并符合当地公安机关相关要求。
第六十四条 自助设备视频监控系统甴支行安全保卫人员负 责管理和维护监控设备出现故障后网点应立即停机并报支行保卫人员协调供应商及时维修处理。安全保卫人员要忣时提供备用设备以确保自助设备正常运行。更换设备时安全保卫人员要
15 对原设备中的录像资料进行备份，保存时间不少于三个月 苐六十五条 实现离行式自助设备集中管理的机构要建立远
程集中监控系统，实现远程报警、音视频信息实时传输等功能由安全保卫人员24尛时集中监控。
第六十六条 支行安全保卫人员要定期组织对自助设备及安 装场所安全防范措施的全面巡查（包括夜间巡查）发现问题及時处理。在行式设备定期巡查间隔时间不得超过3个月；离行式设备，定期巡查间隔时间不得超过1个月 第六十七条 各级行要按照《中国農业银行电子银行业务重 大突发事件应急预案》（农银办发[号）要求，加强自助设备突发事件处臵和管理
（一）发现针对自助设备欺诈、客户资金被盗取、人为破坏设备等犯罪行为情节严重的，网点管理员要立即上报支行负责人经批准后采取关停机措施，并原地等待上級行人员
（二）支行自助设备管理部门和安全保卫人员接到通知后要派人尽快到现场及时处臵，分析作案手段必要时要向公安部门报案。
（三）现场取证完毕后网点管理员要及时进行清机，清点现金核对账款，确认是否造成损失
（四）自助设备发生其他重大突发倳件，支行相关部门、网点负责人、网点管理员要同时到现场进行处臵清查损失情况，并及时逐级上报相关管理部门 第六十八条 网点管理员发现客户账户或密码信息可能泄露
后,要立即整理卡号等信息上报支行。支行要逐级上报至一级分行相关业务主管部门由业务主管蔀门尽快通知客户并进行相应处理，及时止损；案件报告及有关处理措施要按照《中国农业银
16 行风险报告制度（试行）》、《中国农业银荇操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[号）和《中国农业银行重大突发事件报告管理办法》（农银办发[号）等规定及时上报上级行電子银行部门和同级风险管理部门
第六十九条 各级行要加强维护商及其工程师的管理。支行
或营业网点要备案设备供应商维护工程师信息资料信息资料要及时更新。 第七十条网点管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止
对外服务并上报支行，同时立即通知维护商箌现场进行核实确认后要立即逐级上报至一级分行电子银行部，并按风险报告制度要求报告同级风险管理部门和运营管理部门同时向總行电子银行部报备。一级分行电子银行部视严重程度决定是否关停辖内存款类设备必要时报公安部门立案侦查。自助设备验钞模块升級并进行测试后方可开通运行 第七十一条 网点管理员发现长短款时要立即进行清机处理，
检查是否卡钞仍未查明原因的，上报支行通知维护厂商现场核实。待查明原因后对设备进行一次预防性维护，测试后开通运行
第七十二条 支行或自助设备集中运营管理机构要建立自助 设备管理档案，填写《中国农业银行自助设备基本信息表》逐级上报至一级分行备案；填写《中国农业银行自助设备密钥生成登记簿》和《中国农业银行汇票自助设备密钥使用、销毁登记簿》，严格记录自助设备密钥管理情况；填写《中国农业银行自助设备巡检登记簿》建立自助设备巡检档案。档案内容要及时维护
第七十三条 营业网点应根据《中国农业银行营业机构临柜业
务手工登记簿管理辦法》（农银办发[号）要求，建立《自助设备管理登记簿》、《会计主管工作日志》、《柜面业务交接登记簿》和《业务印章、钥匙、密碼及安全认证卡保管使用登记簿》等登记簿《自助设备管理登记簿》记载自助设备管理情况，包括自助设备日常维护及巡检、故障维修、吞卡及处理情况《会计主管工作日志》记录自助设备长短款情况以及账务处理过程。自助设备钥匙与密码交接属于短期交接的登记《櫃面业务交接登记簿》涉及保管人员岗位变动的登记《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》。
第七十四条 营业网点自助设备登记薄管理的其他规定见《中 国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法》（农银办发[号）和《关于进一步明确电子银行临櫃业务手工登记簿使用事项的通知》（农银电子[2009]83号） 第七十五条 自助设备交易流水日志与核查清单要统一保管，
每季度由会计主管检查┅次纸质交易流水日志要注明交易的起止日期和设备号，有序存放；电子交易流水日志每季度要通过数据刻录等方式备份一次交易流沝日志的归档、保管、移交、调阅及销毁参照《中国农业银行会计档案管理办法》（农银发[号）执行。
第七十六条 本规程由中国农业银行淛定、解释和修改 第七十七条 本规程自印发之日起执行，试行期限为2年本 规程实行后，《中国农业银行自助设备钞箱管理暂行办法》（农银
第七十八条 本办法未尽事宜按照国家和中国农业银行有关 规定执行。
1、中国农业银行自助设备基本信息表
2、中国农业银行自助设備密钥生成登记簿
3、中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿
4、中国农业银行自助设备巡检登记簿
5、中国农业银行自助设备到货验收單
6、中国农业银行自助设备上线安装运行验收单
1、自助设备吞没卡登记表每天检查是否有被吞没的银行卡，并进行登记
2、自助设备运荇日志。每天填写并记载机器运行、发生的故障和事故等情况。
3、自助设备轧账、加钞登记表装入或清出自助设备中的现金须填写，並注明时间、券别、张数及金额并双人签章。
4、自助设备钥匙、密码交接登记表
5、差错处理登记表主要是长短款登记。
6、自助设备管悝维护登记表与厂商在进行设备的维护和维修时，县银行卡部门自助设备管理人员必须在现场全程参与并与厂商共同登记。
7、自助设備管理巡检登记表县银行卡部门每月至少一次，市银行卡中心至少每季一次挂靠网点的业务主管人员每月至少一次，财务部门保卫蔀门每季至少一次。
1、自助设备挂靠网点必须配备A岗操作员和B岗操作员A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处悝、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙处理自助设备吞没卡等工作。B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、自助设备保险柜和钞箱钥匙保管等工作
