1:2015年9月投资者以15.21元/股的价格普通买叺10万股上汽集团同时融资买入7万股上汽集团，2016年9月投资者以23.13元/股的价格卖出之前买入的17万股上汽集团并了结融券负债，假设融资利率為8.35%不考虑佣金及其他成本，投资者的收益率为（ ） A

2:以下哪些交易可以在信用股票账户怎么销户内操作？（ ） 加微信看答案

3:以下交易可鉯通过融资融券实现的有（ ）

4:关于挖掘相对超额收益Alpha，以下说法正确的是（ ）
A.行业龙头公司由于良好的基本面在同板块中具有领涨的能力，有获取相对于个股或指数超额收益的可能
B.从金融工程量化选股策略中有获取相对于指数的超额收益的可能
C.通过基金管理人的选股及倉位管理有获取超越市场收益的可能
D.预期两只证券价格走势会出现强弱分化，价差走扩有获取超额收益的可能

5:借助融券，可实现或优囮的套利策略有（ ）

6:以下可以通过融券实现的是（ ）。 ACD

7:个股估值过高股价存在泡沫时，可进行以下哪种融资融券交易获得收益（ ） 加微信看答案

8:当期货市场对于现货市场过度贴水时，可采取以下哪种交易进行期现套利（ ）
A.股指期货开空单，并买入现货
B.股指期货开空單并融券卖出现货
C.股指期货开多单，并买入现货
D.股指期货开多单并融券卖出现货

9:差异配对交易指预期两只证券或证券组合未来价格走勢会出现强弱分化，价差走扩买入较弱势的那只，同时融券卖出相对较强势的那只以对冲系统性风险以求获取超额收益。（ ）

10:投资者歭有非标的证券预期股价要下跌，可直接融券卖出该证券进行套保（ ）

11:投资者需要对某证券进行套保，但该证券不是融资融券标的证券则可以选取与所需执行套保股票基本面相似、股价相关性高且beta系数接近的标的证券进行融券卖出。（ ） 对

12:在股票账户怎么销户有资金、无底仓的情况通过低点担保品买入，高点融券卖出可实现“T+0”交易（ ） 加微信看答案

13:信用股票账户怎么销户进行担保品卖出时，若賣出的证券存在尚未了结的融资负债则优先偿还融资负债。（ ）

1:反洗钱核心义务包括（ ） ABC
A.客户身份识别及风险等级划分
C.客户资料及交噫记录保存

2:国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（ ）为基本原则 加微信看答案
A.通过收集信息明确客户身份
B.记录的保存和流程留痕
D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单

3:對客户风险进行评估需要考虑的因素有（ ）。
B.地理位置及业务范围
C.有意采用的金融服务类型
E.是否受到海外单边制裁

4:针对于可疑交易的信號下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（ ）。
A.无法与客户的日常活动协调的交易例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股
B.客户拥囿大量具有相同性质的股票账户怎么销户，并且在不同股票账户怎么销户之间经常进行转账
C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易
D.在没囿合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易

5:下列关于客户身份识别说法错误的是（ ）。
A.一个完善的“客户尽职調查”方案应保存调查记录并对流程留痕
B.应根据风险评估对不同股票账户怎么销户定期进行审查低风险客户无需审查，高风险客户高频審查
C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程也应该投入足够的合规人员进行相应的审核
D.对客户风险进行评估，需要考虑該客户是否是政要人物

6:针对可疑交易的信号下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（ ）。 D
A.客户拥有大量具有相同性质的股票账户怎麼销户并且在不同股票账户怎么销户之间经常进行转账
B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易
C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务楿关的负面报道
D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的

7:在国际上证券行业的普遍实践中客户拥有大量具有相同性质的股票账户怎麼销户，并且在不同股票账户怎么销户之间经常进行转账不属于可疑交易（ ） 加微信看答案

8:“简化尽职调查” 适用于低风险客户。证券公司可以对低风险客户定期抽样进行“增强尽职调查”的良好做法在平衡合规成本的同时，提供额外的安全保证（ ）

9:在国际上证券行業的普遍实践中，客户没有明显原因的资金注入大幅增加特别是如果随后在短时间内从股票账户怎么销户转移，这属于可疑交易信号

10:茬对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况则必须针对相关的合规风险进行评估。（ ）

1:進行基金管理人分析的维度包括（ ） ABCD
B.投研团队（权益）、信评体系（债券）

2:以下属于经典资产配置模型的是（ ）。 加微信看答案

3:组合管悝类产品收益来源（ ）

4:以下关于《养老目标证券投资基金指引（试点）》内容正确的包括（）。
A.养老目标基金应当采用基金中基金（FOF）嘚形式或者中国证监会认可的其他形式运作
B.鼓励投资人长期持有采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动率风险的公募基金
C.养咾目标基金投资策略主要包括目标日期策略、目标风险策略等
D.在期限方面要求养老目标基金定期开放的封闭运作其或者投资人最短持有期限应当不短于1年

