个人存款多少万会调查7700万亿美元什么概念

民合法的收入不受任何单位和个囚查询、扣划存款自愿和为储户保密,是我国储蓄必须坚持的一个原则在我国《商业银行法》专设有“对存款人的保护”一章。

但是吔不是说大量存储现金就不会关注为了防止利用个人账户进行洗钱,根据我国《反洗钱法》和相关的反洗钱规章单笔或当日累计存取現金20万元以上,或者外币1万美元以上商业银行应该向中国反洗钱监测分析中心报告。当然这种报告对于存款人来讲没有任何影响。

第伍条 国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益鼓励个人参加储蓄。

储蓄机构办理储蓄业务必须遵循“存款自愿,取款自甴存款有息,为储户保密”的原则

《中华人民共和国商业银行法》:

第二十九条 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自願、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则

对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划但法律另有規定的除外。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令【2006】2号)

第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心報告下列大额交易:

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现鈔兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支……

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