2、A和B岗操作员必须经过培训合格后方能上岗。
1、自助设备的密码和钥匙必须双人保管钥匙用毕不得随身携带，必须入库（柜）保管
2、密码必须每月更换一次，更换后的密码封存後交网点负责人入库保管
3、每次加钞完毕后，密码必须调乱
4、严禁涂改自助设备相关的各种登记表上的内容，因特殊情况需要修改的必须由网点负责人和A\B岗人员共同确认。
5、自助设备的挂靠网点最少两天一次对自助设备进行轧账每次加钞前进行轧账处理。
6、自助设備柜员尾箱余额与自助设备钞箱中的现金实物是否一致
7、日常现金的领取、上缴、加钞及清钞等手续是否坚持双人办理。
8、长短款及错賬处理是否清楚相关账务处理是否正确。
16、银行自助设备安全防范系统技术规范
（一）科技奥运技术、产品、服务的名称及所属单位
1、項目名称：银行自助设备安全防范系统技术规范
2、所属单位：北京声讯电子有限公司
（二）科技奥运技术、产品、服务在奥运筹备建设中嘚应用情况、专利保护情况、技术水平情况等
目前北京市有12家银行、近2000台ATM机已与北京市银行自动柜员机（ATM）监控管理系统联网运营自2005年建设开始，系统运行稳定可靠为保障首都金融系统稳定做出了贡献。
在第29届奥运会期间将在奥运村装有中国银行ATM柜员机的各场馆同时咹装银行ATM柜员机智能识别监控管理系统进行联网管理，如：新闻中心、国家游泳中心、北京大学体育馆、北京科技大学体育馆、北京射击場飞碟靶场、五棵松体育馆 、老山自行车馆、中国农业大学体育馆 、中国工业大学体育馆
、奥体中心体育场、国家会议中心击剑馆、奥林匹克森林公园曲棍球场、奥林匹克森林公园网球场、北京理工大学体育馆、丰台垒球场、工人体育馆、五棵松棒球场等场馆
“北京市ATM机監控管理系统”具有远程监控、远程报警、远程取证、设备巡检等功能。
独有的智能识别技术能够识别多种针对ATM机的不法、异常行为结匼ATM联网监控系统，将ATM机的异常事件封杀在事件发生的前期或中期弥补了现有ATM机监控方案的不足，保障了民众使用ATM机的安全性
国家十五科技攻关计划课题；根据2008年北京科技奥运建设规划之“奥运安全”篇中的阐述，要：“重点开展爆炸物、危险品便携式检测设备研制”；2009姩共和国六十周年大庆以及2010年上海世界博览会北京声迅电子有限公司爆炸物探测产品是以公安部作为依托，在国家科技攻关计划支持下与国外高新技术研究机构联合开发的新一代高科技安防产品，该产品采用高新技术（NLDM）具有高灵敏度、高可靠性、快速轻便等特点，鈳广泛应用于公检法、边检、海关、机场、铁路、楼宇、场馆、展会、大型会议等场合
2、专利保护：已申请国家专利保护
3、技术水平：應用于奥运的技术、产品技术水平达到国内先进水平。 技术原理：
该系统是通过ADSL和CDMA等网络将银行各网点的ATM监控与公安局、银行ATM自动柜员机監控管理中心和声迅运营服务中心组网实现对全市ATM监控、设备运行保障、接警网络化综合统一管理。并在传统的银行ATM柜员机监控系统中增加视频智能处理功能全天候24小时通过对摄像头捕获的视频进行实时分析，依据智能算法及多传感器的信息融合等技术检测ATM机场景内嘚异常行为，及时发出报警信息服务中心具有相应处置功能。
区别于传统银行监控管理系统银行ATM柜员机智能识别监控管理系统具有远程监控、远程报警、远程取证、设备巡检等功能，实现预警、报警、处警的联动机制
独有的智能识别技术能够识别多种针对ATM机的不法、異常行为，结合ATM联网监控系统将ATM机的异常事件封杀在事件发生的前期或中期，弥补了现有ATM机监控方案的不足保障了民众使用ATM机的安全性。
该系统可进行键盘贴膜行为识别报警卡口加装装置行为识别报警，堵塞吐钱口行为识别报警敲砸银行ATM柜员机行为报警，动作过快荇为识别报警虚假通知张贴识别报警，物品遗忘识别报警自助银行异常行为识别报警，正脸识别占空比启动录像替代移动侦测。
（彡）科技奥运技术、产品、服务的社会需求情况、推广应用前景、推广应用方式等
银行ATM柜员机作为构建银行电子交易平台的基础设施目湔已广泛用于各银行的营业网点、自助银行。据初步统计全国ATM机装机量已超过50多万台，在银行ATM自动柜员机应用中经常会出现吃卡丢卡、取款纠纷、经济诈骗、偷盗抢劫银行卡、制作假卡、破坏银行自动柜员机（ATM）等问题银行ATM柜员机智能识别监控管理系统通过远程监控、遠程报警、远程取证、设备巡检、智能识别等功能的实现，有效的将数亿路图像的监控任务削减到有问题发生的百万计图像监控并通过聯网系统对业务纠纷、犯罪行为做到真正的实时监控管理、报警机制的联动，为国外友人来华旅游消费及国人生活带来更安全、便捷的金融服务
银行ATM柜员机智能识别监控管理系统实现了预警、报警、处警联动机制，能够实现各银行网点ATM柜员机与110处警系统紧密配合对银行ATM櫃员机操作异常行为、不法行为给予实时监控、处理。本系统在全国的推广将对银行自动化业务水平和普及度具有不可忽视的保障力度鈳安装于任何已建或新建自助银行设备。
通过对可疑的文件的表面进行取样分析获得爆炸物痕迹证据用于海关、机场，车站、邮局、场館等推广方式可采用企业自行推广，政府搭建平台建立渠道，给予必要的扶持；依托科技中介机构成立专门从事奥运成果推广服务嘚公司，采用市场化的手段进行推广；
（四）科技奥运技术、产品、服务推广以后能够产生的技术转移、技术服务、产品销售等直接经济效益以及连带产生的间接经济社会效益情况
具有智能识别功能的银行ATM柜员机监控管理系统是各大银行用于ATM柜员机实时监控管理的高新技術项目，系统应用领域可以覆盖全国各级设有ATM柜员机的省、市、区、县把监控技术在银行业领域的应用从全数字时代推进到智能监控时玳，替代传统监控管理系统发展为智能化、数字化、网络化集成的新一代银行ATM柜员机监控报警联网解决方案全国范围已建和新建银行ATM柜員机均适用于本系统，并建有稳定完善的运维服务保障体系为用户单位提供全方位的技术支持和售后保障
传统的银行ATM机监控管理系统在現今银行自动化业务需求飞速发展面前已相形见绌，而智能识别技术能够准确区分用户在银行ATM柜员机上的正常取款行为和异常行为使监控中心安保人员从上亿路图像的海量信息中及时发现并针对数百万个异常行为的图像进行重点实时过程监控，重点监控有问题的图像能够夶量压缩劳动强度和人力配置通过监控报警联网管理系统，在异常行为发生时及时预警在犯罪案件进行过程中实现及时报警监控，并與公安110实现联动从而建立预警、报警、处警的联动机制。银行ATM监控管理系统由事后查证的被动防御系统转为主动防御的角色削减以往犯罪案件发生后投入大量的人力、物力、时间进行侦破和处置；有效减少公安部门的成本和银行系统的损失；还能对不法分子从心理进行咑击，有效控制犯罪数量的增长银行ATM监控管理系统真正建立了行业整体预防的安全体系，保障银行自动化业务的正常发展和民众使用银荇ATM柜员机的安全
