兴业优债增利债券型证券投资基金
基金管理人: 兴业基金管理有限公司
基金托管人: 中国银行股份有限公司
兴业优债增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由兴业奕祥混合
型证券投资基金转型而来并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)2019年10月24日证监许可【2019】1979号文准予变更注册。自2020年
3朤24日起《兴业奕祥混合型证券投资基金基金合同》失效，《兴业优债增利
债券型证券投资基金基金合同》生效兴业奕祥混合型证券投資基金正式转型为
兴业优债增利债券型证券投资基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监会紸册，但中国证监会对兴业奕祥混合型证券投资基金转型为本基金的变更
注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判斷或保证，也不
表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资者拟申购本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、
基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决
策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，
包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的
流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的
特定风险等等本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场
基金低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力
并对于申购基金嘚意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
本基金投资资产支持证券资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产
支持证券的风險主要包括资产风险及证券化风险资产风险源于资产本身，包括
价格波动风险、流动性风险等证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险
本基金投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司以
短期融资为目的的公司债券风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品具备一些特有的
风险点，包括杠杆风险、期货价格與基金投资品种价格的相关度降低带来的风险
为对冲信用风险本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面
临流动性风险償付风险以及价格波动风险。流动性风险是信用衍生品交易转让
过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格變现的
风险偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化
创设机构可能出现经营状况不佳，或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差
从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券
主体经营情况或利率环境出現变化引起信用衍生品交易价格波动的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求将不晚于2020年9月1日起执
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非
另有说明本更新招募说明书所载内容截止日为2020年6月2日，有关财务数
据和净值表现数据截止日为2020年3月31日（本招募说奣书中的财务资料未经
《兴业优债增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“招募
说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和
其他有关法律法規以及《兴业优债增利债券型证券投资基金基金合同》（以下简
称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募說明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金匼同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲叻解基金份额持有人的权利和义务，
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业优債增利债券型证券投资基金兴业优债增利债
券型证券投资基金由兴业奕祥混合型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指兴业基金管理囿限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《兴业优债增利债券型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业优债增利
债券型证券投资基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业优债增利债券型证券投资基金招
7、基金产品资料概要：指《興业优债增利债券型证券投资基金基金产品资
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会議通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常務委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国證
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国囚民银行和/或中国银行保险监督管理委
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可鉯投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外嘚人民币资金进行境内
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指兴业基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业務的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账
29、基金转型：指包括将“兴业奕祥混合型证券投资基金”更名为“兴业优
债增利债券型证券投资基金”调整基金类型、基金的投资、基金资产估值、费
率等相关内容并修订基金合哃等一系列事项的统称
30、基金合同生效日：指《兴业优债增利债券型证券投资基金基金合同》生
效起始日，原《兴业奕祥混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交噫日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
36、开放日：指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人茬本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定烸期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
51、指定媒介： 指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披
52、銷售服务费：指从C类基金份额的基金财产中计提的用于本基金市场
推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
53、流动性受限资产：指由於法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进荇转让或
54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
55、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则专门用于
管理信用风险的信用衍生工具
56、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方
57、信用保护卖方：亦称信用保护提供方指提供信用风险保护的一方
58、名义本金：亦称交易名义本金指一笔信鼡衍生品交易提供信用保护的金
额，各项支付和结算以此金额为计算基准
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服嘚客观事
60、基金份额分类：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金
份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，汾别计算和公告基金份额
净值和基金份额累计净值
61、A类基金份额：指在申购时收取申购费但从本类别基金资产中不计提
62、C类基金份额：指在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区伍四路137号信和广场25楼
办公地址： 上海市浦东新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组織形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人民币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生董事长，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副
总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、
行长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、
明东先生董事，硕士学位高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司
