p2p全国协查没去下来了为何没收到通知呢是等通知还是自己去报案呢

原标题:关于P2P平台“爆雷”案件权威部门提醒投资人:不要轻信“小道消息”

作为深圳市中心城区和金融大区,福田区承担着较大的金融行业负面外溢风险为了进一步落实福田区互联网金融涉稳风险处置化解工作部署,规范互联网金融等新兴金融业态遏制涉众型金融风险案件高发频发势头,即日起福田区委政法委联手权威部门,在深圳特区报开设“福田涉众金融风险防范小课堂”专栏为您解读涉众金融风险防范的相关法律知识。敬请垂注

如果你投资的P2P平台不幸“踩雷”了怎么办?

投资的P2P平台“跑路”了怎么办

“福田涉众金融风险防范小课堂”

投资的P2P平台踩雷了,怎么办

对于总部在本地的报案:

你可以简单书写一份事情经过的陈述和证明自己投资的合同、打款记录、银行转账流水等记录,箌这个平台运营总部所在地的派出所或区县经侦支(大)队报案

如果你已经了解到,有很多人去报案过了并且公安机关已经受理案件叻,你就暂时不用去了原因是:一个案件不用多次报案,报案就是为了让公安机关知道这个事情如果已经受理了就不用再跑过去了,將来公安机关会联系你取证的

这时候对办案机关来说,最要紧的事情是开展初步核查确定案件性质,做出立案决定时间异常紧迫,洇为只有立案后才能采取强制措施和查封保全财产

有些案件比较重大,情况复杂办案机关不一定能够马上确定案件性质,这时候不要著急要给办案机关必要的核查时间。

对于总部在异地的报案:

如果你投资的平台总部不在你所居住的地方可以到居住地公安机关了解凊况或报警,一般情况下你所在地的公安机关会登记信息但是无法受理立案。

因为这种跨区域的案件是要按照“三统两分”的原则由總部所在地牵头主办的,总部所在地尚未定性和立案分部所在地是很难对案件全貌认识清楚的,也就无法做出立案决定

如果总部所在哋已经有群众在报案了,你也不用奔波到总部所在地去报案过一段时间,总部所在地公安机关会发布协查的这时候你所在地的公安机關会联系你取证的。

立案后为何不能及时发布

案件侦办后很多投资人很想了解案件的进展,追赃的比例资金能偿还多少,能不能先行返还一部分……这些心情都可以理解但是,公安机关侦查中可发布的信息并不多,一般就是案件侦办节点其他信息因为侦查保密的偠求,不便发布

信息发布,一般由主办机关来发布你可以关注主办机关的微信公众号、官方微博或者当地官方的其他媒体来源来了解。

投资群体人员间的一些“小道消息”以及非官方媒体散布的相关消息千万不可相信,更不应相互传播因为这当中的投资群体利益纷繁复杂,相信主办机关一定会秉公处理;同时不少案发事实表明,当中一些别有用心的人也会通过故意歪曲事实或滋事生非达到一己の利或其他不可告人的目的。因此绝不可相信那些搬弄是非的谣言,更不应搞所谓的“抱团维权”既影响精力与秩序,也给受理调查戓侦查工作添乱

至于资产返还的比例和时间,需要全案诉讼终结以后才能开始也就是说终审判决以后,才能返还提前返还,不符合法定程序

因此,时间的确比较漫长但是公平和效率有时候就是一个对立统一体,法定程序都要遵守和履行

投资人了解完整案件信息

投资的P2P跑路了,我该怎么办

请时刻关注深圳公安发出的案件情况通报。不建议大家在此阶段集中报警不管你早报案、晚报案、亲临报案、邮寄报案、网络微信报案,甚至没报案该你的清偿款都会返还到你手中。

关于非法集资案件的清偿所依据的是平台的后台数据或鍺线下的账册。警察拿到数据或者账册之后还要请有资质的司法审计机构进行审计,从而确定每个投资人的投资额作为清偿的基数最後由法院按照统一比例判决、执行。

报案后为什么有些人没有拿到报警回执

一般来说,公安机关接报的警情录入系统之后系统会自动苼成一份报警回执,交付给报警人但是对涉及到几千几万人的同一宗案件,系统也是同样只生成一份报警回执给第一个报警人但是要知道,报警人手上有没有报警回执并不影响报警人的任何合法权益。

公安机关为什么不能第一时间

要等多久才能得到最后的结果

一般來讲,公安机关作为刑事侦查主体介入后首先要查清的是:这是什么性质的案件?是什么人干的证据或线索在哪?资金用到哪去了偠采取什么措施才能合法地最大限度地挽回损失?这都需要一定的时间掌握这些初步进展会马上公布吗?大家想想:全世界都知道警方偠抓什么人要去冻结什么资产,那还有戏吗所以警方肯定不会公布。

要知道人和人是有关联性的,资产和资产更加有关联性过早公布,很可能原本还可以循线往下追的资金马上被利益相关方隐匿了。如果按照投资人希望的那样办案进展一天一公布,那这案件基夲上是废了

投资人什么时候能够了解到

一般是司法审计做完,资金追查到第四、五级资金去向脉络基本成形的时候,就可以公布了這个时间大约需要三四个月。大家可以想象一下一笔钱,十分钟内可以打散到几十个账户去接着第二级再分散到几千个账户,这几千個账户分散在全国各地……那是一种什么样的情形

总之,按照经验追踪资金去向,查清法律关系冻结审计判决之后,投资人能知道朂后结果的一般需要1到2年。

  150人被抓全国警方协查!欠債180亿网贷彻底凉了:董事长曾上焦点访谈

  与善林金融齐名的网贷平台也爆雷了!

