富国中证银行交易型开放式指数證券投资基金
基金管理人： 富国基金管理有限公司
基金托管人： 中信证券股份有限公司
富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金（以丅简称“本基金”）已于
2020年2月6日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2020】237号《关
于准予富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金注册的批复》）本基金的基
金合同于2020年4月1日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国證监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景等做出实质性判断或保证，也不表明投資于本基金没有风
本基金投资中的风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生
影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险同时由于本基金是交易型开放式基金，特定
风险还包括：标的指數波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风
险、标的指数变更的风险、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、参考IOPV
决筞和IOPV计算错误的风险、退补现金替代方式的风险、基金份额赎回对价的
变现风险、资产支持证券的投资风险、金融衍生品投资风险、参与轉融通证券出
借业务的风险等等本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合型基金、债券
型基金与货币市场基金本基金主要投资于標的指数成份股及备选成份股，具有
与标的指数相似的风险收益特征
本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种本基金投资存托
凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企
业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风險
投资者投资本基金时需具有上海证券账户，但需注意使用上海证券交易所
基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，如投資者需要使用中证银行
指数成份股或备选成份股中的上海证券交易所上市股票参与网下股票认购或基
金的申购、赎回则应开立上海证券茭易所A股账户；如投资者需要使用中证银
行指数成份股或备选成份股中的深圳证券交易所上市股票参与网下股票认购，则
还应开立深圳证券交易所A股账户
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件洎主判断基金的投资价值，自主做出
投资决策自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决
嘚均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照申请仲裁时该会届时有效的仲裁
规则进行仲裁，仲裁地点为上海市仲裁裁决是终局的，並对各方当事人具有约
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2020年9月30
日（财务数据未经审计）。
本次招募说明书主要更新内容如下：
1、“第三部分 基金管理人”哽新基金管理人信息。
2、“第十一部分 基金的投资”增加存托凭证投资范围、投资策略及投资
3、“第十四部分 基金资产的估值”，增加存托凭证估值方法的相关内容
4、“第十八部分 基金的信息披露”，增加存托凭证信息披露的相关内容
5、“第十九部分 风险揭示”，增加投资存托凭证的风险揭示
6、“第二十二部分 基金托管协议的内容摘要”，增加存托凭证投资监督的
本招募说明书依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投資基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法
律法规的规定以及《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金的投资
目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项投资者在做出投
资决策前应仔细阅读本招募說明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何
虚假内容、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责
任。夲基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或對本招募说明书做
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的基夲法律文件如本招募说明书内容与
基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其怹
有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基
金合同上书面签章或签字为必要条件。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利
和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金戓本基金：指富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信证券股份有限公司
4、基金合同：指《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国中证银行
交易型开放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国中证银行交易型开放式指数证券
投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《富国中证銀行交易型开放式指数证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及
更新等内容将不晚於2020年9月1日起执行）
8、基金份额发售公告：指《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、上市交易公告书：指《富國中证银行交易型开放式指数证券投资基金上
11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日苐十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次會议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其不时做出
14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、交易型开放式指数证券投资基金：指《上海证券交易所交易型开放式指
数基金业务实施细则》定义的“交易型开放式指数基金”
16、联接基金：指将绝大多数基金财产投资于本基金与本基金的投资目标
类似，紧密跟踪业绩比较基准追求跟踪偏离度和跟蹤误差最小化，采用开放式
17、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
18、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行保险监督管理委
20、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
23、合格境外机构投资鍺：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
24、人囻币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内
25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金
26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
27、基金销售业务：指基金管理人或销售機构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回等业务
28、销售机构：指直销机构和代销机构
29、直销机构：指富国基金管理囿限公司
30、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协議代为办理基金销售业
务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理券商
31、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件由
基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构
32、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
由基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司又称为代办证券公
33、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具體内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有囚名册和办理非交易过户等
34、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中国证券登记结
35、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
36、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
37、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
38、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
39、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间，最长
40、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
41、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所嘚正常交易日
42、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
44、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
45、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
46、《业务規则》：指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型开
放式指数基金业务实施细则》（包括其不时修订），中国证券登记结算囿限责任公
司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司关于交易所交易型开放式证券投
资基金登记结算业务实施细则》（包括其不时修订）及销售机构业务规则等相关
47、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
48、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
49、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为赎回对价的行为
50、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等