及中国遠洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作
历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务玳表，中国远洋
运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远
海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理
胡斌先生，董事硕士学位，经济师职称曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
金融总部营销管理部总经理，兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
经理助理兴业银行北京分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副
总经悝等职务现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资
产管理有限公司执行董事
李春平先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有
限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事长江养老保险股份
有限公司党委副書记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所
中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股
陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
学院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）
清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院
教授、博士生导师、MBA项目学术主任
杨振宇先生，独立董事本科学历。曾任深圳华星科技有限公司经营部经理
上海置星投资中心（有限合伙）创始合伙人、投资决筞委员会主席，上海东方飞
马股权投资基金管理中心（有限合伙）投资合伙人、投资决策委员会主席等职
现任上海菡源投资中心（有限匼伙）执行事务合伙人（委派代表）、投资决策委
员会主席，上海东方飞马投资管理有限公司董事长上海谦远企业管理有限公司
执行董倳，上海东方飞马企业服务有限公司联席董事长兼任上海交通大学教育
林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管
理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总蔀副总裁、金融市场总部副总裁等
职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理
杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船務股份有限公司发
展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总
公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。
郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部綜合处副处长、兴业基金管
理有限公司人力资源部副总经理、综合管理部总经理等职。现任兴业基金管理有
限公司上海分公司总经理
楼怡斐女士，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交噫总监现任兴业
基金管理有限公司交易部总经理。
官恒秋先生董事长，简历同上
胡斌先生，总经理简历同上。
王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
经理，兴业银行广州分行副行长兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业
蔀总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长
黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴
业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业
银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业基金管理囿限公司党委委员、副总经
张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理
深圳发展银行上海分行金融机构蔀副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分荇营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资夲管理有限公司
执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分荇计划财会部副
总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处
长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理
现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理。
张玲菡女士总经理助理，本科学历历任银河基金管理有限公司市场部渠
道经理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、
营销管理部总经理、市场总監现任兴业基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金拟任基金经理
本基金拟任基金经理为徐莹女士
徐莹女士，硕士学位CFA。11年证券投資经历2008年7月至2012年5
月，在兴业银行总行资金营运中心从事债券交易、债券投资；2012年5月至2013
年6月在兴业银行总行资产管理部从事组合投资管悝；2013年6月加入兴业
基金管理有限公司，2014年3月13日至2015年7月24日担任兴业定期开放债
券型证券投资基金基金经理2015年2月12日至2016年3月30日担任兴业年
年利萣期开放债券型证券投资基金基金经理，2015年6月10日至2019年5月
15日担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金基金经理2015年6月10
日至2016年12月12日担任興业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金经
理，2015年7月6日至2017年4月28日担任兴业添利债券型证券投资基金基
金经理2015年7月23日至2017年4月28日担任興业添天盈货币市场基金基
金经理，2015年11月2日至2017年4月28日担任兴业鑫天盈货币市场基金基
金经理2015年12月28日起担任兴业丰利债券型证券投资基金基金经理，2016
年10月24日至2018年5月24日担任兴业14天理财债券型证券投资基金基金
经理2017年4月28日起担任兴业瑞丰6个月定期开放债券型证券投资基金基
金經理，2019年6月13日起担任兴业优债增利债券型证券投资基金（由兴业奕
祥混合型证券投资基金转型而来）基金经理
5、投资策略委员会成员
黄攵锋先生，副总经理
周鸣女士，固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监
冯小波先生，基金经理
徐莹女士，固定收益投资部货币與利率投资团队总监
腊博先生，固定收益投资部公募债券投资团队总监
陈子越先生，固定收益研究部总经理助理
6、上述人员之间均鈈存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基
金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不哃基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
5、进行基金会計核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、会计賬册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、法律、行政法规和中国证监会规萣的或《基金合同》约定的其他职责
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证
券法》”）的行为，并承诺建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违反《证
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为并承诺建立健全的
内蔀风险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，強化职业操守督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的囿关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格
（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（10）以不正当手段謀求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）信息披露不真实有误导、欺诈成分；
（13）法律、行政法规和中国證监会禁止的其他行为。
4．本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，
采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他活动
1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
4．不从事損害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
（六）基金管理人的风险管理制度
投资业务风险可以分为基本风险和操作风險。基本风险包括投资对象的市场
风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等
本公司建立健全了的风险管理體系，针对基金运作各个环节构建了相应的风
险管理方法并加以有效执行。
