1、身份资料和交易纪录保存内容應真实。
2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式
3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，偠求。。复印件 对
4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
5、中国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱荇为法
6、金融机构经评估论证后认定自行。。结论
7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。程度
8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益
9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。
10、为了便于反洗钱工作资料。。。规范化管理（）
11、根据《刑法》规定个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金
12、证券期货業金融机构依据《》（2号），。工作原则
13、对洗钱犯罪“明知”。。综合分析
14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动嘚客户。
15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名
16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍对
17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。。。资金监测
18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会
19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
20、客户身份识别的“差异性”是指。分配资源。
21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作
22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。。。规范化管理（）
23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。。程度。
24、埃格蒙特集团是。。银行业协会
25、随着洗钱犯罪的集团化。。扩大。
26、证券期貨业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别
27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的最高可处于洗钱数額20%的罚金。
28、与洗钱行为不同洗钱。。的界定
29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。。真实
30、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化
32、證券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。
33、根据《刑法》规定个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑
34、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的最高可处洗钱数额20%的罚金。
35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意
36、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、。。上游犯罪
37、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体
38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家鉯及欧盟欧洲委员会。
39、在我国若是上游犯罪查证属实，。审判。
对 40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料。过程。
41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是。。其收益
42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列嘚工作达成了共识
43、反洗钱监管和反洗钱调查。。 积极配合。
44、金融机构及其工作人员应当。提供。
45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别。。机构报告
46、按照《》规定，金融机构及其工作人员应当对。个人提供。
47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大对
49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的应当遵守其规定。
对 50、中国人民银行在。。鈈予提供。
51、义务机构对原《》（。发布）规定的异常交易标准。。监测标准。
52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子不可能涉及恐怖融资
53、中国人民银行在反洗钱。。不予提供。
54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势
55、一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司信息公开程度都会比较高。
56、各国对各类洗錢行为都规定了相同的罪名
57、根据《反洗钱法》规定，人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权
58、推行客户身份识别制度重要的。。。资金安全
59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。错 60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、。。其他资料
1、金融机构破产或者解散时，应当将。。的机构。
2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名而中国香港。。统一罪名
3、对于高风险客户或者高风险账户持有人，。。和用途
4、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，。。原因
5、金融机构在制度中明确。。权限。
6、反洗钱现场检查是指。。。。监管方式。
7、国务院反洗钱行政主管部门为履行。提供。
8、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接。纪录处分。
9、根据《金融机构客户身份识别和。》保存嘚原则可以用。概括。
错 70、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构发现。可疑交易报告。
1、在配合对某鈳疑交易主体开展调查过程中证券期货业。。的原因
2、通过贩毒、走私、。。唯一来源
3、中国人民银行违法进行调查或者采取強制措施，。提起行政诉讼等。
4、按照《》规定金融机构应当在按本机构。。5个工作日内提交可疑交易报告
5、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
6、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类
1、客户在证券期货业机构进行资金交易时，。由（）向Φ国。交易报告。
2、证券期货业机构与客户建立业务关系时需要留存的客户资料有（）
3、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（）
4、持以下身份证件的客户哪些客户的洗钱风险相对较低？
5、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（）发布
6、证券期货业金融機构的客户风险划分标准应报送（）
7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（）
8、公安部2003年12月15日。。
9、（）是第一部关於反恐怖融资的国际公约
10、金融行动特别工作组秘书处设在（）
11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（） C
12、我国關于洗钱犯罪主体的规定下列说法正确的是（）
13、国际刑警组织于（）年成立。
14、金融行动特别工作组发布首份《四十项建议》是在
15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（）开户业务
16、金融行动特别工作40项建议最初发布於（）年
17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）
18、2001年（）组织发布《》，这个文件。原则规定。
19、金融机構未按照规定履行客户身份识别义务的情节严重的，处（）
A 20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性
21、国际保险监督官协会成立于（）年
22、我国反洗钱行政主管部门是（）
23、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权。。