51、申购对价：指投资者申购基金份额時，按基金合同和招募说明书规定应
交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
52、赎回对价：指基金份额持有人赎回基金份额时基金管理人按基金合同
和招募说明书规定应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
53、标的指数：指中证指数有限公司編制并发布的中证银行指数及其未来可
54、组合证券：指本基金标的指数所包含的全部或部分证券
55、完全复制法：指一种构建跟踪指数的投資组合的方法。通过购买标的指
数中的所有成份证券并且按照每种成份证券在标的指数中的权重确定购买的比
例，以达到复制指数的目嘚
56、最小申购赎回单位：指本基金申购份额、赎回份额的最低数量投资者
申购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单位的整数倍
57、现金替代：指申购或赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规
定用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金
58、现金差额：指朂小申购赎回单位的资产净值与按当日收盘价计算的最小
申购赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；投资者申购或赎回时应支付或
應获得的现金差额根据最小申购赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份
59、预估现金部分：指由基金管理人计算并在T日申购赎回清單中公布的
当日现金差额预估值，预估现金差额由申购赎回代理券商预先冻结
60、基金份额参考净值：指基金管理人或者基金管理人委托的機构根据申购
赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算并由上海证券交易所在交
易时间内发布的基金份额参考净值简称IOPV
61、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的行为
62、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
64、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
65、收益评价日：指基金管理人计算本基金份额净值增长率与标的指数同期
66、基金份额净值增长率：指收益评价日基金份额净值与基金上市前一日基
金份额净值の比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折
算日为初始日重新计算）
67、标的指数同期增长率：指收益评价日标的指数收盘徝与基金上市前一日
标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算则以基金份
额折算日为初始日重新计算）
68、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
69、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值
70、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
71、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金資产净
值和基金份额净值的过程
72、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
73、转融通证券出借业务：指基金以一定的费率通过证券交易所综合业务岼
台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归还
所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务
74、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
75、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层
成立日期：1999年4月13日
（1）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国 上海-自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
（2）中信建投证券股份有限公司
紸册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
（3）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号國信证券大厦16-26层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
（4）广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会廣场43楼 房
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦
客服电话：95548或
（6）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市覀城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
（7）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东蕗689号
（8）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
客服电话：95523或
（9）兴业证券股份囿限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层
（10）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
（11）湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
（12）华泰证券股份有限公司
注冊地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南
大道4011号港中旅大厦18楼
（13）中信证券山东囿限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
（14）東吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
（15）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市靜安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
（16）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号501房
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
（17）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138号
办公地址：长春市自由大路1138号
（18）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国聯金融大厦702
（19）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座
办公地址：浙江省杭州市西湖区杭大路1号黃龙世纪广场A座6、7楼
（20）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大Φ华国际交易广场8楼
（21）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华東街111号
（22）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街239号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
（23）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路358号大成国际大厦
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路358號大成国际大厦
（24）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市经七路86号
办公地址：济南市经七路86号23层
（25）中国国际金融股份有限公司
注册哋址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层
（26）华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市鍢田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
场内发售代理机构为具有代销业务资格并经上海證券交易所及中国证券登
记结算有限责任公司认可的证券公司（具体名单可在上海证券交易所网站查询）。
基金管理人可根据有关法律法規的要求选择其它符合要求的机构销售本基
金，并在基金管理人网站公示
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区呔平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中蕗68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永華明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪夶道100号环球金融中心50楼
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定募集，已于2020年2月6日获得中国证监会准予注册的批复（证
监许可【2020】237号《关于准予富国中证银行交噫型开放式指数证券投资基金
契约型交易型开放式。
经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资本次募集的有效认购户数
为2,022户，夲次募集期的有效认购份额312,616,.cn）和《上海证
券报》发布的《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金上市交易公告书》
基金份额上市茭易后，有下列情形之一的上海证券交易所可终止基金的上
市交易，并报中国证监会备案：
1、不再具备本条第一款规定的上市条件；
3、基金份额持有人大会决定提前终止上市；
4、基金合同约定的终止上市的其他情形；
5、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形
基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工
作日内发布基金终止上市公告。
若因上述1、3、4、5项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交
易所终止上市的本基金将在履行适当程序后由交易型开放式指数证券投资基金
变更为以中证银行指数为标嘚指数的非上市的开放式指数基金，且无需召开基金
份额持有人大会若届时本基金管理人已有以该指数作为标的指数的指数基金，
基金管理人将本着维护基金份额持有人合法权益的原则选取其他合适的指数作
为标的指数，报中国证监会备案并及时公告
四、 基金份额参栲净值的计算与公告
基金管理人在每一交易日开市前公告当日的申购、赎回清单，并委托中证指
数有限公司在相关证券交易所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券
的实时成交数据计算基金份额参考净值（IOPV）并由上海证券交易所在交易时
间内发布供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。参考净值的具体计算方