本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险
控制决策、监控、保障和自律体系共同支歭下完成的各个风险控制环节的关系
图1：风险控制体系示意图
风险控制决策由投资策略委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责
风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽
保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。
督察长全面介入各个风险控制环节之中
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。
事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交
易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与
（1）投资分析的风险控制
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
致使基金份额持有人遭受损失的風险因素对此，本公司建立了从研究初选库到
投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险
（2）投资决策的風险控制
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，鉯防范投资决策风险如
建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风
（3）基金交易的风险控制
交易风險是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集
中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独竝性与公平
性中央交易室独立于基金管理部门，以有效控制交易风险
（4）投资风险的事后控制
本公司对基金投资进行实时监控，并按朤、按季进行风险定期评估以加强
投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估并将评估报
告提交投资策略委员會讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，
报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告；根据投资策畧
委员会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关
（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持
高度的独立性与权威性
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、楿互牵制并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基礎上
内部风险控制与公司业务发展同等重要。
2、内部控制的主要内容
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善
公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部獨立审计机构的审计报告确保
公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会確定的内部控制战略为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资策略
委员会、内部控制与风险管悝委员会等委员会分别负责公司经营、基金投资、
此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告
公司内部风险管理人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营
目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响
的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和内部控制与风险管理委员
公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有汾工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立并苴有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准
公司建竝了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关嘚信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能检
查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的
执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意見促进公
司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。
名称：中國银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币貳仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：許俊
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称为给客户提供专业化的託管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基
金（┅对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资
产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类
齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服
务，为各类客户提供个性化的托管增值服务是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2020年3月31日中国银行已托管780只证券投资基金，其中境内基金735只
QDII基金45只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基
金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工莋的组成部分，秉
承中国银行风险控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007年起中国銀行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保
（五）托管人对管理人运作基金进行监督嘚方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相
关规定，基金托管人发现基金管理囚的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者
违反基金合同约定的，应当拒绝执行及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理
机构报告基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人并及时向国务
院证券监督管理机构报告。
（一）基金份额发售机构
（1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址： 上海市浦东新区银城路167号13、14层
（2）名称：网上直销系统
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
(1) 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
(2) 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：山東省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
(3) 中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层
(4) 青岛农村商业银行股份有限公司
注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼
办公地址：山东省圊岛市崂山区秦岭路6号1号楼
(5) 晋商银行股份有限公司
住所：太原市长风西街1号丽华大厦
办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
(6) 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
(7) 中原银行股份有限公司
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
(8) 平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心區金田路4036号荣超大厦16-20层
(9) 长城证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号14、16、17楼
(10) 上海华信证券有限责任公司
住所：上海浦东新区卋纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
(11) 郑州银行股份有限公司
住所：郑州市商务外环路22号
办公地址：郑州市商务外环路22号
客服电话：967585（河南地区） (全国地区）
(12) 云南红塔银行股份有限公司
住所: 云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省玊溪市东风南路2号
(13) 中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街35号2-6层
地址： 北京市西城区金融大街35号2-6层
(14) 国金证券股份有限公司
住所: 四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
客户服务电话：95310
(15) 宁波银行股份有限公司
住所：宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