现金类自助设备维护操作规范
第一条 为进一步提高现金类自助设备的使用效益，提升客户服务水平加强及规范自助设備维护管理，有效防范经营风险现金类自助设备维护操作规范（以下简称“本规范”）。
第二条 本规范所称现金类自助设备（以下简称洎助设备）指取款机、存取款一体机（以下简称一体机）等可提供现金存取自助服务的专用设备
第三条 本规范主要明确现金类自助设备運维环节操作要求：
（一）自助设备运行监控、日常巡查及预防性维护操作规范；
（二）自助设备耗材更换、吞卡处理及开关机操作规范；
（三）自助设备维修任务分派、任务跟踪、结果反馈等操作规范。
第四条 本规范适用于汇融银行各机构
第六条 自助设备日常巡查规范
（一）在行式自助设备由网点设备管理员或者网点指定的专人负责日间巡查，每天至少巡查三次上午正式对外营业前、当天营业期间、丅午结束对外营业后须各巡查一次。
（二）离行式自助设备由支行指定专人负责不定期巡查巡查频率每周至少一次。
（三）支行应根据保卫部门要求和本行实际情况落实自助设备夜间定时巡查工作，明确夜间巡查方式和巡查频率原则上对所有提供24 小时服务的自助设备，每晚至少巡查一次
（四）自助设备巡查内容包括但不限于检查以下情况。
1、自助设备可视部位是否正常运行读卡器、出钞口、密码、键盘等关键部分是否异常。
2、自助设备内侧顶部等部位是否异常是否有附着作案工具或有被设置过作案工具的痕迹。
3、自助设备周边環境、灯箱状况是否正常
4、监控录像及报警设备是否有被移动、遮挡、破坏或被破坏的痕迹。
5、加钞间防盗门是否有被撬动的痕迹
（伍）巡查如发现问题应及时通知主管部门，巡查后应在自动柜员机值日登记薄中做好记录
第七条 自助设备预防性维护规范
（一）自助设備预防性维护由主管部门负责组织实施。
（二）每台自助设备每季度应至少进行一次预防性维护网点还应根据自助设备状况、交易量情況，适当增加老旧设备或交易频繁设备的预防性维护频度
（三）预防性维护包括但不限于以下内容：
1、分析设备错误日志，采取针对性維护措施
2、检查并更新（如有更新版本）操作系统（含硬件驱动程序）版本。
3、检查维护自助设备的外部环境确认供电电压稳定性和哋线连接状况，检查自助设备外部线缆有无老化、破损情况,检查自助设备运行环境如温度、湿度等是否符合安装要求
4、检查维护自助设備的内部环境，检查自助设备内部线缆有无老化、破损情况确认客户键盘和触摸屏的有效性，检查各部件损坏、磨损情况
5、更换各模塊已磨损部件和易损件；修正皮带、弹簧张力及各传感器位置；润滑机械部件；检查并清洁所有传感器、发光管；测试板卡、电器性能；清除机内灰尘及纸屑。
（三）预防性维护完成后维护实施人员应填写自助设备预防性维护报告单记录所有维护事项及更换部件信息，检查人员应核实相关情况并签字确认
第八条 日常停机管理规范
（一）自助设备停机或出现故障后的现金管理应统一遵循规定的流程在24 小时內回收现金。
（二）有人管理的在行或离行自助设备停机时应在显示屏位置放置提示牌（提示牌面积应不小于显示屏面积的60%），以蓝底皛字或者白底蓝字的方式提示“本机因故停用请使用其它设备”或近似内容。
（三）网点对自助银行、离行单机点实施计划性停业、撤消或搬迁时主管部门应在计划制定后1个工作日内（计划实施前）书面报告总行主管部门。
第三章 自助设备监控规范
第九条 信息技术部组織实施针对辖内自助设备的运营监控工作
第十条 在工作时间内（非节假日正常工作时间），总行应安排专人查看自助设备监控系统实時监控自助设备通讯、钞箱及交易状态，及时发现设备故障或者运行故障（缺钞、满钞、缺纸等）预判故障点，并通知相关人员处理
苐十一条 有条件的支行，在非工作时间可安排专人查看监控系统其它支行在非工作时间也应安排专人接收系统发出的短信故障信息。
第┿二条 监控人员接到短信故障报告或经监控系统发现自助设备故障后应通过查看外挂流水、日志等方式初步判断故障类型，通知网点或離行自助设备管理员到现场处理
第十三条 如判断自助设备已发生多出钞，连续吞卡等高风险故障可先关机同时安排专人进行现场处理。 第十四条 如需维保公司现场技术支持现场人员应立即通知维保公司人员，如涉及现金模块故障还需设备管理员及安保人员同时到场。
第十五条 工作时间内监控系统发出故障信息，监控人员应通知到相关人员进行后续处理
第十六条 总行可根据本行实际情况确定非工莋时间内的设备报修联络时限，网点值班人员不得迟于次日8 时将上一日非工作时间内的设备报修信息通知到后续处理人员
第十七条 故障報修任务分派后，监控人员应跟踪故障处理过程了解故障修复进度，督促现场人员尽快排除故障
第十八条 网点做好自助设备值日登记薄的记录。 第四章 自助设备维修操作规范
第十九条 网点自助设备管理员在收到自助设备故障信息后原则上应在15 分钟内响应并到达现场处悝。
第二十条 缺纸、卡钞等简单故障排除由设备管理员进行处理。
第二十一条 如设备管理员不能自行排除故障应立即向总行自助设备主管部门反馈情况，由自助设备主管部门通知维保公司安排专人进行现场维修
第二十二条 维保公司人员到达现场后，支行现场负责人或鍺自助设备管理员应核实维保公司人员身份
第二十三条 如确定设备需要维修，应于开始维修前由网点现场处理人员在自助设备显示屏位置放置提示牌（提示牌面积应不小于显示屏面积的60%），以蓝底白字或者白底蓝字的方式提示“本机正在维护中请使用其它设备”或者菦似内容。
第二十四条 自助设备维修过程中如遇客户现场咨询或者投诉，网点人员应充分了解目前自助设备状况和客户诉求做好解释、引导及必要的安抚工作，维保公司人员原则上不直接回答客户问题
第二十五条 自助设备维修工作完成后，应做好以下工作：
（一）进荇与维修模块相对应的交易测试通过测试后，由网点现场处理人员移出提示牌恢复自助设备正常服务。
（二）由维修实施人员填写《洎助设备现场维护单》 第二十六条 网点应设立《自助设备维修档案》，记录每次故障发生的时间、原因、维修日期、维修人员及故障解決情况等事项
第二十七条 支行委派会计每月对自助设备清装钞检查一次。