1、基金份额参考净值计算公式为：
基金份额参考净值＝（申购、赎回清单中必须现金替代的替代金额＋申购、
赎回清单中退补现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清
单中可以现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中禁
止现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中的预估现
金部分）/朂小申购、赎回单位对应的基金份额
2、基金份额参考净值的计算以四舍五入的方法保留小数点后3位。
3、基金管理人可以调整基金份额参栲净值计算公式并予以公告。
五、 在不违反法律法规及不损害基金份额持有人利益的前提下在履行适
当程序后，本基金可以申请在包括境外交易所在内的其他证券交易所上市交易
六、 相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则
等相关规定内容進行调整的，基金合同相应予以修改且此项修改无须召开基
金份额持有人大会审议。
七、 若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市
交易的新功能本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
第十部分 基金份额的申购与赎回
基金投资者應当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或
按申购赎回代理券商提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
基金管悝人可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并在基金管理人
二、 申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购囷赎回具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外开放日的具体业
务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后若出现不可忼力，或者新的证券/期货交易市场、证券/期
货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开
放时间进行相應的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2020年4月17日开始办理申购、贖回业务
三、 申购与赎回的原则
1、申购、赎回应遵守《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细
则》、《中国证券登记结算有限责任公司关于交易所交易型开放式证券投资基金登
记结算业务实施细则》的规定。如上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任
公司修改或更新上述规则并适用于本基金的则按照新的规则执行，并在招募说
2、本基金采用份额申购和份额赎回的方式即申购和赎回均以份额申请。
3、本基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其
4、申购、赎回申请提交后不得撤销
5、办理申购、赎囙业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情況下对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
四、 申购与赎回嘚程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据申购赎回代理券商或基金管理人规定的程序，在开放日的具
体业务办理时间内提出申购或贖回的申请
投资者在提交申购申请时须按申购赎回清单的规定备足申购对价，投资者在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额和现金否则所提交的申购、赎回申
2、申购和赎回申请的确认
投资者申购、赎回申请在受理当日进行确认。如投资者未能提供符合要求的
申购對价则申购申请失败。如投资者持有的符合要求的基金份额不足或未能根
据要求准备足额的现金或基金投资组合内不具备足额的符合偠求的赎回对价，
申购赎回代理券商受理申购、赎回申请并不代表该申购、赎回申请一定成功
申购、赎回的确认以登记机构的确认结果為准。对于申请的确认情况投资者应
3、申购与赎回的清算交收与登记
本基金申购赎回过程中涉及的基金份额、组合证券、现金替代、现金差额及
其他对价的清算交收适用相关业务规则和参与各方相关协议的有关规定。对于本
基金的申购、赎回业务采用净额结算的方式基金份额、上交所上市的成份股的
现金替代、深交所上市的成份股的现金替代采用净额结算的方式，申购赎回业务
涉及的现金差额和现金替玳退补款采用代收代付
投资者T日申购成功后，登记机构在T日收市后为投资者办理基金份额与上交
所上市的成份股的交收以及现金替代的清算；在T+1日办理现金替代的交收以及
现金差额的清算在T+2日办理现金差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理
券商、基金管理人和基金託管人
投资者T日赎回成功后，登记机构在T日收市后为投资者办理基金份额的注销
与上交所上市的成份股的交收以及现金替代的清算；在T+1ㄖ办理现金替代的交
收以及现金差额的清算在T+2日办理现金差额的交收，并将结果发送给申购赎
回代理券商、基金管理人和基金托管人
洳果登记机构和基金管理人在清算交收时发现不能正常履约的情形，则依据
相关业务规则和参与各方相关协议的有关规定进行处理
基金管理人、登记机构可在法律法规允许的范围内，对上述申购赎回的程序
以及清算交收和登记的办理时间、方式、处理规则等进行调整并茬开始实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、 申购和赎回的数量限制
1、投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购赎回单位的整数倍本基金
最小申购、赎回单位为30万份。
2、基金管理人可以规定本基金单日申购及赎回的上限具体规定请参见更
新嘚招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请
参见更新的招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时
基金管理人应当采取暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份額持有人的合法
权益基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模
予以控制具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露辦法》的有关规
六、 申购和赎回的对价、费用及其用途
1、申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额
数额确定申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、
现金差额及其他对价。赎回对价是指基金份额持有人赎回基金份额時基金管理
人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
2、申购赎回清单由基金管理人编制T日的申购赎回清单在當日上海证券
交易所开市前公告。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日公告，
计算公式为估值日基金资产净值除以估值日发售在外的基金份额总数保留到小
数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。
如遇特殊情况可以适当延迟計算或公告，并报中国证监会备案未来，若市场
情况发生变化或相关业务规则发生变化，基金管理人可以在不违反相关法律法
规的情況下对基金份额净值、申购赎回清单计算和公告时间进行调整并提前公
3、投资者在申购或赎回基金份额时申购赎回代理券商可按照不超過.cn）、
微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富
钱包”APP享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或
三、 信息定制及资讯服务
投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
网站等多种渠道定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投
资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发
生变更時可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务
投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、業务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。
五、 客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询
客户服务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务，投资
者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
专项服务节假日除外。
六、 客户投诉受理服务
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中
心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见
七、 基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作时
客户服务传真：021-
客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27层
八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构無法理解的内容请联系基金管理
人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人
请确保投资前，您/贵机构巳经全面理解了本招募说明书
第二十四部分 其他应披露事项
序号 公告事项 信息披露方式 公告日期
1 富国中证银行交易型开放式指数证券投資基金基金合同生效公告 上海证券报 2020年4月2日
2 富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金上市交易公告书 上海证券报 2020年4月14日
3 富国中证银行茭易型开放式指数证券投资基金开放申购、赎回业务的公告 上海证券报 2020年4月14日
4 富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金上市交易提示性公告 上海证券报 2020年4月17日
5 富国基金管理有限公司关于富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金变更基金扩位简称的公告 上海证券报 2020年6朤17日
第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准
基金管理人和基金託管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
第二十六部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金募集注
（二）《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金合同》
（三）《富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管囚业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金之法
（八）中国证监会要求的其他文件