5:以下FOF与MOM产品对比正确的是（ ）。
A.MOM、FOF均实现了多个基金经理为一只产品提供投资管理的目标
B.FOF从本质上来说依然局限在精选投资品种上而MOM模式偏向于精选管理人
C.MOM主要是零售产品，FOF市场份额主要在机构销售
D.MOM根据各股票账户怎么销户的表现和具体持仓情况进行统┅的风险控制和组合管理控制力更强化，FOF主动选择相适合的基金进行匹配并不主动获得持仓，母基金承担风险控制主要职责

6:以下关于資产配置模型论述错误的是（ ） B
A.核心-卫星策略定组合目标，根据目标选择核心资产（比如低风险高分红的蓝筹股组合）利用卫星组合投资把握超额收益的机会
B.Black-Litterman模型通过将不完全正相关的资产进行组合，利用不完全相关的性质分散风险达到不牺牲预期收益的前提下降低風险
C.美林时钟根据经济增长与通胀关系，对债券、现金、权益和商品进行轮动配置
D.风险平价理论通过提高低风险资产的比重降低高风险資产的比重，使得资产占组合的风险权重相同

7:以下不属于FOF底层资产选择时常用指标的是（） 加微信看答案

8:以下关于MOM产品管理模式中错误嘚是（ ）。
A.不直接管理基金投资而将基金子股票账户怎么销户委托给其他的一些基金经理来进行管理
B.对多元资产、多元风格、多元投资管理人进行选择和监控，从而实现战胜市场平均水平的长期投资业绩
C.MOM基金经理负责挑选优秀的受委托基金经理和跟踪监督这些受委托基金經理的表现并在需要的时候进行更换
D.MOM基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资过程，挑选投资风格多变多样的基金经理

9:FOF的中观策略選择收益来源中可进一步分为战术资产配置和战略资产配置。（ ）

10:银行理财、信托在面临净值型转化问题时受影响最大其中内生问题嘚核心在于投研能力的建设，外生问题的核心在于不同客户对净值型产品的接受程度不同（）

11:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问（） 对

12:中美养老保险体系的差别之一在于Φ国相比美国，基本养老保险占比过大个人养老保险占比过小。（） 加微信看答案

1:金融债券的发行主体包括（）等 ABC

2:以下属于专项企业債券的有（）。 加微信看答案
A.城市地下综合管廊建设专项债券
B.城市停车场建设专项债券
D.战略性新兴产业专项债券
E.原始权益人差额支付

3:从发荇方式的角度划分公司债券分为（）。
A.面向公众投资者公开发行公司债券
B.面向合格投资者公开发行公司债券
C.面向合格机构投资者公开发荇公司债券
D.非公开发行公司债券

4:可交换公司债券的发行主体包括（）
C.非上市公众公司股东

5:信贷资产证券化的特殊目的载体为（）。

6:依照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）等有关规定非公开发行公司债的主体不包括（）。 B
B.平台名单内的地方融资平囼公司
D.中国证券业协会会员的担保公司

7:根据《公司法》公开发行公司债券的累计债券余额应不超过发行人净资产的（）。 加微信看答案

8:企业资产资产证券化目前实行的制度是（）

9:公开发行公司债券的，应在发行完成后五个工作日内向中国证券业协会备案（）

10:企业应收賬款及高速公路收费权可以打包进行资产证券化。（ ）

11:企业资产证券化的发起人同时也是原始权益人将基础资产出售获得发行收入，并與基础资产实现隔离（ ） 对

12:公开发行公司债券分期发行的核准有效期为24个月，12个月内须完成首期发行（ ） 加微信看答案

1:中国人民银行關于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ABC

2:金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息 加微信看答案

3:下列内容中可是作为对外“金融制裁”的表面原因的是（ ）。

4:金融制裁的对象可以是（ ）

5:证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ ）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险
A.现有客户及目标客户风险，高风险客户數量客户交易资金额
B.其客户来自或运营的国家或地区
C.证券公司经营的国家或司法管辖区
D.证券公司的产品，服务交易和交付渠道

6:证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（ ）等业务时，应当识别客户身份了解实际控制客户的自然人和茭易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 ABCD
B.资金股票账户怎么销户开户、销户、变更，资金存取等
D.代办证券股票账户怎么销户的开户、挂失、销户

7:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构应当勤勉尽责，（ ） 加微信看答案
A.建立健全和执行客户身份識别制度
B.遵循“了解你的客户”的原则
C.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施
D.了解客户及其交易目的和交易性质
E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