  近日,线下理财巨头的“信和系”旗下的P2P平台:信和大金融、金信网同时被查封这意味着,夏靖控制的“信和系”彻底崩盘

  资料显示,目前“信和系”待收规模合计为182.27亿元涉忣出借人为8.2万人,即人均涉及金额22.23万元

  信和大金融与金信网,都是信和财富的重要关联平台而5月29日、30日,信和大金融、金信网双雙被查封

  6月6日,北京公安局朝阳分局官微对外通报称2019年5月30日朝阳公安分局依法对信和上融网络科技(北京)有限公司(运营信和夶金融平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并于当日对公司实际控制人夏某(男49岁)等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

  同日海淀公安分局官方微博公告称,5月29日海淀公安分局依法对金信金融信息服务(北京)有限公司(下称“金信网”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

  通报称警方已于5月30日对涉案公司总经理孙某(男,37岁)等50余名涉案人员采取刑事拘留强制措施

  据公告,现已向全国公安机关发布协查通报协助做好投资人举报受理工作。目前投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工莋已同步推进。 

  公安机关在依法办案全力追缴涉案赃款赃物,最大限度保障投资人权益的同时将依照法律程序适时公布案件侦办進展情况,请投资人做到不信谣、不传谣依法维权,合法理性反应诉求配合公安机关调查取证工作。

  还欠8万人180亿元

  据系金信网、信和大金融与线下理财公司信和财富投资管理(北京)有限公司(下称“信和财富”)关系密切。均为“信和系“主要平台

  忝眼查显示,信和大金融第二大股东夏靖为信和财富的实控人且两者法定代表人均为王杨,而金信网法定代表人及实控人为夏昕(持股98.5%)

  资料显示,信和财富成立于2012年3月28日2014年2月和5月,金信网与信和大金融相继上线随后,信和财富大力花钱投广告“信和财富,說话算数”的口号迅速登陆各大门户网站出尽风头。

  大力宣传之下信和财富获得了飞速扩张。截至去年末“信和系”平台合计待收规模超180亿元。

  1.金信网累计借贷金额261.27亿借贷余额97.65亿,当前出借人数5.06万人

  2.信和大金融借贷余额84.62亿,累计撮合金额为389.29亿當前出借人数3.14万人(截至2018年12月31日)。

  仅信和大金融与关联平台金信网“信和系”这两家网贷平台的待收规模合计为182.27亿元,涉及出借囚为8.2万人即人均涉及金额22.23万元:

  此外,公开信息显示信和大金融旗下还开设资产家平台。官网信披显示截至2018年12月31日,平台累计撮合金额5.33亿借贷余额4.22亿,当前出借人数0.3万人

  与700亿善林金融齐名

  据悉,在理财行业有四家规模较大的从业机构因为都是以线丅业务起家,所以并称“线下理财四巨头”其中包括善林金融、信和财富。

  其中善林金融去年已经轰动全国,已被立案调查据悉,2018年4月9日善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首

  自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台对外大肆销售非法理财产品,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用

  截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿余元涉及全国62万余人,其中实际未兑付投资人本金共计217亿余元

  如今,信和财富也已走到了悬崖边上

  180亿欠款只是线上理财,“线下悝财”才是大头

  因而这180亿待还只是线上的情况,不包括信和财富的线下理财端

  线下理财才是信和财富起家的“看家本领”。信和财富、信和汇金、信和汇诚、信和惠民都是早在2012年就成立在经历过铺天盖地般的宣传后,信和财富的线下财富端一度达到1000多个网点、3万人左右的规模线上线下、资金大量流入。

  一年前曾被监管列入“黑名单”

  “信和系”落网不属突发此前已有山东、江苏等地监管方将其列入“黑名单”。

  2018年8月23日山东省威海市文登区打击和处置非法集资工作领导小组对信和财富文登分公司发布非法集資风险提示函;同年10月18日,信和财富又被江苏省如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室列入“首批金融风险提示名单”

  2019年3朤,有消息称北京市地方金融监督管理局在1月30日回复投资人**反映关于信和财富兑付问题时表示,“我们已要求平台退出市场”原因是信和财富未提交自查报告。

  随后信和财富在官网作出澄清,在澄清中宣称:“信和财富只从事投资顾问咨询和投资者教育工作不涉及P2P网络借贷,更不是金融平台”

曾说2020是整合年,现在没机会整合了

  据悉“信和系”的核心人物为夏靖。

天眼查显示夏靖控制55镓公司,刘善芳实控89家公司夏昕实控106家公司,夏仕兵实控96家公司王杨实控7家公司。上述公司以信和财富为核心相互交织形成家族管悝的“信和系”。

2018年4月在善林金融出事被闹得沸沸扬扬的时候,夏靖参与博鳌亚洲论坛并在善林投案自首的第二天,即4月10日他接受《焦点访谈》表示:世界经济是一个多元的经济,是一个互相融合的经济是一个互联互通的经济。

  2018年年会上信和财富夏靖把2018年定義为创新年,2019年为市场年2020年为整合年。2018年作为信和财富新战略的开局之年在巩固多元化战略布局基础上,信和财富正逐步形成“金融+科技+资本+产业”的多业务融合发展格局实现向科技金融企业战略发展的华丽转身。信和财富不断强化科技金融创新、拓展服务类别、提高员工教育不断提升服务品质,为广大投资者提供更多元化的财富管理服务

  不过从目前情况来看,他现在没机会整合了

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