人行反洗钱评级结果岗位优化措施与建议

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基层人行反洗钱执法检查的难点與建议

摘要:现阶段我国基层人行反洗钱执法检查存在着反洗钱人手不足、

被检查对象范围狭窄、手工检查效率低下、缺乏明确的实施细則、检

查效果不理想和处罚力度不够等难点

监督检查金融机构执行反洗钱的规定情况是人民银行的法定职

反洗钱执法检查是人民银行发現金融机构反洗钱过程中存在的

问题和不足的重要途径和方法,

是人民银行履行反洗钱职责的重要环

节现阶段我国基层人行反洗钱执法檢查尚存在诸多难点亟待解决。

、反洗钱执法检查面临的难点与问题

基层人行反洗钱人手不足

在省会中支以下一级的中支,

反洗钱机构尚处于缺位状态

大多数基层人行反洗钱工作都是由会计结算部门的一至两人兼职担

任,难以确保反洗钱的专业性、经常性和主动性同時,反洗钱工作

它要求工作人员和检查人员不仅对经济、

还要知晓国内外法律法规

人员能达到此要求的实在为数不多。

从检查客体看被检查对象范围过于狭窄。

《中华人民共和国反洗钱法》

尚未正式实施前所进行的反洗钱

执法检查都未将保险公司、

证券公司、信托投资公司、期货经纪公司

等非银行类金融机构的人民币业务纳入执法检查的范畴

从检查的依据看,反洗钱法律法规体系尚不健全检查人员判

我国尚未颁布反洗钱执法检查的实施细则,

省会中支制定了《反洗钱现场检查操作规程》这些规定主要对检查

程序、内容、方法作了夶致规定,检查人员判定可疑交易的依据是现

但现有法律法规界定很模糊

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条规定中国人民銀行有权对金融机构以及其他单位和个人

的下列行为进行检查监督:

执行有关反洗钱规定的行为。

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