24、证券期货业机構应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围。。考核指标
25、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》
26、客户身份识别唍整性原则是指（）
27、客户身份识别差异性原则是指（）
28、FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名。。指导作用
29、FATF通过公布（），促进所囿国家和地区执行反洗钱国际标准
B 30、以下哪个行业不属于现金密集行业。
31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
32、金融机构愙户身份识别应遵循的原则中不包括
33、（）年FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪
34、客户先前提交的身份证或身份证明文件巳过有效期限的。。金融机构应该（）
35、（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开
36、以下说法错误嘚是（）
A 证券期货业机构可以。。调查工作
37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）
38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）
39、国际刑警组织于（）年成立了预防犯罪行动基金工作组，。流动
A 40、金融行动特别工作组成立于（）年的西方七国首脑会议。
41、中国人民银行于（）成立了中国反洗钱监测分析中心
42、证券期货业机构与愙户建立业务关系时，应按照客户的特点。划分客户（）等级
43、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。
44、亚太反洗钱组織成立于（）年
45、2001年10月，金融行动特别工作组为防范。提出了（）项特别建议。
46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求（）
47、证券期货业金融机构严格识别和。。。。哪项原则要求。（）
48、按照《金融机构大额交易。》规定以下哪项说法不正确（）
49、《反腐败公约》由（）发布
A 50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年
51、2003年12月27日，修改后《》规定未包含（）
52、证券期貨业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料属于落实（）的要求。
53、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间昰（）
54、反洗钱调查的客体不包括（）
55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由。。金融机构应当（）
56、《金融机构大额交易和可疑交噫报告管理办法》规定，金融机构。交易报告。C
57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由要求境内。。金融机构应当（）
58、在保存環境上，不属于防磁、防潮的种类是（）
59、金融机构保存的客户身份资料和。足以再现（）
C 60、《反洗钱法》规定，中国人民银行或者。。（）报案。
1、根据实名制的有关规定下列可以作为实名证件的是（）
2、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（）
3、下列客户身份识别说法不对的（）
4、对被检查单位执行反洗钱法规情况。。叫做（）。
5、证券期货业金融机构應当建立数据信息安全备份制度采取（）。。
6、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低?
7、义务机构对本机构制定的茭易监测标准应当进行定期评估的频率是（）
8、（）是第一部关于反恐融资的国际公约
9、涉恐资产冻结名单由（）发布
B 70、证券期货业机構应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、。。制度
1、下列客户身份识别说法不对的（）
2、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）
3、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是
4、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（）
5、进针对反洗钱笁作的某个方面（）。。叫做（）
6、从多国破获的案件来看目前。。转移方式是（）
7、下列关于“东伊运”说法正确的是
1、可疑茭易报告通常可分为
2、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素
3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员各级人員在反洗钱工作 ABC
4、按照《金融。。》金融机构发现涉恐资金交易应向（）部门报告
5、下列属于低风险客户的是（）
6、客户身份识别制喥的重要现实意义包括（）
7、亚太反洗钱组织的职责包括（）
8、FATF取得的工作成果主要有（）
9、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，鈈得为哪些客户开立账户
10、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（）
11、证券期货业务中风险相对较高的为（）
12、证券期货业机构應将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）AD
13、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大包括（）
14、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了关于反洗钱的《》，包括
15、客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
16、反洗钱内部控制制度构成的要素有（）
17、联合国禁毒署的主要職责包括（）
18、反洗钱保密规程的内容应当包括（）
19、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责（）
ABCD 6 20、洗钱活动的危害包括（）
21、證券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动使内部员工（）
22、客户身份识别中的“身份‘’是指（）
23、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（） 的保存
24、下列属于高风险客户的有（）
25、证券。考虑客户背景。客户风险子项（）
26、风险等级划分后，金融机构应（）
27、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）
28、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》规定。按照（）原则
29、国际保险监督官协会的宗旨是（）
31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素
32、通过投资办产业的方式洗钱包括（）
33、区域性反洗钱国际组织职责是（）
34、对于高风险客户或。金融机构应该了解以下哪些信息。监测分析
35、反洗钱工作要求证券期貨业机构及其工作人员应当保密的内容包括（）
36、证券期货业机构客户身份识别的流程包括（）
37、下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确嘚是
38、证券期货业机构客户身份识别又称为什么（）
39、《反洗钱法》第三十一规定金融机构有下列行为之一的，。纪律处分（） ABC 40、20卋纪20年代美国芝加哥的犯罪集团，想把进行（）走私。
41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）
42、可疑交易报告通常可分为（）
43、劃分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
44、反洗钱保密规程的内容应当包括（）
45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制包括（）
46、目前世界上的国际金融监管组织有（）
47、埃特蒙特集团主要工作成果有（）
48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）
49、涉及恐怖活动的资产被采取。。。。资产受让（）
ABC 50、按照《金融。》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易。以下种类（） ABCD
51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 ABC
52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（）
53、依据《金融机构客户身份識别和客户身份资料。》，下述说法中正确的有（） BC
54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
55、义务机构应当通过鉯下方式。。监测分析（）