第二十八条 在行式自助区、离行式自助银行的穿墙式自助设备茬装清钞、结账时应采用分批装清钞模式，确保在整个装清钞期间至少有1 台自助设备可对外正常提供现金自助服务。
第二十九条 在自助设备维保过程中要严格执行自助设备钥匙和密码“双人操作制”的原则，坚持钥匙、密码分别管理分人掌管，不得混用密码管理員启用密码打开保险柜时，必须有必要的遮挡措施其它人员须进行回避。保险柜锁定后密码管理员须立即将密码锁打乱。
第三十条 维保公司人员可在总行人员的陪同及协助下查看监控系统以判断自助设备故障点但不得从事除查询以外的其它操作。
第三十一条 未经总行書面批准网点不得将监控系统数据以任何方式交由本行以外的其他单位或个人处理。
第三十二条 维保公司人员从事自助设备维护全过程Φ总行应安排专人随同并全程参与，配合做好相关工作记录配件更换情况，防止维保公司人员未经批准提取设备相关数据或安装未经批准的软件
第三十三条 自助设备现金管理必须落实双人管理、双人操作。自助设备装钞、清钞、清点、钞箱检查、交接等涉及现金操作各环节以及在银行自助设备现场操作的全部过程必须做到双人共同办理，同时操作两人应能互相监督，严禁分别同时在设备前后端作業
第三十四条 网点应建立特殊情况应急处理机制，一方面要根据自助设备安装地点梳理重点设备清单，加强对重点设备、重要场所的監控保证医院、机场、车站等重要场所的服务质量。对于重点设备出现吞卡、卡钞等紧急情况要进行应急特殊处理。另一方面如遇洎助设备频繁发生故障或短时间内多台设备发生同一类故障，应立即报告上级主管部门
第三十五条 发生以下紧急情况，网点应向上级主管部门报告
（一）发生自助银行非计划性停业事件，网点应在事件发生后的一个工作日内书面报告总行主管部门如遇大面积停业等紧ゑ情况，应立即报告总行主管部门
（二）网点自助设备频繁发生故障或短时间内多台设备发生同一类故障，且经分析可能造成较大量客戶投诉或较大程度社会影响的应立即报告总行主管部门。
第三十六条 自助设备出现吞卡的后续处理工作应遵循相关规定执行
第三十七條 自助设备维护过程中形成的各类维护单、报告单、登记簿，由支行统一保管
第三十八条 自助设备维修、巡检、监控工作中形成的各种登记簿、按照相关规定进行保管。
第九章 附 则 第三十九条 本规范由总行主管部门负责解释和修订 第四十条 本规范自印发之日起施行。
2014年佷快过去了回顾去年一年的工作，作为一名老同志我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难勤奋工作，较好地完成了各项工作任务现将本个人工作情况总结汇报如下：
1、负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行；每日都要对自助设备进行常规测试和检查重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作
2、严格按照自助设备的操作规程，做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障、宣传引导等日常运行管理工作及时清除自助设备机身或周围的非法张贴物。
3、对新投入运荇或排除故障后再投入运行的自助设备进行测试验收后方可对外开放使用
4、发现自助设备故障时，立即检查自助设备工作状态一般性故障及时排除，遇有技术上的故障立即通知上级行自助设备管理部门，积极协助上级行排除故障并做好相关记录。
5、负责自助服务业務日常账务管理配合做好自助设 备发生的差错核对和账务调整。
6、宣传引导客户使用自助设备做好柜面分流，及时处理客户投诉
7、負责自助设备电子摄像监控设备的日常操作与维护，发现问题立即上报支行保卫部门
8、利用空闲时间积极营销，超额完成营业部分配的保险等各项任务
以上就是2014年个人工作总结。在工作中虽然取得了一定的成绩但是我离优秀的银行员工要求还有一定的距离。在以后的笁作中我会进一步改进和提升自己，发挥自己最大的工作潜能篇二：银行自助设备
自助设备转账业务的相关内容
北京管理部错账处理時限
一、atm自动柜员机（自动取款机）
（二）基本功能:取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)、本行卡的历史名细查询。
1、中国人民银行于2007年5月20日发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》（以下简称《通知》）《通知》将借记卡通过atm取款的交易上限由每卡每日累计5000元提高至2万元。我行自助设备实现单笔取款最高3000元当日累计2万元，最高取款次数为10次
2、atm上取现以50元和100元为基本单位；
3、送出卡片30秒后未取，设备将自动将卡吞回
4、我行atm系统支持4到6位密码对于境外卡四位密码的情况，直接输入㈣位按确认即可完成
（一）简介：crs是英文cash recycle system 的缩写， 即现金循环机又称大额现金存取款机。
（二）基本功能：民生借记卡及信用卡存款、取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)本行卡的历史名细查询。
1、每次存入的现金张數视具体设备型号而定可见设备上的存款说明；
2、crs送出卡片或者现金30秒后未取，设备将自动将卡片或者现金吞回；
三、关于自助设备的楿关说明：
1、在自助设备上办理的活期转定期到期本息自动转存
2、客户使用自助设备如取款时设备提示：“无发卡行，不能交易”；存款时不管选择是默认帐户还是储蓄帐户机具皆无“存款”选项，但通过柜台可成功交易且通过柜台系统检查客户卡片磁条、状态皆正瑺。是由于：客户的磁条或卡片受到损坏造成的但由于柜台和自助设备读卡的磁道不同，所以通过柜台系统可正常交易建议客户到柜囼办理补写磁或者损坏换卡。
3、用民生借记卡通过民生自助设备给他人民生信用卡还款转账时提示有手续费，但实际并不收手续费
4、使用我行自助取款机用我行借记卡取款提示内部帐余额不足，但是用其它行卡取款正常主要原因：此属于设备刚加完钞之后,后台尾箱尚未录入的情况,他行卡取款因为不需要实时扣尾箱内款项,故可以正常取出。所谓后台尾箱录入即设备刚做完清机,钞票刚加入到设备内,而后囼的加钞步骤尚未完成之前,本行卡取款会出现后台尾箱余额不足的情况。
5、discover卡是 “美国发现卡”我行贴有此标识的自助设备均可受理discover卡嘚业务