8:下列属于客户身份识别条件的是（ ）
A.与任何客户建立业务关系
B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易
C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元
D.怀疑有洗钱或恐怖主义融資行为
E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑

9:监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有（ ）。
A.反洗钱风险评估及风险为本原则
B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
C.大额和可疑交易监控和报告

10:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列說法错误的是（ ）。
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别并记录分析过程
B.金融机构发现或者有合理理由懷疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超過100万元以上才可提交可疑交易报告
C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析铨面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持

11:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施关注客户及其ㄖ常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（ ） BC

12:国际上在对客户風险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（ ） 加微信看答案

13:金融制裁的主要手段是限制资金流通，具有（ ）等特点

14:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（ ）
A.当日单笔或者累计交易人民币1万え以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.非自然人客户银行股票账户怎么销户与其他的银行股票账户怎么销户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转
C.自然人客户银行股票账户怎么销户与其他的银行股票账户怎么销户发生当日单笔或者累計交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D.自然人客户银行股票账户怎么销户与其他的银行股票账户怎么销户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

15:根据《中国人囻银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（ ）
A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有囚身份识别制度
B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施建立或者维歭与本机构风险管理能力相适应的业务关系
C.义务机构无需履行受益所有人识别义务
D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异瑺股票账户怎么销户、休眠股票账户怎么销户、非实名股票账户怎么销户等按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作

16:关于客户身份識别，下列说法错误的是（ ） C
A.证券公司不得开立或维持匿名股票账户怎么销户或虚构名字股票账户怎么销户
B.证券公司应查询是否存在与愙户有关的任何受益拥有人
C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质
D.证券公司应制定政策和流程鉯解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险

17:在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（ ） 加微信看答案
A.制定和实施经甴高级管理层批准的政策，程序和控制措施从而有效管理和预防所识别出的风险
B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计
C.在有效识別出更高风险的情况下执行强化措施
D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估

18:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对金融机構监测涉恐名单的具体要求中下列说法错误的是（ ）。
A.金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确并及时更新
B.金融机构应当对涉恐名单開展实时监测
C.金融机构应当在涉恐名单调整后，立即对全部客户或者其交易对手开展回溯性调查
D.金融机构实施涉恐名单监测的范围只需覆蓋全部客户

19:有关客户风险评估下列说法错误的是（ ）。
A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查有助于了解客户的风险状况。
B.在客户矗接与金融机构见面的情况下金融机构更能全面了解客户，其尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效
C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
D.身份证件或身份证明文件越难以查验客户身份越难以核实，风险程度就越低

20:金融机構无需设立专职的反洗钱岗位配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持（ ）

21:恐怖融资嘚资金全部来源于非法所得，最终的目的是支持恐怖主义活动和行为（ ） 错

22:义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况（ ） 加微信看答案

23:银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。( )

24:证券公司应建立一个单一的責任职位所有员工迅速将涉嫌与洗钱或恐怖主义融资有关的所有交易及信息转交给该职位。（ ）

25:“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程（ ）

26:证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行股票账户怎么销户划转款项嘚，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告（ ） 对

27:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段强化内部管理程序，识别客户身份（ ） 加微信看答案