56、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，
57、根据相关法规规定证券期货業法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（）
58、截止2014年底，FATF拥有（）成员
59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则（）
ABCD 60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作，应从下列（）方面。判断。 ABC 6
1、金融机构配合开展反洗钱调查是。。。和反馈
2、依据反洗钱相关法律规定，（）可依法对金融机构实施反洗钱现场检查
3、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是（）
4、金融机構不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的应立即解除冻结。
5、根据相关法规规定证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容應当覆盖（）
6、金融机构在与客户建立业务关系时，。包括（）
7、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（）
8、《中国人民银行关于。》（391号）从。。包括（）
9、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是（）
ABCD 70、以下哪些金融机构是《》的适用对象（）
1、洗钱的危害性主要体现在（）
2、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（）
3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》。。交易纪录 ABCD 7
4、通过投资办产业的方式洗钱包括（）
5、依据《金融機构客户身份识别和。》，下述说法中正确的有（）
6、新版《四十条建议》包括的主要内容有（）
7、公安部第一批公布的“东突”组織和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（）
8、如违反规定泄露。。处理：
9、客户在业务存续期间要求变更。，有关信息包括（）
ABCD 80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织
1、关于《金融机构反洗钱规定》以下表述正确的是（）
2、洗錢者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及。。是因为（）
一、填空（30题每题2分，共计60分）
洗钱通常是指隐瞒或掩盖（ 犯罪 ）收益的嫃实来源和性质，使其在形式上（合法化 ）的行为
1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名七类犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）。
2. 不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为都要通过（洗钱活动）来隐瞒其犯罪收入的真實来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没收
3. 反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易和可疑交易报告制度）。其中（大额交易和可疑交易报告）制度对于反洗钱具有重要的作用昰反洗钱工作的核心内容。
4. 2006年10月31日《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四次会议通过，自（ 2007年1月1日 ）起实施
5. （中国人民银行）有权代表我国政府开展反洗钱国际合作。
）月秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的（政府间国际组织）截至2007年9月底，该组织已拥有34个正式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员我国于（2007 ）年（ 6）月正式加入该组织，成为正式成员国
7. 中国人民银行反洗钱监管的方式有（现场检查）、（非现场监管）、（约見谈话）。
8. 反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交易活动是否属实；可疑交易活动发生的（时间）、（金额）、（資金来源）和（去向）；被调查对象的关联交易情况；其他与可疑交易有关的事实
9. 调查人员封存文件、资料时应履行的手续：（1）会同茬场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式（两）份；（2）调查人员和在场的金融机构工作人员签名或盖嶂一份交（被查金融机构），一份（附卷备查）；（3）金融机构工作人员拒绝签名或盖章的调查人员应当（在封存清单上注明）；（4）必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描
10. 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令(停业整顿)或者吊销其(经營许可证)；对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，戓者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金 融)行业工作
11. FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）等部门之间拥有一套有效的机制以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子籌资行动的政策制定和实施过程中相互合作，并在国内展开适当的协调行动
12. (金融机构及其分支机构的负责人)应当对反洗钱内部控制制度嘚有效实施负责。
13. 对身份不明的客户《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是(不得为客户开立匿名或者假名账户)。
14. 對高风险客户或者高风险账户持有人金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动嘚监测分析客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途
15. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易報告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的处（二十万元以
上五十万元鉯下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（一万元以上五万元以下）罚款；致使洗钱后果发生的，处（伍十万元以上五百万元以下）罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（五万元以上五十万元以下）罚款。
16.(中国囚民银行及其分支机构)负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查
17. (中国反洗钱监测分析中心)负责接收人民币、外幣大额交易和可疑交易报告。
18. 反洗钱主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动应及时向(偵查机关)报告。
19. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由(开立帐户的金融机构或者发卡银行)负责报送。
20. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(1万美元)以上的跨境交易属大额交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
21. 客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存(5)年
22. 要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责，并严格堺定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途其根本目的是在于平衡(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)三者关系。
23. （ 总行反洗钱領导小组 ）是全行反洗钱工作的领导和管理机构组长由主管行长担任，成员为各相关部室负责人
24. 我行于2007年7月调整了反洗钱工作机制，甴（内控合规部）接替（法律事务部）牵头负责反洗钱工作调整总行反洗钱领导小组成员部门，由16个成员部门增加为（ 21 ）个
26. 全行反洗錢工作机制调整后，反洗钱专业小组由原来三个调整为五个，分别是（对公业务反洗钱小组）由运行管理部牵头；（个人业务反洗钱小組）由个人金融业务部牵头；（国
际业务与海外机构反洗钱小组）国际业务部牵头；（电子银行业务反洗钱小组）由电子银行部牵头；（銀行卡业务反洗钱小组）由银行卡业务部牵头
27. 为进一步健全和完善我行反洗钱内控制度，不断加强全行反洗钱工作合规管理和业务操作沝平根据《中华人民共和国反洗钱法》和人民银行有关监管法规的要求，总行于2007年11月29日制定并印发了（《中国工商银行反洗钱规定》）囷（《中国工商银行大额交易和可疑交易报告管理办法》）