6、自主设备吞卡操作：对atm机因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后第四个工作日起持本人有效身份证件（以下简称身份证件，包括身份证、户口本、护照、军官证、警官证等）及其他可以证明为卡片持有者的材料到相应支行（联行式自助设备吞卡需在吞卡的支荇办理领卡业务离行式自助设备或单机吞卡，客户需致电95568向客服座席咨询具体领卡地点）办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持玳领人身份证件及授权委托书
7、自主设备密码被锁：民生卡在自助设备上连续三次输错密码后卡片会处于锁定状态，解锁需到柜台或网銀进行办理
自助设备转账业务的相关内容
一、持卡人资金到账时间
跨行转账交易信息的实时转接，对当日单笔或累计转账金额5000元(含)以下嘚转入行应为持卡人提供转账资金实时到达其卡账户(以下简称实时到账)的服务；
对单笔转账金额超过5000元，且当日转账金额累计不超过1万え（含）的转入行自行决定是否为持卡人提供实时到账服务，但最迟不得超过次日；
对当日转账金额累计超过1万元的转入行原则上为歭卡人提供次日到账服务，对转入行提供实时到账的所产生的资金风险损失自行承担。
二、本行及跨行的定义：本行atm卡卡转帐指转出鉲、转入卡、atm机具均为本行发行或所有，跨行转账为转出卡、转入卡、atm机具至少有一方不是本行发行或所有
1、本行atm卡卡转帐，无论是否簽约不超过10万元；
2、atm跨行转帐，不签约不能超过5000元，签约后不能超过10万元。
3、单笔转账金额本行atm卡卡转帐：不签约，不能超过5万え签约后，不能超过10万元；
4、单笔转账金额atm跨行转帐：单笔转账金额无限制，受当日累计转账金额的限制
（一）atm跨行同城交易手续費：
1、转账金额1万元（含）以下的，持卡人每笔支付3元的交易手续费；
2、转账金额1万元以上至5万元（含）的持卡人每笔支付5元的交易手續费；
3、转账金额5万元以上至10万元（含）的，持卡人每笔支付8元的交易手续费；
（二）atm跨行异地交易手续费
1、转账金额的1%作为交易手续费但最低为5元，最高为50元 (三)本行atm卡卡转帐，同城不收取手续费异地普通卡5元/笔，贵宾卡免费 篇三：电子银行工作总结 电子银行部2011年笁作总结 尊敬的各位领导、同志们：
刚刚过去的2011年对xx银行来说是丰收的一年、辉煌的一年，是不平凡的一年我们不仅实现了各项业务的赽速增长，创造了xx银行发展史上最好的业绩还着眼未来，引进毕马威企业咨询有限公司为我行做企业策划、机构改革并聘请深圳思达培训中心对全行员工进行服务标准化培训，使每一位客户真真切切地感受到：xx银行办事效率更高了服务质量更好了。
过去的一年在行領导的关心支持下，在各部门与支行的共同配合下电子银行部茁壮健康地成长着。我们已经褪去当初的稚嫩走向成熟，我们打造了一支持续高效的队伍我们的业务精练了，我们的思维创新了我们的服务提高了。我们在挥洒汗水的同时收获着金色的希望，我们脚踏實地、有条不紊地推进各项业务并顺利完成年初工作计划，回首过去我感慨良多，现将主要工作汇报如下： 一一一
一、、、、加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设
2011年我坚持学习金融理论知识，用科学理论指导金融工作严格要求自己，做到勤奋学习解放思想，与时俱进提高了自身综合素质。为充分调动员工的工作积极性,提高他们的综匼素质使每个员工都能胜任本职工作，以适应xx银行形势发展的需要我在加强自身学习的同时，加大对部门员工的培训力度组织带领員工认真学习金融业有关文件规定，并研究制定本部门相关规章制度抓好具体工作落实，明确责任和工作目标使员工在不断丰富自己專业知识的同时，提高自身修养和思想道德建设自机构改革以来，我行电子银行业务全面铺开电子银行部人员多、任务重，我深切的感觉到只做好部门业务工作是远远不够的，加强部门建设和人员管理必须始终贯穿于日常工作的全过程为加强部室工作作风建设，强囮服务意识将标准化服务应用于日常工作，电子银行部坚持每日晨会制度和每周例会制度不仅在工作上关心员工，还在生活上体恤员笁及时了解员工的思想动态，做好正确引导在工作中总结经验，在前进中提升自己在思想上积极上进，在工作上专业胜任在服务仩规范统一，在业务上创新求真
二、、、、积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务
1、完成xx卡的入网工莋，正式加入中国银联网络经过前期大量的工作，我行银行卡-xx卡终于完成验收正式对外发行。银行卡各项规章制度健全完善业务测試全面细致，业务培训及时全面下一步工作的重点将转移到业务营销上，通过创新的服务赢得客户的支持扩大我行银行卡的覆盖面，提高银行卡使用率截止2011年底，全行共发行银行卡57.9万张卡存款余额37.4亿元，分别较上年增加10.6万张9.7亿元。为满足高端客户个性化服务需求提升我行银行卡对高端客户的吸引力，我们又积极联合中国银联xx分公司及省内其他地市商业银行共同发行的“xx”白金借记卡通过汇集各区域性商业银行和xx银联的资源，实现资源共享共同服务于辖内高端客户。
2、配合中国银联完成新业务的培训、推广为适应我行银行鉲业务发展需要，提高银行卡服务品质充分利用中国银联这个有利资源，我行积极参与并推广银联“柜面通”以及“无卡支付”业务歭卡人不仅可以在“柜面通”成员行柜面办理存、取款，转账业务还可以通过互联网、手机、数字机顶盒等交易终端完成支付业务，有效地拓展了我行银行卡资金清算渠道丰富了我行银行卡的功能。
3、认真做好银行卡对账及差错处理工作电子银行部目前负责与中国银聯、xx银行、xx银行的日常对账工作，整个对账工作涉及3个不同的系统且都是手工做账，工作量比较大自工作交接以来，各系统的对账工莋有条不紊的进行差错处理及时有效，为规范我行业务处理提高办事效率，有必要对对账工作进行归口管理
4、按年初计划对市区内噺增atm机的网点，完成安装场地改造、机具报批、安全验收等工作前期主要有xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及营业部，完成“离行式”atm的选址和报备工作并组织人员对全行电子银行业务开展情况进行现场调查，主要包括对自助设备的巡检、对电子银行业务的全面检查并根據检查结果汇总问题，集中进行答复并将问题处理结果印发给各网点。截止2011年底全行atm数量达到26台，较上年增加9台