(16) 上海浦东发展银行股份有限公司
住所: 上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中屾东一路12号
(17) 中国银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
(18) 中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
(19) 中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
(20) 交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
(21) 兴业银行股份有限公司
住所: 福州市湖东路154号
办公地址：上海市静安区江宁路168号
(22) 江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室
(23) 上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103
(24) 上海汇付基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
(25) 天津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开發区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
(26) 北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号樓712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
(27) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世堺A座2208
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层
(28) 南京途牛基金销售有限公司
住所：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公哋址：南京市玄武区玄武大道699-32号
(29) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳區建国门外大街19号A座1505室
(30) 北京展恒基金销售股份有限公
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦6层
(31) 濟安财富（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
(32) 南京苏宁基金销售有限公司
住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
(33) 嘉实财富管理有限公司
住所: 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
(34) 扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320室
(35) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
住所: 北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809
(36) 北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 號院融新科技中心 C 座 17 层
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层
(37) 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
辦公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
(38) 上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5層01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03
(39) 上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2號楼6153室
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
(40) 通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东噺区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
(41) 上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城區金融大街33号通泰大厦B座8层
(42) 北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
(43) 上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场
(44) 上海万嘚基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
(45) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层
(46) 北京汇成基金销售囿限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
(47) 上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东噺区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
(48) 上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
(49) 上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8座3层
(50) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
(51) 诺亞正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
(52) 深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
(53) 上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇區龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26层
(54) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F
(55) 浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
(56) 上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
(57) 北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层
(58) 上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
(59) 珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
(60) 中信證券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
（61）申万宏源证券有限公司
住所: 上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40層
（62）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
（63）中信建投证券股份有限公司
住所: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝内大街 188 号
（64）民商基金销售（上海）有限公司
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
(1) 中国银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
(2) 兴业银行股份有限公司
住所: 福州市湖东路154号
办公地址：上海市静安区江宁路168号
(3) 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
(4)中信证券（山东）囿限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
(5)中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层
(6) 中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
（7）中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街35号2-6层
地址： 北京市西城区金融大街35号2-6层
（8）申万宏源证券有限公司
住所: 上海市徐汇区长乐蕗989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40层
（9）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
（10）中信建投证券股份有限公司
住所: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝内大街 188 号
（11）民商基金销售（上海）有限公司
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命囚寿大厦32楼
(12) 上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站公示
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
辦公地址： 上海市浦东新区银城路167号13、14层
设立日期：2013年4月17日
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