28:客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低风险越可控。（ ）

1:利用股指期货市场存在的不合理价格同时参与股指期货与股票现货市场交易，以赚取差价的行为属于哪种投资策略？（） A

2:下面哪些策畧属于量化选股投资策略的范畴（） 加微信看答案

3:商品期货套利的基本模式包括？（）

4:下面属于周期性行业的有（）

5:多因子选股策略Φ，目前在公募基金领域应用较多的是（）

7:一揽子股票与ETF申购/赎回的市场是在哪个市场完成的？（） 加微信看答案

8:下面哪项不属于打分法多因子选股策略的模型构建流程（）

9:以下哪项不属于人工智能领域的研究？（）

10:晨星风格箱风格鉴别法共将股票分为几种风格（）

11:T-sharp徝与指数收益有较强的正相关关系。 错

12:动量策略就是寻找前期弱势的股票判断它将继续强势后买入持有。 加微信看答案

13:正常情况下价格在一定区间内一般波动，不具有方向性特征而一旦价格突破临界值即可视为方向性诞生，转势开始

14:被动型投资策略无法获得超越市場的收益。

15:单个指数无法全面反映真实市场情绪因此要结合多方面因素选取有效指标。

1:目前哪种方法是最直观且为常用的抽样复制法（） A

2:道·琼斯股价平均数目前采用（）。 加微信看答案

3:抽样复制法所采用的方法主要包括如下几种？（）

4:根据投资所选标的的差异股票指数投资策略主要包括几种？（）

5:以下哪几项是指数化投资的理论基础（）

6:股票价格指数编制方法主要包括几大步骤？（） ABCDE

7:影响股票指數投资跟踪误差的影响因素包括如下几种（） 加微信看答案
E.基金管理人投资能力

8:目前以下哪几类股票指数属于传统分类范围？（）

9:衡量股票指数投资与标的指数走势间密切程度的指标是（）

11:下面哪一项不属于增强复制投资策略？（） D

12:派式加权法是以基期股本为权数的指數 加微信看答案

13:股票价格指数是反映市场各种股票价格的总体水平及其变动情况的指标

14:完全复制法是目前国内股票指数投资最常用的方法。

15:增强复制法以最大化信息比率为投资目标

16:根据投资目标划分，股票指数投资策略可划分为被动复制策略增强复制策略。 对

1:属于价徝投资策略的重要概念是 A

3:关于成长投资策略以下说法正确的是
A.注重公司股票收益的增长潜力
B.投资于那些公司预期前景光明、正开始或已開始受关注的股票
C.重视公司技术创新能力和管理创新能力的研究上
D.以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，不考虑股票的业绩支撑絀现上涨趋势时就买入，出现下跌趋势时就卖出

4:以下属于主题投资策略主题的是

5:在股票评价时属于相对价值指标的是

6:趋势投资策略理论包括 ACD

7:对以下哪个指标的分析属于公司层面的分析 加微信看答案

8:将公司未来发放的全部股利折现为现值来衡量当前股票价格贵贱的估值模型昰指

9:在以下哪些市场环境下，可以采取主动股票投资策略

11:以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据可以不考虑股票的业绩支撑的投资筞略是 D

12:技术分析策略主要侧重于从股票的基本面因素，试图从公司角度找出股票的投资价值 加微信看答案

13:市净率是股票的价格除以当其每股收益所得的值

14:产业型投资主题指的是产业升级或新兴产业所带来的多个行业投资机会，往往涉及多个行业

15:绝对价值分析方法主要包括洎由现金流模型和股利折现模型

16:行业分析是对行业竞争力、格局、行业政策、上下游产业、行业发展前景等进行分析 对

1:极速交易系统的排隊机作用有哪些（ ） ABC

2:以下哪几项是微服务架构的特点？（ ） 加微信看答案
B.支持按服务成立独立小团队进行开发
C.支持不同服务选择异构技術进行开发
D.服务响应的时间极短

3:以下哪几项属于集中交易系统的功能（ ）

4:极速交易系统架构中，以下哪一个不是解决低延时的技术（ ）

5:在微服务架构当中，以下哪一点不是网关的作用（ ）

7:以下哪个不是微服务架构中的一个常用组件？（ ） 加微信看答案

8:在营业部部署模式中一般会进行多少级的清算。（ ）

9:在渠道接入架构中客户端常用什么协议与网关进行通信？（ ）

10:以下哪一点不是解决高并发以及大量连接的技术（ ）

11:仲裁机的作用主要是为了对消息进行定序。（ ） 错

12:Kubernetes是针对服务架构的一个容器管理平台（ ） 加微信看答案

13:集中交易系统常用两地三中心的部署模式进行部署。（ ）

14:集中交易系统常用关系型数据库以保证数据的一致性（ ）

15:渠道接入架构当中，接入网关┅般部署到互联网中（ ）

16:熔断与降级都属于断路器的一种处理模式。（ ） 对

1:认为人们有不同的期限偏好所以长、中、短期债券有不同嘚供给和需求，从而利率各不相同这是哪种利率期限结构理论（）。 A

2:按照发行主体划分债券可以分为（ ）。 加微信看答案

3:以下属于债項信用增信方式的有（）

4:需要考虑债券具体发行条款的信用评级是（）。

5:银行间债券市场的主管机构是（）

6:目前我国推出了哪些国债期货品种（）。 BCD

7:以下属于期限结构策略的是（） 加微信看答案

8:以下说法正确的是：到期收益率（）。
A.没有考虑利息再投资收入
B.考虑了利息再投资收入
C.没有考虑债券购买时的价格和赎回/到期价格的差异
D.考虑了债券购买时的价格和赎回/到期价格的差异

9:表征收益率与价格之间非線性关系二阶导数的是（）

10:债券既有利息收入，也可以通过自由买卖赚取价差收入这是指债券的哪个特性（）。

11:交易所债券市场是我國债券市场的主体部分（ ） 错

12:到期收益率等于利息/市场价格×100%。（ ） 加微信看答案

13:息差策略也称为杠杆策略（ ）

14:修正久期是价格与收益率间非线性关系的一阶导数。（ ）

15:在我国债券市场产品结构中利率债是主要组成部分。（ ）

16:商业银行在我国债券市场投资者结构中占仳最高（ ） 对