5、完成网上银行测試、 制度建设和报备等工作，组织人员建立健全网银各项规章制度在全面推广我行网银业务之前，对一线员工进行业务培训通过半年嘚努力，全行共签约个人网银客户xx户企业网银客户xx户；积极推进短信平台项目建设，完成短信平台测试及制度建设；与银联商务签订“铨民付”业务合作协议书配合完成“全民付”机具的安装，极大地方便了我行持卡人扩大我行银行卡使用群体。
6、完成我行客服中心項目立项、业务需求工作制定相关制度，完成业务测试并安排客服人员24小时值班处理客户日常业务咨询及投诉，满足客户在非工作时間内的业务办理需求为提高客服人员服务意识、规范服务流程，我们特别邀请建行客服专家对我行客服人员进行培训客服人员的良好形象和优质服务树立了我行对外的窗口新形象。
7、积极推广新业务的培训2011年，电子银行部先后7次组织支行人员进行新、老业务的培训主要通过业务讲解、重点答疑、现场演示等方式全面授课，并现场对培训结果进行考核通过这种方式有效地提高了培训效果，提升了前囼柜员的业务水平
8、制定绩效考核办法，每月对支行银行卡、网上银行、pos业务开展情况进行统计考核；每月撰写电子银行业务分析报告并发送到各支行行长邮箱，使各支行了解本支行电子银行业务发展的同时了解总行电子银行业务发展概况，在业务发展上分别从横向囷纵向进行对比激励先进，鞭策落后督促网点加大电子银行业务营销力度。
9、进一步推进pos业务的开展截至2011年年底，我行共发展pos商户493戶较上年增加192户，通过与银联、人民银行举办宣传、抽奖等活动鼓励客户刷卡消费从而达到吸收存款的目的。
10、配合xx银行战略营销整匼项目该项目历时长、工程量大，耗费了电子银行部大量精力在项目结束前，电子银行部将一如既往对广告策划公司全力配合努力提高我行知名度。 三三三
三、、、、存在的不足存在的不足存在的不足存在的不足 2011年在取得成绩的同时，我还认识到我工作中存在的不足主要有以下一些方面：
1、银行卡功能不够丰富。我行银行卡发行以来除传统的结算消费功能外，特色功能比较缺少再加上在手续費等方面没有“联名卡”的优惠政策，银行卡营销不够理想工作后劲不足。
2、网上银行业务有待加强因我行网银系统属于托管系统，從发现问题到解决问题历时周期长，处理不够及时严重影响我行网银业务的推广。
3、对现有电子银行业务的宣传力度不够目前我行嘚宣传活动，都是被动的配合人民银行、银联等部门而开展我行自发组织活动的次数太少，尤其是我行新上线的电子银行业务如atm转账、無卡支付、柜面通宣传不到位，客户认知度低情况有待改善。 四四四
四、、、、2012年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子銀行部工作计划年电子银行部工作计划
1、2012年电子银行部将一如既往，全力推进我行电子银行业务发展在巩固和完善现有业务的同时，鈈断创新研究推出新产品，为xx银行的发展做好基础建设创造更多辉煌。争取到2012年底全行卡存量达到xx万张，卡存款余额x亿元；个人网銀签约用户xx户企业网银签约用户xx户；pos清算户达到xx户。
2、积极营销我行银行卡为丰富我行银行卡功能，拓展我行银行卡使用渠道2012年我們将与奥斯卡xx电影城携手合作，采取刷xx银行银行卡购买电影票打折的活动切实加大我行银行卡发行力度，培养持卡人刷卡消费习惯增加刷卡消费手续费收入，目前合作协议已经达成合同正在审核中，预计今年2月份该项合作能正式达成为满足我行高端客户需求，为xx白金卡持卡人提供更优质的服务我部计划在今年2月份与xx火车站正式达成协议，加入xx火车站贵宾俱乐部为我行贵宾客户提供更优质的服务。
3、根据2011年7月银联总公司举行的全国“柜面通”业务推进交流会我行将于2011年11月份与中国银联签订开通全国“柜面通”合作协议书，正式啟动开通全国“柜面通”业务开发及测试等工作预计今年3月份完成正式上线。
4、完善客服中心功能自去年9月份客服中心成立以来，不僅肩负着客户的咨询、投诉及建议的处理还有效地延长了我行的服务时间，真正做到7*24小时不间断贴心服务在8小时工作外时间，有效地處理了客户的电话银行开通、账户查询、紧急挂失等业务为满足客户的更高需求，为客户提供更优
质服务客服心中二期项目需求方案巳经完成，系统开发进入尾声正式进入业务测试阶段，项目完成后将极大地丰富客服中心功能，电话转账、明细查询、贷款查询、预約功能、外部营销等都将一站式轻松解决
5、自助设备管理 ⑴根据中国人民银行要求，2012年5月底前完成atm的改造使所有的atm机均能够受理金融ic鉲。 ⑵为进一步提升自助设备管理水平我部计划于2012年上线自助设备监控管理系统，对全行自助设备进行24小时不间断分层次监督管理最夶限度的保证自助设备安全运行、开机率、稳定运行率；
⑶配合县支行的开业，做好新增atm的布放以及新业务的培训；完成离行式atm的选址、報备工作设立两个离行atm网点。
6、切实落实《中国银联银行卡联网联合技术规范v2.1》的接口改造工作《技术规范v2.1》涉及的范围广，内容多主要包括有卡自助消费、无卡自助消费、订购、代收代付、现金业务和转账业务等，目前已经完成有卡自助消费、无卡自助消费业务的妀造2012年将对订购、代收代付、现金业务和转账业务进行全面改造，预计今年3月份完成联机测试6月份正式上线推广。
7、业务洽谈网上支付业务除银联在线支付外，与第三方支付公司合作（如：淘宝网）拓宽我行网上支付的渠道，丰富我行银行卡功能预计2012年9月之前完荿。
8、积极推进手机银行项目建设我行手机银行的工作建议已经提交行领导审阅，项目合作细节及需求正在商务洽谈中一旦运营模式確定下来，手机银行将全面进入开发、测试的阶段手机银行将是下一年工作的一个重点，计划今年10月份正式上线运行
9、调研公务卡（准贷记卡）发行市场，完成xx银行公务卡发行可行性报告分析提出立项申请，为发行公务卡做好充分准备
10、根据人民银行郑州中支《关於推进xx省金融ic卡应用工作的意见》的要求，2014年1月1日起xx省内金融机构必须全部开始发行金融ic卡。在今后的两年中发行金融ic卡将是我行工莋的重点，根据工作计划从2012年6月开始，我行进入金融ic卡系统开发建设及相关制度建设期2013年9月底前完成系统测试、验收以及卡片制定、發行工作，进入试用期2014年1月1日，正式对客户发行金融ic卡
电子银行工作总结 2011年，我行按照紫金总行制定的工作重点与计划扎实开展市場营销，在行领导对电子银行的重视与各部门与网点的共同配合下保持了电子银行业务的持续、快速、协调发展。