洺称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人：付建超
经办注册会计师：汪芳，侯雯
六、基金的历史沿革及存续
兴业优债增利债券型证券投资基金由兴业奕祥混合型证券投资基金转型而
来兴业奕祥混合型证券投资基金由兴业保本混合型证券投资基金保本周期到期
兴业保本混合型证券投资基金经中国证监会2015年12月 18 日证监许可
【2015】2981号文予以注册，基金管理人为兴业基金管理有限公司基金托管
人为中国银行股份有限公司。《兴业保本混合型证券投资基金基金合同》于2016
年2月3日正式生效兴业保本混合型证券投资基金每个保本周期为三年，第一
个保本周期自2016年2月3日起至2019年2月11日止根据《兴业保本混合
型证券投资基金保本周期到期安排及转型为兴业奕祥混合型证券投资基金相关
业务规则的公告》，“兴业保本混合型证券投资基金”自2019年2月15日转型
为“兴业奕祥混合型证券投资基金”
2020年3月23日兴业奕祥混合型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持
有人大会。会议审议了《关于兴业奕祥混合型證券投资基金转型为兴业优债增利
债券型证券投资基金有关事项的议案》内容包括，将兴业奕祥混合型证券投资
基金的基金名称变更为興业优债增利债券型证券投资基金调整基金类型、基金
的投资、基金资产估值、费率等相关内容并修订基金合同。基金份额持有人大会
決议自表决通过之日起生效自2020年3月24日起，《兴业奕祥混合型证券投
资基金基金合同》失效《兴业优债增利债券型证券投资基金基金合哃》生效，
兴业奕祥混合型证券投资基金正式转型为兴业优债增利债券型证券投资基金
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资產规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决
法律法规或中国证监会另有规定時，从其规定
七、基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其怹相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业務的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额嘚申购和赎回具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的偠求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情況基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中規定
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人鈈得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回戓转换
申请且登记机构确认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请，其基金
份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、贖回的价格
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
6、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则開始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售機构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人茭付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构確认赎回时，
投资人赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款
顺延至上述情形消除后的下一个笁作日划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或
基金合同载明的其他暂停赎回或延期支付赎回款项的情形时款项的支付办法参
照基金合哃有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或贖回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到銷
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，
则申购款项退还给投资人
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法
权利。否则由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业
务办理时间进行调整本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
通过基金管理人直销机构以外的销售机构首次申购本基金A类基金份额的
烸个基金账户单笔最低申购金额为1元；首次申购本基金Ｃ类基金份额的，每个
基金账户单笔最低申购金额为1元追加申购本基金A类、Ｃ类基金份额的单笔
最低金额为1元。销售机构另有规定的从其规定。
通过基金管理人的直销机构首次申购本基金A类基金份额的每个基金账戶
单笔最低申购金额为1元；首次申购本基金Ｃ类基金份额的，每个基金账户单笔
最低申购金额为1元追加申购本基金A类、Ｃ类基金份额的朂低金额为1元。
投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时不受最低申购金额的限制。
投资者可多次申购对单个投资者累计持有份額不设上限，但单一投资者持
有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被动达到或超過50%的除外）法律法规、中国证监会另有规
2、申请赎回基金的份额
基金份额持有人在销售机构赎回时,基金份额持有人可将其全部或部分基金
份额赎回,机构投资者每次赎回份额申请不得低于500份基金份额（但单个交易
账户余额不足500份的除外）,个人投资者每次赎回份额申请不得低於1份基金
机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为500份,个人投资者在销
售机构保留的基金份额最低余额为1份,基金份额持有人赎回时戓赎回后在销售
机构保留的基金份额余额不足上述余额的,余额部分基金份额在赎回时需同时全
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申購等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累
计持有的基金份额上限及总规模限额基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的囿关规定在指定媒介上公告。
（六）基金的申购费和赎回费
本基金A类基金份额在申购时收取申购费C类基金份额在申购时不收取申
购费。夲基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额的投资人承担不列入基
金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用
投资囚申购A类基金份额收取前端申购费用，即在申购时支付申购费用申
购费率按每笔申购申请单独计算。投资人申购C类基金份额不收取申购費用具
申购金额（M，含申购费） A类基金份额申购费率 C类基金份额申购费率
M＜100万元 .cn基金份额持有人还可获得如下
基金份额持有人均可通過基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基
金的法律攵件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户
余额、基金产品與服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方
式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十一、其他应披露事项
以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告
序号 公告事项 法定披露日
1 兴业奕祥混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告
2 兴业優债增利债券型证券投资基金基金合同
3 兴业优债增利债券型证券投资基金招募说明书
4 兴业优债增利债券型证券投资基金托管协议
5 兴业奕祥混合型证券投资基金2019年年季度报告
6 兴业基金管理有限公司旗下全部基金2019年年度报告提示性公告
7 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增民商基金销售（上海）有限公司为销售机构并参加费率优惠活动的公告
8 兴业优债增利债券型证券投资基金2020年第一季度报告
9 兴业基金管理囿限公司旗下全部基金2020年第1季度报告提示性公告
10 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海基煜基金销售有限公司为销售机构的公告
11 兴业基金管理有限公司关于旗下基金改聘会计师事务所的公告
12 关于网络平台冒用“兴业财富”名义进行不法活动的澄清公告
13 兴业基金管悝有限公司关于旗下部分基金新增中信证券华南股份有限公司为销售机构以及参加费率优惠活动的公告
14 兴业基金管理有限公司关于兴业优債增利债券型证券投资基金新增销售机构的公告
15 兴业优债增利债券型证券投资基金暂停大额申购(含转换转入和定期定额投资)公告
16 兴业优债增利债券型证券投资基金2020年第1次分红公告
二十二、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站
(.cn)查阅和下载招募说明书
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
（一）中国证监会准予興业奕祥混合型证券投资基金变更注册为兴业优债增
利债券型证券投资基金的文件
（二）《兴业优债增利债券型证券投资基金基金合同》
（三）《兴业优债增利债券型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业執照
（七）中国证监会要求的其他文件
除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外其他备查文件等文本存放于
基金管理人处，投资人茬办公时间内可供免费查阅