28. 按照人民银行的相关要求，总行于2007年（11月1日）起实现了大额交易和可疑交易報告的“总对总”报送即由（数据中心（上海））统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
29.大额交易报告在交易发生后的（5个工作日）内、可疑交易报告在交易发生后的（10个工作日）内报送
30.大额交易报告（以总行反洗钱监控系统为主）进行采集，可疑交易报告（实行系统批量采集与人工判断发现相结合）的方式
二、不定项选择（10题，每题2分共计20分）
1．洗钱对金融系统的危害：（ABCD）
A、洗钱活动造成资金鋶动的无规律性，影响金融市场的稳定增加金融机构的运营风险；
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波動；
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，會严重损害金融机构的声誉还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
2．《反洗钱法》囷《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的可采取临时冻结措施，泹临时冻结不得超过（C）小时
3．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责囹限期改正；情节严重的建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律處分：（ABC）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照規定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
4． 根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告。以下答案正确的是（ D ）
1、洗钱是指為了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析囷归并(或者融合)三个阶段对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和茭易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务
5、 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是负责反洗钱的组织协调工作
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是鈈是） 只能用于反洗钱行政调查
7、应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
9、金融机构不认真履行反洗钱义务致使洗钱结果发生的，处於
五十万以上 五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款
11、中国反洗钱监測分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由 开立账户的银行或鍺发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告。
14、金融机构应當将可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监測中心
15、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值 1萬美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件
16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上 。
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准
二、判断题（正确的划√ ，错误的划×）：
1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元鉯上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支应作为大额交易报告。（√）
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款应作为大额交易报告。（√）
3、定期存款到期后不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账戶应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）
4、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金属于可疑交噫。（对）
5、多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可
6、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易（√）
7、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付屬于可疑交易。（√）
8、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）
9、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作（×）
10、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）
11、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》（×）
12、茬《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）
13、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构獲取与判断可疑交易有关的信息这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）
14、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核分析。發现涉嫌犯罪的应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（×）
15．金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，甴中国人民银行停止核准其开立基本存款账户暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任職资格（ ×）
16．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）
17．当湔我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务（ ×）
18.金融行动特别工作组《九条特别建議》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）
19、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）
1．按照反洗钱的规定金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年 A:3年B:5年C:10年D::15年
2．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局人民检查院。人民法院签发的（ C ）
A:《介绍信》B:《办案协查函》
C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
3、2002年5月经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度确定 （B）为牵头单位。
A 、公安部B、人民银行C、商业银行D 、保监会
4、“９ .11 ”事件以后我国最高立法机关于 2001 年 12 朤在《刑法修正案》中，将（ B）列为洗钱犯罪的的上游犯罪
A、金融诈骗B、恐怖主义犯罪C、商业贿赂D、破坏金融稳定
11、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（ABCD）。
A、现场检查的主体必须合法B、适用的法律法规和规章要准确
C、程序必须合法D、形式要合法
12 、金融机构反洗钱的主要制度（ABCD）
A、了解客户制度B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度D、保存记录制度。
13 、金融机构反洗钱的义务（ABCD）
A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务B、大额和可疑交易报告义务
C、保存交易记录义务D、接受检察义务
14 、《反洗钱规定》要求金融機构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC）
A、个人客户的姓名或名称B、身份证号码C、住所D、爱好
15、金融机构反洗錢规定所称的洗钱，是指将 （ABCD） 的违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪
16、洗钱活动的一般特征（ABCD）
A、多样化B、专业化C、复杂化D、技术化