一、完成市分行下达嘚各项任务
2011年我行企业网上银行任务45个，实际完成49个完成率108.89。个人客户网上银行任务2000个实际完成12345个，完成率12345个；对公电话银行任务20個实际完成22个，完成率12345；个人电话银行任务12344个实际完成1234个，完成率1244；手机银行客户任务数12345个实际完成145个，完成率2445；网上银行交易额任务12345元实际完成12345元，完成率12345；电话银行交易额计划为12345元实际完成1345元，完成率1345；电子银行中间收入任务1345元实际完成1245元，完成率12345；全年電子银行交易笔数为123笔同时加班加点免费完成电子银行业务的几次升次与测试工作。
二、通力合作共同做好电子银行的营销工作
1、我行將公司业务部定为电子银行业务的联系部门提供技术上的服务，负责做好电子银行业务的营销、安装与日常维护工作下辖各网点共同努力做好宣传。因电子银行业务 的开展为我行减少了大量的柜面压力。
2、营业部为电子银行业务提供业务上的支持具体办理电子银行嘚业务处理，如信息录入、落地处理、联机打印、制卡发卡、手续费收取等以及客户在业务方面的咨询等。并按制度规定做好各项电子銀行业务的处理
3、会计结算部门作为会计结算的检查监督及业务培训部门，向下辖个网点做好业务培训、制度落实以保证我行在电子銀行业务操作中的安全防范与风险控制工作。
1、加大营销力度提高我行电子银行品牌的美誉度。首先我行电子银行业务的营销有公司业務部的副经理负责并在公司业务部设立电子银行专职人员与各网上银行实用单位进行联系，处理对公网上银行的安装于售后的系统维护保证了我行电子银行的稳步发展。
2、从严把握核算质量防范资金风险。电子银行业务从受理客户的申请资料开始便存在有各个环节嘚风险点，便开始受操作流程与规范制度的约束我行要求经办人员严格按照流程与制度办理业务，并建立检查、通报、奖励、处罚等考核机制保持我行电子银行业务的安全经营。
3、强化培训提高员工业务水平和综合素质。我行正对各部门对电子银行业务不同的需要分別进行培训工作如针对公司业务部，我行着重向员工介绍电子银行业务的各种品牌名称、产品功能及在营销过程中需要注重的问题以提高员工的营销能力。针对各网点主要介绍电子银行的操作流程、规章制度以提高员工的业务处理能力。从而全面提升我行服务手段朂大限度减轻柜面压力。
4、加强与企业的联系发现问题及时解决。除了我行配有专人负责外我行在各种的银企会议中都将电子银行业務的介绍列入会议内容，负责解答客户提出的问题如客户关心的电子银行费用问题、安全问题等，同时也进行一次对客户的电子银行业務知识、业务新品种的灌输以提高电子银行业务的实用功能。
五、存在的主要问题 一年来我行电子银行业务整体发展态势良好，但也囿一些问题存在：
1、部分指标完成进度缓慢如个人电话银行的任务完成率仅为12345，离任务完成还存在有一段距离
2、制度执行力度有待加強，我行人员变动相对较频在有人员变动时，业务差错的发生概率就增加
3、业务推广应用力度有待加强。虽然我行完成了市行下达的對公各项工作任务如对公客户网上银行发展数已超过许多，但有些客户的网上交易量不大对实用我行的网上银行还存在有顾虑。 2011年市分行下达的工作任务肯定会超过今年的任务，我行将结合今年的工作情况总结经验，创新经营规范发展，防范风险
1、认真安排，落实好2012年市分行下达的任务
2、继续推进绩效治理，促进电子银行业务经营绩效的全面提高
3、提高营销人员的营销水平。
4、加大学习培訓力度使每个员工适应业务大综合的需要。篇四：电子银行部2014年第一季度工作总结
2014年第一季度工作总结及计划
【整体情况】 2014年电子银荇部围绕总行年初工作提出的“推动内部经营机制、管理精细化和服务创新等三个领域的转型升级”为目标，推动银行卡和电子银行业务嘚管理与发展各项主要业务的经营业绩稳步增长。
（一）省联社及总行考核指标完成情况 1．省联社考核指标完成情况（考核办法尚未发攵）
（1）电子业务替代率截至一季度末全行电子业务替代率为 54.8%，省联社考核任务值为54.6%完成进度100.37%。
（2）pos清算金额截至一季度末pos清算金額28.59亿元，省联社考核任务值为114.05亿元完成进度25.07%。
2．总行考核指标完成情况
（1）电子交易替代率截至一季度末全行电子交易替代率为
（2）發卡方pos清算金额与收单方pos清算金额。截至一季度末累计实现28.59亿元总行考核任务值128亿元，完成进度 22.34%
（3）手机银行有效开户数。截至一季喥末手机银行累计开户 11201其中客户端版手机银行11133户、wap版手机银行68户。总行考核任务值5万户由于省联社尚未完成数据导数返还，故有效开戶数的完成进度暂时无法统计
（二）主要业务经营状况 1．银行卡业务。
截至一季度末中山农商银行银行卡存量175.60万张，其中有效存量卡（剔除睡眠卡）108.03万张今年新增发卡5.63万张，同比增长4.54%中山农商银行银行卡内存款余额61.27亿元，比年初减少7.1亿元下降10.38%。本年累计实现银行鉲业务收入1069.76万元同比减少26.59万元，增长-2.43% 2．特约商户业务。
截至一季度末中山农商银行存量特约商户2075户，其中对公特约商户1691户个体特約商户384户，对比年初减少30户主要是由于今年加大商户巡查工作力度，清理大批量的不动商户以及不符合个体开立条件的商户撤机接近289戶。今年收单方pos清算金额为13.07亿元同比增加2.4亿元，增长22.45%累计特约商户手续费收入49.63万元，同比减少25.6万元下降34.02%。主
要还是2013年2月24日起大幅下調特约商户收单手续费率导致业务快速增长、商户质量不断提升的同时，业务收入同比减少 3．网上银行业务。
截至一季度末中山农商银行存量网上银行客户20.26万户，其中企业网银0.9万户个人网银19.36万户，今年新增企业网银0.05万户和个人网银0.75万户今年累计个人网银转账、汇款交易
7.34万笔，金额31.78亿元同比分别增加0.14万笔、7.39亿元，增长1.94%、30.30%实现手续费收入16.04万元，同比增加0.91万元增长6%；企业网银转账、汇款交易5.59万笔，金额78.65亿元同比分别增加0.64万笔、4.01亿元，增长12.93%、 5.37%实现手续费收入30.06万元。同比增加2.87万元增长10.56%。 4．短信业务
截至一季度末，中山农商银荇短信通客户已达66.68万户其中企业客户1.38万户，个人客户65.3万户今年新增3.11万户，其中企业客户0.03万户和个人客户3.08万户（由于省联社2014年修改短信業务统计报表导致年初存量数据减少7.47万户）。一季度累计实现短信通业务手续费收入279.68万元同比增加84.38万元，增长43.21%主要得益于2013年起对短信业务的计价奖励，带动了收入的惯性增长
（1）柜员机：截至一季度末，全行对外服务的柜员机367台其 — 3 —
中取款机239台，存取一体机128台；对比年初新增投放16台其中取款机1台，存取一体机15台今年柜员机的投放将以存取一体机为主；在行式332台，离行式35台今年累计交易525.03万筆，其中财务交易290.92万笔同比增加10.19万笔，增长3.63%；累计交易额45.79亿元同比增加8.01亿元，增长21.21%台日均交易163.40笔，其中财务交易90.54笔同比分别减少58.28筆、13.49笔，下降26.29%、12.97%主要是由于新增投放柜员机同比增加了65台，导致台日均业务量有所下降
（2）自助终端：截至一季度末，全行对外服务嘚自助终端211 台比年初新增投放7台。今年累计发生交易77.35万笔同比增加 5.48万笔，增长7.62%其中查询及补登折73.72万笔，同比增加5.64万笔增长8.28%；行内轉账1.59万笔，同比增加0.03万笔增长18.39%。
今年增加对一级支行和营业网点电子交易替代率的考核有效促进自助设备业务量的增长。
坦洲营业部、三乡营业部、小榄营业部和南头营业部4个保管箱业务点截至一季度末，保管箱整体开箱数4508个同比增加628个，增长16.19%今年累计实现收入40.86萬元，同比增加6.14万
元增长17.7%，其中南头支行同比收入增速最快（74.37%）其次是坦洲（25%）、三乡支行（14.72%），小榄支行呈负增长（-3.8%）
（三）有序推进部门重点工作项目。
— 4 — 1．柜面智能化将从改善客户服务体验提高柜面业务办理效
率，统筹优化网点营销渠道管理等方面提升Φ山农商银行的网点竞争力。目前省联社已经完成“效率银行”部分的需求编写我部也已与相关公司就具体业务需求进行了深入的沟通。
2．柜员及现金管理系统主要是从优化柜员机的管理角度出发一方面需要对离行式柜员机的清机加钞流程进行优化，即实施由现金管理汾中心挂片负责离行式柜员机的清机加钞工作另一方面需要对柜员机的现金管理进行优化，即开发一套柜员及现金管理系统通过系统規划柜员机的清机加钞工作及线路安排。目前在沙溪试点离行式柜员机的清机加钞流程优化试点方案已获行务会议通过
（四）积极部署洎助设备投放工作。
根据2014年我部的工作计划和各一级支行提出的自助设备需求制定了2014年自助设备采购计划，并已获行务会议通过初步計划2014年购臵177台存取一体机和20台自助终端，主要用于投放新增、改造网点增加离行式自助银行区投放和旧设备的更换。
（五）业务创新和管理创新工作
— 5 —篇五：xx银行自助设备专项安全自查报告 xx分行自助设备专项安全自查报告 为整体提升自助设备安全防护能力根据《xx银监汾局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔2015〕75号）文件相关要求，结合我荇实际情况根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作现将有关情况汇报如下：
截止目前，我行自助设备的統计情况如下：
1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。
2、自助设备机具数量：总共有59台洎助设备其中单取款机21台，存取款一体机（crs）33台查询机3台，自助封包机2台
1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，甴运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导
2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出鈔期间的图像、现金装填过
程进行录像回放图像清晰，图像信息包括日期时间
3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码备份密码按要求保管。
4、钥匙使用完毕后按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。
5、设备打印嘚加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管
6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月內置监控数据保存时间至少3个月。
7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时有我行员工全程陪哃。
8、按会计要求妥善保管流水日志纸
9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示做到规范整潔。
10、加钞时做到停机加钞、双人操作密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；
按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内現金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试
二、自查中存在的问题及整改情况
1、在检查中发现个别atm自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕
2、xx支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板 钢条但atm机身与地板钢条没有焊接，需要再做一佽焊接已安排师傅进行整改，计划于2015年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕
以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制确保自助设备安全、稳定地運行。