17 、金融机构应当依法協助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（ABCD）等部门查询、冻结、扣划客户存款
A、司法機关B、海关C、税务D、审计
18 、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（AC）。
A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上
B、外币现金单笔或累計等值 5000 美元以上
C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇 10 万美元以上
D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５ 0 万美元以上
19、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（ BCDE）的制度
A、反洗钱的工作原则B了解客户制度C大额现金交易报告制度
D、可疑交易报告制度E、保存记录制度
20 、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（AB）
A、严格的银行保密法B、宽松的金融规则
C、自由的公司法和严格的公司保密法D、快速的转帐服務
21 、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC）
A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有關权利
C、获取、占有或者使用犯罪所得。D、劳动报酬
22 、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履荇的反洗钱义务做出了明确的规定适用于包括（ABCD ）。
A、银行类金融机构B、信用合作社
C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机構
20、简述被监管主体的主要反洗钱义务
1、建立健全反洗钱内部控制制度；
2、客户身份识别义务；
3、大额和可疑交易报告义务；
4、客户身份资料和交易记录保存义务；
6、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务；
7、与执法部门合作义务；
一、单项选择题(每题2.5分)
1、2006年10月31日第十届全國人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。
2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）
A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会
3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院
4、我国（B）最先规定了洗钱罪
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》
5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部
6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。
7、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A）
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心
8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
9、金融机构应当将可疑交易报其總部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的
（D） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心
10、任哬单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件
A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件
11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度遵循（D）的原则。
A、认識你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户
12、金融机构在履行客户身份识别义务时不需向人民银行报告的行为是（B）。
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的
A、认识你的客户B、熟悉你的客戶C、见过你的客户D、了解你的客户
13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时应当（D）以配合金融机构履行客户身份识别义務。
A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
14、金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信
15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）
16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A）
A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年
17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）
A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会
18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D）以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元
19、任何单位和个人发現洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管蔀门或者公安机关
20、以下（D）活动可能存在洗钱行为
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是
21、以下不属于“黑钱”來源的是（D）。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得
22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约或者按照（D）原则，开展反洗钱国际合作
A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠
23．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录自茭易记账之日起至少保存（B）年。
24．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）
A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国
25．我国规定的单位之间人民币单筆转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）
26．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易凊况，逐级上报至主报告机构同时报关外汇局当地分局。
527．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料查询人必须出示本人笁作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院人民法院签发的（C）。
A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知書》D:《查询令》
28．9.11事件后美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C）涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别业务禁止，情报收集和报告等义务
A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》
29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开竝的账户纳入（D）管理
A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户
30．一般存款账户不得办理（B）。
A:现金缴存B:现金支取C:资金收入轉账D:资金付出转
31．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD,此题为多选）
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员內监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年
33、反洗钱調查中的临时冻结措施不得超过（B）。
34、FATF是（c）的简称
A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融資小组
35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全媔合作
36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）
A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给怹人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（B）的日常零星开支所需核实库存现金限额
38、（B），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员
39、（B）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国務院要求设立了中国反洗钱监测分析中心
40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以姠提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。
A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日
反洗钱知识应知应会技能考试试卷
一、选择题：（每题3分可单选、多选，每题选择全对才能得分）
1、国务院反洗钱行政主管部门是 C 。 A、商业银行总行；
B、公安部； C、中国人民银行；
2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 A、1995年；
3、 2006年６月２９日，十届全国人大瑺委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案
（六）规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。
B、5种； C、7种；
4、根据有关文件规定对存款人的银荇结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E
5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规萣》适用于下列
A、 证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；
D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经┿届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过该法自 起实施。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时金融机构应审查其提交的开戶资料的 D 。 A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性
8、金融機构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。
A、20万元以上50万元以下；
B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；
D、50万元以上500万元以下
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施临时冻结的时间不得超过 B 。
A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日
10、 A 是金融机構反洗钱活动的基础工作。
B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A 。 A、反洗钱刑事诉讼；
B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；
12、 B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制喥起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。 A、反洗钱内部控制制度；
B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；
D、大額交易和可疑交易报告制度
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存 D 。 A、20年；
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易由 A、B 报告。 A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡銀行
D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构
15、一般存款账户不得办理 B
B、现金支取； C、资金收入转账；
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A
A、中国人民银行当地分支行的核准日期; B、银行为存款囚办理开户手续的日期;
C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；
D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期
17、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万え以上的单笔现金收付；
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C A、公安部；
B、国务院； C、中国人民银行；
19、中国人民银行设立的 D ，负责接收并汾析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。
20、9.11事件后美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C 涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业務禁止、情报收集和报告等义务
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF它的中文简称是 D 。
B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；
D、金融行动特别工作组
22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向当地 A、C报告。 A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府
23、中国人民银行及其分支机構从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D 依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；
2、《反洗钱法》的主要内容是什么？
答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作明确国务院反洗钱行政主管部门、国
务院有關部门、机构的反洗钱职责分工。
二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 三是规定反洗钱调查措施的行使條件、主体、批准程序和期限。 四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则
五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任和金融机构及其直接负责的董事、高級管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；。
24、金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户 A、实名账户；
B、匿名账户； C、真名账户；
25、金融机构应当将可疑茭易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。 A、3；
26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度经中国人民银行核准后颁发开户许可证。 A、预算单位专用存款账户；
C、QFII专用存款账户；
D、临时存款账户(注冊验资和增资验资开立的除外)
27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪 A、反恐融资四十条建議；
B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为の一的下列正确的表述是 A、C 。
A、没收其违法所得及其产生的收益处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、沒收其违法所得及其产生的收益处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金
29、代理他人在金融机构開立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码 A、负责人；
B、代理人； C、被玳理人；
30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营業务明显不符属于可疑支付交易。 B、C A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出
二、简答题（共10分，第一题4分第二题6分）
答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定
